【全國(guó)】2023年4月自學(xué)考試00150金融理論與實(shí)務(wù)真題及參考答案

全國(guó)2023年4月高等教育自學(xué)考試金融理論與實(shí)務(wù)【課程代碼】00150一、單項(xiàng)選擇題：本大題共20小題，每小題1分，共20分。在每小題列出的備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請(qǐng)將其選出。1、最常見(jiàn)的電子貨幣的載體是（C）A、本票B、支票C、銀行卡D、銀行存折2、持票人通過(guò)向商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓票據(jù)而獲得資金的票據(jù)行為是（C）A、票據(jù)簽發(fā)B、票據(jù)背書(shū)C、票據(jù)貼現(xiàn)D、票據(jù)承兌3、強(qiáng)調(diào)“貨幣市場(chǎng)失衡導(dǎo)致匯率變動(dòng)”的匯率決定理論是（B）A、國(guó)際借貸說(shuō)B、貨幣分析說(shuō)C、利率平價(jià)理論D、購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)理論4、將利率與通貨膨脹率掛鉤的債券通常被稱(chēng)為（D）A、國(guó)庫(kù)券B、金融債券C、政府債券D、指數(shù)債券5、下列屬于衍生金融工具的是（C）A、股票B、票據(jù)C、期權(quán)D、債券6、債券的票面收益率即為債券的（C）A、到期收益率B、現(xiàn)時(shí)收益率C、名義收益率D、持有期收益率7、成交與交割基本同時(shí)進(jìn)行的股票交易方式是（A）A、現(xiàn)貨交易B、期貨交易C、期權(quán)交易D、遠(yuǎn)期交易8、股票每股市價(jià)與每股盈利的比率被稱(chēng)為（B）A、貼現(xiàn)率B、市盈率C、收益率D、容量比率9、將合約買(mǎi)方風(fēng)險(xiǎn)鎖定在一定限度內(nèi)的金融工具是（D）A、利率期貨B、外匯期貨C、金融遠(yuǎn)期D、金融期權(quán)10、我國(guó)的中央銀行是（A）A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)工商銀行C、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行D、中國(guó)建設(shè)銀行11、以“受人之托，代人理財(cái)”為基本特征的金融機(jī)構(gòu)是（D）A、商業(yè)銀行B、金融租賃公司C、信用合作機(jī)構(gòu)D、信托投資公司12、以促進(jìn)國(guó)際貨幣合作、避免成員國(guó)競(jìng)爭(zhēng)性貨幣貶值為宗旨的國(guó)際金融機(jī)構(gòu)是（A）A、國(guó)際貨幣基金組織B、國(guó)際金融公司C、國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行D、國(guó)際清算銀行13、“充當(dāng)資金供給者與資金需求者之間的中介人”體現(xiàn)了商業(yè)銀行的（A）A、信用中介職能B、信用創(chuàng)造職能C、支付中介職能D、資產(chǎn)管理職能14、商業(yè)銀行流動(dòng)性最強(qiáng)的資產(chǎn)是（D）A、貸款B、證券投資C、擔(dān)保D、現(xiàn)金資產(chǎn)15、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的最終目標(biāo)是（C）A、安全性B、流動(dòng)性C、盈利性D、便利性16、貨物與服務(wù)屬于國(guó)際收支平衡表中的（A）A、經(jīng)常賬戶(hù)B、資本賬戶(hù)C、金融賬戶(hù)D、儲(chǔ)備資產(chǎn)17、工資－價(jià)格螺旋上升引發(fā)的通貨膨脹屬于（B）A、需求拉動(dòng)型通貨膨脹B、成本推動(dòng)型通貨膨脹C、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹D、預(yù)期型通貨膨脹18、判斷通貨緊縮的主要標(biāo)準(zhǔn)是（D）A、需求旺盛B、貨幣超發(fā)C、本幣貶值D、物價(jià)水平持續(xù)下降19、依據(jù)穆迪投資服務(wù)公司信用等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)，下列屬于“投資級(jí)債券”的是（B）A、B級(jí)B、Baa級(jí)C、Ba級(jí)D、C級(jí)20、下列屬于中央銀行緊縮性貨幣政策操作的是（D）A、降低再貼現(xiàn)利率B、擴(kuò)大對(duì)商業(yè)銀行的再貸款C、降低法定存款準(zhǔn)備金率D、在公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)中賣(mài)出有價(jià)證券二、多項(xiàng)選擇題：本大題共5小題，每小題2分，共10分。在每小題列出的備選項(xiàng)中至少有兩項(xiàng)是符合題目要求的，請(qǐng)將其選出，錯(cuò)選、多選或少選均無(wú)分。21、下列屬于資本市場(chǎng)工具的有（AB）A、股票B、公司債券C、國(guó)庫(kù)券D、回購(gòu)協(xié)議E、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單22、債券投資面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（ABCDE）A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)E、違約風(fēng)險(xiǎn)23、下列關(guān)于貨幣供求與市場(chǎng)總供求的說(shuō)法中，正確的有（ABCD）A、市場(chǎng)總供給決定貨幣需求B、貨幣需求決定貨幣供給C、貨幣供給形成市場(chǎng)總需求D、市場(chǎng)總需求決定市場(chǎng)總供給E、貨幣供給決定貨幣需求24、下列屬于商業(yè)銀行不良貸款的有（ACE）A、次級(jí)貸款B、正常貸款C、可疑貸款D、關(guān)注貸款E、損失貸款25、不兌現(xiàn)信用貨幣制度的基本特點(diǎn)包括（CDE）A、實(shí)行雙掛鉤制B、銀行券規(guī)定法定含金量C、流通中的貨幣都是信用貨幣D、信用貨幣都是通過(guò)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)投入到流通中去的E、國(guó)家通過(guò)中央銀行的貨幣政策操作對(duì)信用貨幣的數(shù)量和結(jié)構(gòu)進(jìn)行管理調(diào)控三、判斷說(shuō)明題：本大題共5小題，每小題3分，共15分。判斷正誤，錯(cuò)誤的請(qǐng)說(shuō)明理由。26、金屬貨幣制度下的“自由鑄造”制度易導(dǎo)致流通中的貨幣量過(guò)多、物價(jià)上漲。答：錯(cuò)誤27、交易期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、安全性高、交易額大是貨幣市場(chǎng)的基本特征。答：正確28、金融互換合約的理論基礎(chǔ)是一價(jià)定律。答：錯(cuò)誤29、凱恩斯認(rèn)為投機(jī)性貨幣需求主要受利率影響，是利率的遞增函數(shù)。答：錯(cuò)誤30、我國(guó)現(xiàn)行的貨幣政策目標(biāo)是“保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)”。答：正確四、計(jì)算題：本大題共2小題，每小題8分，共16分。計(jì)算結(jié)果保留兩位小數(shù)。31、某企業(yè)持有一張90天后到期的一年期匯票，票面額100萬(wàn)元，到銀行請(qǐng)求貼現(xiàn)。銀行確定該票據(jù)的年貼現(xiàn)率為6%，請(qǐng)計(jì)算該企業(yè)可獲得的貼現(xiàn)金額。答：（1）貼現(xiàn)利息＝匯票面額×實(shí)際貼現(xiàn)天數(shù)×（年貼現(xiàn)利率/360）＝100x90×（6%/360）＝1.5（萬(wàn)元）該企業(yè)可獲得的貼現(xiàn)金額＝匯票面額－貼現(xiàn)利息＝100－1.5＝98.5（萬(wàn)元）32、假設(shè)一國(guó)基礎(chǔ)貨幣量為5萬(wàn)億元，準(zhǔn)備－存款比率為12%，通貨－存款比率為6%。請(qǐng)計(jì)算該國(guó)的貨幣供給量。（單位：萬(wàn)億元）答：（1）貨幣乘數(shù)m＝[（C/D）+1]/[（C/D）+（R/D）]＝（6%+12%）＝1.06/0.18＝5.89（4分）（2）貨幣供應(yīng)量Ms＝B×m＝5×5.89＝29.45（萬(wàn)億元）（4分）五、簡(jiǎn)答題：本大題共3小題，每小題8分，共24分。33、簡(jiǎn)述信用在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的作用。答：（1）積極作用：①調(diào)劑貨幣資金余缺，實(shí)現(xiàn)資源優(yōu)化配置；②動(dòng)員閑置資金，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。（2）風(fēng)險(xiǎn)：如果對(duì)信用利用不當(dāng)，信用規(guī)模過(guò)度擴(kuò)張，會(huì)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)的集聚，進(jìn)而威脅社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的正常運(yùn)行。34、簡(jiǎn)述投資銀行的業(yè)務(wù)。答：（1）證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)；（2）證券交易與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；（3）并購(gòu)業(yè)務(wù)；（4）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（5）財(cái)務(wù)顧問(wèn)與咨詢(xún)業(yè)務(wù)；（6）風(fēng)險(xiǎn)投資業(yè)務(wù)。35、簡(jiǎn)述浮動(dòng)匯率制度的優(yōu)點(diǎn)。答：（1）可以發(fā)揮匯率對(duì)國(guó)際收支的自動(dòng)調(diào)節(jié)作用；（2）降低了國(guó)際游資對(duì)一國(guó)匯率沖擊的風(fēng)險(xiǎn)；（3）浮動(dòng)匯率制下一國(guó)的貨幣政策具有自主性。六、論述題：本題15分。36、結(jié)合利率作用理論，試述我國(guó)實(shí)行利率市場(chǎng)化改革的原因和進(jìn)程。答：（1）利率的作用：①發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，無(wú)論是在微觀(guān)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)領(lǐng)域還是在宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)調(diào)控領(lǐng)域，利率都發(fā)揮著非常重要的作用；②利率的變動(dòng)影響個(gè)人收入在消費(fèi)和儲(chǔ)蓄之間的分配；③利率的變動(dòng)影響金融資產(chǎn)的價(jià)格，進(jìn)而影響人們對(duì)金融資產(chǎn)的選擇；④利率的變動(dòng)影響企業(yè)的投資決策和經(jīng)營(yíng)管理；⑤利率變動(dòng)后，微觀(guān)經(jīng)濟(jì)主體行為的改變將共同作用于社會(huì)總儲(chǔ)蓄、總消費(fèi)和總投資等宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)變量，使這些變量隨之發(fā)生變化。（2）利率市場(chǎng)化改革原因：利率作用充分發(fā)揮的前提條件之一是由市場(chǎng)資金供求狀況決定利率水平。市場(chǎng)化的利率決定機(jī)制使利率能夠真實(shí)靈敏地反映社會(huì)資金供求狀況，可以有效地引導(dǎo)資金合理流動(dòng)，使資金實(shí)現(xiàn)最有效的配置，提高資金的使用效益。（3）我國(guó)利率市場(chǎng)化改革進(jìn)程：我國(guó)確定的利率市場(chǎng)化改革總體思路是：先放開(kāi)貨幣市場(chǎng)利率和債券市場(chǎng)利率，再逐步推進(jìn)存、貸款利率的市場(chǎng)化；存、貸款利率市場(chǎng)化按照“先外幣、后本幣；先貸款、后存款；先長(zhǎng)期、大額，后短期、小額”的順序進(jìn)行，逐步建立