基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范

基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范一、教材概述本教材是為了適應(yīng)基金從業(yè)資格考試的需求，全面解讀基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范的核心內(nèi)容，幫助考生系統(tǒng)掌握相關(guān)知識，提高實(shí)際操作能力。教材涵蓋了基金行業(yè)概述、法律法規(guī)、市場準(zhǔn)入、行為規(guī)范、職業(yè)道德等多個方面，為考生提供全面、實(shí)用的輔導(dǎo)材料。二、教材大綱第一章基金行業(yè)概述1.1基金是一種集合投資方式，它通過發(fā)行基金份額，將投資者的資金集中起來，由基金管理人管理和運(yùn)作，以實(shí)現(xiàn)投資收益和資本增值?；鸬奶攸c(diǎn)是投資分散、專業(yè)管理、低成本和高效率。

基金可以根據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類。按照投資對象不同，基金可以分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣基金等。按照投資策略不同，基金可以分為指數(shù)基金、主題基金、行業(yè)基金等。按照募集方式不同，基金可以分為公募基金和私募基金。按照法律形式不同，基金可以分為契約型基金和公司型基金。

1.2基金市場的組織架構(gòu)與職能

基金市場的組織架構(gòu)包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。

基金管理人是負(fù)責(zé)基金的投資決策和管理運(yùn)作的機(jī)構(gòu)，其主要職能包括投資組合構(gòu)建、交易執(zhí)行、日常管理和信息披露等。基金托管人則是負(fù)責(zé)保管基金資產(chǎn)并監(jiān)督基金運(yùn)作的機(jī)構(gòu)，其主要職能包括資金清算、會計核算、資產(chǎn)保管和信息披露等?；痄N售機(jī)構(gòu)則是負(fù)責(zé)基金的銷售和營銷的機(jī)構(gòu)，其主要職能包括客戶開發(fā)、銷售推廣和售后服務(wù)等。監(jiān)管機(jī)構(gòu)則是負(fù)責(zé)基金市場的監(jiān)管和規(guī)范的機(jī)構(gòu)，其主要職能包括制定規(guī)則、監(jiān)督市場運(yùn)作和處罰違規(guī)行為等。

1.3基金的主要投資領(lǐng)域與風(fēng)險收益特征

基金的主要投資領(lǐng)域包括股票、債券、貨幣市場等。股票基金主要投資于股票市場，其風(fēng)險和收益相對較高；債券基金主要投資于債券市場，其風(fēng)險和收益相對較低；貨幣市場基金主要投資于貨幣市場，其風(fēng)險和收益相對最低。

基金的風(fēng)險收益特征是由投資組合的構(gòu)成、投資策略和市場環(huán)境等因素決定的。不同的基金具有不同的風(fēng)險收益特征，投資者需要根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)選擇合適的基金。此外，投資者還需要關(guān)注基金的費(fèi)用情況，包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等，以及基金的風(fēng)險因素和歷史表現(xiàn)等信息。第二章基金法律法規(guī)2.12.1基金法律法規(guī)體系概述

基金法律法規(guī)體系是基金行業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)和保障。這個體系由國家制定和實(shí)施的法律法規(guī)、行業(yè)自律組織制定的規(guī)范性文件以及基金公司內(nèi)部的規(guī)章制度等組成。其中，國家法律法規(guī)和行業(yè)自律組織的規(guī)定對基金行業(yè)具有普遍的約束力，而基金公司內(nèi)部的規(guī)章制度則是在遵循國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范的前提下，根據(jù)自身實(shí)際情況制定的，用于規(guī)范公司內(nèi)部運(yùn)作和員工行為。

在這個體系中，最為重要的是《證券投資基金法》，它是基金行業(yè)的根本大法，明確了基金行業(yè)的法律地位和監(jiān)管體制，為基金行業(yè)的健康發(fā)展提供了法律保障。

2.2《證券投資基金法》解讀

《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實(shí)施，對基金行業(yè)的各個方面進(jìn)行了明確的規(guī)定和規(guī)范。該法旨在保護(hù)投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)基金行業(yè)的健康發(fā)展。

在基金募集方面，該法規(guī)定了基金的注冊制度，明確了基金發(fā)行和推廣的條件和程序。同時，該法還規(guī)定了基金投資的方向和比例，以及對投資者利益的保護(hù)措施等。

在基金管理方面，該法規(guī)定了基金管理人的職責(zé)和義務(wù)，包括對基金資產(chǎn)的合理投資和管理，保證基金的收益和安全等。同時，該法還規(guī)定了基金管理人的薪酬和獎勵制度，以及對基金管理人的監(jiān)管措施等。

在基金銷售方面，該法規(guī)定了基金銷售的合法渠道和方式，明確了基金銷售過程中應(yīng)遵守的行為準(zhǔn)則和責(zé)任。同時，該法還規(guī)定了基金銷售過程中的信息披露和風(fēng)險揭示等要求，以及對基金銷售人員的資格和管理等要求。

2.3基金管理人市場準(zhǔn)入規(guī)定

為了確保基金管理人的市場準(zhǔn)入符合規(guī)范，國家對基金管理人的市場準(zhǔn)入進(jìn)行了嚴(yán)格的規(guī)定。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的市場準(zhǔn)入需要滿足以下條件：

1、實(shí)繳資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

2、有符合資質(zhì)的人員擔(dān)任董事、監(jiān)事、高級管理人員，且這些人員必須通過國家相關(guān)考試并取得從業(yè)資格。

3、有健全的內(nèi)部管理制度和風(fēng)險控制制度，并得到有效執(zhí)行。

4、有固定的營業(yè)場所和與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的、安全的業(yè)務(wù)系統(tǒng)、技術(shù)設(shè)施和相關(guān)資源。

5、經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，取得基金管理資格。

這些條件的設(shè)置旨在確?；鸸芾砣司邆渥銐虻馁Y本實(shí)力、管理能力和風(fēng)險控制能力，以保證基金的合規(guī)運(yùn)作和投資者的合法權(quán)益。

2.4基金從業(yè)人員資格管理

為了提高基金從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，保障基金行業(yè)的健康發(fā)展，國家實(shí)施了基金從業(yè)人員資格管理制度。根據(jù)《基金從業(yè)人員資格管理辦法》的規(guī)定，基金從業(yè)人員需要滿足以下條件：

1、通過國家相關(guān)考試，取得基金從業(yè)人員資格證書。

2、具備相應(yīng)的學(xué)歷和工作經(jīng)驗(yàn)，并參加證券投資基金從業(yè)資格考試合格。

3、遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和職業(yè)道德，無不良記錄。

4、在合法機(jī)構(gòu)或者組織從事證券投資基金相關(guān)工作。

這些條件的設(shè)置旨在確保基金從業(yè)人員具備足夠的專業(yè)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，以保證其在基金行業(yè)中的合規(guī)運(yùn)作和投資者的合法權(quán)益。實(shí)施基金從業(yè)人員資格管理制度還有利于提高整個行業(yè)的專業(yè)水平和公信力。第三章基金市場準(zhǔn)入3.1基金市場準(zhǔn)入原則是按照一定的標(biāo)準(zhǔn)，對基金市場參與者進(jìn)行篩選和限制，以確保基金市場的穩(wěn)定和規(guī)范。準(zhǔn)入原則主要包括以下三個方面：

1、資本實(shí)力原則：基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)必須具備一定的資本實(shí)力，以滿足其開展業(yè)務(wù)的基本要求。

2、經(jīng)驗(yàn)豐富原則：基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)必須具備豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技能，以保證其服務(wù)的專業(yè)性和可靠性。

3、風(fēng)險控制原則：基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)必須具備一定的風(fēng)險控制能力，能夠確保業(yè)務(wù)開展的合規(guī)性和安全性。

在基金市場準(zhǔn)入分類管理方面，主要根據(jù)基金的不同類型和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定不同的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和程序。例如，對于股票型基金和債券型基金，準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)可能包括基金管理人的資本要求、投資團(tuán)隊(duì)的實(shí)力和經(jīng)驗(yàn)等方面；而對于貨幣市場基金和保本型基金，準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)可能更加注重基金管理人的風(fēng)險控制能力和資金運(yùn)作能力。

此外，對于不同類型的基金銷售機(jī)構(gòu)，也需要制定不同的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和程序。例如，對于銀行和證券公司等金融機(jī)構(gòu)，可能要求其具備更加嚴(yán)格的資本和業(yè)務(wù)要求；而對于互聯(lián)網(wǎng)平臺和第三方銷售機(jī)構(gòu)，可能更加注重其技術(shù)能力和數(shù)據(jù)安全保障能力。

3.2基金管理人市場準(zhǔn)入條件與程序

基金管理人市場準(zhǔn)入條件主要包括以下三個方面：

1、資本要求：基金管理人必須具備一定的資本實(shí)力，以滿足其開展業(yè)務(wù)的基本要求。根據(jù)不同的基金類型和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，資本要求也會有所不同。

2、人員要求：基金管理人必須具備一定數(shù)量的專業(yè)人員，包括投資團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險控制團(tuán)隊(duì)、市場營銷團(tuán)隊(duì)等，以滿足其業(yè)務(wù)開展的需要。

3、內(nèi)部管理制度：基金管理人必須建立完善的內(nèi)部管理制度，包括風(fēng)險管理、投資決策、市場營銷、信息披露等方面，以確保其業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性。

在市場準(zhǔn)入程序方面，一般需要經(jīng)過以下步驟：

1、申請：基金管理人向相關(guān)監(jiān)管部門提交市場準(zhǔn)入申請材料，包括公司基本情況、資本實(shí)力、人員配置、內(nèi)部管理制度等方面的情況。

2、審核：相關(guān)監(jiān)管部門對申請材料進(jìn)行審核，核實(shí)申請人的資質(zhì)和條件是否符合要求。

3、現(xiàn)場檢查：相關(guān)監(jiān)管部門對申請人的業(yè)務(wù)場所和人員進(jìn)行現(xiàn)場檢查，核實(shí)其業(yè)務(wù)開展情況和內(nèi)部管理制度的執(zhí)行情況。

4、審批：相關(guān)監(jiān)管部門根據(jù)審核和現(xiàn)場檢查情況，決定是否批準(zhǔn)基金管理人的市場準(zhǔn)入申請。

3.3基金托管人市場準(zhǔn)入條件與程序

基金托管人市場準(zhǔn)入條件主要包括以下三個方面：

1、資本要求：基金托管人必須具備一定的資本實(shí)力，以滿足其開展業(yè)務(wù)的基本要求。

2、人員要求：基金托管人必須具備一定數(shù)量的專業(yè)人員，包括資產(chǎn)托管團(tuán)隊(duì)、風(fēng)險控制團(tuán)隊(duì)、技術(shù)支持團(tuán)隊(duì)等，以滿足其業(yè)務(wù)開展的需要。

3、內(nèi)部管理制度：基金托管人必須建立完善的內(nèi)部管理制度，包括資產(chǎn)托管、資金清算、會計核算、信息披露等方面，以確保其業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性。

在市場準(zhǔn)入程序方面，一般需要經(jīng)過以下步驟：

1、申請：基金托管人向相關(guān)監(jiān)管部門提交市場準(zhǔn)入申請材料，包括公司基本情況、資本實(shí)力、人員配置、內(nèi)部管理制度等方面的情況。

2、審核：相關(guān)監(jiān)管部門對申請材料進(jìn)行審核，核實(shí)申請人的資質(zhì)和條件是否符合要求。

3、現(xiàn)場檢查：相關(guān)監(jiān)管部門對申請人的業(yè)務(wù)場所和人員進(jìn)行現(xiàn)場檢查，核實(shí)其業(yè)務(wù)開展情況和內(nèi)部管理制度的執(zhí)行情況。

4、審批：相關(guān)監(jiān)管部門根據(jù)審核和現(xiàn)場檢查情況，決定是否批準(zhǔn)基金托管人的市場準(zhǔn)入申請。

3.4基金銷售機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入條件與程序

基金銷售機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入條件主要包括以下三個方面：

1、資本要求：基金銷售機(jī)構(gòu)必須具備一定的資本實(shí)力，以滿足其開展業(yè)務(wù)的基本要求。

2、人員要求：基金銷售機(jī)構(gòu)必須具備一定數(shù)量的專業(yè)人員，包括投資顧問團(tuán)隊(duì)、客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)、技術(shù)支持團(tuán)隊(duì)等，以滿足其業(yè)務(wù)開展的需要。

3、內(nèi)部管理制度：基金銷售機(jī)構(gòu)必須建立完善的內(nèi)部管理制度，包括產(chǎn)品篩選、客戶風(fēng)險評估、信息披露等方面，以確保其業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性。

在市場準(zhǔn)入程序方面，一般需要經(jīng)過以下步驟：

1、申請：基金銷售機(jī)構(gòu)向相關(guān)監(jiān)管部門提交市場準(zhǔn)入申請材料，包括公司基本情況、資本實(shí)力、人員配置、內(nèi)部管理制度等方面的情況。

2、審核：相關(guān)監(jiān)管部門對申請材料進(jìn)行審核，核實(shí)申請人的資質(zhì)和條件是否符合要求。

3、現(xiàn)場檢查：相關(guān)監(jiān)管部門對申請人的業(yè)務(wù)場所和人員進(jìn)行現(xiàn)場檢查，核實(shí)其業(yè)務(wù)開展情況和內(nèi)部管理制度的執(zhí)行情況。第四章基金行為規(guī)范4.1基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范

基金的募集與交易行為是基金業(yè)的重要組成部分，對于維護(hù)市場秩序和保護(hù)投資者權(quán)益具有重要意義。在此，我們將對基金募集與交易行為規(guī)范進(jìn)行介紹。

首先，基金的募集應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定。在募集之前，基金管理人應(yīng)當(dāng)制定詳細(xì)的募集方案，明確募集的對象、規(guī)模、方式、期限、價格等重要事項(xiàng)。同時，募集過程中應(yīng)當(dāng)充分披露基金的基本情況、風(fēng)險收益特點(diǎn)、投資方向等信息，以便投資者作出合理的投資決策。

其次，基金交易行為的規(guī)范也是非常重要的?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)根據(jù)投資目標(biāo)和風(fēng)險偏好，制定相應(yīng)的交易策略和程序，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定，確保交易的合法、公平、公正和透明。在交易過程中，基金管理人不得利用內(nèi)幕信息或者未公開的信息進(jìn)行交易，不得與投資者進(jìn)行內(nèi)幕交易或者不當(dāng)?shù)美?/p>

此外，基金管理人還應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)稅收和會計法規(guī)，按照規(guī)定繳納相關(guān)稅費(fèi)，編制真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)會計報告，提供充分的財務(wù)信息，以便監(jiān)管部門進(jìn)行監(jiān)督和管理。

4.2基金信息披露規(guī)范

基金的信息披露是基金業(yè)的重要組成部分，對于保護(hù)投資者權(quán)益和維護(hù)市場秩序具有重要意義。在此，我們將對基金信息披露規(guī)范進(jìn)行介紹。

首先，基金的信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時、公平，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。基金管理人應(yīng)當(dāng)制定詳細(xì)的信息披露方案，明確信息披露的方式、內(nèi)容、時間、責(zé)任等重要事項(xiàng)，以便投資者及時了解基金的運(yùn)作情況和風(fēng)險收益情況。

其次，基金的信息披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括但不限于基金合同、招募說明書、定期報告、臨時報告、財務(wù)報告等。這些信息應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的格式和要求編制，詳細(xì)說明基金的運(yùn)作情況、投資組合、收益分配、風(fēng)險情況等信息，以便投資者作出合理的投資決策。

此外，基金管理人還應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)保密規(guī)定，對于涉及國家秘密、商業(yè)秘密、個人隱私等信息進(jìn)行保密，不得隨意泄露或者利用相關(guān)信息進(jìn)行不當(dāng)?shù)美?/p>

4.3基金費(fèi)用與收益分配規(guī)范

基金的費(fèi)用與收益分配是基金業(yè)的重要組成部分，對于維護(hù)投資者權(quán)益和保證基金的長期穩(wěn)健發(fā)展具有重要意義。在此，我們將對基金費(fèi)用與收益分配規(guī)范進(jìn)行介紹。

首先，基金的費(fèi)用應(yīng)當(dāng)合理、透明、合規(guī)?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)按照規(guī)定的比例和標(biāo)準(zhǔn)收取管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用，并詳細(xì)說明費(fèi)用的用途和計算方法。同時，基金管理人還應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)稅收和會計法規(guī)，按照規(guī)定繳納相關(guān)稅費(fèi)，編制真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)會計報告，提供充分的財務(wù)信息。

其次，基金的收益分配應(yīng)當(dāng)公平、合理、透明。基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金的投資收益情況和投資目標(biāo)，制定合理的收益分配方案，并嚴(yán)格按照方案執(zhí)行。收益分配應(yīng)當(dāng)公平對待所有投資者，不得有選擇性或不公平的收益分配行為。

此外，基金管理人還應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定，確?；鸬暮戏ê弦?guī)運(yùn)作，保證投資者的權(quán)益不受侵害。

4.4基金內(nèi)幕信息與禁止行為

基金的內(nèi)幕信息和禁止行為是基金業(yè)監(jiān)管的重要內(nèi)容，對于維護(hù)市場公平和保護(hù)投資者權(quán)益具有重要意義。在此，我們將對基金內(nèi)幕信息與禁止行為進(jìn)行介紹。

首先，基金的內(nèi)幕信息應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密?；鸸芾砣撕拖嚓P(guān)人員應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)保密規(guī)定，不得泄露或者利用內(nèi)幕信息進(jìn)行不當(dāng)?shù)美?。同時，基金管理人還應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的內(nèi)幕信息管理制度，明確內(nèi)幕信息的范圍和保密措施，防范內(nèi)幕信息的泄露和濫用。

其次，基金的禁止行為也是非常重要的?；鸸芾砣撕拖嚓P(guān)人員不得利用內(nèi)幕信息或者未公開的信息進(jìn)行交易，不得與投資者進(jìn)行內(nèi)幕交易或者不當(dāng)?shù)美?。同時，基金管理人還應(yīng)當(dāng)禁止從事操縱市場、利益輸送、惡性競爭等不當(dāng)行為，保證市場的公平和公正。

此外，基金管理人和相關(guān)人員還應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)定，確?；鸬暮戏ê弦?guī)運(yùn)作，保證投資者的權(quán)益不受侵害。

4.5基金管理人內(nèi)部控制規(guī)范

基金管理人的內(nèi)部控制是基金業(yè)風(fēng)險管理和合規(guī)管理的重要內(nèi)容，對于保證基金的長期穩(wěn)健發(fā)展和維護(hù)市場秩序具有重要意義。在此，我們將對基金管理人內(nèi)部控制規(guī)范進(jìn)行介紹。

首先，基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)健全、有效、合理?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部控制制度，明確各崗位的職責(zé)和風(fēng)險管理措施，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的有序開展和合規(guī)運(yùn)作?；鸸芾砣诉€應(yīng)當(dāng)建立完善的內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，對于內(nèi)部控制的缺陷和問題進(jìn)行及時發(fā)現(xiàn)和整改。第五章基金職業(yè)道德5.1職業(yè)道德是指從事一定職業(yè)的人們在職業(yè)活動中應(yīng)遵循的行為準(zhǔn)則?；饛臉I(yè)人員作為金融行業(yè)的重要參與者，其職業(yè)道德水準(zhǔn)對于維護(hù)基金市場公平、提高投資者信心以及促進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展具有重要意義。

5.2基金職業(yè)道德規(guī)范

基金職業(yè)道德規(guī)范是基金從業(yè)人員在從業(yè)活動中應(yīng)遵循的基本準(zhǔn)則。其主要內(nèi)容包括以下幾個方面：

1、守法合規(guī)：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，不得從事違法違規(guī)行為。同時，應(yīng)當(dāng)遵守行業(yè)規(guī)范，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)。

2、誠實(shí)守信：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保持誠實(shí)守信，不得誤導(dǎo)投資者，不得虛假陳述，不得欺騙投資者。

3、專業(yè)勝任：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和技能，不斷提高自身的職業(yè)素養(yǎng)。

4、客戶至上：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以客戶為中心，保護(hù)投資者的合法權(quán)益，提高投資者的滿意度。

5、公平公正：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平公正地對待每一位投資者，不得利用職務(wù)之便謀取個人私利。

6、保守秘密：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守客戶的商業(yè)秘密，不得泄露客戶的機(jī)密信息。

5.3基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)

基金職業(yè)道德教育與修養(yǎng)是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的重要途徑。其主要方法包括以下幾個方面：

1、學(xué)習(xí)：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)不斷學(xué)習(xí)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范以及職業(yè)道德相關(guān)知識，提高自身的道德意識和職業(yè)素養(yǎng)。

2、培訓(xùn)：基金公司應(yīng)當(dāng)定期對從業(yè)人員進(jìn)行職業(yè)道德培訓(xùn)，增強(qiáng)從業(yè)人員的道德意識和職業(yè)素養(yǎng)。

3、自律：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守職業(yè)道德規(guī)范，加強(qiáng)自身的道德修養(yǎng)，樹立良好的職業(yè)形象。

4、監(jiān)督：基金公司應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)督機(jī)制，對從業(yè)人員的行為進(jìn)行監(jiān)督和管理，防止違反職業(yè)道德的行為發(fā)生。第六章基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自測題及解析6.1《基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)教材：基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》

6.1自測題及解析

在基金從業(yè)資格考試中，掌握基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范的基本概念和知識點(diǎn)至關(guān)重要。以下是一些自測題及解析，幫助您更好地理解相關(guān)內(nèi)容。

1、多選題：下列哪些行為違反了基金職業(yè)道德？A.基金經(jīng)理利用非公開信息進(jìn)行股票交易B.基金公司向投資者披露虛假信息C.基金經(jīng)理進(jìn)行內(nèi)幕交易D.基金公司通過媒介發(fā)布不實(shí)信息

解析：A、C、D選項(xiàng)均違反了基金職業(yè)道德。A選項(xiàng)利用非公開信息進(jìn)行股票交易屬于不正當(dāng)獲利行為；C選項(xiàng)內(nèi)幕交易違反了公平公正原則；D選項(xiàng)通過媒介發(fā)布不實(shí)信息違反了誠實(shí)守信原則。而B選項(xiàng)并未明確違反基金職業(yè)道德。

2、單選題：根據(jù)基金法律法規(guī)，基金募集申請的審核期限為（）。A.1個月B.2個月C.3個月D.4個月

解析：根據(jù)基金法律法規(guī)，基金募集申請的審核期限為3個月。如果審核期限超過3個月，說明該基金存在較大問題，審核機(jī)構(gòu)可以拒絕批準(zhǔn)該基金的募集。因此，正確答案為C。

3、判斷題：基金從業(yè)人員可以向投資者承諾投資回報，因?yàn)檫@是市場競爭的必然結(jié)果。

解析：錯誤?；饛臉I(yè)人員不能向投資者承諾投資回報，這是違反基金職業(yè)道德的行為。在市場競爭中，基金公司應(yīng)該通過提高服務(wù)質(zhì)量、降低管理成本等方式提升競爭力，而不是通過承諾投資回報等不正當(dāng)手段。

6.2模擬試卷及解析

以下是一份基金從業(yè)資格考試模擬試卷，包括10道選擇題和1道簡答題，以及相應(yīng)的解析。

1、多選題：下列哪些屬于基金職業(yè)道德的基本原則？A.