資金集中管理

資金集中管理第1頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)題？三、如何實(shí)行四、案例五、總結(jié)一、背景第2頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月企業(yè)集團(tuán)化發(fā)展所面臨的問(wèn)題1資金分散、閑置、利用率低，收支缺乏統(tǒng)一的規(guī)劃和控制；

2借貸兩高現(xiàn)象；

3資金計(jì)劃與實(shí)際執(zhí)行差異大，難以控制、跟蹤；

4成員單位資金情況(流向)難以掌握，監(jiān)控不力；

5資金綜合盈利能力低、財(cái)務(wù)結(jié)算成本高；

6信息失真、滯后，信息管理成本高；7資金難以調(diào)撥、分配、歸集，為決策支持提供的信息力量弱、資金風(fēng)險(xiǎn)大?！?頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月為什么要集中管理1建立銀行帳戶、內(nèi)部帳戶管理和對(duì)內(nèi)結(jié)算、對(duì)外結(jié)算機(jī)制，進(jìn)行集中結(jié)算；2以集中結(jié)算為基礎(chǔ)，解決資金分散、閑置等問(wèn)題；

3建立統(tǒng)一的對(duì)外信貸、內(nèi)部信貸管理和資金計(jì)劃管理機(jī)制，進(jìn)行統(tǒng)一管理；4以統(tǒng)一管理為基礎(chǔ)，解決借貸兩高現(xiàn)象和資金計(jì)劃、調(diào)撥等問(wèn)題；5運(yùn)用集中結(jié)算和統(tǒng)一管理機(jī)制，可以掌控成員單位的資金狀況，并對(duì)其進(jìn)行監(jiān)控；6集中統(tǒng)一管理可以提高資金綜合盈利能力，降低財(cái)務(wù)結(jié)算成本，優(yōu)化投資業(yè)務(wù)，獲取投資收益，增強(qiáng)整體競(jìng)爭(zhēng)力；7運(yùn)用計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)可以實(shí)時(shí)掌握資金狀況，實(shí)時(shí)調(diào)撥、分配、歸集，降低資金管理風(fēng)險(xiǎn)?！?頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)題？三、如何實(shí)行四、案例五、總結(jié)一、背景第5頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月外部因素與內(nèi)部結(jié)構(gòu)調(diào)整政府、政策

明確支持企業(yè)做大做強(qiáng)，實(shí)行企業(yè)走出去的戰(zhàn)略，支持有條件的集團(tuán)企業(yè)設(shè)立結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司等；商業(yè)銀行為集團(tuán)企業(yè)提供了進(jìn)行資金集中結(jié)算、統(tǒng)一管理的帳戶服務(wù)和資金結(jié)算服務(wù)內(nèi)容，如有條件的集團(tuán)企業(yè)可以在商業(yè)銀行建立集團(tuán)帳戶、母子帳戶、一戶多名(虛擬帳戶)等帳戶模式，并有信息系統(tǒng)實(shí)時(shí)支持調(diào)撥、分配、歸集；企業(yè)

跨國(guó)公司、國(guó)有特大型企業(yè)集團(tuán)擁有較為成熟的財(cái)務(wù)集中管理機(jī)制，常見(jiàn)的幾種資金集中結(jié)算方式。GO第6頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)題？三、如何實(shí)行四、案例五、總結(jié)一、背景第7頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)題？三、如何實(shí)行四、案例五、總結(jié)一、背景第8頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月資金集中管理模式中心對(duì)于成員單位是“銀行”角色中心對(duì)于商業(yè)銀行是“企業(yè)”角色職能：帳戶管理、對(duì)外結(jié)算、對(duì)內(nèi)結(jié)算、信貸融資、資金計(jì)劃與控制等第9頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)題？三、如何實(shí)行四、案例五、總結(jié)一、背景第10頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月資金集中管理結(jié)構(gòu)第11頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)題？三、如何實(shí)行四、案例五、總結(jié)一、背景第12頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月帳戶管理第13頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月企業(yè)內(nèi)部帳戶設(shè)立設(shè)立組織參與資金集中結(jié)算的所有單位及結(jié)算中心；開(kāi)設(shè)帳戶成員單位根據(jù)各自的業(yè)務(wù)需求在結(jié)算中心開(kāi)設(shè)內(nèi)部帳戶，內(nèi)部帳戶必須包含資金結(jié)算科目意義；帳戶科目與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)科目不同，資金結(jié)算科目是根據(jù)企業(yè)的業(yè)務(wù)核算和管理需求而設(shè)立結(jié)算組織、資金結(jié)算科目及內(nèi)部帳戶和外部帳戶構(gòu)成了資金結(jié)算的主線，也是集團(tuán)結(jié)算中心的運(yùn)行基礎(chǔ)。外部帳戶(銀行帳戶)由中心進(jìn)行統(tǒng)一集中管理，外部帳戶按成員單位實(shí)際經(jīng)營(yíng)需要開(kāi)設(shè)。第14頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)題？三、如何實(shí)行四、案例五、總結(jié)一、背景第15頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月結(jié)算報(bào)表日常報(bào)表試算平衡表、資金頭寸表、存貨款余額表、單位余額表、現(xiàn)金日記帳銀行日記帳、結(jié)息記錄表、利率變動(dòng)表、積數(shù)調(diào)整表、計(jì)息積數(shù)余額表日結(jié)報(bào)表流水帳、科目日結(jié)單、日計(jì)表、帳戶余額表、憑證匯總表月結(jié)報(bào)表總帳、明細(xì)帳、月計(jì)表、現(xiàn)金流量表報(bào)表以成員單位和資金結(jié)算科目為主體,分別反映成員單位和集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)情況體現(xiàn)結(jié)算中心對(duì)內(nèi)是“銀行”角色、對(duì)商業(yè)銀行是“企業(yè)”角色的特點(diǎn)。第16頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)題？三、如何實(shí)行四、案例五、總結(jié)一、背景第17頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月票據(jù)管理支票銀行匯票銀行本票商業(yè)承兌銀行承兌信用證手續(xù)費(fèi)第18頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月票據(jù)管理－商業(yè)承兌、銀行承兌帳外處理成員單位到中心辦理業(yè)務(wù)收到票據(jù)交銀行托收銀行托收入帳成員單位退票成員單位申請(qǐng)貼現(xiàn)銀行托收入帳(銀行托收到帳_成員單位已貼現(xiàn))貼現(xiàn)票據(jù)交銀行托收(交銀行托收_已貼現(xiàn))中心到銀行辦理業(yè)務(wù)申請(qǐng)貼現(xiàn)貼現(xiàn)到帳(申請(qǐng)銀行貼現(xiàn)到帳)票據(jù)到期貼現(xiàn)成員單位貼現(xiàn)(中心給成員單位貼現(xiàn))票據(jù)抵押貸款抵押取回票據(jù)(收回抵押貸款匯票)到期轉(zhuǎn)帳(抵押票據(jù)到期)背書(shū)內(nèi)部背書(shū)對(duì)外背書(shū)第19頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)題？三、如何實(shí)行四、案例五、總結(jié)一、背景第20頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月信貸管理－要點(diǎn)1統(tǒng)一信貸融資；2有償使用、貸款計(jì)息原則；3存款計(jì)息；4資金使用情況反饋與跟蹤；5貸款情況預(yù)測(cè)；6各成員單位貸款情況；7集團(tuán)向銀行貸款情況；8合同臺(tái)帳分類管理第21頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月信貸管理－合同臺(tái)帳合同與臺(tái)帳以成員單位、集團(tuán)為主體，反應(yīng)整個(gè)集團(tuán)的信貸融資情況成員單位信貸情況建立成員單位向中心借款的合同與臺(tái)帳，并對(duì)計(jì)劃還款和實(shí)際執(zhí)行還款進(jìn)行監(jiān)控，以及信貸預(yù)測(cè)。合同與臺(tái)帳1在中心建立：中心放款(成員單位貸款)，中心貸款(集團(tuán)向銀行借款)合同與臺(tái)帳；2在此基礎(chǔ)上逐步建立承兌、信用證臺(tái)帳，并對(duì)企業(yè)授信、銀行授信、經(jīng)濟(jì)指標(biāo)等進(jìn)行管理。第22頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月信貸管理－臺(tái)帳分類管理按貸款期限：短期1年內(nèi)、中期1-5年、長(zhǎng)期5年以上按貸款條件：信用貸款、擔(dān)保貸款(保證貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款)、票據(jù)貼現(xiàn)按還款方式：一次償還、分期償還按貸款對(duì)象：工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、外貿(mào)貸款等按貸款核發(fā)方式：流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款按貸款資金性質(zhì)：政策性貸款、商業(yè)性貸款按貸款資金來(lái)源及貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)人：自營(yíng)貸款、委托貸款按貸款質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)：正常貸款、關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款按執(zhí)行狀態(tài)：執(zhí)行中、執(zhí)行完成、未執(zhí)行第23頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月信貸管理－報(bào)表與預(yù)測(cè)分析信貸報(bào)表1中心貸款報(bào)表：貸款收息表、貸款明細(xì)表、貸款余額表、貸款情況表、貸款合同表

2中心借款報(bào)表：借款付息表、借款明細(xì)表、借款余額表、借款情況表、借款合同表預(yù)測(cè)1合同預(yù)測(cè)：中心借款、中心貸款到期預(yù)測(cè)2利息預(yù)測(cè)：設(shè)定某一時(shí)間，對(duì)合同的利息進(jìn)行計(jì)算，并對(duì)合同持有者的帳戶余額進(jìn)行比較第24頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)題？三、如何實(shí)行四、案例五、總結(jié)一、背景第25頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月資金計(jì)劃－要點(diǎn)1集中統(tǒng)一資金計(jì)劃；2資金計(jì)劃由中心或預(yù)算委員會(huì)制定資金計(jì)劃項(xiàng)目、計(jì)劃表；3成員單位根據(jù)自身情況編制資金計(jì)劃項(xiàng)目明細(xì)、計(jì)劃表；4成員單位根據(jù)流程填報(bào)、調(diào)整、追加資金計(jì)劃；5中心或預(yù)算委員會(huì)對(duì)資金計(jì)劃進(jìn)行審批辦理；6監(jiān)控各成員單位資金計(jì)劃實(shí)際執(zhí)行情況，并設(shè)置執(zhí)行預(yù)警處理；7對(duì)各資金計(jì)劃進(jìn)行匯總分析；8對(duì)各成員單位及集團(tuán)的各期資金計(jì)劃、實(shí)際執(zhí)行情況進(jìn)行對(duì)比分析。第26頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月資金計(jì)劃－與全面預(yù)算的關(guān)系全面預(yù)算資金計(jì)劃第27頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月資金計(jì)劃－計(jì)劃項(xiàng)目與計(jì)劃表計(jì)劃項(xiàng)目1計(jì)劃項(xiàng)目制定：計(jì)劃項(xiàng)目制定以全面計(jì)劃為基礎(chǔ)，由集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)建立框架(如：一級(jí)計(jì)劃項(xiàng)目)下發(fā)到成員單位；

2計(jì)劃項(xiàng)目應(yīng)用：成員單位下載計(jì)劃項(xiàng)目，并根據(jù)實(shí)際情況增加計(jì)劃明細(xì)。計(jì)劃表1計(jì)劃表建立：成員單位下載計(jì)劃項(xiàng)目并設(shè)立計(jì)劃明細(xì)后，建立計(jì)劃表；2計(jì)劃表應(yīng)用：計(jì)劃表的建立，就可以進(jìn)行編制、追加、調(diào)整計(jì)劃。第28頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月資金計(jì)劃－計(jì)劃編制計(jì)劃編制成員單位根據(jù)全面計(jì)劃情況，填報(bào)計(jì)劃表，并提交審批。計(jì)劃追加成員單位在實(shí)際執(zhí)行計(jì)劃時(shí)，發(fā)現(xiàn)總計(jì)劃金額不足，則追加計(jì)劃，并提交審批。計(jì)劃調(diào)整成員單位在實(shí)際執(zhí)行計(jì)劃時(shí)，發(fā)現(xiàn)計(jì)劃明細(xì)或項(xiàng)目金額不均，則調(diào)整計(jì)劃計(jì)劃審批1設(shè)立成員單位和集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)審批流程；2分配人員權(quán)限3對(duì)提交的計(jì)劃進(jìn)行審批第29頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月資金計(jì)劃－控制預(yù)警與匯總資金計(jì)劃執(zhí)行控制計(jì)劃執(zhí)行檢測(cè)，設(shè)置預(yù)警金額，對(duì)計(jì)劃執(zhí)行預(yù)警。計(jì)劃報(bào)表與查詢按計(jì)劃期間的年、季、月，計(jì)劃狀態(tài)(通過(guò)審批、未通過(guò)審批)等條件查詢。計(jì)劃匯總成員單位按單位本身、計(jì)劃項(xiàng)目匯總；集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)對(duì)成員單位、計(jì)劃項(xiàng)目進(jìn)行匯總。第30頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)題？三、如何實(shí)行四、案例五、總結(jié)一、背景第31頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月利息利息支出利息收入銀行利息企業(yè)內(nèi)部利息計(jì)算第32頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)題？三、如何實(shí)行四、案例五、總結(jié)一、背景第33頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月制度建設(shè)帳戶管理制度結(jié)算制度票據(jù)管理制度信貸管理制度資金支付制度…

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第34頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)題？三、如何實(shí)行四、案例五、總結(jié)一、背景第35頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月集中管理的弊端1管理層行政干預(yù)多，貸款管理較弱；2缺少市場(chǎng)化運(yùn)作，對(duì)資金集中管理部門考核與評(píng)價(jià)存在困難，能以量化；3借貸利息不清；4小集團(tuán)利益阻力大；5內(nèi)部資金分配不合理；6抑制了某些個(gè)別成員單位的個(gè)性發(fā)展、自由；第36頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)題？三、如何實(shí)行四、案例五、總結(jié)一、背景第37頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月風(fēng)險(xiǎn)管理1風(fēng)險(xiǎn)分析；2風(fēng)險(xiǎn)防范；3資金分析；第38頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月資金分析面向單位主體付款統(tǒng)計(jì)表：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的專項(xiàng)支出、費(fèi)用支出進(jìn)行統(tǒng)計(jì)；收款統(tǒng)計(jì)表：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的收款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)；付款對(duì)比分析：對(duì)成員單位或集團(tuán)多個(gè)時(shí)間段的付款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、對(duì)比；收款對(duì)比分析：對(duì)成員單位或集團(tuán)多個(gè)時(shí)間段的收款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、對(duì)比；收付款比較：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的專項(xiàng)支出、費(fèi)用支出及其付款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)比較分析，形成對(duì)比餅圖。流量情況現(xiàn)金流量表、帳戶統(tǒng)計(jì)分析、流水帳、單位收支流量、月度收支流量、日期收支流量、單位收支流量對(duì)比分析、月度收支流量對(duì)比分析、日期收支流量對(duì)比分析第39頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)題？三、如何實(shí)行四、案例五、總結(jié)一、背景第40頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施方案結(jié)構(gòu)方案內(nèi)容調(diào)研實(shí)施計(jì)劃計(jì)劃執(zhí)行應(yīng)急方案實(shí)施跟蹤

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第41頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月企業(yè)資金集中管理信息化可行性分析、方案選型籌建結(jié)算中心與商業(yè)銀行簽訂相關(guān)協(xié)議資金結(jié)算業(yè)務(wù)整合應(yīng)急解決方案信息系統(tǒng)建設(shè)可行性、業(yè)務(wù)需求分析運(yùn)行模型系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、產(chǎn)品選購(gòu)/試運(yùn)行銀行接口及安全認(rèn)證系統(tǒng)驗(yàn)收、運(yùn)行、維護(hù)應(yīng)急解決方案日常維護(hù)需求更新升級(jí)第42頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)題？三、如何實(shí)行四、案例五、總結(jié)一、背景第43頁(yè)，課件共50頁(yè)，創(chuàng)作于2023年2月目錄二、資金集中管理政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)資金集中管理模式財(cái)務(wù)集中管理集團(tuán)企業(yè)面臨的問(wèn)題資金集中管理結(jié)構(gòu)集團(tuán)企業(yè)帳戶管理票據(jù)管理信貸融資管理對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算利息制度建設(shè)資金計(jì)劃與控制風(fēng)險(xiǎn)分析與管理集中管理的弊端企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹某投資管理集團(tuán)的資金管理某特大型集團(tuán)的資金集中管理總結(jié)您所面臨的資金管理問(wèn)