第三方存管業(yè)務(wù)系統(tǒng)支持單位銀行結(jié)算賬戶交易功能介紹(培訓(xùn))

客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)系統(tǒng)

支持單位銀行結(jié)算賬戶交易功能介紹分行營業(yè)部個人業(yè)務(wù)部胡楷奇二〇〇九年一月第三方存管系統(tǒng)支持單位銀行結(jié)算賬戶設(shè)計理念系統(tǒng)設(shè)計體現(xiàn)“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，產(chǎn)品功能設(shè)計最大限度地考慮客戶(包括證券公司和投資者)的實際需求，沿襲原有架構(gòu)體系，簡化柜員操作，風(fēng)險可控。

客戶交易結(jié)算資金交收賬戶銀行結(jié)算賬戶1銀行結(jié)算賬戶N客戶交易結(jié)算資金管理臺賬N客戶交易結(jié)算資金管理臺賬3客戶交易結(jié)算資金管理臺賬2客戶交易結(jié)算資金管理臺賬1資金賬戶N資金賬戶3資金賬戶2資金賬戶1………主辦存管銀行協(xié)辦存管銀行證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶銀行結(jié)算賬戶2銀行結(jié)算賬戶3存管業(yè)務(wù)系統(tǒng)ABIS系統(tǒng)自有資金結(jié)算備付金賬戶賬戶結(jié)構(gòu)示意圖結(jié)算備付金賬戶個人客戶：借記卡對公客戶：單位銀行結(jié)算賬戶

單位銀行結(jié)算賬戶：基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。第三方存管系統(tǒng)支持的銀行結(jié)算賬戶種類對公客戶使用單位銀行結(jié)算賬戶的限定

目前，農(nóng)業(yè)銀行單位銀行結(jié)算賬戶的支付方式：印鑒與支付密碼。業(yè)務(wù)規(guī)則中限定只能在單位銀行結(jié)算賬戶開戶行辦理。因此，在第三方存管業(yè)務(wù)中涉及到校驗客戶合法性交易時均采取在開立單位銀行結(jié)算賬戶網(wǎng)點辦理，且需經(jīng)辦網(wǎng)點三級主管對交易進(jìn)行授權(quán)的方式處理。

授權(quán)的要點：對公客戶申請交易的合法性驗證。新增交易：對公結(jié)算賬戶簽約——8203(6607)對公結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)資金賬戶——8200對公結(jié)算賬戶客戶信息修改—8204(6610)優(yōu)化交易：借記卡資金轉(zhuǎn)入資金賬戶——6622以后統(tǒng)一使用空白憑證資金賬戶資金轉(zhuǎn)銀行賬戶——6623查詢資金賬戶資金——6621強制變更簽約賬戶——7085支持單位銀行結(jié)算賬戶功能新增與優(yōu)化的交易

對公結(jié)算賬戶簽約（8203）——輸入界面

對公結(jié)算賬戶簽約（8203）——輸出界面

簽約交易成功后，使用我行通用空白憑證打印《對公結(jié)算賬戶存管簽約》回單一式二聯(lián)，交單位經(jīng)辦人簽字確認(rèn)；在《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請表》和《對公結(jié)算賬戶存管簽約》回單上加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章。將《對公結(jié)算賬戶存管簽約》回單的一聯(lián)留存作為當(dāng)日業(yè)務(wù)會計傳票，將機構(gòu)投資者法定代表人證明書、法人《授權(quán)委托書》及投資者提交的資料復(fù)印件和《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)申請表》作為傳票附件；另一聯(lián)《對公結(jié)算賬戶存管簽約》回單連同證件的原件交還投資者。對公結(jié)算賬戶簽約（8203）——憑證打印與傳遞

該交易僅能在單位投資者的簽約單位銀行結(jié)算賬戶開戶行辦理；且需三級主管對交易授權(quán)；當(dāng)投資者的簽約單位銀行結(jié)算賬戶為凍結(jié)狀態(tài)時，提交此交易仍然可以成功；郵寄對賬為收費項目，如果投資者選擇該服務(wù)，系統(tǒng)將生成對賬單，由各第三方存管業(yè)務(wù)經(jīng)辦行按照投資者預(yù)留地址定期郵寄。對公結(jié)算賬戶簽約（8203）——注意要點

對公結(jié)算賬戶客戶資料查詢（2504）——輸入界面對公結(jié)算賬戶客戶資料查詢（2504）——返回界面對公結(jié)算賬戶客戶資料修改（2502）——返回界面對公結(jié)算賬戶客戶資料登記（2501）——輸入界面對公結(jié)算賬戶客戶資料登記（2504）——提交界面對公結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)資金賬戶（8200）——輸入界面對公結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)資金賬戶（8200）——輸出界面交易成功后，使用我行通用空白《中國農(nóng)業(yè)銀行記賬憑證》打印回單一式二聯(lián)，交投資者簽字確認(rèn)；其中一聯(lián)作為當(dāng)日業(yè)務(wù)會計傳票；另一聯(lián)加蓋銀行業(yè)務(wù)章和操作員名章交還投資者。對公結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)資金賬戶（8200）——注意要點該交易僅能在單位投資者的簽約單位銀行結(jié)算賬戶開戶行辦理。對公結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)資金賬戶（8200）——憑證打印對公結(jié)算賬戶客戶信息修