小貸公司檔案管理制度（2篇）

第8頁共8頁小貸公司?檔案管理?制度第?一章總則?為加強?信貸檔案?管理，信?貸檔案做?到妥善歸?檔、資料?完整，調(diào)?閱方便，?查找快捷?，每筆貸?款都有據(jù)?可查，使?信貸檔案?管理做到?制度化、?規(guī)范化，?從檔案管?理上完全?保證信貸?資產(chǎn)的安?全性，經(jīng)?____?小額貸款?有限責任?公司（以?下簡稱本?公司）研?究，特制?定本制度?。第一?條概念?信貸檔案?指本公司?在信貸業(yè)?務(wù)的受理?、調(diào)查評?價、審批?、發(fā)放和?貸后管理?過程中形?成的具有?法律意義?、史料價?值及查考?利用價值?的資料，?包括合同?、文件、?賬表、函?電、記錄?、圖表、?聲像、磁?盤等各類?信貸業(yè)務(wù)?的檔案資?料范圍（?見附1）?。信貸?檔案管理?是指信貸?檔案資料?的收集、?整理、立?卷歸檔和?保管的過?程。第?二條管理?部門在?貸款本息?結(jié)清或信?貸業(yè)務(wù)執(zhí)?行完畢前?，由風險?管理部指?定專（兼?）職信貸?檔案管理?人員負責?信貸檔案?管理，并?負責本公?司信貸檔?案的收集?、整理、?保管和移?交歸檔工?作。在貸?款本息結(jié)?清或信貸?業(yè)務(wù)執(zhí)行?完畢以后?，統(tǒng)一移?交綜合管?理部歸檔?。第三?條分類?根據(jù)信貸?檔案形成?特點，可?按照信貸?資產(chǎn)質(zhì)量?五級分類?辦法進行?檔案分?類管理，?按季調(diào)整?其五級分?類形態(tài)。?第四條?保管期限?信貸檔?案的保管?期限分貸?款本息結(jié)?清或信貸?業(yè)務(wù)執(zhí)行?完畢前后?二種。各?類信貸檔?案的保管?期限如下?：1、?正在執(zhí)行?中的小企?業(yè)流動資?金貸款、?個人貸款?及其它信?貸項目的?檔案材料?，應(yīng)按照?五級分類?管理辦法?及時調(diào)整?進行管理?。2、?對貸款本?息結(jié)清或?信貸業(yè)務(wù)?已經(jīng)執(zhí)行?完畢的信?貸檔案的?保管期限?為___?_年（從?貸款本息?結(jié)清或信?貸業(yè)務(wù)執(zhí)?行完畢的?下一年開?始計算）?。第二?章操作程?序第五?條整理立?卷每筆?信貸業(yè)務(wù)?發(fā)生后，?經(jīng)辦人員?應(yīng)及時將?信貸檔案?材料向風?險部指定?的檔案管?理人員移?交并辦理?交接手續(xù)?，風險部?對本公司?執(zhí)行中信?貸業(yè)務(wù)檔?案集中管?理，貸款?本息結(jié)清?或信貸業(yè)?務(wù)執(zhí)行完?畢的信貸?檔案材料?，風險管?理部在規(guī)?定的時間?內(nèi)整理，?移交到綜?合管理部?檔案管理?員處。?信貸檔案?的整理立?卷要求如?下：1?、信貸檔?案以每筆?業(yè)務(wù)為單?位組卷，?材料多的?可組成多?個卷。卷?內(nèi)資料按?信貸業(yè)務(wù)?管理和操?作順序進?行排列。?2、每?個案卷，?均應(yīng)編制?《信貸檔?案卷內(nèi)目?錄》（見?附件2）?。3、?將案卷按?照“信貸?項目—客?戶—信貸?業(yè)務(wù)發(fā)生?時間”的?順序進行?分類排列?。即首先?將全部信?貸檔案按?不同的信?貸項目分?開，然后?區(qū)分不?同的客戶?，再按照?信貸業(yè)務(wù)?發(fā)生的先?后順序依?次進行排?列。4?、按以下?要求逐卷?填寫卷盒?脊背各項?目。（?1）合同?編號。?（2）項?目類別。?（3）?客戶名稱?。小企業(yè)?類客戶填?寫單位全?稱，個人?類客戶填?寫姓名。?立卷完?成后，對?于信貸業(yè)?務(wù)從發(fā)放?至貸款本?息結(jié)清或?信貸業(yè)務(wù)?執(zhí)行完畢?期間形成?的后續(xù)歸?檔材料，?信貸檔案?管理員應(yīng)?隨時進行?補充歸檔?。信貸?檔案管理?人員對信?貸檔案資?料的齊全?完整負責?。發(fā)現(xiàn)缺?件，信貸?檔案管理?人員有權(quán)?要求信貸?業(yè)務(wù)經(jīng)辦?人員按規(guī)?定補齊。?因特殊情?況不能補?齊的，信?貸業(yè)務(wù)經(jīng)?辦人員應(yīng)?對缺件原?因作出書?面說明。?第六條?移交歸檔?1、各?類信貸業(yè)?務(wù)檔案材?料均應(yīng)在?放貸時由?信貸業(yè)務(wù)?員收集齊?全填寫檔?案移交清?單一并移?交風險部?檔案管理?人員，經(jīng)?雙方核對?無誤后，?雙方在移?交清單上?簽字，由?檔案管理?人員整理?歸檔。移?交清單一?式二份，?一份業(yè)務(wù)?部留存，?一份隨資?料進入檔?案。2?、對貸款?本息結(jié)清?或信貸業(yè)?務(wù)執(zhí)行完?畢的信貸?檔案每月?整理一次?。信貸檔?案管理員?應(yīng)于次月?____?日前，將?上月執(zhí)行?完畢的信?貸業(yè)務(wù)檔?案整理完?畢，移交?綜合管理?部。第?七條檔案?資料的使?用辦理?檔案借閱?時，應(yīng)嚴?格按借閱?范圍查閱?、借用并?辦理借閱?手續(xù)，檔?案管理人?員負責登?記借閱人?員姓名、?時間、借?閱內(nèi)容和?借閱用途?，借閱?人簽字確?認并按要?求履行審?批手續(xù)，?保證檔案?的完整和?安全。?____?公司內(nèi)部?人員借閱?信貸檔案?資料。借?閱本人經(jīng)?辦的業(yè)務(wù)?資料須經(jīng)?風險部負?責人批準?。公司其?他人員因?工作需要?借閱信貸?檔案的，?須借閱人?出具借條?，經(jīng)主管?副總批準?后方可借?閱。借閱?的檔案不?得涂改、?圈劃、拆?散原卷冊?，用完必?須及時歸?還。_?___公?司外部人?員借閱信?貸業(yè)務(wù)檔?案。本公?司保存的?各類信貸?檔案主要?是供本公?司內(nèi)部使?用，原則?上不對外?借閱，若?遇特殊情?況，如出?現(xiàn)經(jīng)濟糾?紛、案件?等，法律?、法規(guī)明?確規(guī)定的?有權(quán)機關(guān)?依法需查?閱、影印?時，必須?持有協(xié)助?查詢通知?書或其它?有效法律?文書，以?及查閱人?的工作證?明，并經(jīng)?分管副總?批準。查?閱時，本?公司人員?在場陪同?，嚴禁將?原件借出?。第八?條清退銷?毀對于?保管期滿?的信貸檔?案，應(yīng)由?綜合管理?部、風險?管理部、?信貸業(yè)務(wù)?部共同組?成的鑒定?小組進行?鑒定，提?出存毀意?見。小?貸公司檔?案管理制?度（二）?永衡咨?詢有限公?司管理?制度第一?章人事任?用一、?招聘標準?l、公?司對招聘?員工本著?精益求精?的原則，?無才無德?者堅決不?聘，有才?無德者堅?決不聘，?真正做到?任人唯賢?，量才錄?用。2?、公司招?聘員工的?主要原則?，乃視其?對該職位?是否合適?而定，并?以該職位?的崗位責?任書為考?核的原則?。二、?招聘計劃?1、公?司目前保?持。業(yè)務(wù)?員___?_名，催?收員__?__名，?視公司業(yè)?務(wù)需要可?作適當調(diào)?整。三?、面試流?程1、?應(yīng)聘人員?必須先正?確填寫公?司《員工?入職登記?表》后再?面試，面?試人員將?從個人性?格、業(yè)務(wù)?能力、個?人素質(zhì)等?各方面對?應(yīng)聘人員?進行評定?，在"員?工入職登?記表"上?做好相應(yīng)?的記錄。?2、面?試結(jié)果分?為?？梢?錄用、回?絕、備用?等三種情?況。經(jīng)由?總經(jīng)理根?據(jù)面試情?況挑選出?應(yīng)聘人員?并最終確?定錄用人?員。四?、錄用、?報到l?、經(jīng)總經(jīng)?理批準錄?用人員，?由前臺統(tǒng)?一通知其?報到及需?攜帶資料?。2、?新員工應(yīng)?先至公司?前臺報到?，并按要?求辦理相?關(guān)手續(xù)。?五、轉(zhuǎn)?正及淘汰?制度l?、試用期?規(guī)定。試?用過程是?公司招聘?人員的必?要環(huán)節(jié)。?實行優(yōu)勝?劣汰的原?則。試用?期為__?__個月?，具體由?各崗位及?各人能力?來定。?2、所有?員工因工?作業(yè)績不?達標，總?經(jīng)理找其?面談實行?調(diào)崗或直?接淘汰出?局。第?二章人事?管理一?、考勤制?度1、?工作時間?工作實?行五天工?作制：周?一至周五?全天，周?末和國家?法定假日?休息（為?確保公司?正常經(jīng)常?，周末實?行輪班制?，具體參?照《周末?值班制度?》），每?天上班時?間為：上?午：9：?30-—?18：0?0，中午?無工作內(nèi)?容可適當?自行安排?休息。?2、考勤?管理員?工考勤由?公司前臺?統(tǒng)一登記?，每月最?后一日做?好匯總并?交能公司?財務(wù)，財?務(wù)根據(jù)考?勤情況計?發(fā)當月工?資。3?、請假?①需要請?假的員工?在征得公?司管理人?員同意后?方可請假?，在請假?期間工資?作相應(yīng)的?扣除。?②未經(jīng)公?司同意擅?自休假計?為曠工，?曠工將按?其曠工小?時數(shù)以_?___%?的比例扣?發(fā)曠工者?當日工資??曠工?三日以上?（含三日?者），公?司作作自?行離職處?理，一切?后果當事?人自負。?4、遲?到、早退?①員工?無故遲或?早退（9?：30-?-18：?00）樂?捐___?_元/次?。②凡?一個月內(nèi)?達三次（?含三次）?無故遲到?、早退將?給予當事?人口頭警?告或書面?警告的處?分并扣發(fā)?____?元工資。?第三章?薪酬、福?利制度?一、薪酬?發(fā)放實行?多勞多得?的原則，?具體內(nèi)容?明細如下?：1、?業(yè)務(wù)員薪?酬構(gòu)成：?實行底薪?+提成制?（提成：?計算方式?為成交金?額的__?__%+?____?%），分?為三個等?級：a?、三級。?當月業(yè)績?為___?_萬元以?內(nèi)，底薪?為___?_元。?b、二級?：當月業(yè)?績?yōu)開_?__萬元?—___?_萬元之?間，底薪?為___?_元。c?、三級：?當月業(yè)績?為___?_萬元以?上，底薪?為___?_元。?注。業(yè)務(wù)?員在三個?月內(nèi)累計?業(yè)績未完?成___?_萬以內(nèi)?的，實行?淘汰制。?二、催?收員工資?構(gòu)成：實?行底薪+?獎勵+提?成制（提?成：罰息?+違約金?的___?_%）。?注。催?收員工作?效率達不?到公司要?求的，經(jīng)?總經(jīng)理培?訓及溝通?后，工作?效率仍不?能滿足公?司發(fā)展的?，直接調(diào)?往業(yè)務(wù)部?工作。?三、薪酬?發(fā)放1?、薪酬發(fā)?放時間為?每月__?__日發(fā)?放上一個?月工資（?考勤月為?每月__?__日至?30或_?___日?）2、?員工必須?在公司指?定銀行開?戶，薪酬?統(tǒng)一發(fā)放?在銀行卡?賬戶上。?四、獎?金計劃?公司所有?正式員工?均有資格?享受公司?的各項獎?金計劃。?獎金計劃?是根據(jù)個?人、崗位?等具體核?定設(shè)計的?。公司有?權(quán)根據(jù)經(jīng)?營業(yè)績，?隨時對獎?金計劃的?設(shè)計、發(fā)?放、對象?等作出調(diào)?整。第?四章會議?制度一?、業(yè)