代理第三方存管業(yè)務(wù)辦理流程

代理第三方存管業(yè)務(wù)辦理流程營銷受理客戶如需在我行辦理第三方存管業(yè)務(wù)，首先應(yīng)通過理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理或是駐點券商客戶經(jīng)理的引薦，以了解辦理我行三方存管業(yè)務(wù)可以享受的基本業(yè)務(wù)服務(wù)、券商增值服務(wù)以及銀行端相關(guān)的便利渠道。存管行預(yù)指定營銷受理成功的客戶，由券商駐我行客戶經(jīng)理帶領(lǐng)前往附近的合作券商營業(yè)部，客戶出示身份證、預(yù)指定興業(yè)銀行為三方存管的存管行并簽署《第三方存管協(xié)議書》（一式三聯(lián)）。注明：由于我行通過興業(yè)銀行開立代理第三方存管業(yè)務(wù)，所以在券商端顯示的存管行為興業(yè)銀行，此時需要券商客戶經(jīng)理做好我行與興業(yè)銀行業(yè)務(wù)合作模式的解釋工作。對于大客戶，建議由我行的客戶經(jīng)理親自陪同，避免客戶因為代理模式的繁瑣而轉(zhuǎn)投其他銀行進行資金存管?？蛻粼谌潭颂顚憽兜谌酱婀軈f(xié)議書》時只需指定興業(yè)銀行為存管銀行，無需填寫具體帳號。銀行端業(yè)務(wù)辦理客戶攜帶第三方存管協(xié)議書（客戶聯(lián)），由券商客戶經(jīng)理陪同返回郵儲銀行辦理三方存管的銀行端業(yè)務(wù)。主要步驟如下：（一）在郵儲銀行開立興業(yè)結(jié)算賬戶客戶填寫《個人銀行結(jié)算賬戶開立暨客戶資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)申請書》（一式三聯(lián)），會同身份證原件、復(fù)印件，及郵儲賬戶存折或儲蓄卡一并交至經(jīng)辦柜員。經(jīng)辦柜員在審核客戶提交的身份證件真實、有效后，通過聯(lián)網(wǎng)核查核實客戶身份，再使用“銀速通”系統(tǒng)第三方存管業(yè)務(wù)模塊的“開立興業(yè)銀行結(jié)算賬戶”交易幫客戶開立興業(yè)結(jié)算賬戶。賬戶開立成功后，直接打印郵儲通用憑證（一式兩聯(lián)），交客戶簽字確認?！秱€人銀行結(jié)算賬戶開立暨客戶資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)申請書》后一聯(lián)交客戶，一聯(lián)留存網(wǎng)點，日終上繳分行。（二）建立郵儲與興業(yè)之間結(jié)算賬戶對應(yīng)關(guān)系經(jīng)辦柜員在成功幫客戶開立興業(yè)銀行結(jié)算賬戶后，繼續(xù)使用“建立結(jié)算賬戶對應(yīng)關(guān)系”交易為客戶建立興業(yè)銀行結(jié)算賬戶和郵儲結(jié)算賬戶賬號/卡號之間的一一對應(yīng)關(guān)系。如交易成功，打印《個人銀行結(jié)算賬戶開立暨客戶資金轉(zhuǎn)賬服務(wù)申請書》。經(jīng)網(wǎng)點經(jīng)辦、復(fù)核簽章后，將客戶聯(lián)交至客戶，郵儲及興業(yè)留存聯(lián)日終上繳分行。（三）三方存管簽約經(jīng)辦柜員根據(jù)《第三方存管協(xié)議書》客戶聯(lián)校驗客戶已做存管行的預(yù)指定，再錄入三方存管簽約申請，期間客戶輸入結(jié)算賬戶密碼、資金臺賬密碼無誤后，完成三方存管賬戶的簽約。同時，系統(tǒng)打印出郵儲通用憑證交由客戶簽字后一聯(lián)交客戶，一聯(lián)留存網(wǎng)點，日終上繳分行。當以上步驟全部完成后，網(wǎng)點營銷人員應(yīng)該通過營業(yè)廳終端向客戶演示登錄券商軟件的全過程并將券商軟件使用手冊遞贈客戶，至此，整個第三方存管業(yè)務(wù)辦理完畢?？蛻敉蟊憧赏ㄟ^券商提供的交易軟件實現(xiàn)郵儲結(jié)算賬戶資金與券商資金臺賬資金的實時劃轉(zhuǎn)，繼而進行證券投資交易。T日客戶本人帶身份證、證券帳戶卡到原開戶券商營業(yè)部辦理撤消指定交易、轉(zhuǎn)托管手續(xù)，同時辦理第三方存管結(jié)息，辦理存管帳戶銷戶手續(xù)，并將資金全部轉(zhuǎn)到原第三方存管指定銀行卡。T＋1T日客戶本人帶身份證、證券帳戶卡到原開戶券商營業(yè)部辦理撤消指定交易、轉(zhuǎn)托管手續(xù)，同時辦理第三方存管結(jié)息，辦理存管帳戶銷戶手續(xù)，并將資金全部轉(zhuǎn)到原第三方存管指定銀行卡。T＋1日至我行合作券商營業(yè)部辦理資金臺帳開立和選擇新的第三方存管銀行辦理預(yù)指定手續(xù)，最后到我行網(wǎng)點簽約。轉(zhuǎn)戶成功上海帳戶轉(zhuǎn)戶當日可以辦理指定交易，辦理當天看不到原有股票，但可以賣出深圳帳戶轉(zhuǎn)戶當日可以買股票，第二日才能賣出原有股票針對已在我行合作券商開戶但存管銀行不在興業(yè)銀行的客戶，需要客戶先撤銷原三方存管銀行，辦理流程為返回我行網(wǎng)點辦理銀行端業(yè)務(wù)，相應(yīng)流程同新開戶客戶。T日客戶本人帶身份證、證券帳戶卡到返回我行網(wǎng)點辦理銀行端業(yè)務(wù)，相應(yīng)流程同新開戶客戶。