中介業(yè)務(wù)管理辦法

中介業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條為促進(jìn)中介業(yè)務(wù)的發(fā)展，規(guī)范中介業(yè)務(wù)管理，有效控制和解決在中介業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中出現(xiàn)的問題，根據(jù)《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》以及保險(xiǎn)監(jiān)督管理部門其他相關(guān)規(guī)定，特制定本辦法.第二條本辦法所指中介業(yè)務(wù)僅包括保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)（專業(yè)、兼業(yè)），不包含個(gè)人代理業(yè)務(wù)。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指通過與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司簽屬合作協(xié)議而獲得的業(yè)務(wù);代理業(yè)務(wù)是指通過與保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)簽訂（專業(yè)或兼業(yè)）代理合同而獲得的業(yè)務(wù)。第三條中介業(yè)務(wù)管理是公司經(jīng)營管理體系的組成部分,應(yīng)符合公司業(yè)務(wù)發(fā)展需要和兩核制度的有關(guān)規(guī)定，其管理指導(dǎo)思想是：1、 利用社會(huì)資源，拓展業(yè)務(wù)渠道，提升公司的專業(yè)服務(wù)水平和品質(zhì)，樹立良好的公司品牌和組織形象.2、 建立進(jìn)入、退出機(jī)制，形成良性競爭，通過及時(shí)的過程監(jiān)控和指標(biāo)考核，優(yōu)勝劣汰。3、 維護(hù)正常中介經(jīng)營利潤，杜絕道德風(fēng)險(xiǎn)。4、 明確授權(quán)范圍和額度，明晰獎(jiǎng)懲標(biāo)準(zhǔn)。第四條與我公司建立保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作關(guān)系的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)必須是符合保險(xiǎn)監(jiān)管有關(guān)規(guī)定和各項(xiàng)要求，經(jīng)過保險(xiǎn)監(jiān)管部門審核、批準(zhǔn)，取得保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證，并與我公司簽訂保險(xiǎn)合作協(xié)議的公司或單位。第二章管理架構(gòu)及工作職責(zé)第五條我公司中介業(yè)務(wù)管理工作實(shí)行總公司、分公司兩級(jí)管理體制。總公司營銷管理部負(fù)責(zé)全系統(tǒng)中介業(yè)務(wù)管理工作的組織、協(xié)調(diào)及“總〃對(duì)“總”合作關(guān)系的管理；分公司營銷管理部負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)經(jīng)營區(qū)域內(nèi)的中介業(yè)務(wù)經(jīng)營管理工作的具體實(shí)施，中心支公司應(yīng)設(shè)專門崗位負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)中介業(yè)務(wù)管理的溝通協(xié)調(diào)工作。第六條總公司營銷管理部作為全系統(tǒng)中介業(yè)務(wù)主管部門，其主要工作職責(zé)為：（一） 負(fù)責(zé)全系統(tǒng)中介業(yè)務(wù)管理和發(fā)展策略的制定；（二） 負(fù)責(zé)建立和完善全系統(tǒng)中介業(yè)務(wù)管理、考核、激勵(lì)體系，并督促機(jī)構(gòu)執(zhí)行；（三） 負(fù)責(zé)總對(duì)總中介渠道的開拓；（四） 負(fù)責(zé)幫助和指導(dǎo)機(jī)構(gòu)發(fā)展中介業(yè)務(wù)；（五） 負(fù)責(zé)全系統(tǒng)中介管理人員的管理；（六） 保險(xiǎn)監(jiān)管政策、法規(guī)的研究；（七）中介業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)、分析和市場(chǎng)發(fā)展?jié)摿Ψ治?（八）其他管理職責(zé)第七條分公司營銷管理部主要負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)經(jīng)營區(qū)域內(nèi)中介業(yè)務(wù)的拓展、維護(hù)、服務(wù)和管理等相關(guān)各項(xiàng)工作,其主要工作職責(zé)為：（一）嚴(yán)格執(zhí)行保險(xiǎn)監(jiān)管部門及總公司制訂的各項(xiàng)管理規(guī)定和開拓方針，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，制訂本機(jī)構(gòu)中介業(yè)務(wù)拓展和發(fā)展策略，并負(fù)責(zé)落實(shí)和監(jiān)督執(zhí)行；（二） 負(fù)責(zé)總公司簽訂的“總對(duì)總〃合作協(xié)議在當(dāng)?shù)氐耐茝V落實(shí)和銜接工作；（三） 負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)經(jīng)營區(qū)域內(nèi)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)渠道的拓展、維護(hù)、服務(wù)和管理；（四）負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)貙I(yè)代理機(jī)構(gòu)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的拓展及對(duì)所屬專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的維護(hù)和管理；（五）負(fù)責(zé)對(duì)行業(yè)性代理如銀行等渠道業(yè)務(wù)的拓展、協(xié)議簽署、維護(hù)和管理;（六）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)中介業(yè)務(wù)發(fā)展?jié)摿Ψ治黾爸薪闃I(yè)務(wù)拓展策略研究，建立本機(jī)構(gòu)中介業(yè)務(wù)業(yè)績考核體系，并對(duì)其進(jìn)行定期考評(píng)；（七）負(fù)責(zé)制定中介機(jī)構(gòu)分級(jí)管理和分級(jí)回訪制度；（八）授權(quán)三級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)拓展、維護(hù)中小型兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，并指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查三級(jí)營銷機(jī)構(gòu)的中介業(yè)務(wù)操作和中介業(yè)務(wù)經(jīng)營情況；（九）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)擬合作保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的甄選和擬合作兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》的申辦工作；（十）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)管理檔案的建立、保存和管理.第八條三級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)在分公司授權(quán)范圍內(nèi)，可對(duì)中小型兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行拓展、維護(hù)、服務(wù)和管理，其主要工作職責(zé)為：（一）負(fù)責(zé)所合作中介機(jī)構(gòu)的資信調(diào)查；（二） 負(fù)責(zé)所合作中介業(yè)務(wù)臺(tái)帳的建立；（三） 負(fù)責(zé)所合作中介業(yè)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的采集；（四） 負(fù)責(zé)所合作中介機(jī)構(gòu)應(yīng)收保費(fèi)、續(xù)保業(yè)務(wù)的跟蹤；（五） 負(fù)責(zé)所合作中介機(jī)構(gòu)的日常管理和維護(hù)；（六） 負(fù)責(zé)總、分公司中介業(yè)務(wù)政策在基層的宣導(dǎo)和執(zhí)行。第三章中介業(yè)務(wù)關(guān)系與協(xié)議管理第九條公司尋求業(yè)務(wù)合作的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)必須符合有關(guān)法律、法規(guī)的要求，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)。第十條經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)關(guān)系管理1、總公司營銷管理部負(fù)責(zé)甄選經(jīng)紀(jì)公司，洽談并簽署“總”對(duì)“總”合作協(xié)議。來自經(jīng)紀(jì)公司總部的業(yè)務(wù)，由總公司營銷管理部根據(jù)被保險(xiǎn)人或保險(xiǎn)標(biāo)的物的屬地原則和就近原則劃歸分公司服務(wù)和維護(hù)。2、 分公司可在其經(jīng)營區(qū)域內(nèi)，以分公司名義，與營業(yè)機(jī)構(gòu)所在地在該區(qū)域內(nèi)的經(jīng)紀(jì)公司簽屬合作協(xié)議，自行拓展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。3、 三級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)有經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)渠道時(shí)，可通過分公司與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系，三級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)可參與關(guān)系維護(hù)工作。第十一條代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)關(guān)系管理（一）兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)1、擬與其建立保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系的兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)必須符合《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)，取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》，同時(shí)符合以下公司要求：（1） 具有一定規(guī)模的公司目標(biāo)客戶，有良好的資信和業(yè)績；（2） 接受我公司的兩核政策和其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定；2、 分公司營銷管理部應(yīng)當(dāng)要求各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)轄區(qū)內(nèi)主要兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的客戶資源、資信情況、業(yè)績情況進(jìn)行全面考察，分析并說明選擇目標(biāo)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的原因;3、 對(duì)于符合公司要求，具備《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》規(guī)定的申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格條件，而暫未取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》的機(jī)構(gòu)，分公司營銷管理部審核其客戶資源、資信狀況和業(yè)績情況后，可以根據(jù)保監(jiān)會(huì)的要求為其申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。4、分公司營銷管理部應(yīng)當(dāng)制定申報(bào)和審批兼業(yè)代理關(guān)系的具體操作流程和管理辦法。（二）專業(yè)代理機(jī)構(gòu)1、擬與其建立保險(xiǎn)專業(yè)代理關(guān)系的專業(yè)代理機(jī)構(gòu)必須符合《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》及其他有關(guān)法律、法規(guī)，同時(shí)符合以下公司要求：（1）具有一定規(guī)模的公司目標(biāo)客戶，有良好的資信和業(yè)績；（2）接受我公司的兩核政策和其他業(yè)務(wù)管理規(guī)定；2、內(nèi)部申報(bào)審批流程（1）代理關(guān)系建立前，分公司營銷管理部應(yīng)當(dāng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)主要專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的客戶資源、資信狀況、業(yè)績情況進(jìn)行全面考察。（2）分公司營銷管理部根據(jù)所收集的材料，對(duì)目標(biāo)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審核，并提出意見；涉及核保、核賠業(yè)務(wù)政策的，應(yīng)提交兩核部門進(jìn)行審核，報(bào)分公司總經(jīng)理室審批。（3）對(duì)審批通過可以建立保險(xiǎn)代理關(guān)系的專業(yè)代理機(jī)構(gòu)，由分公司營銷管理部負(fù)責(zé)與其建立代理關(guān)系。三級(jí)營業(yè)機(jī)構(gòu)可通過分公司與專業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，參與關(guān)系維護(hù)工作，其業(yè)績劃分由分公司自行統(tǒng)籌。第十二條經(jīng)紀(jì)協(xié)議/合同的管理與經(jīng)紀(jì)公司簽署的合作協(xié)議，原則上一律使用總公司統(tǒng)一制定的標(biāo)準(zhǔn)文本.若對(duì)標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議文本進(jìn)行修改或者簽訂補(bǔ)充協(xié)議的，應(yīng)報(bào)總公司營銷管理部審核.“總〃對(duì)“總”經(jīng)紀(jì)協(xié)議由總公司營銷管理部負(fù)責(zé)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入經(jīng)紀(jì)公司基本信息資料，并建立檔案。分公司名義簽署的經(jīng)紀(jì)協(xié)議/合同的錄入、建檔等工作由分公司營銷管理部指定專人負(fù)責(zé)。其檔案管理要求參照代理協(xié)議/合同檔案管理要求。第十三條代理協(xié)議的管理（一）協(xié)議/合同簽署簽訂保險(xiǎn)代理協(xié)議/合同，原則上一律使用總公司統(tǒng)一制定的標(biāo)準(zhǔn)文本，若對(duì)標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議文本進(jìn)行修改或者簽訂補(bǔ)充協(xié)議的，應(yīng)報(bào)總公司營銷管理部審核。兼業(yè)代理協(xié)議/合同簽訂后，應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門要求，由分公司營銷管理部統(tǒng)一發(fā)放《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》給保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。（二） 協(xié)議/合同的錄入管理分公司營銷管理部指定專人在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中錄入代理機(jī)構(gòu)基本信息資料和協(xié)議/合同，在該協(xié)議/合同項(xiàng)下錄入代理險(xiǎn)種、手續(xù)費(fèi)比例、協(xié)議/合同期限等內(nèi)容.并指定專人負(fù)責(zé)對(duì)本機(jī)構(gòu)代理機(jī)構(gòu)資料及代理協(xié)議的管理。（三） 代理事項(xiàng)的變更和修改保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)由于名稱或主營業(yè)務(wù)范圍、代理險(xiǎn)種等發(fā)生變更而與保監(jiān)會(huì)批復(fù)的業(yè)務(wù)范圍等不一致時(shí)，應(yīng)及時(shí)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行變更錄入：1、 專業(yè)代理機(jī)構(gòu)基本信息和代理事項(xiàng)發(fā)生變更的，由分公司營銷管理部按照其變更后的書面函件進(jìn)行修改，如不涉及向保監(jiān)局申報(bào)的變更，雙方應(yīng)簽訂補(bǔ)充協(xié)議記載變更事宜。補(bǔ)充協(xié)議管理同協(xié)議管理一致；2、 兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)基本信息和代理事項(xiàng)發(fā)生變更的，由分公司營銷管理部協(xié)助兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)按保監(jiān)會(huì)要求統(tǒng)一向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)辦理變更事宜。如不涉及向保監(jiān)局申報(bào)的變更，雙方應(yīng)簽訂補(bǔ)充協(xié)議記載變更事宜。補(bǔ)充協(xié)議管理同協(xié)議管理一致.第十四條中介業(yè)務(wù)協(xié)議/合同的編碼管理中介業(yè)務(wù)協(xié)議/合同的編碼在業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入?yún)f(xié)議/合同信息后自動(dòng)生成，各機(jī)構(gòu)不得隨意更改。編碼規(guī)則由總公司營銷管理部統(tǒng)一制定，發(fā)放各分公司營銷管理部備案.第十五條中介業(yè)務(wù)關(guān)系的撤銷或終止（一）對(duì)于提前終止或撤銷保險(xiǎn)代理關(guān)系的，分公司營銷管理部應(yīng)及時(shí)就終止保險(xiǎn)代理關(guān)系等相關(guān)事由，向相關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)出書面通知，聲明保險(xiǎn)代理關(guān)系已終止，以免糾紛；（二）保險(xiǎn)代理關(guān)系撤銷或終止，分公司營銷管理部應(yīng)從保險(xiǎn)代理關(guān)系撤消或終止之日起15天內(nèi)收回公司發(fā)放的相關(guān)證書和單證，結(jié)算保費(fèi)、手續(xù)費(fèi).（三） 《許可證》有效期滿前二個(gè)月，分公司營銷管理部負(fù)責(zé)協(xié)助代理機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)監(jiān)管部門提出申請(qǐng)辦理換證事宜，經(jīng)核準(zhǔn)后，應(yīng)與代理機(jī)構(gòu)重新簽訂《保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合同》.（四） 對(duì)于違反《保險(xiǎn)法》等相關(guān)法律法規(guī)和中國保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》的或違反公司對(duì)代理機(jī)構(gòu)管理要求的所屬代理機(jī)構(gòu)、發(fā)生惡意違規(guī)經(jīng)營行為的代理機(jī)構(gòu)，應(yīng)立即與其終止代理關(guān)系，并上報(bào)保監(jiān)局。第十六條中介業(yè)務(wù)檔案管理（一） 分公司營銷管理部須為每個(gè)中介機(jī)構(gòu)建立檔案，定期整理，指定專人負(fù)責(zé)建檔和管理，檔案保存時(shí)間為5年。檔案主要包括以下內(nèi)容：1、 建立保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)/代理協(xié)議/合同登記簿；2、 建立建全中介機(jī)構(gòu)檔案資料，應(yīng)包括營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件，《經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件等有關(guān)證件相關(guān)證件，其中兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)有《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》復(fù)印件。3、 歷年所簽合作協(xié)議/合同4、 代理人員培訓(xùn)記錄、培訓(xùn)成績；5、 中介機(jī)構(gòu)與我公司合作業(yè)務(wù)的歷年保費(fèi)收入及賠付情況統(tǒng)計(jì)（業(yè)務(wù)報(bào)表）；6、 本公司對(duì)中介機(jī)構(gòu)考核和檢查情況記錄；7、 所出現(xiàn)問題及處理結(jié)果的記載；第十七條與中介機(jī)構(gòu)建立保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作關(guān)系時(shí)，可要求其繳納一定數(shù)額的保費(fèi)結(jié)算保證金，具體數(shù)額和繳納方式可根據(jù)中介機(jī)構(gòu)的資信和代理業(yè)務(wù)規(guī)模確定.第四章中介業(yè)務(wù)日常管理第十八條中介業(yè)務(wù)單證管理（一）各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)中介業(yè)務(wù)單證管理應(yīng)根據(jù)保監(jiān)會(huì)的各項(xiàng)管理規(guī)定和我公司《保險(xiǎn)業(yè)務(wù)單證管理辦法》的管理要求，確定中介業(yè)務(wù)單證管理責(zé)任人，保險(xiǎn)單證管理同財(cái)務(wù)單證管理要求相一致，建立嚴(yán)格的單證領(lǐng)用、銷號(hào)、交接等登記制度，保證保險(xiǎn)單證不遺失。（二） 各級(jí)機(jī)構(gòu)原則上不得授權(quán)或擅自把保險(xiǎn)單證放在中介機(jī)構(gòu)處由其出單，確因業(yè)務(wù)需要，分公司應(yīng)書面報(bào)告總公司營銷管理部批準(zhǔn)后，簽屬特別授權(quán)協(xié)議，并按監(jiān)管部門要求備案后方可設(shè)置遠(yuǎn)程出單系統(tǒng)。（三）分公司必須要求中介機(jī)構(gòu)指定專人進(jìn)行單證交接及保費(fèi)結(jié)算等業(yè)務(wù)操作，如授權(quán)人員有所變動(dòng)，應(yīng)要求中介機(jī)構(gòu)以書面形式通知分公司營銷管理部和相關(guān)人員。分公司相關(guān)結(jié)算人員不得與非授權(quán)人員進(jìn)行上述業(yè)務(wù)操作。（四）分公司負(fù)責(zé)結(jié)算的內(nèi)勤人員應(yīng)嚴(yán)格按照單證管理的要求做好交接登記和核銷工作，保證單證使用的安全性。第十九條中介業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)管理對(duì)中介業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)管理必須實(shí)行收支兩條線管理（一）保費(fèi)管理（中介機(jī)構(gòu)代收保費(fèi)）1、 中介業(yè)務(wù)的保費(fèi)應(yīng)嚴(yán)格按照合作協(xié)議/合同關(guān)于結(jié)算的規(guī)定進(jìn)行；2、 對(duì)交納保費(fèi)結(jié)算保證金的中介機(jī)構(gòu)，當(dāng)未結(jié)保費(fèi)達(dá)到保證金額度時(shí)須立即結(jié)清；對(duì)未交納保費(fèi)結(jié)算保證金的中介機(jī)構(gòu)，當(dāng)未結(jié)保費(fèi)達(dá)到合同約定額度時(shí)須立即結(jié)清，否則分公司應(yīng)暫停其出單資格，待結(jié)清后視情況恢復(fù)出單資格；3、 分公司與中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行保費(fèi)結(jié)算時(shí)，應(yīng)做好交接登記和檔案保存工作。交接登記應(yīng)填寫清楚、簽章齊全，以備日后查驗(yàn)。4、 對(duì)中介機(jī)構(gòu)惡意拖欠保費(fèi)、侵吞保費(fèi)的，必須立即終止與其合作關(guān)系。并對(duì)拖欠的保費(fèi)進(jìn)行催收，對(duì)惡意行為必須向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告，構(gòu)成犯罪的，要移交司法機(jī)關(guān)處理.（二） 中介業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)（代理費(fèi)、經(jīng)紀(jì)費(fèi)）管理1、 中介業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的支付，各分公司應(yīng)實(shí)行統(tǒng)一備案、集中審批管理，財(cái)務(wù)部門應(yīng)留存中介業(yè)務(wù)合作協(xié)議副本一份，并據(jù)此支付中介業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)，對(duì)于不符合國家及公司規(guī)定要求的，不得支付；2、 各相關(guān)業(yè)務(wù)部門應(yīng)建立中介業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)支付帳簿，建立臺(tái)帳；3、 必須按照財(cái)政部和保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)關(guān)制定的中介業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)支付中介業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)，不得直接從保費(fèi)中扣減或以現(xiàn)金方式支付。不得直接以手續(xù)費(fèi)或保險(xiǎn)賠款等扣減或沖抵保險(xiǎn)費(fèi)，不得軋差入帳.4、 中介業(yè)務(wù)在保險(xiǎn)期限內(nèi)，因客戶原因而發(fā)生退保的，且在客戶退保前已支付中介業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的，中介機(jī)構(gòu)應(yīng)退還未到期保費(fèi)所對(duì)應(yīng)的手續(xù)費(fèi)。（三） 中介業(yè)務(wù)有關(guān)保單保險(xiǎn)費(fèi)未結(jié)清前發(fā)生賠款的，須通知中介機(jī)構(gòu)結(jié)清保費(fèi)后，財(cái)務(wù)部門方可支付有關(guān)賠款。第二十條中介業(yè)務(wù)臺(tái)帳管理分公司營銷管理部必須對(duì)本機(jī)構(gòu)管轄的中介業(yè)務(wù)建立月度臺(tái)帳，中介業(yè)務(wù)臺(tái)帳要針對(duì)每個(gè)中介機(jī)構(gòu)分別設(shè)立，分險(xiǎn)種設(shè)立承保業(yè)務(wù)臺(tái)帳和理賠業(yè)務(wù)臺(tái)帳，并訂定成冊(cè)進(jìn)行存檔。（一）承保業(yè)務(wù)臺(tái)帳（分險(xiǎn)種按月度設(shè)立）1、保險(xiǎn)單號(hào)/批單號(hào)2、被保險(xiǎn)人3、 承保標(biāo)的4、 保險(xiǎn)金額5、 保險(xiǎn)期限6、 保險(xiǎn)費(fèi)7、 手續(xù)費(fèi)8、 批改日期9、 批改事項(xiàng)（二）理賠業(yè)務(wù)臺(tái)帳（分險(xiǎn)種與理賠清單查對(duì)后設(shè)立）1、賠案編號(hào)2、保險(xiǎn)單號(hào)3、 被保險(xiǎn)人4、 出險(xiǎn)時(shí)間5、 出險(xiǎn)地點(diǎn)6、 出險(xiǎn)原因7、 估損金額8、 賠付金額9、 賠付時(shí)間第二十一條中介業(yè)務(wù)的業(yè)績分配和薪酬支付方式由各分公司參照《華安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司營銷管理制度》有關(guān)規(guī)定制定.第五章中介業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)分析、監(jiān)控與考核管理第二十二條中介業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)的統(tǒng)計(jì)分析（一）分公司營銷管理部應(yīng)按月對(duì)中介業(yè)務(wù)保費(fèi)、保單、傭金等相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，撰寫《中介業(yè)務(wù)綜合分析報(bào)告》，并對(duì)中介業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的異常變化進(jìn)行監(jiān)控并做出原因分析，并于每月5號(hào)前上報(bào)總公司營銷管理部.（二）分公司營銷管理部應(yīng)按季對(duì)代理機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，制作保監(jiān)會(huì)要求的《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司代理機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)表》；按季對(duì)中介業(yè)務(wù)保費(fèi)、保單、傭金進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，制作保監(jiān)會(huì)要求的《財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表一、二》，并按要求及時(shí)上報(bào)總公司營銷管理部。第二十三條中介業(yè)務(wù)的監(jiān)控管理（一）業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)定期或不定期對(duì)中介業(yè)務(wù)的承保質(zhì)量和單證管理情況進(jìn)行監(jiān)控：主要檢查保險(xiǎn)單證是否填寫完整，承保查驗(yàn)標(biāo)的是否符合公司業(yè)務(wù)管理規(guī)定，是否有超權(quán)限行為以及單證入庫登記表、單證回收統(tǒng)計(jì)表、單證銷號(hào)登記表等登記和保存情況。（二）稽核管理部門主要對(duì)合同執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控：檢查中介合同及附加合同的簽訂、管理和執(zhí)行是否符合保監(jiān)會(huì)及公司的管理規(guī)定；（三）財(cái)務(wù)部應(yīng)定期或不定期對(duì)中介業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)進(jìn)行監(jiān)控:主要檢查中介業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)的支付比例及支付形式是否符合監(jiān)管及公司的要求；（四）營銷管理部主要對(duì)應(yīng)收保費(fèi)情況進(jìn)行監(jiān)控:主要檢查中介業(yè)務(wù)的應(yīng)收保費(fèi)情況；分公司中介業(yè)務(wù)的經(jīng)營情況及對(duì)中介機(jī)構(gòu)的維護(hù)、拜訪情況和中介機(jī)構(gòu)對(duì)我公司的滿意度情況;檢查每個(gè)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)臺(tái)帳的建立情況、執(zhí)行情況和真實(shí)性；第二十四條在對(duì)中介業(yè)務(wù)的監(jiān)控管理中，發(fā)現(xiàn)中介機(jī)構(gòu)有如下情況應(yīng)警告其立即改正，情節(jié)嚴(yán)重的應(yīng)立即終止合作關(guān)系：1、 被國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行業(yè)管理部門予以重大處罰，或吊銷資格；2、 挪用、侵占保費(fèi)和保險(xiǎn)賠款（保險(xiǎn)金）；3、 串通他人欺詐保險(xiǎn)人；4、 阻礙投保人如實(shí)告知、引誘投保人不如實(shí)告知、故意隱瞞或虛構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)因素，造成保險(xiǎn)人較大損失；5、 發(fā)生洗錢、非法回扣行為等。第二十五條中介業(yè)務(wù)的考核評(píng)級(jí)管理為保證中介業(yè)務(wù)的效益和質(zhì)量，應(yīng)對(duì)中介業(yè)務(wù)進(jìn)行定期考評(píng)，考評(píng)指標(biāo)應(yīng)包括與我公司合作業(yè)務(wù)規(guī)模，合作業(yè)務(wù)賠付率、應(yīng)收率等。各分公司于年初根據(jù)本地區(qū)實(shí)際情況，制定本年度中介機(jī)構(gòu)考評(píng)標(biāo)準(zhǔn)、考評(píng)指標(biāo)，上報(bào)總公司營銷管理部備案.分公司營銷管理部應(yīng)當(dāng)于每年年底對(duì)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行考評(píng)，考評(píng)結(jié)果上報(bào)總公司營銷管理部備案。總、分公司營銷管理部根據(jù)中介機(jī)構(gòu)的考評(píng)結(jié)果決定是