銀行反洗錢培訓(xùn)教學(xué)課件

反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)二、洗錢的特征三、客戶身份識(shí)別及客戶身份資料和交易記錄保存四、大額交易和可疑交易報(bào)告基礎(chǔ)知識(shí)什么是洗錢?是指通過各種手段掩飾隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì),使之在形式上合法化的行為。洗錢的三個(gè)階段放置階段:即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系,主要是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)離析階段:即通過復(fù)雜的交易,使資金的來源和性質(zhì)變得模糊,非法資金的性質(zhì)得以掩飾?！鰵w并階段:即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用什么是反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng),依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。反洗錢目標(biāo)1、打擊上游犯罪2、打擊恐怖主義3、打擊和預(yù)防洗錢活動(dòng)4、維護(hù)金融穩(wěn)定■5、促進(jìn)社會(huì)公平和正義反洗錢法律法規(guī)E要為一法四規(guī)《中華人民共和國反洗錢法》《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》銀行的反洗錢職責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是反洗錢工作的最重要防線之一,承擔(dān)了最全面的反洗錢義務(wù)。全面履行反洗錢義務(wù),做好反洗錢的各項(xiàng)工作,既是作為整體的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的職責(zé),也是每一位員工的職責(zé)。反洗錢義務(wù)反洗錢是現(xiàn)代商業(yè)銀行必須承擔(dān)的義務(wù)反洗錢是現(xiàn)代商業(yè)銀行文化與經(jīng)營理念的必然要求,也是必須面對(duì)、無法回避的一個(gè)全局性問題2.反洗錢與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營本身并不矛盾。實(shí)踐證加不毅爹行帶來正常莉潤的增長務(wù)處理成本、政策風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)3.在整個(gè)反洗錢機(jī)制中銀行盡需盡到自己應(yīng)盡職責(zé),雖要投入一定的資源與成本,卻能避免重大的法律和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn),是極其值得的。法定義務(wù)識(shí)別客戶的身份保存客