電子商業(yè)匯票系統(tǒng)(介紹及操作)課件

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)項目介紹2009年12月電子商業(yè)匯票系統(tǒng)項目介紹2009年12月主要內(nèi)容項目簡介功能概述企業(yè)申請電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程指令處理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)收費功能介紹操作手冊主要內(nèi)容項目簡介項目簡介在原票據(jù)綜合管理應(yīng)用(F-BMS)的基礎(chǔ)上新建工行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)可滿足客戶商業(yè)匯票業(yè)務(wù)電子化和商業(yè)匯票跨行流轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)需要人行政策性項目，已于2009年10月28日正式上線運行工行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為我行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的唯一出口和入口分為兩個功能模塊：電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理模塊、紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢業(yè)務(wù)處理模塊項目簡介在原票據(jù)綜合管理應(yīng)用(F-BMS)的基礎(chǔ)上新建工行電項目簡介-相關(guān)概念電子商業(yè)匯票是出票人以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。電子商業(yè)匯票又分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。與紙質(zhì)商業(yè)匯票相比，電子商業(yè)匯票具有以數(shù)據(jù)電文形式簽發(fā)、流轉(zhuǎn)，并以電子簽名取代實體簽章的兩個突出特點。項目簡介-相關(guān)概念電子商業(yè)匯票項目簡介-相關(guān)概念電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS）是指中國人民銀行建設(shè)并管理的，依托網(wǎng)絡(luò)和計算機技術(shù)，接收、登記、轉(zhuǎn)發(fā)電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為相關(guān)服務(wù)并提供紙質(zhì)商業(yè)匯票登記、查詢和商業(yè)匯票（含紙質(zhì)、電子商業(yè)匯票）公開報價服務(wù)的綜合性業(yè)務(wù)處理平臺。項目簡介-相關(guān)概念電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS）項目簡介-相關(guān)概念工行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是我行以人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)設(shè)計原則為標準，在原票據(jù)綜合管理應(yīng)用(F-BMS)下開發(fā)搭建的我行的電子匯票業(yè)務(wù)平臺。實現(xiàn)與人行系統(tǒng)之間電子匯票信息的交互，以及對我行及我行客戶作為票據(jù)當事人的電子匯票信息的集中存儲和全生命周期管理，同時依托現(xiàn)有業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)完成電子匯票業(yè)務(wù)在行內(nèi)的業(yè)務(wù)處理，以滿足我行自身及客戶作為票據(jù)關(guān)系人辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)和紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢的需要，也滿足我行對商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的管理、查詢、統(tǒng)計、收費等要求。項目簡介-相關(guān)概念工行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)功能概述（一）電子商業(yè)匯票特點以數(shù)據(jù)電文形式代替實物票據(jù)以電子簽名取代實體簽章以網(wǎng)絡(luò)傳輸代替人工傳遞以計算機錄入代替手工書寫功能概述（一）電子商業(yè)匯票特點功能概述（二）我行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)渠道目前，我行僅通過企業(yè)網(wǎng)上銀行（證書版）向客戶提供電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)。（三）企業(yè)網(wǎng)銀電子商業(yè)匯票基本業(yè)務(wù)企業(yè)網(wǎng)銀電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的基本功能包括出票、背書轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證、提示付款、追索等。（四）電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)運行時間電子商業(yè)匯票系統(tǒng)實行7*12小時運行，每天8：00至20：00運行。功能概述（二）我行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)渠道功能概述（五）電子商業(yè)匯票以人民幣為計價單位，單張票據(jù)金額不得超過10億元。（六）電子商業(yè)匯票為定日付款票據(jù)，電子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長不得超過1年。（七）業(yè)務(wù)現(xiàn)狀與目標現(xiàn)狀：目前我行已有的網(wǎng)上保付業(yè)務(wù)與電子票據(jù)業(yè)務(wù)類似，但僅能滿足客戶在工行系統(tǒng)內(nèi)的銀行承兌匯票網(wǎng)上簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓和提前兌付等功能。目標：本項目投產(chǎn)后，可滿足客戶電子商業(yè)匯票跨行流轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)需求，實現(xiàn)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)全流程的電子化。預(yù)計至2010年5月1日左右，將實現(xiàn)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)全流程的電子化。功能概述（五）電子商業(yè)匯票以人民幣為計價單位，單張票據(jù)金額不企業(yè)申請電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程（一）企業(yè)開辦電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的條件具有組織機構(gòu)代碼的企事業(yè)單位。在我行注冊企業(yè)網(wǎng)上銀行的企事業(yè)單位。一般情況下，客戶應(yīng)使用企業(yè)網(wǎng)上銀行主申請賬戶及其同名賬戶辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)。特殊情況下，若客戶申請使用他人賬戶辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，各行應(yīng)對相關(guān)法律關(guān)系進行認真分析，充分評估風險，研究控制措施，撰寫相應(yīng)申請材料，逐級報請總行批準后方可辦理。（目前，總行相關(guān)部門就此事還在商議之中。）企業(yè)申請電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程（一）企業(yè)開辦電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的企業(yè)申請電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程（二）企業(yè)開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的申請資料《中國工商銀行電子銀行企業(yè)客戶注冊申請表》（尚未注冊企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶填寫）或《中國工商銀行電子銀行企業(yè)客戶變更（注銷）事項申請表》（已注冊企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶填寫）《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)注冊（變更、注銷）申請表》企業(yè)組織機構(gòu)代碼證及復印件開戶網(wǎng)點需要的其他資料企業(yè)申請電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程（二）企業(yè)開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀欄目設(shè)置新增“票據(jù)業(yè)務(wù)”一級欄目，放于“智富通卡管理”之前，并在“票據(jù)業(yè)務(wù)”一級欄目下設(shè)“電子商業(yè)匯票”二級欄目，提交人、授權(quán)人欄目視圖如輸入頁面所示。功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀欄目設(shè)置功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀待處理任務(wù)對于當前持有票據(jù)，票據(jù)狀態(tài)、id對賬號的權(quán)限展現(xiàn)當前可執(zhí)行的操作，有相應(yīng)權(quán)限則顯示，沒有則不顯示根據(jù)票據(jù)狀態(tài)、id對賬號的權(quán)限展現(xiàn)當前可執(zhí)行的操作，id權(quán)限控制如下：電子匯票+可轉(zhuǎn)出+可向任意賬號轉(zhuǎn)賬：（銀承、商承）撤回出票申請、承兌應(yīng)答、提示收票、提示收票撤回、撤票、背書轉(zhuǎn)讓、背書轉(zhuǎn)讓撤回、贖回申請、質(zhì)押、質(zhì)押撤回、保證、保證撤回、保證簽收、提示付款簽收、同意清償、同意清償撤回；電子匯票+可轉(zhuǎn)入：提示收票簽收、背書轉(zhuǎn)讓簽收、貼現(xiàn)、貼現(xiàn)撤回、贖回簽收、提示付款預(yù)約、提示付款預(yù)約撤回、提示付款、提示付款撤回、追索、追索撤回、同意清償簽收；如果僅“電子匯票”權(quán)限，則不提供任何操作，只提供票據(jù)詳細信息及支付信息記錄的查詢；點擊操作鏈接，處理流程同對應(yīng)欄目處理功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀待處理任務(wù)功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀待處理任務(wù)步驟一：提交人id登錄企業(yè)網(wǎng)銀，點擊票據(jù)業(yè)務(wù)-電子商業(yè)匯票-待處理任務(wù)：功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀待處理任務(wù)步驟一：提交人id登錄企業(yè)網(wǎng)銀，功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀待處理任務(wù)步驟二：點擊票據(jù)號碼鏈接，跳轉(zhuǎn)到票據(jù)詳細信息頁面：功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀待處理任務(wù)步驟二：點擊票據(jù)號碼鏈接，跳轉(zhuǎn)到功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀待處理任務(wù)步驟三：點擊“查詢票據(jù)背面信息”鏈接：功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀待處理任務(wù)步驟三：點擊“查詢票據(jù)背面信息”功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀待處理任務(wù)步驟四：點擊操作鏈接，跳轉(zhuǎn)到對應(yīng)交易操作頁面功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀待處理任務(wù)步驟四：點擊操作鏈接，跳轉(zhuǎn)到對應(yīng)功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀匯票管理—票據(jù)清單查詢默認按有權(quán)限的“全部機構(gòu)”“全部賬號”進行查詢，并按照默認查詢條件自動回顯滿足條件的全部記錄（翻頁顯示）按客戶指定條件查詢票據(jù)記錄和總金額、總筆數(shù)信息，查詢結(jié)果每頁顯示20條記錄，提供翻頁操作；點擊“票據(jù)號碼”，展現(xiàn)該票據(jù)信息功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀匯票管理—票據(jù)清單查詢功能介紹-網(wǎng)銀名冊管理名冊管理包括收款人名冊、承兌人名冊、保證人名冊三個名冊都分別可以進行新增名冊、模糊查詢、查詢\下載列表、修改\刪除以及上傳名冊功能介紹-網(wǎng)銀名冊管理名冊管理功能介紹-網(wǎng)銀銀承出票功能介紹-網(wǎng)銀銀承出票功能介紹-網(wǎng)銀銀承出票銀行承兌匯票申請錄入收款人全稱及收款人賬號，并指定是否為工行賬號；收款人支持從收款人名冊中選取，點擊“收款人名冊”鏈接，選定某條記錄并點擊“選定”返回輸入頁面，并將收款人信息回顯且不允許修改；如果當前該登錄id未維護收款人記錄，則點擊“收款人名冊”鏈接后提示“您的收款人名冊當前未維護任何信息，無法進行選取?！?，支持上傳多個附件，點擊“瀏覽”選擇文件本地路徑，點擊“上傳”保存文件路徑并將文件名添加到已上傳的附件列表，對于已上傳的文件，提供“刪除”操作；單個文件大小不超過1M，數(shù)量不限，總大小不超過5M，否則系統(tǒng)限制不允許進行提交匯票錄入時，可以選擇向相關(guān)人員發(fā)送短信息或不發(fā)送短信息功能介紹-網(wǎng)銀銀承出票銀行承兌匯票申請四、企業(yè)端：提示收票、背書、貼現(xiàn)、提示付款提示收票及批復（可選）背書申請及批復貼現(xiàn)申請及批復提示付款申請及批復四、企業(yè)端：提示收票、背書、貼現(xiàn)、提示付款提示收票及批復（1.提示收票及批復（經(jīng)辦人員）第一步：提示收票，逐筆申請指令提交。1.提示收票及批復（經(jīng)辦人員）第一步：提示收票，逐筆申請指令1.提示收票及批復（經(jīng)辦人員）第二步：點擊票據(jù)號碼，查看票據(jù)信息。1.提示收票及批復（經(jīng)辦人員）第二步：點擊票據(jù)號碼，查看票據(jù)1.提示收票及批復（經(jīng)辦人員）第三步：點擊提示收票按鈕，跳轉(zhuǎn)到提交信息確認頁面。1.提示收票及批復（經(jīng)辦人員）第三步：點擊提示收票按鈕，跳轉(zhuǎn)1.提示收票及批復（經(jīng)辦人員）第四步：點擊確定按鈕，提示選擇證書驗簽。1.提示收票及批復（經(jīng)辦人員）第四步：點擊確定按鈕，提示選擇1.提示收票及批復（經(jīng)辦人員）第五步：選擇證書驗簽后，顯示交易結(jié)果：“該筆申請已提交，請等待審核?！?.提示收票及批復（經(jīng)辦人員）第五步：選擇證書驗簽后，顯示交1.提示收票及批復（授權(quán)人員）步驟一：授權(quán)人點擊票據(jù)業(yè)務(wù)-電子商業(yè)匯票-提示收票-逐筆申請指令批復。1.提示收票及批復（授權(quán)人員）步驟一：授權(quán)人點擊票據(jù)業(yè)務(wù)-電1.提示收票及批復（授權(quán)人員）步驟二：設(shè)定查詢時間，查詢待批復的申請。1.提示收票及批復（授權(quán)人員）步驟二：設(shè)定查詢時間，查詢待批1.提示收票及批復（授權(quán)人員）步驟三：點擊指令序號鏈接，跳轉(zhuǎn)到指令詳細信息頁面。1.提示收票及批復（授權(quán)人員）步驟三：點擊指令序號鏈接，跳轉(zhuǎn)1.提示收票及批復（授權(quán)人員）步驟四：點擊批準按鈕，提示選擇證書簽名。1.提示收票及批復（授權(quán)人員）步驟四：點擊批準按鈕，提示選擇1.提示收票及批復（授權(quán)人員）步驟五：證書簽名后，待收票人簽收。1.提示收票及批復（授權(quán)人員）步驟五：證書簽名后，待收票人簽2.背書申請及批復（經(jīng)辦人員）第一步：票據(jù)業(yè)務(wù)-電子商業(yè)匯票-背書轉(zhuǎn)讓-逐筆申請指令提交。2.背書申請及批復（經(jīng)辦人員）第一步：票據(jù)業(yè)務(wù)-電子商業(yè)匯票2.背書申請及批復（經(jīng)辦人員）第二步：點擊票據(jù)號碼查看票據(jù)信息。2.背書申請及批復（經(jīng)辦人員）第二步：點擊票據(jù)號碼查看票據(jù)信2.背書申請及批復（經(jīng)辦人員）第三步：點擊收款人鏈接，選擇收款人賬號。2.背書申請及批復（經(jīng)辦人員）第三步：點擊收款人鏈接，選擇收2.背書申請及批復（經(jīng)辦人員）第四步：選擇收款賬號，點擊確定按鈕：2.背書申請及批復（經(jīng)辦人員）第四步：選擇收款賬號，點擊確定2.背書申請及批復（經(jīng)辦人員）第五步：點擊確定按鈕，跳轉(zhuǎn)到確認頁面。2.背書申請及批復（經(jīng)辦人員）第五步：點擊確定按鈕，跳轉(zhuǎn)到確2.背書申請及批復（經(jīng)辦人員）第六步：點擊背書轉(zhuǎn)讓按鈕，提示選擇證書驗簽。2.背書申請及批復（經(jīng)辦人員）第六步：點擊背書轉(zhuǎn)讓按鈕，提示2.背書申請及批復（經(jīng)辦人員）第七步：驗簽后返回處理結(jié)果頁面。等待被背書人簽收。2.背書申請及批復（經(jīng)辦人員）第七步：驗簽后返回處理結(jié)果頁面3.貼現(xiàn)申請及批復（經(jīng)辦人員）第一步：票據(jù)業(yè)務(wù)-貼現(xiàn)-逐筆申請指令提交，輸入查詢條件，查詢可貼現(xiàn)票據(jù)。3.貼現(xiàn)申請及批復（經(jīng)辦人員）第一步：票據(jù)業(yè)務(wù)-貼現(xiàn)-逐筆申3.貼現(xiàn)申請及批復（經(jīng)辦人員）第二步：點擊票據(jù)號碼，查看票據(jù)詳細信息。3.貼現(xiàn)申請及批復（經(jīng)辦人員）第二步：點擊票據(jù)號碼，查看票據(jù)3.貼現(xiàn)申請及批復（經(jīng)辦人員）第三步：點擊貼現(xiàn)申請，選擇貼現(xiàn)銀行并輸入貼現(xiàn)利率（shibor加點形式）。3.貼現(xiàn)申請及批復（經(jīng)辦人員）第三步：點擊貼現(xiàn)申請，選擇貼現(xiàn)3.貼現(xiàn)申請及批復（經(jīng)辦人員）第四步：點擊確定，顯示驗簽頁面。3.貼現(xiàn)申請及批復（經(jīng)辦人員）第四步：點擊確定，顯示驗簽頁面3.貼現(xiàn)申請及批復（經(jīng)辦人員）第五步：驗簽結(jié)果頁面點擊確定，顯示結(jié)果頁面。3.貼現(xiàn)申請及批復（經(jīng)辦人員）第五步：驗簽結(jié)果頁面點擊確定，3.貼現(xiàn)申請及批復（授權(quán)人員）第一步：點擊票據(jù)業(yè)務(wù)-貼現(xiàn)-逐筆申請指令批復，輸入查詢條件，查詢待批復的申請。3.貼現(xiàn)申請及批復（授權(quán)人員）第一步：點擊票據(jù)業(yè)務(wù)-貼現(xiàn)-逐3.貼現(xiàn)申請及批復（授權(quán)人員）第二步：點擊指令序號，顯示信息頁面。3.貼現(xiàn)申請及批復（授權(quán)人員）第二步：點擊指令序號，顯示信息3.貼現(xiàn)申請及批復（授權(quán)人員）第三步：點擊批準，顯示驗簽頁面3.貼現(xiàn)申請及批復（授權(quán)人員）第三步：點擊批準，顯示驗簽頁面3.貼現(xiàn)申請及批復（授權(quán)人員）第四步：點擊確定，顯示結(jié)果頁面，等待我行審批。3.貼現(xiàn)申請及批復（授權(quán)人員）第四步：點擊確定，顯示結(jié)果頁面4.提示付款申請及批復（經(jīng)辦人員）第一步：票據(jù)業(yè)務(wù)-提示付款-提示付款指令提交，輸入查詢條件，查詢到期票據(jù)。4.提示付款申請及批復（經(jīng)辦人員）第一步：票據(jù)業(yè)務(wù)-提示付款4.提示付款申請及批復（經(jīng)辦人員）第二步：點擊票據(jù)號碼或者提示付款鏈接。4.提示付款申請及批復（經(jīng)辦人員）第二步：點擊票據(jù)號碼或者提4.提示付款申請及批復（經(jīng)辦人員）第三步：輸入相關(guān)信息，點擊提示付款按鈕。4.提示付款申請及批復（經(jīng)辦人員