2023年金融知識宣傳心得體會(三篇)

第頁共頁2023年金融知識宣傳心得體會(三篇)金融知識宣傳心得體會篇一總行將本次培訓(xùn)安排在山東省分行培訓(xùn)中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學(xué)員參加本次培訓(xùn)。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)課程主要有：個人理財規(guī)劃理論、個人風險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、員工福利與退休規(guī)劃、個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容，最后是綜合案例制作及展示。授課教師具備相當?shù)谋尘埃渲杏胸斦?、人民銀行金融研究中心的主管，有大學(xué)教授，還有“海歸”和____資深保險、理財主管。整個學(xué)習(xí)過程相當緊張，除星期天可以略微喘一口氣以外，其他時間根本上是“三點一線”――即寢室、教室、食堂。學(xué)習(xí)壓力特別大，學(xué)習(xí)的內(nèi)容絕大局部是以前未接觸過的知識，通常是大學(xué)或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預(yù)習(xí)，晚上自覺到教室預(yù)習(xí)、復(fù)習(xí)，請教師答疑，根本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續(xù)熬了兩個通宵。經(jīng)過20多天的緊張的學(xué)習(xí)、考試，我拿到了afp培訓(xùn)合格證書，案例的制作和展示也得到了授課教師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引教師和同學(xué)們眼球的。下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp程度考試中，一路綠燈，順利過關(guān)。1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學(xué)習(xí)，一是說明各行都充分認識到了理財業(yè)務(wù)的重要性，各行都想通過搶抓理財業(yè)務(wù)來逐步提升個金業(yè)務(wù)對全行的奉獻度，二是對于各位學(xué)員來說，無疑是得到了一個進步自身業(yè)務(wù)素質(zhì)和整體綜合實力的大好時機，來之不易；第二，就學(xué)習(xí)的過程來說，學(xué)員們?nèi)橥度耄罡袎毫甏?，腦細胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少；第三，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高，不僅要求理財師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識全面，擅長溝通，注重信譽；既要對國家的宏觀、微觀經(jīng)濟有所理解，更需要理解我們的客戶、我們的產(chǎn)品；要根據(jù)客戶的家庭、財務(wù)狀況和規(guī)劃目的，結(jié)合客戶的風險承受才能，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的進步。2、通過學(xué)習(xí)，理解到，現(xiàn)階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即根底的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學(xué)習(xí)和工作當中，既要理論結(jié)合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地進步，為荊州分行的理財事業(yè)、個人金融事業(yè)盡一份力。3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓(xùn)，要打“有準備之戰(zhàn)”，要讓有志之士盡快熟悉、學(xué)習(xí)金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對于學(xué)員的學(xué)習(xí)和考試的通過率的進步是有很大幫助的。結(jié)合荊州分行實際，我認為1、組建效勞、營銷網(wǎng)絡(luò)。要迅速組建分行理財中心，構(gòu)建包括分行理財中心、支行理財室及網(wǎng)點理財專柜在內(nèi)的三級效勞、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優(yōu)質(zhì)大客戶的分布，分行理財中心應(yīng)裝備8-12人，并且應(yīng)盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應(yīng)迅速組建理財室，爭取在xx年底之前開業(yè)運營，各縣市支行及有條件的城區(qū)支行、分理處也要設(shè)立理財專柜，這樣形成至上而下的網(wǎng)絡(luò)體系，讓中行的理財效勞觸角延伸到荊州各個轄區(qū)、每個角落。2、加快理財隊伍的培養(yǎng)建立。首先，理財中心、理財室及理財專柜應(yīng)裝備專職理財人員，不得隨意抽調(diào)作為它用；其次，要加強理財人員的培養(yǎng)。目前，市農(nóng)行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執(zhí)證人員也比擬多。因此，除了選派人員參加總行組織的學(xué)習(xí)外，我行還應(yīng)在物質(zhì)上和精神上鼓勵員工參加周末班的學(xué)習(xí)，爭取更多的人員參加理財團隊來。爭取在2年內(nèi)，荊州分行建造一支20-30人的專職理財人員隊伍、30-50人的兼職理財人員隊伍；2年內(nèi)培養(yǎng)3-5名afp，1-3名cfp。3、加強理財業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，廣泛樹立理財效勞意思。對全轄員工開展一系列的理財培訓(xùn)，樹立理財效勞意識，明確理財業(yè)務(wù)是將來重點開展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產(chǎn)品，理解客戶類型和風險屬性，掌握一定的營銷效勞技巧，爭取在理財產(chǎn)品乃至個金產(chǎn)品的銷售上獲得較大的打破。以我行外匯理財產(chǎn)品為例，雖然在荊州市場占據(jù)絕對優(yōu)勢，但全轄創(chuàng)辦的網(wǎng)點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數(shù)臨柜人員和持有外匯的客戶不理解我們的產(chǎn)品；人民幣理財產(chǎn)品由于產(chǎn)品設(shè)計的缺陷及產(chǎn)品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售不到一百萬就相形見絀了。在以數(shù)字和業(yè)績論英雄的時代，沒有產(chǎn)品的銷售是不行的。而且，理財產(chǎn)品屬于中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，風險很小，利潤較高，應(yīng)該全力營銷，大力開展。4、增強銀客互動。經(jīng)常性地舉辦理財知識講座、銀客聯(lián)誼會、產(chǎn)品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地間隔。比方可以邀請保險公司、基金公司專業(yè)人員前來講座。5、大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財”品牌，“強質(zhì)興效”。借助省行、總行的營銷宣傳活動，組織一段時間的有媒體宣傳、網(wǎng)點營銷、全員發(fā)動的包含理財產(chǎn)品、理財理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹立“中銀理財”品派形象，并通過我們專業(yè)、優(yōu)質(zhì)地效勞，提升荊州中行理財業(yè)務(wù)市場占有率，爭取到今年年底大客戶的數(shù)量、管理的大客戶資產(chǎn)新增額及資產(chǎn)總額等指標上有所打破，并通過理財業(yè)務(wù)的延伸效勞，帶動其他業(yè)務(wù)的全面開展，創(chuàng)立一個真正“質(zhì)量效益型”的荊州中行。金融知識宣傳心得體會篇二11月，根據(jù)組織安排，我參加了“經(jīng)濟金融干部專題培訓(xùn)”，培訓(xùn)期間，我根據(jù)課程安排，參加了20多個專題的學(xué)習(xí)，并根據(jù)理論教學(xué)的需要，參觀了三處經(jīng)濟建立實體教學(xué)場所，這些都對我個人在日后工作成長和開展積累了珍貴的理論知識和理論經(jīng)歷，是一筆不可多得的精神財富。本次培訓(xùn)，我有以下心得體會。本次培訓(xùn)涉及了多個職能領(lǐng)域和多學(xué)科知識，即有宏觀的理論指導(dǎo)，也有微觀的案例分析^p，且在日常教學(xué)中，各位授課教師還有針對性的講解了一些與我們的工作和生活親密相關(guān)的熱點問題，擔任授課的教師均來自各個方面的專家、學(xué)者，在區(qū)域經(jīng)濟社會飛速開展的時期，此次培訓(xùn)拓寬了我的知識面，改善了我的知識構(gòu)造，使我在從事本職工作時能游刃有余。本次培訓(xùn)把教與學(xué)的互動、學(xué)員與學(xué)員的交流納入了培訓(xùn)學(xué)習(xí)環(huán)節(jié)，使我可以結(jié)合本職工作與其他區(qū)市縣各部門工作的同志之間互相溝通，取長補短。通過與教師及其他學(xué)員的交流和溝通，對于一樣的問題，會得到不同的有益見解，這些都有助于我在今后工作中更加精益求精，積極創(chuàng)新。從學(xué)習(xí)互動這個層面出發(fā)，本次培訓(xùn)，不僅為我在全市范圍內(nèi)搭建了一個知識平臺，更為我打通了一個彼此有效交流、共同促進創(chuàng)新、共促區(qū)域經(jīng)濟社會開展的有益通道。在理論教學(xué)活動中，對于類似于“民間借貸”、“貨幣流通”、“金融風險調(diào)控”、“失業(yè)保險設(shè)計”等問題，無論在課堂聽講中，還是在課后交流中，每次都能從不同的角度，汲取更多的見解，這使我在日后工作中有了多種考慮的角度，即用經(jīng)濟學(xué)的目光看等局部問題，以為群眾效勞為宗旨解決局部問題，以科學(xué)開展去規(guī)劃局部開展性問題。總之，本次培訓(xùn)，對我來說，無疑于雪中送碳，不但使我能近間隔聆聽各行各業(yè)專家的教導(dǎo)，便為我在日后工作和學(xué)習(xí)中積累了珍貴的精神財富和理論經(jīng)歷。金融知識宣傳心得體會篇三非常感謝市分行為我們提供這次難得的銷售技能提升培訓(xùn)的時機，兩天的時間雖然短暫，授課的內(nèi)容雖然有限，但大家上課聽講時都專心致志，全神貫注，認真的聆聽和記錄，蔡教師的銷售理念為我們今后的銷售工作帶來了全新的啟示。參訓(xùn)的支行長都在崗多年，聽過無數(shù)教師的課，能讓他們坐住聽課并覺得有收獲，非常考驗教師的功底。尤其溝通的課題很泛，如何尋找切入點很有難度，顯然蔡教師讓大家心服口服!通過此次培訓(xùn)，我收獲很多，體會深入。詳細想就有關(guān)培訓(xùn)內(nèi)容淺談幾點體會：效勞營銷從理解客戶開場，針對自己的崗位，問一問自己，到底有多少不熟悉的客戶，針對新客戶，通過一些活動，找出將來能為郵儲銀行長春市分行帶來奉獻度高的那局部優(yōu)質(zhì)客戶，積極地向客戶經(jīng)理做好轉(zhuǎn)介。當然老客戶更需要積極地經(jīng)營，通過預(yù)約、約見客戶等，提升產(chǎn)品銷售度。在實際營銷過程中，難免會存在各種各樣的難題，也許客戶會回絕我們?yōu)槠湓O(shè)計的理財規(guī)劃。這就涉及到一個問題，那就是我們首先應(yīng)理解客戶，從見到客戶的那刻起，我們應(yīng)保持對客戶有足夠的好奇心，理解客戶的家庭、職業(yè)、學(xué)歷等情況，以便使我們的營銷做到有的放矢，從而在很大程度上防止了不必要的回絕。當然假如客戶回絕了，我們也要做到不拋棄、不放棄，及時的理解客戶回絕的理由，通過和客戶交談，及時的化解客戶心中的疑慮，從而及時地促使銷售活動的順利完成。我們銷售的金融產(chǎn)品都是無形的，也許客戶在某種程度上難以承受，假如我們不能很好地解釋所銷售的產(chǎn)品，那么借助工具銷售應(yīng)該是很好的選擇，例如建議客戶做基金定投，可以借助于復(fù)利表來說服客戶，愛因斯坦曾經(jīng)說過，世界上最偉大的力量不是原子彈，而是復(fù)利。相信等客戶看完這些數(shù)據(jù)后，一定會為他內(nèi)心帶來震撼的`。對營銷人員的管理重在執(zhí)行過程，貴在執(zhí)行監(jiān)視營銷管理中堅持“過程導(dǎo)向”，就是說在管理工作中，不能有安排沒有檢查，有布置沒有落實，而要以“高質(zhì)量、高效率”的責任感落實管理措施，推動企業(yè)開展。管理措施要到位;就要在任務(wù)分解、流程監(jiān)視、細節(jié)監(jiān)控、崗位互控、痕跡落實、績效考核上下工夫;就是在工作中采取過程管理和監(jiān)視的方式，在執(zhí)行過程中采取跟進式考核，在注重結(jié)果考核的同時，更要注重過程考核，落實每個階段的完成情況，確保工作執(zhí)行力。同時，使人員認識到自身角色的重要性，通過不斷地宣傳、啟發(fā)、鼓勵、示范和校正，引領(lǐng)下屬將工作做好、做細、做實，只有這樣，監(jiān)視檢查才能順利進展，過程管理和監(jiān)視才能到位。施行“過程導(dǎo)向”管理，最根本的要求是掌握員工思想動態(tài)，理解工作狀況，把握工作進度，按照“細心效勞到位，流程施行到位，痕跡落實到位”開展工作，使所有員工的工作都處于“受控”狀態(tài)，感受到工作中的壓力，并使之轉(zhuǎn)化為動力;員工通過自身的實際工作和痕跡資料，不斷反省