全國(guó)農(nóng)信機(jī)構(gòu)第二屆職業(yè)技能大賽理論備考試題庫(kù)大全-下（判斷題匯總）

PAGEPAGE1全國(guó)農(nóng)信機(jī)構(gòu)第二屆職業(yè)技能大賽理論備考試題庫(kù)大全-下（判斷題匯總）判斷題1.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，開(kāi)戶銀行負(fù)責(zé)現(xiàn)金管理的具體執(zhí)行，對(duì)開(kāi)戶單位的現(xiàn)金收支、使用進(jìn)行監(jiān)督管理。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A2.票據(jù)出票日期使用大寫或小寫填寫。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A3.當(dāng)事人約定數(shù)據(jù)電文需要確認(rèn)收訖的，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)收訖。發(fā)件人收到收件人的收訖確認(rèn)時(shí)，即可視為數(shù)據(jù)電文已經(jīng)收到。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A4.非法占有包括惡意占有和善意占有。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B5.同一客戶身份資料或者交易記錄采取不同介質(zhì)保存的，只需按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A6.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應(yīng)將客戶的住所作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B7.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣每季全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，不得自行處理。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B8.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向殘缺、污損人民幣持有人說(shuō)明認(rèn)定的兌換結(jié)果。不予兌換的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)直接收回?！玻〢、正確B、錯(cuò)誤答案：A9.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10天內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A10.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)非自然人客戶的盡職調(diào)查，在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu)，了解相關(guān)的受益所有人信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A11.電子簽名人或者電子簽名依賴方因依據(jù)電子認(rèn)證服務(wù)提供者提供的電子簽名認(rèn)證服務(wù)從事民事活動(dòng)遭受損失，電子認(rèn)證服務(wù)提供者不能證明自己無(wú)過(guò)錯(cuò)的，承擔(dān)賠償責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A12.單位應(yīng)與開(kāi)戶行簽訂《協(xié)定存款合同》，合同期限最長(zhǎng)為一年（含一年），到期任何一方如未提出終止或修改，則自動(dòng)延期。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A13.銀行對(duì)已布放的POS機(jī)可以適當(dāng)放寬檢查力度，必要時(shí)再進(jìn)行回訪。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B14.遺囑是被繼承人的一種單方行為。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A15.發(fā)卡銀行和聯(lián)名單位應(yīng)當(dāng)為聯(lián)名卡持卡人在聯(lián)名單位用卡提供一定比例的折扣優(yōu)惠或特殊服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A16.委托第三方代為履行識(shí)別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A17.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B18.有權(quán)機(jī)關(guān)通過(guò)線上查控平臺(tái)對(duì)被查控人賬戶進(jìn)行凍結(jié)、續(xù)凍、解凍，如被查控人向本行提出異議的，可告知被查控人應(yīng)向有權(quán)機(jī)關(guān)提出異議，并將有權(quán)機(jī)關(guān)名稱、執(zhí)法人員及聯(lián)系方式告知被查控人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A19.A公司到其基本存款賬戶開(kāi)戶銀行要求增資驗(yàn)資，銀行應(yīng)為該公司凱利一個(gè)專用存款賬戶用于增資驗(yàn)資使用。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B20.銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A21.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)具有訪問(wèn)客戶敏感信息權(quán)限的用戶進(jìn)行梳理和核查，加強(qiáng)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重要崗位管理，遵循“權(quán)責(zé)對(duì)應(yīng)”原則，對(duì)具有訪問(wèn)客戶敏感信息權(quán)限的賬號(hào)實(shí)行實(shí)名制管理，明確責(zé)任人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A22.人身權(quán)與財(cái)產(chǎn)權(quán)益沒(méi)有聯(lián)系。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A23.質(zhì)押業(yè)務(wù)僅限于電子商業(yè)匯票質(zhì)押。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A24.監(jiān)護(hù)人只能由一人充當(dāng)，不能為數(shù)人。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A25.企業(yè)申請(qǐng)采取批量開(kāi)卡代發(fā)員工工資時(shí)，開(kāi)卡企業(yè)應(yīng)對(duì)員工身份的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活并當(dāng)場(chǎng)修改密碼后方能正常使用。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A26.有關(guān)組織依照有關(guān)規(guī)定指定監(jiān)護(hù)人后，被指定人不服的，應(yīng)當(dāng)在接到通知的次日起30日內(nèi)向人民法院起訴，逾期起訴的，按變更監(jiān)護(hù)關(guān)系處理。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B27.存款人更改名稱，但不改變開(kāi)戶銀行以及賬號(hào)，應(yīng)于2個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請(qǐng)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B28.通過(guò)網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行等電子渠道受理銀行賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)的，銀行可為開(kāi)戶申請(qǐng)人開(kāi)立I類戶、Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A29.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向殘缺、污損人民幣持有人說(shuō)明認(rèn)定的兌換結(jié)果。()A、正確B、錯(cuò)誤答案：A30.善意占有就是合法占有。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B31.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展專門的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，也可以將洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估納入整體的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)管理框架。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A32.寄存財(cái)物被丟失或者損毀的訴訟時(shí)效期間為2年。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A33.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控時(shí)，存款或金融資產(chǎn)的優(yōu)先受償權(quán)消滅前，其價(jià)值應(yīng)計(jì)算在實(shí)際凍結(jié)總金額內(nèi)；優(yōu)先受償權(quán)消滅后，執(zhí)行法院可以依法采取扣劃、強(qiáng)制變價(jià)等執(zhí)行措施。()A、正確B、錯(cuò)誤答案：A34.銀行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費(fèi)貸款資金并通過(guò)Ⅲ類戶還款，Ⅲ類戶在限額內(nèi)可以透支。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A35.客戶未指定的銀行結(jié)算賬戶可以辦理電子支付業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A36.在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，需要當(dāng)場(chǎng)為客戶辦理的，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息；不需當(dāng)場(chǎng)辦理的，應(yīng)在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)前聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A37.《最高人民法院、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于聯(lián)合下發(fā)<人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范>的通知》規(guī)定，要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢被執(zhí)行人賬戶交易流水明細(xì)、交易對(duì)手姓名或名稱、賬號(hào)、開(kāi)戶銀行等賬戶交易信息的，應(yīng)當(dāng)列明具體查詢時(shí)間、區(qū)間等信息。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A38.單位定期存款、單位通知存款的各類業(yè)務(wù)可在任一網(wǎng)點(diǎn)辦理。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B39.人民法院出具完備手續(xù)查封社會(huì)保險(xiǎn)基金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)予以配合。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B40.存款人可以將銀行結(jié)算賬戶出租、出借給其他單位和個(gè)人使用。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B41.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行未按規(guī)定建立反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的，可以不必受到處罰。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B42.如果客戶來(lái)自O(shè)FAC制裁國(guó)家，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，審查客戶交易的目的、性質(zhì)、提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度，發(fā)現(xiàn)可疑情形時(shí)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A43.承兌系指付款人承諾在商業(yè)匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A44.付款人承兌匯票，不得附有條件；承兌附有條件的，視為拒絕承兌。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A45.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，持有人可憑認(rèn)定證明到中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)鑒定，中國(guó)人民銀行應(yīng)自申請(qǐng)日起5個(gè)工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B46.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》所稱外幣代兌機(jī)構(gòu)，是指與具有外幣兌換（或結(jié)售匯）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格的境內(nèi)商業(yè)銀行及其分支行簽訂協(xié)議，經(jīng)銀行授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的境內(nèi)企業(yè)法人機(jī)構(gòu)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B47.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識(shí)別各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位等非自然人客戶的受益所有人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A48.宗教院校只可以申請(qǐng)開(kāi)立專用存款賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B49.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、人民幣印制企業(yè)出于人民幣宣傳目的可以不經(jīng)批準(zhǔn)使用人民幣圖樣。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A50.張某將李某打傷。張某的打人行為是一種民事法律事實(shí)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A51.大額支付系統(tǒng)實(shí)行7*24小時(shí)不間斷運(yùn)行。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B52.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查，如實(shí)提供有關(guān)資料，不得拒絕、阻撓、逃避檢查，不得謊報(bào)、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A53.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A54.單位銀行卡賬戶的資金可從其基本存款賬戶中轉(zhuǎn)賬存入，也可交存現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B55.一年以上未發(fā)生收付活動(dòng)且欠有銀行貸款的單位銀行結(jié)算賬戶，也可作為久懸銀行賬戶納入人民銀行賬戶管理系統(tǒng)管理。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A56.失票人申請(qǐng)掛失止付前，支票已付款，銀行不承擔(dān)責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B57.對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件，公安機(jī)關(guān)凍結(jié)資金后，凍結(jié)資金應(yīng)當(dāng)返還至被害人原匯出銀行賬戶，如原銀行賬戶無(wú)法接受返還，可以向被害人提供的其他銀行賬戶返還。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A58.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國(guó)人民銀行指定的機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A59.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在公司（集團(tuán)）層面建立統(tǒng)一的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策。如果金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)要求比我國(guó)更為嚴(yán)格的，金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)各項(xiàng)法律規(guī)定及自身反洗錢資源允許的情況下，可以不選擇更為嚴(yán)格的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)作為本公司（集團(tuán)）制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策的依據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A60.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行，而無(wú)須進(jìn)行人工分析和篩查。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B61.對(duì)票據(jù)上的其他記載事項(xiàng)，原記載人不可以更改。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B62.持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政內(nèi)容有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起90個(gè)工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B63.超過(guò)票據(jù)時(shí)效，持票人直接向代理付款銀行提示付款時(shí)，可以受理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A64.被篡改的遺囑全部無(wú)效。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A65.教育儲(chǔ)蓄存款，最低起存金額為50元，最高起存金額為10000元，每一賬戶本金最高限額2萬(wàn)元。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A66.數(shù)據(jù)電文不得僅因?yàn)槠涫且噪娮印⒐鈱W(xué)、磁或者類似手段生成、發(fā)送、接收或者儲(chǔ)存的而被拒絕作為證據(jù)使用。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B67.大額支付系統(tǒng)采用逐筆實(shí)時(shí)發(fā)起、逐筆發(fā)送方式處理支付業(yè)務(wù)，實(shí)行全額資金清算；小額支付系統(tǒng)采用逐筆實(shí)時(shí)發(fā)起、批量組包方式處理支付業(yè)務(wù)，實(shí)行軋差凈額資金清算。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A68.對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶可采取簡(jiǎn)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A69.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)需要查詢保險(xiǎn)業(yè)以外的相關(guān)單位和個(gè)人在異地金融機(jī)構(gòu)賬戶的，必須委托當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A70.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熟知銀行承擔(dān)的依法協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)，在嚴(yán)格保守客戶隱私的同時(shí)，了解有權(quán)對(duì)客戶信息進(jìn)行查詢、對(duì)客戶資產(chǎn)進(jìn)行凍結(jié)和扣劃的國(guó)家機(jī)關(guān)，按法定程序積極協(xié)助執(zhí)法機(jī)關(guān)的執(zhí)法活動(dòng)，不泄漏執(zhí)法活動(dòng)信息，不協(xié)助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A71.合伙人退伙給其他合伙人造成損失的，應(yīng)考慮退伙的原因、理由以及雙方當(dāng)事人的過(guò)錯(cuò)，確定其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的賠償責(zé)任。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B72.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不能為公眾提供現(xiàn)場(chǎng)兌換的，應(yīng)主動(dòng)提出預(yù)約服務(wù)，預(yù)約響應(yīng)時(shí)間不能超過(guò)20天。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B73.信托財(cái)產(chǎn)專戶可接受現(xiàn)金繳存或現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B74.反洗錢檔案銷毀時(shí)，應(yīng)由兩人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷，監(jiān)銷人員要在銷毀清冊(cè)上簽字。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A75.商業(yè)銀行可以根據(jù)季節(jié)變化及客流量的大小延長(zhǎng)或縮短營(yíng)業(yè)時(shí)間。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B76.張某，30歲，未婚，離家出走下落不明已有5年，其父要求宣告死亡，其母只同意宣告失蹤。此時(shí)，人民法院應(yīng)當(dāng)宣告死亡。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A77.單位簽發(fā)商業(yè)匯票后，必須承擔(dān)保證該匯票承兌和付款的責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B78.反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A79.《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱外幣是指目前其它國(guó)家或地區(qū)現(xiàn)在流通的法定貨幣。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B80.某食品廠于2022年8月31日在銀行開(kāi)立結(jié)算賬戶，該賬戶9月份發(fā)生的業(yè)務(wù)符合集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出可疑交易特征，銀行直接中止了該賬戶柜面業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B81.銀行為個(gè)人非面對(duì)面開(kāi)立的Ⅱ、Ⅲ類戶向本人同名支付賬戶充值的，充值資金不可提回Ⅱ、Ⅲ類戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A82.貼現(xiàn)系指金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向另一金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為，是金融機(jī)構(gòu)間融通資金的一種方式。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B83.根據(jù)《反洗錢法》和《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有行政處罰權(quán)和建議處分權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B84.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)收繳的假幣實(shí)物進(jìn)行單獨(dú)管理，并建立假幣實(shí)物出入庫(kù)登記簿。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B85.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A86.對(duì)已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn)，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)，但可以輪候凍結(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A87.相鄰人都有權(quán)利用自然水流，不能對(duì)其擅自堵塞或排放。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B88.客戶可以在其已開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶中指定辦理電子支付業(yè)務(wù)的賬戶。該賬戶不得用于辦理其他支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B89.銀行結(jié)算賬戶按存款人分為單位銀行結(jié)算賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B90.委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項(xiàng)的結(jié)算方式。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A91.銀行在為存款人不論是開(kāi)立一般存款賬戶、專用存款賬戶，還是臨時(shí)存款賬戶時(shí)，應(yīng)在其基本存款賬戶開(kāi)戶登記證上登記賬戶名稱、賬號(hào)、賬戶性質(zhì)、開(kāi)戶銀行、開(kāi)戶日期，并簽章。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B92.從反洗錢工作平臺(tái)中抽取出的可疑交易，應(yīng)直接上報(bào)，不需進(jìn)行人工判別。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B93.對(duì)未成年人客戶的交易或者行為，既使符合有關(guān)反洗錢法律和規(guī)章規(guī)定的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，也不應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A94.被代位繼承人的晚輩直系血親限于三代。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A95.已開(kāi)立I類戶的開(kāi)戶申請(qǐng)人在同一銀行申請(qǐng)開(kāi)立Ⅲ類戶的，銀行可在I類戶實(shí)體介質(zhì)上加載Ⅲ類戶功能。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B96.大額支付系統(tǒng)運(yùn)行時(shí)間為系統(tǒng)工作日（即國(guó)家法定工作日）；小額支付系統(tǒng)實(shí)行7*24小時(shí)不間斷運(yùn)行，小額支付系統(tǒng)的系統(tǒng)工作日為自然日，其資金清算時(shí)間為大額支付系統(tǒng)的工作時(shí)間。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A97.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，國(guó)庫(kù)經(jīng)收處收納的預(yù)算收入，應(yīng)在收納當(dāng)日辦理報(bào)解入庫(kù)手續(xù)，不得延解、占?jí)汉团灿?；如?dāng)日確實(shí)不能報(bào)解的，必須在下一個(gè)工作日?qǐng)?bào)解。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B98.金融機(jī)構(gòu)按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣處置工作規(guī)程》的要求，建立長(zhǎng)效工作機(jī)制，制定實(shí)施細(xì)則。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A99.在調(diào)查走私案件時(shí)，經(jīng)指數(shù)海關(guān)關(guān)長(zhǎng)或者其授權(quán)的隸屬海關(guān)關(guān)長(zhǎng)批準(zhǔn)，可以查詢案件涉嫌單位和涉嫌人員在金融機(jī)構(gòu)、郵政企業(yè)的存款、匯款。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A100.商業(yè)承兌匯票只能由付款人簽發(fā)并承兌。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A101.2018年12月24日國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議決定，在分批試點(diǎn)基礎(chǔ)上2019年底前完全取消企業(yè)銀行許可。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A102.在多數(shù)人之債中，幾個(gè)債權(quán)人中的任何一人都有權(quán)請(qǐng)求債務(wù)人向其清償全部債務(wù)，多數(shù)債務(wù)人中的任何一人都有義務(wù)向債權(quán)人清償全部債務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A103.客戶身份證件或身份證明文件一旦過(guò)期后，客戶之前的業(yè)務(wù)委托也隨之無(wú)效。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B104.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由金融機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A105.客戶先前提交的身份證明文件已過(guò)有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，銀行無(wú)權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B106.大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循時(shí)時(shí)接收、時(shí)時(shí)發(fā)送、及時(shí)記賬、及時(shí)對(duì)賬”的原則；小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循實(shí)時(shí)入賬、定時(shí)清算”的原則。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A107.當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬(wàn)元以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B108.銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向上級(jí)機(jī)構(gòu)或所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門直至國(guó)家司法機(jī)關(guān)舉報(bào)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A109.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的15個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A110.匯款回單即能作為匯出銀行受理匯款的依據(jù)，也能作為該筆匯款已轉(zhuǎn)入收款賬戶的證明。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B111.協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢匯款資料時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)要求帶走原件的，網(wǎng)點(diǎn)必須協(xié)助。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B112.匯票上記載有“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，在取得貼現(xiàn)申請(qǐng)人的承諾后，可以為其辦理貼現(xiàn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B113.同一家銀行通過(guò)電子渠道非面對(duì)面方式為同一個(gè)人可以開(kāi)立一個(gè)及一個(gè)以上的非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A114.金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)參與反洗錢相關(guān)內(nèi)部溝通及政策研究工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A115.當(dāng)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B116.《民法通則》規(guī)定的20年訴訟時(shí)效期間，可以適用《民法通則》關(guān)于訴訟時(shí)效中止中斷和延長(zhǎng)的規(guī)定。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A117.人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)對(duì)銀行提供的情況和資料，應(yīng)當(dāng)依法保守秘密。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A118.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B119.共有財(cái)產(chǎn)是特定物，不能分割或者分割有損其價(jià)值的，可歸生產(chǎn)生活等有特殊需要的人所有，對(duì)其他共有人可以折價(jià)補(bǔ)償。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B120.個(gè)人代理他人辦卡的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)必須同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的真實(shí)身份。無(wú)正當(dāng)理由不允許個(gè)人代理多人辦卡。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A121.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶等值賠付。若發(fā)生負(fù)面輿情，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理并消除不良影響。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A122.只有當(dāng)客戶有業(yè)務(wù)需要辦理時(shí)，才存在金融機(jī)構(gòu)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A123.票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，必須具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A124.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，誤收是指在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的過(guò)程中，將假幣當(dāng)做真幣付出的行為。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B125.繼承權(quán)的實(shí)現(xiàn)以訂立遺囑為前提。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A126.金融行動(dòng)特別工作組對(duì)于申請(qǐng)國(guó)或地區(qū)的評(píng)估重點(diǎn)是，考察了解該國(guó)或地區(qū)是否將洗錢和資助恐怖活動(dòng)定為刑事犯罪、是否履行客戶盡職調(diào)查、交易記錄保存和可疑交易報(bào)告等義務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A127.存款人可以選擇任一銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶。銀行不得通過(guò)與收、付款單位進(jìn)行排他性合作，變相為客戶指定開(kāi)戶銀行。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A128.財(cái)政專戶內(nèi)社會(huì)保險(xiǎn)基金未經(jīng)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)提出用款、購(gòu)買國(guó)債或轉(zhuǎn)存定期存款申請(qǐng)，一律不得隨意動(dòng)用。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A129.客戶的交易記錄包括原始交易單證及會(huì)計(jì)傳票，但不包括資金交易明細(xì)清單。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A130.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB16999-2010),B級(jí)點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)紙幣任意一面鑒別一次定為鑒別一次。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B131.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付的10元及以上面額必須經(jīng)過(guò)機(jī)械清分。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A132.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)開(kāi)展人民幣紙幣冠字號(hào)碼記錄、存儲(chǔ)、查詢工作，履行在冠字號(hào)碼管理與使用等方面的職責(zé)，規(guī)范利用冠字號(hào)碼查詢解決假幣糾紛工作。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A133.已建立農(nóng)民工工資支付監(jiān)控預(yù)警平臺(tái)并實(shí)現(xiàn)工資支付動(dòng)態(tài)監(jiān)管的地區(qū)，專用賬戶開(kāi)立、撤銷不再要求進(jìn)行書面?zhèn)浒?。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A134.銀行在確保分支機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)獲得相關(guān)存款人身份信息的前提下，可以將分支機(jī)構(gòu)登記的存款人身份信息集中管理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A135.在洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理的前提下，為避免妨礙或者影響正常交易，農(nóng)村商業(yè)銀行可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人盡職調(diào)查工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A136.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，無(wú)需向中國(guó)人民銀行報(bào)備。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A137.任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A138.我國(guó)法律根據(jù)公民的年齡、智力、健康狀況把公民的民事權(quán)利能力劃分成三種。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B139.城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)的集體所有的土地，經(jīng)依法征用轉(zhuǎn)為國(guó)有土地后，該幅國(guó)有土地的使用權(quán)方可有償出讓。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A140.殘缺、污損的人民幣，按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定兌換，并由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)銷毀。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A141.客戶申請(qǐng)開(kāi)戶過(guò)程中的信息填寫、程序交互等操作速度過(guò)快，超出手動(dòng)操作速度的合理范圍，屬于開(kāi)戶后交易行為異常。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A142.宗教活動(dòng)場(chǎng)所既可以申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶也可以申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A143.開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)做好農(nóng)民工工資專用賬戶日常管理工作，出現(xiàn)未按約定撥付人工費(fèi)用等情況的，開(kāi)戶銀行應(yīng)當(dāng)通知總包單位，由總包單位報(bào)告項(xiàng)目所在地人力資源社會(huì)保障行政部門和相關(guān)行業(yè)工程建設(shè)主管部門。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A144.由于反洗錢內(nèi)控制度要結(jié)合金融機(jī)構(gòu)具體管理和業(yè)務(wù)流程，我國(guó)《反洗錢法》對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度沒(méi)有作出統(tǒng)一明確的要求。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B145.我國(guó)實(shí)施客戶盡職調(diào)查制度的目的，是為義務(wù)主體監(jiān)測(cè)分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報(bào)告可疑交易、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)和恐怖融資活動(dòng)、司法機(jī)關(guān)打擊洗錢及相關(guān)犯罪提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息，以提高反洗錢工作的有效性。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B146.辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B147.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在人民銀行發(fā)行庫(kù)辦理的交存現(xiàn)金和支取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A148.對(duì)于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶，“正式開(kāi)立之日”為銀行為存款人辦理開(kāi)戶手續(xù)的日期。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B149.在協(xié)助凍結(jié)、扣劃單位或個(gè)人存款時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)金額超出賬戶金額，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在有權(quán)機(jī)關(guān)要求的凍結(jié)期內(nèi)，對(duì)被凍結(jié)單位或個(gè)人的銀行賬戶持續(xù)進(jìn)款進(jìn)行凍結(jié)，直至達(dá)到有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)的數(shù)額為止。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A150.被凍結(jié)存款的單位或個(gè)人對(duì)凍結(jié)提出異議的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)聯(lián)系，反饋客戶異議，在存款凍結(jié)期限內(nèi)金融機(jī)構(gòu)不得自行解凍。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A151.定活兩便儲(chǔ)蓄存款存期三個(gè)月（含）以上不滿半年的，按支取日掛牌公告的定期整存整取三個(gè)月利率打六折計(jì)息。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A152.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對(duì)于不符合法律規(guī)定的，不予批準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A153.一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷超過(guò)6小時(shí)，與小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)單次中斷超過(guò)12小時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對(duì)其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B154.企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)當(dāng)向企業(yè)法人或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)企業(yè)開(kāi)戶意愿，并留存相關(guān)工作記錄。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B155.境外投資者匯入的人民幣注冊(cè)資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則，開(kāi)立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶可以辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B156.法人的有限責(zé)任是指法人對(duì)其債務(wù)的清償是有限制的。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B157.向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及到的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行充分的提示，對(duì)客戶提出的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)本著誠(chéng)實(shí)信用的原則答復(fù)，不得為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，并不得向客戶做出不符合有關(guān)法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)章制度的承諾或保證。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A158.金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶代理關(guān)系，有起點(diǎn)金額的要求。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B159.商業(yè)銀行發(fā)行認(rèn)同卡時(shí)，可以從其收入中向認(rèn)同單位支付捐贈(zèng)等費(fèi)用。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B160.如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開(kāi)立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A161.被收繳人在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所試圖搶回假幣，嚴(yán)重影響工作秩序的，均視為不配合農(nóng)商行收繳假幣行為，應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A162.將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中篩查出的涉恐人員納入反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B163.境外投資者將其所得的人民幣利潤(rùn)匯出境內(nèi)的，銀行在審核外商投資企業(yè)有關(guān)利潤(rùn)處置決議及納稅證明等有關(guān)材料后可直接辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B164.《反恐怖主義法》規(guī)定，國(guó)家不向任何恐怖活動(dòng)組織和人員作出妥協(xié)，不向任何恐怖活動(dòng)人員提供底護(hù)或者給予難民地位。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A165.單位一般存款賬戶可以支取現(xiàn)金。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B166.擔(dān)保物權(quán)中，一物之上可以設(shè)定兩個(gè)以上的抵押權(quán)，先設(shè)立的抵押權(quán)優(yōu)先于后設(shè)立的抵押權(quán)，有先后順序的不同，這與物權(quán)的排他性不矛盾。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B167.人民銀行與銀行機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶合規(guī)合法主體責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B168.協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B169.單位開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請(qǐng)開(kāi)戶的證明文件的名稱全稱相一致，有字號(hào)的個(gè)體工商戶開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由“個(gè)體戶”字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B170.某企業(yè)法人投資開(kāi)辦了一個(gè)能獨(dú)立核算的分支機(jī)構(gòu)并向工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，這屬于企業(yè)法人的分立。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B171.存款人可以在同一家銀行的幾個(gè)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立一般存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A172.因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人在異地開(kāi)立專用存款賬戶的，應(yīng)出具隸屬單位的證明。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A173.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)合理需要原則，為公眾辦理券別調(diào)劑業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A174.客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A175.《協(xié)助查詢凍結(jié)扣劃登記簿》保管期限為十五年。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A176.開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)為企業(yè)開(kāi)立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶后應(yīng)當(dāng)立即至遲于當(dāng)日將開(kāi)戶信息通過(guò)賬戶管理系統(tǒng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案，并在2個(gè)工作日內(nèi)將開(kāi)戶資料復(fù)印件或影像報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A177.國(guó)家洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告中認(rèn)定為中等以下風(fēng)險(xiǎn)水平的行業(yè)機(jī)構(gòu)，或經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小、業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)單、客戶數(shù)量較少的機(jī)構(gòu)可適當(dāng)簡(jiǎn)化評(píng)估流程與內(nèi)容。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B178.核準(zhǔn)類存款人的臨時(shí)存款賬戶名稱、法定代表人姓名發(fā)生變更的，開(kāi)戶銀行應(yīng)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證正本。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B179.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A180.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理存取款、人民幣兌換等業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假幣的，應(yīng)當(dāng)予以收繳。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A181.銀行、支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展考核評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作作為重要內(nèi)容?,?并合理分配相關(guān)指標(biāo)的占比和權(quán)重,綜合考慮業(yè)務(wù)合規(guī)性、客戶滿意度、投訴處理?及時(shí)率與合格率等,不得簡(jiǎn)單以投訴數(shù)量作為考核指標(biāo)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A182.人民法院查詢、凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí)，可以根據(jù)工作情況要求存款人開(kāi)戶的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的上級(jí)機(jī)構(gòu)責(zé)令該營(yíng)業(yè)場(chǎng)所做好協(xié)助執(zhí)行工作，也可以要求該上級(jí)機(jī)構(gòu)協(xié)助執(zhí)行。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A183.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)。遵守工作場(chǎng)所安全保障制度，保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，合理、有效運(yùn)用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，不得將公共財(cái)產(chǎn)用于個(gè)人用途，禁止以任何方式損害、浪費(fèi)、侵占、挪用、濫用所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A184.境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、并提供客戶身份信息及交易信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B185.直接參與者違法支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，影響其他參與者或客戶支付業(yè)務(wù)正常處理時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行通報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B186.財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的原始取得是指通過(guò)民事法律行為取得財(cái)產(chǎn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B187.委托收款在同城、異地均可使用，但是受金額起點(diǎn)限制。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B188.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)的，只有所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值較大的，才提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B189.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，被收繳人對(duì)收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起60日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B190.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心是我國(guó)的反洗錢信息中心，只負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收和分析，不具有對(duì)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查的職責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B191.票據(jù)可以背書轉(zhuǎn)讓，填明現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于支取現(xiàn)金的支票也可背書轉(zhuǎn)讓。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B192.李某被宣告死亡后又重新出現(xiàn)，經(jīng)申請(qǐng)法院撤銷了對(duì)他的死亡宣告，其配偶再婚后配偶又死亡的，李某與原配偶之間的夫妻關(guān)系自行恢復(fù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B193.殘缺、污損人民幣持有人對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，經(jīng)持有人要求，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)僅需退回該殘缺、污損人民幣。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B194.臨時(shí)存款賬戶沒(méi)有使用期限的限制。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B195.個(gè)體工商戶持加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證的新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理銀行賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，還需提供稅務(wù)登記證。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B196.個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶狀態(tài)為任何情況下都可以辦理掛失業(yè)務(wù)。在掛失狀態(tài)下可辦理凍結(jié)、解凍或有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃，解凍后賬戶仍保持掛失狀態(tài)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B197.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)目前還沒(méi)有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A198.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間公平、正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)原則。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B199.共同共有人對(duì)共同財(cái)產(chǎn)依約定享有所有權(quán)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B200.人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)凍結(jié)單位銀行存款發(fā)生失誤，應(yīng)及時(shí)予以糾正，并向協(xié)助凍結(jié)存款的銀行作出解釋。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B201.土地使用權(quán)出讓合同約定的使用期限屆滿，土地使用者未申請(qǐng)續(xù)期或者雖申請(qǐng)續(xù)期但未獲得批準(zhǔn)的，土地使用權(quán)由國(guó)家無(wú)償收回。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B202.收款社（行）對(duì)已發(fā)出的普通借記支付業(yè)務(wù)或定期借記支付業(yè)務(wù)需要付款行停止付款的，應(yīng)當(dāng)使用規(guī)定格式報(bào)文申請(qǐng)止付。申請(qǐng)止付可以整包止付，但不可以止付批量包中的單筆支付業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B203.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B204.被宣告死亡和自然死亡的時(shí)間不一致的，被宣告死亡所引起的法律后果仍然有效，但自然死亡前實(shí)施的民事法律行為與被宣告死亡所引起的法律后果相抵觸的，則以其實(shí)施的民事法律行為為準(zhǔn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A205.金融機(jī)構(gòu)在對(duì)客戶的國(guó)籍、行業(yè)、職業(yè)等定性指標(biāo)進(jìn)行分析的同時(shí)，還應(yīng)同時(shí)對(duì)客戶資金流量、交易規(guī)模等定量因素進(jìn)行分析。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A206.除信托公司以外的金融機(jī)構(gòu)了解或者應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金或者財(cái)產(chǎn)屬于信托財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別信托關(guān)系當(dāng)事人的身份，登記信托委托人、受益人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B207.公安部門破案繳獲的假幣應(yīng)及時(shí)上交中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A208.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣收繳應(yīng)當(dāng)在監(jiān)控下實(shí)施，監(jiān)控記錄保存期限不得少于3個(gè)月。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B209.對(duì)于已在本銀行開(kāi)戶的存款人再次提出開(kāi)立同一種類銀行賬戶申請(qǐng)的，銀行在有效核驗(yàn)存款人身份信息的前提下，可自主確定簡(jiǎn)易開(kāi)戶流程。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A210.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)，準(zhǔn)確錄入客戶信息，妥善保管客戶填寫的原始憑證；客戶信息發(fā)生變動(dòng)時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行更新維護(hù)，保證收集的各項(xiàng)客戶信息準(zhǔn)確、完整、有效。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A211.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助審計(jì)機(jī)關(guān)辦理查詢工作，金融機(jī)構(gòu)協(xié)助復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的，可以按照相關(guān)規(guī)定向?qū)徲?jì)機(jī)關(guān)收取工本費(fèi)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B212.企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶的，銀行只需向企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)企業(yè)開(kāi)戶意愿，無(wú)需留存相關(guān)工作記錄。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A213.非自然人客戶為股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)簡(jiǎn)單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人盡職調(diào)查工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B214.反洗錢詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)，并在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A215.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A216.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，偽造假幣是指在真幣的基礎(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A217.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，存款人可通過(guò)其基本存款賬戶開(kāi)戶銀行的賬戶管理系統(tǒng)終端查詢其所有銀行結(jié)算賬戶信息。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A218.監(jiān)護(hù)人不履行監(jiān)護(hù)職責(zé)或者侵害被監(jiān)護(hù)人的合法利益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任；給被監(jiān)護(hù)人造成財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)賠償損失。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B219.FATF的指引、最佳實(shí)踐文件等，不是評(píng)估一國(guó)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行情況的強(qiáng)制性依據(jù)，僅供各國(guó)在考慮如何有效執(zhí)行FATF標(biāo)準(zhǔn)時(shí)參考。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B220.背書未記載日期的，視為無(wú)效背書。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A221.處理相鄰關(guān)系應(yīng)遵循有利生產(chǎn)、方便生活的原則。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A222.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)確定專職部門或?qū)Ｂ毴藛T，負(fù)責(zé)接待要求協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)，及時(shí)處理協(xié)助事宜，并注意保守國(guó)家秘密。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A223.金融機(jī)構(gòu)不能降低客戶身份識(shí)別的頻率和強(qiáng)度。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B224.債發(fā)生的根據(jù)不包括侵權(quán)行為。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B225.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)監(jiān)管需要確定評(píng)估的具體范圍和內(nèi)容，針對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，探索建立合理有效的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B226.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A227.《中國(guó)人民銀行中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)公安部關(guān)于進(jìn)一步完善涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)工作程序的通知》規(guī)定，對(duì)于涉案賬戶資金分布在省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)的，其查詢、凍結(jié)手續(xù)經(jīng)批準(zhǔn)后，送相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)賬戶管理部門辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B228.雖然客戶沒(méi)有同意或請(qǐng)求，但銀行經(jīng)常向客戶發(fā)送理財(cái)產(chǎn)品信息是提高服務(wù)水平的表現(xiàn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B229.合理限制客戶通過(guò)非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型是對(duì)較高洗錢風(fēng)險(xiǎn)客戶的控制措施之一。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A230.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，凍結(jié)銀行發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的，不可暫停資金返還工作。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A231.基金產(chǎn)品通過(guò)銀行銷售時(shí)，銀行承擔(dān)銷售階段的客戶盡職調(diào)查責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A232.出票人在匯票上記載“可以轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票可以轉(zhuǎn)讓。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B233.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，協(xié)助扣劃是指金融機(jī)構(gòu)依照法律的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃的要求，將單位或個(gè)人存款賬戶內(nèi)的全部或部分存款資金劃撥到人民法院賬戶上的行為。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B234.對(duì)于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行認(rèn)真審核，可以登入人民幣跨境收付信息管理系統(tǒng)查詢有關(guān)信息即可。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A235.票據(jù)業(yè)務(wù)中日期、收款人名稱和金額不得更改，更改的托收憑證，銀行不予受理。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A236.有監(jiān)護(hù)資格的人之間協(xié)議確定監(jiān)護(hù)人的，由協(xié)議確定的監(jiān)護(hù)人對(duì)被監(jiān)護(hù)人承擔(dān)監(jiān)護(hù)責(zé)任。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B237.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，若個(gè)人的姓名、公民身份號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A238.票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌模挥绊懫睋?jù)上其他真實(shí)簽章的效力。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B239.法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估控制措施有效性時(shí)，既要從整體上評(píng)估機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制的基礎(chǔ)與環(huán)境、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制有效性，也要按照固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估環(huán)節(jié)的分類方法，分別對(duì)與各類地域、客戶群體、產(chǎn)品業(yè)務(wù)、渠道相應(yīng)的特殊控制措施進(jìn)行評(píng)價(jià)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A240.財(cái)產(chǎn)所有權(quán)限得主要有原始取得和繼受取得兩種。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A241.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，中華人民共和國(guó)的法定貨幣是人民幣，任何單位和個(gè)人不得拒收。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A242.委托代理的被代理人死亡，代理人不知道這一消息實(shí)施了代理行為，該代理行為應(yīng)視為無(wú)效。()A、正確B、錯(cuò)誤答案：B243.所有權(quán)不明的隱藏物、埋藏物歸國(guó)家所有。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B244.被撤銷死亡宣告的人有權(quán)請(qǐng)求返還財(cái)產(chǎn)，取得其財(cái)產(chǎn)的民事主體返還財(cái)產(chǎn)；無(wú)法返還的，應(yīng)當(dāng)給予適當(dāng)補(bǔ)償。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B245.存取款一體機(jī)未加載冠字號(hào)碼記錄模塊的，不得開(kāi)啟循環(huán)功能。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A246.支付系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)一經(jīng)軋差即具有支付最終性，不可撤銷。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A247.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，偽造幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B248.小紅的蛋糕工作室的注冊(cè)地為自家的住處，沒(méi)有牌匾，某銀行應(yīng)拒絕開(kāi)戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B249.《民法通則》規(guī)定的訴訟時(shí)效期間從權(quán)利人知道其權(quán)利被侵害時(shí)起計(jì)算。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B250.《假幣收繳憑證》一式兩聯(lián)，第一聯(lián)由收繳單位留存，第二聯(lián)交被收繳人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A251.某童年僅8歲，其父母雙亡，有監(jiān)護(hù)能力的祖父和姐姐爭(zhēng)當(dāng)該童的監(jiān)護(hù)人，后人民法院指定其姐為該童的監(jiān)護(hù)人，法院的做法是對(duì)的。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A252.對(duì)非自然人客戶受益所有人的追溯，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)直接明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A253.貸后應(yīng)關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況，避免客戶利用融資金從事高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)而給銀行業(yè)務(wù)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；但發(fā)現(xiàn)客戶有可疑行為，只需進(jìn)行關(guān)注，不必填報(bào)可疑交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A254.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定，不擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A255.《司法部、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于在辦理繼承公證過(guò)程中查詢被繼承人名下存款等事宜的通知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部制度，完善信息系統(tǒng)，依法做好協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B256.身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下，金融機(jī)構(gòu)仍然與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B257.查封、扣押、凍結(jié)擔(dān)保物權(quán)人占有的擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，不可由擔(dān)保物權(quán)人保管；須交由人民法院保管，質(zhì)權(quán)、留置權(quán)不因采取保全措施而消滅。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A258.金融機(jī)構(gòu)在報(bào)告可疑交易時(shí)，應(yīng)分析、審核和判斷所篩查出的異常交易是否存在相關(guān)條款所提示的“與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符”、“原因不明”等可疑原因。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A259.對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A260.背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B261.人民法院實(shí)施網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控措施，應(yīng)當(dāng)事前統(tǒng)一向相應(yīng)金融機(jī)構(gòu)報(bào)備有權(quán)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)采取執(zhí)行查控措施的特定執(zhí)行人員的相關(guān)公務(wù)證件。辦理具體業(yè)務(wù)時(shí)，需另行向相應(yīng)金融機(jī)構(gòu)提供執(zhí)行人員的相關(guān)公務(wù)證件。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B262.將債區(qū)分為特定物之債和種類物之債，其法律意義主要在于債的標(biāo)的物在履行前滅失的法律責(zé)任不同。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A263.物權(quán)的權(quán)利主體總是不特定的人。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A264.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需向殘缺、污損人民幣持有人說(shuō)明認(rèn)定的兌換結(jié)果。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B265.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將專門受理部門和專人信息及時(shí)報(bào)告銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并抄送同級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)。上述信息發(fā)生變動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B266.信用卡單位卡和個(gè)人卡均可支取現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B267.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用一點(diǎn)部署的方式接入，一點(diǎn)部署是指僅在接入機(jī)構(gòu)的法人機(jī)構(gòu)部署綜合前置子系統(tǒng)服務(wù)器，接入機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)或其代理的機(jī)構(gòu)通過(guò)該服務(wù)器接入的方式。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A268.Ⅱ、Ⅲ類戶只能通過(guò)柜面渠道進(jìn)行開(kāi)通。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B269.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物、工作資料和客戶資源。在離職后，可以不保守原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密和客戶隱私。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B270.訴訟時(shí)效的中斷是指訴訟時(shí)效期間暫停計(jì)算。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A271.共有是指兩個(gè)以上的權(quán)利主體對(duì)同一項(xiàng)財(cái)產(chǎn)都享有使用權(quán)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B272.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，被許可人可以按照自己的需要隨意使用人民幣圖樣。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B273.臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A274.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A275.銀行從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A276.在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)，而無(wú)需收集相關(guān)證據(jù)材料。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B277.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B278.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，可在未取得《反假貨幣知識(shí)培訓(xùn)合格證》的情形下收繳假幣。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B279.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開(kāi)立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B280.境外機(jī)構(gòu)在境內(nèi)只能開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A281.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助公安機(jī)關(guān)查清被害人資金流向，將所涉資金返還至公安機(jī)關(guān)指定的賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B282.共有不是一種獨(dú)立的所有權(quán)類型。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A283.銀行在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A284.一年內(nèi)因參與者自身原因?qū)е缕湎到y(tǒng)與大額支付系統(tǒng)中斷連接超過(guò)4小時(shí)，與小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)、或境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)非正常中斷超過(guò)6小時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對(duì)其應(yīng)進(jìn)行通報(bào)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A285.對(duì)于已開(kāi)戶客戶在利用非柜臺(tái)方式辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)強(qiáng)化內(nèi)部管理規(guī)程，識(shí)別客戶身份。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A286.司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B287.不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機(jī)號(hào)碼開(kāi)立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶，不屬于Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中的開(kāi)戶行為異常。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A288.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，變?cè)鞄攀侵冈谡鎺诺幕A(chǔ)上，利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A289.人民法院的判決或裁定能夠引起一定的民事法律后果，因而也是法律事實(shí)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B290.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B291.定期貸記業(yè)務(wù)，是指銀行（信用社）依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議，向指定收款行發(fā)起的批量付款業(yè)務(wù)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A292.人民銀行分支機(jī)構(gòu)、銀行要加強(qiáng)企業(yè)銀行賬戶開(kāi)立、變更、撤銷監(jiān)測(cè)分析，發(fā)現(xiàn)企業(yè)銀行賬戶業(yè)務(wù)異常的，無(wú)需及時(shí)調(diào)查處理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B293.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，開(kāi)戶銀行根據(jù)實(shí)際需要，原則上以開(kāi)戶單位5天至15天的日常零星開(kāi)支所需核定庫(kù)存現(xiàn)金限額。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A294.境外投資者辦理外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，可以按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，申請(qǐng)開(kāi)立境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B295.處分權(quán)是財(cái)產(chǎn)所有人對(duì)其財(cái)產(chǎn)在法律規(guī)定的范圍內(nèi)最終處理的權(quán)利，即決定財(cái)產(chǎn)在事實(shí)上或法律上命運(yùn)的權(quán)利（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B296.支票上未印有“現(xiàn)金”或“轉(zhuǎn)賬”字樣的為普通支票，普通支票可以用于支取現(xiàn)金，也可以用于轉(zhuǎn)賬。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B297.財(cái)政性專用存款賬戶開(kāi)立須經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)，而且存款人必須已經(jīng)開(kāi)立基本存款賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A298.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是自然人因投資、消費(fèi)、結(jié)算等而開(kāi)立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A299.通知存款是指存款人一次存入、不約定存期，支取時(shí)需提前通知金融機(jī)構(gòu)、約定存款支取日期和金額的存款，可以多次部分支取，關(guān)聯(lián)介質(zhì)定期存單、銀行卡。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A300.冠字號(hào)碼查詢信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)應(yīng)至少保存3個(gè)月A、正確B、錯(cuò)誤答案：A301.銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，不需當(dāng)場(chǎng)辦結(jié)的，應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)后聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B302.金融機(jī)構(gòu)可以委托第三方開(kāi)展盡職調(diào)查，相關(guān)責(zé)任由第三方承擔(dān)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B303.在結(jié)算賬戶之上開(kāi)立協(xié)定存款賬戶，人民幣單位協(xié)定存款最低約定存款額度為人民幣20萬(wàn)元。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B304.需人民銀行核準(zhǔn)的賬戶，只能開(kāi)立零金額賬號(hào)，基本存款賬戶必須經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)，而且一個(gè)存款人只能開(kāi)立一個(gè)基本存款賬戶。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A305.反洗錢法律制度是由預(yù)防和打擊洗錢的各種法律規(guī)范組成的有機(jī)聯(lián)系的整體，從不同角度看，存在不同的分類。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B306.支付系統(tǒng)匯出憑證回單可以作為該筆匯款已轉(zhuǎn)入收款人賬戶的證明。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B307.新注冊(cè)企業(yè)尚未正式開(kāi)展生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，但亟需銀行賬戶的，也可以先為其開(kāi)立銀行賬戶，但暫不開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)功能或設(shè)置一定額度的非柜面業(yè)務(wù)限制。待其正常經(jīng)營(yíng)后，根據(jù)后續(xù)核實(shí)調(diào)查情況為其開(kāi)通或調(diào)整非柜面業(yè)務(wù)功能。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B308.企業(yè)法人的章程是處理企業(yè)內(nèi)部成員之間關(guān)系的法律依據(jù)，經(jīng)登記注冊(cè)后，即具有法律效力。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A309.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》只適用于金融機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A310.標(biāo)的物的所有權(quán)自標(biāo)的物交付時(shí)起轉(zhuǎn)移，但法律另有規(guī)定或者當(dāng)事人另有約定的除外。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B311.對(duì)司法機(jī)關(guān)向人民銀行查詢有關(guān)企事業(yè)單位存款情況的，人民銀行應(yīng)做好耐心細(xì)致的解釋工作，并協(xié)調(diào)有關(guān)金融機(jī)構(gòu)積極配合司法機(jī)關(guān)的執(zhí)行活動(dòng)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B312.個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的結(jié)算賬戶納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B313.在無(wú)因管理中，管理人因管理事務(wù)而支出的必要費(fèi)用在任何情況下都應(yīng)由本人償付。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B314.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，可以通知存款單位和個(gè)人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B315.客戶盡職調(diào)查也稱“了解你的客戶”。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A316.有權(quán)機(jī)關(guān)在凍結(jié)、解凍工作中發(fā)生錯(cuò)誤，其上級(jí)機(jī)關(guān)直接作出變更決定或裁定的，金融機(jī)構(gòu)接到變更決定書或裁定書后，應(yīng)當(dāng)予以辦理。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A317.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)可以通過(guò)該系統(tǒng)實(shí)時(shí)查詢發(fā)起和接收的所有業(yè)務(wù)信息，還可以查詢本機(jī)構(gòu)及所屬機(jī)構(gòu)清算賬戶和非清算賬戶余額、可用頭寸、預(yù)期頭寸、日間透支及清算排隊(duì)情況。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A318.法人、其他組織和個(gè)體工商戶的控股股東或?qū)嶋H控制人信息，無(wú)關(guān)緊要，金融機(jī)構(gòu)可以不去了解。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B319.李某建房挖地基時(shí)挖出三件古代陶器，經(jīng)有關(guān)部門鑒定具有很高的價(jià)值，這三件陶器應(yīng)歸李某所有。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A320.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、照相，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在有關(guān)復(fù)制材料上加蓋印章。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A321.單位銀行卡賬戶的資金可以從一般存款賬戶轉(zhuǎn)入。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B322.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向檢察院、稅務(wù)部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B323.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，部隊(duì)、公安系統(tǒng)的保密單位和其他保密單位的庫(kù)存現(xiàn)金限額的核定和現(xiàn)金管理工作檢查事宜，由其主管部門負(fù)責(zé)，并由主管部門將確定的庫(kù)存現(xiàn)金限額和檢查情況報(bào)開(kāi)戶銀行。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A324.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財(cái)產(chǎn)后，上級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)解除凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令作出凍結(jié)決定的下級(jí)人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)解除凍結(jié)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B325.賬戶存在有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)（貸方凍結(jié)除外）時(shí)，養(yǎng)老保險(xiǎn)貸款凍結(jié)、貸款受托支付凍結(jié)、質(zhì)押凍結(jié)、保證金賬戶凍結(jié)不允許執(zhí)行。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B326.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)將紀(jì)念幣的主題、面額、圖案、材質(zhì)、式樣、規(guī)格、發(fā)行數(shù)量、發(fā)行時(shí)等予以公告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A327.支票超過(guò)提示付款期限提示付款的，持票人開(kāi)戶銀行不應(yīng)受理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A328.重要空白憑證銷毀統(tǒng)一由省聯(lián)社審查批準(zhǔn)后進(jìn)行。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B329.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行金融產(chǎn)品或者服務(wù)營(yíng)銷宣傳中須遵循的基本程序和標(biāo)準(zhǔn)?,?加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷宣傳行為的監(jiān)測(cè)與管控A、正確B、錯(cuò)誤答案：A330.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，開(kāi)辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)提前三個(gè)工作日向人民銀行分支機(jī)構(gòu)預(yù)約存取現(xiàn)金的時(shí)間、金額、券別。人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于當(dāng)日審核確定預(yù)約事項(xiàng)，并告知開(kāi)辦行。()A、正確B、錯(cuò)誤答案：B331.客戶身份識(shí)別也稱了解你的客戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A332.專用卡是具有專門用途、在所有區(qū)域使用的借記卡。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B333.金融機(jī)構(gòu)在與自然人客戶以開(kāi)立賬戶的方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國(guó)籍信息，可以不去了解。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B334.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B335.依照雙方的約定必須由本人親自實(shí)施的民事行為，本人未親自實(shí)施的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定該行為無(wú)效。()A、正確B、錯(cuò)誤答案：A336.財(cái)產(chǎn)所有權(quán)是所有權(quán)的一種，具有自權(quán)性、完全性、單一性、無(wú)期性等特點(diǎn)，是一種完全物權(quán)、自物權(quán)、無(wú)期物權(quán)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B337.金融機(jī)構(gòu)在計(jì)算賬戶加總余額時(shí)，賬戶幣種為外幣的，應(yīng)當(dāng)按照計(jì)算日當(dāng)日中國(guó)人民銀行公布的外匯中間價(jià)折合為人民幣計(jì)算。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B338.有民事行為能力的人在被宣告死亡期間實(shí)施的民事法律行為有效。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A339.有權(quán)機(jī)關(guān)部提扣劃不論次數(shù)多少均不計(jì)入存款產(chǎn)品的提前支取的次數(shù)，客戶在柜面仍可部提一次。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A340.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，變?cè)鞄攀侵阜抡照鎺诺膱D察、形狀、色彩等，采用各種手段制作的假幣。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B341.各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）高級(jí)人民法院與金融機(jī)構(gòu)分行已經(jīng)建立“點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)的，金融機(jī)構(gòu)總行應(yīng)授權(quán)有關(guān)分行查詢、凍結(jié)、扣劃本行系統(tǒng)內(nèi)全國(guó)賬戶及金融資產(chǎn)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A342.監(jiān)護(hù)人將監(jiān)護(hù)職責(zé)部分或全部委托他人的，因被監(jiān)護(hù)人的侵權(quán)行為需要承擔(dān)民事責(zé)任的，由監(jiān)護(hù)人和被委托人承擔(dān)連帶責(zé)任。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B343.當(dāng)柜面收到假幣時(shí)，確認(rèn)為假幣的，應(yīng)在被收繳人視線范圍內(nèi)當(dāng)面加蓋假幣”字樣戳記，假幣實(shí)物予以收繳。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A344.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗錢檢查信息泄露給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A345.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》中專門規(guī)定了“反洗錢調(diào)查”一章，明確了中國(guó)人民銀行總行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使中國(guó)人民銀行的反洗錢調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A346.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換。（〕A、正確B、錯(cuò)誤答案：B347.根據(jù)反洗錢有關(guān)規(guī)章的規(guī)定，銀行進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是一項(xiàng)法定的義務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A348.在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國(guó)政要”名單。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B349.單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A350.存款人已在A銀行開(kāi)立基本存款賬戶，A銀行向該存款人發(fā)放貸款，為實(shí)現(xiàn)貸款專項(xiàng)管理，A銀行為存款人開(kāi)立一般存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B351.法人的分立和合并都必須向成立時(shí)的核準(zhǔn)登記機(jī)關(guān)登記并辦理公告。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A352.公民按照協(xié)議提供技術(shù)性勞務(wù)而不提供資金實(shí)物，但約定參與盈余分配的，視為合伙人。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B353.開(kāi)立基本存款賬戶的存款人都可以開(kāi)立一般存款賬戶，且沒(méi)有數(shù)量限制，但在基本存款賬戶的開(kāi)戶銀行只能開(kāi)立一個(gè)一般存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B354.單位質(zhì)押存單到期后，須換成單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書才能支取。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A355.收單機(jī)構(gòu)為特約商戶安裝可移動(dòng)的銀行卡、條碼支付受理終端時(shí)，應(yīng)當(dāng)結(jié)合商戶經(jīng)營(yíng)地址限定受理終端的使用地域范圍。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B356.《反洗錢法》規(guī)定中華人民共和國(guó)公安部設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，作為我國(guó)統(tǒng)一的大額和可疑交易報(bào)告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)，避免因反洗錢信息分散而侵害金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A357.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，兌付額不足一分的，不予兌換。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A358.對(duì)殘障者或語(yǔ)言存在障礙的客戶，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)盡可能為其提供便利。但根據(jù)所在機(jī)構(gòu)與客戶之間的契約而產(chǎn)生的服務(wù)方式、費(fèi)率等方面的差異，應(yīng)視為歧視。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B359.個(gè)人賬戶不動(dòng)戶期限是三年，不動(dòng)戶提前通知天數(shù)是30天。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A360.人民法院和金融機(jī)構(gòu)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)實(shí)施查詢、凍結(jié)、扣劃銀行存款的，不受地域限制。()A、正確B、錯(cuò)誤答案：B361.客戶盡職調(diào)查中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人秘密，妥善保存客戶盡職調(diào)查過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A362.委托書授權(quán)不明的，應(yīng)當(dāng)由被代理人對(duì)第三人承擔(dān)民事責(zé)任，代理人不負(fù)民事責(zé)任。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B363.在夫妻關(guān)系存續(xù)期間，一方從事個(gè)體經(jīng)營(yíng)或承包經(jīng)營(yíng)，其收入為夫妻共有財(cái)產(chǎn)，債務(wù)也應(yīng)以夫妻共有財(cái)產(chǎn)清償。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B364.中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)拒絕受理持有人、金融機(jī)構(gòu)提出的人民幣真?zhèn)舞b定申請(qǐng)的，中國(guó)人民銀行可對(duì)該授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)處以1千元以上5萬(wàn)元以下罰款。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A365.《反洗錢法》規(guī)定調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)應(yīng)出示“合法證件”。《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》將其具體為“執(zhí)法證”，在實(shí)踐中，即為中國(guó)人民銀行執(zhí)法證。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A366.開(kāi)戶申請(qǐng)人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶或者辦理其他個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)當(dāng)由開(kāi)戶申請(qǐng)人本人親自辦理；符合條件的，可以由他人代理辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A367.《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定，將兌換的殘缺、污損人民幣交存當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A368.假幣保管應(yīng)做到賬實(shí)分管，即假幣實(shí)物管理人員與保管《假幣收繳代保管登記簿》人員不得互相兼任。假幣管理員發(fā)生變化，假幣實(shí)物解繳、交接，鑒定人民幣送出與退回，鑒定為真幣時(shí)退還被收繳人等情況，應(yīng)及時(shí)登記數(shù)量增減情況與經(jīng)手人員及其變動(dòng)情況。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A369.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中的存款人是指在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶的機(jī)關(guān)，團(tuán)體，部隊(duì)，企業(yè)，事業(yè)單位，其他組織，個(gè)體工商戶和自然人。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A370.從單位結(jié)算賬戶支付給個(gè)人結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，都必須提供相關(guān)付款依據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B371.金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問(wèn)題進(jìn)行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，情節(jié)嚴(yán)重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A372.如果未識(shí)別出直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人，或者對(duì)滿足前述標(biāo)準(zhǔn)的自然人是否為受益所有人存疑的，應(yīng)當(dāng)直接將公司的高級(jí)管理人員判定為受益所有人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B373.相鄰關(guān)系最早是在工業(yè)生產(chǎn)中發(fā)生的。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A374.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，存款人可通過(guò)其基本存款賬戶開(kāi)戶銀行的賬戶管理系統(tǒng)查詢其所有銀行結(jié)算賬戶信息。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A375.法定繼承以一定的人身關(guān)系為基礎(chǔ)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B376.儲(chǔ)蓄賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B377.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，開(kāi)辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)，應(yīng)提前三個(gè)工作日向人民銀行分支機(jī)構(gòu)預(yù)約存取現(xiàn)金的時(shí)間、金額、券別。人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于當(dāng)日審核確定預(yù)約事項(xiàng)，并告知開(kāi)辦行。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B378.定活兩便的起存金額為50元，存期不限，可辦理部分提前支取。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B379.客戶身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B380.《反洗錢法》要求金融機(jī)構(gòu)的董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B381.外商投資企業(yè)用人民幣償還境外人民幣借款本息的，可以憑貸款合同和支付命令函、納稅證明等材料直接到銀行辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B382.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部的各個(gè)業(yè)務(wù)條線應(yīng)當(dāng)分割開(kāi)來(lái)，獨(dú)立地開(kāi)展反洗錢工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B383.商業(yè)銀行以其全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A384.銀行為個(gè)人開(kāi)戶時(shí)，應(yīng)通過(guò)身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號(hào)碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A385.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)因頭寸不足，用戶或數(shù)字證書管理不到位、業(yè)務(wù)被暫停辦理等自身原因?qū)е聵I(yè)務(wù)未及時(shí)結(jié)算、法定存款準(zhǔn)備核未達(dá)標(biāo)以及造成其他單位資金損失等，由接入機(jī)構(gòu)按規(guī)定承擔(dān)賠償責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A386.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，被收繳人如果對(duì)貨幣真?zhèn)舞b定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)向人民銀行各分支機(jī)構(gòu)逐級(jí)申請(qǐng)?jiān)勹b定。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B387.對(duì)于合伙的債務(wù)，合伙人以個(gè)人財(cái)產(chǎn)出資的，以合伙人的個(gè)人財(cái)產(chǎn)承擔(dān)∶合伙人以其家庭共有財(cái)產(chǎn)出資的，以其家庭共有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：B388.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶原則上應(yīng)當(dāng)由存款銀行一級(jí)法人和一級(jí)分行開(kāi)立，二級(jí)分行確有開(kāi)立需要的，應(yīng)當(dāng)由一級(jí)法人進(jìn)行授權(quán)，不得轉(zhuǎn)由一級(jí)分行授權(quán)。（）A、正確B、錯(cuò)誤答案：A389.公安機(jī)關(guān)有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位和個(gè)人的存款。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B390.單位存款人申請(qǐng)變更預(yù)留公章或財(cái)務(wù)專用章，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A391.金融機(jī)構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶每一次交易時(shí)金融機(jī)構(gòu)都要對(duì)客戶的身份進(jìn)行重新識(shí)別。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B392.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是