首鋼股份：北京首鋼股份有限公司關(guān)于首鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司2023年半年度風(fēng)險(xiǎn)評估審核報(bào)告

1北京首鋼股份有限公司關(guān)于首鋼集團(tuán)財(cái)務(wù)有限公司2023年半年度風(fēng)險(xiǎn)評估審核報(bào)告關(guān)聯(lián)交易》相關(guān)規(guī)定，按照北京首鋼股份有限公司(以下簡稱“首鋼司”)簽訂的《金融服務(wù)協(xié)議》，針對上半年雙方開展金融業(yè)務(wù)工作公司取得并審閱了首鋼財(cái)務(wù)公司的財(cái)務(wù)報(bào)告以及風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等必2911100003513170770的《企業(yè)法人京愛思濟(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司出具北愛驗(yàn)字[2015]第007號驗(yàn)資報(bào)告予資由北京愛思濟(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限責(zé)任公司出具北愛驗(yàn)字[2016]第006號驗(yàn)資集團(tuán)有限公司增資人民幣40億元，北京首鋼建設(shè)投資有限公司增資人民幣10風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)總經(jīng)理審計(jì)監(jiān)察部財(cái)務(wù)管理部公司業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)管理部信息管理部結(jié)算業(yè)務(wù)部金融市場部風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)總經(jīng)理審計(jì)監(jiān)察部財(cái)務(wù)管理部公司業(yè)務(wù)部風(fēng)險(xiǎn)管理部信息管理部結(jié)算業(yè)務(wù)部金融市場部股東會(huì)監(jiān)事會(huì)董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)信貸審查委員會(huì)綜合管理部（黨群工作部）41、本公司按照銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍開展日常業(yè)務(wù)，目間業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)品種，不存在違反中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》和中國銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于做好《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》實(shí)施工作的通知（銀保監(jiān)辦發(fā)[2022]95號）規(guī)定的情況。2、本公司按照審慎經(jīng)營的原則，制定本公司3、本公司董事會(huì)每年委托具有資格的中介機(jī)構(gòu)對公（1）在成員單位存款業(yè)務(wù)方面，本公司嚴(yán)格遵循平等、自愿、公平和（3）本公司嚴(yán)格執(zhí)行不相容崗位相分離制度，使用和保管重要業(yè)務(wù)印章的5（4）資金集中管理方面，本公司通過銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)對成員單位實(shí)施資（1）本公司設(shè)立獨(dú)立的授信風(fēng)險(xiǎn)管理部門進(jìn)行統(tǒng)一授信管理，授信崗位設(shè)（3）本公司建立了授信操作規(guī)范，明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查各9管理不完善之處和由此導(dǎo)致的各種風(fēng)險(xiǎn)，向管理層提出有價(jià)值的改進(jìn)意見和建本公司信息系統(tǒng)建成于2015年9月，采用北京九恒星科技有限責(zé)任公司開發(fā)（1）資本充足率不得低于10.5%7（2）流動(dòng)性比例不得低于25%（3）貸款余額不得高于存款余額與實(shí)收資本之和的80%貸款比例=貸款余額/（存款余額+實(shí)收資（5）票據(jù)承兌余額不得超過資產(chǎn)總額的15%（6）票據(jù)承兌余額不得高于存放同業(yè)余額的3倍（7）票據(jù)承兌和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)總額不得高于資本凈額（8）承兌匯票保證金余額不得超過存款