《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》預(yù)測(cè)試卷3

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單選題（共118題，共118分）

1.年金是在某個(gè)特定的時(shí)間段內(nèi)一組時(shí)間間隔相同、金額相等的、方向相同的現(xiàn)金流，下列不屬于年金的是（）。

A.房賃月供

B.養(yǎng)老金

C.每月家庭日用品費(fèi)用支出

D.定期定額購(gòu)買基金的月投資款

2.以下關(guān)于現(xiàn)值的說(shuō)法，正確的是()。

A.當(dāng)給定終值時(shí)，貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值越低

B.當(dāng)給定利率及終值時(shí)，取得終值的時(shí)間越長(zhǎng)，該終值的現(xiàn)值就越高

C.在其他條件相同的情況下，按單利計(jì)息的現(xiàn)值要低于用復(fù)利計(jì)息的現(xiàn)值

D.利率為正時(shí)，現(xiàn)值大于終值

3.一般而言，道氏理論主要用于對(duì)()的研判

A.主要趨勢(shì)

B.次要趨勢(shì)

C.長(zhǎng)期趨勢(shì)

D.短暫趨勢(shì)

4.在壟斷競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)上，造成競(jìng)爭(zhēng)現(xiàn)象的是（）。

A.生產(chǎn)者多

B.一個(gè)企業(yè)能有效影響其他企業(yè)的行為

C.產(chǎn)品差別

D.產(chǎn)品同種

5.下列各項(xiàng)中，（）不屬于利率衍生工具。

A.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

B.利率期權(quán)

C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

D.利率互換

6.在股價(jià)既定的條件下，公司市盈率的高低，主要取決于（）。

A.每股收益

B.投資項(xiàng)目的優(yōu)劣

C.資本結(jié)構(gòu)是否合理

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大小

7.行業(yè)的發(fā)展與國(guó)民經(jīng)濟(jì)總體的周期變動(dòng)之間有一定的聯(lián)系，按照兩者聯(lián)系的密切程度劃分，可以將行業(yè)分為（）。

A.增長(zhǎng)型行業(yè)、周期型行業(yè)、衰退型行業(yè)

B.初創(chuàng)型行業(yè)、成長(zhǎng)型行業(yè)、衰退型行業(yè)

C.增長(zhǎng)型行業(yè)、周期型行業(yè)、防守型行業(yè)

D.幼稚型行業(yè)、周期型行業(yè)、衰退型行業(yè)

8.（??）是一種資本化的租賃，在分析長(zhǎng)期償債能力時(shí)，已經(jīng)包含在債務(wù)比率指標(biāo)計(jì)算之中。

A.長(zhǎng)期租賃

B.融資租賃

C.財(cái)產(chǎn)信托

D.經(jīng)營(yíng)租賃

9.對(duì)于個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估方法中的定性方法和定量方法，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.定量評(píng)估方法不需要對(duì)所搜集的信息予以量化

B.定量評(píng)估方法主要通過(guò)面對(duì)面的交談來(lái)搜索客戶的必要信息

C.定性評(píng)估方法通常采用有組織的形式（如調(diào)查問(wèn)卷）來(lái)搜集信息

D.定性評(píng)估方法主要通過(guò)面對(duì)面的交談來(lái)搜集客戶的必要信息，但沒(méi)有嚴(yán)格的量化關(guān)系

10.更關(guān)心公司股票過(guò)去的市場(chǎng)表現(xiàn)，而不是其未來(lái)收益的潛在決定因素的經(jīng)濟(jì)主體是（）。

A.信用分析者

B.基本面分析者

C.系統(tǒng)分析者

D.技術(shù)分析者

11.某企業(yè)某會(huì)計(jì)年度的資產(chǎn)負(fù)債率為60％，則該企業(yè)的產(chǎn)權(quán)比率為()。

A.40％

B.66.6％

C.150％

D.60％

12.就債券或優(yōu)先股而言，其安全邊際通常代表（）。

Ⅰ.盈利能力超過(guò)利率或者必要紅利率

Ⅱ.企業(yè)價(jià)值超過(guò)其優(yōu)先索償權(quán)的部分

Ⅲ.計(jì)算出的內(nèi)在價(jià)值高于市場(chǎng)價(jià)格的部分

Ⅳ.特定年限內(nèi)預(yù)期收益或紅利超過(guò)正常利息率的部分

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

13.某2年期債券，每年付息一次，到期還本，面值為100元，票面利率為10%，市場(chǎng)利率為10%，則該債券的麥考利久期為（）年。

A.1.35

B.1.73

C.1.91

D.2.56

14.關(guān)于趨勢(shì)線，以下說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.趨勢(shì)線也分為長(zhǎng)期趨勢(shì)線、中期趨勢(shì)線與短期趨勢(shì)線三種

B.反映價(jià)格變動(dòng)的趨勢(shì)線是一成不變的

C.研究趨勢(shì)線的變化方向和變化特征，有助于把握價(jià)格波動(dòng)的方向和特征

D.標(biāo)準(zhǔn)的趨勢(shì)線必須由兩個(gè)以上的高點(diǎn)或低點(diǎn)連接而成

15.（）屬于消極型資產(chǎn)配置策略。

A.投資組合保險(xiǎn)策略

B.恒定混合策略

C.買入并長(zhǎng)期持有策略

D.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置策略

16.下列關(guān)于市場(chǎng)占有率的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.市場(chǎng)占有率反映了公司產(chǎn)品的技術(shù)含量

B.市場(chǎng)占有率是指一個(gè)公司的產(chǎn)品銷售量占該類產(chǎn)品整個(gè)市場(chǎng)銷售總量的比例

C.公司的市場(chǎng)占有率可以反映公司在同行業(yè)中的地位

D.公司銷售市場(chǎng)的地域范圍可反映公司的產(chǎn)品市場(chǎng)占有率

17.在制定收入預(yù)算的過(guò)程中，理財(cái)師應(yīng)關(guān)注（）。

A.盡量對(duì)比較確定的支出項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)測(cè)

B.不顧一切的追求最大利益

C.盡量對(duì)比較確定的收入項(xiàng)目進(jìn)行預(yù)測(cè)

D.關(guān)注支出現(xiàn)金流入的時(shí)間點(diǎn)

18.常用來(lái)作為對(duì)未來(lái)收益率的無(wú)偏估計(jì)的指標(biāo)是（）。

A.時(shí)間加權(quán)收益率

B.算術(shù)平均收益率

C.幾何平均收益率

D.加權(quán)平均收益率

19.關(guān)于MVA，以下說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

A.MVA是股票市值與累計(jì)資本投入之間的差額

B.MVA是公司為股東創(chuàng)造或毀壞的財(cái)富在資本市場(chǎng)上的體現(xiàn)

C.MVA是從基本面分析得出的企業(yè)在特定時(shí)間內(nèi)創(chuàng)造的價(jià)值

D.MVA是直接衡量任何企業(yè)市場(chǎng)價(jià)值的重要指標(biāo)

20.某公司某年度末總資產(chǎn)為30000萬(wàn)元，流動(dòng)負(fù)債為4000萬(wàn)元，長(zhǎng)期負(fù)債為8000萬(wàn)元，該公司發(fā)行在外的股份有3000萬(wàn)股，每股股價(jià)為18元，則該公司的市凈率為（）倍。

A.2

B.3

C.4

D.18

21.一家日本出口商向美國(guó)進(jìn)口商出口了一批貨物，預(yù)計(jì)3個(gè)月后收到1000萬(wàn)美元的貨款，假如當(dāng)前匯率為1美元=93日元，商業(yè)銀行的研究部門預(yù)計(jì)3個(gè)月后日元可能會(huì)升值到1美元=90日元，因此建議該日本出口商（），以對(duì)沖匯。

A.在93價(jià)位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸

B.在90價(jià)位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸

C.在93價(jià)位建立日元／美元的貨幣期貨的空頭頭寸

D.在90價(jià)位建立日元／美元的貨幣期貨的空頭頭寸

22.（）反映的是客戶主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度，其影響因素多且復(fù)雜，與客戶所處的文化氛圍，成長(zhǎng)環(huán)境有密切關(guān)系。

A.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

23.所得稅的基本籌劃方法包括（）。

Ⅰ針對(duì)納稅人的籌劃

Ⅱ納稅時(shí)間的籌劃

Ⅲ納稅環(huán)節(jié)的籌劃

Ⅳ計(jì)稅依據(jù)的籌劃

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

24.關(guān)于多重負(fù)債下的現(xiàn)金流匹配策略,說(shuō)法正確的是（）

Ⅰ.現(xiàn)金流匹配策略是按償還期限從長(zhǎng)到短的順序,挑選一系列的債券,使現(xiàn)金流與各個(gè)時(shí)期現(xiàn)金流的需求相等,是種完全免疫策略

II.沒(méi)有任何免疫期限的限制

Ⅲ.不承擔(dān)任何市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.成本往往較高

A.I、II、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

25.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)制度規(guī)定，下列各項(xiàng)中，（）屬于證券公司從事證券投資顧問(wèn)的禁止行為。

Ⅰ、誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

Ⅱ、向客戶保證證券交易收益或承諾賠償客戶證券投資損失

Ⅲ、拒絕接受不符合規(guī)定的交易指令

Ⅳ、接受客戶的全權(quán)委托

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

26.證券市場(chǎng)供給的決定因素包括（）。

Ⅰ宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

Ⅱ發(fā)行上市制度

Ⅲ市場(chǎng)設(shè)立制度

Ⅳ市場(chǎng)準(zhǔn)入制度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

27.經(jīng)濟(jì)周期的衰退、復(fù)蘇、過(guò)熱、滯脹4個(gè)階段中，下列屬于復(fù)蘇階段的特征的是（）。

Ⅰ失業(yè)率大幅上升

Ⅱ生產(chǎn)能力擴(kuò)充

Ⅲ企業(yè)盈利上升

Ⅳ企業(yè)開始面臨產(chǎn)能約束

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

28.基金業(yè)績(jī)的歸屬分析是一種動(dòng)態(tài)的基金評(píng)價(jià)方法，將基金的總業(yè)績(jī)分配到基金投資操作的各個(gè)環(huán)節(jié)中，定量評(píng)價(jià)基金經(jīng)理（）的能力。

I風(fēng)險(xiǎn)防范

Ⅱ資產(chǎn)配置

Ⅲ證券選擇

Ⅳ行業(yè)配置

A.I、Ⅱ、Ⅳ

B.I、Ⅱ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

29.違約損失率、不良資產(chǎn)率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的計(jì)算公式以下關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)的計(jì)算方法錯(cuò)誤的是（）

I不良貸款率=（次級(jí)類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）/各項(xiàng)貸款*100%

II預(yù)期損失率=預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露*100%

III逾期貸款率=逾期貸款余額/貸款總額*100%

IV貸款損失準(zhǔn)備充足率=貸款應(yīng)提準(zhǔn)備/貸款實(shí)際計(jì)提準(zhǔn)備*100%

A.II、III

B.I、II、III

C.III、IV

D.I、II、IV

30.可以用于財(cái)務(wù)報(bào)表分析的方法有（）。

Ⅰ趨勢(shì)分析

Ⅱ差額分析

Ⅲ財(cái)務(wù)比率分析

Ⅳ指標(biāo)分解

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

31.關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型中的β系數(shù)，下列說(shuō)法正確的有（）。

Ⅰ某一證券的β系數(shù)可以視為這種證券與市場(chǎng)組合協(xié)方差的一種表示方式

Ⅱ一個(gè)證券組合的β系數(shù)等于該組合中各種證券β系數(shù)的簡(jiǎn)單算術(shù)平均數(shù)

Ⅲ市場(chǎng)均衡時(shí)切點(diǎn)組合的β系數(shù)為1

Ⅳ證券β系數(shù)測(cè)度了證券整體風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

32.綜合評(píng)價(jià)方法一般認(rèn)為，公司財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)的內(nèi)容有（）。

Ⅰ償債能力

Ⅱ盈利能力

Ⅲ成長(zhǎng)能力

Ⅳ抗風(fēng)險(xiǎn)能力

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

33.以下關(guān)于損失厭惡效應(yīng)的說(shuō)法正確的是（）

I由于損失厭惡心理的存在，投資者傾向于過(guò)快的賣出虧損的股票而長(zhǎng)時(shí)間地持有盈利的股票

II過(guò)度自信的存在使投資者進(jìn)行頻繁的買賣交易，從而出現(xiàn)過(guò)度交易的行為

III人們?cè)谑占畔⒑驼J(rèn)知過(guò)程中受到有限注意力的約束，因而會(huì)過(guò)多地關(guān)注明顯信息而忽略隱晦的信息。

IV人們?cè)谑占畔⒑驼J(rèn)知過(guò)程中受到有限注意力的約束，因而產(chǎn)生注意力驅(qū)動(dòng)的交易行為。

A.II、III、IV

B.I、III

C.III、IV

D.I、II、IV

34.資本資產(chǎn)定價(jià)模型假設(shè)條件有（）。

Ⅰ、投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期

Ⅱ、投資者都依據(jù)方差評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，并按照投資者共同偏好規(guī)則選擇最優(yōu)證券組合

Ⅲ、投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平

Ⅳ、資本市場(chǎng)沒(méi)有摩擦

A.Ⅰ、II

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

35.在構(gòu)建證券投資組合時(shí)，投資者需要注意的問(wèn)題有（）

I個(gè)別證券選擇

II投資時(shí)機(jī)選擇

III多元化

IV證券投資分析

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III

36.從個(gè)人理財(cái)生命周期的角度看，既要通過(guò)提高勞動(dòng)收入積累盡可能多的財(cái)富，也要利用投資工具創(chuàng)造更多財(cái)富；既要償清各種中長(zhǎng)期債務(wù)，又要為未來(lái)儲(chǔ)備財(cái)富的階段屬于（）。

A.退休期

B.高原期

C.穩(wěn)定期

D.維持期

37.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，以下對(duì)證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶回訪機(jī)制，明確客戶回訪的程序、內(nèi)容和要求，并指定專門人員獨(dú)立實(shí)施

B.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)

C.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)、妥善處理客戶投訴事項(xiàng)

D.證券投資顧問(wèn)可以通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議

38.下列各項(xiàng)中，（）是對(duì)公司當(dāng)前經(jīng)營(yíng)能力的較精確估計(jì)。

A.產(chǎn)品市場(chǎng)占有率

B.企業(yè)文化特征

C.質(zhì)量水平

D.技術(shù)水平

39.下列關(guān)于債務(wù)管理的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.總負(fù)債一般不應(yīng)超過(guò)凈資產(chǎn)

B.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例是0.6

C.當(dāng)債務(wù)問(wèn)題出現(xiàn)危機(jī)的時(shí)候,可以通過(guò)債務(wù)重組來(lái)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)狀況的改善

D.還貸款的期限不要超過(guò)退休的年齡

40.資本市場(chǎng)線是（）。

A.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)F與市場(chǎng)組合M的射線FM

B.衡量由β系數(shù)測(cè)定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系的直線

C.以E（r）為橫坐標(biāo)、β為縱坐標(biāo)

D.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線性關(guān)系的直線

41.下列關(guān)于金融泡沫說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.股市暴跌是可以根據(jù)市盈率等基本指標(biāo)進(jìn)行準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)

B.在暴跌之前往往彌漫著過(guò)于樂(lè)觀的情緒，投機(jī)盛行

C.股市暴跌發(fā)生時(shí)的私人部門（個(gè)人與企業(yè)）債務(wù)比率往往很高

D.股市暴跌往往發(fā)生在宏觀經(jīng)濟(jì)狀況看起來(lái)很好的時(shí)候，這往往會(huì)讓大多數(shù)投資者猝不及防

42.在現(xiàn)金管理中，年度支出預(yù)算等于（）。

A.年度收入一年度支出

B.年儲(chǔ)蓄目標(biāo)一年度支出

C.年度收入一上一年支出

D.年度收入一年儲(chǔ)蓄目標(biāo)

43.在凱恩斯學(xué)派的貨幣政策傳導(dǎo)理論中，其傳導(dǎo)機(jī)制的核心是（）。

A.基礎(chǔ)貨幣

B.貨幣乘數(shù)

C.利率

D.貨幣供應(yīng)量

44.某公司某年度的資產(chǎn)負(fù)債表顯示，當(dāng)年總資產(chǎn)為10000000元，其中流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)為3600000元，包括存貨1000000元；公司的流動(dòng)負(fù)債2000000元，其中應(yīng)付賬款200000元，則該年度公司的流動(dòng)比率為（）。

A.1.8

B.1.44

C.1.3

D.2.0

45.證券投資顧問(wèn)應(yīng)向客戶提供投資建議，應(yīng)當(dāng)（），禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

A.不基于證券投資研究報(bào)告

B.提示具體買賣時(shí)點(diǎn)

C.提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)

D.以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用

46.緊急預(yù)備金可以以（）方式進(jìn)行儲(chǔ)備。

I流動(dòng)性高的活期存款

II短期定期存款

III貨幣市場(chǎng)基金

IV貸款額度

A.II、III

B.I、II、III、IV

C.III、IV

D.I、II

47.以下關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件正確的是（）

I投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益率水平、依據(jù)方差評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，并按照投資者共同偏好規(guī)則選擇最優(yōu)證券組合

II投資者能保證足夠的流動(dòng)性

III投資者具有同等水平的預(yù)期能力

IV投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)保持中立態(tài)度

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III

48.采用信用衍生工具緩釋信用風(fēng)險(xiǎn)需滿足的要求是（）。

Ⅰ法律確定性

Ⅱ信用事件的規(guī)定

Ⅲ風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

Ⅳ評(píng)估

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

49.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，協(xié)議應(yīng)當(dāng)明確（）。

Ⅰ當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

Ⅱ證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式

Ⅲ證券投資顧問(wèn)的職責(zé)和禁止行為

Ⅳ收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

50.關(guān)于市場(chǎng)有效性，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。

Ⅰ如果股價(jià)變動(dòng)是可以預(yù)測(cè)的，那么市場(chǎng)是有效的

Ⅱ市場(chǎng)有效性來(lái)源于競(jìng)爭(zhēng)

Ⅲ在有效市場(chǎng)中，指數(shù)化投資策略是不可取的

Ⅳ如果市場(chǎng)有效，歷史信息不能引起股價(jià)變動(dòng)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

51.情景分析中所用的情景通常包括（）。

I、標(biāo)準(zhǔn)情景

Ⅱ、基準(zhǔn)情景

Ⅲ、最好的情景

Ⅳ、最壞的情景

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅳ

52.一般而言，影響行業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)變化的因素包括（）。

Ⅰ企業(yè)的質(zhì)量

Ⅱ企業(yè)的數(shù)量

Ⅲ進(jìn)入限制程度

Ⅳ產(chǎn)品差別

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

53.產(chǎn)業(yè)作為經(jīng)濟(jì)學(xué)的專門術(shù)語(yǔ)，有更嚴(yán)格的使用條件，產(chǎn)業(yè)一般具有（）特點(diǎn)。

Ⅰ單一性

Ⅱ規(guī)模性

Ⅲ職業(yè)化

Ⅳ社會(huì)功能性

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

54.公司調(diào)研的主要內(nèi)容包括（）。

Ⅰ財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)信息

Ⅱ業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)

Ⅲ組織結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制

Ⅳ公司風(fēng)險(xiǎn)因素

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

55.常用的評(píng)估流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的方法包括（）。

I缺口分析法

Ⅱ現(xiàn)金流分析法

Ⅲ久期分析法

Ⅳ流動(dòng)性比率／指標(biāo)法

A.I、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

56.關(guān)于年金的表述，正確的是（）。

Ⅰ向租房者每月固定領(lǐng)取的租金可視為一種年金

Ⅱ每個(gè)月定期定額繳納的房租貸款月供可視為一種年金

Ⅲ退休后從社保部門每月固定領(lǐng)取的養(yǎng)老金可視為一種年金

Ⅳ零存整取的“整取額”可視為一種年金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

57.在投資比例相同的情況下，下面對(duì)相關(guān)系數(shù)的表述中正確的是（）（假設(shè)不考慮系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)）。

I如果兩項(xiàng)資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)為0，那么投資組合不能降低風(fēng)險(xiǎn)

II如果兩項(xiàng)資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)為-1，那么投資組合沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)

III如果兩項(xiàng)資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)為1，那么不能抵消任何風(fēng)險(xiǎn)

IV兩項(xiàng)資產(chǎn)的相關(guān)系數(shù)越大，投資組合風(fēng)險(xiǎn)分散效果也越大

A.II、III、IV

B.II、III

C.III、IV

D.I、II、IV

58.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中的期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)存在于（）中。

Ⅰ場(chǎng)內(nèi)（交易所）交易的期權(quán)

Ⅱ場(chǎng)外的期權(quán)合同

Ⅲ債券或存款的提前兌付條款

Ⅳ貸款的提前償還條款

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

59.制定保險(xiǎn)規(guī)劃的原則不包括（）。

Ⅰ轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的原則

Ⅱ規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的原則

Ⅲ目的性原則

Ⅳ量力而行原則

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

60.制定投資規(guī)劃時(shí)的步驟包括（）。

Ⅰ讓客戶認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

Ⅱ確定客戶的投資目標(biāo)

Ⅲ實(shí)施和監(jiān)控投資計(jì)劃

Ⅳ根據(jù)客戶的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

61.下列有關(guān)趨勢(shì)線和軌道線的描述，正確的有（）。

Ⅰ兩者都可獨(dú)立存在并起作用

Ⅱ股價(jià)對(duì)兩者的突破都可認(rèn)為是趨勢(shì)反轉(zhuǎn)的信號(hào)

Ⅲ兩者是相互合作的一對(duì)，但趨勢(shì)線比軌道線重要

Ⅳ先有趨勢(shì)線，后有軌道線

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

62.金融衍生工具的基本特征包括（）。

Ⅰ杠桿性

Ⅱ跨期性

Ⅲ不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

Ⅳ聯(lián)動(dòng)性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

63.現(xiàn)金預(yù)算必須與個(gè)人的（）一致。

Ⅰ生活方式

Ⅱ興趣愛(ài)好

Ⅲ家庭狀況

Ⅳ價(jià)值觀

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

64.以下屬于遺產(chǎn)規(guī)劃內(nèi)容的有（）。

Ⅰ確定遺產(chǎn)繼承人和繼承份額

Ⅱ?yàn)檫z產(chǎn)所有者的供養(yǎng)人提供足夠的財(cái)務(wù)支持

Ⅲ將遺產(chǎn)轉(zhuǎn)移成本降低到最低水平

Ⅳ確定遺產(chǎn)所有者的繼承人接受這些轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的方式

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

65.以下投資策略中，不屬于積極債券組合管理策略的是（）。

Ⅰ指數(shù)化投資策略

Ⅱ多重負(fù)債下的組合免疫策略

Ⅲ多重負(fù)債下的現(xiàn)金流匹配策略

Ⅳ債券互換

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

66.下列關(guān)于證券投資顧問(wèn)后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的具體內(nèi)容，說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ．重點(diǎn)掌握權(quán)證的基本概念Ⅱ．重點(diǎn)掌握融資融券的基本概念

Ⅲ．重點(diǎn)掌握融資融券的操作規(guī)則Ⅳ．熟悉證券投資咨詢?nèi)藛T的職業(yè)道德規(guī)范

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

67.教育投資規(guī)劃要遵循提前規(guī)劃、目標(biāo)合理、定期定額、?？顚Ｓ?、保值增值的原則，教育投資規(guī)劃的步驟主要包括（）。

Ⅰ確立子女培養(yǎng)目標(biāo)

Ⅱ教育費(fèi)用估算

Ⅲ預(yù)測(cè)教育費(fèi)用的增長(zhǎng)率

Ⅳ選擇適當(dāng)?shù)慕逃顿Y工具

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

68.下列監(jiān)測(cè)信用風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)和計(jì)算方法，不正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

69.行為金融理論認(rèn)為（）。

Ⅰ市場(chǎng)是有效的，市場(chǎng)異?，F(xiàn)象并不普遍

Ⅱ證券價(jià)格由有信息的投資者決定

Ⅲ投資者具有過(guò)快地賣出虧損的股票而保留有浮盈的股票的傾向

Ⅳ專業(yè)投資人士，如基金經(jīng)理，也會(huì)受心理偏差的影響

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

70.缺口分析的局限性包括（）。

Ⅰ未考慮當(dāng)利率水平變化時(shí)，因各種金融產(chǎn)品基準(zhǔn)利率的調(diào)整幅度不同而帶來(lái)的利率風(fēng)險(xiǎn)，即基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ忽略了同一時(shí)間段內(nèi)不同頭寸的到期時(shí)間或利率重新定價(jià)期限的差異

Ⅲ未考慮由于重新定價(jià)期限的不同而帶來(lái)的利率風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ大多數(shù)缺口分析未能反映利率變動(dòng)對(duì)非利息收入的影響

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

71.從客戶對(duì)理財(cái)規(guī)劃需求的角度看，客戶信息包括（）。

Ⅰ、基本信息

Ⅱ、財(cái)務(wù)信息

Ⅲ、定量信息

Ⅳ、個(gè)人興趣

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

72.對(duì)投資者而言，優(yōu)先股是一種比較安全的投資對(duì)象，這是因?yàn)椋ǎ?/p>

I．股息收益穩(wěn)定

Ⅱ．在公司財(cái)產(chǎn)清償時(shí)先于普通股票

Ⅲ．在公司財(cái)產(chǎn)清償時(shí)后于普通股票

Ⅳ．風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅳ

C.I、Ⅱ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ

73.下列關(guān)于增長(zhǎng)型行業(yè)的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ投資這些行業(yè)的股票可以使投資者避免受經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)的顯著影響

Ⅱ這些行業(yè)收入增長(zhǎng)的速率總會(huì)隨著經(jīng)濟(jì)周期的變動(dòng)而出現(xiàn)同步變動(dòng)

Ⅲ這些行業(yè)的發(fā)展主要依靠技術(shù)進(jìn)步、產(chǎn)品創(chuàng)新等，從而使其呈現(xiàn)持續(xù)的增長(zhǎng)狀態(tài)

Ⅳ這些行業(yè)的股票價(jià)格完全不會(huì)受到經(jīng)濟(jì)周期的影響

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

74.證券市場(chǎng)線可以表示為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

75.根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征矩陣，以下可以打10分的是（）

I雙薪無(wú)子女

II國(guó)家公務(wù)員

III投資經(jīng)驗(yàn)10年以上的個(gè)人投資者

IV傭金收入者

A.I、II

B.I、III

C.II、III

D.II、IV

76.根據(jù)市場(chǎng)中經(jīng)常出現(xiàn)的規(guī)律性現(xiàn)象制定的交易型策略包括（）。

Ⅰ均值一回歸策略

Ⅱ買入持有策略

Ⅲ動(dòng)量策略

Ⅳ趨勢(shì)策略

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

77.根據(jù)現(xiàn)代組合選擇理論，下列說(shuō)法正確的有（）。

Ⅰ對(duì)于不知足且厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者而言，隨著風(fēng)險(xiǎn)水平增加，投資者要求的邊際補(bǔ)償率越來(lái)越大

Ⅱ多個(gè)證券組合可行域的形狀不僅與組合內(nèi)證券的期望收益、風(fēng)險(xiǎn)和相關(guān)性有關(guān)，還依賴于組合中證券的投資權(quán)重

Ⅲ不同投資者因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)偏好態(tài)度不同，會(huì)擁有不同的無(wú)差異曲線簇

Ⅳ無(wú)差異曲線的陡峭程度不反映投資者的偏好個(gè)性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

78.下列屬于影響客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力因素的有（）。

Ⅰ身體狀況

Ⅱ理財(cái)目標(biāo)的彈性

Ⅲ收入、職業(yè)和財(cái)富規(guī)模

Ⅳ資金的投資年限

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

79.以下關(guān)于可行域說(shuō)法正確的有（）。

Ⅰ可行域可能是平面上的一條線

Ⅱ可行域可能是平面上的一個(gè)區(qū)域

Ⅲ可行域就是有效邊界

Ⅳ可行域是由有效組合構(gòu)成的

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

80.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好的說(shuō)法，正確的是（）。

Ⅰ、反應(yīng)的是客戶主觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度

Ⅱ、反應(yīng)的是客觀上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度

Ⅲ、影響因素多且復(fù)雜

Ⅳ、與客戶所處的文化氛圍、成長(zhǎng)環(huán)境有密切關(guān)系

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

81.根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，覆蓋（）等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

Ⅰ業(yè)務(wù)推廣

Ⅱ協(xié)議簽訂

Ⅲ服務(wù)提供

Ⅳ客戶回訪和投訴處理

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

82.通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度評(píng)估表在對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行評(píng)估時(shí)，一個(gè)客戶的每項(xiàng)打分都是4分，則這個(gè)客戶的特點(diǎn)是（）。

Ⅰ首要考慮因素抗通脹保值

Ⅱ過(guò)去投資績(jī)效是只賠不賺

Ⅲ目前主要投資的市場(chǎng)是債券市場(chǎng)

Ⅳ未來(lái)回避投資的市場(chǎng)是股票市場(chǎng)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

83.下列關(guān)于影響個(gè)人信貸能力的因素，說(shuō)法正確的是（）。

I、年齡較小或較大，其還款能力均不佳，通常，借款人的年齡在25到55歲之間，較為容易獲得貸款

Ⅱ、收入越高，還款能力越強(qiáng)

Ⅲ、職業(yè)工作穩(wěn)定，職業(yè)收入也穩(wěn)定，還款能力越強(qiáng)

Ⅳ、通常，工作時(shí)間較長(zhǎng)的人士，收入較高，工作較穩(wěn)定，還款能力相對(duì)較高

V、借款人若每月收入較高，負(fù)債也較高，則還款能力相對(duì)較弱，通常，新舊貸款每月的還款額不超過(guò)個(gè)人月收入的60%

A.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.I、Ⅱ、Ⅲ、V

C.I、Ⅱ、Ⅳ、V

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

84.最優(yōu)證券組合（）。

I、是能帶來(lái)最低收益的組合

Ⅱ、肯定在有效邊界上

Ⅲ、是無(wú)差異曲線與有效邊界的切點(diǎn)

Ⅳ、是理性投資者的最佳選擇

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅲ、Ⅳ

85.商業(yè)保險(xiǎn)的基本原則包括（）。

Ⅰ最大誠(chéng)信原則

Ⅱ保險(xiǎn)利益原則

Ⅲ損失補(bǔ)償原則

Ⅳ風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移原則

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

86.使用代表性啟發(fā)法進(jìn)行判斷可能產(chǎn)生的偏差有（）

I代表性啟發(fā)法會(huì)導(dǎo)致忽略樣本大小

II代表性啟發(fā)法會(huì)忽略判斷的難易程度

III代表性啟發(fā)法會(huì)導(dǎo)致依據(jù)自身記憶的強(qiáng)度而進(jìn)行推斷

IV錨定一些不相關(guān)信息的錨定與調(diào)整偏差

A.II、III、IV

B.I、III

C.III、IV

D.I、II

87.下列關(guān)于金融衍生工具的敘述錯(cuò)誤的有（）。

Ⅰ金融衍生產(chǎn)品的價(jià)格決定基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的價(jià)格

Ⅱ金融衍生工具是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念

Ⅲ金融衍生工具是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于后者價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品

Ⅳ金融衍生工具的基礎(chǔ)產(chǎn)品不能是金融衍生工具

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

88.信用評(píng)分模型中，對(duì)法人客戶而言，可觀察到的特征變量主要包括（）。

Ⅰ現(xiàn)金流量

Ⅱ財(cái)務(wù)比率

Ⅲ歷史數(shù)據(jù)

Ⅳ競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手?jǐn)?shù)據(jù)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

89.證券的絕對(duì)估計(jì)值法包括（）。

Ⅰ．市盈率法

Ⅱ．現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型

Ⅲ．經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)估值模型

Ⅳ．市值回報(bào)增長(zhǎng)比法

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

90.財(cái)政政策的手段包括（）。

Ⅰ財(cái)政補(bǔ)貼

Ⅱ國(guó)家預(yù)算

Ⅲ轉(zhuǎn)移支付

Ⅳ增加外匯儲(chǔ)備

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

91.關(guān)于衍生產(chǎn)品的基本買賣策略說(shuō)法正確的是（）。

I買進(jìn)看漲期權(quán)：當(dāng)交易者預(yù)期某金融資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格將上漲時(shí)，可以購(gòu)買該基礎(chǔ)金融工具的看漲期權(quán)

Ⅱ賣出看漲期權(quán)：與買入期權(quán)相對(duì)應(yīng)的交易策略是賣出看漲期權(quán)

III買進(jìn)看跌期權(quán)：當(dāng)交易者預(yù)期某金融資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格將下跌時(shí)，除了可以選擇賣出看漲期權(quán)外，還可以選擇買進(jìn)看跌期權(quán)

IV賣出看跌期權(quán)：與買入看跌期權(quán)相對(duì)應(yīng)的交易策略是賣出看跌期權(quán)

A.II、III、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.I、III、IV

92.按照風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源的不同，利率風(fēng)險(xiǎn)可以分為（）。

Ⅰ重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

93.關(guān)于RSI指標(biāo)的運(yùn)用，下列論述正確的有（）。

Ⅰ根據(jù)RSI上升和下降的軌跡畫趨勢(shì)線，此時(shí)支撐線和壓力線作用的切線理論同樣適用

Ⅱ短期RSI長(zhǎng)期RSI，應(yīng)屬空頭市場(chǎng)

ⅢRSI在低位形成兩個(gè)底部抬高的谷底，而股價(jià)還在下降，是可以買入的信號(hào)

Ⅳ當(dāng)RSI在較高或較低的位置形成頭肩形和多重頂（底），是采取行動(dòng)的信號(hào)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

94.對(duì)上市公司所處經(jīng)濟(jì)區(qū)位內(nèi)的自然條件與基礎(chǔ)條件分析，有利于（）。

Ⅰ分析該上市公司的發(fā)展前景

Ⅱ判斷上市公司的發(fā)展是否會(huì)受到當(dāng)前的自然條件和基礎(chǔ)條件制約

Ⅲ判斷上市公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)是否符合當(dāng)?shù)卣畬?shí)行的政策

Ⅳ分析該上市公司的財(cái)務(wù)狀況

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

95.我國(guó)的企業(yè)債券和公司債券在以下哪些方面有所不同?（）

Ⅰ發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同

Ⅱ擔(dān)保要求不同

Ⅲ發(fā)行主體的范圍不同

Ⅳ發(fā)行定價(jià)方式不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

96.利用滬深300成分股構(gòu)建組合是期現(xiàn)套利的主要選擇，構(gòu)建方法有（）。

Ⅰ完全復(fù)制法

Ⅱ部分復(fù)制法

Ⅲ市值加權(quán)法

Ⅳ分層市值加權(quán)法

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

97.下列有關(guān)杜邦分析法說(shuō)法正確的是（）。

I杜邦分析法利用各個(gè)主要財(cái)務(wù)比率之間的內(nèi)在聯(lián)系，建立財(cái)務(wù)比率分析的綜合模型，來(lái)綜合地分析和評(píng)價(jià)企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的方法。

Ⅱ采用杜邦分析圖將有關(guān)分析指標(biāo)按內(nèi)在聯(lián)系加以排列，從而直觀地反映出企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果的總體面貌。

Ⅲ杜邦分析法有助于企業(yè)管理層更加清晰地看到權(quán)益資本收益率的決定因素，以及銷售凈利潤(rùn)率與總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、債務(wù)比率之間的相互關(guān)聯(lián)關(guān)系，給管理層提供了一張明晰的考察公司資產(chǎn)管理效率和是否最大化股東投資回報(bào)的路線圖。

IV杜邦分析法實(shí)際上從兩個(gè)角度來(lái)分析財(cái)務(wù)，一是進(jìn)行了內(nèi)部管理因素分析，二是進(jìn)行了資本結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)分析。

A.I、III

B.II、IV

C.I、Ⅱ、IV

D.I、II、III、IV

98.行業(yè)分析方法包括（）。

Ⅰ歷史資料研究法

Ⅱ調(diào)查研究法

Ⅲ歸納與演繹法

Ⅳ比較分析法

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

99.下列屬于資產(chǎn)負(fù)債表中流動(dòng)資產(chǎn)項(xiàng)的有（）。

Ⅰ貨幣市場(chǎng)基金

Ⅱ活期存款

Ⅲ股票

Ⅳ定期存款

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

100.關(guān)于久期分析，下列說(shuō)法正確的有（）。

I久期分析又稱為持續(xù)期分析或期限彈性分析

Ⅱ主要用于衡量利率變動(dòng)對(duì)銀行整體經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響

Ⅲ未考慮當(dāng)利率水平變化時(shí)，各種金融產(chǎn)品因基準(zhǔn)利率的調(diào)整幅度不同產(chǎn)生的利率風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ是一種相對(duì)初級(jí)并且粗略的利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法

A.I、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.I、Ⅲ、Ⅳ

D.I、Ⅱ、Ⅳ

101.下列關(guān)于組合風(fēng)險(xiǎn)限額管理的說(shuō)法，正確的是（）。

Ⅰ通過(guò)設(shè)定組合限額，可以防止信貸風(fēng)險(xiǎn)過(guò)于集中在組合層面的某些方面

Ⅱ組合限額維護(hù)的主要任務(wù)是在組合限額低于臨界值的情況下的處理

Ⅲ組合限額可以分為授信集中度限額和總體組合兩種

Ⅳ如果金融機(jī)構(gòu)（如商業(yè)銀行）的資本不足，則應(yīng)根據(jù)情況調(diào)整每個(gè)維度的限額，使經(jīng)濟(jì)資本能夠彌補(bǔ)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露可能引致的損失

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

102.違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于（）。

Ⅰ投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

Ⅱ投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺

Ⅲ投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會(huì)提供一些虛假的信息

Ⅳ投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力可能缺乏正確認(rèn)知

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

103.下列各項(xiàng)中，屬于反映企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）。

Ⅰ資產(chǎn)負(fù)債率

Ⅱ已獲利息倍數(shù)

Ⅲ資產(chǎn)凈利率

Ⅳ凈資產(chǎn)收益率

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

104.通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度評(píng)估表在對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行評(píng)估時(shí)，一個(gè)客戶對(duì)除本金損失的容忍程度外的其他心理因素打分都是4分，則這個(gè)客戶的特點(diǎn)是（）。

Ⅰ首要考慮因素抗通脹保值

Ⅱ過(guò)去投資績(jī)效是只賠不賺

Ⅲ目前主要投資的市場(chǎng)是債券市場(chǎng)

Ⅳ未來(lái)回避投資的市場(chǎng)是股票市場(chǎng)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

105.現(xiàn)金流分析的具體內(nèi)容包括（）。

Ⅰ投資收益分析

Ⅱ流動(dòng)性分析

Ⅲ財(cái)務(wù)彈性分析

Ⅳ收益質(zhì)量分析

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

106.證券投資顧問(wèn)的主要職責(zé)是包括（）。

Ⅰ、證券投資顧問(wèn)若知悉客戶作出的具體投資決策計(jì)劃，可以向他人泄露該客戶的投資決策計(jì)劃信息

Ⅱ、證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取，禁止以證券投資顧問(wèn)人員個(gè)人名義收取

Ⅲ、證券投資顧問(wèn)不得通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報(bào)刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議

Ⅳ、證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明作出投資建議所依據(jù)的證券研究報(bào)告的發(fā)布人、發(fā)布日期

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

107.套利定價(jià)模型在實(shí)踐中