券商轉(zhuǎn)型中的6大管理問(wèn)題

券商轉(zhuǎn)型中的6大管理問(wèn)題轉(zhuǎn)型中的券商，必須根據(jù)業(yè)務(wù)需要，提高免疫系統(tǒng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。一般認(rèn)為，從事綜合業(yè)務(wù)的券商比從事單一業(yè)務(wù)的券商更具有綜合優(yōu)勢(shì)，能夠更好地發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，從市場(chǎng)中攫取更豐富的利潤(rùn)，所以證券公司從單一業(yè)務(wù)向綜合業(yè)務(wù)發(fā)展乃至向金融控股型企業(yè)集團(tuán)進(jìn)軍，就成了大多數(shù)證券公司的發(fā)展路徑和追求目標(biāo)。在向綜合類券商轉(zhuǎn)變的過(guò)程中，由于業(yè)務(wù)領(lǐng)域、地域、業(yè)務(wù)量的變化，不可避免地帶來(lái)企業(yè)內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和從業(yè)人員結(jié)構(gòu)的巨大變化，公司的法人治理結(jié)構(gòu)也可能發(fā)生改變，這一切都對(duì)轉(zhuǎn)變過(guò)程中的證券公司在管理方面提出了更高的要求。根據(jù)我們的切身體會(huì)，要實(shí)現(xiàn)經(jīng)紀(jì)類券商向綜合類券商的成功跨越，必須要注意并解決好以下6個(gè)方面的問(wèn)題：1辦公議事管理問(wèn)題經(jīng)紀(jì)類證券公司管理層級(jí)少，管理和議事決策程序簡(jiǎn)單，轉(zhuǎn)變?yōu)榫C合類證券公司后，管理層級(jí)增加，業(yè)務(wù)部門(mén)增多，需要管理、協(xié)調(diào)和決策的事務(wù)大量增加。為了適應(yīng)這種轉(zhuǎn)變，就必須明晰辦公議事管理思路，制定合理的辦公議事、協(xié)調(diào)和決策制度。首先，必須明確一個(gè)管理部門(mén)（如總裁辦或辦公室）為公司的指揮協(xié)調(diào)中心，它輔助公司領(lǐng)導(dǎo)開(kāi)展工作，它是公司重大決策、通知發(fā)布的主渠道，是許多跨部門(mén)工作（尤其是需要?jiǎng)佑霉酒渌Y源的工作）的協(xié)調(diào)人。其次，要高度重視公司規(guī)章制度的建設(shè)工作。由于原來(lái)的公司業(yè)務(wù)和管理相對(duì)簡(jiǎn)單，轉(zhuǎn)變?yōu)榫C合類券商以后，其管理基礎(chǔ)顯得相對(duì)薄弱，原有的規(guī)章制度遠(yuǎn)不能適應(yīng)轉(zhuǎn)變后工作的需要，尤其是公司面對(duì)要迅速開(kāi)拓業(yè)務(wù)的巨大壓力，規(guī)章制度建設(shè)工作很有可能被輕視或忽略°loCaLhost這一階段的工作“人治”的色彩比較濃，議事和決策程序顯得有些“亂”，信息傳遞不是很順暢。為了縮短這個(gè)階段，需要根據(jù)輕重緩急盡快建立起相應(yīng)的辦公議事、協(xié)調(diào)和決策制度。其中，會(huì)議制度是非常重要的，要按照需要通報(bào)、討論、協(xié)調(diào)和決策的不同內(nèi)容和類別，制定相應(yīng)的議事程序、決策程序以及決策后的落實(shí)和執(zhí)行程序。2人力資源與激勵(lì)機(jī)制問(wèn)題人力資本是證券公司最重要的資本之一，在經(jīng)紀(jì)類券商向綜合類券商轉(zhuǎn)變的過(guò)程中，公司業(yè)務(wù)也從單一到綜合、從簡(jiǎn)單到復(fù)雜，人的作用更加突出了，對(duì)公司員工隊(duì)伍也提出了更高的要求。國(guó)內(nèi)發(fā)展較好的券商成長(zhǎng)歷史通常是一部伴隨著全國(guó)各地資本不斷“增資擴(kuò)股”的歷史。在經(jīng)紀(jì)類券商向綜合類券商轉(zhuǎn)變的過(guò)程中，由于業(yè)務(wù)處于快速擴(kuò)張時(shí)期，必然要大量引進(jìn)人才，提高公司人力資本的有機(jī)構(gòu)成，在“數(shù)量”和“質(zhì)量”兩個(gè)方面增強(qiáng)公司人力資本的實(shí)力。在這方面，要特別注意處理好引進(jìn)與提高的關(guān)系，特別注意原有人員隊(duì)伍的培養(yǎng)與提高。要積極調(diào)動(dòng)和保護(hù)員工學(xué)習(xí)、提高的積極性和熱情，要提供更多的機(jī)會(huì)來(lái)培養(yǎng)他們，鍛煉他們。這是公司業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，也是員工個(gè)人發(fā)展的需要，要認(rèn)識(shí)到員工個(gè)人的發(fā)展也是企業(yè)發(fā)展，社會(huì)發(fā)展的目標(biāo)之一。在提高員工素質(zhì)的方法和手段上，視野要開(kāi)闊些，除了注重走出去請(qǐng)進(jìn)來(lái)的學(xué)習(xí)和培養(yǎng)外，要更加注重新業(yè)務(wù)對(duì)員工素質(zhì)提高的促進(jìn)作用，把那些素質(zhì)不錯(cuò)的有進(jìn)取心的員工放到新的工作環(huán)境中來(lái)培養(yǎng)鍛煉，這種培養(yǎng)和鍛煉的方式受益面可能會(huì)更廣泛些。在學(xué)習(xí)和交流的問(wèn)題上，要更加強(qiáng)調(diào)內(nèi)部的交流學(xué)習(xí)問(wèn)題，綜合類證券公司現(xiàn)在的業(yè)務(wù)領(lǐng)域已經(jīng)比較寬了，不同領(lǐng)域的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)是可以補(bǔ)的內(nèi)部交流工作做得好，不僅對(duì)員工素質(zhì)提高有好處，更會(huì)給公司業(yè)務(wù)發(fā)展帶來(lái)莫大的益處。為了吸引高素質(zhì)人才的加盟，提高員工收入待遇通常是轉(zhuǎn)型的證券公司必須要采取的手段。但我認(rèn)為，收入高、待遇好、工作穩(wěn)定并不是良好的激勵(lì)制度的代名詞，良好的激勵(lì)制度必須能夠兼容股東利益、企業(yè)發(fā)展目標(biāo)和員工發(fā)展需要，必須要能夠較好地平衡這三者的關(guān)系。無(wú)論國(guó)內(nèi)和國(guó)外，證券行業(yè)都帶有一定的“靠天吃飯”的特點(diǎn)，考慮到這一特點(diǎn)，采用隨行就市、隨市場(chǎng)和公司業(yè)績(jī)流動(dòng)的浮動(dòng)薪酬制度成為大多數(shù)券商的選擇，這無(wú)疑是正確的。關(guān)鍵是在這種薪酬制度的制定和執(zhí)行過(guò)程中，必須要做好三件事。第一，合理確定固定薪酬基礎(chǔ)，科學(xué)確定業(yè)績(jī)報(bào)酬比例；第二，科學(xué)確定不同崗位的“價(jià)值序列”，堅(jiān)持以崗定薪；第三，制定相對(duì)科學(xué)合理的考核制度，使考核結(jié)果比較客觀公正，并堅(jiān)持報(bào)酬與考核結(jié)果掛鉤。3財(cái)務(wù)資金管理問(wèn)題資金密集和流動(dòng)性強(qiáng)是證券公司的顯著特點(diǎn)，以前的經(jīng)紀(jì)類券商的營(yíng)業(yè)部獨(dú)立性比較強(qiáng)，資金使用和流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)通常較大。轉(zhuǎn)變?yōu)榫C合類券商后，由于新增資本、新增業(yè)務(wù)和新的資金運(yùn)用模式，使資金規(guī)模大和流動(dòng)性大的特點(diǎn)更加明顯，不僅有日常資金管理，還有很多大項(xiàng)目投資的財(cái)務(wù)管理，安全性顯得尤為重要，所以，實(shí)行公司資金的集中統(tǒng)一管理是非常必要的。在財(cái)務(wù)管理上，要實(shí)行全面預(yù)算管理；嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)授權(quán)審批；健全財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范制度和審計(jì)監(jiān)督制度；認(rèn)真執(zhí)行常規(guī)審計(jì)和臨時(shí)審計(jì)；日常會(huì)計(jì)工作要在加強(qiáng)基礎(chǔ)工作的同時(shí)，積極推行資金“非現(xiàn)場(chǎng)化、非現(xiàn)金化”。財(cái)務(wù)人員要實(shí)行垂直管理，實(shí)行財(cái)務(wù)經(jīng)理委派制，并要做到定期輪崗，避免財(cái)務(wù)管理中的“斯得哥爾摩”綜合征。4風(fēng)險(xiǎn)管理與控制問(wèn)題證券行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)概括起來(lái)就是“雙無(wú)”，即：“無(wú)時(shí)不在，無(wú)處不在”。從廣義的、絕對(duì)的角度來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生是必然的。就拿證券投資業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)，由于市場(chǎng)的波動(dòng)不可能完全被我們所把握，一些小的投資失誤是在所難免的。在開(kāi)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，必然伴隨發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能，我們的目標(biāo)應(yīng)該：是通過(guò)完善有效的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，提高管理和決策水平，降低發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的概率，從而減少損失、提高經(jīng)濟(jì)效益，即管理風(fēng)險(xiǎn)的概念。轉(zhuǎn)變過(guò)程中的券商，必須根據(jù)業(yè)務(wù)需要，建立健全符合自身特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)控制體系和機(jī)制，提高免疫系統(tǒng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。要實(shí)行多種形式的雙保險(xiǎn)和多保險(xiǎn)，全程參與，全面控制。多管齊下。推行事先、事中提前介入，控制源頭，大力開(kāi)發(fā)預(yù)警及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)，多用手段控制，用制度控制，引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)，提高專業(yè)化的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。積極完善服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)、科學(xué)設(shè)置權(quán)限，嚴(yán)格授權(quán)管理。力資源、資金、財(cái)會(huì)、信息、稽核的風(fēng)險(xiǎn)控制，建立相應(yīng)業(yè)務(wù)四大防火墻。學(xué)習(xí)國(guó)內(nèi)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，分步實(shí)施，盡快實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制的手段現(xiàn)代化、制度標(biāo)準(zhǔn)化、管理專業(yè)化。5信息技術(shù)問(wèn)題信息技術(shù)的快速引入是新興的證券行業(yè)的又一個(gè)顯著特點(diǎn)，技術(shù)進(jìn)步引起的變革往往是革命性的。券商需要信息技術(shù)領(lǐng)先幫助打造自身的核心競(jìng)爭(zhēng)力，客戶需要信息技術(shù)革新改善交易手段和咨詢條件，這些對(duì)轉(zhuǎn)型過(guò)程的券商尤其重要。在服務(wù)同質(zhì)化的今天，信息技術(shù)領(lǐng)先還是證券公司提高客戶忠誠(chéng)度和滿意度的重要手段，一旦客戶習(xí)慣了你的信息技術(shù)，就建立了不容易改變的信任和依賴?，F(xiàn)在，在業(yè)內(nèi)已經(jīng)有券商提出了技術(shù)牽引業(yè)務(wù)發(fā)展的概念，新技術(shù)的沖擊必然推動(dòng)券商一波又一波的創(chuàng)新浪潮。為了不斷提高管理效率和反應(yīng)速度，必須實(shí)行辦公自動(dòng)化，采用融公文、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)管理、研究、咨詢、人事管理、培訓(xùn)、文化于一體的辦公系統(tǒng)，盡快實(shí)現(xiàn)辦公手段的現(xiàn)代化。要積極引進(jìn)集中交易系統(tǒng)，為公司證券交易“大集中”打基礎(chǔ)。同時(shí)建立性能優(yōu)異的callcenter系統(tǒng)、智能型證券銷售平臺(tái)以及crm系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的全面現(xiàn)代化。為了控制風(fēng)險(xiǎn)，還必須建立稽核監(jiān)察系統(tǒng)，對(duì)業(yè)務(wù)管理實(shí)施全面、實(shí)時(shí)監(jiān)控，提高預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的能力。6發(fā)展規(guī)劃和品牌建設(shè)問(wèn)題對(duì)處于轉(zhuǎn)型過(guò)程中的券商來(lái)說(shuō)，公司的發(fā)展規(guī)劃是必須要花力氣來(lái)研究的，必須要結(jié)合公司的實(shí)際情況來(lái)確定切實(shí)可行的公司發(fā)展戰(zhàn)略。公司發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和計(jì)劃是管理層經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和經(jīng)營(yíng)思想的體現(xiàn)，是規(guī)劃期所有業(yè)務(wù)的指導(dǎo)原則。一個(gè)合理的體現(xiàn)科學(xué)管理精神的規(guī)劃本身就是一次意義重大的“投資”決策，它需要經(jīng)得起時(shí)間的考驗(yàn)。規(guī)劃出品牌，規(guī)劃出效益。規(guī)劃對(duì)于加強(qiáng)與股東的溝通、內(nèi)部明確方向統(tǒng)一思想均有非常重要的意義，而且是實(shí)行目標(biāo)管理和目標(biāo)分解方案及其他管理方案出臺(tái)的