2023年收集基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識通關(guān)提分題庫(考點梳理)

2023年收集基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識通關(guān)提分題庫(考點梳理)

單選題（共50題）1、（）是以指數(shù)成分股為投資對象的基金，通過構(gòu)建指數(shù)基金的投資組合，使組合與指數(shù)有著相同的變化趨勢，以達(dá)到分散風(fēng)險并取得收益的目的。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.指數(shù)基金【答案】D2、2010年4月，（）推出滬深300指數(shù)期貨，結(jié)束了我國股票現(xiàn)貨和股指期貨市場割裂的局面，對于降低投資者的操作成本，提高資產(chǎn)配置效率，以及完善我國多層次資本市場結(jié)構(gòu)均具有重大的意義。A.中國金融期貨交易所B.大連商品交易所C.鄭州商品交易所D.上海期貨交易所【答案】A3、投資政策說明書的內(nèi)容不包括（）。A.確定收益B.業(yè)績比較基準(zhǔn)C.投資目標(biāo)D.投資決策流程【答案】A4、對個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復(fù)征收個人所得稅以前，暫不征收（）。A.增值稅B.消費(fèi)稅C.個人所得稅D.企業(yè)所得稅【答案】C5、全國銀行間市場買斷式回購以（）。A.凈價交易、全價結(jié)算B.凈價交易、凈價結(jié)算C.全價交易、全價結(jié)算D.全價交易，凈價結(jié)算【答案】A6、目前我國的基金會計核算細(xì)化到（）。A.日B.周C.月D.季【答案】A7、滬港通及深港通的開展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，極大地活躍了人民幣資本市場，其重要意義不包括（）。A.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量B.推動人民幣跨境資本流動C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D.構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制【答案】C8、下列關(guān)于期貨市場的論述中，正確的是（）A.期貨交易是”零和游戲'因此期貨市場不具有經(jīng)濟(jì)功能B.由于期貨價格變動劇烈，因此期貨市場損害了金融體系抵御風(fēng)險的能力C.期貨價格經(jīng)常非理性波動，因此期貨市場擾亂了現(xiàn)貨市場的運(yùn)行D.期貨市場并不能消除風(fēng)險，只是將風(fēng)險在不同投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)移【答案】D9、QDII基金的凈值在估值日后（）個工作日內(nèi)披露。A.1B.2C.3D.4【答案】B10、股價指數(shù)復(fù)制方法通常不包括()。A.完全復(fù)制B.抽樣復(fù)制C.優(yōu)化復(fù)制D.分層復(fù)制【答案】D11、封閉式基金（）披露一次基金份額凈值，但每個交易日也都進(jìn)行估值。A.每日B.每周C.每月D.每季【答案】B12、甲公司2015年與2014年相比，銷售利潤率下降10%,總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率提高10%,假定其他條件與2014年相同，則2015年與2014年相比，甲公司的凈資產(chǎn)收益率（）。A.保持不變B.無法確定高低變化C.有所提高D.有所下降【答案】D13、基金銷售機(jī)構(gòu)常常根據(jù)財富水平對個人投資者加以區(qū)分，并對不同類型的投資者提供不同類型的投資服務(wù)、推薦投資規(guī)模門檻不等的基金產(chǎn)品，對此，以下理解錯誤的是（）。A.平均而言，投資于規(guī)模門檻較高產(chǎn)品的投資者，其風(fēng)險承受能力更強(qiáng)B.投資規(guī)模門檻不同體現(xiàn)了產(chǎn)品的風(fēng)險不同C.即使將個人投資者劃分為相同類型，不同機(jī)構(gòu)也有可能對同一類型的投資者采用不同的類別界限D(zhuǎn).投資規(guī)模門檻不同體現(xiàn)了產(chǎn)品的目標(biāo)市場定位不同【答案】D14、關(guān)于土地投資，以下表述正確的是()A.土地投資只能通過出租來獲取投資收益B.基于未被開發(fā)這一特征，土地本身的不確定性非常高，土地投資可能具有較高投機(jī)性C.土地投資只能通過買賣價差來獲取投資收益D.土地投資價值受宏觀環(huán)境和法律法規(guī)因素影響很小【答案】B15、歐盟《另類投資基金管理人指令》的主要內(nèi)容不包括（）。A.私募股權(quán)投資基金的資產(chǎn)剝離規(guī)定B.資金分配C.初始資本金要求D.基金杠桿水平和流動性要求【答案】B16、關(guān)于基金的各類機(jī)構(gòu)投資者的投資特點，以下說法錯誤的是（）。A.財產(chǎn)保險公司通常投資于期限較短的低風(fēng)險資產(chǎn)B.基本養(yǎng)老保險資金投資期較短，其投資原則為在保證安全性和流動性的前提下實現(xiàn)增值C.企業(yè)財務(wù)公司通常將閑置資金投資于貨幣市場基金等流動性較好的短期資產(chǎn)D.人壽保險公司可以投資期限較長、風(fēng)險較高的資產(chǎn)【答案】B17、下列關(guān)于業(yè)績比較基準(zhǔn)說法正確的是（）A.多樣性的市場指數(shù)，可以使投資者和基金管理公司選擇適當(dāng)?shù)闹笖?shù)作為業(yè)績比較基準(zhǔn)，并進(jìn)而評估基金的絕對收益B.業(yè)績比較基準(zhǔn)的選取服從于投資范圍C.事先業(yè)績評估時可以比較基金的收益與比較基準(zhǔn)之間的差異D.事后確定的業(yè)績比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引【答案】B18、市場風(fēng)險管理的主要措施不包括（）。A.制定流動性風(fēng)險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要。B.建立針對債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評級制度，結(jié)合外部信用評級，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險管理。C.建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進(jìn)行信用評級，并定期更新。D.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢，提出應(yīng)對策略?！敬鸢浮緼19、下列關(guān)于可贖回債券的說法，錯誤的是()。A.約定的價格稱為贖回價格，包括面值和贖回溢價B.大部分可贖回債券約定在發(fā)行一段時間后才可執(zhí)行贖回權(quán)C.贖回條款是發(fā)行人的權(quán)利而非持有者D.贖回條款是保護(hù)債權(quán)人的條款，不是保護(hù)債務(wù)人的條款【答案】D20、在標(biāo)的證券價格變化時，融券業(yè)務(wù)的維持比例必須大于（）。A.130%B.80%C.50%D.100%【答案】A21、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)須采用（）措施保證業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D22、根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)，基金估值的第一責(zé)任主體是（）A.基金管理人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金管理人委托的會計師事務(wù)所D.基金托管人【答案】A23、（）報告了企業(yè)在某一時點的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況。A.資產(chǎn)負(fù)債表B.利潤表C.現(xiàn)金流量表D.所有者權(quán)益變動表【答案】A24、以下關(guān)于回轉(zhuǎn)交易的說法錯誤的是（）。A.權(quán)證交易當(dāng)日不能進(jìn)行回轉(zhuǎn)交易B.專項資產(chǎn)管理計劃收益權(quán)份額協(xié)議交易實行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易C.B股實行次日起回轉(zhuǎn)交易D.債券競價交易實行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易【答案】A25、基本分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。A.半強(qiáng)有效市場B.強(qiáng)有效市場C.弱有效市場D.無市場【答案】A26、在企業(yè)破產(chǎn)時，不是所有的債券都是平等的受償?shù)燃?，以下受償?shù)燃壸罡叩氖牵ǎ〢.優(yōu)先無保證債券B.第一抵押權(quán)債券C.優(yōu)先次級債券D.劣后次級債券【答案】B27、我國的黃金ETF主要是投資于（）的黃金產(chǎn)品。A.上海黃金交易所B.天津貴金屬交易所C.香港金銀貿(mào)易場D.上海證券交易所【答案】A28、下列關(guān)于利息率的說法，錯誤的是()。A.一般以年為計息周期，通常所說的年利率都是指名義利率B.名義利率是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率C.名義利率和實際利率的區(qū)別可以用費(fèi)雪方程式ir=in+p表達(dá)。其中，ir為名義利率;in為實際利率;p為通貨膨脹率D.利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價值之比，是衡量資金增值量的基本單位【答案】B29、債券投資管理中的免疫法，主要運(yùn)用了（）。A.流動性偏好理論B.久期的特性C.理論期限結(jié)構(gòu)的特性D.套利原理【答案】B30、對于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式確定估值日該股票的價值:FV=S（1-LoMD）估值過程中涉及了（）。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.亞式期權(quán)D.百慕大期權(quán)【答案】C31、按照目前的稅收政策,不需要繳納印花稅的是（）A.I、II、III、Ⅳ、VB.I、II、Ⅳ、V、VIC.III、IVD.I、II、IV、V【答案】D32、下列不屬于股利貼現(xiàn)模型的是（）。A.零增長模型B.不變增長模型C.多元增長模型D.超額收益貼現(xiàn)模型【答案】D33、經(jīng)合組織在2005年發(fā)表了（），提出該組織對新時期投資基金治理及監(jiān)管的原則性建議。A.《集合投資實業(yè)監(jiān)管原則》B.《集合投資計劃治理白皮書》C.《證券集合投資機(jī)構(gòu)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則》D.《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》【答案】B34、（）是指基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響而面對的風(fēng)險，包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。A.經(jīng)營風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.財務(wù)風(fēng)險D.流動性風(fēng)險【答案】B35、根據(jù)目前的稅收政策，發(fā)生在國內(nèi)的以下投資經(jīng)營活動不需要繳納增值稅的是（）A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、—個全球投資組合，從國家角度看，投資于美國市場的比例為50%，那么這個組合對美國市場的風(fēng)險敞口為()。A.10%B.30%C.50%D.100%【答案】C37、下列行為屬于QDII基金可以投資的是（）A.購買不動產(chǎn)B.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證C.購買實物商品D.銀行存款【答案】D38、以下不屬于盈利能力指標(biāo)的是（）A.凈資產(chǎn)收益率B.利息倍數(shù)C.銷售利潤率D.總資產(chǎn)收益率【答案】B39、對于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式確定估值日該股票的價值:FV=S（1-LoMD）估值過程中涉及了（）。A.歐式期權(quán)B.美式期權(quán)C.亞式期權(quán)D.百慕大期權(quán)【答案】C40、已知無風(fēng)險利率，基金的平均收益率及基金的標(biāo)準(zhǔn)差，可以計算（）。A.夏普指數(shù)B.特雷諾指數(shù)C.詹森指數(shù)D.信息比率【答案】A41、關(guān)于基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)，以下表述錯誤的是（）。A.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引B.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)選擇的都是各類市場指數(shù)C.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)是衡量基金相對收益的重要指標(biāo)D.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的選取服從于投資范圍【答案】B42、某基金某年度收益為22%，同期其業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益為18%z滬深300指數(shù)的收益為25%,則該基金相對其業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益為（）A.-0.03B.-0.04C.0.04D.-0.07【答案】C43、下列不屬于目前常用的風(fēng)險價值模型技術(shù)的是（）。A.換元法B.歷史模擬法C.參數(shù)法D.蒙特卡洛法【答案】A44、可轉(zhuǎn)換債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為債券的票面（）。A.年利率B.季利率C.月利率D.日利率【答案】A45、下列關(guān)于本期利潤的說法不正確的是（）。A.是基金在一定時期內(nèi)全部損益的總和B.包括記入當(dāng)期損益的公允價值變動損益C.該指標(biāo)既包括了基金已經(jīng)實現(xiàn)的損益，也包括了未實現(xiàn)的估值增值或減值D.不能全面反映基金在一定時期內(nèi)經(jīng)營成果的指標(biāo)【答案】D46、以下不屬于目前最常用的風(fēng)險價值估算方法的是（）。A.歷史模擬法B.參數(shù)法C.最小二乘法D.蒙特卡洛模擬法【答案】C47、目前常用的三種風(fēng)險價值模型技術(shù)的方法不包括（）。A.蒙特卡洛模擬法B.歷史模擬法C.參數(shù)法D.貼現(xiàn)模型法【答案】D48、根據(jù)市場條件的不同，通常有三種指數(shù)復(fù)制方法，即完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制。三種復(fù)制方法跟蹤誤差大小的順序為（）。A