互聯(lián)網(wǎng)證券實(shí)踐課件

互聯(lián)網(wǎng)證券實(shí)踐2015年10月互聯(lián)網(wǎng)證券實(shí)踐2015年10月一、開放、協(xié)同共享二、網(wǎng)上營業(yè)廳三、綜合金融賬戶四、互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理互聯(lián)網(wǎng)證券實(shí)踐目錄CONTENT一、開放、協(xié)同共享互聯(lián)網(wǎng)證券實(shí)踐目錄轉(zhuǎn)型背景監(jiān)管層提出了券商作為投資銀行須重點(diǎn)強(qiáng)化交易、托管結(jié)算、支付、融資和投資這五大基礎(chǔ)功能作為“老牌照新公司”，中山證券進(jìn)行了組織架構(gòu)調(diào)整，堅(jiān)定走互聯(lián)網(wǎng)券商的道路十部委出臺(tái)“互聯(lián)網(wǎng)金融指導(dǎo)意見”,鼓勵(lì)創(chuàng)新、防范風(fēng)險(xiǎn)、趨利避害、健康發(fā)展轉(zhuǎn)型背景監(jiān)管層提出了券商作為投資銀行須重點(diǎn)強(qiáng)化交易、托管結(jié)算賬戶體系3開放、協(xié)同共享1賬戶體系3開放、協(xié)同共享1把半條命交給合作伙伴開放第三方接口平臺(tái)生態(tài)“互聯(lián)網(wǎng)+”連接器“互聯(lián)網(wǎng)+城市”連接器效應(yīng)connect把半條命開放第三方接口平臺(tái)生態(tài)“互聯(lián)網(wǎng)+”連接器“互聯(lián)網(wǎng)+城中興飛貸“飛貸”App針對(duì)個(gè)人/小微企業(yè)貸任何人包括同行都可以注冊(cè)成為飛貸的用戶“飛俠”一旦放款成功，飛俠就能收到傭金

眾包模式推動(dòng)中興微貸實(shí)施營銷模式變革，在全國37個(gè)網(wǎng)點(diǎn)完成的業(yè)務(wù)量相當(dāng)于同行公司80多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)完成的業(yè)務(wù)量，而銷售人員不及對(duì)方的十分之一。中興飛貸“飛貸”App眾包模式推動(dòng)中興微貸實(shí)施營銷模樂視生態(tài)開放平臺(tái)依托“平臺(tái)+內(nèi)容+終端+應(yīng)用”，樂視云提供拍攝、上傳、存儲(chǔ)、轉(zhuǎn)碼、分發(fā)、播放六大環(huán)節(jié)的服務(wù)，從內(nèi)容制作到終端呈現(xiàn)，將垂直產(chǎn)業(yè)鏈打通。依托于樂視七大基礎(chǔ)平臺(tái)，更容易幫助企業(yè)和用戶高效率匹配優(yōu)質(zhì)內(nèi)容。立足視頻服務(wù)增加更多服務(wù)品類，比如金融，走向多元化。樂視生態(tài)開放平臺(tái)依托“平臺(tái)+內(nèi)容+終端+應(yīng)用”，樂視云提供拍漲樂—華泰證券互聯(lián)網(wǎng)金融品牌紫金天天發(fā)：盤活賬戶閑置資金投顧服務(wù)：高凈值客戶財(cái)富管理華泰證券漲樂財(cái)富通互聯(lián)網(wǎng)證券的基礎(chǔ)是堅(jiān)實(shí)的技術(shù)體系，業(yè)內(nèi)公認(rèn)技術(shù)領(lǐng)先的華泰證券自2006年起投資5000多萬啟動(dòng)CRM數(shù)據(jù)中心建設(shè)，投資1億多元啟動(dòng)“漲樂”理財(cái)平臺(tái)建設(shè)，近10年時(shí)間通過自主建設(shè)和開發(fā)，打造了較為完整的服務(wù)體系，技術(shù)基礎(chǔ)扎實(shí)。華泰證券漲樂財(cái)富通互聯(lián)網(wǎng)證券的基礎(chǔ)是堅(jiān)實(shí)的技術(shù)體系協(xié)同共享連接人與投資將互聯(lián)網(wǎng)客戶快速轉(zhuǎn)化，并實(shí)現(xiàn)一站式投融資服務(wù)。

是一整套渠道賬戶對(duì)接解決方案，

實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)公司用戶在各類平臺(tái)快速進(jìn)行中山證券的賬戶開立。借船出海，受益于合作伙伴在細(xì)分領(lǐng)域的專注，體驗(yàn)更極致有特色。中山證券生態(tài)體系1引流合作23協(xié)同共享連接人與投資將互聯(lián)網(wǎng)客戶快速轉(zhuǎn)化，是一整套渠道賬戶百度財(cái)富生態(tài)圈百度財(cái)富生態(tài)圈與合作伙伴共同為客戶服務(wù)與合作伙伴共同為客戶服務(wù)支付寶服務(wù)窗代運(yùn)營支付寶服務(wù)窗代運(yùn)營百度財(cái)富活動(dòng)策劃百度財(cái)富活動(dòng)策劃賬戶體系3網(wǎng)上營業(yè)廳2賬戶體系3網(wǎng)上營業(yè)廳27X24，隨時(shí)隨地網(wǎng)上操作，流程簡便一對(duì)一在線服務(wù)網(wǎng)上營業(yè)廳傳統(tǒng)現(xiàn)場業(yè)務(wù)PK手續(xù)繁瑣需要排隊(duì)，多次奔波5X6，只能周一到周五7X24，隨時(shí)隨地網(wǎng)上營業(yè)廳傳統(tǒng)現(xiàn)場業(yè)務(wù)PK手續(xù)繁瑣極致客戶體驗(yàn)12開戶人臉識(shí)別3交易、理財(cái)線上一站式完成在風(fēng)險(xiǎn)可控合規(guī)的前提下，實(shí)現(xiàn)線下業(yè)務(wù)線上化45客戶分析與精準(zhǔn)營銷小額貸純線上辦理創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)簽、新開6創(chuàng)新三方存管極致客戶體驗(yàn)12開戶人臉識(shí)別3交易、理財(cái)線上一站式完成在風(fēng)開戶、人臉識(shí)別實(shí)時(shí)拍照，通過人臉識(shí)別技術(shù)核實(shí)客戶身份真實(shí)性。開戶、人臉識(shí)別實(shí)時(shí)拍照，通過人臉識(shí)別技術(shù)核實(shí)客戶身份真實(shí)性。姿勢(shì)識(shí)別姿勢(shì)識(shí)別做動(dòng)作認(rèn)證做動(dòng)作認(rèn)證創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)簽、新開創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)簽、新開“小融通”是一種通過滬深交易所場內(nèi)通道，為客戶提供最低融資額1000元的小額融資服務(wù)。

客戶使用持有的股票、債券、基金，通過滬深交易所股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)即可參與。小額貸純線上辦理“小融通”是一種通過滬深交易所場內(nèi)通道，為客戶提供最低融資額融易通融易通為客戶提供小額質(zhì)押借款用于資金周轉(zhuǎn)為客戶提供小額質(zhì)押借款用于場內(nèi)交易為客戶提供小額質(zhì)押借款用于新股申購融商通融商通融新通小額貸純線上辦理融新通融易通融易通為客戶提供小額質(zhì)押借款用于資金周轉(zhuǎn)為客戶提供小額交易、理財(cái)一站式購買融資開戶交易網(wǎng)上營業(yè)廳理財(cái)惠率通小融通現(xiàn)金通交易、理財(cái)一站式購買融資開戶交易網(wǎng)上營業(yè)廳理財(cái)惠率通小融通現(xiàn)交易、理財(cái)一站式購買交易、理財(cái)一站式購買升級(jí)服務(wù)體系：建立新品牌升級(jí)服務(wù)體系：建立新品牌客戶分析客戶分析3124資產(chǎn)配置資金往來情況客戶360客戶360業(yè)務(wù)開通情況業(yè)務(wù)辦理開通資格客戶分析顯示客戶各項(xiàng)資產(chǎn)比重近三個(gè)月資金往來情況對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好投資行為進(jìn)行分析3124資產(chǎn)配置資金往來情況客戶客戶360業(yè)務(wù)開通情況業(yè)務(wù)辦客戶360客戶360差異化服務(wù)、精準(zhǔn)營銷通過客戶分析，全面了解客戶產(chǎn)品目標(biāo)客戶識(shí)別客戶精準(zhǔn)推送交叉營銷其他關(guān)聯(lián)規(guī)則差異化服務(wù)、精準(zhǔn)營銷通過客戶分析，全面了解客戶業(yè)務(wù)目標(biāo)客戶點(diǎn)擊“在線開立民生電子銀行卡”后，中山將客戶四要素（姓名、身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼和郵箱）發(fā)給民生，校驗(yàn)是否為民生直銷銀行存量客戶。民生電子賬戶解決三方存管難題業(yè)務(wù)目標(biāo)客戶點(diǎn)擊“在線開立民生電子銀行卡”后，中山將客賬戶體系3綜合金融賬戶3賬戶體系3綜合金融賬戶3業(yè)務(wù)目標(biāo)惠率通小融通現(xiàn)金通滿足居民全方位金融需求，構(gòu)建符合多層次資本市場的賬戶體系。業(yè)務(wù)目標(biāo)惠率通小融通現(xiàn)金通滿足居民全方位金融需求，構(gòu)建符合多建立多層次賬戶生態(tài)建立生態(tài)體系、賬戶體系、結(jié)算體系、產(chǎn)品體系的多層次賬戶生態(tài)體系場外產(chǎn)品第三方支付理財(cái)賬戶交易賬戶保證金場內(nèi)交易產(chǎn)品架適當(dāng)性管理風(fēng)險(xiǎn)控制賬戶分類分級(jí)產(chǎn)品分類分級(jí)股票

信用

債券上架銷售評(píng)估引進(jìn)產(chǎn)品體系結(jié)算體系生態(tài)體系賬戶體系開戶簽收協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)屬評(píng)賬戶體系統(tǒng)一賬戶建立多層次賬戶生態(tài)建立生態(tài)體系、賬戶體系、結(jié)算體系、產(chǎn)品體系賬戶體系建立管理賬戶、理財(cái)賬戶、交易賬戶三層賬戶體系資金流場內(nèi)購買管理賬戶（統(tǒng)一認(rèn)證）銀行理財(cái)私募產(chǎn)品信托產(chǎn)品

OTC產(chǎn)品…資金流場外購買理財(cái)賬戶交易賬戶支付三方存管證券交易信用交易新三板港股交易…賬戶體系建立管理賬戶、理財(cái)賬戶、交易賬戶三層賬戶體系資金流場客戶資產(chǎn)全景展示客戶資產(chǎn)全景展示探索第三方理財(cái)公司合作探索第三方理財(cái)公司合作資金劃付銀行結(jié)算賬戶1銀行結(jié)算賬戶N理財(cái)賬戶場外理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)賬戶1理財(cái)賬戶N賬戶對(duì)應(yīng)綁定實(shí)現(xiàn)資金封閉劃轉(zhuǎn)理財(cái)專用賬戶與第三方支付賬戶綁定法人交收賬戶與托管行賬戶綁定股票等證券交易產(chǎn)品證券賬戶1證券賬戶N場內(nèi)基金產(chǎn)品證券賬戶1證券賬戶N場外基金產(chǎn)品基金賬戶1基金賬戶N統(tǒng)一賬戶交易賬戶三方存管銀行結(jié)算賬戶1結(jié)算賬戶N資訊產(chǎn)品客戶信息第三方支付機(jī)構(gòu)客戶資金封閉管理資金劃付銀行結(jié)算賬戶1銀行結(jié)算賬戶N理財(cái)賬戶場外理財(cái)產(chǎn)品理財(cái)賬戶體系3互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理4賬戶體系3互聯(lián)網(wǎng)財(cái)富管理4寶寶類理財(cái)P2P互聯(lián)網(wǎng)券商第三方理財(cái)流動(dòng)性好收益率下滑產(chǎn)品單一收益率高安全性差品類最齊全衍生品量化產(chǎn)品豐富，門檻高監(jiān)管空白，不規(guī)范財(cái)富管理是互聯(lián)網(wǎng)金融的真正主戰(zhàn)場寶寶類P2P互聯(lián)網(wǎng)第三方流動(dòng)性好收益率高品類最齊全產(chǎn)品豐富，BettermentBetterment將賬戶分為三種用途：第一是安全保障賬戶，此類賬戶流動(dòng)性高，可立即變現(xiàn)，收益穩(wěn)健第二類是養(yǎng)老金賬戶，用于68歲后養(yǎng)老金的提取。第三類是財(cái)富增長賬戶，用于投資，財(cái)富增值。BettermentBetterment將賬戶分為三BettermentBetterment的投資組合主要是12支ETF，包括6支股票型ETF和6支債券型ETF；這些ETF涉及100多個(gè)國家，包括美國、加拿大、歐洲、印度、日本和中國等。BettermentBetterment的投資組合主要是12Wealth-front客戶回答一系列問題，系統(tǒng)自動(dòng)評(píng)估客戶的基本情況和風(fēng)險(xiǎn)偏好。平臺(tái)根據(jù)現(xiàn)代資產(chǎn)組合（ModernPortfolioTheory）來決定每只ETF的投資比例。Wealth-front客戶回答一系列問題，系統(tǒng)自動(dòng)評(píng)估客戶Wealth-front資產(chǎn)分類最小比例最大比例美國股票5%35%國際發(fā)達(dá)國家股票5%35%新興市場股票5%35%紅利增長股票5%35%美國政府股票5%35%企業(yè)債券5%35%新興市場債券5%35%美國市政債券5%35%抗通脹債券0%35%房地產(chǎn)5%35%自然資源5%35%根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別不同，配置不同的組合:美國股票國際發(fā)達(dá)國家股票新興國家股票紅利股票自然資源和各種債券Wealth-front資產(chǎn)分類最小比例最大比例美國股票5%百度股市通基于大數(shù)據(jù)智能選股獨(dú)家資訊最新熱點(diǎn)熱搜個(gè)股雪球·百度股市通雪球投資者的社交網(wǎng)絡(luò)新聞?dòng)嗛喓突?dòng)交流服務(wù)大V組合一鍵下單百度股市通基于大數(shù)據(jù)雪球·百度股市通雪球現(xiàn)金通固定收益產(chǎn)品智能投顧貨幣基金自動(dòng)申購快速贖回

在線財(cái)富管理服務(wù)ETF理財(cái)規(guī)劃股票策略組合一鍵下單，每日操作指引保理通實(shí)時(shí)盈第三方理財(cái)產(chǎn)品中