2022《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》考前沖刺18

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單選題（共100題，共100分）

1.（）是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.金融工具

2.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，正確的是（）。

A.沒(méi)有投資風(fēng)險(xiǎn)

B.只適合長(zhǎng)期投資

C.只適合短期投資

D.既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資

3.（）是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。

A.產(chǎn)品審批委員會(huì)

B.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)

C.投資決策委員會(huì)

D.研究發(fā)展委員會(huì)

4.基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門(mén)與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門(mén)之間沒(méi)有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過(guò)股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)是（）

A.制衡原則

B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

C.公平對(duì)待原則

D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

5.—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)（）。

Ⅰ.投資決策委員會(huì)

Ⅱ.產(chǎn)品審批委員會(huì)

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

Ⅳ.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)

Ⅴ.研究發(fā)展委員會(huì)?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

6.大基金公司可以細(xì)分為（）等，小基金公司可以統(tǒng)一設(shè)為市場(chǎng)部。

Ⅰ.產(chǎn)品部

Ⅱ.銷(xiāo)售部

Ⅲ.營(yíng)銷(xiāo)部

Ⅳ.客戶服務(wù)中心?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

7.下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是（）。

A.嚴(yán)格賬戶管理

B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施

C.簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)

D.禁止提前發(fā)行

8.基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷(xiāo)人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.服務(wù)性

9.督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門(mén)委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

A.全體董事

B.全體監(jiān)事

C.總經(jīng)理

D.合規(guī)管理部門(mén)

10.《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的（）保管。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

11.（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.逆勢(shì)型股票

C.收益型股票

D.藍(lán)籌股

12.（）以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。

A.行為監(jiān)控

B.控制活動(dòng)

C.內(nèi)部環(huán)境

D.事項(xiàng)識(shí)別

13.對(duì)于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)用。

A.3個(gè)月

B.3年

C.1年

D.5年

14.基金登記過(guò)程實(shí)際上是（）通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。

A.基金管理人

B.交易所

C.基金托管人

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

15.基金年度報(bào)告要披露上市基金前（）名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。

A.3

B.20

C.5

D.10

16.目前,LOF的交易在()進(jìn)行。

A.指定代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)

B.登記結(jié)算公司

C.上海交易所

D.深圳交易所

17.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）.

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)

18.基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。

A.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

C.沒(méi)有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形

D.最近5年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰

19.2022年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，()以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

20.基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

21.某商業(yè)銀行擬申請(qǐng)基金托管人資格，其應(yīng)具備條件（）。

A.基金管理人出具委托其托管的委托涵

B.基金托管人出具委托其托管的委托涵

C.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件

D.該商業(yè)銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函

22.契約型基金份額持有人享有（）。

A.基金投資決策權(quán)

B.基金投資保管權(quán)

C.基金投資管理權(quán)

D.基金份額所有權(quán)

23.我國(guó)《證券投資基金法》自（）起施行。

A.2022年6月1日

B.2022年6月1日

C.2022年7月1日

D.2022年7月1日

24.從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括（）。