投融資貸款風險控制制度及豐田4S店5S和安全衛(wèi)生管理手冊

風險控制制度第一章總則第一條為進一步加強投融資及貸款風險的防范和控制，切實化解業(yè)務風險，提高貸款質量，保證資金安全，建立以風險管理為核心的業(yè)務管理體制，依據中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（簡稱銀監(jiān)會，下同）、省市金融辦關于貸款風險管理的有關規(guī)定，結合本公司業(yè)務實際，制定本制度。第二條業(yè)務風險管理的基本任務:貫徹落實防范和控制金融風險的各項政策措施，建立和完善適應公司業(yè)務特點的風險管理制度和機制，強化業(yè)務風險全程管理，有效防范、控制和化解各類業(yè)務及貸款風險，降低不良貸款，提高資產質量。第三條業(yè)務風險管理原則。業(yè)務風險管理應遵循以下原則:(一)業(yè)務風險管理一般原則與業(yè)務實際相結合；(二)實行業(yè)務按風險性質和歷史成因分類管理；(三)堅持業(yè)務風險管理權責相結合；(四)堅持把封閉管理措施納入業(yè)務風險管理。第四條本制度適用于公司辦理的各項投融資及貸款。第二章貸款風險劃分第五條貸款風險。貸款風險是指在貸款業(yè)務運營中，由于受到各種不確定性因素的影響，致使貸款無法按期收回本息，小貸公司可能遭受資金損失。按照風險的劃分原則，結合貸款業(yè)務實際，貸款風險主要劃分為政策風險、經營風險和操作風險。第六條政策風險。政策風險是指根據國家和地方政府為實施宏觀調控、保護群眾利益、穩(wěn)定市場等政策和特定的產業(yè)政策、區(qū)域政策，向借款人發(fā)放的貸款，借款人因執(zhí)行政策出現不能按期償還貸款本息的風險。第七條經營風險。經營風險是指根據借款人自身經營需要發(fā)放的貸款，借款人因經營管理、市場變化、災害和道德因素等原因的影響，不能或不愿意按照事先達成的協議履行其義務，出現不能按期歸還貸款本息的風險。第八條操作風險。操作風險是指由公司內部控制及治理機制失效以及信息技術系統(tǒng)失效等可能造成的貸款風險。主要包括公司內控制度和治理機制缺陷及內部員工操作失誤、違反操作規(guī)程、信貸決策超越權和道德因素等造成貸款不能按期收回或損失的風險。第三章貸款風險預測第九條貸款風險預測。貸款風險預測是指運用定性和定量的分析方法，對貸款的各種風險因素、風險性質及風險程度進行識別和測定。貸款風險預測是貸前調查、審查的重要內容。風險預測結果是貸款是否發(fā)放、貸款期限確定、發(fā)放額度控制、貸款方式選擇的基本依據。第十條政策風險預測。主要以國家和地方政府相關政策、政策性資金來源的落實與承諾保證情況、貸款利息補貼和掛賬貸款本金消化資金的到位情況為依據，對貸款的政策風險進行預測。第十一條經營風險預測。應根據不同的風險因素，分別按照定性和定量的分析方法，對風險性質及程度進行識別和預測。(一)定性分析預測。主要是通過對借款人內部各有關因素以及與借款人貸款償還密切相關的外部環(huán)境和現象的不確定性分析，預測貸款風險。定性分析預測主要包括對借款人法人代表素質、經營管理水平、內部控制能力、信譽程度和發(fā)展前景分析；宏觀經濟政策的變化所產生的影響；特定行業(yè)或地區(qū)的經濟政策、經濟環(huán)境、市場供求變化、價格震蕩等情況；各種災害等不可抗力的外部因素或訴訟、疫情等突發(fā)事件影響的分析。(二)定量分析預測。主要是依據借款人的財務指標和經營指標，對借款人的信用風險進行分析和預測。預測借款人經營風險主要采用借款人信用等級評定、貸款項目評估、貸款風險度計量以及貸款風險敏感性分析等方法。借款人信用等級評定主要是根據借款人財務指標設置評價指標，將評價指標劃為不同分值，根據分值劃分信用等級，根據信用等級識別貸款風險程度。貸款項目評估主要是通過對借款人財務指標和投資估算、籌資成本、項目效益測算和不確定性分析等量化指標評估，綜合評價項目貸款風險。貸款風險度計量主要是通過設置貸款風險權重。計量貸款風險程度。量化貸款風險。貸款風險敏感性分析是指對貸款風險的主要或關鍵影響因素的變化進行量化分析，測定和判斷其對貸款風險的影響程度。第十二條操作風險預測。主要依據公司業(yè)務決策層是否具有較強的風險決策能力；員工是否具備所承擔職責的業(yè)務水平和綜合素質；執(zhí)行信貸管理制度和內部控制制度能力；風險管理是否覆蓋貸款操作的各個環(huán)節(jié)；是否具有完善的信息管理手段等。第四章貸款風險預警第十三條貸款風險預警是指在貸款操作和監(jiān)管過程中，根據事前設置的風險控制指標變化所發(fā)出的警示性信號，分析預報貸款風險發(fā)生和變化情況，提示公司風控部門要及時采取風險防范和控制措施。貸款風險預警包括微觀預警和宏觀預警。微觀預警是根據各種風險預警信號，及時判斷單個借款人或單筆貸款的風險程度和風險性質。宏觀預警是在微觀預警的基礎上，通過對貸款風險分類監(jiān)測，依據貸款組合風險分析，綜合評價貸款質量狀況，判斷全公司或地區(qū)或行業(yè)的貸款風險程度(宏觀預警詳見第七章)。第十四條政策風險預警。主要通過政策風險信號反映。政策風險信號一般包括國家或地區(qū)宏觀經濟政策、財政金融政策、農業(yè)政策、其他特定行業(yè)政策、信貸政策、匯率和利率政策等的調整、變動。其中，國家和地方政府與公司貸款密切相關政策調整、政策性資金來源的落實和承諾保證變動、貸款利息補貼和掛賬貸款本金消化資金的到位異動，應當作為當前政策風險預警的主要信號和監(jiān)測的重點。通過對各種政策風險信號進行識別、分析，及時發(fā)現危及貸款本息按期償還的風險苗頭，提前對政策風險預警做出反映。第十五條經營風險預警。主要通過財務預警信號、市場預警信號、行為預警信號和其他預警信號反映。(一)財務預警信號。財務預警信號一般包括借款人各項財務指標如流動性比率、資產負債率、存貨周轉率、應收賬款收回率、現金流量等指標低于行業(yè)平均水平或有較大變動。(二)市場預警信號。主要通過市場供求和價格波動信號進行綜合反映。市場預警信號一般包括借款人所處行業(yè)或地區(qū)的宏觀政策、特定行業(yè)政策、財政金融政策等發(fā)生改變，可能對行業(yè)經濟周期和市場發(fā)展前景產生不利變化；市場供求關系、產品價格發(fā)生持續(xù)性或大幅度的波動；貸款上限和貸款支持價格上限面臨挑戰(zhàn)；地區(qū)和行業(yè)信用環(huán)境以及整體經濟環(huán)境惡化等。(三)行為預警信號。行為預警信號一般包括借款人在其他金融機構存在違約記錄，提供虛假資料套取貸款，違規(guī)開立存款賬戶，未按規(guī)定用途使用貸款，借款人貸款展期次數增加，借款人法人代表的變動，法人代表及其財務、會計人員發(fā)生違規(guī)違紀行為，主要股東或關聯企業(yè)發(fā)生較大調整，改制改組不規(guī)范，擔保物品價值下降或擔保撤銷，借款人未經本公司同意對外提供擔保等。(四)其他預警信號。主要是可能發(fā)生各種影響借款人經營水平的重大災害或突發(fā)事件等。第十六條操作風險預警。主要通過內部操作風險信號反映。操作風險信號一般包括貸款管理規(guī)章制度不健全、信貸、風控崗位責任不明確、信貸檔案不規(guī)范、客戶信息資料不全面以及信貸管理內控機制不完善等；對不符合貸款基本條件的借款人發(fā)放貸款、不按規(guī)定辦理貸款擔保、不按規(guī)定用途或超權限發(fā)放貸款；貸款“三查”或審貸分離操作不規(guī)范、信貸監(jiān)管制度不落實、信貸信息資料缺乏、借款合同要素不全、信貸文本遺失或失效、數據統(tǒng)計失真、風險預測失誤以及其他違反貸款管理制度的各種違規(guī)操作行為和工作失誤等。第十七條建立和健全貸款風險預警系統(tǒng)。要建立微觀風險預警與宏觀風險預警相一致的預警體系。要運用信用征信系統(tǒng)、客戶信息系統(tǒng)、行業(yè)或行情信息分析系統(tǒng)、信貸監(jiān)管系統(tǒng)，對貸款運營各環(huán)節(jié)和各種狀態(tài)下的風險信息進行收集、整理、識別、反饋，對影響貸款安全的主要風險信號進行前瞻性判斷，并制訂處置方案，落實各環(huán)節(jié)的責任，提出防范和控制風險的預防性和補救性措施。第五章貸款風險控制第十八條貸款風險防范與控制是指針對可能發(fā)生的各種風險，在貸款發(fā)放前所采取的預防措施以及在貸款發(fā)放后、收回前應當采取的風險控制措施，控制貸款風險的發(fā)生、擴大和惡化。應對不同性質的貸款風險采取不同的防范措施，也可以對同一種類貸款風險同時采取多種風險防范和控制措施。第十九條實行借款人貸款資格認定制度。應當對借款人的經營狀況、經營效益、資信情況定期進行綜合評價，根據有關政策規(guī)定及貸款風險程度進行貸款資格認定。第二十條實行有效的貸款管理方法。貸款風險防范與控制按照區(qū)別對待、分類管理的原則，根據借款人的實際情況和貸款性質、種類，分別實行授信管理、逐筆核貸管理和項目管理的方法。(一)授信管理。通過通過對借款人進行信用評級，核定借款人一定時期內的授信額度，集中統(tǒng)一控制借款人信用風險。根據借款人的不同信用狀況分別實行內部授信和公開授信。結合公司貸款業(yè)務的性質和貸款的特殊要求，確定借款人的基本授信和特別授信。(二)逐筆核貸管理。根據借款人資信狀況和貸款的風險性質及程度，對不符合授信管理條件的，繼續(xù)實行逐筆審貸、錢物掛鉤、購貸銷還等貸款管理制度。(三)項目管理。對各種專項貸款，要按照項目管理程序，對貸款項目進行立項、評估、審批、實施、驗收、評價的管理過程，以確保貸款項目的成功。第二十一條選擇有效的貸款方式。應根據借款人的實際情況和貸款性質、種類，分別選擇擔保貸款和信用貸款方式。選擇信用貸款方式的借款人，除另有規(guī)定外，原則要有相應的風險補償金和一定比例的自有流動資金，并分別采取貸款風險補償金管理和自有流動資金比例管理的方式。(一)貸款擔保。對不確定性風險因素較多的貸款，可以按照有關管理制度，分別采取貸款保證、抵押、質押擔保方式。(二)貸款風險補償金管理。對借款人采取貸款補償金方式，作為貸款風險補償。借款人在貸款前，提供符合有關自籌要求的一定比例的補償金，存入指定的貸款補償金存款賬戶。補償金在貸款本息未結清前，不參與借款人的購銷經營活動，專項用于經營風險。借款人還清貸款本息后，全額退還補償金。(三)自有流動資金比例管理?？梢愿鶕J款種類和性質，確定借款人自有流動資金比例最低限額。第二十二條嚴格執(zhí)行貸款操作規(guī)程。實行貸款審貸分離和貸款審批授權制度，按照貸款“三查”程序規(guī)范操作，簽訂借款合同，確保要素完整，合法有效，規(guī)避操作風險。第二十三條完善監(jiān)管制度。對借款人庫存實施有效監(jiān)管，控制貸款風險。堅持實行庫存檢查制度和貨款回籠制度。定期檢查或抽查責任人的管戶情況，發(fā)現問題及時處理。第二十四條加強對貸款管理制度執(zhí)行情況的檢查和稽核。信貸部門要定期或不定期對信貸人員落實貸款管理制度制度和操作規(guī)程情況進行檢查。風控部門要及時組織對信貸人員貸款操作規(guī)范情況的稽核，以促進各項管理制度制度的落實，做到規(guī)范和及時操作。第二十五條鼓勵借款人投保。鼓勵借款人對庫存商品和其他符合保險規(guī)定條件的財產辦理保險，轉移貸款風險。第二十六條防范和控制借款人改革改制風險。對借款人實行合并、分立、股份制改造、破產等涉及公司債權的改制行為，要全程參與，落實貸款債權，防止借款人逃廢懸空債務。對需要辦理債務轉移手續(xù)的，要規(guī)范簽訂債務轉移協議，確保債務落實手續(xù)合法有效。第六章貸款風險化解第二十七條貸款風險化解是指對已發(fā)生的貸款風險，應根據風險的種類、特征，運用行政、經濟、法律等手段，采取財政補償、補償金抵償、抵(質)押物變現補償、以資抵債、保險理賠、依法訴訟、呆賬核銷等措施，避免或減少貸款損失。第二十八條對已經發(fā)生的政策風險，應及時報告，消除貸款風險。第二十九條對已經發(fā)生的經營風險，應采取補償金抵償、向保證人追索、處置抵(質)押資產、以資抵債、保險理賠、訴訟和呆賬核銷等措施，化解、補償貸款風險。(一)用風險補償金抵償貸款本息。當借款人銷售庫存糧棉油發(fā)生價差虧損、貸款本息不能全額償還時，要將借款人風險補償金作為貸款的償還來源，及時收回貸款本息。(二)向保證人追索。借款人不能按期償還貸款本息，采取貸款保證擔保方式的，應依法向保證人追索，督促其以貨幣方式或資產抵債方式償還借款人所欠貸款本息。(三)處置抵(質)押資產。借款人不能按期歸還貸款本息，采取貸款抵(質)押擔保方式的，應依法對抵(質)押物品進行處置，處置價款優(yōu)先用于償還所欠貸款本息。(四)辦理以資抵債。借款人確無貨幣資金或貨幣資金不足以償還貸款本息，應對借款人事先抵押或質押財產辦理以資抵債，通過處置抵債資產收回貸款本息。(五)辦理保險理賠。借款人因遭受災害不能按期歸還貸款本息，借款人已經辦理財產保險的，應督促其及時向保險公司索賠。保險理賠款應優(yōu)先用于歸還所欠貸款本息。(六)依法訴訟。對不按期歸還貸款本息或故意逃廢債務的借款人，應通過訴訟手段依法清收。第三十條操作風險的化解。對未按規(guī)定權限和程序操作造成貸款決策失誤，借款合同要素不全或合同無效，信貸監(jiān)管制度不落實，信貸信息資料缺乏，數據統(tǒng)計失真，以及其他違反貸款管理制度的各種違規(guī)操作行為和工作失誤等所產生的貸款風險，應采取相應措施，及時糾正或補救，規(guī)范管理和操作，將貸款風險減輕到最低限度直至消除。第三十一條認真解讀國家或省級人民政府的政策規(guī)定，積極應對“三農”貸款的風險，研究對“三農”貸款的風險補償、化解。第七章貸款風險監(jiān)測與考核第三十二條貸款風險監(jiān)測。從強化貸款風險宏觀預警出發(fā)，對貸款的質量狀況和變動情況進行全面、持續(xù)、客觀、動態(tài)地評價和反映，以便及時掌握貸款質量狀態(tài)和貸款風險程度，迅速采取風險防范和化解措施。第三十三條貸款風險監(jiān)測的依據。貸款風險監(jiān)測主要依據貸款質量五級分類結果。將貸款劃分為正常、關注、次級、可疑、損失五類，依次反映貸款的風險程度。前兩類為正常貸款，后三類為不良貸款。通過貸款質量五級分類判斷借款人及時足額歸還貸款本息的可能性。分類的具體依據是貸款實際使用情況和物資保證程度，同時考慮借款人的還款能力、還款記錄(包括貸款逾期天數)和還款意愿，以及貸款償還的法律責任和信貸管理等因素。第三十四條貸款風險監(jiān)測方法。貸款質量分類，由信貸和會計部門按有關規(guī)定適時認定，并按照貸款質量五級分類監(jiān)測要求進行歸并統(tǒng)計。實行貸款質量分種類動態(tài)監(jiān)測。第三十五條貸款風險監(jiān)測內容。圍繞貸款風險五級分類，設置若干貸款質量評價指標，監(jiān)測貸款質量靜態(tài)分布和動態(tài)變化情況、貸款質量的量比及其變動情況，貸款質量布局和地區(qū)、行業(yè)、種類等結構情況，評價貸款質量穩(wěn)定性和不良貸款風險程度。第三十六條貸款風險監(jiān)測分析。通過建立定期監(jiān)測分析制度，真實、動態(tài)地反映貸款質量狀況。根據貸款風險的高危品種、高危地區(qū)、高危行業(yè)的分布情況，強化貸款風險的宏觀預警功能。根據貸款風險監(jiān)測結果，及時完善信貸政策，采取各種有效的風險管理措施。第三十七條貸款風險管理評價考核。實行貸款風險管理量化考核制度，通過對貸款質量動態(tài)監(jiān)測，重點對不良貸款增減變化情況進行評價考核，將其作為衡量部門工作業(yè)績的重要內容。第三十八條貸款風險披露。貸款質量分類狀況按規(guī)定統(tǒng)一對外披露，對銀監(jiān)會、人民銀行、金融辦有特殊要求的，按規(guī)定另行上報。第八章貸款風險管理責任制第三十九條實行貸款風險管理總經理負責制。要建立貸款風險管理組織機構，實行貸款風險管理責任制，總經理負總責。第四十條實行貸款調查、審查、審批分開管理。貸款調查、審查、審批應分別由不同的崗位或部門負責。建立貸款評審委員會，明確其職能和責任。貸款評審委員會只負責對信貸部門提交的貸款建議進行評審并提出評審意見，貸款由董事長或董事長的授權人審批。第四十一條明確落實各相關部門的貸款風險管理職責。信貸管理部門負責對貸款風險管理有關制度制度及分類的組織實施、檢查指導和貸款質量的監(jiān)測分析、評價與考核；會計部門實施會計監(jiān)督及按貸款科目核算反映；風控部門負責對貸款風險管理工作真實性、貸款損失責任認定和處理情況進行稽核檢查、負責貸款風險監(jiān)測分類統(tǒng)計報表的生成與上報、負責風險管理相關制度制度合法性的審核和風險保障措施的法律工作。第四十二條實行貸款風險責任追究制度。凡因違規(guī)操作，工作及決策失誤造成貸款損失的，依據有關規(guī)定追究相關領導和責任人的責任，構成犯罪的，交司法部門追究其法律責任。第九章附則第四十三條本制度由公司董事會負責解釋、修訂。第四十四條本制度自董事會審議通過之日起施行。目錄TOC\o"1-2"\h\z\u1. XXXX的基本方針： 22. XXXX企業(yè)基礎： 23. 5S方針的策略重點： 23.1 建立使顧客100%滿意的質量保證體制 23.2 改進業(yè)務流程、削減在庫、遵守交期 23.3 強化成本競爭力 23.4 積累與提高生產技術力 23.5 提高新技術的推廣速度 23.6 構筑企業(yè)基礎 24. 5S與環(huán)境安全的目標 25. 5S的定義 26. 5S活動的職責 37. 5S活動的要求 38. 5S對應的措施 39. 安全衛(wèi)生管理 1310. 工作場所的安全化 2011. 附件5S管理表格 22

XXXX的基本方針：提供顧客100%滿意的服務，創(chuàng)建員工100%滿意的公司。XXXX企業(yè)基礎：危機管理體制，人才培養(yǎng)，環(huán)境安全以及5S的推行5S方針的策略重點：建立使顧客100%滿意的質量保證體制改進業(yè)務流程、削減在庫、遵守交期強化成本競爭力積累與提高生產技術力提高新技術的推廣速度構筑企業(yè)基礎5S與環(huán)境安全的目標提高生產性提高服務水平和維修產品質量提高速度提高人員素質提高安全性5S的定義整理：工作現場，區(qū)別要與不要的東西，只保留有用的東西，撤除不需要的東西；整頓：把要用的東西，按規(guī)定位置擺放整齊，并做好標識進行管理；清掃：將不需要的東西清除掉，保持工作現場無垃圾，無污穢狀態(tài)；清潔：維持以上整理、整頓、清掃后的局面，使工作人員覺得整潔衛(wèi)生；修養(yǎng)：通過進行上述4S的活動，讓每個員工都自覺遵守各項規(guī)章制度，養(yǎng)成良好的工作習慣，做到“以廠為家、以廠為榮”的地步。5S活動的職責辦公室負責組織整個公司的5S及安全衛(wèi)生的檢查各部門負責按5S管理要求對本部門的5S及安全衛(wèi)生進行檢查責任部門負責對5S及安全衛(wèi)生檢查中發(fā)現的問題進行改進5S活動的要求良好的儀表及禮儀：統(tǒng)一規(guī)范的著裝要求，良好的坐姿、站姿，電話禮儀，整潔、明亮、大方、舒適的接待環(huán)境單一整潔的辦公室：臺面整潔，文具單一化管理，公用設施責任人標識生產工具管理：單一化管理現場管理：分區(qū)劃線，員工工作井然有序，工作環(huán)境清潔明亮工作速度和效率：最佳的速度和零不良率空間效率：對現場分區(qū)劃線，對各場地的利用率予于分析，增加有限空間的利用價值嚴明的小組督導：上班前經理、班組長對員工進行檢查督導，工作過程中，對發(fā)現的問題及時開展小組督導，下班前對全天的工作進行總結工作評估：自我評估與綜合考核評價相結合5S對應的措施整理的措施清除不用物品的措施進行整理，首先要根據情況，分清什么需要，什么不需要。分清使用頻度后，按層次規(guī)定放置的位置。清除不用物品，按下列程序進行?！ご_定對策范圍和目標值；·實施的準備；·區(qū)別不用物品的方法教育；·計量化和判斷；·管理人員的巡回檢查、判斷和指導。大掃除方法大掃除的注意要點；·注意高空作業(yè)的安全；·爬上或鉆進機器時要注意；·使用洗滌劑或藥品時要注意；·使用鏨鑿工具或未用慣的機器時要注意；·掃除時要注意，不要由于使用洗滌劑而使設備生銹或弄壞設備。消除問題和損壞地方的方法總的檢查一下有問題的地方，對象是：建筑物、屋脊、窗戶、通道天棚、柱子、管路線路、燈泡、開關、三項一套、臺、棚架、更衣室、外殼的蓋的脫落或破損以及安全支架和扶手的損壞等，要采取措施徹底解決這些問題以及長銹、脫落、雜亂等。消滅污垢發(fā)生的措施消滅污垢產生根源的不力原因：·不了解現狀、不認為是問題、問題意識淡薄；·對產生的根源未著手解決，對問題放任不管；·清掃困難或對保持清潔感覺困難而灰心；·解決的技術辦法不足或因未動腦筋而缺乏技術。消滅污垢發(fā)生根源的措施程序：·明確什么是污垢；·大掃除；·規(guī)定臟的重點部位；·詳細調查一下為什么臟了；·研究措施方案；·確定措施方案并付諸實施。整頓的措施整頓的辦法(三原則)規(guī)定放置場所規(guī)定辦法要遵循一定的規(guī)律性，如何保持這種規(guī)律性，就是整理、整頓的方法研究，也是個技術問題。規(guī)定放置的方法所謂好的放置方法，是指查找容易和取拿方便。遵守保管規(guī)則為了遵守放置場所的規(guī)定，必須徹底貫徹從哪兒拿走，還放回哪兒。此外，為防止缺貨，對庫存管理和出庫方法進行訓練也很重要。這是搞好整理整頓決定性的辦法。東西放置場所的規(guī)定辦法撤掉不用物品減少50％庫存量，車間里(崗位上)原則上一種東西只留1個，其他一律清理除去。放置場所的整體劃分和分局，實行統(tǒng)一的分類法。分類區(qū)別什么放在遠處，什么放在近處，什么放在中央倉庫。近處只放必需的東西。室內的整體布局應該是，使用次數多的放在門口附近，重的東西放在容易搬運的地方。這種分類區(qū)分法就是符合系統(tǒng)規(guī)律性的分類法。統(tǒng)一名稱工廠里使用、保管的東西的名稱要統(tǒng)一。在撤掉不用物品時，在數量、名稱問題上，意外地發(fā)現了許多沒有名稱、名稱重復或沒有具體名稱等問題。規(guī)定東西的放置方法研究符合功能要求的放置方法所謂符合功能要求，就是要考慮怎樣放置在質量上、安全上、效率上都沒有浪費或徒勞；在質量上，特別要注意品名錯誤；對形狀、品名、號碼相似的東西要放得距離遠一些，或放一個樣品以便確認，或者用不同的顏色和形狀來防止馬虎；在品名上把閣板的倉庫號碼作為后背號填上。品種名稱和放置場所的標示東西一定要填上名稱，“固定位置對號入座”；5S規(guī)定，東西的名稱和放置場所的名稱都必須明確；標示放置場所，固定東西的存放位置；東西和放置場所兩者的配套名稱，在物和倉庫上都加以標注，放置方法的標示才算完成。拿放方便的改進名稱標示好了，放置位置也已固定下來，就要想辦法畫個地圖和點上燈，以便能夠順利地找到存放地方，而不至于迷惑。零件按功能保管，還是按產品別或車間別保管。總之，東西要在一個地方備齊，特別要以成套或用工具箱比較容易地把它備齊。對備品等要以組裝部件的方式準備好。放置場所的高度，要考慮安全，把重的東西放在下面或作個代滑輪的臺車或設置腳手架、升降場等。取拿方便或工作容易的改進高度是，備品為從人們的膝蓋到頭部為宜；工作用工具類，從腰到肩的高度為宜。放置場所要充分利用建筑物的面積，同時也要考慮取拿方便和質量方面的要求。叫遵守保管規(guī)則日常管理和防止庫存無貨放置場所要明確標明：庫存無貨、未退貨或丟失。為了補充庫存，對物品達到最低庫存量時的訂貨起點要明確標示或用顏色區(qū)別。搬運要用適合物品的專用臺車，通用零件和專用零件要分別搬運，而使用容易移動和容易作業(yè)的臺車。取拿、收存的訓練和改進的效果整頓就是為了避免取出、收存浪費時間的活動，一定要掌握改進的效果。因此，取出、收存進行比賽也很有意義。東西放置方法的要點劃線和定位標志 工廠里的整頓首先要對通道和區(qū)域進行劃線，標明定位。當然，最重要的原則是要有利于作業(yè)的合理布局。布局應以直線、直角、垂直、平行為原則。主通道和副通道劃的線的寬度和顏色也可以不同。限制東西擺放的高度也很重要，它有助于防止掉下來、倒下來或庫存過多。臺座座閣板、臺車等減少臺座和閣板的使用數量。東西放在臺座和閣板上。不用的撤掉或收拾起來。臺座和閣板高矮不一樣時，下面需要適當墊一下、擺成幾層高度。臺座或閣板不直接放在地上，用東西墊起來。盡量少用吊車和叉車而使用臺車效率高。管線的整理、整頓管線要離開地面，要防止打捆、磨擦和振動，要保持直線、直角和松散的狀態(tài)。不在地下埋線，全部在地上用墊子墊起來或者一根一根分別不同的種類、號碼、顏色來區(qū)分，以防止出錯。還要考慮布局變更容易。工具等的用具在設計上、維修上不考慮使用工具。減少工具的使用數。比如，螺栓種類減少了，就可以少用板手。工具要放在取拿方便的地方。按照使用順序擺放工具。拿起工具不用改換姿式馬上就能工作。工具掛起來松開手就能恢復到原來的位置。刀具或模具等的精確度和壽命很重要，它們是消耗型的東西。不能搞錯品名。保管場所要具備不致于掉齒、損壞、生銹、弄臟的條件。減少庫存數量。有時把刀具立起來保管，從安全上考慮一定要戴上套。材料、在產品以及機床的組裝零件等數量發(fā)生變化、轉移和產生不良品等出現異常品等這類東西。對材料、在產品首先固定場所，規(guī)定數量和位置。超過就應視為異常，另行管理，這是要點。在產品、產成品、備品等必須按“先進先出法”使用。對不良品、保留品要專設放置場所，使用別種箱子，特別是應以紅色或黃色加以區(qū)別，放在明面的通道邊上，使人一看就知道。備品的明確標示備品的保管，可以考慮保存雙份或確定最低庫存量。保管中的東西要保持任何時候都使用的狀態(tài)。保管的要點，如污垢、傷痕，長銹等要有明確的標示。潤滑油、動作油等油脂的管理減少和合并油種名稱，以減少種類。按顏色管理。集中管理、分開標志管理，都要遵守規(guī)定的保管場所、數量和規(guī)則。根據油種和注油口的形狀準備好用具。對防火、公害、安全方面都要考慮周到。改進注油方法和延長注油周期。計測器具、精密貴重工具等需要管理精確度的東西計測器具、精密貴重工具等，實行專人管理。對日常保管用的容器以及放置方法要下功夫研究。大東西的放法對大、重的東西要下功夫研究符合它的形狀和使用方法，以確定保管方法和搬運方法。對安全鋼絲繩和掃除用具的各種容器和放置方法都要下功夫研究。小東西、消耗品等作為經常儲備品，要管好訂貨。屬于散落部品，要防止在生產線上飛散和落下。像彈簧那樣纏繞的東西，墊圈那樣不好拿的東西，要少量保管。表示、布告、文字、條件表、圖紙、黏膠帶不是什么地方都可以張貼(粘)，要規(guī)定張貼的地方范圍。布告要寫上期限，沒有期限的不能張貼。黏膠帶的痕跡要擦干凈。貼紙時上面的高度要一齊。清掃的措施工作場所和設備的清掃(整潔化)區(qū)域劃分和責任范圍的規(guī)定。 明確個人分擔的區(qū)域和共同責任的5S各小組分擔的區(qū)域。由一個人領導，共同負責。不可忘記實行值班制度。按車間、區(qū)域，每天設值班。個人分擔的范圍用地圖表示。每一個人分擔的范圍用地圖表示。5S的誓言·不弄臟——臟了馬上擦去·不弄灑——消失了再寫·不亂扔——揭下來了再貼上解接按區(qū)域、設備進行清掃按區(qū)域、設備順序進行清掃，就會發(fā)現種種問題，因此可以得到改進?！笆峙磷鲬?zhàn)”……以“擦一次作戰(zhàn)”、“清除作戰(zhàn)”的名稱進行磨練。減少污垢，改變每天用白布擦拭，進行競賽。保持制度化……一齊搞3分鐘5S全員一齊行動在短時間內搞好5S。全員一齊行動很重要。把時間劃分段落很重要?！r間劃分短一些，定時搞5S?！ぴ陂_始工作前，工作結束時，周末、月末和完時搞“1分鐘5S”、“3分鐘5S”或“30分鐘5S”等。一起活動對質量、安全檢查也有作用?！?天只要一起進行幾次質量檢查、安全檢查、就可以大量減少失誤。通過對設備、治工具的清掃、檢查排除小毛病(設備5S)清掃和檢查的方法搞設備5S是自主保全第一階段的活動。使用“核對確認表”進行檢查。設備的清掃、檢查要從設備內部著手，這樣可以發(fā)現許多問題。可是要對設備的各個部位都進行，不進行技術教育，效果不會理想。檢查基本問題設備的各個部位都應該清掃、檢查，但關鍵問題是防止設備磨損損耗。即對污垢進行清掃、缺油注油，松動扭緊和發(fā)熱的溫度管理等。清掃和檢查的教育學習功能、結構等。掌握機械各部分的知識。清掃、檢查的實施以及發(fā)現問題多由于清掃不徹底而產生污垢和堵塞。多數問題的發(fā)現與自信有關。對設備功能上的問題進行分析研究為什么這個地方重要?為什么忽視了而未管呢?如果這樣下去可能會發(fā)生什么問題?會有什么影響?要從原理和機制上考慮。為什么未能早發(fā)現呢?如何才能做到及早發(fā)現呢?為何成了這個樣子呢?清潔的措施通過目視管理使異常問題暴露出來。通過暴露異常問題讓誰都知道。目視管理的基本是視覺的意識化。對容易看管的用具等下功夫。目視管理的重點管什么看什么？……管理的要害地方在哪兒?什么現象算異常？……其判斷標準是什么?能覺察出來嗎？……用什么工具檢查。檢查的竅門辦法是什么?怎樣進行活動？……應急處理、改進和保持。在目視管理的工具和方法上下功夫目視管理用工具的管理重點。從遠處看也能明確。管理的東西要有標志。好壞誰都能明確指出來。誰都能使用，使用起來方便。誰都能維護，立即可以修好。使用工具，車間就可以明朗舒暢起來。規(guī)定好壞標準規(guī)定好壞標準，根據標準用眼一看就能判斷出是否屬于異常。在覺察工具上下功夫。改進檢查困難的地方。目視管理的方法編制目視管理手冊。為什么要搞5S?如何進行好?對做法、維修方法和異常時的行動規(guī)范化等編成手冊，訓練每個人的行動。研究確定管理標簽潤滑油標簽表示油種和顏色，注油時間。精確度管理標簽表示測定量具的管理等級和精確度周期。年度檢查標簽表示年度和月份檢查。恒溫器(箱)標簽表示各種溫度的標簽。每種東西的管理責任者姓名表示負責人。表示管理界限表示儀表測量的范圍。通常使用范圍和危險范圍，用劃線辦法或顏色加以區(qū)別。對最低庫存量加以標志。配合記號螺栓和螺帽在一定位置上劃上一條線以便發(fā)現是否松動。定位記號和停止線斑點和停止位置記號。在視覺上下功夫透明化：為使人們的眼睛看的清楚，不要罩、不要門、不要蓋，不上鎖。狀態(tài)的視覺化：在風扇上栓上個飄帶，使人知道送風狀態(tài)。故障圖像：對各種數據用圖像形式表示，使人一看就明白。表示去向、內容：管理人或東西的去向。狀態(tài)的定量化：表示管理界限和明確異常現象。教育(教養(yǎng))的措施教育是指改變人們的習慣要養(yǎng)成良好的習慣：為取得良好的結果，需要明確規(guī)定行動的準則。正確的傳達和良好的培訓，準確地傳授。組織全員參加活動。每個人都養(yǎng)成對自己的行為負責的性格。以語言表示，每天行動。上級發(fā)現不好的立即糾正。這樣就能養(yǎng)成習慣，形成有紀律的車間。集中全員的力量形成相乘積，便可發(fā)揮更大的力量。為什么意向傳達不通正確傳達有困難的事情：意向傳達不通是決定于人的本質；確認傳授思想如何，很重要。標準或核對確認表上規(guī)定的事情是否得到遵守?檢查和未檢查一樣?！ぷ鳛榫S持管理的工具使用了·核對確認表只打X或劃0還不可靠，還得寫上數據和情況。想辦法使檢查者信得過把填寫核對確認表變成工作而容易管理，管理監(jiān)督者也容易只依靠部下的核對確認表來判斷工作。要從只看核對確認表變?yōu)榈浆F場用目視去管理。在現場通過實物進行指導對現場目視管理的重點的如何，監(jiān)督者要到現場，通過實物和現象進行指導?！槭裁磳δ莻€地方總得經常清掃檢查呢?對該部位的功能、結構、原理學懂了嗎?·清掃、檢查是容易做到?目視、大小、好壞的判斷難易程度如何?·此外，再不能想辦法找到更容易做到的目視方法嗎?從內部向外部集中可能嗎?·對功能部位要明確標志，使誰一看都能知道。·功能部位任何時候都保持光潔，而使人自豪。做的過程重要標準或核對確認表的確定和填寫過程很重要。不是上級分配了才去做，而是作業(yè)人員實際參加設備的檢查過程去確定和填寫。直到訓練確實會做怎樣才能做到遵守作業(yè)標準呢?讓作業(yè)者的每個人都遵守確實是件難事。需要進行防止馬虎以及調換設備的作業(yè)訓練。先從簡單的開始做起教養(yǎng)就是把遵守各項規(guī)定作為自覺行動，以“我的誓言”、“我的責任”，從簡單的事情約束自己并養(yǎng)成習慣。作業(yè)者要養(yǎng)成對自己的行為負責的性格。訓練最有效通過技能教育使其理解，以示范表演給他看并讓他做做看，以此程序來進行。向下級傳授事情，為了有把握，進行訓練最有效。安全衛(wèi)生管理安全衛(wèi)生有關的業(yè)務安全衛(wèi)生職責維修部經理負責安全衛(wèi)生狀況的監(jiān)督并保護下級安全。每班組長和班長負責搞好本班組的安全衛(wèi)生工作并指導本班組如何進行安全衛(wèi)生工作。各工作現場的維修技工負責本工作區(qū)域的安全衛(wèi)生要求的執(zhí)行安全衛(wèi)生作業(yè)程序·在上班前、下班時維修技工對使用的工具、設備、安全防護用具進行檢查，以確保都處于合格狀態(tài)；·所有的化學類包括油品、油漆、各種洗滌用品等都必須分開擺放，并注明其化學性能。儲存化學品的場所必須經常進行通風和檢查；·使用相關化學用品（特別是有毒有害的化學品）的員工必須經過相關使用知識、安全防護和應急措施知識的培訓；改進作業(yè)方法維修部經理應經常注意作業(yè)方法上有無危險和是否有害。對現行的作業(yè)方法，不應滿足，要以懷疑的態(tài)度，以更好的作業(yè)方法為目標，努力去改進。適當安排作業(yè)者的工作監(jiān)督者為了完成工作任務和防止事故的發(fā)生，應經?？紤]作業(yè)者的適應和工作能力，適當調配人員和分配任務，使工作能在安全衛(wèi)生的條件下完成。指導和教育維修部經理須經常安排對維修技工的培訓，指導教育下級掌握必要的知識和技能、使下級能夠提高自主的在安全衛(wèi)生的條件下完成作業(yè)的能力。作業(yè)過程的監(jiān)督和指導。維修部經理通過巡視現場等對作業(yè)中的下級進行監(jiān)督，指導他們遵守作業(yè)標準和其他事項，正確地進行作業(yè)。設備安全化以及改善環(huán)境維修技工對負責的現場的設備、機械、裝置、工器具、安全裝置、有害物質控制裝置、保護用具等除保證完好之外，對不安全的地方要加以改進。保持環(huán)境條件維修技工努力保持作業(yè)場所的整理整頓和清潔以及其他的環(huán)境條件。安全衛(wèi)生檢查維修技工對自己負責的作業(yè)場所的設備，機械、作業(yè)環(huán)境要定期檢查以及在作業(yè)開始前檢查，努力發(fā)現不好的地方和異常情況，并且加以改進。異常時的措施·維修部經理平時要制定異常時的措施標準，并對下級進行訓練，以便作業(yè)場所發(fā)生異常問題時能夠立即采取措施?！ぞS修部經理應每月對安全衛(wèi)生進行總結分析，并針對總結分析結果提出改進措施。發(fā)生災害時的措施以便作業(yè)監(jiān)督者在發(fā)生災害時，在采取緊急措施的同時，要分析災害的原因并采取對策。此外，要吸取過去發(fā)生災害的教訓，努力防止再發(fā)生。經常關心防止勞動傷害事故維修部除利用標語，宣傳畫外，還要利用朝會、TBM(安全作業(yè)討論會)和其他會議等提高下級的安全衛(wèi)生意識。防止勞動傷害事故，不要局限于過去的知識和經驗，要以新的見解啟發(fā)作業(yè)者下工夫研究。

監(jiān)督者的安全衛(wèi)生工作核對表管理對象項目內容核對確認OKND

人的方面對下級的指導1.對安全衛(wèi)生教育的必要性是否努力去發(fā)現2.教育計劃有沒有3.是否根據教育計劃進行了指導和教育·新職工教育·特別教育、其他教育·作業(yè)內容變更時教育4.對危險和有害作業(yè)是否進行了重點教育5.有沒有教材6.執(zhí)行結果有無評價7.有無補充指導8..教育結果的記錄是否保存了□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□作業(yè)中的監(jiān)督指導1.是否按計劃巡視現場了中著眼點：·作業(yè)的服裝整潔嗎·遵守安全操作嗎·安全用具、保護用具很好使用了嗎·安全衛(wèi)生標準都很清楚嗎·共同作業(yè)時的聯系、打招呼做的好嗎·作業(yè)位置、作業(yè)姿勢好嗎·崗位紀律遵守的好嗎2.對新職工是否關心3.工作崗位上的人際關系好嗎4.指示、命令適當嗎5.在語言使用、語氣上是否有所檢點6.是否關心下級的健康情況□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□經常關心防止災害1.對下級的要求是否了解2.是否鼓起了下級的干勁3.有目的的啟蒙活動效果如何·宣傳畫、標語、朝會·安全值班、崗位會議、安全作業(yè)會議·安全作業(yè)表彰4.是否有計劃地持續(xù)實行5.是否動員積極參加預防運動、危險預報運動和安全作業(yè)會議□□□□□□□□□□□□□□□□下級的鉆研創(chuàng)造1.對工作是否愿意抱著發(fā)現問題的態(tài)度2.是否努力去培養(yǎng)改進小組3.合理化建議制度執(zhí)行的如何4.工作場所會議和安全作業(yè)會議是否經常召開□□□□□□□□

監(jiān)督者的安全衛(wèi)生工作核對表（續(xù)1)管理對象項目內容核對確認物的方面機械設備裝置的安全化1.對設備、機械、裝置是否努力實現安全化2.保護用具的性能好嗎3.機械設備有安全裝置嗎4.機械裝置管理得如何·動力傳導裝置保護得如何·舉升機保全管理做得如何·裝卸搬運機械的維護管理做得如何·電器設備，電動工具的防止觸點措施如何·對可燃性汽體以及其他的爆發(fā)的防止措施如何·排、換氣裝置有無故障□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□作業(yè)環(huán)境條件的保持和改進1.工作場所的布局合理嗎2.整理整頓搞好了嗎3.放置方法好嗎·高度·數量·位置4.地方合適嗎5.保管方法好嗎·危險品·有害物品·重要物品·長大物品6.地面上有無油、水、凹凸不平的現象7.明亮度夠不夠8.溫度適當嗎9.有害汽體、蒸汽、粉塵是否在容許濃度范圍內10.躲避通道和場所是否有保證11.安全衛(wèi)生的標志是否科學12.是否努力改進環(huán)境□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□安全衛(wèi)生檢查1.有無制訂，定期自主檢查以及檢查計劃2.定期自主檢查(特定自主檢查)進行了嗎3.作業(yè)開始前的檢查進行了嗎4.是否根據檢查標準進行檢查了?有檢查表嗎·檢查日期·檢查者·檢查對象(機器)·檢查部位(地方)·檢查方法5.有沒有判斷標準6.檢查及其負責人有沒有規(guī)定7.不良地方(部位)有無改進8.檢查記錄有沒有保存□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□監(jiān)督者的安全衛(wèi)生工作核對表（續(xù)2)管理對象項目內容核對確認OKND作業(yè)方面作業(yè)程序(作業(yè)標準)的確認1.作業(yè)標準齊備嗎?·爆發(fā)性物質使用作業(yè)·使用重量物品作業(yè)·從事高壓電作業(yè)·使用有害物質作業(yè)·使用危險品作業(yè)·使用著火性物質作業(yè)2.對安全衛(wèi)生是否關心3.對非正常作業(yè)的工具箱是否集中在一起4.作業(yè)變更時是否進行研究和修改計劃5.研究作業(yè)標準方案時是否吸收下級參加6.是否定期修改□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□□作業(yè)方面的改進1.是否抱著發(fā)現問題的態(tài)度在管理作業(yè)?著眼點：·需要力量大的作業(yè)·強迫的姿勢或危險崗位的作業(yè)·持續(xù)長時間的緊張作業(yè)·對有害健康的作業(yè)2.在作業(yè)方法上是否同下級商量3.對不恰當的作業(yè)是否進行了改進4.研究改進方案時是否把安全衛(wèi)生放在優(yōu)先□□□□□□□□□□□□□□□□適當安排作業(yè)者的工作1.有沒有無資格(條件)者在干危險有害的工作2.中高年齡層的人有無從事危險作業(yè)的3.有沒有讓經常發(fā)生災害事故者從事危險有害作業(yè)的情況4.有沒有讓沒有經驗的人從事危險有害作業(yè)的情況5.有無讓身體情況異常者工作的情況□□□□□□□□□□發(fā)生異常和災害的措施1.是否努力及早發(fā)現異常情況2.異常時的處理措施標準是否規(guī)定3.異常及其處理方法有沒有教給下級4.非常情況下的停止方法有沒有教給下級5.非常情況下的躲避標準有無規(guī)定6.發(fā)生災害時的緊急處理(急救措施)方法教未教給下級7.沒有事故、災害的原因分析以及對策的實施計劃8.異常事故、災害的記錄是否保存了□□□□□□□□□□□□□□□□現場第一線監(jiān)督者對安全衛(wèi)生負有極為重要的任務。下面列出日常至少必須實行的重點。大家出勤之后見面時先問候；確認上一班交代的事情；收集安全衛(wèi)生情報，整頓工作開始前集會上強調的問題；進行對部下的臉色觀察；工作開始前的機會不能忘記傳達上級交代的事項；當天作業(yè)中應該注意的安全衛(wèi)生問題；缺勤者和遲到者的確認和傳達；作業(yè)前下級的身體情況有無異?，F象；短時間內把要點搞清楚。安全衛(wèi)生巡回檢查一天一次巡回檢查一下安全衛(wèi)生；主動端正姿勢，在服裝、態(tài)度上起模范作用：假裝看不見會助長不安全行為；要及時指導(勸告)和處理；現場的安全衛(wèi)生會議每月是否至少開過一次會；工作開始和結束都按規(guī)定時間；工廠安全衛(wèi)生委員會規(guī)定的事情，會員是否都理解