市場行為規(guī)范篇教學(xué)課件

市場行為規(guī)范篇41、俯仰終宇宙，不樂復(fù)何如。42、夏日長抱饑，寒夜無被眠。43、不戚戚于貧賤，不汲汲于富貴。44、欲言無予和，揮杯勸孤影。45、盛年不重來，一日難再晨。及時(shí)當(dāng)勉勵(lì)，歲月不待人。市場行為規(guī)范篇市場行為規(guī)范篇41、俯仰終宇宙，不樂復(fù)何如。42、夏日長抱饑，寒夜無被眠。43、不戚戚于貧賤，不汲汲于富貴。44、欲言無予和，揮杯勸孤影。45、盛年不重來，一日難再晨。及時(shí)當(dāng)勉勵(lì)，歲月不待人。市場行為規(guī)范篇3/22/20212第十章合同法１合同與合同法：合同又稱契約，是當(dāng)事人之間設(shè)立、變更、終止某種權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。我國合同法中所指的合同是平等主體的自然人、法人、及其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。其法律特征是主體平等、目的明確、表示一致、發(fā)生根據(jù)。合同法是調(diào)整平等主體之間交易關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。特征包括：任意法、財(cái)產(chǎn)法、交易法。２調(diào)整對(duì)象：并非全部的民事合同，（除婚姻、收養(yǎng)、監(jiān)護(hù)等身份合同與物權(quán)合同）一般指債權(quán)合同。3/22/20213７締約過失責(zé)任：是當(dāng)事人因故意或過失違反了先合同義務(wù)，使另一方遭受損失時(shí)，依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任。主要是保護(hù)善意相對(duì)人的利益。特征是：違反先合同義務(wù)、損失為另一方的信賴?yán)鎿p失、責(zé)任為賠償損失。主要包括：擅自變更或撤消要約、締約之際為遵守應(yīng)有的義務(wù)、一方以欺詐脅迫手段導(dǎo)致合同未成立、因過錯(cuò)使合同無效或被撤消。它的的賠償范圍受害人的信賴?yán)鎿p失：締約費(fèi)用、準(zhǔn)備履約所支付的費(fèi)用和返還費(fèi)用。7/20/20236８合同的效力：Ａ條件：當(dāng)事人合格、意思表達(dá)真實(shí)、內(nèi)容不違違反法律和社會(huì)公共利益。Ｂ法律效力：產(chǎn)生權(quán)利義務(wù)關(guān)系、有強(qiáng)制約束力、是處理糾紛的依據(jù)、９效力不定的合同：是欠缺有效要件，效力處于不確定狀態(tài)的合同。包括：可變更、可撤消合同（因重大誤解而定的合同、顯失公平的合同、欺詐脅迫訂立的合同）；可補(bǔ)正完善的合同（限制民事行為能力的人、行為人無代理權(quán)而代他人簽訂的合同、無處分權(quán)人訂立的處分他人財(cái)產(chǎn)的合同）7/20/2023710無效合同：是不符合法定有效要件，不能在當(dāng)事人之間產(chǎn)生法律與其法律效力的合同。特征是：違法性、無效性。包括：欺詐訂立損害國家利益的合同、惡意串通損害國家或他人利益、合法掩蓋非法的合同、損害公共利益的合同、違法違規(guī)合同。無效合同的法律后果：返還財(cái)產(chǎn)、賠償損失、收繳財(cái)產(chǎn)。7/20/20238１１合同的履行：原則是全面履行和誠實(shí)信用。方式：一般和特殊兩種，其中特殊方式包括：代為履行、提前履行部分履行、變更履行等１２合同履行的保全措施：代位權(quán)制度（債權(quán)合法、債權(quán)到期、債務(wù)人到期未未履約而對(duì)債權(quán)人有傷害、債權(quán)非專屬于債務(wù)人自身的債權(quán)。范圍以債權(quán)的范圍為限，費(fèi)用由債務(wù)人負(fù)擔(dān)，債務(wù)人的債務(wù)人清償了債務(wù)之后，債務(wù)人與債權(quán)人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系即愈消滅）。撤消權(quán)制度：是因債務(wù)人放棄到期債權(quán)、無償轉(zhuǎn)讓或以明顯不合理價(jià)格轉(zhuǎn)讓其財(cái)產(chǎn)而對(duì)債權(quán)人造成損害，債權(quán)人可請求法院撤消債務(wù)人規(guī)避債權(quán)7/20/20239行為的權(quán)利（債務(wù)人確有放棄債權(quán)等行為、此行為損傷了債權(quán)人利益、受讓財(cái)產(chǎn)者知道此行為損傷了債權(quán)人利益。以訴訟方式行使此權(quán)，債務(wù)人負(fù)擔(dān)費(fèi)用。一年內(nèi)行使此權(quán)、未行使此權(quán)的五年內(nèi)此權(quán)消滅）。１３合同的變更：廣義變更：主體、客體、內(nèi)容均變更；狹義變更：客體和內(nèi)容的變更。特征是：以原合同有效為前提，以雙方協(xié)議的方式進(jìn)行、不具有溯及力。以當(dāng)事人協(xié)商一致才能變更原合同。若是未明確規(guī)定的，不屬于合同變更。7/20/202310１４合同的轉(zhuǎn)讓：是在不改變合同內(nèi)容的前提下，當(dāng)事人一方依法將合同的權(quán)利、義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人的法律行為。（即合同主體的變化）包括債權(quán)的轉(zhuǎn)讓、債務(wù)的轉(zhuǎn)讓、合同的概括轉(zhuǎn)讓。１５合同的終止：是因某種原因引起合同債權(quán)、債務(wù)不復(fù)存在。與合同的中止不同，合同的中止是合同效力的暫時(shí)停止，而合同的終止是合同效力字終止之日起消滅合同關(guān)系；與合同的解除也不同，合同的解除有溯及力，要恢復(fù)原狀。7/20/202311１６合同的責(zé)任：是當(dāng)事人在訂立、履行合同的過程中因違反誠信原則不履行先合同義務(wù)、合同義務(wù)和后合同義務(wù)而產(chǎn)生的法律責(zé)任。包括：締約過失責(zé)任、逾期違約責(zé)任、實(shí)際違約責(zé)任、違反合同義務(wù)責(zé)任等。違約責(zé)任的特征包括：以有效合同的存在為前提、以違反合同義務(wù)為要件、可由當(dāng)事人在法定范圍內(nèi)的約定、是一種賠償性民事責(zé)任。承擔(dān)責(zé)任方式包括：亟需履行、補(bǔ)救措施、賠償損失、支付違約金7/20/202312習(xí)題：１甲公司從乙農(nóng)場購入一批種牛，乙將部分帶有傳染病的種牛交付到甲處，致使甲所飼養(yǎng)的其他奶牛大量患傳染病造成財(cái)產(chǎn)損失。對(duì)此，甲對(duì)乙要求承擔(dān)責(zé)任的方式是：Ａ只能要求乙承擔(dān)違約責(zé)任。Ｂ只能要求乙的侵權(quán)行為。Ｃ要求乙即承擔(dān)違約責(zé)任又承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任。Ｄ要求任選其一責(zé)任。7/20/202313２ＡＢ雙方訂立買賣合同，約定收貨后一周付款，Ａ在發(fā)貨之前發(fā)現(xiàn)Ｂ經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化，沒有按期發(fā)貨，并提出中止合同，Ｂ提出Ａ違約，隧將Ａ告上法庭問：１）法庭應(yīng)如何判決？２）訴訟費(fèi)用應(yīng)由誰來負(fù)擔(dān)？３）Ｂ堅(jiān)持要求Ａ發(fā)貨，聲稱只有發(fā)貨才有可能挽回目前的經(jīng)營狀況惡化局面，應(yīng)怎樣才能保證貨物發(fā)出履行原合同？7/20/202314３根據(jù)合同法的規(guī)定，下列哪些和同是無效合同（）Ａ一方以欺詐手段使對(duì)方在未被真實(shí)意思的情況下訂立的合同。Ｂ?lián)p害社會(huì)公共利益的合同。Ｃ以合法形式掩蓋非法目的的合同。Ｄ顯失公平的合同哪些是可撤消合同？7/20/202315４Ａ向Ｂ發(fā)出傳真定貨，該傳真列明了貨物的種類、數(shù)量、質(zhì)量、供貨時(shí)間、交貨方式等，并要求Ｂ在１０日內(nèi)報(bào)價(jià)。Ｂ接受Ａ發(fā)出的傳真所列條件并按期報(bào)價(jià)，亦要求Ａ在１０日內(nèi)回復(fù)；Ａ也按期復(fù)電同意其價(jià)格，并要求簽訂書面合同。Ｂ在未簽訂書面合同的情況下按Ａ的條件發(fā)貨，Ａ收貨后未提出異議，也未付貨款。后因市場發(fā)生了變化，該貨物價(jià)格下降，Ａ遂向Ｂ提出，由于雙方未簽訂書面合同，買賣關(guān)系不能成立，故Ｂ應(yīng)盡快取回貨物。Ｂ不同意Ａ的意見，要求其償付貨款。隨后，Ｂ發(fā)現(xiàn)Ａ放棄對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)的到期債權(quán)，并其關(guān)聯(lián)企業(yè)無7/20/202316轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)，可能使自己的貨款無法得到清償，遂向法院提請?jiān)V訟。問：１）Ａ傳真定貨、Ｂ報(bào)價(jià)、Ａ回復(fù)報(bào)價(jià)的法律性質(zhì)如何？２）買賣合同是否成立？３對(duì)Ａ放棄到期債權(quán)、無償轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)的行為，Ｂ可向法院申請何種權(quán)利請求？對(duì)該權(quán)利的期限法律有何規(guī)定？7/20/202317第十一章?lián)７ǎ睋?dān)保及擔(dān)保法：擔(dān)保是使債權(quán)人的債權(quán)得以實(shí)現(xiàn)，通過法定或者約定的方式，用特定人的信用或者財(cái)產(chǎn)，保障債務(wù)人履行債務(wù)的法律制度。包括一般擔(dān)保和特殊擔(dān)保。具有從屬性、自愿性、保障性等特點(diǎn)；擔(dān)保法是調(diào)整擔(dān)保關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。即調(diào)整債權(quán)人、債務(wù)人和第三人在設(shè)立、變更、終止擔(dān)保行為過程中所發(fā)生權(quán)利義務(wù)的關(guān)系。其特點(diǎn)為：地位從屬、價(jià)值保障、促進(jìn)的功能。7/20/202318２擔(dān)保的原則和方式：Ａ原則：平等、自愿的原則，公平誠信的原則，。Ｂ方式：法定擔(dān)保和約定擔(dān)保、人的擔(dān)保與物的擔(dān)保Ｃ效力：擔(dān)保通常以簽訂擔(dān)保合同的方式設(shè)立。對(duì)債權(quán)人、擔(dān)保人、被擔(dān)保人都具有效力。擔(dān)保合同是以保障主債權(quán)的實(shí)現(xiàn)為目的的從合同，主合同無效，從合同也無效，但對(duì)主合同的締約過失責(zé)任擔(dān)保是否承擔(dān)要在擔(dān)保合同中說明。若擔(dān)保合同無效，則各方應(yīng)根據(jù)各自的過錯(cuò)承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。7/20/202319３保證：是第三人為擔(dān)保債務(wù)人履行債務(wù)而與債權(quán)人訂立協(xié)議，當(dāng)債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，第三人按照約定履行債務(wù)或承擔(dān)責(zé)任的擔(dān)保行為。特征是：信用性、獨(dú)立性、從屬和補(bǔ)充性、債權(quán)性。其設(shè)立方式是通過簽訂保證合同的方式設(shè)立。保證人的條件：有清償能力的法人、其他組織或者公民。但不包括：國家機(jī)關(guān)、公益為目的的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體、企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)和職能部門。7/20/202320３保證責(zé)任：一般保證責(zé)任和連帶保證責(zé)任，具體的內(nèi)容在擔(dān)保合同中說明，若沒有說明則按照連帶保證責(zé)任承擔(dān)。其范圍是主債、利息、違約金、損害賠償金和實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用。若另有規(guī)定的，按照約定處理。保證責(zé)任的類型包括代為履行和承擔(dān)賠償責(zé)任兩種，具體應(yīng)由當(dāng)事人約定。7/20/202321４抵押：是債務(wù)人或第三人不轉(zhuǎn)移對(duì)特定財(cái)產(chǎn)的占有而將該財(cái)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。抵押權(quán)是債權(quán)人對(duì)債務(wù)人或第三人的特定財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。特征：從屬性、不可分割、物上代位性、優(yōu)先受償性和順序性、不轉(zhuǎn)移占有性。包括普通抵押和特殊抵押。不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)抵押均屬于普通抵押，也較為常見。設(shè)立方式分法定設(shè)立和意定設(shè)立。后者需要訂立抵押合同而設(shè)立，較常見。雙方當(dāng)事人須自愿達(dá)成合議，是書面合同，也可以是信函、傳真等，還可以是主合同中的抵押條款。無論哪種方式都要說明抵押合同的內(nèi)容和范圍。但禁止絕押契約。7/20/202322５質(zhì)押與質(zhì)權(quán)：是一種物的擔(dān)保方式。包括動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押和權(quán)利質(zhì)押兩種。當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)以該動(dòng)產(chǎn)折價(jià)或者以拍賣、變賣該動(dòng)產(chǎn)的價(jià)款優(yōu)先受償。其關(guān)系人分出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人。也可有第三方。債權(quán)人占有債務(wù)人或第三方提供的財(cái)產(chǎn)，并就其交換價(jià)值優(yōu)先受讓的權(quán)利稱為質(zhì)權(quán)。質(zhì)權(quán)與質(zhì)押的含義不同。包括動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)和權(quán)利質(zhì)權(quán)。7/20/202323６留質(zhì)權(quán)：是債權(quán)人按照合同約定占有債務(wù)人的動(dòng)產(chǎn)，當(dāng)債務(wù)人不能履行約定的給付義務(wù)超過一定的期限時(shí)，債權(quán)人可以留置該動(dòng)產(chǎn)，并依法定條件將其變賣，從所獲得的價(jià)款中優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。特征是：成立的法定性、占有的優(yōu)先性、留質(zhì)物與債權(quán)的關(guān)聯(lián)性。其權(quán)利實(shí)現(xiàn)的方式是將留質(zhì)物折價(jià)抵償債權(quán)人的債權(quán)或?qū)⑵渥冑u，以所得價(jià)款抵償，具體由當(dāng)事人協(xié)商。權(quán)利的消滅包括：留質(zhì)物滅失、債權(quán)滅失、其他原因等。7/20/202324７定金：定金是為了保證債的履行，由雙方當(dāng)事人約定的一方預(yù)先支付對(duì)方一定數(shù)額的貨幣。是一種約定擔(dān)保形式，不同于人的擔(dān)保和物的擔(dān)保。特征是：定金罰則、雙向性、交付定金后轉(zhuǎn)移所有權(quán)、實(shí)踐性合同。包括：約定定金、成約定金、違約定金、解約定金等，可自行約定定金性質(zhì)。它與預(yù)付款和違約金不同。但定金與違約金不能同時(shí)使用。用書面合同訂立。定金的效力：給付方違約無權(quán)要求返還定金；接受方違約，雙倍返還定金。這以主合同的有效為前提。也可是主合同的一項(xiàng)條款。7/20/2023251什么是擔(dān)保合同？擔(dān)保合同的當(dāng)事人至少包括哪些？2擔(dān)保法的基本原則和擔(dān)保方式有哪些？3保證的特征有哪些？保證人的條件包括哪些？4抵押權(quán)的法律特征有哪些？5抵押權(quán)的種類有哪些？6定金的自身特征有哪些？定金與預(yù)付款、違約金有和異同點(diǎn)？7/20/202326第十二章票據(jù)法１票據(jù)及票據(jù)法：票據(jù)是由出票人簽發(fā)，約定自己或委托他人于見票時(shí)或確定的日期向持票人無條件支付一定金額的有價(jià)證券。包括匯票、本票、支票三種。其特征是：債權(quán)性、無因性、要式性、文義性。票據(jù)法是指專門的有關(guān)票據(jù)的法律規(guī)范，即規(guī)定票據(jù)的種類、形式、內(nèi)容以及當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，調(diào)整因票據(jù)而發(fā)生的各種社會(huì)關(guān)系的法律規(guī)范。２票據(jù)行為：是以發(fā)生或轉(zhuǎn)移票據(jù)上權(quán)利、承擔(dān)票據(jù)上義務(wù)為目的而為的法律行為。包括出票、背書、承兌、保證。7/20/202327３票據(jù)的權(quán)利與義務(wù)：是依票據(jù)行為所發(fā)生的、持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括請求權(quán)和追索權(quán)。其取得分為原始取得和繼受取得。票據(jù)權(quán)利的滅失分付款請求權(quán)和追索權(quán)的滅失；票據(jù)的義務(wù)是依票據(jù)行為所發(fā)生的、行為人應(yīng)向票據(jù)權(quán)利人支付票據(jù)金額的義務(wù)。分為付款義務(wù)和追索義務(wù)。特征是：單方性、連帶性、雙重性（金錢給付和擔(dān)保義務(wù)）。票據(jù)義務(wù)人也有抗辯權(quán)。分為對(duì)物抗辯和對(duì)人抗辯兩種。對(duì)人抗辯的票據(jù)依法轉(zhuǎn)讓時(shí)，具有抗辯切斷，也有惡意對(duì)抗。7/20/202328４匯票規(guī)則：出票、背書、承兌、保證、付款（提示付款、付款人有義務(wù)審查票據(jù)的背書是否連續(xù)、記載事項(xiàng)是否完備是否有編造承兌簽名是否是自己的簽名等）、追索（期前追索、到期追索、和再追索，到期追索較多。追索方式有選擇追索、無限追索或變更追索）更正：Ｐ２８３上２２右５‘須’改為‘限’7/20/202329５本票和支票規(guī)則：Ａ本票與支票對(duì)匯票規(guī)則的使用：出票、背書、保證、付款、追索權(quán)等方面。Ｂ本票的特別規(guī)則：出票人的資格（銀行，簽發(fā)本票需經(jīng)人民銀行審定）、規(guī)則（本票字樣、承諾、金額、收款人、日期、出票人簽章）、提示見票（從出票之日起２個(gè)月內(nèi)，否則喪失對(duì)前手的追索權(quán)，但不喪失對(duì)本票出票人的付款請求權(quán)）7/20/202330Ｃ支票的特別規(guī)則：資金關(guān)系（出票人即付款人在銀行開戶）出票規(guī)則（支票字樣、支付的委托、金額、付款人名稱、日期、出票人簽章）、空白支票（金額空白，但不能提示付款但可背書轉(zhuǎn)讓、收款人名稱空白，可提示付款，不經(jīng)背書即可轉(zhuǎn)讓，但如背書轉(zhuǎn)讓，為成立背書連續(xù)，則第一背書人為收款人）、提示付款（１０日內(nèi)提示付款，超期的支票，付款人可以拒付，可由出票人承擔(dān)償還責(zé)任）7/20/202331習(xí)題１根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，屬于變造票據(jù)的有（）Ａ變更票據(jù)金額Ｂ變更票據(jù)上的到期日Ｃ變更票據(jù)上的簽章Ｄ變更票據(jù)上的付款日注意：票據(jù)的變造是無權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容的人，對(duì)票據(jù)上簽章以外的記載事項(xiàng)加以變更的行為。7/20/202332２根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，下列各項(xiàng)中屬于匯票法定禁止背書的情形有（）Ａ匯票被拒絕承兌Ｂ匯票被拒絕付款Ｃ匯票超過付款提示期限Ｄ匯票背書的次數(shù)過多以致在匯票上無法記載注意：背書人背書了禁止背書的匯票要承擔(dān)匯票責(zé)任（票據(jù)法３６條規(guī)定：禁止拒絕承兌、拒絕付款和超過付款提示期的匯票背書轉(zhuǎn)讓。）7/20/202333３Ａ向Ｂ訂購一批辦公家俱，授權(quán)本單位員工李某攜帶一張記有本單位簽章、出票日為２００１年５月９日、票面金額為１８萬元的轉(zhuǎn)帳支票前往采購。５月１０日李某代表公司與Ｂ簽訂了價(jià)值１８萬元的買賣合同。合同規(guī)定：Ａ于合同簽訂當(dāng)天以支票方式一次付款；Ｂ在６月１０前向Ａ交付所購的全部家俱。李某在向Ｂ交付支票時(shí)聲稱未記載收款人，由Ｂ自己填寫。Ｂ在收到該支票后，未寫自己的名稱，而在收款人一欄寫上Ｃ公司的名稱，于５月１２日將支票交給了Ｃ公司，由Ｃ公司存入其開戶的Ｄ銀行，以便由Ｃ公司的銀行帳戶提取現(xiàn)金。7/20/202334為此，Ｃ公司按照票面金額提取５％的管理費(fèi)。５月１５日，Ｄ銀行通知Ｃ公司，其存入的款項(xiàng)已經(jīng)收到，但不能支取使用，原因是支票上記載在Ａ收到Ｂ交付的家俱次日，投票人才能支取使用該資金，Ｂ于６月８日向Ａ交付所購家俱，Ｃ于６月９日才得以開始分批從其帳戶中支取該資金并交付給Ｂ。要求：１）Ａ交給Ｂ的未記載收款人的支票是否有效？說明理由。7/20/202335２）Ｂ利用Ｃ公司帳戶存取款的行為是否符合有關(guān)規(guī)定？說明理由。如不符合有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)由誰來承擔(dān)何種法律責(zé)任？３）Ｄ銀行通知Ｃ公司不能支取到帳資金的理由是否成立？說明理由。如Ｄ銀行的理由不能成立，其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)何種法律責(zé)任？４在企業(yè)銷售的結(jié)算中，有哪些結(jié)算方式可供選擇？各種結(jié)算方式對(duì)買賣雙方利弊有哪些？５說明銀行匯票的結(jié)算方式買賣雙方的權(quán)利和義務(wù)。7/20/202336補(bǔ)充內(nèi)容１如何在營銷中選擇對(duì)企業(yè)有利的結(jié)算方式？２目前國內(nèi)、國際常用的結(jié)算方式Ａ支票Ｂ銀行承兌匯票（程序、各自的權(quán)利和義務(wù)）Ｃ商業(yè)承兌匯票（程序、各自的權(quán)利和義務(wù)、與銀行承兌匯票的區(qū)別）Ｄ銀行本票7/20/202337第十三章證券法１證券與證券法：證券是有價(jià)證券，包括資本證券和貨幣證券。證券法是專門對(duì)證券發(fā)行、交易、管理及相關(guān)行為進(jìn)行法律調(diào)整，并由此形成的法律規(guī)范的總稱。具體指《中華人民共和國證券法》（９９年，１２章、２１４條）其宗旨是：規(guī)范行為、保護(hù)權(quán)益、維護(hù)秩序和利益、促進(jìn)發(fā)展。本質(zhì)是保護(hù)投資人的利益（保護(hù)證券投資的價(jià)值而不是獲利賺錢）調(diào)整范圍：股票、債券、投資基金券。原則：公開公正公平、自愿有償誠實(shí)、政府統(tǒng)一監(jiān)管與自律管理相結(jié)合（實(shí)際是證監(jiān)會(huì)與證券業(yè)協(xié)會(huì)、交易所）7/20/202338２證券發(fā)行：是發(fā)行人依法向社會(huì)公眾或特定人出售證券的法律行為。發(fā)行市場稱為一級(jí)市場。（在證交所交易的為二級(jí)市場。）發(fā)行分公開發(fā)行和私募發(fā)行。可以溢價(jià)、平價(jià)、折價(jià)發(fā)行。但我國不允許折價(jià)發(fā)行。目前都是溢價(jià)發(fā)行。（需經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)）其條件是：產(chǎn)業(yè)政策、同股同權(quán)、發(fā)起人３５％且不少于３千萬元、公眾２５％、三年內(nèi)無重大違法行為、其他條件；發(fā)行新股可向社會(huì)公眾也可向原股東配售。發(fā)行債券的條件：凈資產(chǎn)不少于３千萬元，累計(jì)債券不超過凈資產(chǎn)的４０％、可分配利潤可支付一年利息、產(chǎn)業(yè)政策、利率、其他。7/20/202339３證券發(fā)行審核制度和承銷：股票與債券的審批單位不同、強(qiáng)調(diào)責(zé)任、成立審核機(jī)構(gòu)、審核期限３個(gè)月、規(guī)定補(bǔ)救措施；其承銷方法是：確定承銷方式（代銷和包銷）、簽訂承銷協(xié)議、明確承銷規(guī)則（核查文件、社會(huì)公眾５千萬元以上由承銷團(tuán)承銷、期限９０天內(nèi)、包銷證券的在包銷期滿１５日內(nèi)備案，代銷也是１５日）7/20/202340４證券交易：上市交易；公開集中競價(jià)、價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先、現(xiàn)貨交易（Ｔ＋1）；有限制條件（涉及證券交易的工作人員、為股票發(fā)行出具有關(guān)文件的人員６個(gè)月內(nèi)不準(zhǔn)買賣、持有５％股份的股東６個(gè)月內(nèi)買賣的收益歸公司所有）分承銷與包銷兩種方式。證券上市的程序：申請和審核、公告、掛牌交易。上市公司要依法暫停和終止上市。更正：Ｐ２９４上９右１１的‘七’改為“八”所列內(nèi)容在Ｐ２０５7/20/202341５信息披露和禁止交易行為：發(fā)行和上市、定期披露、臨時(shí)信息披露。違法的責(zé)任：民事責(zé)任（賠償和連帶賠償）行政及刑事責(zé)任（罰款、警告；構(gòu)成犯罪的追究刑事責(zé)任）。禁止交易行為包括：內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格、欺詐客戶、其他（公務(wù)員、新聞從業(yè)人員編造并傳播假信息、有關(guān)人員的虛假陳述或信息誤導(dǎo)、法人單位以個(gè)人名義買賣證券、任何人挪用公款買賣證券）。提供交易場所的組織是證券交易所；從事證券經(jīng)營業(yè)務(wù)的是證券公司。他們都有相應(yīng)準(zhǔn)入和自律規(guī)則。7/20/202342６上市公司收購：是投資人依法購買上市公司發(fā)行的股份以達(dá)到對(duì)該公司控股或取得控股權(quán)的目的。分為全面收購和部分收購、善意收購和敵意收購、自愿收購和強(qiáng)制收購、現(xiàn)金收購和換股收購。其規(guī)則是：持股披露（持有５％時(shí)３日內(nèi)上報(bào)、持有５％以后增加或減少５％上報(bào)和公告２日內(nèi)不得購買）；強(qiáng)制收購要約規(guī)則（持有３０％股份時(shí)繼續(xù)收購要向所有股東發(fā)出要約）；協(xié)議收購規(guī)則（達(dá)成協(xié)議３日內(nèi)作書面報(bào)告并公告，雙方可臨時(shí)委托證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管協(xié)議轉(zhuǎn)讓的股票，并將資金存入制定銀行。7/20/202343７證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)：分為集中管理型、自律管理型、中間管理型。強(qiáng)調(diào)政府的主導(dǎo)作用、發(fā)揮市場機(jī)制作用、重視自律組織的作用是證券監(jiān)管體制的基本內(nèi)容。我國實(shí)行的是集中統(tǒng)一監(jiān)督管理（中國證監(jiān)會(huì)）其職責(zé)是：制定規(guī)章、規(guī)則、行使審批和核準(zhǔn)權(quán)；依法監(jiān)督管理；制定從業(yè)人員資格標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則；監(jiān)督檢查信息公開情況；指導(dǎo)和監(jiān)督協(xié)會(huì)活動(dòng)；依法查處違法行為；其他等。證監(jiān)會(huì)工作人員不得在被兼管機(jī)構(gòu)中任職。7/20/202344補(bǔ)充內(nèi)容：1關(guān)于QFII2關(guān)于B股3關(guān)于A/B股與H股的互動(dòng)關(guān)聯(lián)4關(guān)于我國企業(yè)的境外上市5關(guān)于中國資本市場發(fā)展存在的問題的個(gè)人看法6關(guān)于個(gè)人投資資本市場的個(gè)人看法7/20/202345思考題：１證監(jiān)會(huì)的親朋好友是否可買股票？怎樣保證公平？２證監(jiān)會(huì)作為執(zhí)法部門，又制定法規(guī)和有關(guān)的準(zhǔn)則，如果制定的規(guī)則不符合客觀規(guī)律怎么辦？３證監(jiān)會(huì)的工作人員違法怎么辦？使用什么法律？7/20/202346資料庫１怎樣對(duì)上市公司的基本情況進(jìn)行分析？２怎樣對(duì)上市公司的財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行分析？３怎樣通過對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的分析來判斷公司的價(jià)值？４怎樣結(jié)合實(shí)際來對(duì)公司價(jià)值的判斷進(jìn)行修正？５中國資本市場的健康發(fā)展必須解決哪些問題？怎樣在法律予以保證？6結(jié)合證券法214條和目前的實(shí)際情況，論述證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要改進(jìn)的地方，這些改進(jìn)怎樣依法進(jìn)行？7/20/202347第十四章競爭法

——對(duì)市場主體的約束小資料：１１９９７年５月２０日，美國司法部和全美２０個(gè)州正式向法院遞交訴狀，起訴微軟公司，指責(zé)微軟利用視窗操作系統(tǒng)進(jìn)行壟斷銷售，違反了反托拉斯法。２自１９９９年３月１日起，全國電話初裝費(fèi)、電話費(fèi)、移動(dòng)電話入網(wǎng)費(fèi)、郵政資費(fèi)等均進(jìn)行調(diào)整。３某商場把銅鏈當(dāng)金鏈賣給消費(fèi)者；到餐廳就餐的消費(fèi)者被卡式爐燃?xì)夤薇ㄕ▊?；學(xué)生在學(xué)校食堂就餐發(fā)生食物中毒；電信局強(qiáng)制消費(fèi)者購買電話機(jī)……7/20/202348１競爭法與競爭法的調(diào)整范圍：是為了維護(hù)競爭在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的基礎(chǔ)性作用，而由政府對(duì)市場主體的偏離競爭機(jī)制的行為進(jìn)行規(guī)制的法律規(guī)范的總稱。其調(diào)整范圍是：對(duì)壟斷的規(guī)制、對(duì)限制競爭的規(guī)制、對(duì)不正當(dāng)競爭行為的規(guī)制。特征是：主體的多樣性、客體的唯一性、權(quán)利與義務(wù)的不對(duì)等性；掌握的原則是：適度限制主體競爭自由、維護(hù)實(shí)質(zhì)性的公平、整體效率優(yōu)先。7/20/202349２反壟斷法及其一般規(guī)制對(duì)象：是為了規(guī)制市場中一系列獨(dú)占市場、濫用市場優(yōu)勢、消除和限制競爭、損害社會(huì)公眾利益行為的法律制度。是市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然產(chǎn)物。規(guī)制的裝箱是：獨(dú)占?jí)艛?、企業(yè)結(jié)合、持股控股、獨(dú)家經(jīng)銷、濫用市場優(yōu)勢、限制競爭協(xié)議。３我國反壟斷立法：對(duì)行政壟斷、對(duì)共用企業(yè)濫用市場優(yōu)勢行為以及對(duì)其他限制競爭行為的規(guī)制。如：地區(qū)壟斷、行政強(qiáng)制經(jīng)營行為、行政部門干涉企業(yè)經(jīng)營行為、行政性公司濫用優(yōu)勢行為。7/20/202350４反不正當(dāng)競爭法：是政府對(duì)經(jīng)營者違反商業(yè)道德的競爭行為進(jìn)行規(guī)制的過程所發(fā)生的社會(huì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。是市場秩序規(guī)制法律的主要形式。其特征是：政府對(duì)經(jīng)營者的干預(yù)行為、調(diào)整范圍的外延不確定、與其他法律的竟合性（要遵守特別法優(yōu)于普通法、后法優(yōu)于先法、高層法優(yōu)于低層法的原則）、保護(hù)的法益具有社會(huì)性、調(diào)整的社會(huì)關(guān)系廣泛性。7/20/202351５反不正當(dāng)競爭法的地位：Ａ與民法的關(guān)系——指導(dǎo)與補(bǔ)充Ｂ與行政法的關(guān)系——十分密切Ｃ與刑法的關(guān)系——必要補(bǔ)充Ｄ與其他經(jīng)濟(jì)法規(guī)——共同的立法宗旨7/20/202352６對(duì)不正當(dāng)行為的法律規(guī)定：Ａ仿冒行為（假冒注冊商標(biāo)；仿冒名稱、包裝；擅用他人企業(yè)名稱或姓名；仿冒質(zhì)量標(biāo)志和產(chǎn)地）Ｂ虛假廣告（質(zhì)量的虛假表示；價(jià)格的虛假表示、引誘廣告；變相廣告；詆毀廣告）Ｃ商業(yè)賄賂（折扣、傭金）Ｄ侵犯商業(yè)秘密Ｅ不正當(dāng)促銷行為7/20/202353７討論題１）我們國家在反壟斷方面還存在哪些問題？２）如何解決“權(quán)利尋租”問題？３）面對(duì)開放環(huán)境，金融、電力、民航等行業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略與過去有和不同？4）2006年度GDP增長繼續(xù)高位運(yùn)行，對(duì)此，國家采取宏觀調(diào)控政策解決經(jīng)濟(jì)的局部過熱問題，你認(rèn)為在哪些方面過熱，是怎樣造成的？談?wù)勀銓?duì)目前國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的看法。7/20/202354思考題１什么是消費(fèi)者的權(quán)利？２侵犯消費(fèi)者權(quán)益的法律責(zé)任是什么？３我國在反壟斷方面還需要哪些立法工作？4關(guān)于市場行為規(guī)制的法律表現(xiàn)形式分析。5從宏觀調(diào)控法律制度看我國今年宏觀調(diào)控政策的實(shí)施。6關(guān)于合同法實(shí)施過程中存在問題的分析。7如何利用勞動(dòng)法保護(hù)自身合法權(quán)益7/20/202355第十五章產(chǎn)品質(zhì)量法１產(chǎn)品質(zhì)量法及其立法宗旨產(chǎn)品質(zhì)量法是產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理制度和產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任制度的總和。是一個(gè)正在形成之中的法律部門。調(diào)整關(guān)系是是：產(chǎn)品質(zhì)量的監(jiān)督管理關(guān)系和產(chǎn)品質(zhì)量的責(zé)任關(guān)系；立法的宗旨是：保證并提高產(chǎn)品質(zhì)量、維護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益、規(guī)范社會(huì)競爭秩序。7/20/202356２產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理制度Ａ體制：統(tǒng)一管理、分工負(fù)責(zé)（級(jí)別管理和職能管理）Ｂ具體制度：質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)制度—國家標(biāo)準(zhǔn)（ＧＢ…—）、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；企業(yè)質(zhì)量認(rèn)證制度；產(chǎn)品質(zhì)量認(rèn)證制度。Ｃ產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督制度：自我監(jiān)督、社會(huì)監(jiān)督、國家監(jiān)督。說明：發(fā)達(dá)國家利用技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的貿(mào)易壁壘嚴(yán)重影響到我們國家的出口業(yè)務(wù)，應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)我們應(yīng)當(dāng)如何去做？7/20/202357３產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任法律制度Ａ產(chǎn)品缺陷：產(chǎn)品存在危及人身、他人財(cái)產(chǎn)安全的不合理的危險(xiǎn)。Ｂ生產(chǎn)者的義務(wù)：保證產(chǎn)品質(zhì)量、保證符合產(chǎn)品標(biāo)識(shí)的要求、不得違反禁止性規(guī)定。Ｃ銷售者的義務(wù)：進(jìn)貨檢查驗(yàn)收、銷售前保證產(chǎn)品質(zhì)量、保證符合產(chǎn)品標(biāo)識(shí)、不得違反禁止性規(guī)定。Ｄ產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任：民事責(zé)任、行政責(zé)任、刑事責(zé)任。7/20/202358第十六章消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法小資料：學(xué)生甲到超市乙購物、當(dāng)甲要離開時(shí)，超市的工作人員懷疑甲拿了超市的商品而未付款，要甲留下，隨后超市保安對(duì)甲進(jìn)行盤問并對(duì)其搜身，結(jié)果一無所獲。甲因受到侮辱而極大不滿，遂向法院起訴超市，要求賠償損失２０萬元。問：法院應(yīng)如何處理此案？7/20/202359１消費(fèi)者權(quán)利保護(hù)法的基本原則：國家保護(hù)原則、全社會(huì)保護(hù)原則、法律保護(hù)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平相適應(yīng)原則。２消費(fèi)者的權(quán)利：安全權(quán)、知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)、求償權(quán)、結(jié)社權(quán)、知識(shí)權(quán)、受尊重權(quán)、監(jiān)督權(quán)。３消費(fèi)者權(quán)利實(shí)現(xiàn)的保障：規(guī)定經(jīng)營者的義務(wù)、規(guī)定消費(fèi)者組織的職能、規(guī)定國家的義務(wù)和職能。消費(fèi)者可直接求償、規(guī)定懲罰性賠償。7/20/202360第十七章工業(yè)產(chǎn)權(quán)法