XXXX銀行XXXX年單位結(jié)算賬戶管理考核辦法

XXXX銀行XXXX年單位結(jié)算賬戶管理考核辦法本文介紹了xxxx銀行的單位結(jié)算賬戶管理考核辦法。第一章規(guī)定了本辦法的適用范圍和定義。第二章明確了各支行和分行運(yùn)營科技部賬戶管理員的職責(zé)和權(quán)限。第三章詳細(xì)列出了存量賬戶和新增賬戶的考核內(nèi)容和考核方式。第一章總則為規(guī)范各類人民幣銀行單位結(jié)算賬戶的開立、使用、變更和撤銷，提高我行單位結(jié)算賬戶的合規(guī)率，本辦法根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《xxxx銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》制定。本辦法所指的人民幣銀行單位結(jié)算賬戶為單位客戶按照人民銀行和我行的相關(guān)規(guī)定，在我分行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣活期存款賬戶，賬戶幣種為人民幣。賬戶管理系統(tǒng)為人民銀行賬戶管理系統(tǒng)。本辦法適用于營業(yè)部及所轄各支行。第二章職責(zé)權(quán)限各支行賬戶管理員負(fù)責(zé)本營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的單位結(jié)算賬戶管理工作，包括審核單位結(jié)算賬戶的開戶、銷戶、變更、年檢資料；為企業(yè)開立賬戶后應(yīng)當(dāng)立即至遲于當(dāng)日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，并在2個(gè)工作日內(nèi)將開戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)；負(fù)責(zé)單位結(jié)算賬戶的年檢工作，對(duì)已年檢的賬戶在人行賬戶管理系統(tǒng)做年檢標(biāo)記，對(duì)逾期未年檢的賬戶進(jìn)行止付處理；負(fù)責(zé)人行賬戶管理系統(tǒng)中各信息的準(zhǔn)確性；負(fù)責(zé)至少每月核對(duì)一次賬戶數(shù)量，確保核心系統(tǒng)、人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的各類單位結(jié)算賬戶數(shù)量一致；負(fù)責(zé)分行運(yùn)營科技部分配的其他關(guān)于賬戶管理的工作。分行運(yùn)營科技部賬戶管理員負(fù)責(zé)單位結(jié)算賬戶管理工作，包括各網(wǎng)點(diǎn)單位結(jié)算賬戶的開立、變更、年檢、撤銷的審核工作；負(fù)責(zé)對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)在人行賬戶管理系統(tǒng)中所錄信息的準(zhǔn)確性、及時(shí)性進(jìn)行監(jiān)督和考核；負(fù)責(zé)解答各網(wǎng)點(diǎn)單位結(jié)算賬戶管理問題。第三章考核內(nèi)容及考核方式存量賬戶考核范圍為XXXX年XX月XX日前開立的人民幣單位結(jié)算賬戶。存量賬戶中每有1戶正常狀態(tài)的無證賬戶，處罰500元，平衡計(jì)分卡扣除10分；每有1戶非正常狀態(tài)的無證賬戶，處罰100元，平衡計(jì)分卡扣除10分；臨時(shí)賬戶超期使用的，每戶處罰300元，平衡計(jì)分卡扣除10分。新增賬戶考核內(nèi)容待定。新增賬戶考核范圍為：自XXXX年X月X日起開立的人民幣單位結(jié)算賬戶，若賬戶名稱或賬號(hào)在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)或bsbank系統(tǒng)中錄錯(cuò)1戶，將處以XX元的罰款。開戶或銷戶未及時(shí)向人民銀行賬戶管理系統(tǒng)報(bào)備的，每戶將被處以XX元的罰款，并扣除平衡計(jì)分卡上的XX分。每新增1戶無證賬戶將被處以XX元的罰款，并扣除平衡計(jì)分卡上的XX分。若集中作業(yè)中心通報(bào)賬戶聯(lián)系信息缺失或有誤的，每戶將被處以100元的罰款，并扣除平衡計(jì)分卡上的X分。第九條旨在防范開戶風(fēng)險(xiǎn)，要求落實(shí)賬戶實(shí)名制要求，加強(qiáng)開戶審核，充分核實(shí)企業(yè)開戶意愿真實(shí)性，審慎判斷開戶合理性。對(duì)于成功堵截假冒開戶情況，經(jīng)辦人員將獲得XX元的獎(jiǎng)勵(lì)。第十條考核年度賬戶年檢率應(yīng)達(dá)到80%以上。對(duì)于未完成年檢率80%以上的，每差一個(gè)百分點(diǎn)將被處以XX元的罰款，并扣除平衡計(jì)分卡上的XX分。第十一條考核方式分為按季考核和按年考核。分行運(yùn)營科技部將根據(jù)各支行存量賬戶、新增賬戶和賬戶管理系統(tǒng)的使用情況進(jìn)行考核。支行得分將根據(jù)支行結(jié)算賬戶數(shù)量、賬戶年檢