門店資金管控

門店資金管控

總公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部

2008年3月1主要內(nèi)容

第一章門店出納主要工作第二章財(cái)務(wù)收付管控第三章專項(xiàng)資金管控2第一章門店出納主要工作保費(fèi)結(jié)算出納主要工作小額賠款支付記賬單據(jù)交接資金管理小額退保支付3第一章門店出納主要工作1、保費(fèi)收取可采取現(xiàn)金、POS機(jī)及轉(zhuǎn)賬方式收款。2、小額退保支付單筆低于1000元以下退?？稍陂T店內(nèi)支付，超過1000元以上由分公司集中支付。3、小額賠款支付單筆、單方事故低于1000元以下賠款可在門店內(nèi)支付，超過1000元以上由分公司集中支付。4第一章門店出納主要工作4、資金管理負(fù)責(zé)資金的安全，嚴(yán)格執(zhí)行“收支兩條線”原則。5、記賬及時(shí)、準(zhǔn)確登記現(xiàn)金日記賬、銀行轉(zhuǎn)賬登記簿。6、單據(jù)交接及時(shí)、準(zhǔn)確的與分公司出納交接各類款項(xiàng)、單證及其他財(cái)務(wù)資料。5第二章財(cái)務(wù)收付管控

第一節(jié)保費(fèi)收取第二節(jié)退保處理第三節(jié)賠款支付第四節(jié)備用金補(bǔ)足

6第一節(jié)保費(fèi)收取1.連鎖店收取現(xiàn)金保費(fèi)后，或轉(zhuǎn)賬方式收取保費(fèi)確認(rèn)到帳后，才允許將保單、保費(fèi)發(fā)票客戶聯(lián)交予客戶。“先收款，后給單”2.連鎖店轉(zhuǎn)賬方式收取保費(fèi)時(shí)，只允許開具暫收據(jù)，待與分、支公司出納確認(rèn)銀行已到帳，才可以將保單、保費(fèi)發(fā)票客戶聯(lián)交予客戶。3.連鎖店當(dāng)天收取的現(xiàn)金保費(fèi)需及時(shí)繳存銀行，降低資金在途風(fēng)險(xiǎn)?！懊刻熘辽倮U存銀行一次”一、保費(fèi)收取流程關(guān)鍵控制點(diǎn)7第一節(jié)保費(fèi)收取二、收款方式POS機(jī)刷卡連鎖式營銷服務(wù)部安裝銀行POS機(jī)，應(yīng)優(yōu)先選擇POS機(jī)刷卡，方便保費(fèi)收取，保證資金安全。----首選收款方式按保單直接收取現(xiàn)金保費(fèi)。為減少風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)盡量減少現(xiàn)金方式收款，收到的現(xiàn)金就近存入銀行?，F(xiàn)金收款銀行轉(zhuǎn)賬（支票）按保單收取支票或告知客戶公司保費(fèi)收入賬戶信息（收款人、開戶行、銀行賬號(hào)），由客戶通過銀行轉(zhuǎn)賬。8第一節(jié)保費(fèi)收?。ㄒ唬㏄OS機(jī)收款流程關(guān)鍵控制點(diǎn)

1.連鎖店P(guān)OS機(jī)刷卡方式收取客戶保費(fèi)時(shí)，須仔細(xì)核對(duì)刷卡金額及客戶簽名，以免為公司造成損失。

2.連鎖店客戶專員2（出納）當(dāng)班下班前，須在POS機(jī)上進(jìn)行一次結(jié)算，結(jié)出其當(dāng)班期間POS機(jī)收款的總額，并與當(dāng)天相應(yīng)的收款單據(jù)核對(duì)，保證單、款一致。

3.為方便分、支公司出納對(duì)POS機(jī)刷卡進(jìn)行核對(duì)，要求每天按刷卡情況登記《銀行轉(zhuǎn)賬登記簿》。9方式1：連鎖店附近有公司指定賬戶銀行客服經(jīng)理（或者代理出納）每天及時(shí)將保費(fèi)繳存至公司指定銀行賬戶每天掃描上傳現(xiàn)金繳款單、收入日結(jié)單至分、支公司財(cái)務(wù)部出納分、支公司財(cái)務(wù)人員每天可進(jìn)行相應(yīng)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)收付、SAP帳務(wù)處理（二）現(xiàn)金解款方式第一節(jié)保費(fèi)收取10方式2：連鎖店附近無公司指定銀行客服經(jīng)理（或者代理出納）每天及時(shí)將保費(fèi)繳存銀行銀行借記卡以客服經(jīng)理名義開設(shè)密碼分別由分公司出納和會(huì)計(jì)保管在當(dāng)班期間每天掃描、上傳銀行存款回單、收入日結(jié)單至分、支公司財(cái)