案例信息化二期系統(tǒng)建設(shè)方案模板

案例信息化二期系統(tǒng)建設(shè)方案資料內(nèi)容僅供參考，如有不當(dāng)或者侵權(quán)，請(qǐng)聯(lián)系本人改正或者刪除。重慶市XX擔(dān)保有限公司信息管理系統(tǒng)建設(shè)方案

目錄1項(xiàng)目概述 51.1項(xiàng)目名稱(chēng) 51.2項(xiàng)目背景 51.3建設(shè)范圍 51.4建設(shè)目的 51.5建設(shè)原則 52項(xiàng)目需求分析 62.1新一輪發(fā)展的需求 62.2公司信息化建設(shè)現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題 62.3建設(shè)目標(biāo)分析 72.4應(yīng)用需求分析 72.4.1業(yè)務(wù)服務(wù)的需求 72.4.2業(yè)務(wù)管理的需求 82.5軟硬件需求分析 82.6平臺(tái)安全保障需求分析 83總體設(shè)計(jì) 83.1總體框架設(shè)計(jì) 83.2技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì) 93.2.1C/S/S架構(gòu) 93.2.2B/S架構(gòu) 103.2.3開(kāi)發(fā)架構(gòu) 113.3部署架構(gòu) 113.4系統(tǒng)關(guān)鍵架構(gòu) 123.4.1SOA架構(gòu) 123.4.2企業(yè)服務(wù)總線(xiàn)ESB 123.4.4WebServices 123.5安全體系設(shè)計(jì) 134數(shù)據(jù)中心建設(shè) 134.1數(shù)據(jù)中心的建設(shè)思路 134.2數(shù)據(jù)中心的架構(gòu)設(shè)計(jì) 134.3數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì) 134.3.1信息的分類(lèi)編碼體系 134.4業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì) 144.4.1基本內(nèi)容 144.5統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)庫(kù)概要設(shè)計(jì) 154.5.1數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)一般設(shè)計(jì)過(guò)程 154.5.2數(shù)據(jù)顆粒設(shè)計(jì) 164.5.3統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)庫(kù)模型設(shè)計(jì) 185應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè) 195.1客戶(hù)管理系統(tǒng) 195.1.1功能說(shuō)明 195.2項(xiàng)目管理系統(tǒng) 215.2.1功能說(shuō)明 215.3業(yè)務(wù)流程管理系統(tǒng) 225.3.1SOP管理 225.4財(cái)務(wù)管理系統(tǒng) 235.4.1合同借款管理 235.4.2資金計(jì)劃 235.4.3統(tǒng)計(jì)分析 235.4.4借款管理 235.4.5報(bào)銷(xiāo)管理 245.4.6權(quán)證管理 245.4.7預(yù)算管理 245.5資產(chǎn)管理系統(tǒng) 245.5.1固定資產(chǎn)記錄 245.5.2固定資產(chǎn)查詢(xún) 245.5.3固定資產(chǎn)申購(gòu) 245.5.4固定資產(chǎn)維修 255.5.5固定資產(chǎn)報(bào)廢 255.5.6項(xiàng)目檔案權(quán)證管理 255.6人力資源管理系統(tǒng) 255.6.1員工信息 255.6.2薪資管理 255.6.3培訓(xùn)管理 255.6.4考勤管理 265.6.5績(jī)效管理 265.6.7招聘管理 265.6.8勞動(dòng)關(guān)系管理 265.7外圍管理系統(tǒng) 275.8綜合服務(wù)子系統(tǒng) 275.8.1指標(biāo)體系設(shè)計(jì) 275.8.2功能與展現(xiàn) 285.8.3統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng) 295.8.4管理決策支持系統(tǒng) 295.8.5協(xié)同辦公 305.8.6行政辦公 315.8.7移動(dòng)辦公 366網(wǎng)絡(luò)設(shè)計(jì) 366.1網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃設(shè)計(jì) 366.1.1規(guī)劃的依據(jù) 366.1.2信息網(wǎng)設(shè)計(jì) 366.2數(shù)據(jù)中心軟硬件規(guī)劃方案 376.2.1數(shù)據(jù)中心總體部署架構(gòu) 376.2.2主機(jī)容量規(guī)劃 376.2.3存儲(chǔ)容量規(guī)劃 376.2.4系統(tǒng)軟件規(guī)劃 376.3災(zāi)備體系規(guī)劃 376.3.1災(zāi)備體系基本架構(gòu) 376.3.2災(zāi)備技術(shù)比較 386.3.3平臺(tái)災(zāi)備建設(shè) 406.4機(jī)房環(huán)境建設(shè)的基本要求 407安全保障體系 407.1系統(tǒng)安全概述 407.2安全風(fēng)險(xiǎn)分析 417.2.1物理層安全風(fēng)險(xiǎn) 427.2.2網(wǎng)絡(luò)層安全風(fēng)險(xiǎn) 427.2.3系統(tǒng)層安全風(fēng)險(xiǎn) 427.2.4應(yīng)用層安全風(fēng)險(xiǎn) 427.2.5管理層安全風(fēng)險(xiǎn) 427.3系統(tǒng)安全等級(jí)設(shè)定 437.4系統(tǒng)安全策略 437.4.1系統(tǒng)安全的設(shè)計(jì)原則 437.4.2系統(tǒng)安全的建設(shè)內(nèi)容 447.4.3系統(tǒng)安全體系結(jié)構(gòu) 447.5安全系統(tǒng)防護(hù) 467.5.1物理安全 467.5.2網(wǎng)絡(luò)安全設(shè)計(jì) 467.5.3主機(jī)系統(tǒng)安全設(shè)計(jì) 477.5.4數(shù)據(jù)庫(kù)安全保障 487.5.5應(yīng)用系統(tǒng)安全設(shè)計(jì) 517.5.6應(yīng)用安全審計(jì) 537.6數(shù)據(jù)共享與交換的安全保障 547.7系統(tǒng)管理及信息安全 548項(xiàng)目實(shí)施計(jì)劃 548.1需求調(diào)研階段 548.2方案設(shè)計(jì)階段 558.3軟件開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)測(cè)試階段 558.4試運(yùn)行階段 568.5正式上線(xiàn) 568.6驗(yàn)收階段 579項(xiàng)目實(shí)施管理 579.1領(lǐng)導(dǎo)和管理機(jī)構(gòu) 579.2項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu) 579.3運(yùn)行維護(hù)機(jī)構(gòu) 579.4技術(shù)力量和人員配置 579.5人員培訓(xùn)方案 589.5.1培訓(xùn)目標(biāo) 589.5.2培訓(xùn)方式 599.5.3培訓(xùn)對(duì)象及內(nèi)容 599.5.4培訓(xùn)安排 609.5.5培訓(xùn)管理 60

1項(xiàng)目概述1.1項(xiàng)目名稱(chēng)重慶市XX擔(dān)保有限公司信息管理系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目1.2項(xiàng)目背景公司信息系統(tǒng)建設(shè)從開(kāi)始至今已歷5年,現(xiàn)有系統(tǒng)已不能滿(mǎn)足公司快速發(fā)展需要。因此建立起一個(gè)面向行業(yè)和業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)資源體系,以數(shù)據(jù)為中心,集數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)分析、業(yè)務(wù)處理等功能于一體的新一代平臺(tái)體系就成為當(dāng)務(wù)之急。1.3建設(shè)范圍重慶市XX擔(dān)保有限公司。1.4建設(shè)目的按照深化和推進(jìn)信息化綜合改革的總體要求,在現(xiàn)有資源基礎(chǔ)上,結(jié)合我公司實(shí)際,建設(shè)以客戶(hù)檔案、項(xiàng)目管理為基礎(chǔ)的信息管理系統(tǒng)。優(yōu)化系統(tǒng)改造改造外部程序,將原有封閉型系統(tǒng)改為開(kāi)放型系統(tǒng),外部客戶(hù)可全面參與至產(chǎn)品流程中來(lái);梳理內(nèi)部程序,使其邏輯更加清晰便捷;將數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)、功能模塊相分離,使得系統(tǒng)能夠更加靈活快速地跟隨需求變化;系統(tǒng)提供高可配置,支持業(yè)務(wù)模式和流程的變化。提升管理手段經(jīng)過(guò)信息手段驅(qū)動(dòng)企業(yè)改革,推進(jìn)扁平化管理模式,有效提高管理效率,幫助企業(yè)更好適應(yīng)市場(chǎng)變化的能力;將整個(gè)產(chǎn)品流程置于閉環(huán)回路中,中間過(guò)程完全透明、可控;遠(yuǎn)程監(jiān)控的應(yīng)用,減少現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管人員需求,極大提升工作效率;集團(tuán)公司各平臺(tái)信息互通,共享數(shù)據(jù)資源,降低管理成本和管理風(fēng)險(xiǎn)。提高決策水平以數(shù)據(jù)庫(kù)為核心,運(yùn)用數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)整合、評(píng)估監(jiān)測(cè)等技術(shù),為精細(xì)化運(yùn)營(yíng)提供支持;數(shù)據(jù)挖掘和數(shù)據(jù)模型體系的建立,將提供高質(zhì)量的數(shù)據(jù)分析經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、預(yù)測(cè)趨勢(shì),為公司管理層提供決策支持。加快產(chǎn)品創(chuàng)新經(jīng)過(guò)流程引導(dǎo)與歷史數(shù)據(jù)分析,探索出適合公司發(fā)展的業(yè)務(wù)模式;行業(yè)分析模塊更加成型,更有利于推行標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品。1.5建設(shè)原則1、整體部署,分類(lèi)實(shí)施以公司為單位統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一設(shè)計(jì),統(tǒng)一組織實(shí)施。各部門(mén)(分公司)根據(jù)”縱向到底、橫向到邊”的要求,建設(shè)信息管理系統(tǒng)。2、統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn),統(tǒng)籌建設(shè)嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家頒布實(shí)施的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范和信息標(biāo)準(zhǔn),加強(qiáng)規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化管理和制度建設(shè)。注重與農(nóng)業(yè)、金融等其它信息系統(tǒng)的資源共享,互聯(lián)互通,避免重復(fù)建設(shè)。3、軟硬并重,務(wù)求實(shí)效結(jié)合實(shí)際,量力而行,充分考慮信息化建設(shè)長(zhǎng)期性和復(fù)雜性,做到規(guī)劃設(shè)計(jì)具體有前瞻性,具體建設(shè)注重實(shí)用性,積極探索信息管理系統(tǒng)建設(shè)運(yùn)行的長(zhǎng)效機(jī)制。業(yè)務(wù)層面基于領(lǐng)域和數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的設(shè)計(jì),進(jìn)一步完善業(yè)務(wù)模式和風(fēng)險(xiǎn)控制體系;建立數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)挖掘體系,提供高質(zhì)量的數(shù)據(jù)分析經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀、預(yù)測(cè)趨勢(shì),為公司管理層提供決策支持;提高信息自動(dòng)化程度,加快審批速度,提高資金管理水平,提高公司核心競(jìng)爭(zhēng)力;移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用,使得公司管理更加趨于扁平化,同時(shí)將改變公司與客戶(hù)交流、客戶(hù)服務(wù)的方式;遠(yuǎn)程視頻監(jiān)控技術(shù)的應(yīng)用,將有利于業(yè)務(wù)拓展和保后管理,降低人力成本。系統(tǒng)層面配置化管理,降低重復(fù)研發(fā)成本;簡(jiǎn)化流程,提供更友好的用戶(hù)體驗(yàn),降低誤操作可能,提高系統(tǒng)易用性;支持動(dòng)態(tài)擴(kuò)容及橫向擴(kuò)展,為公司長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展打下基礎(chǔ),提高系統(tǒng)伸縮性;備份冗余,避免服務(wù)中斷,提高系統(tǒng)可用性;業(yè)務(wù)抽象,系統(tǒng)支持靈活增加其它業(yè)務(wù)功能,對(duì)原業(yè)務(wù)不影響,二次開(kāi)發(fā)性高,提高系統(tǒng)可擴(kuò)展性?？蛻?hù)層面客戶(hù)資料和融資意向可由本人錄入,免去中間繁雜過(guò)程,信息收集更加快捷;客戶(hù)直接參與到業(yè)務(wù)流程中來(lái),業(yè)務(wù)過(guò)程更公開(kāi)化,透明化,能夠隨時(shí)查看項(xiàng)目進(jìn)度,了解項(xiàng)目情況,提升客戶(hù)體驗(yàn)。2項(xiàng)目需求分析2.1新一輪發(fā)展的需求為滿(mǎn)足公司日益增長(zhǎng)的業(yè)務(wù)需求,逐步實(shí)現(xiàn)信息化管理的目標(biāo),根據(jù)公司有關(guān)文件精神,結(jié)合公司的實(shí)際情況,制定了公司的信息化建設(shè)意見(jiàn)。2.2公司信息化建設(shè)現(xiàn)狀及存在的問(wèn)題原有系統(tǒng)設(shè)計(jì)模式為業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng),首先確認(rèn)業(yè)務(wù)流程,然后根據(jù)業(yè)務(wù)需求設(shè)計(jì)所需要的數(shù)據(jù)庫(kù):即以業(yè)務(wù)流程為主,數(shù)據(jù)為輔,數(shù)據(jù)為業(yè)務(wù)服務(wù)。導(dǎo)致業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)模式固化,系統(tǒng)可伸縮性和可擴(kuò)展性較低,一旦需求發(fā)生變化,系統(tǒng)就必須隨之調(diào)整,涉及二次開(kāi)發(fā);同時(shí)由于數(shù)據(jù)依附于業(yè)務(wù),未能形成完整、獨(dú)立的數(shù)據(jù)資源體系,無(wú)法為精細(xì)化運(yùn)營(yíng)和管理決策提供有效幫助。2.3建設(shè)目標(biāo)分析在當(dāng)前建設(shè)目標(biāo)的指導(dǎo)下,我們結(jié)合公司現(xiàn)狀和規(guī)劃,提出以下建設(shè)目標(biāo)分析要點(diǎn):1、信息管理系統(tǒng)功能涵蓋業(yè)務(wù)管理、業(yè)務(wù)服務(wù)、監(jiān)督管理的業(yè)務(wù)功能,采用模塊化設(shè)計(jì),建立的全面利用公司資源和開(kāi)拓新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域的機(jī)制,具有較好的適應(yīng)性和前瞻性,便于應(yīng)用。2、注重構(gòu)建管理、應(yīng)用、監(jiān)督、考評(píng)一體化的運(yùn)行機(jī)制,較好的兼顧了電子辦公及信息化對(duì)信息共享的需求。系統(tǒng)以客戶(hù)檔案卡為主索引,并注重在應(yīng)用過(guò)程中推行標(biāo)準(zhǔn)化,強(qiáng)調(diào)資源共享,具有可操作性。3、系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)明確、技術(shù)路線(xiàn)可靠、建設(shè)內(nèi)容全面、具有良好的人機(jī)界面、運(yùn)行可靠。以全面涵蓋客戶(hù)、項(xiàng)目、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、人力資源、綜合管理的”六位一體”的智能辦公為主要內(nèi)容的信息化管理系統(tǒng),成功實(shí)現(xiàn)公司持續(xù)的項(xiàng)目管理記錄存儲(chǔ),以信息標(biāo)準(zhǔn)支持客戶(hù)、項(xiàng)目記錄與業(yè)務(wù)應(yīng)用的鏈接,推動(dòng)文檔服務(wù)共享。另外項(xiàng)目建設(shè)要根據(jù)公司信息化建設(shè)的實(shí)際情況,保留現(xiàn)有系統(tǒng)的優(yōu)點(diǎn)并深入信息化建設(shè)的進(jìn)程,重新規(guī)劃并實(shí)施新的一體化信息管理解決方案,推進(jìn)信息系統(tǒng)的建設(shè)和應(yīng)用。2.4應(yīng)用需求分析2.4.1業(yè)務(wù)服務(wù)的需求業(yè)務(wù)服務(wù)是我公司信息化建設(shè)的重要內(nèi)容和主要環(huán)節(jié),并成為我公司信息化體系的重要組成部分,作為整個(gè)信息化體系的”網(wǎng)底”,開(kāi)展全方位的業(yè)務(wù),建立客戶(hù)、項(xiàng)目檔案,分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素,針對(duì)差異采取預(yù)防措施,制定保后計(jì)劃,降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn),改進(jìn)工作效率,提供細(xì)致周到的業(yè)務(wù)服務(wù),是信息化系統(tǒng)的主要服務(wù)內(nèi)容?？蛻?hù)檔案包括儲(chǔ)備、正在流程中的、代償?shù)目蛻?hù)。項(xiàng)目檔案包括項(xiàng)目從申請(qǐng)到解保,各個(gè)業(yè)務(wù)時(shí)期所有的關(guān)于項(xiàng)目的業(yè)務(wù)類(lèi)型、進(jìn)度的信息和資料,包括客戶(hù)的基本信息、項(xiàng)目的基本檔案、每個(gè)業(yè)務(wù)時(shí)期的報(bào)告、資料、文件等等。業(yè)務(wù)檔案管理主要是項(xiàng)目在各個(gè)節(jié)點(diǎn)的具體表現(xiàn)。經(jīng)過(guò)客戶(hù)項(xiàng)目檔案,工作人員能夠及時(shí)了解到項(xiàng)目的狀況,基于項(xiàng)目檔案可提醒業(yè)務(wù)人員及時(shí)關(guān)注項(xiàng)目進(jìn)度,極大的提高了項(xiàng)目進(jìn)度的依賴(lài)心理,能較大程度的提高工作質(zhì)量。2.4.2業(yè)務(wù)管理的需求管理層能夠利用決策分析和項(xiàng)目監(jiān)管平臺(tái),結(jié)合各方面的資源,加強(qiáng)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)和預(yù)警,以應(yīng)對(duì)各種項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。2.5軟硬件需求分析建設(shè)信息管理系統(tǒng)必不可少的是需要搭建的軟硬件基礎(chǔ)環(huán)境。其中硬件設(shè)備按功能劃分為:服務(wù)器(數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器、應(yīng)用服務(wù)器、網(wǎng)管服務(wù)器等)、存儲(chǔ)設(shè)備(磁盤(pán)陣列、磁帶庫(kù)等)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備(骨干局域網(wǎng)交換機(jī)、接入局域網(wǎng)交換機(jī)、路由器、防火墻、Modem等)、業(yè)務(wù)終端以及相關(guān)的外部配套設(shè)備等。系統(tǒng)軟件包括操作系統(tǒng)軟件、數(shù)據(jù)庫(kù)軟件、中間件軟件、BI(商業(yè)智能)分析軟件等。2.6平臺(tái)安全保障需求分析在進(jìn)行安全設(shè)計(jì)時(shí)應(yīng)充分注意信息管理的安全需求,需要按照國(guó)家有關(guān)信息系統(tǒng)安全定級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方式,合理確定系統(tǒng)的安全等級(jí),并根據(jù)安全等級(jí)的要求進(jìn)行相應(yīng)系統(tǒng)安全設(shè)計(jì),確保系統(tǒng)的安全和可靠。信息管理平臺(tái)是一個(gè)大型網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng),運(yùn)行著多種業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng),有大量的信息資源數(shù)據(jù),其中有些數(shù)據(jù)相當(dāng)重要,有部分?jǐn)?shù)據(jù)具有一定的敏感性,需要特別保護(hù)。同時(shí),信息管理系統(tǒng)中包括涉及個(gè)人信息相關(guān)的隱私數(shù)據(jù),也需要進(jìn)行保護(hù)。為符合平臺(tái)安全的發(fā)展方向,信息管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)提供如下安全功能:1、系統(tǒng)應(yīng)保護(hù)數(shù)據(jù)的安全性,并能確保系統(tǒng)不會(huì)崩潰;2、系統(tǒng)用戶(hù)要進(jìn)行安全認(rèn)證才能接入系統(tǒng);3、支持復(fù)雜的用戶(hù)名和口令?？诹铋L(zhǎng)度不得低于6位?？诹畈捎眉用鼙Ｗo(hù),并提供方便用戶(hù)密碼的修改與恢復(fù)功能;4、數(shù)據(jù)必須異地備份,以確保信息安全;5、系統(tǒng)中數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)有權(quán)限的修改并保留修改痕跡;6、權(quán)限管理到功能模塊的網(wǎng)頁(yè)及關(guān)鍵操作,對(duì)用戶(hù)訪(fǎng)問(wèn)進(jìn)行身份認(rèn)證和訪(fǎng)問(wèn)控制;7、敏感數(shù)據(jù)和能定位到個(gè)人的數(shù)據(jù)(如身份證號(hào)、家庭住址、手機(jī)號(hào)碼等)均需加密存儲(chǔ)。3總體設(shè)計(jì)3.1總體框架設(shè)計(jì)重慶市農(nóng)業(yè)擔(dān)保有限公司信息管理系統(tǒng)提供一系列服務(wù),包括客戶(hù)管理、項(xiàng)目管理、全程業(yè)務(wù)管理、財(cái)務(wù)管理、文件檔案存儲(chǔ)服務(wù)、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)服務(wù)等。在平臺(tái)服務(wù)的基礎(chǔ)上提供一系列業(yè)務(wù)應(yīng)用,是以客戶(hù)、項(xiàng)目檔案信息的采集、存儲(chǔ)為基礎(chǔ),能夠自動(dòng)生成、分發(fā)、推送工作任務(wù)清單,支持相關(guān)部門(mén)業(yè)務(wù)整合和數(shù)據(jù)共享的信息平臺(tái),提高公司的服務(wù)水平和管理水平。按照公司信息化建設(shè)的指導(dǎo)思想,信息管理系統(tǒng)總體框架如圖所示?；跀?shù)據(jù)中心的應(yīng)用主要有客戶(hù)管理、項(xiàng)目管理、業(yè)務(wù)管理、資金管理、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理、綜合管理等系統(tǒng)。建立以項(xiàng)目為主線(xiàn)的覆蓋立項(xiàng)、盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、審批、保后管理”五位一體”業(yè)務(wù)的信息管理系統(tǒng),充分發(fā)揮和挖掘信息平臺(tái)的縱橫整合、信息共享、業(yè)務(wù)協(xié)同等功能,既能夠支持公司主營(yíng)業(yè)務(wù),又能滿(mǎn)足公司的綜合管理,實(shí)現(xiàn)基于客戶(hù)全項(xiàng)目周期檔案的建立與應(yīng)用。3.2技術(shù)架構(gòu)設(shè)計(jì)3.2.1C/S/S架構(gòu)C/S/S構(gòu)架即客戶(hù)端/應(yīng)用服務(wù)器/數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器三層結(jié)構(gòu)。在傳統(tǒng)C/S結(jié)構(gòu)中增加了應(yīng)用服務(wù)器。應(yīng)用服務(wù)器是連接客戶(hù)端與數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器的橋梁,用來(lái)部署應(yīng)用邏輯,響應(yīng)用戶(hù)發(fā)來(lái)的請(qǐng)求執(zhí)行某種業(yè)務(wù)任務(wù),并與數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器打交道。在技術(shù)實(shí)現(xiàn)上,一般選用中間件產(chǎn)品。C/S/S架構(gòu)是對(duì)傳統(tǒng)兩層C/S結(jié)構(gòu)的改進(jìn),與兩層架構(gòu)相比具有安全性加強(qiáng)、效率提高、易于維護(hù)、可伸縮性、可共享性、開(kāi)放性好等特點(diǎn)。用戶(hù)界面及部分應(yīng)用邏輯部署在客戶(hù)端,能夠?qū)崿F(xiàn)較好的用戶(hù)體驗(yàn),響應(yīng)迅速,而且能夠方便的實(shí)現(xiàn)與外圍設(shè)備之間的接口通訊。在技術(shù)實(shí)現(xiàn)上,客戶(hù)端甚至于能夠以脫機(jī)的方式來(lái)運(yùn)行部分業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能。3.2.2B/S架構(gòu)當(dāng)前實(shí)現(xiàn)集中部署模式的主流架構(gòu)是B/S架構(gòu)。在這種架構(gòu)下,用戶(hù)工作界面是經(jīng)過(guò)Web瀏覽器來(lái)實(shí)現(xiàn),極少部分事務(wù)邏輯在前段(Browser)實(shí)現(xiàn)。主要事務(wù)邏輯在服務(wù)器端(Server)實(shí)現(xiàn),形成三層結(jié)構(gòu)。相對(duì)于C/S結(jié)構(gòu)屬于”胖”客戶(hù)端,需要在使用者電腦上安裝相應(yīng)的操作軟件來(lái)說(shuō),B/S結(jié)構(gòu)是屬于一種”瘦”客戶(hù)端,在大多數(shù)或主要的業(yè)務(wù)邏輯都存在在服務(wù)器端,因此,B/S結(jié)構(gòu)的系統(tǒng)不需要安裝客戶(hù)端軟件,它運(yùn)行在客戶(hù)端的瀏覽器之上,系統(tǒng)升級(jí)或維護(hù)時(shí)只需要更新服務(wù)器端軟件即可。B/S結(jié)構(gòu)系統(tǒng)的產(chǎn)生為系統(tǒng)面對(duì)無(wú)限未知用戶(hù)提供了可能。以當(dāng)前的技術(shù)看,建立B/S結(jié)構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用,相對(duì)易于把握、成本也是較低的。它是一次性到位的開(kāi)發(fā),能實(shí)現(xiàn)不同的人員,從不同的地點(diǎn),以不同的接入方式(比如LAN,WEN,Internet/Intranet等)訪(fǎng)問(wèn)和操作共同的數(shù)據(jù)庫(kù);它能有效的保護(hù)數(shù)據(jù)平臺(tái)和管理訪(fǎng)問(wèn)權(quán)限,服務(wù)器數(shù)據(jù)庫(kù)也很安全。3.2.3開(kāi)發(fā)架構(gòu)架構(gòu)是用來(lái)確定系統(tǒng)的整體結(jié)構(gòu)、層次劃分、不同部分協(xié)作的設(shè)計(jì)考慮。系統(tǒng)的整體構(gòu)架主要從三個(gè)層面來(lái)規(guī)劃,即應(yīng)用結(jié)構(gòu)、對(duì)象結(jié)構(gòu)、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)。不同的結(jié)構(gòu)面向不同的需要和使用層次人員,應(yīng)用結(jié)構(gòu)面向用戶(hù),對(duì)象結(jié)構(gòu)面向開(kāi)發(fā),數(shù)據(jù)庫(kù)結(jié)構(gòu)面向存儲(chǔ),即數(shù)據(jù)管理。平臺(tái)開(kāi)發(fā)架構(gòu)如圖所示。1、應(yīng)用結(jié)構(gòu)第一部分為業(yè)務(wù)處理系統(tǒng);第二部分為業(yè)務(wù)分析系統(tǒng);2、對(duì)象結(jié)構(gòu)第一層:數(shù)據(jù)實(shí)體層第二層:數(shù)據(jù)訪(fǎng)問(wèn)層第三層:業(yè)務(wù)規(guī)則層第四層:外觀層第五層:界面層第六層:系統(tǒng)框架層3、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)是指數(shù)據(jù)表及表關(guān)系,它是從數(shù)據(jù)存儲(chǔ)角度來(lái)分析的。3.3部署架構(gòu)部署原則:業(yè)務(wù)接入與管理同級(jí)化,數(shù)據(jù)存儲(chǔ)與應(yīng)用平臺(tái)化。數(shù)據(jù)中心是公司各部門(mén)實(shí)現(xiàn)信息交換、業(yè)務(wù)應(yīng)用和綜合管理的核心和基礎(chǔ)。在統(tǒng)一信息標(biāo)準(zhǔn)、共用信息資源業(yè)務(wù)模式基礎(chǔ)上支撐各個(gè)子系統(tǒng),為各級(jí)各類(lèi)部門(mén)提供數(shù)據(jù)共享、業(yè)務(wù)協(xié)同等應(yīng)用服務(wù),并為客戶(hù)等提供項(xiàng)目信息的統(tǒng)計(jì)、查詢(xún)等服務(wù)。形成以客戶(hù)檔案和項(xiàng)目檔案為基礎(chǔ),信息共享、互聯(lián)互通的跨部門(mén)的聯(lián)動(dòng)協(xié)同服務(wù)機(jī)制。數(shù)據(jù)中心是基礎(chǔ)數(shù)據(jù)采集平臺(tái),以客戶(hù)檔案、項(xiàng)目信息采集、存儲(chǔ)為基礎(chǔ),實(shí)現(xiàn)自動(dòng)生產(chǎn)、分發(fā)、推送工作任務(wù)清單,支持相關(guān)部門(mén)業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)間實(shí)現(xiàn)互聯(lián)互通、數(shù)據(jù)共享和業(yè)務(wù)整合的信息平臺(tái),支持向客戶(hù)提供項(xiàng)目進(jìn)度查詢(xún)、網(wǎng)上業(yè)務(wù)申請(qǐng)、業(yè)務(wù)咨詢(xún)等服務(wù),并能夠基于客戶(hù)檔案、項(xiàng)目信息產(chǎn)生統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),服務(wù)于管理決策需要。平臺(tái)主要以服務(wù)客戶(hù)為中心,同時(shí)滿(mǎn)足各部門(mén)間業(yè)務(wù)協(xié)同和管理輔助決策的需要。形成基于客戶(hù)檔案的數(shù)據(jù)中心為基礎(chǔ),連點(diǎn)成面、信息共享的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)協(xié)同服務(wù)模式,基本實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)綜合管理信息集成化、決策程序化和部門(mén)間互聯(lián)互通。3.4系統(tǒng)關(guān)鍵架構(gòu)3.4.1SOA架構(gòu)SOA是一個(gè)面向服務(wù)體系結(jié)構(gòu)(Service-OrientedArchitecture)的組件模型。在這個(gè)模型中,松耦合的應(yīng)用被描述、發(fā)布和調(diào)用。一個(gè)SOA系統(tǒng)是由一組服務(wù)組成,這些服務(wù)之間定義良好的接口和契約關(guān)系,把應(yīng)用功能以服務(wù)的形式交付給終端應(yīng)用或是其它服務(wù)調(diào)用。它獨(dú)立于實(shí)現(xiàn)服務(wù)的硬件平臺(tái)、操作系統(tǒng)和編程語(yǔ)言。這使得構(gòu)建在各種這樣的系統(tǒng)中的服務(wù)能夠以一種統(tǒng)一和通用的方式進(jìn)行交互。具有服務(wù)之間松耦合、粗粒度、位置和傳輸協(xié)議透明的特性,目的是為了減少異構(gòu)性、互操作性,提高企業(yè)軟件重用性。在實(shí)踐角度上搭建應(yīng)用環(huán)境架構(gòu)。在SOA模型中,主要有三種角色:服務(wù)消費(fèi)者(ServicesConsumer)、服務(wù)提供者(ServicesProvider)和服務(wù)代理(ServicesRegistry)。工作原理如下:服務(wù)提供者發(fā)布所提供服務(wù)的信息及訪(fǎng)問(wèn)接口到服務(wù)代理;服務(wù)消費(fèi)者消費(fèi)時(shí)是在服務(wù)代理中查找發(fā)現(xiàn)所需服務(wù)的信息,找到并在獲得服務(wù)的描述信息后經(jīng)過(guò)綁定和調(diào)用與服務(wù)提供者建立管理并使用其提供的服務(wù)。3.4.2企業(yè)服務(wù)總線(xiàn)ESBESB為SOA系統(tǒng)提供了一個(gè)核心架構(gòu),以集中管理各種服務(wù)。ESB是SOA、WebServices、XML等技術(shù)相結(jié)合的產(chǎn)物,是一種分布式的集成框架,是SOA架構(gòu)概念的具體實(shí)現(xiàn)。ESB定義一般如下:它是由中間件技術(shù)實(shí)現(xiàn)并支持的面向服務(wù)架構(gòu)的一組基礎(chǔ)架構(gòu)功能,支持異構(gòu)環(huán)境中的服務(wù)、消息以及基于事件的交互,而且具有適當(dāng)?shù)姆?wù)級(jí)別和可管理性。一個(gè)ESB提供下述的能力:1)SOA的體系結(jié)構(gòu);2)采用面向消息的交互方式和XML作為消息表示與轉(zhuǎn)換的標(biāo)準(zhǔn)。ESB是一種新的集成方法,支持應(yīng)用系統(tǒng)間面向服務(wù)的交互,就像PC中的硬件總線(xiàn),ESB智能地在應(yīng)用系統(tǒng)間路由數(shù)據(jù)流,配合和轉(zhuǎn)換各個(gè)系統(tǒng)需要的數(shù)據(jù)信息。ESB作為SOA架構(gòu)的數(shù)據(jù)交換HUB,同時(shí)為SOA提供一種連通性基礎(chǔ)架構(gòu),用以連接SOA中的服務(wù)。這種模式有助于減少應(yīng)用接口數(shù)量和復(fù)雜性,是解決異構(gòu)系統(tǒng)集成,實(shí)現(xiàn)準(zhǔn)確高效的信息交換的有效辦法。3.4.4WebServicesWeb服務(wù)(WebServices)是一種面向服務(wù)的架構(gòu)的技術(shù),經(jīng)過(guò)標(biāo)準(zhǔn)的Web協(xié)議提供服務(wù)。Web服務(wù)可被理解為一個(gè)軟件系統(tǒng),目的是用以支持網(wǎng)絡(luò)間不同平臺(tái)間應(yīng)用服務(wù)的互操作。為了提高Web服務(wù)的互操作性,Web服務(wù)互操作組織制定了Web服務(wù)定義的核心規(guī)格,由XML、SOAP、WSDL和UDDI四部分組成?？蓴U(kuò)展標(biāo)記語(yǔ)言(eXtensibleMarkupLanguage,XML)是由萬(wàn)維網(wǎng)聯(lián)盟于1998年2月發(fā)布的一種描述結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的方法。它是當(dāng)前廣泛使用的元語(yǔ)言,用于定義數(shù)據(jù)本身的結(jié)構(gòu)和數(shù)據(jù)類(lèi)型。簡(jiǎn)單對(duì)象訪(fǎng)問(wèn)協(xié)議(SimpleObjectAccessProtocol,SOAP):一種標(biāo)準(zhǔn)化的通訊規(guī)范。SOAP能夠讓不同應(yīng)用程序之間透過(guò)HTTP協(xié)議通信,以XML格式交換彼此數(shù)據(jù),使數(shù)據(jù)交換與編程語(yǔ)言、平臺(tái)和硬件無(wú)關(guān)。Web服務(wù)描述語(yǔ)言(WebServicesDescriptionLanguage,WSDL):是為描述Web服務(wù)發(fā)布的XML格式。這是一個(gè)基于XML的關(guān)于如何與Web服務(wù)通訊和使用的服務(wù)描述,即描述與目錄中列出的Web服務(wù)進(jìn)行交互時(shí)需要綁定的協(xié)議和信息格式。統(tǒng)一描述、發(fā)現(xiàn)與集成(UniversalDescriptionDISCOIntegration,UDDI):一種基于XML的跨平臺(tái)的描述規(guī)范,允許用戶(hù)在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布服務(wù)。它經(jīng)過(guò)SOAP進(jìn)行消息傳輸,用WSDL描述Web服務(wù)及其所使用的接口。3.5安全體系設(shè)計(jì)信息安全體系是整個(gè)建設(shè)方案的重要組成部分,與管理規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)的建設(shè)策略相類(lèi)似,信息安全也應(yīng)該貫穿建設(shè)的始終,信息安全不但包括技術(shù)層面的安全保障(如網(wǎng)路安全、系統(tǒng)安全、應(yīng)用安全等),而且還包括各項(xiàng)安全管理制度,因?yàn)橹挥性谝幌盗邪踩芾淼囊?guī)章制度實(shí)行的前提下,技術(shù)才能更好地為安全保障做出貢獻(xiàn)。我們將在第7章”安全體系設(shè)計(jì)”中詳細(xì)介紹信息安全建設(shè)方案。4數(shù)據(jù)中心建設(shè)數(shù)據(jù)中心建設(shè)是面向信息管理系統(tǒng)的一項(xiàng)關(guān)鍵人物,它為信息管理系統(tǒng)提供支撐,其建設(shè)目標(biāo)是建立起統(tǒng)一的數(shù)據(jù)中心核心數(shù)據(jù)庫(kù)框架,并完成在現(xiàn)有條件下的數(shù)據(jù)建模、入庫(kù),同時(shí)經(jīng)過(guò)數(shù)據(jù)交換平臺(tái)來(lái)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享、管理、維護(hù)、使用的機(jī)制。4.1數(shù)據(jù)中心的建設(shè)思路數(shù)據(jù)中心建設(shè)以信息管理系統(tǒng)為突破口,建立以客戶(hù)檔案和項(xiàng)目管理為核心的數(shù)據(jù)中心。數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)以項(xiàng)目流程為主線(xiàn),標(biāo)準(zhǔn)化管理為原則進(jìn)行設(shè)計(jì)。其主要設(shè)定特點(diǎn)如下:1、數(shù)據(jù)中心建設(shè)必須嚴(yán)格遵循國(guó)家和公司的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。2、數(shù)據(jù)中心為信息管理系統(tǒng)提供統(tǒng)一的數(shù)據(jù)接入支持,客戶(hù)管理、項(xiàng)目管理、業(yè)務(wù)服務(wù)等業(yè)務(wù)子系統(tǒng)數(shù)據(jù)統(tǒng)一在數(shù)據(jù)中心進(jìn)行存儲(chǔ)和調(diào)用。3、數(shù)據(jù)中心建設(shè)過(guò)程中完善客戶(hù)檔案和項(xiàng)目數(shù)據(jù)采集規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn),建立客戶(hù)檔案和項(xiàng)目的管理機(jī)制、考核機(jī)制以及安全與隱私保護(hù)機(jī)制,保障數(shù)據(jù)資源的安全、穩(wěn)定和可持續(xù)運(yùn)行。4.2數(shù)據(jù)中心的架構(gòu)設(shè)計(jì)從數(shù)據(jù)中心的存儲(chǔ)庫(kù)分類(lèi)圖中,能夠看出數(shù)據(jù)中心能夠分為:客戶(hù)庫(kù)、項(xiàng)目庫(kù)、業(yè)務(wù)庫(kù)、資金財(cái)務(wù)庫(kù)、資產(chǎn)物資庫(kù)、人力資源庫(kù)、影像資料庫(kù)、外圍機(jī)構(gòu)庫(kù)、綜合管理庫(kù)、基礎(chǔ)信息庫(kù)。4.3數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)4.3.1信息的分類(lèi)編碼體系數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)過(guò)程中將嚴(yán)格遵循國(guó)家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和公司制定的規(guī)范,統(tǒng)一指標(biāo)體系和數(shù)據(jù)庫(kù)結(jié)構(gòu),規(guī)范工作流程。信息分類(lèi)編碼遵循的標(biāo)準(zhǔn)化工作原則編碼要唯一標(biāo)示,不能有歧義,不能重復(fù);各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范、信息編碼、分類(lèi)代碼嚴(yán)格遵循公司的建設(shè)規(guī)范要求。系統(tǒng)應(yīng)用客戶(hù)檔案號(hào)作為信息庫(kù)的主關(guān)鍵字。通屬性同內(nèi)涵的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)(表)和業(yè)務(wù)指標(biāo)編碼在各業(yè)務(wù)系統(tǒng)中應(yīng)保持一致。信息分類(lèi)代碼有國(guó)家、行業(yè)和地方標(biāo)準(zhǔn)的原則上要參照?qǐng)?zhí)行,可選擇使用,不可重新編碼。常見(jiàn)標(biāo)準(zhǔn)類(lèi)別信息系統(tǒng)常見(jiàn)的標(biāo)準(zhǔn)包括:國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)(ISO),如《信息技術(shù)互連國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)(ISO/IEC11801-95)》等。國(guó)家強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)(GB),如《軟件開(kāi)發(fā)規(guī)范(GB8566-88)》、《計(jì)算機(jī)軟件測(cè)試文件編制規(guī)范(GB9386-88)》等。國(guó)家推薦性標(biāo)準(zhǔn)(GB/T),如《信息技術(shù)、軟件包質(zhì)量要求和測(cè)試(GB/T17544-1988)》、《軟件工程標(biāo)準(zhǔn)分類(lèi)法(GB/T15538-1995)》等。擔(dān)保行業(yè)的其它標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)準(zhǔn)編碼的基本規(guī)則標(biāo)準(zhǔn)編碼已公司現(xiàn)有標(biāo)準(zhǔn)為藍(lán)本指定,使信息系統(tǒng)建設(shè)能夠?qū)崿F(xiàn)”統(tǒng)一系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)、信息共享和數(shù)據(jù)挖掘”的目標(biāo),構(gòu)建統(tǒng)一、規(guī)范、安全可信的信息系統(tǒng)。遵從現(xiàn)行國(guó)家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范和中國(guó)擔(dān)保行業(yè)應(yīng)用工程的有關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上,結(jié)合公司信息化建設(shè)的相關(guān)要求制定的。4.4業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)包括管理等子系統(tǒng)中各業(yè)務(wù)模塊的數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)和調(diào)用,其以客戶(hù)檔案和項(xiàng)目的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行數(shù)據(jù)整理,形成各個(gè)業(yè)務(wù)專(zhuān)題的數(shù)據(jù)庫(kù)。從數(shù)據(jù)應(yīng)用的角度上看,業(yè)務(wù)分類(lèi)庫(kù)主要支持客戶(hù)檔案、項(xiàng)目的查詢(xún)服務(wù)和面向部門(mén)級(jí)的明細(xì)化數(shù)據(jù)查詢(xún)服務(wù)。4.4.1基本內(nèi)容客戶(hù)檔案客戶(hù)檔案的主要記錄內(nèi)容包括:(1)客戶(hù)基本信息包括客戶(hù)編碼、客戶(hù)名稱(chēng)、客戶(hù)主體性質(zhì)、所在地區(qū)、地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)、客戶(hù)狀態(tài)等。(2)客戶(hù)來(lái)源包括客戶(hù)經(jīng)理、訪(fǎng)問(wèn)方式、請(qǐng)求來(lái)源等。(3)行業(yè)信息包括一級(jí)行業(yè)、二級(jí)行業(yè)、三級(jí)行業(yè)、四級(jí)行業(yè)、產(chǎn)業(yè)鏈、個(gè)性信息指標(biāo)等。(4)客戶(hù)詳細(xì)信息包括客戶(hù)人員信息、賬戶(hù)信息、內(nèi)控情況、生產(chǎn)概況、經(jīng)營(yíng)概況、信用及負(fù)債、客戶(hù)關(guān)聯(lián)關(guān)系、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、重要財(cái)務(wù)信息、環(huán)保問(wèn)題、投資及收購(gòu)、發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)因素等。項(xiàng)目檔案(1)項(xiàng)目基本信息包括項(xiàng)目編碼、項(xiàng)目名稱(chēng)、客戶(hù)信息、項(xiàng)目產(chǎn)品、項(xiàng)目性質(zhì)、項(xiàng)目階段、項(xiàng)目人員、項(xiàng)目建立時(shí)間等。(1)項(xiàng)目文件信息包括項(xiàng)目的意向擔(dān)保函、批復(fù)文件、正式擔(dān)保函、保證合同、借款合同等。4.5統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)庫(kù)概要設(shè)計(jì)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)庫(kù)是為了公司進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析、業(yè)務(wù)監(jiān)督、績(jī)效考核、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及決策支持等。其是經(jīng)過(guò)從客戶(hù)檔案數(shù)據(jù)、項(xiàng)目數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中抽取歸納出來(lái)的,主要包括客戶(hù)資源數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。4.5.1數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)一般設(shè)計(jì)過(guò)程數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)主要包括以下四個(gè)功能模塊:數(shù)據(jù)抽取和集成模塊、主題組織模塊、OLAP以及可視化模塊。數(shù)據(jù)抽取和集成模塊是數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中非常重要的組成部分,負(fù)責(zé)從外部數(shù)據(jù)源中抽取數(shù)據(jù),并集成到主題的各種綜合數(shù)據(jù)表中。抽取數(shù)據(jù)時(shí)選取合適的數(shù)據(jù)源,制定它所作的數(shù)據(jù)庫(kù)和表,經(jīng)過(guò)一定的清洗、聚集、轉(zhuǎn)換處理后,見(jiàn)數(shù)據(jù)集成到數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中的各種目標(biāo)表中。主題組織模塊負(fù)責(zé)模型的組織和對(duì)事實(shí)表、多維表和中間表的管理。OLAP模塊負(fù)責(zé)在模式的基礎(chǔ)上建立數(shù)據(jù)立方體,實(shí)現(xiàn)各種多維數(shù)據(jù)分析和查詢(xún)操作?？梢暬K提供多種可視化手段,經(jīng)過(guò)各種三維及二維圖表等直觀地顯示數(shù)據(jù);并專(zhuān)門(mén)針對(duì)各種數(shù)據(jù)挖掘算法,提供相應(yīng)的可視化手段表示數(shù)據(jù)挖掘的結(jié)果。本系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的結(jié)構(gòu)示意圖如下圖所示:本系統(tǒng)中數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)將在關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)管理系統(tǒng)RDBMS上實(shí)現(xiàn)。建立在關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)上可利用各種已有的成熟的數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù),使數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的構(gòu)件更加便捷有效。現(xiàn)在成熟關(guān)系型數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)提供了許多支持?jǐn)?shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的特征,比如:強(qiáng)大的OLAP功能。4.5.2數(shù)據(jù)顆粒設(shè)計(jì)所謂數(shù)據(jù)粒度,是指數(shù)據(jù)庫(kù)中保存數(shù)據(jù)的細(xì)化或綜合程度的級(jí)別。細(xì)化程度越高,粒度就越小;相反,細(xì)化程度越低,粒度級(jí)就越大。當(dāng)數(shù)據(jù)庫(kù)中擁有大量數(shù)據(jù)時(shí),無(wú)論從性能還是應(yīng)用方面考慮,在數(shù)據(jù)庫(kù)的細(xì)節(jié)部分考慮數(shù)據(jù)粒度設(shè)計(jì)都很重要。下圖是數(shù)據(jù)中心的關(guān)于數(shù)據(jù)粒度常見(jiàn)的設(shè)計(jì)圖:臨時(shí)區(qū)臨時(shí)區(qū)是為了保證數(shù)據(jù)抽取的順利進(jìn)行而開(kāi)設(shè)的階段性數(shù)據(jù)存儲(chǔ)空間,需要進(jìn)入數(shù)據(jù)中心的各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日增量數(shù)據(jù)首先直接快速傳輸?shù)脚R時(shí)區(qū),臨時(shí)區(qū)中的表結(jié)構(gòu)與數(shù)據(jù)源基本一致,目的是將數(shù)據(jù)快速加載到數(shù)據(jù)平臺(tái)中,避免清洗、轉(zhuǎn)換等復(fù)雜耗時(shí)的步驟,減少訪(fǎng)問(wèn)數(shù)據(jù)源造成的性能壓力。臨時(shí)區(qū)的數(shù)據(jù)是每天清空后進(jìn)行數(shù)據(jù)加載,能夠?qū)?yīng)數(shù)據(jù)庫(kù)和文件二種方式,以適應(yīng)不同系統(tǒng)的數(shù)據(jù)源。臨時(shí)區(qū)對(duì)應(yīng)到數(shù)據(jù)中心就是臨時(shí)存儲(chǔ)區(qū)。區(qū)別是數(shù)據(jù)中心的臨時(shí)存儲(chǔ)區(qū)除了快速落地功能以外,還需要進(jìn)行數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)校驗(yàn)和內(nèi)容校驗(yàn),以及按照標(biāo)準(zhǔn)格式進(jìn)行轉(zhuǎn)換。臨時(shí)區(qū)的數(shù)據(jù)粒度是明細(xì)級(jí)的,是粒度最小的。歷史數(shù)據(jù)歷史數(shù)據(jù)區(qū)的表結(jié)構(gòu)與數(shù)據(jù)源基本一致,它記錄了數(shù)據(jù)源所有的歷史數(shù)據(jù),經(jīng)過(guò)添加日期字段,從臨時(shí)區(qū)每日加載進(jìn)來(lái)的數(shù)據(jù),是在數(shù)據(jù)平臺(tái)內(nèi)部第一步進(jìn)行的加載過(guò)程。從臨時(shí)區(qū)到歷史數(shù)據(jù)區(qū)盡量避免進(jìn)行數(shù)據(jù)處理,保證與數(shù)據(jù)源的數(shù)據(jù)一致性,以利于日后數(shù)據(jù)校驗(yàn)和跟蹤。歷史數(shù)據(jù)區(qū)中的數(shù)據(jù)也能夠作為數(shù)據(jù)源系統(tǒng)和基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)的備份數(shù)據(jù)。歷史數(shù)據(jù)區(qū)對(duì)應(yīng)到數(shù)據(jù)中心就是ODS區(qū)。區(qū)別是ODS區(qū)存放是經(jīng)過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化后的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。存放在ODS區(qū)中的數(shù)據(jù)也是明細(xì)級(jí)別的。明細(xì)數(shù)據(jù)層明細(xì)數(shù)據(jù)層是將歷史數(shù)據(jù)區(qū)中的數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)選擇、清洗、轉(zhuǎn)換、映射等復(fù)雜的數(shù)據(jù)移動(dòng)處理轉(zhuǎn)移過(guò)來(lái)的。此層數(shù)據(jù)是按照公司業(yè)務(wù)種類(lèi)進(jìn)行的分類(lèi),對(duì)業(yè)務(wù)相關(guān)的數(shù)據(jù)根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行聚合,數(shù)據(jù)的清洗、轉(zhuǎn)換、聚合等復(fù)雜操作會(huì)在此層進(jìn)行,聚合表中的數(shù)據(jù)直接來(lái)源于對(duì)歷史表數(shù)據(jù)的抽取,但數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)完全按照業(yè)務(wù)需求和分析需求而設(shè)計(jì)成星型結(jié)構(gòu)(或雪花結(jié)構(gòu)),在設(shè)計(jì)中兼顧系統(tǒng)未來(lái)的發(fā)展變化和數(shù)據(jù)查詢(xún)、訪(fǎng)問(wèn)的效率。在抽取過(guò)程中,對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行了完整性和有效性檢查,對(duì)冗余和不一致的數(shù)據(jù)進(jìn)行了清洗和轉(zhuǎn)換。明細(xì)數(shù)據(jù)層對(duì)應(yīng)到數(shù)據(jù)中心就是業(yè)務(wù)分類(lèi)庫(kù)和數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的業(yè)務(wù)聚合表。區(qū)別在于數(shù)據(jù)中心的業(yè)務(wù)分類(lèi)庫(kù)和數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的業(yè)務(wù)聚合表存放的數(shù)據(jù)時(shí)長(zhǎng)是不一樣的。數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)會(huì)存放更長(zhǎng)一些的數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)集市層數(shù)據(jù)集市是數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的子集,也是基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)的一層,一般已經(jīng)將聚合后的數(shù)據(jù)進(jìn)行匯總得到,匯總的方式從主體上是按照時(shí)間匯總(如日匯總、月匯總),另外對(duì)業(yè)務(wù)的主要維度也進(jìn)行匯總(如行業(yè)分類(lèi)等)。其主要目的是支持各種不同的前段查詢(xún)分析的應(yīng)用和決策支持等其它業(yè)務(wù)系統(tǒng)的信息需求。數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)為星型解哦股,能夠直接支持經(jīng)過(guò)OLAP服務(wù)器的多維分析。數(shù)據(jù)集市層對(duì)應(yīng)到數(shù)據(jù)中心就是數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)存儲(chǔ)區(qū)的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)匯總表和數(shù)據(jù)集市表。數(shù)據(jù)集市層存放的數(shù)據(jù)是按照業(yè)務(wù)要求進(jìn)行數(shù)據(jù)匯總,不是明細(xì)粒度的數(shù)據(jù)。4.5.3統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)庫(kù)模型設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)處理模型業(yè)務(wù)分析庫(kù)建立在一個(gè)較全面和完善的信息應(yīng)用的基礎(chǔ)上、用于支持全局的分析型應(yīng)用。業(yè)務(wù)分析庫(kù)一般是一個(gè)面向主題的、集成的、隨時(shí)間變化的、但信息本身相對(duì)穩(wěn)定的數(shù)據(jù)集合,它用于對(duì)決策管理的支持。業(yè)務(wù)分析庫(kù)是為了業(yè)務(wù)管理建立的數(shù)據(jù)庫(kù),其用來(lái)對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析、業(yè)務(wù)監(jiān)督、績(jī)效考核及決策支持等。其是經(jīng)過(guò)從項(xiàng)目檔案數(shù)據(jù)和各業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)抽取歸納出來(lái)的,主要包括業(yè)務(wù)資源數(shù)據(jù)庫(kù)和主題數(shù)據(jù)庫(kù)。主題數(shù)據(jù)庫(kù)是配合信息管理系統(tǒng)以及決策分析的需要,業(yè)務(wù)分析庫(kù)的方式根據(jù)不同的業(yè)務(wù)主題組織主題數(shù)據(jù)庫(kù)。主題數(shù)據(jù)庫(kù)的內(nèi)容按照主題數(shù)據(jù)集的要求從各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的表單型數(shù)據(jù)中清洗后獲得。存儲(chǔ)模型組成結(jié)構(gòu):細(xì)粒度數(shù)據(jù)表:主要以時(shí)間為主要?jiǎng)澐忠罁?jù),若有基于年、季、月、日、時(shí)的數(shù)據(jù),則時(shí)、日是相對(duì)明細(xì)的數(shù)據(jù);粗粒度數(shù)據(jù)表:一般由明細(xì)數(shù)據(jù)聚合形成;多維數(shù)據(jù)庫(kù):由關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)表映射或抽取形成,專(zhuān)門(mén)多維分析準(zhǔn)備。功能結(jié)構(gòu):基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù):保留相對(duì)明細(xì)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù);各級(jí)數(shù)據(jù)集市:業(yè)務(wù)部門(mén)專(zhuān)有,能夠由ODS直接形成;多維數(shù)據(jù)庫(kù):實(shí)現(xiàn)多維數(shù)據(jù)模型。1、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)是當(dāng)前被多數(shù)中大型用戶(hù)認(rèn)同的概念,邏輯上它能夠較好地支持統(tǒng)一業(yè)務(wù)視圖,但由于牽扯因素多限度增大了實(shí)施難度。包括兩類(lèi)數(shù)據(jù)表,一類(lèi)是相對(duì)明細(xì)的數(shù)據(jù)表(事實(shí)數(shù)據(jù)表);另一類(lèi)是公共業(yè)務(wù)模型數(shù)據(jù),如數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)分類(lèi)代碼表等,它是數(shù)據(jù)交換、維表等的依據(jù)。2、各級(jí)數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市中的數(shù)據(jù)能夠來(lái)自于ODS、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、甚至直接經(jīng)過(guò)數(shù)據(jù)交換從數(shù)據(jù)資源獲得;其支持的前段應(yīng)用能夠是事物型、分析型、或兩者兼有。數(shù)據(jù)集市是隨用戶(hù)具體需求而建立的,其應(yīng)用目的沒(méi)有統(tǒng)一的模式。3、多維數(shù)據(jù)庫(kù)當(dāng)前包括兩類(lèi):一類(lèi)利用管理數(shù)據(jù)庫(kù)實(shí)現(xiàn),其特點(diǎn)是事實(shí)表和維表保持獨(dú)立;另一類(lèi)為OLAP分析形成專(zhuān)有的多維數(shù)據(jù)庫(kù)(CUBE),CUBE把事實(shí)表和維表聚合在一起,理論上提高了多維運(yùn)算效率。根據(jù)具體應(yīng)用的需要,多維數(shù)據(jù)庫(kù)能夠直接建立在基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)之上,或建立在數(shù)據(jù)集市之上。一些小規(guī)模系統(tǒng)在ODS上直接建立了多維數(shù)據(jù)庫(kù)實(shí)現(xiàn)OLAP分析等功能,但考慮性能和數(shù)據(jù)安全等因素,這種對(duì)中大型數(shù)據(jù)中心并不可行。5應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)用系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)達(dá)到以下四個(gè)要求:安全性:經(jīng)過(guò)三級(jí)權(quán)限(用戶(hù)權(quán)限、數(shù)據(jù)權(quán)限、身份認(rèn)證)和專(zhuān)業(yè)的服務(wù)器與數(shù)據(jù)庫(kù)備份措施,確保數(shù)據(jù)安全最佳化;重要數(shù)據(jù)信息都采用加密方式存儲(chǔ),特別重要信息都要授權(quán)訪(fǎng)問(wèn),自動(dòng)記錄重要的操作痕跡;靈活性:公司的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)模型及數(shù)據(jù)流傳遞規(guī)則、報(bào)表臺(tái)賬及各類(lèi)業(yè)務(wù)查詢(xún)界面、合同及各類(lèi)單據(jù)打印都能夠完全自定義,業(yè)務(wù)和功能模塊可按需擴(kuò)展。角色權(quán)限:能夠自行定義角色賦予指定的業(yè)務(wù)及管理權(quán)限,具體到人;可擴(kuò)展性:允許業(yè)務(wù)間數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換;異種系統(tǒng)之間能夠經(jīng)過(guò)ESB企業(yè)服務(wù)總線(xiàn)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)交互;5.1客戶(hù)管理系統(tǒng)公司的服務(wù)對(duì)象為涉農(nóng)中小企業(yè)、合作社、農(nóng)戶(hù),為其提供各類(lèi)擔(dān)保貸款、委托貸款、財(cái)務(wù)咨詢(xún)、資產(chǎn)評(píng)估等服務(wù),以滿(mǎn)足”三農(nóng)”融資的各種需求,解決長(zhǎng)久以來(lái)涉農(nóng)融資擔(dān)保中存在的融資難融資貴問(wèn)題。以擔(dān)保為例,客戶(hù)作為擔(dān)保業(yè)務(wù)中最核心的要素,始終與公司的各類(lèi)業(yè)務(wù)與產(chǎn)品緊密相連,在整個(gè)項(xiàng)目周期中主要表現(xiàn)為:儲(chǔ)備客戶(hù)、擔(dān)保實(shí)施中的客戶(hù)(立項(xiàng)、調(diào)查、評(píng)審、放用款、保后)、代償?shù)目蛻?hù)(特殊情況)在儲(chǔ)備階段,我們需要對(duì)客戶(hù)進(jìn)行一個(gè)直觀感受,形成初步了解,做出是否符合公司標(biāo)準(zhǔn)的基本判斷,這時(shí)就需要關(guān)注客戶(hù)的基本信息。然后我們會(huì)關(guān)注客戶(hù)性質(zhì),不同的主體性質(zhì)下所需要獲取的信息不同:對(duì)于企業(yè)和合作社,關(guān)注企業(yè)/合作社名稱(chēng)、公司類(lèi)型、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、成立時(shí)間、法定代表人信息等;對(duì)于農(nóng)戶(hù),則著重關(guān)注年齡、性別、經(jīng)營(yíng)范圍、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)、經(jīng)營(yíng)地址等。除以上按類(lèi)劃分的不同信息外,還有每類(lèi)客戶(hù)都需關(guān)注的屬性,每種屬性也可分為不同小類(lèi),如所屬行業(yè)、所在產(chǎn)業(yè)鏈等。這些信息一方面將幫助系統(tǒng)在后續(xù)環(huán)節(jié)中自動(dòng)匹配不同的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,一方面也為數(shù)據(jù)分析和挖掘提供了基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。另外我們會(huì)關(guān)注客戶(hù)來(lái)源,針對(duì)不同的來(lái)源對(duì)客戶(hù)狀態(tài)做標(biāo)記,并可對(duì)來(lái)源做相關(guān)分析。在擔(dān)保實(shí)施中的階段,客戶(hù)的關(guān)鍵信息將一直存在于產(chǎn)品流程的過(guò)程中,同時(shí)隨著產(chǎn)品流程的推進(jìn),我們可能會(huì)對(duì)客戶(hù)的信息進(jìn)行不斷地更新和補(bǔ)充。經(jīng)判斷能夠立項(xiàng)后,開(kāi)始進(jìn)行擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查評(píng)審,信息就會(huì)更加完善,如企業(yè)客戶(hù)的概況、產(chǎn)品、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、信用狀況、財(cái)務(wù)情況等除此以外,還會(huì)需要關(guān)注客戶(hù)相關(guān)的項(xiàng)目信息,如項(xiàng)目名稱(chēng),項(xiàng)目立項(xiàng)時(shí)間、單筆項(xiàng)目貸款金額、反擔(dān)保構(gòu)成情況、合作銀行等。其次,當(dāng)擔(dān)保貸款發(fā)放后,在保后管理階段,與業(yè)務(wù)調(diào)查評(píng)審階段相仿,客戶(hù)信息一直伴隨整個(gè)保后過(guò)程,并會(huì)根據(jù)保后情況對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行分級(jí)管理,且不斷進(jìn)行更新和補(bǔ)充完善資料。當(dāng)項(xiàng)目到期后,根據(jù)情況分為兩種形態(tài),一種為,順利解保,該客戶(hù)變?yōu)閮?chǔ)備客戶(hù);另一種為,如果出現(xiàn)代償風(fēng)險(xiǎn),還需記錄代償項(xiàng)目相關(guān)信息,并對(duì)客戶(hù)做標(biāo)記作為代償客戶(hù)。綜上所述,客戶(hù)在整個(gè)擔(dān)保生命周期中起著至關(guān)重要的作用。為了收集、存放、整合和使用這些信息,我們就需要構(gòu)建一個(gè)用于記錄客戶(hù)這一主體所有相關(guān)信息的數(shù)據(jù)庫(kù),即客戶(hù)庫(kù)?？蛻?hù)管理是整個(gè)系統(tǒng)的核心和靈魂,也是其它系統(tǒng)的構(gòu)建基礎(chǔ)。5.1.1功能說(shuō)明一、客戶(hù)檔案管理1、新增客戶(hù)基本信息客戶(hù)檔案基本信息包括:客戶(hù)編碼、客戶(hù)名稱(chēng)、所屬區(qū)域、地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話(huà)等。其中客戶(hù)編號(hào)作為客戶(hù)在系統(tǒng)中的唯一標(biāo)示而存在,由系統(tǒng)自動(dòng)生成。該部分信息數(shù)據(jù)客戶(hù)的固有屬性,不依賴(lài)于業(yè)務(wù)而存在。獲取客戶(hù)會(huì)有多種途徑,比如:客戶(hù)經(jīng)過(guò)手機(jī)客戶(hù)端的app應(yīng)用自薦,或者業(yè)務(wù)員經(jīng)過(guò)內(nèi)部系統(tǒng)建立。從其來(lái)源進(jìn)行分析,就會(huì)有一個(gè)客戶(hù)來(lái)源的對(duì)象,能夠經(jīng)過(guò):客戶(hù)經(jīng)理,訪(fǎng)問(wèn)方式、請(qǐng)求來(lái)源等屬性來(lái)描述。(1)客戶(hù)經(jīng)理,即建立客戶(hù)的角色,包括:客戶(hù)本身,業(yè)務(wù)員/項(xiàng)目經(jīng)理、公司領(lǐng)導(dǎo)、公司其它員工等;(2)訪(fǎng)問(wèn)方式則包括:網(wǎng)站、移動(dòng)端、內(nèi)部系統(tǒng)、其它渠道等;(3)請(qǐng)求來(lái)源包括:客戶(hù)自建、各區(qū)縣金融聯(lián)絡(luò)站、政府推薦、銀行推薦、公司領(lǐng)導(dǎo)推薦、業(yè)務(wù)員聯(lián)系、研究發(fā)現(xiàn)等。2、修改客戶(hù)基本信息先查到所需修改的客戶(hù)基本信息,對(duì)信息進(jìn)行修改維護(hù),維護(hù)具有權(quán)限控制。3、刪除客戶(hù)基本信息先查到所需刪除的客戶(hù)基本信息,對(duì)信息進(jìn)行刪除操作,刪除具有權(quán)限控制。4、客戶(hù)基本信息打印先查到所需打印的客戶(hù)基本信息,對(duì)信息進(jìn)行打印操作,打印具有權(quán)限控制。5、客戶(hù)基本信息卡打印先查到所需打印的客戶(hù)基本信息,對(duì)客戶(hù)基本信息卡進(jìn)行打印操作,可選擇正面打印和方面打印,打印具有權(quán)限控制。二、客戶(hù)性質(zhì)信息客戶(hù)性質(zhì)信息包括:企業(yè)、合作社和農(nóng)戶(hù)。三、客戶(hù)所屬行業(yè)相關(guān)信息客戶(hù)行業(yè)相關(guān)信息可從行業(yè)和產(chǎn)業(yè)鏈兩個(gè)維度考慮。其中:行業(yè)分類(lèi)是產(chǎn)業(yè)鏈分類(lèi)是按主體提供產(chǎn)品(勞務(wù))的不同形態(tài)、環(huán)節(jié)進(jìn)行劃分。四、客戶(hù)狀態(tài)信息當(dāng)我們關(guān)注客戶(hù)當(dāng)前的狀態(tài)時(shí),會(huì)產(chǎn)生一個(gè)客戶(hù)狀態(tài)的對(duì)象,可使用:狀態(tài)、有效性、短期貸款需求等屬性來(lái)描述。五、客戶(hù)相關(guān)項(xiàng)目情況除客戶(hù)自身相關(guān)的信息外,還需關(guān)注客戶(hù)相關(guān)項(xiàng)目的情況,比如:客戶(hù)屬于新參?？蛻?hù)還是續(xù)?？蛻?hù),相關(guān)聯(lián)的項(xiàng)目情況,是否存在風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目等。這樣就會(huì)存在一個(gè)關(guān)聯(lián)項(xiàng)目的對(duì)象,可用客戶(hù)參保屬性、關(guān)聯(lián)項(xiàng)目、風(fēng)險(xiǎn)信息等屬性來(lái)描述:六、客戶(hù)詳細(xì)信息我們還需要獲取客戶(hù)更為詳細(xì)的信息,按照主體性質(zhì)分類(lèi)獲取:企業(yè)客戶(hù)會(huì)有一個(gè)企業(yè)信息的對(duì)象,信息包括:企業(yè)概況(注冊(cè)資本、法人信息、業(yè)務(wù)范圍、主導(dǎo)產(chǎn)品)、內(nèi)控情況(股權(quán)結(jié)構(gòu)、人員基本信息、組織結(jié)構(gòu))、生產(chǎn)概況、經(jīng)營(yíng)概況、資產(chǎn)信息(個(gè)人、企業(yè))、負(fù)債情況、征信情況、風(fēng)險(xiǎn)因素、關(guān)聯(lián)公司情況以及相關(guān)證件信息(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)etc)等。合作社會(huì)有一個(gè)合作社信息的對(duì)象,包括:理事長(zhǎng)、社員構(gòu)成情況、規(guī)模(帶動(dòng)戶(hù)數(shù))、基地規(guī)模、年銷(xiāo)售額、資產(chǎn)信息、征信情況以及相關(guān)證件信息(營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)etc)等。農(nóng)戶(hù)(自然人)會(huì)有一個(gè)農(nóng)戶(hù)信息的對(duì)象,包括:戶(hù)籍信息、固定住所、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、年銷(xiāo)售額、現(xiàn)金流情況、征信情況以及相關(guān)證件信息等。另外根據(jù)行業(yè)和產(chǎn)業(yè)鏈交叉劃分,還會(huì)產(chǎn)生一些個(gè)性化的信息指標(biāo)。即,行業(yè)相同但產(chǎn)業(yè)鏈不同時(shí),我們關(guān)注的信息也不相同。如四級(jí)行業(yè)同為肉雞的情況下,產(chǎn)業(yè)鏈為制種育種時(shí),會(huì)使用圈舍面積、在產(chǎn)種雞規(guī)模、產(chǎn)品均價(jià)等屬性來(lái)描述,而當(dāng)所屬產(chǎn)業(yè)鏈為加工制造時(shí),又會(huì)使用凍庫(kù)面積、用電量等屬性來(lái)描述。系統(tǒng)如實(shí)記錄各階段操作相關(guān)信息,以便為審計(jì)工作提供指導(dǎo),即誰(shuí)在什么時(shí)間、地點(diǎn)做了什么事情?？捎?操作時(shí)間,操作者,操作類(lèi)型,操作用時(shí)等屬性來(lái)描述。操作類(lèi)型包括:新建客戶(hù)、修改客戶(hù)信息、提交、審核、刪除、廢除。操作用時(shí)主要是為了記錄業(yè)務(wù)操作階段用時(shí)時(shí)長(zhǎng),為人力資源關(guān)注的績(jī)效考核提供參考,以及留痕記錄,以便助于日后審計(jì)工作?？蛻?hù)能夠經(jīng)過(guò)公司門(mén)戶(hù)選擇業(yè)務(wù)產(chǎn)品定位,詳細(xì)了解產(chǎn)品流程和應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)備的資料,準(zhǔn)備資料的清單能夠經(jīng)過(guò)短信或者郵件的方式發(fā)送給客戶(hù)。5.2項(xiàng)目管理系統(tǒng)根據(jù)客戶(hù)不同需求,比如融資(擔(dān)保、委托貸款)需求、財(cái)務(wù)咨詢(xún)需求、資產(chǎn)評(píng)估需求等,將經(jīng)過(guò)項(xiàng)目實(shí)施的方式來(lái)完成。我們需要建立起一套完善的項(xiàng)目管理體系,以便如實(shí)、客觀地記錄擔(dān)保項(xiàng)目各個(gè)階段情況,為項(xiàng)目相關(guān)人員的工作提供便利和指導(dǎo),同時(shí)幫助公司更好地對(duì)貸款實(shí)施全過(guò)程進(jìn)行管理監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)防范。在建立項(xiàng)目之前,我們首先需要確認(rèn)客戶(hù)的需求類(lèi)型,以融資需求為例,則會(huì)關(guān)注客戶(hù)的申請(qǐng)貸款的用途,金額和期限等。然后需要獲取客戶(hù)更為詳細(xì)的資料,比如企業(yè)的詳細(xì)情況:規(guī)模、主營(yíng)產(chǎn)品情況、企業(yè)關(guān)鍵負(fù)責(zé)人信息、生產(chǎn)計(jì)劃、征信情況等。這些進(jìn)行項(xiàng)目所需的資料收集完成,就會(huì)進(jìn)行立項(xiàng)。系統(tǒng)在此階段經(jīng)過(guò)一定規(guī)則自動(dòng)匹配業(yè)務(wù)部門(mén)、業(yè)務(wù)產(chǎn)品等,以此對(duì)人員和流程做出控制。而在整個(gè)項(xiàng)目周期中,各個(gè)角色關(guān)注的側(cè)重點(diǎn)會(huì)有所不同:對(duì)于業(yè)務(wù)/風(fēng)控系統(tǒng)人員,會(huì)更為關(guān)注項(xiàng)目相關(guān)的信息是否確實(shí),會(huì)根據(jù)實(shí)際調(diào)查情況和評(píng)審結(jié)果對(duì)現(xiàn)有資料進(jìn)行更新和補(bǔ)充。對(duì)于管理層,會(huì)更為關(guān)注項(xiàng)目的整體狀況,如項(xiàng)目信息,當(dāng)前進(jìn)度,是否有存在超時(shí)節(jié)點(diǎn)等。綜上所述,我們經(jīng)過(guò)項(xiàng)目管理把控?fù)?dān)保貸款的整個(gè)過(guò)程。為了收集、存放、整合和使用項(xiàng)目相關(guān)信息,我們就需要構(gòu)建一個(gè)用于記錄項(xiàng)目這一主體所有相關(guān)信息的數(shù)據(jù)庫(kù)。5.2.1功能說(shuō)明一、項(xiàng)目基本信息項(xiàng)目作為一個(gè)主體,會(huì)有多種基本信息,包括項(xiàng)目編號(hào)、項(xiàng)目名稱(chēng)、項(xiàng)目產(chǎn)品、項(xiàng)目性質(zhì)、客戶(hù)、項(xiàng)目階段、項(xiàng)目人員(業(yè)務(wù)、風(fēng)控)、項(xiàng)目建立時(shí)間等:下面以擔(dān)保為例:二、項(xiàng)目融資信息客戶(hù)方面,首先關(guān)注客戶(hù)的融資意向。每個(gè)客戶(hù)對(duì)貸款的要求不盡不同,比如:A需要申請(qǐng)一筆金額500萬(wàn)為期1年一次性還款的擔(dān)保貸款,以作為本年度企業(yè)的流動(dòng)資金用。這就會(huì)產(chǎn)生一個(gè)融資意向的對(duì)象,可從:貸款性質(zhì)、貸款類(lèi)型、貸款用途、貸款金額、貸款期限、意向性合作銀行、還款來(lái)源等方面來(lái)描述:三、業(yè)務(wù)盡職調(diào)查信息業(yè)務(wù)盡職調(diào)查階段會(huì)產(chǎn)生一個(gè)業(yè)務(wù)調(diào)查信息的對(duì)象,可用:調(diào)查時(shí)間、調(diào)查地點(diǎn)、調(diào)查詳情、調(diào)查意見(jiàn)、審批意見(jiàn)等屬性來(lái)描述。其中調(diào)查詳情包含盡職調(diào)查中所有需要關(guān)注的信息,其初始的部分?jǐn)?shù)據(jù)可從客戶(hù)數(shù)據(jù)處獲取,然后根據(jù)調(diào)查結(jié)果更新完善?？捎?政策背景、企業(yè)概況、組織結(jié)構(gòu)、行業(yè)情況、經(jīng)營(yíng)情況、企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)情況、反擔(dān)保措施(類(lèi)型、評(píng)估值、作價(jià)金額、能否登記)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案等屬性來(lái)描述。同時(shí)關(guān)注意向擔(dān)保函相關(guān)信息。四、風(fēng)控調(diào)查信息風(fēng)控調(diào)查階段會(huì)產(chǎn)生一個(gè)風(fēng)控調(diào)查信息的對(duì)象,可用:調(diào)查時(shí)間、調(diào)查地點(diǎn)、調(diào)查詳情、調(diào)查意見(jiàn)、審批意見(jiàn)等屬性來(lái)描述。其中調(diào)查詳情包含風(fēng)控調(diào)查中所有需要關(guān)注的信息,可用:被擔(dān)保主體信息、合規(guī)合法性、關(guān)聯(lián)企業(yè)、主體經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)情況、借款用途及還款來(lái)源分析、主體及控制人信用記錄、反擔(dān)保措施評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、保后管理提示等屬性來(lái)描述。五、批復(fù)、擔(dān)保信息除業(yè)務(wù)和風(fēng)控信息,我們還會(huì)關(guān)注批復(fù)階段的信息,包括金額、合作銀行、期限、反擔(dān)保措施(類(lèi)型、評(píng)估值、作價(jià)金額、是否登記):。同時(shí)關(guān)注正式擔(dān)保函相關(guān)的信息。六、評(píng)估信息項(xiàng)目過(guò)程中,會(huì)涉及到第三方評(píng)估。這就產(chǎn)生了一個(gè)第三方評(píng)估信息的對(duì)象,可用:評(píng)估編號(hào)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、評(píng)估人員、評(píng)估時(shí)間、評(píng)估結(jié)果、評(píng)估材料等屬性來(lái)描述。七、保后管理信息保后管理階段會(huì)產(chǎn)生一個(gè)保后管理信息的對(duì)象,可用:回訪(fǎng)時(shí)間、地點(diǎn)、詳情、意見(jiàn)、審批意見(jiàn)、完成過(guò)會(huì)率、是否按時(shí)完成等屬性來(lái)描述。根據(jù)盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查的信息,提取其行業(yè)、關(guān)注程度等自動(dòng)生成保后計(jì)劃?；卦L(fǎng)詳情包含項(xiàng)目中所有需要關(guān)注的信息,其初始的部分?jǐn)?shù)據(jù)可從客戶(hù)數(shù)據(jù)處獲取,然后根據(jù)調(diào)查結(jié)果更新完善?？捎?用款情況、經(jīng)營(yíng)情況、企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)情況、還款計(jì)劃、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案等屬性來(lái)描述。5.3業(yè)務(wù)流程管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程管理系統(tǒng)是公司業(yè)務(wù)開(kāi)展的核心內(nèi)容,所有的業(yè)務(wù)工作都根據(jù)流程規(guī)范的進(jìn)行。主業(yè)務(wù)流程包括:受理申請(qǐng)、立項(xiàng)、盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)控制、評(píng)審會(huì)、簽訂業(yè)務(wù)合同、落實(shí)反擔(dān)保措施、放用款、項(xiàng)目歸檔、保后管理、代償與追償、解保等。5.3.1SOP管理即標(biāo)準(zhǔn)作業(yè)程序,就是將某一事件的標(biāo)準(zhǔn)操作步驟和要求統(tǒng)一的格式描述出來(lái),用來(lái)指導(dǎo)和規(guī)范日常的工作5.3.1流程監(jiān)控對(duì)系統(tǒng)中業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)管,負(fù)責(zé)人、系統(tǒng)管理員等能夠?yàn)g覽、凍結(jié)、取消業(yè)務(wù)流程。包括任務(wù)名稱(chēng)、完成任務(wù)的工作人員及其審批意見(jiàn)等,也能夠把未完成的任務(wù)重新指派給新的員工,以推動(dòng)業(yè)務(wù)的繼續(xù)進(jìn)行。超期未處理記錄管理對(duì)已經(jīng)發(fā)生超期的業(yè)務(wù)流程管理和處理辦法,記錄并提交上級(jí)發(fā)出警示等。顯示超期限的業(yè)務(wù)流程信息,包括業(yè)務(wù)名稱(chēng)、業(yè)務(wù)內(nèi)容(過(guò)程實(shí)例描述)、業(yè)務(wù)開(kāi)始時(shí)間、業(yè)務(wù)超過(guò)承諾期限的天數(shù)、未完成的任務(wù)名稱(chēng)與責(zé)任人等信息。表明有哪些流程的哪些任務(wù)還沒(méi)有完成。超期未處理參數(shù)設(shè)定設(shè)定超期未處理任務(wù)的條件,時(shí)間,允許超期時(shí)間,超期后提醒,結(jié)果,業(yè)務(wù)名、業(yè)務(wù)內(nèi)容、業(yè)務(wù)開(kāi)始時(shí)間、業(yè)務(wù)承諾期限的天數(shù)、未完成的任務(wù)名稱(chēng)與責(zé)任人等信息。有哪些流程的哪些任務(wù)還沒(méi)有完成,設(shè)置處理事項(xiàng)、結(jié)果。5.4財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)主要與業(yè)務(wù)發(fā)生關(guān)聯(lián)關(guān)系的內(nèi)容,主要表現(xiàn)在財(cái)務(wù)核算、資金計(jì)劃、統(tǒng)計(jì)分析等方面以及借款管理、報(bào)銷(xiāo)管理、檔案管理、預(yù)算管理。5.4.1合同借款管理1、系統(tǒng)從項(xiàng)目庫(kù)及業(yè)務(wù)庫(kù)中自動(dòng)抓去單筆項(xiàng)目的放款金額、擔(dān)保費(fèi)(率)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)、保證金比(率)等,由項(xiàng)目人員確認(rèn)后,傳送至財(cái)務(wù)資金部。2、從項(xiàng)目庫(kù)及業(yè)務(wù)庫(kù)抓取業(yè)務(wù)進(jìn)展的數(shù)據(jù),包括放款(分期、一次性)、解保(分期、一次性)金額,項(xiàng)目名稱(chēng)、放款時(shí)間、經(jīng)辦部門(mén)、還款時(shí)間、解保時(shí)間、受否續(xù)保、保證金金額(擔(dān)保保證金、履約保證金)等,以此來(lái)保證財(cái)務(wù)核算的準(zhǔn)確性。5.4.2資金計(jì)劃根據(jù)設(shè)定好的時(shí)間段由系統(tǒng)自動(dòng)判斷并抓取以下數(shù)據(jù)作為未來(lái)某個(gè)確切時(shí)間點(diǎn)的資金流入(出)情況,自動(dòng)提醒相關(guān)部門(mén)人員確定,報(bào)財(cái)務(wù)資金部做資金計(jì)劃的參考依據(jù)如,擔(dān)保方面,統(tǒng)計(jì)本周三時(shí)關(guān)于以下情況1)正在發(fā)起放、用款的項(xiàng)目,根據(jù)自動(dòng)篩出還未收到對(duì)應(yīng)的保證金,擔(dān)保費(fèi)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi),經(jīng)自動(dòng)發(fā)起提起業(yè)務(wù)人員確認(rèn)是否在下周三前能到賬;2)自動(dòng)篩出本周三之前已解保但還未收到銀行退回保證金的項(xiàng)目,經(jīng)自動(dòng)發(fā)起提起業(yè)務(wù)人員、保后管理人員、財(cái)務(wù)人員確認(rèn)是否在下周三前能夠退回公司;3統(tǒng)計(jì)本周三前正在發(fā)起放、用款的項(xiàng)目,根據(jù)自動(dòng)篩出還未收到對(duì)應(yīng)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi),經(jīng)自動(dòng)發(fā)起提起業(yè)務(wù)人員確認(rèn)是否在下周三前能到賬。4)其它,根據(jù)以上,以此類(lèi)推,根據(jù)財(cái)務(wù)資金部《現(xiàn)金預(yù)算表》擔(dān)保項(xiàng)目、委托項(xiàng)目、資本運(yùn)營(yíng)項(xiàng)目等其它項(xiàng)目的收支,經(jīng)系統(tǒng)自發(fā)提醒相關(guān)部門(mén)確認(rèn)得出本期現(xiàn)金凈流量。5.4.3統(tǒng)計(jì)分析根據(jù)公司上報(bào)各項(xiàng)補(bǔ)貼所需要的業(yè)務(wù)方面數(shù)據(jù)信息,如:名稱(chēng)、金額、用工人數(shù)、帶動(dòng)效益等(注重提醒項(xiàng)目人員單位);可經(jīng)過(guò)客戶(hù)庫(kù)、項(xiàng)目庫(kù)、業(yè)務(wù)庫(kù)提取。5.4.4借款管理(1)借款:員工申請(qǐng)借款。借款走審批流程。(2)借款查詢(xún):根據(jù)借款人、借款金額段、申請(qǐng)時(shí)間等條件查詢(xún)借款記錄,提供給部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)及財(cái)務(wù)人員使用。(3)還款登記:能夠記錄并管理員工還款數(shù)據(jù)(新增、刪除、修改),當(dāng)費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)中借款轉(zhuǎn)沖銷(xiāo)時(shí),自動(dòng)生成還款記錄。(4)還款查詢(xún):根據(jù)還款人、還款金額段、還款時(shí)間等條件查詢(xún)還款記錄,提供給部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)及財(cái)務(wù)人員使用。(5)借款統(tǒng)計(jì):統(tǒng)計(jì)員工當(dāng)前借還款情況并生成借款統(tǒng)計(jì)報(bào)表。5.4.5報(bào)銷(xiāo)管理(1)報(bào)銷(xiāo)管理:提供對(duì)用戶(hù)本人報(bào)銷(xiāo)單按照關(guān)鍵信息進(jìn)行審批。(2)報(bào)銷(xiāo)類(lèi)型:交通費(fèi)用、餐費(fèi)、手機(jī)話(huà)費(fèi)、資料費(fèi)、固定資產(chǎn)、辦公用品、培訓(xùn)費(fèi)等(3)報(bào)銷(xiāo)查詢(xún):為財(cái)務(wù)人員提供報(bào)銷(xiāo)單查詢(xún)功能。(4)報(bào)銷(xiāo)統(tǒng)計(jì):統(tǒng)計(jì)員工報(bào)銷(xiāo)情況并生成報(bào)銷(xiāo)統(tǒng)計(jì)報(bào)表。(5)沖賬:借款和報(bào)銷(xiāo)的互相抵消。5.4.6權(quán)證管理對(duì)公司財(cái)務(wù)部的權(quán)證管理。5.4.7預(yù)算管理(1)遵照預(yù)算管理執(zhí)行,各部門(mén)可查看費(fèi)用(固定、可變)使用情況。(2)對(duì)于可變成本,系統(tǒng)自動(dòng)根據(jù)區(qū)域、項(xiàng)目類(lèi)別、個(gè)數(shù)、金額等分析可用額度,對(duì)超出部分提前預(yù)警,分級(jí)報(bào)批領(lǐng)導(dǎo)。(3)對(duì)中途調(diào)整預(yù)算的,由相關(guān)部門(mén)提起報(bào)領(lǐng)導(dǎo)審批。5.5資產(chǎn)管理系統(tǒng)一方面,對(duì)公司中所有固定資產(chǎn)進(jìn)行記錄查詢(xún),維護(hù)等信息進(jìn)行處理。包括固定資產(chǎn)記錄、固定資產(chǎn)查詢(xún)、固定資產(chǎn)申購(gòu)、固定資產(chǎn)維修、固定資產(chǎn)報(bào)廢。另一方面,對(duì)于所有項(xiàng)目的反擔(dān)保措施對(duì)應(yīng)的權(quán)證進(jìn)行管理。5.5.1固定資產(chǎn)記錄對(duì)擁有的所有固定資產(chǎn)進(jìn)行登記在案,記錄詳細(xì)情況。5.5.2固定資產(chǎn)查詢(xún)對(duì)登記在冊(cè)的固定資產(chǎn)信息進(jìn)行查詢(xún)。5.5.3固定資產(chǎn)申購(gòu)需要購(gòu)進(jìn)物資的描述,審批流程和環(huán)節(jié)的描述。5.5.4固定資產(chǎn)維修固定資產(chǎn)管理部門(mén)申報(bào)維修部門(mén)后進(jìn)行審查,判斷受損情況,維修后進(jìn)行記錄在案。5.5.5固定資產(chǎn)報(bào)廢對(duì)于不能維修的固定資產(chǎn)申報(bào)上級(jí)后進(jìn)行處理,并做記錄。5.5.6項(xiàng)目檔案權(quán)證管理分為在保、正在解保、發(fā)生代償?shù)摹?.6人力資源管理系統(tǒng)是有關(guān)人事方面的計(jì)劃、組織、指揮、協(xié)調(diào)、信息和控制等一系列管理工作。包括員工信息、薪資管理、培訓(xùn)管理、考勤管理、出差管理、請(qǐng)假管理、加班管理、績(jī)效考核等。5.6.1員工信息(1)對(duì)公司員工信息進(jìn)行管理,主要管理員工入職時(shí)登記的基本信息。(2)提供新增、編輯、刪除、導(dǎo)入、查詢(xún)等操作。(3)顯示出差、外勤、請(qǐng)假、加班、借款、報(bào)銷(xiāo)等統(tǒng)計(jì)信息。(4)顯示員工勞動(dòng)關(guān)系、工作崗位變更情況。5.6.2薪資管理結(jié)合績(jī)效管理,考勤管理,薪酬管理,對(duì)員工薪水進(jìn)行計(jì)算、查詢(xún),不能夠隨意修改。統(tǒng)計(jì)員工年收入情況。5.6.3培訓(xùn)管理培訓(xùn)管理模塊實(shí)現(xiàn)對(duì)培訓(xùn)的內(nèi)容、對(duì)象、結(jié)果、資源的全面管理,記錄培訓(xùn)業(yè)務(wù)全過(guò)程。培訓(xùn)計(jì)劃審批流程,培訓(xùn)總結(jié)。(1)培訓(xùn)申請(qǐng)單:記錄有關(guān)培訓(xùn)信息提交上級(jí)審批。(2)培訓(xùn)匯總單:對(duì)有關(guān)培訓(xùn)中和培訓(xùn)后的事宜進(jìn)行記錄匯報(bào)。(3)培訓(xùn)計(jì)劃。5.6.4考勤管理(1)經(jīng)過(guò)定制考勤項(xiàng)目、工作日歷和休假規(guī)則,實(shí)現(xiàn)對(duì)員工休假、加班、出勤等信息的全面管理,考勤結(jié)果直接與薪酬福利模塊掛鉤。(2)員工及經(jīng)理能夠經(jīng)過(guò)系統(tǒng)平臺(tái)進(jìn)行休假、加班的申請(qǐng)和審批。(3)查詢(xún)已休假信息和假期結(jié)余等信息。(與打卡機(jī)對(duì)接,實(shí)現(xiàn)考勤記錄)出差管理(1)出差管理:員工出差填寫(xiě)申請(qǐng)。出差申請(qǐng)走審批流程,出差回來(lái)需要填寫(xiě)出差報(bào)告。(2)出差查詢(xún):提供對(duì)員工出差的查詢(xún)。(3)出差統(tǒng)計(jì):提供對(duì)員工出差的統(tǒng)計(jì)。(4)出差類(lèi)型:有外出公務(wù)和出差請(qǐng)假管理(1)請(qǐng)假管理:員工申請(qǐng)休假,提供的請(qǐng)假類(lèi)型包括年假、婚假、產(chǎn)假、陪產(chǎn)假、病假、事假、喪假等。請(qǐng)假申請(qǐng)走審批流程,最后環(huán)節(jié)需要人事專(zhuān)員核銷(xiāo)假期,假期統(tǒng)計(jì)只統(tǒng)計(jì)核銷(xiāo)的數(shù)據(jù)。(2)假期類(lèi)型:定義假期類(lèi)型,如年假、婚假、產(chǎn)假、陪產(chǎn)假、病假、事假、喪假等。(3)假期數(shù)據(jù)維護(hù):維護(hù)員工假期數(shù)據(jù),定義員工休假天數(shù)。(4)請(qǐng)假單查詢(xún):提供對(duì)員工請(qǐng)假單的查詢(xún)。(5)員工假期統(tǒng)計(jì):統(tǒng)計(jì)員工休假天數(shù)。5.6.5績(jī)效管理根據(jù)各部門(mén)考核指標(biāo),在系統(tǒng)中抓取各自信息,形成績(jī)效考核統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。5.6.7招聘管理(1)各部門(mén)提出人力資源需求。(2)對(duì)外招聘管理。(3)生成儲(chǔ)備人才庫(kù)。5.6.8勞動(dòng)關(guān)系管理(1)續(xù)簽合同,由相關(guān)人員發(fā)起。(2)離職(申請(qǐng)及交接)。(3)轉(zhuǎn)正需求,由相關(guān)人員發(fā)起。(4)升職、降職、崗位調(diào)動(dòng)。5.7外圍管理系統(tǒng)外圍機(jī)構(gòu)或人員不屬于公司,作為相對(duì)獨(dú)立的存在。包括:合作銀行,專(zhuān)家評(píng)委,評(píng)估機(jī)構(gòu)、法律顧問(wèn)和金融聯(lián)絡(luò)站。1、合作銀行主要用于記錄與公司有合作關(guān)系的銀行信息。合作銀行的信息屬性包括:銀行名稱(chēng)、銀行級(jí)別(總行、分行)、上級(jí)機(jī)構(gòu)、保證金率、應(yīng)付保證金比例、銀行聯(lián)系人、電話(huà)、有效性標(biāo)示、合作評(píng)價(jià)2、專(zhuān)家評(píng)委主要用于記錄與公司有合作關(guān)系的第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)信息。評(píng)估機(jī)構(gòu)的信息屬性包括:評(píng)委姓名、部門(mén)職務(wù)、專(zhuān)家類(lèi)型、專(zhuān)業(yè)資格、評(píng)審領(lǐng)域、聯(lián)系電話(huà)、參與次數(shù)、缺席次數(shù)、所屬行業(yè)、合作評(píng)價(jià)3、評(píng)估機(jī)構(gòu)主要用于記錄與公司有合作關(guān)系的第三方評(píng)估機(jī)構(gòu)信息。評(píng)估機(jī)構(gòu)的信息屬性包括:機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、所在區(qū)域、類(lèi)別(評(píng)估、審計(jì))、資質(zhì)等級(jí)、評(píng)估類(lèi)型(抵押、質(zhì)押、其它)、有效性標(biāo)示、合作評(píng)價(jià)。要求自動(dòng)匹配評(píng)估機(jī)構(gòu),這就會(huì)有一個(gè)評(píng)估機(jī)構(gòu)匹配模型的對(duì)象?？捎?匹配模型編號(hào)、匹配規(guī)則等屬性來(lái)描述。4、法律顧問(wèn)主要用于記錄與公司有合作關(guān)系的法律顧問(wèn)信息。法律顧問(wèn)的信息屬性包括:顧問(wèn)姓名、所屬單位、顧問(wèn)類(lèi)型、專(zhuān)業(yè)資格、評(píng)審領(lǐng)域、聯(lián)系電話(huà)、合作評(píng)價(jià)。要求自動(dòng)匹配法律顧問(wèn),這就會(huì)有一個(gè)法律顧問(wèn)匹配模型的對(duì)象。可用:匹配模型編號(hào)、匹配規(guī)則等屬性來(lái)描述。5、各區(qū)縣金融聯(lián)絡(luò)站主要用于記錄與公司有合作關(guān)系的信息。金融聯(lián)絡(luò)站的信息屬性包括:所屬區(qū)縣、構(gòu)成人員、項(xiàng)目推薦情況(個(gè)數(shù)、金額、過(guò)會(huì)率等)、保后管理情況、資產(chǎn)保全配合情況、培訓(xùn)、費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)情況、合作評(píng)價(jià)。5.8綜合服務(wù)子系統(tǒng)綜合管理系統(tǒng)是基于信息管理系統(tǒng)的重要組成部門(mén),利用數(shù)據(jù)中心采集到的各類(lèi)數(shù)據(jù),特別是客戶(hù)檔案和項(xiàng)目檔案的核心數(shù)據(jù)庫(kù),借助數(shù)據(jù)分析、綜合暫時(shí)工具等多種技術(shù)手段,實(shí)施、動(dòng)態(tài)、多維度地分離、利用和展示數(shù)據(jù),為管理部門(mén)提供管理、決策提供信息支撐。同時(shí)本系統(tǒng)為管理部門(mén)提供數(shù)據(jù)分析與數(shù)據(jù)挖掘的應(yīng)用。5.8.1指標(biāo)體系設(shè)計(jì)綜合管理系統(tǒng)的作用是實(shí)現(xiàn)公司管理的規(guī)范化與科學(xué)化。信息化管理是經(jīng)過(guò)政策、制度、規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn),協(xié)調(diào)資源、組織活動(dòng)、實(shí)現(xiàn)目標(biāo),以滿(mǎn)足公司發(fā)展需求,促進(jìn)公司發(fā)展的目的。指標(biāo)是衡量各項(xiàng)工作的單位或方法,綜合管理信息平臺(tái)必須具備管理指標(biāo)生產(chǎn)、分析和利用的支持能力?？墒侨绻笜?biāo)定義混亂,使用上相互不統(tǒng)一,指標(biāo)體系不完整,則對(duì)于管理各項(xiàng)工作目標(biāo)設(shè)定、措施部署和結(jié)果評(píng)估,都是難以想象的。因此研究制定能夠反映工作本質(zhì)的并符合公司特點(diǎn)的指標(biāo)體系,經(jīng)過(guò)規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)化的方法對(duì)各個(gè)指標(biāo)的基本屬性進(jìn)行定義和描述,并規(guī)定指標(biāo)計(jì)算與產(chǎn)出的方法與要求,是綜合管理系統(tǒng)建設(shè)與設(shè)計(jì)的重要任務(wù)之一。5.8.2功能與展現(xiàn)信息門(mén)戶(hù)公司門(mén)戶(hù)能夠理解為公司信息的統(tǒng)一訪(fǎng)問(wèn)入口和管理平臺(tái)。公司的員工、客戶(hù)、合作伙伴等與公司生存發(fā)展密切相關(guān)的人員都能夠經(jīng)過(guò)一個(gè)統(tǒng)一的渠道個(gè)性化地訪(fǎng)問(wèn)公司內(nèi)部、外部的應(yīng)用系統(tǒng),完成企業(yè)內(nèi)外的各種業(yè)務(wù)流程,使其達(dá)到協(xié)同工作的目的,以及進(jìn)行各種知識(shí)的交流和儲(chǔ)備等。公司門(mén)戶(hù)也是公司向外界用戶(hù)展現(xiàn)公司形象、發(fā)布公司信息、宣傳公司產(chǎn)品的窗口。信息門(mén)戶(hù)為用戶(hù)提供可定制的系統(tǒng)入口,并采用通用的分析模型、標(biāo)準(zhǔn)的展現(xiàn)形式、規(guī)范的操作功能,為用戶(hù)提供開(kāi)放式的信息服務(wù)。為簡(jiǎn)化用戶(hù)的操作和后期應(yīng)用的擴(kuò)展,綜合信息門(mén)戶(hù)應(yīng)具備以下功能:一是統(tǒng)一權(quán)限管理,即用戶(hù)的數(shù)據(jù)范圍和功能權(quán)限范圍;二是個(gè)性化配置,除系統(tǒng)后臺(tái)配置的數(shù)據(jù)范圍和應(yīng)用權(quán)限外,用戶(hù)可自行選擇門(mén)戶(hù)展現(xiàn)信息的重點(diǎn),以及需要的公共信息。為決策層和管理層用戶(hù)提供以下信息:主管理指標(biāo)監(jiān)測(cè)圖及擴(kuò)展圖表,其它管理指標(biāo)計(jì)劃控制圖,其中主管理指標(biāo)能夠預(yù)設(shè),也能夠在操作中選擇。系統(tǒng)主要體現(xiàn)2個(gè)方面的內(nèi)容:1、門(mén)戶(hù)顯示的內(nèi)容根據(jù)用戶(hù)自行定義確定用戶(hù)可選擇用戶(hù)關(guān)注的主要指標(biāo),例如:放款情況、風(fēng)控階段情況等。這些指標(biāo)能夠以統(tǒng)計(jì)圖表的形式展現(xiàn),并以業(yè)務(wù)組件的形式發(fā)布。同時(shí),為避免主統(tǒng)計(jì)圖擁擠,能夠采用附加頁(yè)的方式,添加指標(biāo)。2、門(mén)戶(hù)集成了用戶(hù)權(quán)限門(mén)戶(hù)根據(jù)用戶(hù)權(quán)限顯示相關(guān)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。用戶(hù)權(quán)限分成功能級(jí)權(quán)限和數(shù)據(jù)級(jí)權(quán)限。功能級(jí)權(quán)限是根據(jù)用戶(hù)所在的崗位確定用戶(hù)能夠看到的數(shù)據(jù)或信息,數(shù)據(jù)級(jí)權(quán)限是下級(jí)不能看到上級(jí)的數(shù)據(jù)或信息,同級(jí)之間也不能查看。3、信息門(mén)戶(hù)能夠經(jīng)過(guò)單點(diǎn)登錄的方式與其它系統(tǒng)進(jìn)行集成,各查詢(xún)和統(tǒng)計(jì)模塊能夠經(jīng)過(guò)WebService方式進(jìn)行調(diào)用。統(tǒng)計(jì)報(bào)表統(tǒng)計(jì)報(bào)表是面向領(lǐng)導(dǎo)或管理人員提供,按照相應(yīng)報(bào)表需求產(chǎn)生相關(guān)的業(yè)務(wù)報(bào)表,供管理需要。系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)報(bào)表提供的功能會(huì)根據(jù)要求設(shè)定統(tǒng)計(jì)報(bào)表的指標(biāo)、格式和統(tǒng)計(jì)區(qū)間,生成統(tǒng)計(jì)報(bào)表、打印和導(dǎo)出統(tǒng)計(jì)報(bào)表并根據(jù)設(shè)定自動(dòng)上報(bào)有關(guān)統(tǒng)計(jì)表和報(bào)告卡。具體功能包括:1、圖表功能圖表類(lèi)型包括柱狀圖、餅狀圖、三維餅狀圖、折線(xiàn)圖、區(qū)域圖、條形圖、XY散點(diǎn)圖、面積圖、環(huán)形圖、股價(jià)圖、組織圖、氣泡圖、雷達(dá)圖。支持復(fù)合圖表、多Y軸圖表;支持趨勢(shì)線(xiàn)定義;經(jīng)過(guò)屬性靈活控制圖表樣式;圖表的定義和普通單元格相似;圖表數(shù)據(jù)能夠來(lái)自數(shù)據(jù)集、來(lái)自表格內(nèi)容、也能夠是產(chǎn)量;支持報(bào)表的一表多圖;2、導(dǎo)出格式HTML格式;Excel格式;PDF格式;CSV格式;Rtf格式;以上格式用戶(hù)可選,而且能夠根據(jù)需求擴(kuò)展新的導(dǎo)出格式。3、斜線(xiàn)表頭報(bào)表單元格支持斜線(xiàn)屬性,能夠設(shè)置為無(wú)斜線(xiàn)、單斜線(xiàn)、雙斜線(xiàn),能夠在斜線(xiàn)單元格添加文字。4、打印設(shè)置Web端打印;打印預(yù)覽及結(jié)果的調(diào)整;打印分頁(yè)控制,能夠指定某單元格前、格后分頁(yè);頁(yè)面屬性設(shè)置:頁(yè)邊距、紙型、方向;5、關(guān)聯(lián)報(bào)表之間能夠經(jīng)過(guò)定制關(guān)聯(lián)關(guān)系實(shí)現(xiàn)穿透和鉆取效果;關(guān)聯(lián)的報(bào)表之間能夠?qū)崿F(xiàn)參數(shù)的隱式傳遞;一張報(bào)表能夠關(guān)聯(lián)到多張報(bào)表;5.8.3統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)分析系統(tǒng)有機(jī)地整合信息管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)中心、基于平臺(tái)的應(yīng)用平臺(tái)等系統(tǒng),得到具有高度完整性、綜合性、連續(xù)性、及時(shí)性的業(yè)務(wù)信息,建立管理決策數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)和分主題數(shù)據(jù)集,實(shí)現(xiàn)管理決策領(lǐng)域的全面數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析;經(jīng)過(guò)科學(xué)的分析模型和統(tǒng)計(jì)算法,借助靈活、直觀、交互式的數(shù)據(jù)展現(xiàn)工具和設(shè)備,為管理部門(mén)提供數(shù)據(jù)采集、整理、挖掘和統(tǒng)計(jì)分析等功能,及時(shí)掌握公司業(yè)務(wù)工作情況,實(shí)現(xiàn)績(jī)效考核,合理配置公司資源,輔助管理和決策。系統(tǒng)提供客戶(hù)、項(xiàng)目、業(yè)務(wù)、資金等系統(tǒng)數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)、分析、查詢(xún)、報(bào)表打印等功能;系統(tǒng)提供根據(jù)不同的用戶(hù)級(jí)別、角色、權(quán)限設(shè)置,查詢(xún)不同的數(shù)據(jù)功能。平臺(tái)可經(jīng)過(guò)該系統(tǒng)查詢(xún)出這些數(shù)據(jù),為管理部門(mén)管理和決策提供依據(jù)和支持。1、客戶(hù)管理系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)2、項(xiàng)目管理系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)3、業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)4、資金管理系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)5、人力資源系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)6、綜合管理系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)分析數(shù)據(jù)5.8.4管理決策支持系統(tǒng)管理決策支持系統(tǒng)是輔助管理部門(mén)經(jīng)過(guò)數(shù)據(jù)、模型和知識(shí),以人機(jī)交互方式進(jìn)行半結(jié)構(gòu)化或非結(jié)構(gòu)化決策的計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)。它為管理部門(mén)提供全面的客戶(hù)分析、項(xiàng)目分析、區(qū)域內(nèi)行業(yè)資源信息分析、風(fēng)險(xiǎn)管理和預(yù)警分析、資金監(jiān)督管理分析等功能;為決策者提供分析問(wèn)題、建立模型、模擬決策過(guò)程和方案的環(huán)境,調(diào)用各種信息資源和分析工具,幫助決策者提高決策水平和質(zhì)量。全面的項(xiàng)目檔案分析:完善的項(xiàng)目檔案,記錄了一個(gè)項(xiàng)目從申請(qǐng)到解保的變化數(shù)據(jù),基于項(xiàng)目檔案,進(jìn)行充分、深度的挖掘和整理,對(duì)深層數(shù)據(jù)進(jìn)行行業(yè)數(shù)據(jù)分析和處理,從而制定合理的公司發(fā)展目標(biāo)和實(shí)施策略,是一個(gè)具有遠(yuǎn)大意義的戰(zhàn)略目標(biāo)。項(xiàng)目檔案分析能夠輔助管理者完善各個(gè)層面的管理決策,例如:工作過(guò)程直到:經(jīng)過(guò)對(duì)區(qū)域客戶(hù)數(shù)量、有效客戶(hù)比例、在保客戶(hù)特征分布等指標(biāo)的考察,能夠輔助管理者監(jiān)控項(xiàng)目流程,及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作過(guò)程漏洞和盲點(diǎn),指導(dǎo)調(diào)整工作方向,保障為深層數(shù)據(jù)分析和挖掘提供合理的數(shù)據(jù)基礎(chǔ);行業(yè)發(fā)展分析和預(yù)測(cè):經(jīng)過(guò)對(duì)檔案數(shù)據(jù)進(jìn)行定期抽樣,并將其導(dǎo)入預(yù)先定義的智能數(shù)據(jù)挖掘模型,從而能夠獲得行業(yè)發(fā)展的動(dòng)態(tài)特征;為業(yè)務(wù)人員提供可預(yù)見(jiàn)性的判斷和引導(dǎo),及時(shí)對(duì)潛在客戶(hù)進(jìn)行發(fā)掘,提升公司業(yè)務(wù)水平;公共資源協(xié)調(diào)管理分析公共資源涵蓋了公司的所有部門(mén)、人員、設(shè)施、設(shè)備等各類(lèi)資源,經(jīng)過(guò)對(duì)該資源的數(shù)量、年增長(zhǎng)率、合格率、分級(jí)占有率、使用頻率等指標(biāo)的實(shí)時(shí)監(jiān)控、能夠輔助管理決策者及時(shí)把握公司資源的保有情況、使用情況和發(fā)展情況;制定合理的突發(fā)應(yīng)變措施、應(yīng)急措施,有效協(xié)調(diào)資源。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制和預(yù)警分析針對(duì)項(xiàng)目管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù),形成風(fēng)險(xiǎn)分析、健康、預(yù)警體系,經(jīng)過(guò)決策支持平臺(tái),提供多層次的風(fēng)險(xiǎn)控制管理分析工具和方法,如:行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及對(duì)比報(bào)告;行業(yè)及地區(qū)關(guān)聯(lián)性分析動(dòng)態(tài)分析儀表板;風(fēng)險(xiǎn)分析、預(yù)警信息看板;工作分析報(bào)告等。從而提升全公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力,輔助增強(qiáng)公司在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與干預(yù),調(diào)查與評(píng)價(jià)方面的工作效率。5.8.5協(xié)同辦公個(gè)人事務(wù)包括待辦事宜(未查閱)、待辦理(已查閱)、已辦理等。待辦事宜是指在將整個(gè)系統(tǒng)有關(guān)個(gè)人所有待辦的事務(wù)進(jìn)行有效的提醒和處理。工作協(xié)同工作協(xié)同是指在工作過(guò)程中,成員或部門(mén)與部門(mén)之間、個(gè)人與個(gè)人之間的協(xié)調(diào)與配合。也就是跨個(gè)人或者跨部門(mén)的一種協(xié)作。由發(fā)起人與協(xié)作人進(jìn)行相互的配合工作。個(gè)人日程用戶(hù)能夠按照日、周、月進(jìn)行自己的工作安排。用戶(hù)自己能夠配置日程,選擇不同的人員或者角色查看。上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)有權(quán)限查看所屬員工的全部日程。同級(jí)別人員能夠查看范圍之內(nèi)的人員個(gè)人日程。工作計(jì)劃總結(jié)(1)工作計(jì)劃總結(jié)是指員工對(duì)自己所進(jìn)行的一些工作,對(duì)某些事物的計(jì)劃所進(jìn)行的歸納總結(jié)。(2)系統(tǒng)每周、月、季末提醒相關(guān)人員做計(jì)劃后,自動(dòng)定時(shí)形成報(bào)表,根據(jù)權(quán)限層層上報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。消息中心用戶(hù)與用戶(hù)之間,上級(jí)與下級(jí)之間能夠互發(fā)消息;在流程審批的每個(gè)節(jié)點(diǎn)流轉(zhuǎn)之中,能夠自由定制短消息或郵件提示。(1)我的消息顯示消息個(gè)數(shù)(有消息時(shí)圖標(biāo)閃爍)。(2)用戶(hù)能夠選擇消息提醒方式,實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)可調(diào)節(jié),如漂浮顯示,右下角提示等。(3)管理員能夠發(fā)布或者查看全部消息。(4)消息類(lèi)型有:領(lǐng)導(dǎo)贈(zèng)言、工作提醒、審批提醒、預(yù)警提醒、超期提醒等。(5)展示方式:橫向漂浮顯示、狀態(tài)欄位置滾動(dòng)顯示、氣球式等。(6)與APP連接,能夠經(jīng)過(guò)語(yǔ)音、文字等像微信一樣提醒。我的任務(wù)對(duì)分配的任務(wù)進(jìn)行管理,實(shí)現(xiàn)公司內(nèi)部管理辦公、任務(wù)過(guò)程追蹤。用戶(hù)接到任務(wù)時(shí),進(jìn)行閃爍提示。同時(shí)顯示任務(wù)數(shù)量。5.8.6行政辦公辦公用品管理辦公用品管理是辦公自動(dòng)化的重要組成部分,主要是對(duì)辦公用品入庫(kù)好領(lǐng)用進(jìn)行規(guī)范化管理。.1個(gè)人物品申請(qǐng)個(gè)人物品申請(qǐng)是指員工個(gè)人對(duì)物品申請(qǐng)。(1)員工個(gè)人物品申請(qǐng)需要填寫(xiě)申請(qǐng)單。(2)員工個(gè)人物品申請(qǐng)按照額度或者次數(shù)進(jìn)行領(lǐng)取。(3)員工個(gè)人物品申請(qǐng)按類(lèi)別(如:低值易耗品等標(biāo)準(zhǔn))分一些需要上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審批,一些自動(dòng)到物品管理員。(4)員工個(gè)人物品申請(qǐng)需要填寫(xiě)基本信息、物品明細(xì)等。(5)管理員能夠查看全部員工個(gè)人物品申請(qǐng)明細(xì),可自動(dòng)生成領(lǐng)用報(bào)表。.2部門(mén)物品申請(qǐng)部門(mén)物品申請(qǐng)是以部門(mén)為單位對(duì)物品申請(qǐng)。(1)部門(mén)物品申請(qǐng)需要填寫(xiě)申請(qǐng)單。(2)部門(mén)物品申請(qǐng)按照額度或者次數(shù)進(jìn)行領(lǐng)取。(3)部門(mén)物品按類(lèi)別(如:低值易耗品等標(biāo)準(zhǔn))分一些需要上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審批,一些自動(dòng)到物品管理員。(4)部門(mén)物品申請(qǐng)需要填寫(xiě)基本信息、物品明細(xì)等。(5)管理員能夠查看全部部門(mén)物品申請(qǐng)明細(xì),可自動(dòng)生成領(lǐng)用報(bào)表。.3物品入庫(kù)物品入庫(kù)是指所購(gòu)置物品存庫(kù)。所購(gòu)置物品按照物品類(lèi)型進(jìn)行分類(lèi),貴重物品或機(jī)密物品需要進(jìn)行標(biāo)示,妥善保管。(1)物品入庫(kù)需要填寫(xiě)入庫(kù)申請(qǐng)單。(2)物品入庫(kù)申請(qǐng)需要進(jìn)行審批。(3)物品類(lèi)型能夠按照耗材等進(jìn)行分類(lèi)。(4)對(duì)物品的現(xiàn)有狀態(tài)、使用情況進(jìn)行管理。(5)對(duì)不通情況的物品進(jìn)行一些查看與設(shè)定,能夠進(jìn)行查詢(xún)匯總(顯示詳細(xì)信息)。(6)物品采購(gòu)申請(qǐng).4物品類(lèi)別管理物品分類(lèi)管理是指物品類(lèi)別,物品分類(lèi)能夠進(jìn)行細(xì)分。(1)物品類(lèi)型:耗材、保潔、辦公用品等進(jìn)行分類(lèi)。(2)管理員能夠設(shè)置或查看物品類(lèi)別。(3)對(duì)物品實(shí)行統(tǒng)計(jì)管理,按類(lèi)別區(qū)分統(tǒng)計(jì)個(gè)數(shù)剩余等。.5額度管理額度管理是指?jìng)€(gè)人或部門(mén)按月或按季度進(jìn)行