網(wǎng)絡(luò)集資詐騙案始末

網(wǎng)絡(luò)集資詐騙案始末

在網(wǎng)站上投資1100萬美元的“美國科技基金”，每天在55美元的利息中獲得5%的好處，占st股的下跌的比例約為5%。這種停滯可以確保50天的工作，而且是穩(wěn)定的。兩個(gè)月下來,返利高達(dá)250%,也就是2750美元,而本金照樣可以收回。這在股票大牛市也很難撞到的好運(yùn),竟讓臨安一個(gè)粽子鋪老板碰到了。然而,按照“美國科技基金公司”的規(guī)則·粽子鋪老板要拿到這筆返利,必須發(fā)展一個(gè)下線。于是粽子老板找到了隔壁的包子店老板加入。這種模式聽起來像傳銷,但它沒有任何真實(shí)產(chǎn)品,所買賣的基金完全是子虛烏有的。它的實(shí)質(zhì),是采用傳銷模式,利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行的更具隱蔽性的集資詐騙。6月29日,杭州市公安局召開新聞發(fā)布會(huì),宣告杭州警方已成功破獲臨安的這起網(wǎng)絡(luò)集資詐騙案已成功破獲,3個(gè)主犯均已抓捕歸案。這是我國首例查獲涉案源頭的網(wǎng)絡(luò)集資詐騙案件。找涉案源頭是常見的犯罪嫌疑人許斌等人是網(wǎng)絡(luò)攻擊而臨安的最上線是許斌(化名),他有兩名得力下線,僅用20天,便在臨安發(fā)展了下線70多人,涉案金額160余萬元,涉案人員發(fā)展到臨安錦城鎮(zhèn)、于潛鎮(zhèn)、昌化鎮(zhèn)三地。此時(shí)的許斌已到海南去拓展市場(chǎng)了。3月5日,知道事情敗露,他到臨安公安局投案。據(jù)他交代,他的上線叫陳佩,他將下線購買基金的錢交給陳佩,再由陳佩轉(zhuǎn)往美國的“美國科技基金”公司。陳佩是誰?許斌說不清,也找不到?！拔覀儾榈疥惻逶诮K宜興有個(gè)賬戶,可用的是假身份證?！痹摼纸?jīng)偵大隊(duì)長胡鳴飛說,此時(shí),上級(jí)公安機(jī)關(guān)又告知,網(wǎng)站的服務(wù)器確實(shí)在美國,這給查找涉案源頭帶來了很大的困難。4月8日,一個(gè)信息使此案峰回路轉(zhuǎn):設(shè)立網(wǎng)頁的源頭極有可能就在臨安!次日,經(jīng)過對(duì)全案分析研究,臨安市公安局局長李磊果斷決定:以涉嫌隱瞞重要案情,將取保候?qū)彽姆缸锵右扇嗽S斌刑事拘留。許斌終于供述了犯罪事實(shí),去年11月,他聯(lián)系了以前的北京同事黃易博,商談做個(gè)“網(wǎng)絡(luò)基金”。因?yàn)辄S易博有一家軟件開發(fā)公司,熟知傳銷軟件。12月初,黃易博帶著編程員肖延(化名)來到臨安,住在許斌家中,編制“網(wǎng)上基金”軟件。12月11日,由許斌出資2955元,黃易博指使肖延從上海某公司租用美國亞特來大數(shù)據(jù)中心的數(shù)據(jù)庫空間,租用時(shí)間為一年。三人分工明確:許斌負(fù)責(zé)發(fā)展市場(chǎng),黃易博負(fù)責(zé)網(wǎng)上申請(qǐng)返利,肖延則負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)維護(hù),而肖延就是陳佩。案件性質(zhì)至此已大致明了,但緝捕黃易博、肖延的工作卻相當(dāng)艱難。“有些細(xì)節(jié),許斌交代得較模糊。其實(shí)他不想我們抓到另外兩個(gè)人,這種心態(tài)我很明白?！焙Q飛決定連夜提審許斌。經(jīng)過近3個(gè)小時(shí)的心理、智力較量,許斌用“好像”和“大概”兩詞透露了一些信息?！斑@兩個(gè)詞對(duì)我們來說,就意味著勝利的開始。”果然,一直“面目不清”的黃易博終于被查清了。有意思的是,這個(gè)利用互聯(lián)網(wǎng)作案的電腦高手,警方就是在互聯(lián)網(wǎng)上查到他的一條信息,從而掌握了他在北京和戶籍地河南的許多信息,并得知今年1月15日,他在北京買了一輛寶馬X5吉普。5月17日,臨安警方在河南鄭州抓獲了黃易博。通過對(duì)他的審訊,6月7日,最后一名犯罪嫌疑人肖延也在鄭州抓獲?！懊绹萍蓟稹痹诼辄S地區(qū)的發(fā)展去年11月,許斌從湖南一家傳銷公司辭職回到臨安,有朋友拉他做“電子石油基金”網(wǎng)上傳銷。長年從事傳銷的許斌深知,只有做金字塔的塔尖才能賺大錢。尤其聽說幾個(gè)做“網(wǎng)絡(luò)基金”的發(fā)起人獲利都上千萬甚至上億,便萌生了做“網(wǎng)絡(luò)基金”的念頭,于是聯(lián)系黃易博。12月初,黃易博和肖延來到臨安建立“美國科技基金”網(wǎng)站,設(shè)定一套完善的傳銷返利程序,并設(shè)置虛擬美金100萬。取名“美國科技基金”是化了一番心思的:美國經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá),投資者覺得可靠,況且距離遠(yuǎn),很難查實(shí);科技兩字有技術(shù)含量,比較現(xiàn)代;基金是去年最熱門投資之一,但人們的基金知識(shí)不多,更容易忽悠。2006年12月20日,“美國科技基金”開始運(yùn)行。此時(shí)網(wǎng)頁顯示已有兩名投資者,他們就是許斌在臨安的兩個(gè)得力下線。許斌在他倆賬上各劃進(jìn)3萬美金(虛擬數(shù)字),允許他們用發(fā)展下線贏利的人民幣套現(xiàn)。就這樣,兩個(gè)得力下線開始發(fā)展下線了,一個(gè)虛構(gòu)的“美國科技基金”在臨安發(fā)售了,它的制度是這樣的:投資者分為三種,普通戶:投資100-1000美金,每天返利4%,總返50次,獲利200%;基本戶:投資1100-3000美金,每天返利5%,總返50次,獲利250%;高級(jí)戶:投資3100-5000美金,每天返利6%,總返50次,獲利300%。此外,還有發(fā)展下線的推薦獎(jiǎng)等項(xiàng)。投資者只有通過上線的會(huì)員賬號(hào)注冊(cè)后,才能得到自己的會(huì)員賬號(hào)。例如要成為基本戶會(huì)員,則按1:8的比率,交納8800元人民幣給上線,拿到會(huì)員賬號(hào)后就可自己的投資額為1100美金,第二天起,賬上每天都可看到返利55美金,累計(jì)增加(周六周日除外)。僅一個(gè)多月,下線會(huì)員已從臨安發(fā)展到杭州、寧波、紹興、嘉興、金華等浙江各地區(qū)。今年1月27日,警方著手調(diào)查此案的幾天后,該網(wǎng)站以“中國人民銀行反洗錢聲明”停止網(wǎng)上申請(qǐng)返利。3月初,該網(wǎng)站關(guān)閉。包子鋪的下轉(zhuǎn)4周年這起案件發(fā)起于互聯(lián)網(wǎng),網(wǎng)址登記在美國,且返利快、贏利高,具有很強(qiáng)的隱蔽性、誘惑力和煽動(dòng)力,許多農(nóng)村群眾不易辨清、很難抗拒。在短短20天時(shí)間內(nèi),僅臨安當(dāng)?shù)鼐桶l(fā)展了70多人,涉案金額160多萬元。今年1月,在臨安開粽子鋪的老王看有人網(wǎng)上買基金賺了錢,便在上線的勸說下花8800元買了一單,第二天,他看到自己賬上多了55美元,挺興奮。接著他又發(fā)展旁邊包子鋪老板做他下線,包子鋪老板見粽子老王利潤不錯(cuò),又是自己的粽子供應(yīng)商,便交給他2.48萬元買美國科技基金。然后,包子鋪老板又發(fā)展了同條街上的面條店老板做他的下線。當(dāng)包子鋪老板收回7000元返利時(shí),美國科技基金的網(wǎng)頁上告知停止申請(qǐng)返利,四處打聽得知這是個(gè)騙局,剩下的1.78萬元可能拿不回來了。這下包子鋪老板傻眼了,這要賣多少包子粽子才能賺回來啊!老板扳著手指算了筆賬:粽子進(jìn)價(jià)8毛1只,賣出去1元1只,賺2毛錢。平均每天可以賣50只,1天賺10元,1年3650元,“差不多要賣5年的粽子才能賺回來啊!”據(jù)了解,就在1月27日該網(wǎng)站首頁顯示停止返利這一天,僅臨安市內(nèi),就有100多名新的受害者準(zhǔn)備加入?！八陌l(fā)展速度相當(dāng)快,每天是呈幾何數(shù)增長,若未及時(shí)查處,將會(huì)發(fā)展成一起重大的涉眾案件。”在昨天的發(fā)布會(huì)上,金耀耿表示,目前有些犯罪分子租用境外服務(wù)器,以高額回報(bào)作誘惑進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙,希望人們?cè)谕顿Y理財(cái)時(shí),一定要加強(qiáng)防范。代金的銀行來了?記者:“美國科技基金”的運(yùn)作模式你是怎么想出來的?.許斌:這種網(wǎng)絡(luò)基金的模式已經(jīng)進(jìn)行兩年了,在國內(nèi)起碼有100家都不止。(扳著手指列舉)像E購啊、goodmorning、麥肯啊,瑞士共同基金,多了。記者:你了解他們的贏利模式嗎?許斌:一般返利3%到8%,我們選了中間值4%到6%。記者:返利50個(gè)工作日,這個(gè)50是怎么定出來的?許斌:不是每天返利4%到6%嗎?50天基本能把本金返完。他們(投資者)在網(wǎng)上就能看到,讓他們放心。記者:看到的其實(shí)只是虛擬數(shù)字,有沒有實(shí)際返利的?許斌:當(dāng)然有,有的申請(qǐng)返利,我們就把錢打到他銀行卡里。有的發(fā)展下線,直接扣掉現(xiàn)金再交上來。記者:還有別的什么吸引投資的舉措?許斌:推薦獎(jiǎng)10%,報(bào)單費(fèi)5%,比如他的下線投資8800元,他就可以拿到880元加440元;另外還有代數(shù)費(fèi):發(fā)展下線5代以內(nèi)提2%,6-10代提1%,這是很有吸引人的。像臨安有個(gè)人,一天就能拿30%:10%推薦獎(jiǎng)+5%報(bào)單費(fèi)+10%代數(shù)費(fèi)+4到6%的返利。記者:代數(shù)費(fèi)不是只有1%到2%嗎?許斌:嘖!發(fā)展10代,10×1就是10%嘛。記者:那么已經(jīng)有人發(fā)展到10代下線了?許斌:這……(沉默)反正,這是一種傳銷模式,我估計(jì)她賺了五六百萬吧。記者:你和黃易博他們?cè)趺捶止さ?許斌:黃易博負(fù)責(zé)管理,肖延負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)維護(hù),我就負(fù)責(zé)市場(chǎng)。記者:那你做了哪些市場(chǎng)?許斌:就浙江發(fā)展多一些,湖南、海南、廣西去了沒怎么發(fā)展,時(shí)間太短了,就被他們(公安)抓起來了。記者:之前你應(yīng)該知道這樣做是不對(duì)的吧?許斌:現(xiàn)在想來嘛,是不對(duì)的。但當(dāng)時(shí)網(wǎng)上那么多基金都在做,沒聽說哪個(gè)網(wǎng)站被查封了、哪個(gè)老板被抓起來了。我想他們好做,我也好做。記者:你們?cè)趺凑业侥愕膬蓚€(gè)下線的?許斌:是他們來找我的,要我加入“電子石油基金”,我一看,(這個(gè)網(wǎng)絡(luò)基金)已經(jīng)發(fā)展成這樣了,風(fēng)險(xiǎn)很大了。記者:什么風(fēng)險(xiǎn)?許斌:發(fā)展時(shí)間長了,比較老了,操盤的人可能會(huì)關(guān)掉(網(wǎng)站)。關(guān)掉了的話,錢就拿不到了。其實(shí)這就是一種傳銷,我比較了解,所以我要做就做個(gè)新的。所以和黃易博一談,就決定做這個(gè)(美國科技基金)。記者:既然知道有風(fēng)險(xiǎn),開始做美國科技基金時(shí),打算做多久?許斌:做兩年應(yīng)該風(fēng)險(xiǎn)不大,反正是一個(gè)網(wǎng)站,系統(tǒng)做好了,很多數(shù)據(jù)輸入都是自動(dòng)生成的,他們也不知道老板是誰。像瑞士基金我知道已經(jīng)做3年了?，F(xiàn)在聽說網(wǎng)頁打不開了,大概聽說我們這里出事了吧。記者:這么快出事,你覺得自己哪里沒設(shè)計(jì)好呢?許斌:這個(gè),我有經(jīng)驗(yàn)的話,就不會(huì)在臨安搞,到別的地方去搞,那么今天我也不會(huì)在這里了。因?yàn)闆]想到臨安警方的偵查能力這么強(qiáng)?，F(xiàn)在后悔也沒用。當(dāng)初那么多人勸我加入,說什么這個(gè)網(wǎng)絡(luò)基金不做的話,要后悔一輩子?，F(xiàn)在做了,倒真的要后悔一輩子了。其實(shí)我本來日子過得蠻好的,有兩輛車,一輛寶馬5系,一輛帕薩特,還造了個(gè)640多平方的房子。我做銷售這行20多年了,以前他們請(qǐng)我去上營銷課,要給2000元的出場(chǎng)費(fèi)。現(xiàn)在,我這個(gè)罪,要判10年吧,我今年49歲,這輩子就完了。2我的身份證是什么?我是哪里?你就是誰?我交定了自己記者:以前來過臨安吧?黃易博:去年底來過,未來一二十年可能都要待這兒了,呵呵呵呵。(自我解嘲地笑著)。記者:你是河南人,北京話說得挺溜。黃易博:我在北京10多年了,我今年32歲,高中畢業(yè)大約18歲吧,在老家電信局工作,當(dāng)時(shí)電信移動(dòng)沒分家,我做手機(jī)服務(wù)之類的程序,鐵飯碗,但工資太少,才七八百一月,19歲就去了北京。給人家做程序,我喜歡這個(gè)。記者:“美國科技基金”的運(yùn)作模式看起來還挺完善的,你設(shè)計(jì)的?以前類似的做過嗎?黃易博:沒做過?？?這個(gè)挺簡(jiǎn)單的,網(wǎng)上找個(gè)差不多的網(wǎng)站,照貓畫虎,源代碼直接拷過來就行,連做都不用做。沒以為這事會(huì)鬧這么大。記者:你認(rèn)為這事有多大?黃易博:我知道,因?yàn)樽鲞@個(gè)(網(wǎng)絡(luò)基金)被發(fā)現(xiàn)(源頭)的,被抓的,我們這是第一個(gè),會(huì)被當(dāng)作一個(gè)典型,這對(duì)我很不利。記者:美國科技基金這個(gè)網(wǎng)站租了多大的空間?黃易博:100兆吧。太小?夠用一年了。記者:你知道這個(gè)網(wǎng)站是用來做傳銷的吧?黃易博:知道。記者:那么,贏利怎么分配呢?黃易博:談不上分配,其實(shí)是用來換的,我正好有個(gè)項(xiàng)目,給他(許斌)做這個(gè)網(wǎng)站,他給我200萬元。記者:給了嗎?黃易博:100多萬吧,去年12月底打給我的。記者:做個(gè)網(wǎng)站,換一兩百萬?這可能嗎?許斌智商又不低。黃易博:有煙嗎?我當(dāng)時(shí)正好在義烏有擔(dān)業(yè)務(wù)路過杭州,他(許斌)讓我指點(diǎn)一下,我想臨安跟杭州挨著,就過來做一下,就純技術(shù)這么簡(jiǎn)單,沒想太多。記者:是你讓肖延用陳佩的身份證到江蘇宜興開戶的嗎?黃易博:是的,我們正好路過南京,就讓他去辦一下。記者:這是張假身份證吧?你和許斌一起到杭州買的嗎?黃易博:恩,是的。記者:這些好像不屬于電腦技術(shù)。這個(gè)賬戶應(yīng)該是你們的資金歸口吧?黃易博:這個(gè)怎么說呢,其實(shí)一開始的時(shí)候,我就不想返利,返就返些數(shù)字,等從他們下面現(xiàn)金收上來,從上面返。可慢慢地他們下線就直接現(xiàn)金返掉了。3我的技術(shù)的“我”從哪里來?記者:你很年輕啊。肖延:25歲,到7月份,大學(xué)畢業(yè)兩年。記者:認(rèn)識(shí)黃易博多久了?肖延:大學(xué)實(shí)習(xí)的時(shí)候認(rèn)識(shí)的,畢業(yè)到他北京的公司做程序員,每個(gè)月2000多元工資,住在他家里,他家挺大的,復(fù)合式,我住樓上。記者:美國科技基金的網(wǎng)頁是什么時(shí)候做的?簡(jiǎn)單嗎?做了多久?以前做過類似的嗎?肖延:去年11月中下旬吧,黃易博帶我到臨安,住在許斌家里做的,大概做了10多天。還不能說簡(jiǎn)單,我以前做過門戶網(wǎng),產(chǎn)品發(fā)布之類的