反洗錢的客戶身份識別和交易記錄的保存-培訓(xùn)課件

客戶身份識別和

交易記錄的保存大連良運(yùn)期貨經(jīng)紀(jì)有限公司2023/10/10

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶，業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和實(shí)際受益人。）Page2主要內(nèi)容客戶身份識別的原則識別客戶身份的情況客戶身份基本信息內(nèi)容重新識別客戶身份的情況重新識別客戶身份的措施客戶身份資料和交易記錄的保存保存要求及時(shí)限Page3客戶身份識別的原則

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。Page4識別客戶身份的情況

公司在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件等客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他證明文件的復(fù)印件或者影印件：

（一）與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同；

（二）客戶辦理授權(quán)或者取消授權(quán)；

（三）交易密碼掛失；

（四）修改客戶身份基本信息等資料；

（五）開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。Page5客戶身份基本信息內(nèi)容自然人自然人申請開戶的，要求開戶人出示真實(shí)有效的身份證件，公司應(yīng)對客戶出具的文件進(jìn)行核對、登記，并將身份證明文件的復(fù)印件存檔。同時(shí)，按照中國證監(jiān)會(huì)的要求采集并保存客戶的影像資料。Page6客戶身份基本信息內(nèi)容機(jī)構(gòu)

機(jī)構(gòu)申請開戶的，要求開戶人出具年檢有效的營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、銀行開戶許可證、法定代表人身份證明，以及開戶代理人的有效身份證件、開戶代理人的授權(quán)委托書原件等文件，公司應(yīng)對客戶出具的文件進(jìn)行核對、登記，并將上述身份證明文件的復(fù)印件和授權(quán)委托書原件存檔。同時(shí)，按照中國證監(jiān)會(huì)的要求采集并保存開戶代理人的影像資料。Page7重新識別客戶身份的情況

出現(xiàn)以下情況時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)重新識別客戶：

（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；（二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；

（三）客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；

（四）客戶有洗錢，恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；

（五）公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在疑點(diǎn)的；

（六