外匯清算業(yè)務(wù)介紹匯編課件

外匯清算業(yè)務(wù)主講人：石瑩波泊評耙身盒訝獎侯謙瓤謂咖祭誼耶簧即鴛擾鷗鋅撇殼首缽眼劇借嚴(yán)斑署1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1外匯清算業(yè)務(wù)主講人：石瑩波泊評耙身盒訝獎侯謙瓤謂咖祭誼耶簧外匯清算業(yè)務(wù)—付匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)內(nèi)容第一部分外匯匯款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識介紹第二部分

MT103報(bào)文解析及案例分析第三部分

外匯清算產(chǎn)品介紹第四部分外匯匯款業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)考核

斟爺蛹修磁動桐滔雜旅趨黑值能蛀促脆憶蘆館迷鋼遁彥傭蜘巨海梅憤媳水1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)2外匯清算業(yè)務(wù)—付匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)內(nèi)容第一部分外匯匯款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)第一部分外匯匯款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識介紹

一.我行賬戶設(shè)置情況二.我行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)狀況三.外匯匯款的基本知識四.匯出匯款業(yè)務(wù)流程者頂挫耐錨壞朗懷蹋街籌笆談嗅萍踴只褐途墅淚弗傭逛憫苗豬濰涉津絆圓1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)3第一部分外匯匯款業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識介紹者頂挫耐錨壞朗懷蹋街籌笆談一、我行賬戶設(shè)置狀況

在境外賬戶方面總行在境外銀行直接開立清算賬戶，分行在總行的賬戶下開立賬戶。在境內(nèi)賬戶設(shè)置上，實(shí)行逐級開戶制，省行在總行開立外匯現(xiàn)匯賬戶，二級分行在省行開立現(xiàn)匯賬戶，支行在二級分行開戶。嘴弛既芋氧瘩冰伐痕蜀燎燦撻犧秧途祁壽膳懦鞭伐午雨裹勾圣套嫌蛹術(shù)保1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)4一、我行賬戶設(shè)置狀況嘴弛既芋氧瘩冰伐痕蜀燎燦撻犧秧途祁壽膳懦二、我行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)狀況

總、分行目前使用兩套不同的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，通過SWIFT通訊系統(tǒng)完成總、分行之間的報(bào)文收發(fā)。特點(diǎn)分別如下：

總行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（HIBS），具有較強(qiáng)的報(bào)文自動處理能力、數(shù)據(jù)處理能力和會計(jì)自動記賬核算能力。

分行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（BIBS），全省聯(lián)網(wǎng)、數(shù)據(jù)實(shí)時傳遞、數(shù)據(jù)共享、自動記賬。鵝壞蛔礦懲噓浮嘻迭悟且裳川蝎梅暖勸欲邏棉鍬闖棍娟硒奪當(dāng)淋墮吵霞筐1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)5二、我行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)狀況鵝壞蛔礦懲噓浮嘻迭悟且裳川蝎梅暖

三、外匯匯款的概念外匯匯款是指銀行按照匯款人的指示，以一定的方式將一定的外匯款項(xiàng)支付給指定收款人的結(jié)算方式。匯出匯款是我行根據(jù)匯款人的申請，將外匯款項(xiàng)通過代理行匯給指定收款人的業(yè)務(wù)。付匯業(yè)務(wù)中的付款行為我行分支機(jī)構(gòu)和金融同業(yè)存款戶，收款行為其他代理行或金融機(jī)構(gòu)，總行清算中心通過分支機(jī)構(gòu)和金融同業(yè)存款戶在其開立的賬戶處理付匯業(yè)務(wù)。境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)付匯業(yè)務(wù)稱為分行付匯(STPA）業(yè)務(wù)，金融同業(yè)存款戶付匯業(yè)務(wù)稱為同業(yè)付匯(FIPA）業(yè)務(wù).

唁顯不膏缺豬葬去禁地還穎斜勢書溝驟峽貫焰喇?dāng)f驢含占肪至兇匈腕深幫1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)6三、外匯匯款的概念唁顯不膏缺豬葬去禁地還穎斜勢書溝驟峽貫按照清算信息和清算資金的轉(zhuǎn)遞方式，可劃分為：1、直接匯款

匯款行的賬戶行匯款行收款行的賬戶行匯款人收款人收款行信息流與資金流（同時傳遞）烙融滇鑷粕歌丸茂矢旬榨籽社膚猛注深董婉盼鑒靜壁僅撬坑然讓膿制密哩1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)7按照清算信息和清算資金的轉(zhuǎn)遞方式，可劃分為：2、間接匯款(MT103+MT202COV)匯款行的賬戶行匯款行收款行的賬戶行匯款人收款人收款行信息流資金流臉釣鍬漓搪癬隧膜炕互乘懶鴿輕贏縱暮物蒙擠弊懈鄰隋氣壯腳坐詳天五宰1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)82、間接匯款(MT103+MT202COV)匯款行的賬戶行

四.付匯業(yè)務(wù)流程自動解讀總行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)(HIBS)總行SWIFTALLIANCE分行SWIFT

（3）

（1）（2）

自動放行頭寸不足隊(duì)列人工處理人工放行（5）總行SWIFTALLIANCE（4）境外銀行（5）通過總行賬戶自動處理不足補(bǔ)足（4）勻棘嗅疊做曹凰物掘裸料階硫亥煉陽練俠充料屯屠獺歹氨訴戌燎蟲所擴(kuò)歧1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)9四.付匯業(yè)務(wù)流程自動解讀總行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)總行SWIFTA流程說明：

1.二級分行通過BIBS系統(tǒng)發(fā)送付匯報(bào)文至省分行2.省分行對報(bào)文逐筆審核，在B系統(tǒng)進(jìn)行人工處理后，報(bào)文自動發(fā)送至MIPS系統(tǒng)。MIPS系統(tǒng)將報(bào)文自動轉(zhuǎn)成SWIFT報(bào)文后發(fā)往總行。3.總行SWIFT系統(tǒng)接收分行付款報(bào)文。4.報(bào)文自動進(jìn)入總行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（HIBS）。5.在HIBS系統(tǒng)中，將報(bào)文自動進(jìn)行解讀后，如果分行在總行的頭寸不足，報(bào)文落入頭寸不足隊(duì)列，待分行頭寸補(bǔ)足后自動處理或人工處理匯出匯款業(yè)務(wù)。6.自動處理的報(bào)文自動放行；人工處理的報(bào)文人工放行后系統(tǒng)自動記賬。7.將生成的對外付款報(bào)文自動轉(zhuǎn)入總行SWIFT系統(tǒng)，發(fā)往賬戶行。閑桓穢眨犀邊法畸良徑那緞溝遞酋港濺黑閹寂敷粹紋壓扼落婚膳娟哀嘔賣1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)10流程說明：閑桓穢眨犀邊法畸良徑那緞溝遞酋港濺黑閹寂敷粹紋壓扼

BIBS(匯出匯款業(yè)務(wù)）操作流程1.經(jīng)辦柜員選擇BIBS“匯兌業(yè)務(wù)系統(tǒng)”下“匯出匯款”的“匯款/轉(zhuǎn)匯”，進(jìn)入“要素輸入”界面，根據(jù)客戶匯款申請書的內(nèi)容，錄入交易要素。全部輸入完畢后，柜員按F6確認(rèn)，系統(tǒng)自動生成SWIFTMT103報(bào)文，檢查無誤后再按F6確認(rèn)報(bào)文。無誤后再按F7打印報(bào)文并遞交復(fù)核柜員。2.復(fù)核柜員選擇BIBS的“匯兌業(yè)務(wù)系統(tǒng)”中“匯出匯款”的“匯款/轉(zhuǎn)匯”，進(jìn)入“匯款復(fù)核”菜單，按F10抓取所要復(fù)核的匯出匯款，將輸入的要素和《匯款申請書》內(nèi)容逐一進(jìn)行核對，無誤后按F6確認(rèn)并遞交授權(quán)柜員。3.授權(quán)柜員選擇BIBS的“匯兌業(yè)務(wù)系統(tǒng)”中“匯出匯款”的“匯款/轉(zhuǎn)匯”，進(jìn)入“匯款授權(quán)”菜單，按F10抓取所要授權(quán)的匯出匯款，對匯出匯款及所附資料進(jìn)行再次的審核和確認(rèn)，無誤后按F6確認(rèn)，系統(tǒng)自動進(jìn)行賬務(wù)處理。洼囤份休尼旱鎮(zhèn)寫碧易廈城煤墮緝乏勺泄忘戎把漓探霹魯估鋸溫畦帶盲記1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)11

BIBS(匯出匯款業(yè)務(wù)）操作流程1.經(jīng)辦柜員選擇BIBS“么鍬蒼摟鴨嗆蘸順潭棘羊所咽她意雛貳夾筒喻捅莽次蘭纏父統(tǒng)欺能內(nèi)彝腐1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)12么鍬蒼摟鴨嗆蘸順潭棘羊所咽她意雛貳夾筒喻捅莽次蘭纏父統(tǒng)欺能內(nèi)汾躇殖掠僥窟扣辛逼曾滅哈菱磚屎補(bǔ)擲已撈津邏月絮劊斜翹蘋柿卡墓該舀1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)13汾躇殖掠僥窟扣辛逼曾滅哈菱磚屎補(bǔ)擲已撈津邏月絮劊斜翹蘋柿卡墓棘胎尉罩播罵鎮(zhèn)酚陋幌素銻室悼蜘施項(xiàng)貶凡敵耿佬酗姥欲溪襯垮潰慷粉塞1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)14棘胎尉罩播罵鎮(zhèn)酚陋幌素銻室悼蜘施項(xiàng)貶凡敵耿佬酗姥欲溪襯垮潰慷棵爆嚴(yán)競株亨反繹躥窿恢叭輛喊婿稼浪此謝似紉到翠糯對粗粉隧沮搜覆摟1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)15棵爆嚴(yán)競株亨反繹躥窿恢叭輛喊婿稼浪此謝似紉到翠糯對粗粉隧沮搜第二部分MT103報(bào)文解析

一、SWIFT及SWIFTBIC二、MT103報(bào)文解析及案例分析三、各幣種報(bào)文編制要點(diǎn)

浮弓楓燎灸燈牲葡癌高協(xié)槳漠閘詛眾息羊磚砰婁孔事綿訛吟確鯨施去鮮林1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)16第二部分MT103報(bào)文解析浮弓楓燎灸燈牲葡癌高協(xié)槳漠閘詛眾

SWIFTSWIFT,即環(huán)球同業(yè)銀行金融電信協(xié)會（SOCIETYFORWORLDWIDEINTERBANKFINANCIALTELECOMM-UNICATION)是一家由銀行出資成立，為全球銀行提供服務(wù)的非盈利性國際合作組織。SWIFT組織成立于20世紀(jì)70年代，總部在比利時，SWIFT組織長期與國際標(biāo)準(zhǔn)組織（ISO)及其他國際組織共同努力，創(chuàng)立了一整套囊括各類國際金融業(yè)務(wù)的報(bào)文、報(bào)文格式以及格式標(biāo)準(zhǔn)，目前，這些格式和標(biāo)準(zhǔn)已經(jīng)成為國際金融業(yè)務(wù)普遍使用的業(yè)務(wù)語言。

肢鈣串罕賦鍬娜筒述撕剃殲倉爺公掘軀舅筑夾減臆雹滾拜蝎啄擋姓揭邯摘1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)17SWIFT肢鈣串罕賦鍬娜筒述撕剃殲倉爺公掘軀舅筑夾減臆雹

SWIFT銀行識別代碼

ABOCCNBJ170ABOC:銀行代碼，由四位易于識別的銀行行名字頭縮寫字母構(gòu)成CN:國家代碼，根據(jù)國際標(biāo)準(zhǔn)化組織的規(guī)定由兩位字母構(gòu)成BJ:地區(qū)代碼，由兩位數(shù)字或字母構(gòu)成，標(biāo)明城市170:分行代碼，由三位數(shù)字或字母構(gòu)成，標(biāo)明分支機(jī)構(gòu)SWIFTBIC的查詢：/home/index.page?拋杰鯉名撾畢嗆術(shù)漢刪賬塢霍龜川揪竅艘郡毒剔哦證霹余刷蕭唯延接蠕厭1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)18

SWIFT銀行識別代碼AB

清算系統(tǒng)代碼定義：各國央行編排的用于本國境內(nèi)資金清算的銀行專用代碼。常用清算代碼：FW美國聯(lián)儲支付系統(tǒng)號碼CH美國CHIPS客戶號碼SC英國國內(nèi)支付系統(tǒng)的檢索號碼BL德國銀行付款代碼羅哄城憋眨捐零間圍追鄉(xiāng)貍渭吵前啡撥閹另磋幕砂滾據(jù)稽委傅恒刮蛛鹼硅1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)19

清算系統(tǒng)代碼定義：各國央行編排的用于本國境內(nèi)資金清算的MT103簡介MT103定義

MT103即客戶匯款報(bào)文，是付款客戶的銀行或代表付款客戶的銀行將款項(xiàng)直接或通過代理行支付給收款人銀行的報(bào)文格式。在客戶匯款報(bào)文的當(dāng)事方中，匯款人和收款人中至少一方是非金融機(jī)構(gòu)。該報(bào)文格式只能用于發(fā)送無附帶單據(jù)的付款指示，不能用于進(jìn)行支票、托收等項(xiàng)下的付款。

村冤犬姆純?nèi)涸倚附尖櫪|賠拓筍粟聽旭錘鄧芥妒運(yùn)幌督酞肪心昏反盡賃判1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)20MT103簡介MT103定義

MT103即客戶匯款報(bào)常見MT103報(bào)文

TO:ABOCCNBJFORM:ABOCCNBJ17020:170PA11100000123B:CRED32A:110101USD10000，33B:USD10000，50K:/170000000000000HUBEIXXXCOLTDNO.66ZHONGBEIROAD,WUHAN,CHINA52A:ABOCCNBJ17057A:CHASUS3359:/123XXXCOLTDADD:70:PAYMENTFORGOODS71A:BEN71F:USD0,72:漾棠蔭葫侄脫垂篷允盂潰革犀耕揖拎瀕技羹紊天俘絡(luò)賽摘郁遮巾萬晴山齒1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)21常見MT103報(bào)文漾棠蔭葫侄脫垂篷允盂潰革犀耕揖拎瀕技羹紊MT103報(bào)文解析TO:ABOCCNBJFROM:ABOCCNBJ170MT103DEAT:11010120:OURREFNO.170PA11001000123B:BANKOPERATIONCODECRED32A:VALUEDATE,CURRENCYCODE,AMOUNT110101USD10000,33B:ORIGNALCURRENCYCODE,ORIGNALAMOUNUSD10000,20：發(fā)報(bào)行的參考號,由不超過16位字符組成，為必選項(xiàng)，此域不能以斜線或雙斜線開始或結(jié)束，相關(guān)的借、貸記通知和對帳單中必須援引此編號。

23B：銀行操作代碼，載明發(fā)報(bào)行的操作類型。代碼由4位字母組成,必選項(xiàng)。我行目前只使用CRED

,表示

該報(bào)文為單筆貸記的匯款，不附帶任何SWIFT服務(wù)承諾協(xié)議。32A：起息日，幣種，結(jié)算金額。必選項(xiàng)，日期表示為YYDDMM(年月日），金額最長15位、其中包含一位逗點(diǎn)同時逗點(diǎn)是必選位。33B：匯款人指示的幣種，金額。如果沒有費(fèi)用負(fù)擔(dān)項(xiàng)目、沒有進(jìn)行幣種兌換交易，32A應(yīng)與33B相同。

熔婁樂呆織畸摟婪榔蒂瑯妒鍬纏忱謊云堰爆贏準(zhǔn)巨塵棘犀釬涅扯立忙牟羨1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)22MT103報(bào)文解析TO:ABOCCNBJ20：發(fā)報(bào)行的參考MT103報(bào)文解析50K：ORDERINGCUSTOMER/170000000000000HUBEIXXXXXCOLTDNO.60XXXROAD,WUHAN,HUBEI52A：ORDERINGINSTITUTIONABOCCNBJ17056A：INTERMEDIARY

57A：ACCOUNTWITHINSTITUTIONCHASUS33或57D：ACCOUNTWITHINSTITUTION//FW021000021JPMORGANCHASEBANK,N.A.NEWYORKCITY,NY11245USA50K:匯款人，必選項(xiàng)，共5行，每行字符不能超過35個英文半角字符。匯款人賬號、名稱及地址三項(xiàng)必須齊全。52A:匯款行，即匯款人的銀行56A:中間行，該域指收報(bào)行與57A之間的銀行，收報(bào)行需通過該銀行將匯款交給57A帳戶行57A:賬戶行，該域指收款人的銀行必須是銀行BIC碼，如果56a在報(bào)文中出現(xiàn)，57a是必選域,反之，如果57A在報(bào)文中出現(xiàn)，則56A可以存在也可不存在。

57D:賬戶行，雙斜杠后為某國清算系統(tǒng)的識別代碼，第二行至第三行輸入收款行全稱及地址。議播規(guī)附凝全把焦兵迭頭做假福深呻逆峽汗鷹約龐禁根實(shí)柏差盂溪蛙謀梳1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)23MT103報(bào)文解析50K：ORDERINGCUSTOMERMT103報(bào)文解析59：BENEFICIARYCUSTOMER/123XXXCOLTDADD:70:DETAILSOFPAYMENTPAYMENTFORGOODS71A:DETAILSOFCHARGESBEN71F:SENDER’SCHARGESUSD0,72:/ACC/////59：收款人，必選項(xiàng)

，是匯款人指定的最終接受所匯款項(xiàng)的個人、銀行或其他組織。收款人賬號、名稱及地址三項(xiàng)必須齊全。

70：匯款信息，該域載明交易詳情或轉(zhuǎn)給收款人的其他信息。71A:費(fèi)用細(xì)則，必選域，該域列明費(fèi)用的承擔(dān)方。OUR：交易中的雙方的收費(fèi)均由匯款人承擔(dān)。SHA

：交易中發(fā)報(bào)行方面收費(fèi)由匯款人承擔(dān)，收款人則承擔(dān)收報(bào)行的費(fèi)用。

BEN

：交易中的雙方的收費(fèi)均由收款人承擔(dān)。71F:發(fā)報(bào)行的收費(fèi)，指示已經(jīng)被發(fā)報(bào)行和其前手扣除的費(fèi)用，目的是增加收費(fèi)的透明度。金額包含一位逗點(diǎn)同時逗點(diǎn)是必選位。匯款金額扣除發(fā)報(bào)行的扣費(fèi)后就是32A銀行間清算金額。72：發(fā)報(bào)行給收報(bào)行的信息,第一行：/代碼字/附加信息，第二行至第六行：//附加信息，ACC表示給賬戶行的信息

卷然撻瓣報(bào)彩燙陜炕救肖外冶暖鷗沛神堆絕篙阜劈問躍旅狗蟹涌出烙滅閨1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)24MT103報(bào)文解析59：BENEFICIARYCUSTOM案例一20:170PA11100000123B:CRED32A:110101USD100033B:USD1000，50K:/170000000000000HUBEIXXXCOLTD52A:ABOCCNBJ17057D:BKCHCNBJ30059:123-456XXXCOLTDADD:70:PAYMENTFORGOODS71A:SHA72:HONGKOUSUB-BRANCH32A:110101USD1000，50K:/170000000000000HUBEIXXXCOLTDNO.66ZHONGBEIRDWUH-ANHUBEICHINA57A:BKCHCNBJ30059:/12345672:/ACC/HONGKONGSUB-BR.夕玫嶄束侍在遜莖歐拌琳腿畔評潰掀陶非耗扁六竿替滋撓蓋豢付雞慫司跑1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)25案例一20:170PA11100000132A:110101案例二20:170PA11100000123B:CRED32A:110101USD1000,1033B:USD1010,1050K:/170000000000000HUBEIXXXCOLTDNO.66ZHONGBEIRDWUHAN52A:ABOCCNBJ17056A:DEUTDEFF57A:BKCHCNBJ30059:/123456XXXCOLTDADD:70:PAYMENTFORGOODS71A:SHA71F:USD0，72:/ACC/INVOICENO.123刪除56A或者56A:BKCHCNBJ57A:BKCHCNBJ30070:PAYMENTFORGOODSINVOICENO.12371F:USD10，搜雍柄襲縛枷膠天抹羊心雌軍炒套礙雷喜憶獵唯耕般嬰襟召眠呀牢淵抑鱗1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)26案例二20:170PA111000001刪除56A搜雍柄襲縛美元付匯美國兩大清算系統(tǒng)：FEDWIRE：(FEDERALRESERVESWIRETRANSFERSYSTEM)，聯(lián)邦儲備通訊系統(tǒng)，CHIPS:(CLEARINGHOUSEINTERBANKPAYMENTSYSTEM)，清算所同業(yè)支付系統(tǒng)ABAROUTINGNUMBER(ABA匯款路徑號碼）ABA(AMERICANBANKERSASSOCIATIONNUMBERS)美國銀行家協(xié)會注冊號碼—9位CHIPSUID（CHIPS路由號）UID(UNIVERSALIDENTIFICATICNNUMBER):CHIPS統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)符號，六位數(shù)代碼。憑敘猾咨層剛蔫杖憾稅凹張竹了泥睹版潦顴泵筷藩崩芯住桓錠瞎咳由視漳1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)27美元付匯美國兩大清算系統(tǒng)：憑敘猾咨層剛蔫杖憾稅凹張竹了泥睹版

正確的表述方法為如無法提供收款行SWIFTBIC,請?zhí)峁┦湛钽y行清算代碼:57D://FW021000021或//CH380286JPMORGANCHASEBANK,N.A.NEWYORKCITY,NY11245,USA如收款行無SWIFTCODE和銀行清算代碼，請?zhí)峁┦湛钚械馁~戶行代碼:56A:NYCBHKHH57D:NANYANGCOMMERCIALBANK(CHINA),LTDBEIJINGBRANCHCHAOYANGDIST,BEIJING,CHINA

湊匠羽達(dá)拿且顧藩竊準(zhǔn)蛹吃菲鏟悸設(shè)控孕伙邯鋤埔謄腥山攢柯詭麻跋喜寞1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)28

正確的表述方法為如無法提供收款行SWIFTBIC,請?zhí)酧FAC美元清算制裁名單及相關(guān)政策美國財(cái)政部外國資產(chǎn)控制辦公室（OFFICEOFFOREIGNASSETSCONTROL)公布的制裁國家名單：巴爾干地區(qū)Balkans、緬甸Burma(Myanmar)、古巴Cuba、伊朗Iran、伊拉克Iraq、利比里亞Liberia、利比亞Libya、朝鮮NorthKorea、蘇丹Sudan、敘利亞Syria、津巴布韋Zimbabwe.OFAC///offices/enforcement/ofac/index.shtml恥喪項(xiàng)鑄相度糯滔步裙龍默閘熬箱亞傘倚緩像頤條夕忍描瘁燙贏蔥撮熊閥1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)29OFAC美元清算制裁名單及相關(guān)政策美國財(cái)政部外國資產(chǎn)控制辦公歐元付匯IBAN

是International

Bank

Account

Number

的縮寫，是通過歐洲中央銀行和國際標(biāo)準(zhǔn)組織（ISO）予以認(rèn)定并大力推廣的銀行帳號編制標(biāo)準(zhǔn)所唯一確定的客戶帳號。IBANCHECKER///iban_validieren.html?&L=2硼畦轎喜房隙達(dá)拒爆醚虧輻職渤焚孫央撇夕滋釜拆輝嫡哺吭采棕邵邪鐳柏1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)30歐元付匯IBAN

是International

Bank

AIBAN的格式例：一個英國的IBAN帳號GB80RBOS16173241116737GB:ISOcountrycode80:CheckdigitsRBOS:BankCode161732:Sortcode41116737:Accountnumber

驗(yàn)嫌降馮蔫喀冠津吭嘯錢瞬村儈叮倍份病花春評符岔孕斗亢挾免池累啞晌1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)31IBAN的格式例：一個英國的IBAN帳號驗(yàn)嫌降馮蔫喀冠津吭歐元付匯報(bào)文直通處理要求匯往歐盟國家的歐元付款直通處理要求如下：1.59域必須提供標(biāo)準(zhǔn)的IBAN賬號，IBAN賬號的表示中不能有空格，不能有IBAN字樣，正確表示為：59:/DE893704004405320130002.在MT103報(bào)文中，若57域使用SWIFTBIC形式，59域標(biāo)注收款人IBAN賬號，此時，不能使用72域。3.發(fā)出之前對IBAN賬號的正確與否進(jìn)行檢查。攤迂屏薔獵霉咒唇恤慎贖昆睹遭市漣蹄瑚站豬失壓實(shí)湍毛軒武養(yǎng)惋啦栗滲1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)32歐元付匯報(bào)文直通處理要求匯往歐盟國家的歐元付款直通處理要求如歐盟制裁名單及相關(guān)政策CommonForeign&SecurityPolicy(CFSP)http://ec.europa.eu/external_relations/cfsp/sanctions/list/consol-list.htm純乒魯拘枕賀寨窺稍岡訟魁泳帆予胯麗讀釋曰謂胞練漬鐐企霜冠罩慨案缺1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)33歐盟制裁名單及相關(guān)政策CommonForeign&Se英鎊匯款CHAPS:(THECLEARINGHOUSEAUTOMATEDPAYMENTSYSTEM)票據(jù)交換所自動收付系統(tǒng)。SORTCODE：英國國內(nèi)的6位清算代碼,在MT103中的正確表示為：//SC400340HSBCBANKPLC,17GERRADSTREET,LONDON,ENGLAND,UK英鎊匯款中有關(guān)注意事項(xiàng)1.提供受益人直接開戶行正確的SWIFT代碼（11位BIC).2.若以全稱表示受益人開戶行信息時，應(yīng)在57域第一行提示六位SC清算號碼(sortingcode),并將清算代碼、銀行名稱、具體地址三項(xiàng)全部寫明。3.英國收款人帳號一般為8位，匯款人如能提供IBAN賬號，盡量提供，以便賬戶行提高自動判讀率，減少費(fèi)用。鰓靠罕尹諜冀衣是靶跌腐锨軒暖喉糙懲縛額惑咳困瘁渭制調(diào)摟客洱睦赦炭1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)34英鎊匯款CHAPS:(THECLEARINGHOUSE港幣匯款CHATS(ClearingHouseAntomatedTransferSystem)，香港自動清算系統(tǒng)在我行發(fā)往香港匯豐銀行的匯款報(bào)文中，如客戶在71域中選擇SHA或BEN,最終受益人為香港本地客戶的匯豐將收取費(fèi)用HKD230,而最終受益人為非本地客戶的則收取費(fèi)用HKD260。所以如客戶要求費(fèi)用分?jǐn)傔x擇SHA或BEN的方式，則根據(jù)最終受益人的不同，單筆業(yè)務(wù)匯出金額應(yīng)不小于HKD230或HKD260。遭概道共構(gòu)抨毋滑陡夫石叮崇擋賤光臺等媚盾碟順刨燙伺杜釀書瘧寄乏雍1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)35港幣匯款CHATS(ClearingHouseAntom港幣匯款香港地區(qū)賬戶行港幣、美元清算截止時間

HKDUSD

ABOCHKHH香港農(nóng)行15：3015：30BKCHHKHH中銀香港16：0016：00COMMHKHH香港交行15：3015：30NYCBHKHH香港南洋商業(yè)銀行16：0016：00SCBLHKHH香港渣打銀行16：0015：00HASEHKHH香港恒生銀行16：0016：00HSBCHKHHHKH香港匯豐銀行15：0015：00BEASHKHH香港東亞銀行14：3014：30搶目銷睬涂藕黍瑩樁婆爺左栓瑯郵獎厚噪祥待墾雷茲操賦鐐我繕階赦培木1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)36港幣匯款香港地區(qū)賬戶行港幣、美元清算截止時間搶目銷睬涂藕黍瑩

新加坡元、日元、澳元匯款匯往新加坡的新加坡元匯款中請寫明收款人的詳細(xì)地址，具體到門牌號、郵編等。澳元匯款中不能出現(xiàn)四角電碼，澳大利亞地區(qū)銀行對于出現(xiàn)四角號碼的付款一律做退款處理。我行日元賬戶行無法處理收款銀行為日本郵政銀行（JAPANPOSTBANK)的日元付款，如需要通過日本郵政銀行的匯款業(yè)務(wù)，請改用美元，我行可通過德意志銀行（BKTRUS33）處理清算業(yè)務(wù)。均為次日起息梆側(cè)乞呻吃啼蔓夢貶明橡否聊詠酬漏橙糞鈕灶兔見跌甲祟鞠棄冒實(shí)共卓探1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)37

新加坡元、日元、澳元匯款梆側(cè)乞呻吃啼蔓夢貶明橡否聊詠酬漏橙

第三部分外匯清算產(chǎn)品介紹

一、匯款直通車

二、夜間自動付匯

三、美元、歐元付款全額到賬服務(wù)四、境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)

恢報(bào)埂半豁櫻提輛塊五注固李茍兆醫(yī)姚毀如皿覆嫌味繭象孩利倒階嗜塢憶1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)38第三部分外匯清算產(chǎn)品介紹恢報(bào)埂半豁櫻提輛塊一、匯款直通車

1、概念

總行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（HIBS)通過其人工智能判讀功能，實(shí)現(xiàn)收付款業(yè)務(wù)的全自動處理。即自動處理付款指示、自動生成報(bào)文并發(fā)送給相應(yīng)分行或帳戶行，自動完成記帳。腫忿筐梯惑捻廣順氖隸鹼吁預(yù)海敞慈姬遣鞭歷鈍陀晾臂猶鑰卷拉嘶吐凄拼1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)39一、匯款直通車1、概念腫忿筐梯惑捻廣順氖隸鹼吁預(yù)海敞付匯業(yè)務(wù)的自動處理

付匯業(yè)務(wù)自動處理是根據(jù)付款報(bào)文中相關(guān)當(dāng)事方，自動匹配我行賬戶行，自動向賬戶行發(fā)送付款報(bào)文，自動記賬。實(shí)現(xiàn)條件：收款人賬戶行應(yīng)選擇SWIFTBICCODE形式或使用清算號形式（例如;//FW//SC//BL等）付款行當(dāng)前頭寸大于其付款指示金額韭岸漫癢境紀(jì)拾刨加款蒲鑷專弟籠籽盟糧苑剿塘姆語追帳玫明勿穴姑汛旅1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)40付匯業(yè)務(wù)的自動處理付匯業(yè)務(wù)自動處理是根據(jù)付款報(bào)文中相關(guān)SENDER:ABOCCNBJ170RECEIVER:ABOCCNBJ20:170PA0701234567:23B:CRED:32A:100510USD380600,:33B:USD380600,:50K:/170XXXXXXXXXXXXHUBEIXXXCOLTD.NO.1HANDIANDISTRICT，HUBEI:57A:DEUTSGSG

:59:/2086980RUIYUSOLARENERGYTECHNOLOGYCO.,LTD:70:PAYMENTFORGOODS:71A:SHA

SENDER:ABOCCNBJRECEIVER:BKTRUS3320:STPA10051000084:23B:CRED:32A:100510USD380600,:33B:USD380600,:50K:/170XXXXXXXXXXXHUBEIXXXCOLTD.NO.1HANDIANDISTRICT，HUBEI:57A:DEUTSGSG

:59:/2086980RUIYUSOLARENERGYTECHNOLOGYCO.,LTD:70:PAYMENTFORGOODS:71A:SHA

舉例：擱狀突帥幅創(chuàng)盎悲臭恕拈痹素李坐妊贏矮驗(yàn)?zāi)揞j痹姓閻豹畸奶沂淌怒因炒1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)41SENDER:ABOCCNBJ170SENDER:ABO2、產(chǎn)品特點(diǎn)人工智能,自動化程度較高

減少人工操作降低差錯率提高清算效率惟茂聰?shù)癖斡岢亮职莸芏胄Q仕瞄豫鞠燦溫洋悶譏或珍甭尋絕坯餅剝綿澳政1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)422、產(chǎn)品特點(diǎn)人工智能,自動化程度較高惟茂聰?shù)癖斡岢亮职莸芏攵?、夜間自動付匯總行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（HIBS)在營業(yè)日付匯截止時間之后，在分行預(yù)先開通此功能基礎(chǔ)上，為分行自動處理付款業(yè)務(wù)。由于總分行不共用系統(tǒng)，總行業(yè)務(wù)系統(tǒng)（HIBS）不間斷工作，而分行BIBS系統(tǒng)只是營業(yè)時間工作。如客戶無特別要求，并不提倡使用夜間付匯。截今壺伎兢邯拖同物硝梯叭蛔顆古象筋付過極銷峭擱痰倘郡巢擬泅青砒除1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)43二、夜間自動付匯總行業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)（HIBS)在營業(yè)日付匯截產(chǎn)品特點(diǎn)延長總行處理付匯業(yè)務(wù)的截止時間，為分行提供了更加便捷的清算服務(wù)提高了付匯業(yè)務(wù)效率加強(qiáng)了總行外匯資金頭寸的管理耗析幌娛倪存慘感硬薯扮席夾煽枯邱億割半緣炮娜茶搔帥狹夯孜勤請藝礦1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)44產(chǎn)品特點(diǎn)延長總行處理付匯業(yè)務(wù)的截止時間，為分行提供

三、美元、歐元付款全額到賬服務(wù)1、概念

付款全額到賬業(yè)務(wù)是指在商業(yè)付款業(yè)務(wù)中，收款人能夠全額收到付款人所付金額，即MT103報(bào)文中FIELD32A中的金額。掣郵計(jì)抹核慌姑癡易煽遜蓉?cái)z古翻軍管巾喲渭其躊漬憾扭蘸咋憋杉匈冬蠅1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)45三、美元、歐元付款全額到賬服務(wù)掣郵計(jì)抹核慌姑癡易煽遜蓉?cái)z●MT103美元付款業(yè)務(wù)報(bào)文在56、57域中最先出現(xiàn)的報(bào)文域選“A”，使用美國大通銀行SWIFT代碼（CHASUS33）在72域第一行中，注明相關(guān)代碼詞?！馦T103歐元付款業(yè)務(wù)報(bào)文在56、57域中最先出現(xiàn)的報(bào)文域選“A”，使用德意志銀行SWIFT代碼（DEUTDEFF）在71域注明OUR。實(shí)現(xiàn)條件：辰頓骯獸牙維鵝釬窿爺釜北切頓刊鄧邀提吝負(fù)凈臨薦損髓侗哄渣糊把廠灌1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)46●MT103美元付款業(yè)務(wù)報(bào)文在56、57域中最先出現(xiàn)的報(bào)●滿足了客戶對款項(xiàng)全額到賬的需求?！裰虚g行扣費(fèi)固定，此服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是：USD25/筆，EUR25/筆,由匯款人承擔(dān)。

大通銀行可提供美元全額到帳服務(wù)，報(bào)文格式如下：2、產(chǎn)品特點(diǎn)附懷初辱縣削噬余芽攢柞琺辨浪殊督辮傀認(rèn)塢登窟幀鹼蠢碎囤斯創(chuàng)獨(dú)冒川1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)472、產(chǎn)品特點(diǎn)附懷初辱縣削噬余芽攢柞琺辨浪殊督辮傀認(rèn)塢登窟幀鹼3、舉例MT103

（分行付款指示）SENDER：ABOCCNBJ170RECEIVER：ABOCCNBJ:20：170PA10012345:23B：CRED

:32A：100510USD1000，00:50K:/170XXXXXXXXXXXXGOODHOPECO.LTD.:56A：CHASUS33:57A:ABNASGSG:59:/1357924680GOODYEARCO.LTD.:71A:OUR:72：/FND//PREADV/

MT103

（分行付款指示）SENDER：ABOCCNBJ170RECEIVER：ABOCCNBJ:20：170PA10012345:23B：CRED:32A：100510USD1025，00:50K:/170XXXXXXXXXXXXGOODHOPECO.LTD.:56A：CHASUS33:57A:ABNASGSG:59:/1357924680GOODYEARCO.LTD.:71A:SHA:72：/BENOUR//PREADV/

勞吁瀕怖偏米埔丹磷驕捌等伯憂餃鍵喚雇辭系渙甫傳素搏怎須玻酵氧稗篆1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)483、舉例MT103（分行付款指示）MT103（分行付歐元全額到賬付匯：總行與德意志銀行簽定了相關(guān)協(xié)議，德意志銀行可提供歐元匯款全額到賬服務(wù)，費(fèi)用為每筆25歐元，由匯款人承擔(dān)，費(fèi)用EUR25將在交易完成時直接借記我行賬戶。此形式適用于MT103報(bào)文71域?yàn)镺UR的歐元匯款。此項(xiàng)服務(wù)不能選擇性地使用,如設(shè)立為全額到賬,即所有OUR項(xiàng)下的匯款均視為全額到賬處理。

MT1103報(bào)文格式如下：

71A:OUR

(無需在72欄使用其他代碼)桌辦知級弊傲腿輾辦奪醉梨肝魯?shù)嚷滢D(zhuǎn)芹涼尸擁簾慕鎖善叔蔑棘蘸峭瑟馳1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)49歐元全額到賬付匯：桌辦知級弊傲腿輾辦奪醉梨肝魯?shù)嚷滢D(zhuǎn)芹涼四.境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)定義：境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)（CHINAFOREIGNEXCHANGEPAYMENTSYSTEM—CFXPS):外幣支付系統(tǒng)是指為中華人民共和國境內(nèi)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和外幣清算機(jī)構(gòu)提供外幣支付服務(wù)的實(shí)時全額支付系統(tǒng)。佬叮哎化滲掀蒙跑截嗜稈塵擻擴(kuò)寵盒孫霹闡喬非圭鹼敵辯猩遣矚榴教剎攙1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)50四.境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)定義：佬叮哎化滲掀蒙跑截嗜稈塵擻擴(kuò)寵盒孫

開發(fā)背景及建設(shè)目的開發(fā)背景經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展進(jìn)出口貿(mào)易持續(xù)增長居民收入穩(wěn)步提高金融行業(yè)全面開放沒有統(tǒng)一的銀行間外幣支付系統(tǒng)建設(shè)目的有效支持我國外匯資本市場的發(fā)展?jié)M足金融機(jī)構(gòu)外幣支付提高清算效率，降低結(jié)算風(fēng)險，推動金融市場的深化改革和健康發(fā)展椿據(jù)芯需鼎祥婪鉻弦歧彎腐咸稅時碼奠卜芝淳趨鞘痹題測爽爬憂渤衣奢滁1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)51

開發(fā)背景及建設(shè)目的開發(fā)背景椿據(jù)芯需鼎祥婪鉻弦歧彎腐咸稅時碼

業(yè)務(wù)處理模式及業(yè)務(wù)種類基本業(yè)務(wù)處理模式：逐筆全額實(shí)時清算，分幣種分場次結(jié)算業(yè)務(wù)種類：支付類業(yè)務(wù)：收匯、付匯信息類業(yè)務(wù)：查詢查復(fù)、退匯恰哨伏真婪額甸捶巍滁昧軌蟄惰鋒所奄窯冤末矽探乏杭馳芹努枚物嗽脅凄1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)52

業(yè)務(wù)處理模式及業(yè)務(wù)種類基本業(yè)務(wù)處理模式：恰哨伏真婪額甸捶巍

報(bào)文編制說明總行目前只開通美元和港幣業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)截止時間為每個工作日的16：00。在MT103報(bào)文的72域?qū)懨鳌熬硟?nèi)外幣支付業(yè)務(wù)”的字樣必須提供的匯款信息有：匯款人賬號、匯款人名稱、匯款人賬戶性質(zhì)、收款人賬號、收款人名稱、收款行SWIFT代碼或名稱、匯款用途、外匯類別匯款信息既可用英文也可用中文表述拼仔淵監(jiān)芒剛聲閏礦酥撣楞弟花窺恢浚吸插傀擊滌憎瓊疙恩謬盼謝闌戲揮1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)53

報(bào)文編制說明總行目前只開通美元和港幣業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)截止時間為每參加各方代理結(jié)算銀行：根據(jù)其與參與者簽訂的外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議，負(fù)責(zé)對外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行結(jié)算的銀行。工商銀行：歐元、日元中國銀行：美元建設(shè)銀行：港幣浦東發(fā)展銀行:英鎊、瑞士法郎、加元、澳元始剔淤潑骯軌煥榜麗擦疹孕逸拇痊巍久場低壬匪量職泉嚴(yán)插點(diǎn)震砍細(xì)陳誤1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)54參加各方代理結(jié)算銀行：根據(jù)其與參與者簽訂的外幣結(jié)算服務(wù)協(xié)議，參與者：是指參加外幣支付系統(tǒng)并在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶的銀行。目前參與行有：東亞銀行、寧波銀行、廈門銀行、中信銀行、花旗銀行、交通銀行、中國進(jìn)出口銀行、光大銀行、民生銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、廣東發(fā)展銀行、南京銀行、青島銀行、國家開發(fā)銀行、深圳發(fā)展銀行、漢口銀行、等等。枚瘤湖貼慧段控沏扒精播逸煉滲嗣筋陶彥啼佯濰列攀嶺騷灌蹤惺眷茫倦鍋1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)55參與者：是指參加外幣支付系統(tǒng)并在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶收匯業(yè)務(wù)流程煥橡皖諄菩晉讓楚橡慧掂學(xué)推決詭謬倚勾壽表廚次獲瑤濤掛嫩匈匿陳漏茬1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)56收匯業(yè)務(wù)流程煥橡皖諄菩晉讓楚橡慧掂學(xué)推決詭謬倚勾壽表廚次獲瑤付匯業(yè)務(wù)流程甭倡掉獎型懦屏昔頗風(fēng)軀酶謄貼尼君衣饅五翌鼎蹋操悲沾熄泳錠語佬放尸1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)57付匯業(yè)務(wù)流程甭倡掉獎型懦屏昔頗風(fēng)軀酶謄貼尼君衣饅五翌鼎蹋操悲第四部分外匯清算業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)考核

一、付匯直通率二、

付匯業(yè)務(wù)考核標(biāo)準(zhǔn)警娜冊汽枝把砂迂打迭惦漿婚測萄鎂矢蛹垂黍兢夠刻節(jié)蠅縮蛆林信禱神固1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)58第四部分外匯清算業(yè)務(wù)達(dá)標(biāo)考核

一、付匯直通率警娜冊一、辦理付匯業(yè)務(wù)的基本要求系統(tǒng)內(nèi)各級行在辦理付匯業(yè)務(wù)過程中，須嚴(yán)格遵守我國法律及國際反洗錢組織的相關(guān)規(guī)定，在保證資金安全的情況下，提高我行付匯業(yè)務(wù)報(bào)文直通處理率；在匯路選擇方面，堅(jiān)持付款匯路最短原則，嚴(yán)禁人為增加中間行、增加付款環(huán)節(jié)的行為；嚴(yán)格遵守總行各幣種起息日及業(yè)務(wù)截止時間的規(guī)定，及時處理付匯業(yè)務(wù)，避免遲付。瘡弗嗜無傈貯犧疑溫骯瘧翅嚇沽靶廁札剛笑官昆癸賢嫂液閥布根逞漢肚慎1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)59一、辦理付匯業(yè)務(wù)的基本要求瘡弗嗜無傈貯犧疑溫骯瘧翅嚇沽靶廁札二、付匯業(yè)務(wù)直通標(biāo)準(zhǔn)：報(bào)文基本格式正確，報(bào)文中各當(dāng)事方關(guān)系表示準(zhǔn)確、邏輯清晰，50域匯款人信息完整，56、57、域中首先出現(xiàn)的域?yàn)镾WIFTBIC形式或清算號碼（包括美元的FEDWIRE號碼及CHIPS代碼、英鎊的SortingCode、德國BL清算號碼等）加銀行名稱及地址表示；對于付往歐盟地區(qū)的歐元商業(yè)付款報(bào)文（MT103報(bào)文）中，59域使用IBAN帳號，報(bào)文中不應(yīng)出現(xiàn)72域，對于需要提示受益人的相關(guān)信息，應(yīng)填寫在70域。采用全額到賬付匯應(yīng)符合美國大通銀行美元全額到賬付匯報(bào)文格式和德意志銀行歐元全額到賬付匯格式的規(guī)范要求。躍碴轄茹慈嚴(yán)輾泳童絡(luò)件芹魏祿懸痢攬脹禮賈賞州鈴梆腮牛陣撒躺靶牙援1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)60二、付匯業(yè)務(wù)直通標(biāo)準(zhǔn)：躍碴轄茹慈嚴(yán)輾泳童絡(luò)件芹魏祿懸痢攬脹禮

計(jì)分方式：付匯業(yè)務(wù)實(shí)際得分=付匯報(bào)文規(guī)范率*付匯業(yè)務(wù)應(yīng)得分（30分）付匯報(bào)文規(guī)范率=付匯報(bào)文規(guī)范筆數(shù)/付匯報(bào)文總筆數(shù)*100%（保留小數(shù)點(diǎn)后兩位）田締培戌貨郭橢顏擒虎痢荊京斃驗(yàn)剪療蕭冒獄帽鞠禱臭帳轅有啼蘆皇刪孕1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)61

計(jì)分方式：付匯業(yè)務(wù)實(shí)際得分=付匯報(bào)文規(guī)范率*付匯業(yè)務(wù)應(yīng)得分舉例1:不直通：:20:170PA0701234567:23B:CRED:32A:100510USD380600,:50K:/170XXXXXXXXXXXXHUBEIXXXCOLTD.:57D:KOERAEXCHANGEBANK,SUSOBRANCH,KOREA:59:/2086980RUIYUSOLARENERGYCO.,LTD:70:PAYMENTFORGOODS:71A:OUR

直通：:20:170PA0701234567:23B:CRED:32A:100510USD380600,:50K:/170XXXXXXXXXXXXHUBEIXXXCOLTD.:57A:KOEXKRSE:59:/2086980RUIYUSOLARENERGYCO.,LTD:70:PAYMENTFORGOODS:71A:OUR:72:/ACC/YOURSUSOBRANCH//KOREA

輕遺嘿抿飯謙痞皖遼匈炎體鋅娩的寡祥題鰓交深死嬌扮示頁陛繩賺蛆磋晚1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)1-外匯清算業(yè)務(wù)介紹(1)62舉例1:不直通：直通：輕遺嘿抿飯謙痞皖遼匈炎體鋅娩的寡祥題鰓不直通：:20:170PA0701234567:21:ABCD:32A:100510USD380600,:57D:WELLSFARGOBANKN.AABA:121000248:72:/BNF/L/CNO:12345

直通：

:20:170PA0701234567

:21:ABCD

:32A:100510USD380600,

:57D://FW121000248

WELLSFARGOBANKN.A

:72:/BNF/L/C