2023年銀行知識財(cái)經(jīng)金融知識-打擊非法集資知識考試歷年高頻考題附答案

2023年銀行知識財(cái)經(jīng)金融知識-打擊非法集資知識考試歷年高頻考題附答案（圖片大小可自由調(diào)整）答案解析附后一.參考題庫(共10題)1.非法集資參與者收到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”？（）A、及時(shí)主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案C、要保存好借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)D、通過堵門、堵路、沖擊政府機(jī)關(guān)等方式“維權(quán)”2.（）年，省政府成立打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。A、2010年B、2009年D、2007年3.非法集資案件的聯(lián)合調(diào)查取證工作包括哪些程序？（）A、成立調(diào)查組B、制定調(diào)查方案D、撰寫調(diào)查報(bào)告4.各行業(yè)主管部門應(yīng)如何處理所受理的涉嫌非法集資案件？5.非法集資借助網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、眾籌平臺等新型互聯(lián)網(wǎng)金融形式進(jìn)行。6.公安局、司法局應(yīng)通過行政手段積極追繳非法集資款項(xiàng)。7.當(dāng)前，非法集資的隱蔽性和欺騙性越來越強(qiáng)，要識別和防范非法集資應(yīng)做到（）。A、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害C、增強(qiáng)理性投資、合法理財(cái)意識8.老年人應(yīng)該如何防范非法集資陷阱？9.單位進(jìn)行集資詐騙數(shù)額在（）以上的，可認(rèn)定屬于數(shù)額巨大。A、三十萬元B、四十萬元C、五十萬元D、六十萬元10.P2P網(wǎng)絡(luò)借貸涉嫌非法集資主要有哪幾種情況？第1卷參考答案一.參考題庫1.正確答案:A,B,C2.正確答案:A3.正確答案:A,B,C,D 對管理職責(zé)明確的涉嫌非法集資活動(dòng)線索，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門在職權(quán)范圍內(nèi)受理； 對案情復(fù)雜或超出部門管理權(quán)限的，由行業(yè)主（監(jiān)）管部門提出意見和處置建議報(bào)本級領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室； 對涉嫌犯罪的案件線索，行業(yè)主（監(jiān)）管部門直接移送公安機(jī)關(guān)。5.正確答案:正確7.正確答案:A,B,C8.正確答案: 以老年人為詐騙對象是最近幾年非法集資活動(dòng)的主要特點(diǎn)之一，因此，當(dāng)老年朋友面對高額回報(bào)的宣傳時(shí)，特別需要提高警惕，不要輕信，投資前要和子女或朋友商議，并對公司經(jīng)營運(yùn)作情況等進(jìn)行深入了解。同時(shí)建議老年朋友通過金融機(jī)構(gòu)選擇低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品進(jìn)行理財(cái)，保障資金安全。9.正確答案:C10.正確答案: P2P網(wǎng)絡(luò)借貸涉嫌非法集資主要有三種情況，社會公眾要謹(jǐn)防這三種情況： 一是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺經(jīng)營者通過將借款需求設(shè)計(jì)成理財(cái)產(chǎn)品出售給放貸人，或者先歸集資金、再尋找借款對象等方式，使放貸人資金進(jìn)入平臺賬戶，產(chǎn)生資金池。 二是P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺經(jīng)營者沒有盡到借款人身份真實(shí)性的核查義務(wù)，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)甚至默許借款人在平臺上以多個(gè)虛假借款人的名義發(fā)布大量虛假借款信