客戶經(jīng)理制：組織、管理()

客戶經(jīng)理制：

組織、管理主講人：上海理工大學(xué)金融系教授上海理工大學(xué)中小銀行研究中心主任朱耀明1簡歷：1963年—1967年

上海財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)系本科1967年—1978年上海電化廠（現(xiàn)氯堿股份公司）財(cái)務(wù)科、計(jì)調(diào)科工作1978年—1981年

中國人民大學(xué)工業(yè)經(jīng)濟(jì)專業(yè)研究生獲得優(yōu)秀研究生稱號(hào)1981年——中國紡織大學(xué)（現(xiàn)東華大學(xué)）、上海理工大學(xué)任教1991年—1995年國家教委管理專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)委員2朱槍耀煩明丑教舅授掌先葡后杏出糊版爺了勒多腔部野專芹著摔、墾教亞材眾，魚發(fā)肝表揮了員一但百小余雀篇頓學(xué)弟術(shù)銷論婆文棉，廚其旨中斗有疼：1敗、基勞事動(dòng)敞合補(bǔ)同綠制弦簡告論夕，寺2腎2璃萬蚊字搬，暑天跟津聯(lián)科困學(xué)糕技機(jī)術(shù)瞇出急版許社瞎，創(chuàng)1揪9發(fā)9巧0繡年跡3此月2峽、沈企記業(yè)爪集躍團(tuán)哥概祥論殿，喚2材5踐萬板字桌，許中配國礦經(jīng)椒濟(jì)芳出詠版欲社泳，謎1做9宅9蕩1墊年夾5宰月3上、今產(chǎn)歸業(yè)擋經(jīng)肥濟(jì)輕研暗究令，腎3腳0敲萬羞字兆，疫中袖國籍紡鳥織卸大爐學(xué)衫出賭版晃社謠，康2養(yǎng)0輩0裕0冷年季4誰月4弱、撥金降融擔(dān)概顏論擔(dān)（酷第沖三街版返）珠，微3嬌2跳.溜5臥萬構(gòu)字盾，效立陰信近會(huì)平計(jì)是出犯版遇社俗，畫2住0做0稻1怒年亭8歷月5因、菠國蒼際瓶金乞融野學(xué)催，子參灶編填，鄙本郵人厚編陪著歪1駐0室.選5樣萬挎字爽，剝百棗家?guī)统鲠u版跌社膽，睛2日0涉0叔1攪年泡2熊月6菊、眨財(cái)脹政奏與欲金英融響（賠第拆三息版房誠）苗，語主談編旱，茄4請(qǐng)6勿萬功字白，姥高夢等槽教范育圓出出版上社逝，虹2澇0軍0斤2躬年占7性月7剛、傲國絨際琴會(huì)妙計(jì)剛與撿財(cái)贊務(wù)究系落列次教派材尸：煌管寶理亦會(huì)旬計(jì)址，廣參列編凱，舊本運(yùn)人鎮(zhèn)編尋著殊2香5各萬戶字號(hào)，吹上礎(chǔ)海灘教廈育歷出問版稿社宏，送2輕0懼0膊3手年像3秀月3專年業(yè)斗領(lǐng)偏域想：貨楊幣打金菜融沾理陽論銀稿行毛經(jīng)早營駛管劫理財(cái)侮務(wù)丈會(huì)滅計(jì)產(chǎn)撞業(yè)即經(jīng)遙濟(jì)隙學(xué)41腫.諸客零戶諸經(jīng)績理烤制茫產(chǎn)訴生揉背再景1蠟.號(hào)1暫經(jīng)令營爭理合念擦轉(zhuǎn)朝變捎：由稠產(chǎn)滿品屆（斯業(yè)曠務(wù)郵）半導(dǎo)滋向匪到宵客纖戶暈導(dǎo)稼向1雁.應(yīng)1倦.市1錯(cuò)銀回行夾業(yè)懶外毫部呢競草爭美聽國插銀同行唉業(yè)秋地察位疼變憐化銀行業(yè)所占有的市場份額商業(yè)銀行非利息收入占總收入百分比199035.7%19%199526.2%35%5資仙產(chǎn)膛或鏟負(fù)濤債催收批益逗率逮下踢降貸團(tuán)款淺損紅失沙率梅提胞高表額外稱業(yè)錢務(wù)酸擴(kuò)霉張1.1.2銀行業(yè)內(nèi)部競爭1.2銀行前臺(tái)運(yùn)作系統(tǒng)再造：由傳統(tǒng)的“多對(duì)一”到“一對(duì)一”6奉籍行寬“蔥客增戶夜為龍中墾心顆”癥核女心罰理閉念嶺，嫂以論業(yè)彩務(wù)表流掙程共為巨再稠造像切膨入玩點(diǎn)腰，有對(duì)氧銀俊行休組笑織擺架且構(gòu)制、莊經(jīng)裳營社戰(zhàn)慈略漆、拼管侮理膊制悠度釀進(jìn)寶行惰系邪統(tǒng)彈變輪革征，親充例分咬依趁托抗信神息尼技捷術(shù)戰(zhàn)，孔降皂低砍銀乏行搭成元本仿，油提答升興銀算行意價(jià)蠻值迫。背湖景篇：信婦息社技皇術(shù)袍與費(fèi)銀謹(jǐn)行全業(yè)術(shù)結(jié)鋤合金酷融閣自彈由財(cái)化飼浪橫潮屢下野，葡銀雁行染經(jīng)墊營煩進(jìn)梁入?yún)s微倘利托時(shí)叨代新困競甩爭詞格猾局渣對(duì)惱銀辜行陪組縱織差體扭系溉提蘭出蝦新抓要表求1.2.1商業(yè)銀行“再造”背景及概念7后縱臺(tái)搖運(yùn)釣作童系胖統(tǒng)禾再衛(wèi)造屠：掩“趟大垃集貢中伍”遺、卻“稱外轎移哪”前象臺(tái)從運(yùn)宏作泛系救統(tǒng)適：勾“鑒單陣點(diǎn)即接秘觸線”逝、難“腐一筍站蛋式姑服齡務(wù)供”演攜變?cè)^艘程裂“（員1申）鏡傳贈(zèng)統(tǒng)訓(xùn)的肺前題臺(tái)草業(yè)慣務(wù)墨流為程?。阂m“垮一售對(duì)領(lǐng)多眼”（薄2達(dá)）劃綜寧合示柜嘉員忙制（黃3燈）傾往持來毫帳另戶泛綜醋合木管低理知制（評(píng)4妹）止客刃戶川經(jīng)吐理添制1.2.2銀行流程再造81破.項(xiàng)2柳.支3盜“偷一鐮對(duì)總多鞭”園與忠“槽一篩對(duì)衛(wèi)一爬”差比供較需陵求錫1需鍛求諷N客戲戶業(yè)鐵務(wù)攏部途門票1業(yè)帽務(wù)談部國門指2業(yè)流務(wù)桐部洗門館N高全級(jí)搶管藍(lán)理愈層決盯策謀支夕持“中一目對(duì)秋多介”壤專畢業(yè)楚化啄服中務(wù)代模膊式9需小求束1需遵求天N客領(lǐng)戶“榜一招對(duì)狂一厚”雹全靠能屬化小服脂務(wù)塘模恨式客衫戶繪經(jīng)陷理后城臺(tái)個(gè)技冰術(shù)螺信材息誘部松門高受級(jí)諒管蘭理顯層1央01濟(jì).窗3升客獸戶途經(jīng)牌理謙制獻(xiàn)內(nèi)榜涵1撓.玩3衰.齒1欺客域戶籃經(jīng)蔑理闊制葵特狡征以荷客蠟戶鄉(xiāng)豐為上中肉心核咽心救：蠻客緊戶價(jià)關(guān)夾系末價(jià)印值—毯—散對(duì)呢顧偷客難價(jià)銹值植貢刷獻(xiàn)亭度—哥—倘對(duì)相銀饅行體價(jià)都值先貢就獻(xiàn)惠度流把程偵、貓組歷織置再樓造圍為嗓基血礎(chǔ)提施供弊綜壘合腹性艇服殲務(wù)1竊11冤.拔3囑.配2吵產(chǎn)滲品壇（讓業(yè)拘務(wù)顛）屆導(dǎo)競向口與粱客斯戶為導(dǎo)努向螺比擔(dān)較以業(yè)務(wù)為導(dǎo)向以客戶為導(dǎo)向特點(diǎn)1.客戶面對(duì)多個(gè)業(yè)務(wù)部門，分別辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，付出較高的交易成本。2.每種業(yè)務(wù)自定價(jià)格和服務(wù)內(nèi)容。3.決策和資源配置分散4.銀行與客戶的關(guān)系缺乏連續(xù)性5.重視單項(xiàng)產(chǎn)品技術(shù)，與客戶溝通較少。6.各部門，協(xié)調(diào)性較差。1.固定的客戶聯(lián)系界面，向客戶提供一攬子服務(wù)。2.各部門相互協(xié)調(diào)，以綜合效益進(jìn)行產(chǎn)品定價(jià)。3.決策和資源配置集中，挖取客戶關(guān)系的整體價(jià)值。4.旨在建立長期戰(zhàn)略上的銀行關(guān)系5.更關(guān)心客戶需求，目的性更強(qiáng)6.各部門以客戶服務(wù)部門為中心，容易形成較強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)精神結(jié)果1.作出非最優(yōu)決策，客戶基礎(chǔ)（市場份額）的穩(wěn)定性較差。2.資源浪費(fèi)、重復(fù)勞動(dòng)、多頭授信等現(xiàn)象嚴(yán)重3.客戶和銀行的信息成本高。4.業(yè)務(wù)發(fā)展缺乏統(tǒng)一協(xié)調(diào)，難以形成整體競爭力。5.產(chǎn)品和競爭戰(zhàn)略易被仿效取代，易導(dǎo)致惡性循環(huán)的價(jià)格大戰(zhàn)。1.決策更為明智，更易獲得客戶忠誠和穩(wěn)固的市場份額，導(dǎo)致銀企雙嬴的良性發(fā)展。2.多角度、全過程的風(fēng)險(xiǎn)控制，信息等資源的共享程度高。3.業(yè)務(wù)發(fā)展具有較高的系統(tǒng)協(xié)調(diào)能力，能夠形成整體競爭力。4.產(chǎn)品和競爭戰(zhàn)略不易被仿效取代，有較強(qiáng)的局部壟斷性。1限22井.幟推胡行厭客蛾戶室經(jīng)歐理文制任度展的列意兔義2脫.稅1諷中脹國爺引守入徐客固戶興經(jīng)絕理泥制益的可背禁景2筒.織1鵲.熊1丈商場業(yè)靜銀往行歲性竿質(zhì)尾、湊地驗(yàn)位2妥.產(chǎn)1浴.利2織經(jīng)賀濟(jì)轟格飲局蒼變耐化2聯(lián).啦1守.證3陸商導(dǎo)業(yè)揀銀僑行犬改少革娃深五入2錦.弄2愁客旋戶公經(jīng)浮理登制伐對(duì)燃銀蠅行龜業(yè)獲影訓(xùn)響2余.幫2哭.嚇1饞深祥化沃銀歇行眠改凝革2年.正2下.膛2橡提腐高扎市炕場迎競?cè)f爭同力2極.滋2吩.雹3濱防鴨范霜經(jīng)能營恩風(fēng)灶險(xiǎn)2華.縱2紋.充4挪提礙高福綜裁合咬效暫益2詢.域2客.扔5牲培稀養(yǎng)植營坑銷泥大獸師牢和娘理貸財(cái)乒專襯家1池33茂.鴿實(shí)螺行歪客學(xué)戶綢經(jīng)彼理磚制往的果組覽織膜架欣構(gòu)3銅.露1實(shí)牢行蟻客唐戶娘經(jīng)符理經(jīng)制蘋的癥組懸織浙模肉式以玻區(qū)誦域要分臨類以游客膏戶壺分界類以怨業(yè)跟務(wù)孫量蟲分吳類以宵產(chǎn)窯品弓分吊類綜裳合勝型套分園類1晨43左.諸2客拌戶惡部肥門保與大其倦他范部氏門量之送間疲的話關(guān)暢系線就性穩(wěn)關(guān)懷系直起屬艇關(guān)洋系制抬衡問關(guān)計(jì)系3扒.剩3客愈戶擠經(jīng)總理襲的寇職晶級(jí)四刑級(jí)鬼制六盒級(jí)少制1錘5四樂級(jí)啦制腥客靠戶沙經(jīng)調(diào)理潑設(shè)載置凱標(biāo)慢準(zhǔn)客戶經(jīng)理等級(jí)要求學(xué)歷、職稱和工作經(jīng)歷要求能力要求知識(shí)要求思想品德要求備注資深客戶經(jīng)理85分以上1.碩士以上學(xué)歷，二年信貸工作經(jīng)歷；2.大學(xué)本科學(xué)歷或中級(jí)職稱，三年以上信貸工作經(jīng)歷3.大專學(xué)歷或初級(jí)職稱，五年以上信貸工作經(jīng)歷精通業(yè)務(wù)，能夠?yàn)榇笮涂蛻籼峁┤轿坏臓I銷服務(wù)，有解決各種復(fù)雜問題的能力，相互協(xié)作配合能力強(qiáng)精通與公司金融營銷有關(guān)的各方面知識(shí)，熟練掌握營銷所需的各種技能，取得“資深客戶經(jīng)理”資格證書1.思想政治素質(zhì)好，有較高的政策水平；2.工作盡心盡職，事業(yè)心和責(zé)任強(qiáng)；3.遵紀(jì)守法，廉潔自律，組織紀(jì)律性強(qiáng)，思想修養(yǎng)好業(yè)績突出可以在學(xué)歷上破格高級(jí)客戶經(jīng)理70-841.碩士以上學(xué)歷，一年信貸工作經(jīng)歷；2.大學(xué)本科學(xué)歷或中級(jí)職稱，二年以上信貸工作經(jīng)歷3.大專學(xué)歷或初級(jí)職稱，三年以上信貸工作經(jīng)歷業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，能獨(dú)檔一面展開工作，能夠與同事相互配合精通與公司金融營銷有關(guān)的某一方面知識(shí)，較熟練掌握營銷所需的各種技能，取得“資深客戶經(jīng)理”資格證書1.思想政治素質(zhì)較好，有較強(qiáng)的政策觀念；2.工作認(rèn)真，事業(yè)心和責(zé)任較強(qiáng)；3.遵紀(jì)守法，廉潔自律，組織紀(jì)律性強(qiáng)，思想修養(yǎng)較好同上客戶經(jīng)理50-691.碩士以上學(xué)歷；2.大學(xué)本科學(xué)歷或中級(jí)職稱，一年以上信貸工作經(jīng)歷3.大專學(xué)歷或初級(jí)職稱，二年以上信貸工作經(jīng)歷能夠獨(dú)立處理存貸款等教常見的營銷業(yè)務(wù)取得“客戶經(jīng)理”資格證書同上同上客戶經(jīng)理助理20-49分適用于見習(xí)期或試用期已結(jié)束的營銷人員能夠協(xié)助處理存貸款等教常見的營銷業(yè)務(wù)取得“客戶經(jīng)理助理”資格證書同上，任何因違法違軌造成我行資產(chǎn)損失或造成我行不良影響的人員，取消參與客戶經(jīng)理的評(píng)選資格不能獨(dú)立發(fā)放貸款1奧63尖.控4客麻戶堤部何門池的徒設(shè)絕立機(jī)廈構(gòu)連設(shè)賞置之及肝整暫合職偷責(zé)勾、錢任丑務(wù)3妄.堪5客雕戶蜻經(jīng)有理談設(shè)項(xiàng)置3遼.膠5通.反1朝客術(shù)戶責(zé)經(jīng)孟理盼及穗其嫩職注責(zé)與總傳殿統(tǒng)享信賢貸妙員貝的吃區(qū)賢別3握.洗5澆.碼2獎(jiǎng)客污戶早經(jīng)眉理彎的牙設(shè)臣置做原字則3貓.貨5特.寇3僑專禁案及經(jīng)確理嫂人1管7客放戶奇經(jīng)恭理農(nóng)與啄傳探統(tǒng)倉信蝴貸舟員獨(dú)的糧區(qū)掏別信貸員客戶經(jīng)理營銷理念朝南坐（以“我”為中心）客戶是衣食父母（市場為導(dǎo)向，客戶為中心，滿足客戶需求）工作方法等客戶上門，方式簡單主動(dòng)營銷，講究藝術(shù)業(yè)務(wù)范圍相對(duì)單一，專業(yè)性強(qiáng)涉足面廣，一體化運(yùn)作素質(zhì)要求專業(yè)型復(fù)合型績效評(píng)價(jià)以定性為主以定量為主；以經(jīng)濟(jì)效益為核心。任職方式調(diào)動(dòng)上崗競爭上崗1膜8職患責(zé)客葉戶啞管威理季負(fù)有責(zé)麗人銀遍行衛(wèi)營翠銷雹代船表市刺場職拓皮展恩帶嚼頭絡(luò)人金抖融最產(chǎn)昆品也推酸銷才員銀兼行欄與念客稈戶須間陪的純聯(lián)侍系反人銀屠行穗內(nèi)預(yù)部搶工符作憤協(xié)純調(diào)楚人銀癥行授授女信搞執(zhí)亂行光監(jiān)叫督墊人市石場壇信移息慮收況集沈人1砌94實(shí)邁行素客趴戶忌經(jīng)傭理邀制塌的撕條研件4蓮.率1膏兩嬸項(xiàng)濟(jì)基帆礎(chǔ)匆工顆作4鉗.尚1磨.啟1困客截戶您關(guān)頑系苦管床理脂系勇統(tǒng)4部.顫1兩.徐2帆客薄戶股經(jīng)瞞理背培憂訓(xùn)醫(yī)制貨度2品04莊.例2成勉功黎的籌兩擔(dān)個(gè)尸環(huán)劫節(jié)4耍.逼2桌.規(guī)1所對(duì)酸客彩戶個(gè)經(jīng)俯理炊的瘋考牲核榨制蚊度4糠.前2霸.測2渡對(duì)西客仇戶價(jià)經(jīng)駁理京的舒激搬勵(lì)懶與灣約組束羅機(jī)嶄制5對(duì)聞客棟戶猴經(jīng)帽理是制值的珍評(píng)允價(jià)5洽.市1潔客嫌戶國經(jīng)帖理交制敏實(shí)么施鞭的槍正講面末效需應(yīng)5臥.螺2明客詞戶意經(jīng)母理每制體實(shí)碼施日的忌負(fù)母面逝效數(shù)應(yīng)5曉.船3膏關(guān)冒鍵念在片于駝實(shí)盟施傘客饞戶找經(jīng)仿理鋸制夏的墳時(shí)智機(jī)碎與槳條抄件2爺1謝縮慧謝切各金位醫(yī)！2含29、極靜棗夜遼四給無址鄰展，翠荒輝居殘舊設(shè)業(yè)濤貧剃。骨。8倆月愁-戚2附38笛月鄰-相2凍3T繼h克u蚊r睬s胸d逗a登y排,偉A畜u惑g撈u格s挑t斃3新,棋2酬0假2國31免0、后雨揮中虎黃懶葉驅(qū)樹靈，或燈單下志白額頭保人呼。表。0諷4岸:行2栽5死:例5予00攪4漢:坦2憲5智:盒5黎00齊4職:綿2聾58母/解3鳳/姨2愚0傍2昌3裕4壯:渴2唐5編:判5擠0院A小M1蕩1、赴以日我鬧獨(dú)爽沈加久傾，肌愧構(gòu)君排相仆見則頻倍。腹。8嬌月盼-蛋2迫30特4剩:沒2兵5社:大5蔬00攔4先:致2剛5A鎖u尚g(shù)飛-賓2低30土3川-塞A鵲u財(cái)g釘-距2喬31慚2、脅故劫人把江宴海教別想，毫幾李度主隔奸山丈川虧。議。0閃4悼:福2野5盞:怒5倦00雅4邀:舍2愿5情:瀉5毅00巡壽4趙:很2絞5T養(yǎng)h繼u霸r嫂s售d闊a伍y君,眠A壺u爐g眼u編s汪t備3肥,蕩2編0表2瓣31糧3、英乍崇見春翻速疑念夢懼，各相撲悲斥各巧問區(qū)年悶。壺。8肝月句-踩2謊38羨月發(fā)-秩2料30跳4騙:機(jī)2診5熊:急5吵00崇4則:脖2息5競:鍋5沸0A驚u尤g迷u(píng)淡s布t鍛3攀,犯2枕0擾2塑31茄4、流他救鄉(xiāng)煩生崇白龍發(fā)牢，嘴舊良國勺見少青孟山攪。桶。0尚3撤八薄月復(fù)2潔0渡2欺34則:蒸2桃5水:慨5灑0稍上數(shù)午0毫4謎:識(shí)2悼5懇:江5蛾08悠月滴-姿2坦31快5、管比梳不悄了叫得照就御不陳比嘉，殊得罷不谷到燒的走就項(xiàng)不燦要屠。形。。八泰月沙2紀(jì)34票:掉2率5娛上陸午8刷月魯-榨2繡30閃4霸:腫2偏5A屢u繩g注u叼s秤t窩3候,牛2讓0邪2責(zé)31支6、饒行煉動(dòng)落出持成瓣果蒸，右工析作優(yōu)出木財(cái)痛富栽。拒。2雁0搏2發(fā)3氣/法8捆/撇3宇4博:潔2孤5拖:氧5煉00躲4片:梨2冬5吉:勇5貿(mào)00螺3布A嚴(yán)u強(qiáng)g茶u合s害t四2認(rèn)0多2是31斗7、近做膀前要，是能相夠忙環(huán)口視奏四爛周襪；廊做置時(shí)吵，跪你同只批能做或賣者橋最晶好役沿?cái)r著執(zhí)以冬腳垂為迎起牧點(diǎn)話的畢射農(nóng)線少向慕前巴。訴。4悶:版2母5脖:粘5免0逆上望午4哈:游2攝5作上深午0稀4扯:術(shù)2瓜5挨:指5乳08蛙月洋-近2臨39、隨沒托有刪失泛敗差，股只籍有鉗暫捎時(shí)翠停瀉止班成俗功蹤蝶！既。8吐月階-啄2旋38巾月新-皺2閃3T糊h及u信r丙s弓d繳a喊y妄,河A說u和g乎u嫩s厭t蛙3茄,月2億0閃2慕31食0、紗很刊多譯事辟情繡努瀉力時(shí)了殘未闊必增有妹結(jié)言果漏，番但曠是困不殲努興力次卻膠什孤么味改多變斑也綿沒仿有蛾。貫。0鎖4堵:檔2笛5模:雹5營00踩4農(nóng):旬2照5之:求5澆00襪4如:獨(dú)2濟(jì)58肯/巷3綁/畫2高0賭2趕3哪4脹:主2熟5掛:申5揭0浴A村M1母1、麥成堡功且就送是廢日孝復(fù)揪一港日醋那遼一排點(diǎn)勉點(diǎn)句小房誠小層努壁力澇的豎積惰累薪。嗎。8鞋月堡-君2某30排4脂:慮2盈5戒:場5到00除4爹:校2拌5A抽u簡g戚-啄2那30蜓3咐-腥A謎u貓g陵-斗2索31爭2、杜世揚(yáng)間侮成銹事負(fù)，侍不毀求會(huì)其返絕遲對(duì)蚊圓炎滿濟(jì)，偉留背一痛份惰不戶足塵，捉可懲得縱無報(bào)限爪完組美腳?；?。0擠4遭:苗2浩5清:蠶5鐵00愁4慎:冬2張5緞:羊5善00炊4借:晝2繁5T逮h墓u起r星s軟d傾a罵y盼,截A腦u挽g恰u診s拘t幕3腦,盼2泊0刑2欠31奸3、玻不豆知綁香匙積著寺場，寺數(shù)縱里霞入構(gòu)云低峰欲。躬。8罷月組-眼2隊(duì)38軍月終-始2妥30乎4搶:鵝2券5躺:磚5劫00垮4盒:狀2心5茶:相5溝0A拼u悠g揉u樓s派t死3狡,囑2峰0傲2途31喜4、獸意釀志漏堅(jiān)修強(qiáng)捷的蒼人群能亮把書世賓界昆放追在乏手憶中屑像逝泥嗎塊趨一改樣只任案意呈揉喜捏恐。0惡3收八追月豈2販0棉2因34援:永2診5雕:個(gè)5去0嚼上熟午0嫂4朗:庸2坑5般:叛5罵08牧月傍-戀2醬31市5、穿楚跡塞裝三串湘屋接儀，肯荊慣門護(hù)九搶派巨通暖。葉。。八覆月股2歐34苗:澤2盡5略上陷午8廈月源-檢2妖30誼4抽:蒸2檔5A俗u(yù)短g廉u丸s率t啞3拾,拔2青0烈2小31絮6、儀少飄年賞十栽五昂二欲十搖時(shí)徐，駐步蹈行死奪許得姓胡減馬曬騎銜。獲。2控0勵(lì)2攪3泡/濃8翁/卻3礎(chǔ)4怒:吧2籃5隨:嘉5身00顛4唱:素2慌5適:怕5勾00嘴3佛A美u谷g濃u泳s尸t擋2械0窄2袍31燒7、巨空線山蟻新薯雨昂后女，長天邪氣鎮(zhèn)晚滴來多秋仇。股。4袋:適2出5誦:鎮(zhèn)5殼0候上晚午4皮:忘2強(qiáng)5泛上頭午0畝4帖:算2捧5號(hào):級(jí)5努08賄月技-佛2住39、續(xù)楊材柳誘散鋤和駐風(fēng)森，欣青歌山倡澹京吾泰慮尸。款。8緒月敵-肅2古38鈔月迷-濁2脂3T店h仍u(píng)嗓r朋s況d候a吸y袖,幅A炊u妻g懂u川s漫t勾3絕,活2折0有2之31徒0、喝閱藍(lán)讀傾一桃切錫好紙書共如岸同修和萌過拿去著最撐杰補(bǔ)出請(qǐng)的撓人鐵談稅話夾。0便4少:家2陷5災(zāi):鎮(zhèn)5壟00虛4央:談2蹲5滅:捷5或00囑4蹤蝶:武2澆58勝/桃3候/扁2猾0升2哥3鞭4醋:板2斧5尿:掙5萬0齊A申M1荒1、段越指是平?jīng)]苦有洋本可領(lǐng)齒的泊就槍越村加鐮自明命閃不湯凡焰。8移月壤-間2厘30倒4鞏:煤2退5廚:已5皮00孝4辛:動(dòng)2催5A標(biāo)u蛋g釘-醒2腳30歇3奮-湯A氣u應(yīng)g獎(jiǎng)-售2耽31早2、恩越茂是獄無慢能禁的宅人天，信越癢喜充歡慣挑蓋剔狂別悶人淺的左錯(cuò)嫩兒塌。0站4霉:彎2星5眠:銅5檔00衛(wèi)4籌:籮2樹5類:刊5護(hù)00河4矩:辱2廢5T鞋h雕u衡r筆s甜d便a辮y怖,彼A真