洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員從業(yè)資格考試題庫(kù)大全（含答案）

PAGEPAGE1洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員從業(yè)資格考試題庫(kù)大全（含答案）一、單選題1.關(guān)于盡職責(zé)任，以下說法錯(cuò)誤的是：（）A、盡職責(zé)任是法律對(duì)義務(wù)主體反洗錢職責(zé)作出的兜底性規(guī)定B、盡職責(zé)任是具有彈性的規(guī)定，而非強(qiáng)制性法定義務(wù)C、盡職責(zé)任要求金融機(jī)構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責(zé)，D、盡職責(zé)任可作為監(jiān)管部門衡量金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)的尺度和標(biāo)準(zhǔn)答案：B2.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：C3.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括：（）A、建立客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、持續(xù)的員工培訓(xùn)制度D、大額交易和可疑交易報(bào)告制度答案：C4.客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁決議名單范圍的，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即按照通知要求采取相應(yīng)措施并于（）將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)人民銀行和其他相關(guān)部門。A、實(shí)時(shí)B、當(dāng)日C、次日D、隔日答案：B5.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起（）個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫停其所有業(yè)務(wù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。A、2B、4C、6D、8答案：C6.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A7.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年答案：D8.以下說法中正確的是：（）A、中國(guó)人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心是唯一能夠接受反洗錢交易報(bào)告的部門C、中國(guó)人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報(bào)告的電子數(shù)據(jù)D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心接收金融機(jī)構(gòu)以非電子方式傳輸?shù)姆聪村X交易報(bào)告答案：A9.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門宣傳機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢宣傳工作的C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D、未按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度的答案：A10.對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則定期，如（）或額外提交報(bào)告。A、每周B、每個(gè)月C、每三個(gè)月D、每半年答案：C11.關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時(shí)、準(zhǔn)確地將反洗錢信息傳達(dá)至相關(guān)人員。B、開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。C、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中。答案：C12.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國(guó)家（地區(qū)）、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)（）。A、立即終止與該客戶發(fā)生交易B、立即中止與該客戶發(fā)生交易C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告D、立即提交可疑交易報(bào)告答案：C13.下列哪筆交易屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告范圍。（）A、甲銀行向乙銀行拆入2000萬人民幣B、某紡織公司收到某紡織經(jīng)營(yíng)部劃來200萬元人民幣C、某人將持有的10萬美元通過實(shí)盤外匯買賣轉(zhuǎn)為英鎊D、某人將到期定期存款本息合計(jì)30萬元轉(zhuǎn)存入其活期賬戶答案：B14.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）或者假名賬戶。A、外匯賬戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶D、虛假賬戶答案：C15.自（）起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行）為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個(gè)人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立一個(gè)Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應(yīng)當(dāng)開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。A、2015年12月1日B、2016年12月1日C、2015年12月31日D、2016年12月31日答案：B16.下列不屬于洗錢的過程（）。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段答案：C17.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（）。A、實(shí)事求是B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進(jìn)寬出D、了解你的客戶答案：D18.牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)的履職能力和職業(yè)操守，同時(shí)具有（）年以上合規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)管理工作經(jīng)歷，或者具有所在行業(yè)（）年以上工作經(jīng)歷。A、3，5B、5，10C、5，8D、3，10答案：B19.非面對(duì)面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度也增大，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升，以下不屬于銀行應(yīng)重點(diǎn)審查的交易是（）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易。C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常PS交易。答案：C20.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（）批準(zhǔn)可以采取。A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國(guó)務(wù)院總理答案：A21.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）部門通報(bào)。A、反洗錢行政主管B、外匯管理行政主管C、司法行政主管D、海關(guān)總署答案：A22.金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（）報(bào)告并同時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。A、金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)總部C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：D23.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（）發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。A、縣一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B、地市一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)D、派出機(jī)構(gòu)答案：C24.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是：（）A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：B25.下列哪種情況出現(xiàn)時(shí)，可以不重新識(shí)別客戶（）。A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點(diǎn)D、金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果。答案：D26.對(duì)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私，中國(guó)人民銀行可以：（）A、依法給予行政處分B、情節(jié)嚴(yán)重，處20萬元以上50萬元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款D、建議金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分二、多選題答案：A27.各部門（條線）應(yīng)將反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制要求有機(jī)融于業(yè)務(wù)流程，并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，且具有可操作性，下列表述錯(cuò)誤是的（）。A、與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求。B、反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程。C、業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢風(fēng)控要求。D、各部門（條線）崗位職責(zé)只需簡(jiǎn)單的配合反洗錢工作即可。答案：D28.個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過等值10萬元人民幣。超過年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、本年B、次年C、本年及次年D、永久答案：C29.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門C、檢察機(jī)關(guān)D、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)答案：D30.行社發(fā)生主要反洗錢內(nèi)控制度修訂、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、3B、5C、7D、10答案：D31.國(guó)家確定以（）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作？A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院C、公安部D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心答案：A32.鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形，以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的是（）。A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼B、對(duì)公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代發(fā)資所用。C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告D、同一代辦人同時(shí)或短期內(nèi)分多次代理多個(gè)賬戶開立答案：B33.對(duì)于通過可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（）A、重新識(shí)別、調(diào)查客戶身份B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況答案：D34.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、收單機(jī)構(gòu)B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行答案：B35.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、建議金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分答案：C36.客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，如何登記？（）A、登記客戶的經(jīng)常居住地B、登記客戶的身份證上的居住地；C、登記客戶的臨時(shí)居住地D、由公安機(jī)關(guān)提供居住地證。答案：A37.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù)，以下說法正確的是：（）A、與大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)相同B、可替代可疑交易報(bào)告義務(wù)C、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代D、不能與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代答案：D38.在發(fā)卡行受理后（）小時(shí)內(nèi)，個(gè)人可以向發(fā)卡行申請(qǐng)撤銷轉(zhuǎn)賬。受理行應(yīng)當(dāng)在受理結(jié)果界面對(duì)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)辦理時(shí)間和可撤銷規(guī)定作出明確提示。A、12B、24C、36D、48答案：B39.2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組在柏林召開會(huì)議，規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有（）。A、20種以上B、60種以上C、100種以上D、80種以上答案：A40.下列不屬于實(shí)際控制人范疇的是（）。A、公司實(shí)際控制人B、未被客戶披露但實(shí)際控制著金融交易過程的人。C、未被客戶披露但最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員。D、公司授權(quán)的經(jīng)辦業(yè)務(wù)人員答案：D41.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B42.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法錯(cuò)誤的是：（）A、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：C43.《反洗錢法》規(guī)定的臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）。A、48小時(shí)B、24小時(shí)C、3天D、1周答案：A44.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理D、司法機(jī)關(guān)答案：C45.下列不屬于中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的有（）A、在客戶開戶或身份重新識(shí)別過程中，身份證件信息存在不對(duì)應(yīng)、不完整、不規(guī)范、虛假、失效等情形的；B、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的；C、媒體披露存在洗錢行為或與其關(guān)聯(lián)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)存在洗錢行為的；D、客戶實(shí)際控制多個(gè)賬戶，但有合理解釋的答案：C46.客戶身份識(shí)別是指：（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等答案：D47.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、收單機(jī)構(gòu)B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、付款行D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行答案：A48.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（）和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。A、客戶開戶資料B、客戶銷戶資料C、業(yè)務(wù)報(bào)表D、客戶身份資料答案：D49.為了預(yù)防（）活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人民共和國(guó)反洗錢法》。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B50.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》規(guī)定公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定：直接或者間接擁有超過（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人；通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人；公司的高級(jí)管理人員。A、20%B、10%C、25%D、50%答案：C51.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）%合伙權(quán)益的自然人。A、25B、15C、10D、5答案：A52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（）。A、預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪B、打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪C、預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D、預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪答案：A53.我國(guó)首次使用“客戶身份識(shí)別”一詞是在哪部反洗錢法律法規(guī)中？（）A、《中國(guó)人民銀行法》B、《反洗錢法》C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄管理辦法》答案：B54.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。A、一萬元以下五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、五萬元以上十萬元以下D、十萬元以上二十萬元以下答案：B55.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是：（）A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、反洗錢績(jī)效考核制度C、反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度D、反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度答案：A56.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢技術(shù)保障措施，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需的必要技術(shù)條件。B、金融機(jī)構(gòu)可利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評(píng)工作。C、金融機(jī)構(gòu)可不必通過人工審核，直接運(yùn)用技術(shù)手段完成全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定工作。D、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)著眼于運(yùn)用客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理工作成果。答案：C57.關(guān)于銀行配合開展反洗錢調(diào)查的權(quán)利，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、調(diào)查人員違反規(guī)定程序時(shí)，銀行無權(quán)拒絕調(diào)查B、核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利C、逾期自動(dòng)解除被凍結(jié)賬戶的權(quán)利D、清點(diǎn)及封存反洗錢調(diào)查資料清單的權(quán)利答案：A58.對(duì)于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、依法給予行政處分B、致使洗錢后果發(fā)生的，處20萬元以上50萬元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人處5萬元以上50萬元以下罰款答案：D59.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B60.以下哪項(xiàng)是法人金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)A、推動(dòng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)B、審定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的策略C、制定起草洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序D、對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理提出建議和意見答案：A61.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行反洗錢局C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、其上級(jí)機(jī)構(gòu)答案：C62.義務(wù)機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶、賬戶及交易進(jìn)行持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（）個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。A、1B、3C、5D、7答案：B63.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法（《中華人民共和國(guó)反洗錢法》）要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C64.《反恐怖主義法》規(guī)定，明知他人有恐怖活動(dòng)犯罪、極端主義犯罪行為，窩藏、包庇，情節(jié)輕微，尚不構(gòu)成犯罪的，或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時(shí)，拒絕提供的，由公安機(jī)關(guān)給予（）處罰。A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬元以下罰款答案：C65.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C66.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調(diào)查D、案件審判答案：B67.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）。A、國(guó)務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中華人民共和國(guó)公安部答案：B68.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）A、“集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”C、“各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、“人民銀行主管、多部門配合”答案：D69.以下哪項(xiàng)不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素的是（）。A、其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶B、長(zhǎng)期存在大額交易，與客戶身份背景，經(jīng)營(yíng)范圍相符。C、與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶答案：B70.下列不屬于中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)的是：（）A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C、按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果D、按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料答案：D71.在不違背我國(guó)法律的前提下，邊境地區(qū)的（）以上地方人民政府及其主管部門，經(jīng)國(guó)務(wù)院或者中央有關(guān)部門批準(zhǔn)，可以與相鄰國(guó)家或者地區(qū)開展反恐怖主義情報(bào)信息交流、執(zhí)法合作和國(guó)際資金監(jiān)管合作。A、省級(jí)B、地市級(jí)C、縣級(jí)D、鄉(xiāng)鎮(zhèn)級(jí)答案：C72.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的是：（）A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，可選擇適當(dāng)時(shí)間更新客戶身份資料B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年D、委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任答案：D73.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)資料，自與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）。A、三年B、五年C、十年D、十五年答案：B74.下列關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的表述，錯(cuò)誤的是（）。A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于金融機(jī)構(gòu)在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的做法之一D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是對(duì)金融機(jī)構(gòu)的額外要求答案：D75.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理劃分固有風(fēng)險(xiǎn)、控制措施有效性以及剩余風(fēng)險(xiǎn)的等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)原則上應(yīng)分為（）或更高。A、二級(jí)B、三級(jí)C、四級(jí)D、五級(jí)答案：D76.為深入持久推進(jìn)“三反”監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)，完善“三反”監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、園林綠化行業(yè)答案：D77.（）規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。A、中華人民共和國(guó)反洗錢法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法。答案：C78.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說明正確的是：（）A、只適用于金融機(jī)構(gòu)B、適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)C、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部D、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)答案：B79.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立健全反洗錢（），設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對(duì)工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，增強(qiáng)反洗錢工作能力。A、操作規(guī)程B、工作指引C、內(nèi)部控制制度D、內(nèi)部評(píng)估機(jī)制答案：C80.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)中D、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)答案：B81.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B82.反洗錢工作審計(jì)應(yīng)納入全行統(tǒng)一的審計(jì)計(jì)劃，反洗錢內(nèi)部審計(jì)頻率應(yīng)至少每年（）次。A、2B、1C、3D、4答案：B83.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢義務(wù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、大額交易報(bào)告制度D、內(nèi)部控制制度答案：A84.客戶持本人在工商銀行呼和浩特分行營(yíng)業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報(bào)告？（）A、工商銀行總行B、工商銀行呼和浩特分行營(yíng)業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B85.以下說法錯(cuò)誤的是：（）A、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格B、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度所涵蓋的內(nèi)容，必須全面反映反洗錢法律法規(guī)、行政規(guī)章和各級(jí)中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)管的要求C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)，集中體現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和執(zhí)行水準(zhǔn)D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的建設(shè)是人民銀行評(píng)價(jià)該金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的一項(xiàng)重要依據(jù)答案：B86.海關(guān)在對(duì)進(jìn)出境人員攜帶現(xiàn)金和無記名有價(jià)證券實(shí)施監(jiān)管的過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌（）的，應(yīng)當(dāng)立即通報(bào)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門和有管轄權(quán)的公安機(jī)關(guān)。A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、金融詐騙犯罪D、恐怖主義融資答案：D87.開立對(duì)公外匯存款賬戶時(shí)，下列哪項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)識(shí)別對(duì)象的是（）。A、擬開立賬戶的對(duì)公客戶B、法定代表人C、開戶經(jīng)辦人D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人答案：D88.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購(gòu)B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂業(yè)答案：C89.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定一名（）全面負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作。A、董事會(huì)成員B、監(jiān)事會(huì)成員C、高級(jí)管理人員D、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員答案：C90.對(duì)以下哪種違法行為，不能處以罰款？（）A、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的D、拒絕提供調(diào)查材料答案：C91.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對(duì)于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）A、直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員答案：B92.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展（）身份識(shí)別工作A、董事長(zhǎng)B、高級(jí)管理人員C、股東D、受益所有人答案：D93.反洗錢交易報(bào)告制度中不包括：（）A、大額交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、可疑線索移送制度D、交易報(bào)告免責(zé)條款答案：C94.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是（）。A、設(shè)立專門機(jī)構(gòu)B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)C、指定專人D、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人答案：B95.對(duì)于與身份不明的客戶進(jìn)行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款答案：A96.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第（五）項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”，不包括下列哪些情形：（）A、通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；B、通過與電子銀行ATM渠道快進(jìn)快出進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)；C、通過虛構(gòu)交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財(cái)物的；D、通過買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的；答案：B97.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全（）制度A、大額交易B、反洗錢內(nèi)部控制C、現(xiàn)金交易D、資金結(jié)算答案：B98.以下對(duì)反洗錢保密要求說法錯(cuò)誤的是（）。A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險(xiǎn)大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時(shí)應(yīng)高度重視保密工作。B、對(duì)反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國(guó)家法律問題C、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會(huì)改變洗錢活動(dòng)的地點(diǎn)和方式，或暫時(shí)停止洗錢活動(dòng)，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會(huì)影響到相關(guān)人員的人身安危。D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項(xiàng)屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會(huì)嚴(yán)重影響監(jiān)管機(jī)構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)和司法機(jī)關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險(xiǎn)。答案：B99.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令第3號(hào)）規(guī)定，客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、收單機(jī)構(gòu)B、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行C、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、發(fā)卡銀行答案：B100.金融情報(bào)機(jī)構(gòu)分析信息的最基本目的是（）A、發(fā)現(xiàn)資金的總體流向和趨勢(shì)B、發(fā)現(xiàn)犯罪的趨勢(shì)、手段和應(yīng)對(duì)方法C、發(fā)現(xiàn)犯罪線索D、為社會(huì)中的交易主體繪制了一組動(dòng)態(tài)行為素描答案：C101.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報(bào)備。A、中國(guó)人民銀行或其總部所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、反洗錢局C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、中國(guó)人民銀行總行答案：A102.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D103.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2016]第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）提交大額交易和可疑交易報(bào)告。A、電子郵件B、金融機(jī)構(gòu)各網(wǎng)點(diǎn)C、公安部門D、金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)答案：D104.個(gè)人活期存款賬戶發(fā)生人民幣單筆（）以上現(xiàn)金支取的，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)核對(duì)并摘錄存款人本人身份證件，代理存取款的，還應(yīng)同時(shí)提供代理人身份證件。A、5萬元以上（不含）B、5萬元以上（含）C、20萬元以上（不含）D、20萬元以上（含）答案：B105.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上答案：A106.人民銀行實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況。詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對(duì)詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對(duì)與（）的問題有拒絕回答的權(quán)利。A、調(diào)查相關(guān)B、調(diào)查無關(guān)C、可疑交易有關(guān)D、保存資料有關(guān)答案：B107.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報(bào)（）工作情況。A、支付結(jié)算21B、反洗錢C、銀行卡D、內(nèi)部控制制度的執(zhí)行答案：B108.在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并（）。A、報(bào)告客戶大額交易行為B、終止交易C、報(bào)告客戶可疑交易行為D、拒絕交易答案：C109.下列不屬于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)范疇的是（）。A、網(wǎng)上銀行B、電話銀行C、柜面小額存款業(yè)務(wù)D、銀聯(lián)PS答案：C110.下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別措施C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理為金融機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：B111.應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的是：（）A、金融機(jī)構(gòu)總部B、金融機(jī)構(gòu)集團(tuán)C、金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)答案：D112.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上答案：C113.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的（）履行其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)，并負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見A、高級(jí)管理層B、反洗錢專職崗C、業(yè)務(wù)部門D、專業(yè)委員會(huì)答案：D114.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C115.對(duì)跨境交易和一次性交易等較高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的回溯性調(diào)查應(yīng)當(dāng)在知道或者應(yīng)當(dāng)知道恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成。A、1B、3C、5D、7答案：C116.下列不屬于中國(guó)人民銀行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的是（）A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)答案：A117.金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格審查以下哪種異常開戶情形，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開戶？（）A、開戶理由不合理B、有組織同時(shí)或分批開戶C、不配合客戶身份識(shí)別D、以上都是答案：D118.對(duì)于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：B119.銀行和支付機(jī)構(gòu)違反相關(guān)制度以及《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，人民銀行依據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰，并可采取暫停（）新開立賬戶和辦理支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。A、1個(gè)月至3個(gè)月B、3個(gè)月至6個(gè)月C、1個(gè)月至6個(gè)月D、6個(gè)月至9個(gè)月答案：C120.金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（）會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A、國(guó)務(wù)院法制行政主管部門B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門C、國(guó)務(wù)院司法行政主管部門D、國(guó)務(wù)院行政主管部門答案：B121.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。A、登記B、核對(duì)并登記C、核對(duì)D、核對(duì)或登記答案：B122.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（）制度，對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判，評(píng)估本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制的有效性。A、內(nèi)部控制B、反洗錢措施C、反洗錢D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估答案：D123.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生（）的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。A、丟失29B、損害C、變更D、毀損答案：C124.客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行、ATM機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行哪些措施，錯(cuò)誤的是（）A、嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C、強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。D、延長(zhǎng)對(duì)該類客戶的客戶身份資料更新周期答案：D125.設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)包括以下反洗錢和反恐怖融資審查條件中錯(cuò)誤的是（）：A、投資資金來源合法；B、股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動(dòng)人、最終受益人等各方關(guān)系清晰透明，不得有故意或一般刑事犯罪記錄；C、建立反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；D、設(shè)置反洗錢和反恐怖融資專門工作機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作；答案：B126.金融行動(dòng)特別工作組通常每（）年對(duì)全體成員進(jìn)行一輪互評(píng)。A、1年B、2年C、3年D、4年答案：C127.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、責(zé)令限期改正B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元以下罰款答案：D128.金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合聯(lián)合國(guó)安理會(huì)涉恐決議名單，應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施，下列不屬于交易限制措施的是（）。A、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、協(xié)助轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)答案：C129.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D130.以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況，內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)。A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、法律事務(wù)C、內(nèi)部審計(jì)D、運(yùn)營(yíng)管理答案：C131.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施。A、國(guó)務(wù)院B、公安部C、國(guó)家安全部D、中國(guó)人民銀行答案：B132.如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措施？（）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)答案：A133.請(qǐng)問下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是（）A、現(xiàn)金匯款B、現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)答案：D134.對(duì)于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、依法給予行政處分B、責(zé)令限期改正C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、建議金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分答案：B135.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬元答案：B136.恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對(duì)本機(jī)構(gòu)的所有客戶以及上溯（）年內(nèi)的交易啟動(dòng)回溯性調(diào)查，并按照規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。A、1B、3C、5D、7答案：B137.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視人民銀行在約見談話中提出的意見、建議以及（）的詢問事項(xiàng)，認(rèn)真組織落實(shí)，并將落實(shí)情況以書面形式及時(shí)報(bào)告人民銀行。A、《反洗錢工作檢查通知書》B、《中國(guó)人民銀行呼和浩特中心支行反洗錢工作約見談話記錄》C、《反洗錢工作質(zhì)詢通知書》D、《反洗錢約談通知書》答案：D138.以下哪種情形不是法定的從輕或減輕行為？（）A、主動(dòng)報(bào)備反洗錢內(nèi)控制度B、主動(dòng)消除或者減輕違法行為危害后果的C、他人脅迫有違法行為的D、配合行政機(jī)關(guān)查處違法行為有立功表現(xiàn)的答案：A139.由于反洗錢工作涉及行政、監(jiān)管、執(zhí)法、司法和國(guó)際合作等多個(gè)領(lǐng)域，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立（），指導(dǎo)全國(guó)反洗錢工作，規(guī)劃國(guó)家反洗錢的重要方針、政策，制定國(guó)家反洗錢國(guó)際合作的政策措施，協(xié)調(diào)各部門、動(dòng)員全社會(huì)開展反洗錢工作。A、國(guó)務(wù)院反洗錢中心B、反洗錢局C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議答案：D140.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成初評(píng)后向法人金融機(jī)構(gòu)反饋指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況和初評(píng)分?jǐn)?shù)。法人金融機(jī)構(gòu)對(duì)指標(biāo)評(píng)價(jià)、計(jì)分情況或初評(píng)分?jǐn)?shù)有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到反饋之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，提出由單位反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)的陳述和申辯意見。逾期未提出陳述和申辯意見的，視為無異議。A、5B、8C、10D、15答案：C141.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國(guó)人民銀行（）批準(zhǔn)，中國(guó)人民銀行可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。A、負(fù)責(zé)人B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人答案：A142.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由（）制定。A、法制部門B、公安部門C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門D、司法部門答案：C143.根據(jù)中國(guó)人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素，以下各項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮的洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素的是（）。A、客戶因素B、地域因素C、職業(yè)及行業(yè)因素D、收益最大化因素答案：D144.下列客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可評(píng)為低風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告的B、資金往來簡(jiǎn)單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的。D、客戶為外國(guó)政要或其親屬的。答案：B145.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的是：（）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組（FATF）“40＋9”項(xiàng)建議B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作答案：A146.洗錢預(yù)防制度背后的逆向追查犯罪思路是：（）A、“由錢及人、由案及案”B、“由錢及人、由人及案”C、“由錢及人、由人及案、由案及案”D、“由錢及人、由案及人”答案：C147.以下哪項(xiàng)（）不是《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報(bào)告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、重新識(shí)別客戶身份答案：D148.關(guān)于反洗錢監(jiān)管對(duì)象的保密義務(wù)以下說法正確的是（）A、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，銀行可不受《商業(yè)銀行法》中保密條款的約束B、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息C、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)仍不能免除保密義務(wù)D、依據(jù)反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則，金融機(jī)構(gòu)在提交大額和可疑交易報(bào)告時(shí)可免除保密義務(wù)答案：D149.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，個(gè)人通過自助柜員機(jī)（含其他具有存取款功能的自助設(shè)備，下同）轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理（）小時(shí)后辦理資金轉(zhuǎn)賬。A、12B、24C、36D、48答案：B150.以下各項(xiàng)中不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別電信詐騙資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)。A、開戶時(shí)間、地點(diǎn)、網(wǎng)點(diǎn)比較集中，身份證為異地、偏遠(yuǎn)山區(qū)、老人B、留存號(hào)碼大多為已停機(jī)或空號(hào)C、客戶往某賬戶繳納網(wǎng)站會(huì)費(fèi)，以轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)存兩種方式為主D、通過第三方支付平臺(tái)頻繁轉(zhuǎn)移資金，規(guī)避銀行及第三方支付機(jī)構(gòu)對(duì)虛擬賬戶提現(xiàn)的限制及監(jiān)控答案：C151.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）A、0.1B、0.5C、0.6D、0.8答案：D152.政策性銀行、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀膬?nèi)容包括（）。A、匯款人的姓名或名稱B、匯款人的賬號(hào)、住所C、收款人的姓名、住所D、以上都是答案：D153.FATF于2012年修訂發(fā)布的（）是國(guó)際公認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)。A、40項(xiàng)建議B、40+8項(xiàng)建議C、40+9項(xiàng)建議D、新40項(xiàng)建議答案：D154.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說法是錯(cuò)誤的（）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況答案：D155.單位、個(gè)人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過（）萬元、（）萬元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、100、50B、100、20C、50、30D、100、30答案：D156.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A、規(guī)則為本方法B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法答案：B157.我國(guó)還沒有加入哪個(gè)反洗錢國(guó)際組織?A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）B、歐亞反洗錢組織（EAG）C、亞太反洗錢組織（APG）D、埃格蒙特集團(tuán)（EgmntGrup）答案：D158.金融機(jī)構(gòu)有以下（）行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)答案：C159.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：（）A、應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作B、配備必要的管理人員和技術(shù)人員C、確定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層管理人員D、應(yīng)當(dāng)建立專門的反洗錢部門答案：B160.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的是：（）A、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法B、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求C、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求答案：B161.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查（）履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。A、分支機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、偵查機(jī)關(guān)答案：B162.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存（）。A、3年B、5年C、10年D、永久答案：B163.（）的反洗錢工作基本原則允許各國(guó)在FATF要求的框架下，采取更加靈活的措施，以有效地分配資源、實(shí)施與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的預(yù)防措施，最大限度地提高有效性。A、規(guī)則為本B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、有效性為本D、合規(guī)為本答案：B164.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以（）為單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析。A、客戶內(nèi)碼B、客戶賬戶C、客戶D、客戶反洗錢系統(tǒng)可疑案例答案：C165.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括：（）。A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：B166.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可以不重新識(shí)別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常，或客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑B、客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾答案：C167.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識(shí)別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C168.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：（）A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬答案：C169.將清洗過的贓款通過化整為零、“螞蟻搬家式”的方法轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無明顯聯(lián)系的組織或個(gè)人的賬戶中，這是洗錢的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：D170.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）。A、一年B、三年C、五年D、十年答案：C171.下列不屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段應(yīng)包括的配合措施的是（）。A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告。B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組。C、準(zhǔn)備好反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)答案：D172.如果客戶或者實(shí)際控制客戶的自然人、交易的實(shí)際受益人屬于外國(guó)現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《身份識(shí)別辦法》中有關(guān)（）的客戶身份識(shí)別要求，履行勤勉盡職義務(wù)。A、法人B、外國(guó)政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客戶答案：B173.報(bào)告機(jī)構(gòu)因機(jī)構(gòu)名稱、總部注冊(cè)地變更或機(jī)構(gòu)合并、拆分、撤銷等原因需對(duì)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行變更時(shí)，須在變更后的（）個(gè)工作日內(nèi)到人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況變更表》。申請(qǐng)總部注冊(cè)地變更的報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)向變更后總部注冊(cè)地人民銀行分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行申請(qǐng)。A、10B、15C、20D、30答案：A174.自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并（）為其新開立賬戶。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年答案：B175.通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國(guó)家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng)，買賣無記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：C176.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、證券公司C、客戶D、銀行答案：D177.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或購(gòu)買可流通票據(jù)，這是洗錢的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：B178.以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？（）A、小王一次性取款3.5萬元B、小王5月10日通過三張中國(guó)銀行的卡分別取款2萬、2萬和0.5萬C、小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款3.8萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款1.5萬D、中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為1.8萬元答案：D179.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)，直接將其定級(jí)為低風(fēng)險(xiǎn)，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額，原則上，非自然人客戶限額為（）萬元人民幣。A、20B、30C、50D、80答案：C180.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（）方面的反洗錢職責(zé)。A、可疑交易報(bào)告B、宣傳培訓(xùn)C、交易資料保存D、客戶身份識(shí)別答案：D181.銀行和支付機(jī)構(gòu)為特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶加強(qiáng)交易監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，不得為入網(wǎng)不滿（）日或者入網(wǎng)后連續(xù)正常交易不滿30日的特約商戶提供T+0資金結(jié)算服務(wù)。A、30B、60C、90D、180答案：C182.體現(xiàn)“內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括：（）A、要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)地和落腳點(diǎn)C、要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)D、要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)答案：B183.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的，依法給予行政處分：（）A、違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的B、泄露知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私的C、違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政許可的D、其他依法履行職責(zé)的行為答案：A184.下列說法正確的是：（）A、客戶身份識(shí)別主要在金融機(jī)構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)有效完成B、客戶身份識(shí)別在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后才開始C、客戶身份識(shí)別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、客戶身份識(shí)別是一個(gè)持續(xù)的過程答案：D185.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實(shí)身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的，應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。A、1B、3C、5D、7答案：B186.以下各項(xiàng)中哪些不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識(shí)別地下錢莊資金交易活動(dòng)的關(guān)鍵點(diǎn)。（）A、公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務(wù)往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的大額資金往來。B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C、資金交易明顯超出公司經(jīng)營(yíng)性質(zhì)和規(guī)模。D、公司賬戶過渡性質(zhì)明顯。答案：B187.建立健全（），是有效完成反洗錢工作的保障。A、反洗錢工作制度B、反洗錢組織體系C、反洗錢系統(tǒng)操作D、反洗錢身份識(shí)別制度答案：A188.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元B、中國(guó)人民銀行向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元C、5月6日，中石油向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元D、個(gè)體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬答案：C189.聯(lián)合國(guó)通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國(guó)際公約所規(guī)定的上游犯罪是：（）A、法定最高刑在一年以上或者法定最低刑在6個(gè)月以上的嚴(yán)重犯罪行為B、有組織嚴(yán)重犯罪C、毒品犯罪D、所有嚴(yán)重犯罪答案：C190.銀行為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的（）。A、接受人姓名或者名稱B、接受人賬號(hào)C、接受人身份證D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱答案：D191.各國(guó)應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)關(guān)系終止后，或者一次性交易之日起至少（）內(nèi)，繼續(xù)保留通過客戶盡職調(diào)查措施獲得的所有記錄（如護(hù)照、身份證、駕駛執(zhí)照等官方身份證明文件或類似文件的副本或記錄），賬戶檔案和業(yè)務(wù)往來信函，以及分析結(jié)論。A、一年B、二年C、五年D、十五年答案：C192.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施，說法錯(cuò)誤的是（）。A、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存B、應(yīng)銷毀處理的反洗錢檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批C、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗錢檔案不允許對(duì)外調(diào)閱答案：D193.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢（），加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線（部門）或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。A、內(nèi)部控制B、內(nèi)部活動(dòng)C、外部審計(jì)D、內(nèi)部審計(jì)答案：D194.反洗錢制度中“保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是：（）A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)B、金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個(gè)人提供客戶交易信息C、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報(bào)告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任答案：A195.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及（）。A、現(xiàn)金流量表B、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容C、利潤(rùn)分配表D、資產(chǎn)負(fù)債表答案：B196.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、了解你的客戶C、規(guī)則為本D、防范為本答案：B197.（）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國(guó)際公約。A、禁止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約B、進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約C、打擊跨國(guó)有組織犯罪公約D、反腐敗公約答案：A198.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（）內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。A、反假幣B、反洗錢C、貸款審批D、反恐怖融資答案：B199.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)該包含：（）A、事前預(yù)防B、事前控制C、事后監(jiān)督D、事后糾正答案：B200.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過（）。A、12個(gè)月B、24個(gè)月C、36個(gè)月D、48個(gè)月答案：C201.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向（）報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：B202.銀行和支付機(jī)構(gòu)不得將黑名單中的單位以及由相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或者負(fù)責(zé)人的單位拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自該特約商戶被列入黑名單之日起（）日內(nèi)予以清退。A、10B、30C、45D、90答案：A203.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A204.自（）起，對(duì)于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機(jī)構(gòu)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、2015年1月1日B、2016年1月1日C、2017年1月1日D、2018年1月1日答案：C205.以下哪項(xiàng)符合人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)【2018】164號(hào)）關(guān)于信托機(jī)構(gòu)的受益所有人的識(shí)別要求？A、擁有超過25%權(quán)益份額的自然人B、最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人C、基金經(jīng)理D、將通過人事、財(cái)務(wù)等方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人答案：B206.報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)將填寫完畢、簽章確認(rèn)后的《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況變更表》提交至人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并提交用以證明所填信息準(zhǔn)確性的各類文件資料復(fù)印件，如不同行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)報(bào)告機(jī)構(gòu)變更的許可性文件，及報(bào)告機(jī)構(gòu)出具的證明負(fù)責(zé)人、聯(lián)系人真實(shí)身份的文件等。如果因合并或拆分而成立新的機(jī)構(gòu)，新成立機(jī)構(gòu)需要填寫《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況登記表》，單獨(dú)申請(qǐng)反洗錢報(bào)送主體資格。A、2B、3C、5D、7答案：C207.根據(jù)有記載的資料和一般公認(rèn)的觀點(diǎn)，現(xiàn)代意義上的洗錢最早產(chǎn)生于（）。A、西班牙B、葡萄牙C、英國(guó)D、美國(guó)答案：D208.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)？（）A、可疑交易B、有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的C、大額交易D、懷疑客戶屬于美國(guó)制裁名單答案：B209.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告B、現(xiàn)金交易報(bào)告C、財(cái)務(wù)報(bào)表D、業(yè)務(wù)報(bào)告答案：A210.按照反洗錢法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對(duì)辦理業(yè)務(wù)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？（）A、小張取出2千元美元現(xiàn)金B(yǎng)、小李存入5萬元現(xiàn)金C、中石油存入20萬元現(xiàn)金D、中石油取出2萬元現(xiàn)金答案：B211.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過（）萬元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。A、5B、10C、20D、50答案：A212.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定，客戶出現(xiàn)不配合客戶身份識(shí)別、有組織或同時(shí)分批開戶等情形，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)（）。A、拒絕開戶B、拒絕辦理業(yè)務(wù)C、上報(bào)可疑交易D、調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：A213.聯(lián)合國(guó)于（）年發(fā)布《反腐敗公約》.A、1989年B、2003年C、2006年D、2013年答案：B214.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處5萬元以上50萬元以下罰款。A、20萬元以上200萬元B、30萬元以上500萬元C、50萬元以上500萬元D、50萬以上200萬以下答案：C215.對(duì)于為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：C216.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處1萬元以上5萬元以下罰款：（）A、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的B、違反保密規(guī)定，泄露本單位有關(guān)信息的C、不積極協(xié)助反洗錢檢查、調(diào)查的；拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的D、按照規(guī)定執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的答案：A217.累計(jì)交易額以客戶為單位，按（）計(jì)算并報(bào)告。中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。A、資金收入單邊累計(jì)B、資金支出單邊累計(jì)C、資金收入或者支出單邊累計(jì)D、資金收入和支出雙邊累計(jì)答案：C218.客戶身份識(shí)別又稱（）A、客戶識(shí)別B、客戶身份盡職調(diào)查C、實(shí)名制D、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制答案：B219.利用倉(cāng)單業(yè)務(wù)洗錢屬于利用哪個(gè)行業(yè)的洗錢的手法。（）A、銀行業(yè)B、證券業(yè)C、保險(xiǎn)業(yè)D、期貨業(yè)答案：D220.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A221.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。A、保存B、銷毀C、保密D、封存答案：C222.客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。A、1B、3C、5D、10答案：C223.（）對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、公安機(jī)關(guān)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A224.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、5B、3C、10D、15答案：C225.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令[2016]第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、5B、10C、15D、20答案：A226.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》的通知》（杭銀發(fā)[2017]24號(hào)）的規(guī)定，關(guān)于反洗錢績(jī)效考核要求，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績(jī)效考核范圍。B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)或海外機(jī)構(gòu)高管的績(jī)效考核中應(yīng)包含有反洗錢績(jī)效考核內(nèi)容。C、績(jī)效考核應(yīng)包含，對(duì)發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表?yè)P(yáng)的內(nèi)容。D、對(duì)高級(jí)管理層人員的績(jī)效考核中可以不包含反洗錢內(nèi)容。答案：D227.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場(chǎng)檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查答案：A228.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場(chǎng)秩序罪C、恐怖活動(dòng)犯罪D、治安犯罪答案：C229.如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國(guó)更為嚴(yán)格的，金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)各項(xiàng)法律規(guī)定及自身反洗錢資源允許的情況下，應(yīng)盡可能選擇（）的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司（集團(tuán)）制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策的依據(jù)A、更為嚴(yán)格B、更為寬松C、適合自身D、適應(yīng)我國(guó)法律規(guī)定答案：A230.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出申請(qǐng)。受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)（）審核。A、公安部B、國(guó)家安全部C、人民銀行D、國(guó)務(wù)院答案：A231.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事（）的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。A、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、證券業(yè)務(wù)C、金