7月金市通培訓(xùn)(操作篇)

2021年7月杭州金市通業(yè)務(wù)培訓(xùn)〔操作篇〕1目錄一、金市通業(yè)務(wù)柜面操作………2二、金市通業(yè)務(wù)管理端操作……40三、金市通業(yè)務(wù)客戶端操作……742金市通業(yè)務(wù)柜面操作目錄交易管理2交易查詢

3個(gè)人T+D4客戶管理11簽約交易有效身份證件：居民身份證、中國護(hù)照、外國護(hù)照；完成風(fēng)險(xiǎn)評估問卷，簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書和客戶協(xié)議書；曾在他行簽約的客戶(移戶)須提供貴金屬交易編碼；告知客戶簽約當(dāng)日不能進(jìn)行交易；告知客戶我行交易客戶端的獲取方式；告知客戶交易客戶端上的通訊密碼默認(rèn)為age11111，首次登錄后須修改為數(shù)字和字母組合的8位密碼。提示客戶將簽約借記卡歸戶至網(wǎng)上銀行；個(gè)人貴金屬業(yè)務(wù)簽約〔1〕調(diào)用0008統(tǒng)一簽約交易后，調(diào)出客戶信息查詢頁面注意：地址欄中不能有＃、*等特殊字符個(gè)人貴金屬業(yè)務(wù)簽約〔2〕產(chǎn)品簽約項(xiàng)選擇“個(gè)人代理黃金交易所開戶〞個(gè)人貴金屬業(yè)務(wù)簽約〔3〕完善簽約開戶界面中各要素曾在他行簽約過的客戶此項(xiàng)必輸柜面只能選擇手續(xù)費(fèi)級(jí)別中的前三檔客戶經(jīng)理編號(hào)為身份證號(hào)碼個(gè)人貴金屬業(yè)務(wù)簽約〔4〕開戶成功后返回信息客戶解約解約條件賬戶狀態(tài)正常無持倉解約條件無庫存當(dāng)日無委托當(dāng)日無成交當(dāng)日無出入金個(gè)人貴金屬業(yè)務(wù)解約〔1〕解約頁面換卡僅允許變更同一客戶的不同借記卡與其貴金屬交易賬戶的對應(yīng)關(guān)系；要求提出變更申請的客戶所持身份證件與簽約對應(yīng)的身份證件相同；客戶新舊卡必須屬于同一個(gè)一級(jí)分行；當(dāng)天發(fā)生過出金、入金、開倉、平倉等資金交易，那么不能進(jìn)行換卡；個(gè)人貴金屬業(yè)務(wù)換卡〔1〕其他交易密碼修改交易密碼重置〔須3+0授權(quán)〕通訊密碼重置目錄交易管理2交易查詢

3個(gè)人T+D4客戶管理11入金及出金系統(tǒng)關(guān)閉時(shí)間及系統(tǒng)清算時(shí)間不能入金，系統(tǒng)清算時(shí)間為每日下午15:30—18:00；借記卡被凍結(jié)時(shí)不允許入金操作；客戶狀態(tài)為凍結(jié)時(shí)，禁止入金操作；客戶進(jìn)行出金操作后，資金只能從客戶自己的貴金屬交易賬戶進(jìn)入與該賬戶綁定的借記卡中，不能進(jìn)入其他借記卡；個(gè)人貴金屬業(yè)務(wù)入金〔1〕入金交易頁面?zhèn)€人貴金屬業(yè)務(wù)入金〔2〕入金成功后返回資金查詢頁面?zhèn)€人貴金屬業(yè)務(wù)出金〔1〕出金交易頁面提貨申請?zhí)嶝浬暾埍仨氂煽蛻舯救颂岢?，并由客戶本人前往金交所金庫所在網(wǎng)點(diǎn)提取實(shí)物；提貨重量須根據(jù)所選合約最小提貨單位的整數(shù)倍遞增。Au100g、Au99.99及Au99.95的最小提貨單位分別為100克、1000克和3000克；被凍結(jié)庫存不能提貨；客戶須設(shè)置提貨密碼，且不能為空。建議客戶該提貨密碼與交易密碼不同。提貨密碼不能修改，不能掛失，不能重置。提貨申請將凍結(jié)相應(yīng)的提貨保證金。須使用提貨查詢交易確認(rèn)該申請是否被交易所接受。

提貨申請〔1〕提貨申請〔2〕返回

信息：提貨申請撤銷提貨申請當(dāng)日撤銷，該筆提貨狀態(tài)為會(huì)員當(dāng)日撤單；次日及以后撤銷的狀態(tài)為會(huì)員次日撤單；可以通過提貨查詢交易查詢客戶要撤銷的提貨流水號(hào)。本交易僅負(fù)責(zé)將撤銷信息發(fā)送到上海黃金交易所，不對撤銷是否成功負(fù)責(zé)。同一筆提金交易不允許重復(fù)撤銷；個(gè)人提貨申請撤銷〔1〕個(gè)人提貨申請撤銷〔2〕返回信息提貨查詢提貨申請或提貨撤銷交易后，需通過本交易查詢提貨申請或撤銷是否成功；可查詢符合條件的多筆記錄，并可查詢某一記錄的詳細(xì)信息；提貨查詢〔1〕提貨查詢〔2〕返回信息提貨查詢〔3〕詳細(xì)信息提貨單打印提貨單只能在提貨網(wǎng)點(diǎn)打??；提貨狀態(tài)為“已提交〞時(shí)，可以打印提貨單，狀態(tài)為“會(huì)員當(dāng)日撤單〞和“會(huì)員次日撤單〞時(shí)，不能打印提貨單；柜員打印提貨單后，由提貨申請人簽章確認(rèn)；出庫單打印出庫單由提金網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)打印，并蓋章；一套出庫單對應(yīng)一份提貨單；使用本交易前需先通過“[66D8]個(gè)人提貨查詢交易〞查詢提貨流水號(hào)目錄交易管理2交易查詢3個(gè)人T+D4客戶管理11資金查詢可用資金指客戶可用于交易的資金；可提資金指客戶可出金的資金。凍結(jié)資金是客戶交易時(shí)臨時(shí)凍結(jié)的資金，如委托后尚未成交的交易的資金；凍結(jié)資金不可提現(xiàn)、不可用于交易；浮動(dòng)盈虧是指本交易發(fā)生時(shí)，客戶當(dāng)日的盈虧狀況；交易資金查詢目錄交易管理2交易查詢

3個(gè)人T+D4客戶管理11通知單查詢通知單類型分為追保通知單和強(qiáng)平通知單。強(qiáng)平單客戶風(fēng)險(xiǎn)場景查詢該風(fēng)險(xiǎn)場景表示客戶強(qiáng)平單產(chǎn)生時(shí)客戶的資金、持倉和盈虧狀況。

強(qiáng)平單客戶風(fēng)險(xiǎn)場景查詢強(qiáng)平單計(jì)算價(jià)格場景查詢該場景表示客戶強(qiáng)平單產(chǎn)生時(shí)的價(jià)格狀況。強(qiáng)平單計(jì)算價(jià)格場景查詢40金市通業(yè)務(wù)管理端操作投資平臺(tái)管理端操作系統(tǒng)管理客戶管理清算管理提貨管理操作員管理手續(xù)費(fèi)及保證金管理系統(tǒng)管理－操作員管理操作員管理操作員管理角色管理操作員：按機(jī)構(gòu)級(jí)別劃分為總行級(jí)操作員、一級(jí)分行操作員、二級(jí)分行操作員、支行操作員、網(wǎng)點(diǎn)操作員；各級(jí)操作員管理其轄內(nèi)的操作員；角色：操作員在管理端中能使用的功能范圍；操作員及角色的概念一級(jí)分行操作員二級(jí)分行操作員網(wǎng)點(diǎn)操作員總行操作員支行操作員一級(jí)分行操作員二級(jí)分行操作員二級(jí)分行操作員支行操作員網(wǎng)點(diǎn)操作員支行操作員網(wǎng)點(diǎn)操作員角色一角色二角色三角色管理－增加角色角色能使用的功能范圍操作員管理－查詢操作員管理－增加操作員操作員管理－角色分配系統(tǒng)管理－手續(xù)費(fèi)及保證金管理手續(xù)費(fèi)及保證金管理客戶手續(xù)費(fèi)管理客戶級(jí)別手續(xù)費(fèi)管理客戶保證金管理客戶級(jí)別保證金管理客戶級(jí)別手續(xù)費(fèi)率批量修改客戶級(jí)別保證金率批量修改“客戶〞與“客戶級(jí)別〞的概念VIP客戶貴賓客戶普通客戶普通客戶VIP客戶貴賓客戶VIP客戶貴賓客戶貴賓客戶普通客戶普通客戶“客戶級(jí)別〞：保證金率14%，交易手續(xù)費(fèi)率萬分之十四保證金率14%，交易手續(xù)費(fèi)率萬分之十一保證金率15%，交易手續(xù)費(fèi)率萬分之十七普通客戶“客戶〞：保證金率12％，交易手續(xù)費(fèi)率萬分之十客戶級(jí)別手續(xù)費(fèi)管理－查詢客戶級(jí)別手續(xù)費(fèi)管理－修改客戶級(jí)別手續(xù)費(fèi)率批量修改1.在查詢結(jié)果中選擇需要修改的記錄2.修改合約對應(yīng)的交易手續(xù)費(fèi)率3.單擊修改按鈕后生效客戶管理系統(tǒng)管理清算管理提貨管理客戶資料查詢客戶資料修改客戶級(jí)別修改客戶級(jí)別修改客戶狀態(tài)設(shè)置客戶級(jí)別批量修改篩選條件選擇需要調(diào)整的記錄客戶級(jí)別批量修改選擇需要調(diào)整到的級(jí)別批量調(diào)整客戶經(jīng)理批量調(diào)整客戶經(jīng)理清算管理客戶管理系統(tǒng)管理提貨管理分行清算賬戶示意圖66699待分配手續(xù)費(fèi)00401779188中間業(yè)務(wù)收入客戶借記卡77111罰息收入65103應(yīng)付利息35125應(yīng)收款項(xiàng)49228超收保證金46104備付金存款66699待上劃開戶費(fèi)004018待清算交易款項(xiàng)90133中間業(yè)務(wù)支出出入金軋差總分行軋差網(wǎng)點(diǎn)交易手續(xù)費(fèi)當(dāng)日開戶費(fèi)墊款劃轉(zhuǎn)留存保證金劃轉(zhuǎn)應(yīng)付利息透支罰息收入農(nóng)行開戶費(fèi)交易所開戶費(fèi)分行清算賬戶列表序號(hào)科目號(hào)科目名稱所屬機(jī)構(gòu)賬戶名稱尾號(hào)余額性質(zhì)1.70610待清算代理個(gè)人貴金屬交易款項(xiàng)總行999999待清算代理個(gè)人貴金屬交易款項(xiàng)NA軋差2.46104代理個(gè)人貴金屬交易備付金存款主辦行代理個(gè)人貴金屬交易備付金存款004014貸藍(lán)3.49228代理個(gè)人貴金屬交易保證金主辦行代理個(gè)人貴金屬交易保證金004015貸藍(lán)4.35125應(yīng)收代理貴金屬交易款項(xiàng)分行清算中心應(yīng)收代理個(gè)人貴金屬交易款項(xiàng)004016借藍(lán)5.77111個(gè)人透支利息收入主辦行個(gè)人貴金屬備付金透支利息收入006029貸紅6.65103個(gè)人貴金屬備付金存款應(yīng)付利息主辦行個(gè)人貴金屬備付金存款應(yīng)付利息004013貸紅7.87101個(gè)人活期存款利息支出主辦行個(gè)人貴金屬備付金存款利息支出006028借紅8.66699其他待付結(jié)算款項(xiàng)分行清算中心個(gè)人貴金屬交易待分配手續(xù)費(fèi)004017貸藍(lán)9.66699其他待付結(jié)算款項(xiàng)分行清算中心個(gè)人貴金屬交易待上劃開戶費(fèi)004018貸藍(lán)10.68804代扣代繳儲(chǔ)蓄存款利息所得稅主辦行代扣繳個(gè)人儲(chǔ)蓄利息所得稅000035貸紅11.90133貴金屬業(yè)務(wù)支出經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)代理金交所個(gè)人貴金屬業(yè)務(wù)支出006027借藍(lán)1279188貴金屬業(yè)務(wù)收入經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)代理金交所個(gè)人貴金屬業(yè)務(wù)收入006026貸藍(lán)分行備付金賬戶余額臺(tái)賬表網(wǎng)點(diǎn)手續(xù)發(fā)下?lián)芮逅愎芾砜蛻艄芾硐到y(tǒng)管理提貨管理提貨地管理－查詢提貨地管理－增加提貨地管理－修改提貨單查詢提貨支行提貨單查詢74金市通業(yè)務(wù)客戶端操作目錄行情及交易2查詢及報(bào)表

3提貨4登錄11登錄〔1〕賬號(hào)為“貴金屬交易編碼〞，可從簽約后打印的業(yè)務(wù)回單上查詢獲得；交易密碼為簽約時(shí)設(shè)置的“貴金屬交易密碼〞；通訊密碼默認(rèn)為“age11111〞，首次登錄后要求強(qiáng)制修改為字母與數(shù)字組合的8位。通訊密碼僅用于數(shù)據(jù)傳輸過程中對貴金屬交易密碼進(jìn)行加密，交易及出入金時(shí)均不涉及該密碼。登錄〔2〕假設(shè)使用代理效勞器登錄互聯(lián)網(wǎng)，還需設(shè)置代理效勞器的地址、類型和端口。假設(shè)代理效勞器需要用戶名及密碼，也須一并填入。目錄行情及交易2查詢及報(bào)表

3提貨4登錄11行情主頁面普通委托委托查詢委托尚未成交時(shí)狀態(tài)為已經(jīng)報(bào)入撤銷未成交委托右鍵點(diǎn)擊未成交的委托記錄，點(diǎn)擊撤單按鈕改價(jià)下單委托未成交前，可以使用改價(jià)下單功能重新設(shè)定委托價(jià)格。右鍵點(diǎn)擊委托單后，選擇改價(jià)下單；重新輸入價(jià)格，點(diǎn)擊確定，改價(jià)下單成功。交割中立倉交收行情選擇交易類型選擇交收方向條件委托〔1〕條件委托用途是當(dāng)市場價(jià)格到達(dá)觸發(fā)價(jià)格后，系統(tǒng)自動(dòng)報(bào)出委托單。條件委托按觸發(fā)類型不同分為價(jià)格條件單、止盈單、止損單。價(jià)格條件單用于開倉交易，客戶預(yù)判合約的價(jià)格變動(dòng)區(qū)間后，可以通過價(jià)格條件單實(shí)現(xiàn)逢低做多，逢高做空。價(jià)格條件單買入開倉觸發(fā)價(jià)格<最新價(jià)賣出開倉觸發(fā)價(jià)格>最新價(jià)條件委托〔2〕止盈單和止損單用于平倉交易，客戶預(yù)設(shè)合約的止盈或止損位，通過止盈利單或止損單實(shí)現(xiàn)止贏或止損離場。止盈單止損單賣出平倉觸發(fā)價(jià)格>最新價(jià)觸發(fā)價(jià)格<最新價(jià)買入平倉觸發(fā)價(jià)格<最新價(jià)觸發(fā)價(jià)格>最新價(jià)條件委托〔3〕可手工輸入委托價(jià)格目錄行情及交易2查詢及報(bào)表3提貨4登錄11交易資金、持倉、庫存查詢資金流水賬查詢?nèi)战Y(jié)單凍結(jié)資金費(fèi)用盈虧風(fēng)險(xiǎn)目錄行情及交易2查詢及報(bào)表

3提