關(guān)于案防工作的調(diào)研報告

關(guān)于案防工作的調(diào)研報告“十案九違規(guī)”。從表象上看，案件的發(fā)生是對員工教之不嚴(yán)、管理不力，對違規(guī)行為司空見慣、熟視無睹的結(jié)果，但根源出在體制機制、內(nèi)控管理等深層次問題上，核心還是發(fā)展方式?jīng)]有根本改變。由此看來，案件防控要想實現(xiàn)長治久安，就必須從根子上下功夫，重在治“本”，觸及“靈魂”！而這個“本”就是發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，這個“魂”就是績效考核機制的重構(gòu)和優(yōu)化。一、當(dāng)前案件防控形勢（一）片面強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，制度的執(zhí)行要求有余卻落實不足。當(dāng)前普遍存在一種傾向，比較注重建立制度，講要求、作規(guī)定、下文件，對制度的執(zhí)行卻重視程度不足、工作力度不夠、有效問責(zé)不多，簡單化執(zhí)行、表面化執(zhí)行、遞減式執(zhí)行、被動式執(zhí)行、抵觸性執(zhí)行和選擇性執(zhí)行大量存在。根本性原因還在于層級領(lǐng)導(dǎo)對內(nèi)控制度重要性的認(rèn)識不足，忽視執(zhí)行力建設(shè)、合規(guī)文化和業(yè)務(wù)發(fā)展之間的有機聯(lián)系。發(fā)展是硬道理，硬發(fā)展沒道理，不顧安全的盲目違規(guī)發(fā)展更沒道理，我們追求的是平安發(fā)展、科學(xué)發(fā)展、和諧發(fā)展。當(dāng)前，我們系統(tǒng)至上而下均有一套較為詳實的內(nèi)控操作制度，并能夠一手一冊進(jìn)行學(xué)習(xí)。但是在遇到業(yè)務(wù)經(jīng)營指標(biāo)考核時，卻普遍存在一種重業(yè)務(wù)發(fā)展而輕制度落實執(zhí)行的錯誤做法。（二）風(fēng)險排查能力不足，檢查行動不少但效果不佳。一是業(yè)務(wù)部門和稽核部門在深層次檢查上力度不足，在事前、事中防控方面缺少控制有效手段和方法。雖然目前可以通過非現(xiàn)場稽核系統(tǒng)，實現(xiàn)對已經(jīng)發(fā)生過的業(yè)務(wù)的進(jìn)行風(fēng)險排查，但排查風(fēng)險點和手段較為單一，不能在事前、事中實現(xiàn)系統(tǒng)控制。二是由于內(nèi)部稽核力量本身不足，經(jīng)常性的被抽調(diào)完成上級或單位安排的其它工作，較難獨立地開展稽核工作。三是違規(guī)責(zé)任追究不及時、不到位的問題比較普遍。仍然存在重處理基層具體輕處理上級管理、重追究當(dāng)事人輕追究領(lǐng)導(dǎo)人等問題。（三）應(yīng)付式部署案防工作，案防工作亮點不多問題不少。通過不懈努力，近幾年我們案防能力不斷地得到提高，案防長效機制建設(shè)成效顯著，但自主實施措施較少、被動安排較多，亮點不多而問題不少，縣級行社之間呈現(xiàn)質(zhì)效不平衡的問題。相關(guān)重點風(fēng)險防控制度執(zhí)行不到位，不同程度的存在對制度的執(zhí)行重視程度不足、工作力度不夠，簡單化執(zhí)行、表面化執(zhí)行、遞減式執(zhí)行、被動式執(zhí)行、抵觸性執(zhí)行和選擇性執(zhí)行等問題。雖然通過持續(xù)的季度案防考核，極大的提高了案防工作整體水平，促進(jìn)了相關(guān)案防制度的貫徹執(zhí)行，但執(zhí)行效果存在一定的差距，部分行社四項制度執(zhí)行不到位，屢次通報屢次不改，部分網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和重要崗位員工長期在同一崗位工作；部分行社合規(guī)風(fēng)險報告制度執(zhí)行不到位，敷衍塞責(zé)等等。二、原因分析以上問題的發(fā)生，原因是多方面的，既有制度執(zhí)行與監(jiān)督等方面的原因，也有機制與體制等等方面深層次根源。（一）制度不健全，尤其是制度執(zhí)行不力，違規(guī)問題的屢查屢犯。我們目前最突出的不是沒有制度，也不是制度不先進(jìn)，而是在于有了制度不執(zhí)行，執(zhí)行起來不嚴(yán)肅，執(zhí)行過程不持續(xù)。（二）激勵機制不科學(xué)，出現(xiàn)片面追求市場規(guī)模、注重外延式發(fā)展、業(yè)務(wù)和盈利模式單一等問題?；鶎訖C構(gòu)仍習(xí)慣于追求規(guī)模與數(shù)量的發(fā)展，致使目前基層員工為完成考核任務(wù)，存在不執(zhí)行或想辦法繞行內(nèi)控制度辦理業(yè)務(wù)的僥幸心理。正是由于不科學(xué)的發(fā)展方式，加劇了新的違規(guī)問題大量發(fā)生。（三）法人治理不完善，“三會一層”受上級影響較多，社員（股東）代表大會不能監(jiān)督制約理（董）事會，理（董）事會不能制約高管人員。監(jiān)事會難以發(fā)揮應(yīng)有的監(jiān)督作用。主要表現(xiàn)為監(jiān)督機構(gòu)人員素質(zhì)不高，獨立性不強，沒有配備足夠的具有實際業(yè)務(wù)能力的內(nèi)審人員等。三、建立案防長效機制的對策建議（一）在不斷完善內(nèi)控制度的基礎(chǔ)上，切實加大制度執(zhí)行力。要樹立風(fēng)險可控的可持續(xù)發(fā)展的理念，業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防控同等重要，規(guī)范比規(guī)模更重要，防范比治理更重要。業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范的關(guān)系，不是對等關(guān)系，風(fēng)險防控、案件治理和“三防一?！笔?0分，業(yè)務(wù)發(fā)展才是另外的40分。對風(fēng)險管理再片么強調(diào)都不為過，發(fā)展一定要追求風(fēng)險可控下的可持續(xù)發(fā)展。要建立規(guī)范的管理制度和業(yè)務(wù)授權(quán)審批制度，制定適合于實際的業(yè)務(wù)操作規(guī)程。人們常說案防工作是“老大難”，但老大重視就不難，我們要嚴(yán)格落實“合規(guī)從高層做起”的理念，高管人員要帶頭合規(guī)，為員工作出表率。（二）加強案防文化建設(shè)，營造合規(guī)企業(yè)文化。案件的發(fā)生與人的思想理念、行為表現(xiàn)尤其是文化環(huán)境密不可分，全面系統(tǒng)的合規(guī)文化對防范案件至關(guān)重要。案防文化決定企業(yè)的前途命運。案防文化具有重要的導(dǎo)向、凝聚、激勵、約束作用，應(yīng)打造“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化，形成一種無形的精神力量和約束。要堅持“預(yù)防為主”案防理念，不斷推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)的深入開展。加強內(nèi)部合規(guī)文化建設(shè)，把合規(guī)文化作為企業(yè)文化的重要組成部分，讓全體員工真正能夠從理念上、行為上自覺加以落實。（三）轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，選擇正確的發(fā)展方式要樹立科學(xué)、可持續(xù)的經(jīng)營指導(dǎo)思想，樹立內(nèi)控優(yōu)先、審慎經(jīng)營的理念，糾正片面追求業(yè)務(wù)發(fā)展的傾向，正確處理好短期效益與長期效益的關(guān)系、競爭與規(guī)范的關(guān)系、改革創(chuàng)新與防范風(fēng)險的關(guān)系。要堅決摒棄片面追求規(guī)模的做法，向規(guī)模與質(zhì)量并重、質(zhì)量為先的方向轉(zhuǎn)變，改變外延式發(fā)展，向集約化經(jīng)營、內(nèi)涵式發(fā)展轉(zhuǎn)變，加快業(yè)務(wù)模式、管理模式、盈利模式、薪酬激勵模式的轉(zhuǎn)變。（四）樹立科學(xué)發(fā)展觀，端正經(jīng)營指導(dǎo)思想要完善薪酬管理辦法，引進(jìn)期權(quán)薪酬管理制度，對高管人員的考核要增加案件防控指標(biāo)權(quán)重，將合規(guī)責(zé)任體現(xiàn)在績效考核之中。要建立科學(xué)、合理的績效考核、收入分配制度，合理確定任務(wù)指標(biāo)，重點關(guān)注基層員工的薪酬水平和思想變化。按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)需求科學(xué)合理地定編、定崗、定責(zé)，優(yōu)化人力資源配置，全面實行崗位聘任制和競爭上崗，優(yōu)化勞動組合，強化工資激勵機制，有效解決員工“帶病”上崗問題，切實防范各類案件的發(fā)生。（五）完善法人治理，實現(xiàn)案防標(biāo)本兼治要轉(zhuǎn)變理念，拓寬工作思路，加快推進(jìn)改革，從完善法人治理結(jié)構(gòu)入手，真正構(gòu)建適合自身