2023年理財年終工作總結篇

2023年理財年終工作總結篇理財年終工作總結1

20xx年的工作已經結束，回首一年的工作，作為銀行理財經理，在工作中仔細學習實行黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素養(yǎng)和綜合素養(yǎng)，切實充溢自我，提高自身的工作業(yè)務實力，得到了我行領導和同事們的一樣好評與贊揚，當然也有許多須要改進和提升的地方。現將本年度工作狀況總結匯報如下：

一、各項任務指標、學習和工作狀況：

1、任務指標：

基金個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。理財產品個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。理財客戶新增戶，完成111%。貴金屬任務指標萬，銷售萬，完成率115%。白金卡任務指標張，完成張，完成率13%。貸記卡個人任務指標張，完成張，完成率26%。

2、學習上：

20xx年8月通過了CFP(國際金融理財師)考試，目前已經具備了AFP、CFP、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、主動營銷新客戶。

有一次，一個客戶向我詢問我行辦VIP卡的`條件，我按閱歷推斷該客戶有肯定潛力。接下我耐性營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款便利、快捷、而且實惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。

2)、細心維護老客戶。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不情愿進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不情愿買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好保藏，我以此為切入點，向其舉薦貴金屬，該客戶對此特別感愛好，我先后陪其去市行多次，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

3)、耐性解答客戶問題。

常常會有客戶向我詢問基金方面的問題，每個客戶我都進行具體講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話始終不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么閱歷，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)幫助行領導主動營銷。

在做好本崗的同時，幫助行領導營銷了多個單位的的電子結算業(yè)務。

二、工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率須要進一步提高。

2、營銷力度有待提高。

三、明年的工作準備：

1、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通實力，在處理麻煩問題上能夠敏捷變通。

以上就是我個人20xx年的工作總結匯報，不當之處還請領導和同事們指責指正!

理財年終工作總結2

結合年初制定的工作安排，今年我完成了以下各項工作。

1、在文明優(yōu)質服務方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以六年多的業(yè)務學問積累為基礎，我做到熱忱，高效的服務。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡潔業(yè)務到自助終端辦理，提高自助終端的運用率。

2、在營銷方面：“優(yōu)質的服務是的營銷手段”，在此基礎上我堅持“一句話營銷”，推銷網銀、基金、信用卡及活利寶等產品。同時累積目標客戶群，為平常的營銷及今后營銷做好打算。

3、在內控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。幫助業(yè)務經理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當面，電話提示、催收的方式來提高我行的對賬率。

4、在自我學習與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的，主動參與各種培訓，如：，個人理財，afp后續(xù)培訓等等

過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。

在業(yè)務的積累與學習方面：學問不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的學問面是不夠的。今后應加強這方面的學習，通過培訓，自我學習為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)實力”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的`，我必需變更觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的不足，不斷學習，努力工作。

回顧走過的一年，全部的經驗都化作一段美妙的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成果，但也還存在肯定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，支配了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展，起先嘗試向中高端客戶供應專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培育人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產品拓展市場，加大營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成果。

理財年終工作總結3

一、加強學習，提高自身素養(yǎng)。

一年來，我能夠仔細學習各項金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能。特殊是后來到了個人理財中心做客戶經理后,多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能勝利的識別優(yōu)質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并懇切的請他為我行提看法，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很興奮的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經理，我認為不但要擅長學習，還要勤于思索。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的`宣揚資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人學問的欠缺，回來后制訂了系統的學習業(yè)務學問和理論學問的安排，同時提出了建議把基金牌價和放宣揚資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，主動為客戶著想，向客戶宣揚我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能主動協同所主任搞好所內工作，利用自己所學駕馭的學問，做好所內機具的保養(yǎng)和修理，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項平安措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情說明清晰，最終使顧客滿足而歸。所里常常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所須要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要囑咐他轉自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的閱歷來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會非常虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要想方設法的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素養(yǎng)提高。

三、開拓市場，找尋新的增長點。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從摯友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣揚一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣揚了理財金帳戶專享的服務，在我和摯友的督促下，其次天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后漸漸把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣揚力度，我通過電話發(fā)短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品,并上門送宣揚資料宣揚我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

理財年終工作總結4

回顧即將過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我轉行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充溢機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充溢了神奇，新奇，時而豪氣萬丈，時而信念缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。

在這段時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不志向，之中也存在著諸多問題，經過自我反思，究其緣由主要有：

第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有許多；

其次、工作還不夠主動主動，可能是之前的工作性質確定了我不須要特殊主動，只要等著領導支配，自己仔細完成就好。但現在做為理財顧問，我須要自己去開拓客戶，須要自己更加主動主動；

第三、業(yè)務水平還有待提高，無論是客戶溝通實力，還是市場分析實力都是我目前欠缺的。

因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：

1、凡是預則立，不預則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順當張開，因此我要先仔細做好接下來3個月的安排，并按安排實行。抓緊把之間奢侈的時間補回去；

2、虛心求教。做為一個新員工，我要向領導學習，向老同志學習，向書本、向網絡學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務實力；

3、仔細做好客戶維護。作為理財顧問，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的做好客戶私檔性管理，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因為短暫資金驚慌，或年底事情忙，短暫不須要，但不代表他們以后也就不須要理財服務，因此對于有潛力的客戶，我要坐好剛好的跟進。

4、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的`最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注意技巧。像我剛起先只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的，不是開了個戶就完成任務，可是對我來說這才剛起先，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的支配時間，平衡銀行與客戶之間的時間安排。

在接下來的20xx年，我會在保證仔細對待、重視工作的基礎上，不斷完善和充溢自己，提高自身素養(yǎng)。充分利用現有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析實力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作實力和業(yè)務水平。

理財年終工作總結5

回首XXX年工總行制定的“XXX服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿足銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網點中間業(yè)務收入和經營目標為XXX年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充溢自己的工作實力，用專業(yè)學問贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網點整體業(yè)績提升多盡一份力氣。

XXX年學習業(yè)務學問方面取得的成果：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人接著努力學習不斷豐富自己的專業(yè)學問，熬煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣揚學習活動，通過與各家基金公司學習機會，懂得了許多理財學問，對做好基金營銷起到促進作用，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的.基金超額完成400%!為本網點和支行做出理財師應有的貢獻。

XXX年工作中營銷理念的變更：日常工作中不是坐等領導下達吩咐而是主動主動協作網點領導做好各項營銷工作，剛好把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務學問，運用到實際工作中，給網點領導供應好的參謀建議，與網點領導協作默契，根據上級風向標做好本網點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡潔說：我不是賣產品，而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就迥然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必定不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動找尋目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大高興的工作。

XXX年做好本網點優(yōu)質客戶數量的提升：在管理網點300名客戶中有理財金卡客戶數量并不多，就把這項工作變更，做為上任理財經理首要解決問題。工作中通過耐性解答宣揚引導我行客戶標準，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經過辛勤努力XXX年網點開立理財金卡總數量410張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網點受到嘉獎。

XXX年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。XXX年一月至十一月為網點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成果。

通過一年努力結果，由擁有幾十戶理財金客戶，現在網點擁有理財金客戶數量達到410多戶，截止年底客戶達到七星貢獻有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網點綜合客戶素養(yǎng)提高勤奮工作。

理財年終工作總結6

我在xx公司任理財顧問崗位。這是第一次正式與社會接并軌踏上工作崗位，起先與以往完全不一樣的生活。每天在規(guī)定的時間上下班，上班期間要仔細準時地完成自己的工作任務，不能草率敷衍了事。

以下是我入職以來的感受總結：

一、自學實力

我擔當的是理財顧問（或稱操盤手），平常在工作就是面對電腦視察外匯市場行情的改變，查找和了解最新的國際金融政策和一些重要商業(yè)機構的財務狀況，在依據這些信息和數據判定外匯市場的走勢，最終找準時機，選擇合適的'價位進倉?？瓷先ナ呛鯖]用上自己所學的專業(yè)學問。不過其他的同事他們的專業(yè)也是百花齊放，有英語專業(yè)的，有國際經濟于貿易、市場營銷、工商管理等等。但是現在的社會是學問復合型的社會，它所要求的不僅是專業(yè)的更是全面的。我們這一批新的員工都是經過高等教化的，這在我們培訓中就顯現出來了，在我們工作一星期后我們就熟識了全部的工作流程，這也充分說明白我們有及強的適應實力和自學實力。在這個信息爆炸的時代，學問更新太快，靠原有的一點學問確定是不行的。我們必需在工作中勤于動手漸漸琢磨，不斷學習不斷積累，遇到不懂的地方，自己先想方設法解決，實在不行可以虛心請教他人，而沒有自學實力的人遲早要被企業(yè)和社會所淘汰。

二、工作日常

和幾個同學一起租房住，住的地方離工作的地方不算是很遠，但是每天很早就得起床去擠公交車，公司有一個好處就是周末從來不加班，因為周末的外匯是不開盤的，我們上班要求很嚴格，男士肯定要正裝，要打領帶帶工牌，上下班都要打卡，遲到或早退都是要扣工資的，我們必需克制自己，不能為所欲為地不想上班就不來，而不像在學?？梢运瘧杏X，實在不想上課的時候可以逃課，自由很多。

每日重復單調繁瑣的工作，時間久了簡單厭倦。象我就是每天就是坐著對著電腦看k線圖和一些相關的經濟指標，顯得枯燥乏味。但是工作簡潔也不能馬虎，你一個小小的錯誤可能會給客戶帶來巨大的麻煩或損失，還是得仔細完成。假如哪個客戶有意向的還得到處奔波去商談。而事實上全部的業(yè)務并不是一次就能交易勝利的，他們必需具備堅忍不拔的特性，遭受挫折時絕不能就此放棄，犯錯遭領導責罵時不能賭氣就辭職。始終以來，我們都是依靠父母的收入，而有些人則是大手大腳的花錢?；蛟S工作以后，我們才能體會父母掙錢的來之不易，而且要起先有意識地培育自己的理財實力！

理財年終工作總結7

時間如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔當xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作狀況匯報如下：

一、20xx年在支行行長和各位領導同時的關切指導下

我用較短的時間熟識了新的工作環(huán)境，在工作中，仔細學習各項金融法律法規(guī)，主動參與行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作閱歷、營銷技能等都存在肯定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必需先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，勝利營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實業(yè)公司、市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為將來儲存了上億元的.存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，代替發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

二、擔當客戶經理以來

我深刻體會和感受到該崗位的職責和使命?？蛻艚浝硎俏倚袑姺盏囊粡埫强蛻艉臀倚新撓档臉屑~。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平常不斷學習溝通技巧，駕馭溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的看法和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，剛好駕馭客戶動態(tài)，探望客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深化客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝愿與問候，均代表著我行對客戶的一種惦念。熱忱、耐性地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清楚地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，仔細做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料剛好提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲得營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的平安。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了肯定的成果，然而，我也清晰地看到了自身存在的不足。

（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何駕馭最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注意對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的學問的學習專研，改進工作方式方法，主動努力工作，增加服務宗旨意識，拿出非常的志氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

理財年終工作總結8

在xxx經營投資管理有限公司做的電話銷售工作，這是我人生中賺的第一桶金，我不會遺忘這個過程的。

在當今的時代，電話作為一種快捷、便利、經濟的通訊工具，在詢問和購物方面已日益得到普及。現代生活追求快節(jié)奏、高效率，電話銷售應此而生。電話銷售是指通過電話推銷產品和宣揚公司業(yè)務。電話銷售要求銷售員具有良好的講話技巧、清楚的表達實力和肯定的產品學問。電話作為一種便利、快捷、經濟的現代化通訊工具，正日益得到普及，現代生活追求快節(jié)奏、高效率，電話銷售作為一種新時尚正走進千家萬戶。

一、電話銷售工作介紹

我所在的公司主要做的是貴金屬投資服務的，這家公司規(guī)模比較大，有一百多人，應當算是一家中型以上的公司了，公司主要由兩個部門組成，電話營銷部：大約有一百人了，主要進行銷售工作。技術部：主要做信息服務，如：分析黃金、白銀的各種信息，國內、國外金價及國際上發(fā)生的重大事務信息等。而我們的主要工作是，連系客戶，讓他在我們公司開戶交易黃金、白銀，我們可以給他關于這方面的各種信息和市場行情分析。一般的工作流程是，我們通過網絡查找相相對應的有關客戶，撥打電話聯系負責人，向他推銷我們的服務，并且給他供應一個免費開啟用戶賬號，并讓他試用一個月。假如客戶滿足的話，雙方就進行合作，出錢投資。

二、詳細工作狀況

在公司，實行小組工作的形式，每個組有差不多十個人，設一個組長，每個人都安排了工作任務，每個月都有硬性歸定要完成多少指標，并按每筆80元進行提成嘉獎。當我們這些新來的員工被安排到各個小組以后，組長會發(fā)給我們一份客戶電話表，這份電話表是由小組負責電話查詢的工作人員在網上搜集到的，然后，組長還會給我們一份對話單，主要寫了如何與客戶溝通溝通的對話示例，如：您好：我這邊是天津利安達貴金屬有限公司的，我叫司興，今日打電話給你是這樣的，這個星期六在溫州車站大道華盟商務廣場舉辦一場關于金融理財的一場技術講座，我這邊是通知你、邀請你過來參與的。每天我們的工作都是，根據網上搜尋的電話單，挨個探望，打電話，平均每天差不多有100——300個電話，電話的主要內容是介紹我們的產品服務，希望客戶能辦理成為我們公司的客戶，并給他們一個試用期為一個月的模擬賬號，請對方試用我們的產品服務，假如客戶滿足的話，在進行下一步的真蒼手續(xù)辦理。雖然活不難，可是在實際工作，卻遇到了很多意想不到的麻煩。

首先，進行信息采集的同事在網上找了許多企業(yè)的電話，但這其中，有的電話是打不通的`，或者是空號，這種狀況許多。其次，就是對方客服人員接電話，可能她們常常接這樣的電話吧，所以總是想法設法的敷衍你，把你打發(fā)掉，比如：要上班，或者沒時間，對這方面不感愛好等等的理由，總之，就是想盡快的把你打發(fā)掉。最終，就是對方的看法比較惡劣，我想，應當是常常接這樣的銷售電話，可是也不能用這種不好的看法對待我們呀!但是也會遇到一些很有素養(yǎng)的，他們會比較友好的拒絕你，或者說短暫還不想做，以后想做的話再聯系。

我的組長常常對我說：“每天要盡可能多打電話，這樣潛在的意愿客戶就能被發(fā)掘出來，就會有收益了”。同時，她還讓我把那些對產品感愛好的用戶名字單獨列出來，然后隔兩天在給對方回電話，進行溝通，這樣會好一點。因為電話銷售這個工作，有點像守株待兔，或者通俗的說就是碰死耗子，我們除了要有良好的口才與溝通實力外，自身的運氣成份也很重要，因為有可能對方就急需你的產品服務，可就是找不到，這個時候，你一個電話打過去了，對方會非常興奮的和你合作，并且把錢開戶并激活真?zhèn)}賬戶，而對那些感愛好的客戶進行反復溝通，他極有可能就心動了，并且最終確定和你合作，當然，電話銷售工作對于男孩子來說優(yōu)勢很大，因為男孩子可能更擅長和人溝通，由其是男老板，對方剛好不做，也會很耐性的和你聊幾分鐘，說不定在這幾分鐘里，機會就來了。同時，當我們打的電話數量越多，潛在的機會也就越多，因為在社會上，有了一種產品，確定就會有須要的人，只不過，你要把消息告知他，這樣他才會確定是否購買你的產品或者服務。

三、工作中出現的問題

在進行一段時間的電話銷售工作后，我發(fā)覺自己遇到了一些小問題，比如，打電話的效率不高，不能按期完成要打的電話目標，還有就是，有時連續(xù)打了好幾個電話，對方不是空號，就是干脆拒絕你，要是碰上一個看法比較惡劣的人，可能還沒說上一句話，就被對方給罵回來了，那個時候我的心情會是特別糟糕的，心情也很低落，這樣的狀況，許多同事都遇到過。

后來，我想出了解決問題的方法，每天在打電話前，會先列出一個安排表，比如，今日打多少電話，上午打多少，下午打多少，都具體的列出來，這樣在心里很清晰今日要干多少活了，其次，每打十個電話后，我都要停下來，調整一下自己的心情，假如碰上心情低落的時候，會盡量激勵自己，這樣才能接著以激揚的心情進行工作。

四、工作心得

每天來到公司后，我們都要從組長手里拿最新的電話單，在全天打超過100個電話，有時候會突然覺的好無聊，因為感覺電話單上的東西，很有點虛無縹緲的感覺，你不知道什么時候才能有客戶會與你合作，而這個時期也是最難渡過的時期，組長對我說，“今日工作不努力，明天努力找工作”，只有拼明的工作，才能在公司生存下來，并且為公司創(chuàng)建的利益，是啊，我想了想，組長說的很對，于是我就重新鼓舞起斗志來了，和客戶閑聊、嘮家常，總之讓客戶對你有一種認同感，放心感，平安感，只有這樣他才能信任你不是騙子，不是壞人，你只是一個和他合作的生意伙伴，一個值的信任的好摯友，只有這樣才能得到出單，為公司創(chuàng)建經濟利益的同時，也為自己增加了收入。

通過一段時期的電話銷售工作，我的口才實力得到了極大熬煉，和生疏人閑聊的時候也不會感到膽怯 了，和人溝通上的實力得到了極大提高，我會好好努力下去的。

理財年終工作總結9

回首20xx年，這已經是我在銀行工作的其次個年頭了，細致回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴，每每想起，我都感到了無比的驕傲和暖和。20xx年對于我來說是一個重要的轉折年，也是一個充溢感恩的一年，從事銀行工作10年的我，最終在這一年中由一個會計人員轉型成了一名營銷崗位人員，這對于我來說既是一個考驗，又為我將來工作發(fā)展奠定的基礎。

一、首先匯報一下我個人的去年工作完成狀況

1.理財產品銷售狀況：

一季度，銷售理財共計x萬，月平均xx萬；

二季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬；

三季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬；

四季度，銷售理財共計x萬，月平均x萬。

2.信用卡任務完成狀況：

全年發(fā)卡x張，激活卡片x張。

3.貴金屬任務完成狀況：

年度內銷售：戊戌旺福金鈔套Xx套，給特殊的你套Xx套，世界杯金鈔一套

4.儲蓄存款完成狀況：

年累計完成外幣定期儲蓄任務共計x筆，共計金額x萬美元。

大額存單完成x筆，共計金額x萬人民幣。

二、工作措施狀況

由于20xx年總分行體質改革緣由，取消了全部外包公司與我行的合作，故從年中至今，始終都是大堂經理和理財經理一人兩崗的經營模式，這無疑干脆影響了理財經理的許多外拓及宣揚工作。但就在如此艱難的狀況下，在全體支行員工通力合作，相互協作，照舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣揚的工作。在此，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視，急人所急，想人所想，出謀劃策，大力供應幫助；其次也特別感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言，無私的奉獻；最終我還要感謝全體員工，在每次的活動中，以及在平常的工作生活中，對我的幫助與支持。

本年度，深化社區(qū)宣揚共計兩次，參加活動人次共計x人，勝利營銷新增我行客戶x余人，提升了我行在旁邊社區(qū)的公眾影響力及形象。

在支行內部組織宣揚活動共計x次，參加活動人數共計x余人，新增我行優(yōu)質客戶x余人，其中典型的勝利案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍，參加人數x余人，新增優(yōu)質客戶x人。其次次為我行周年慶，為期一個月的宣揚活動，新增轉舉薦客戶x名，新增手機銀行活躍客戶x余人，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。

另外，我支行還在本年內，利用地理位置的便利，對總行的x個樓層開展了x次營銷宣揚和慰問活動，贏得了總行領導及同事的認可與贊許。并且取得了優(yōu)異的成果，累計營銷外幣定期儲蓄任務共計x筆，共計金額x萬美元；累計營銷貴金屬共計x套；累計新增信用卡客戶x余名。

三、其他工作狀況

除了日常的理財及大堂經理工作外，我還擔當支行安保負責人的工作。20xx年度內，我支行迎接了三次重大的安保檢查，一次為北京市內保局的平安檢查，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查。由于我支行成立時間較短，環(huán)境、設備均采納最新的標準布置和選購 ，以及我支行過硬的安保服務素養(yǎng)，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗，并得到了分行及總行的高度評價。

四、存在的不足及改進措施

以上為我20xx年度的工作總結，假如硬要給自己打分的話，我會打x分。因為在各個方面，我都存在著些許的`不足。

1.營銷方面，新增和服務客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格，但是能否更好的維護客戶，再拓展新客戶，這才是勝利客戶經理的方向，而恰恰這方面我閱歷上欠缺許多。我行的系統不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋全部的客戶信息，故我應當更加細心，更加專業(yè)的統計并匯總，針對不同的客戶設計不同的營銷思路及方案，多元經營，除定期發(fā)送理財詢問及短信宣揚外，還應多組織客戶開展宣揚活動，以老帶新，擴充客戶群體。零售業(yè)務原來就是簡潔但有繁多的工作，簡潔在于業(yè)務種類少，繁多指的就是維護好每一位客戶，所以我應當更加的耐性，整理歸納客戶檔案，更好的為每一位客戶服務。

2.在專業(yè)學問方面，我也有許多的不足，在個貸、保險、基金等業(yè)務方面均有欠缺，在這方面我還應當感謝耿闊和趙磊每次的幫助及訓誨，讓我化解了諸多服務上的難題。

3.在安保工作中，其實我也有許多做得不到位的地方。安保是一件特別重要的工作，關系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財務的保管平安狀況。由于我分行安保內部體質的不健全，也由于我自己閱歷欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷，導致年底檢查差點扣分，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會彌補過失。

五、工作規(guī)劃

在新的一年里，我將努力改正種種不足。營銷方面，全面歸納總結我行客戶檔案信息，針對不同客戶設計不同營銷方案，多組織品種多樣的宣揚活動，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣揚活動。專業(yè)學問方面，向有閱歷的同事多學習多請教，爭取早日學會全部業(yè)務方面的學問，成為一名合格的理財經理。在安保方面，嚴格根據總分行要求，定期檢查、培訓及演練，規(guī)整檔案并留存，保證支行的平安平穩(wěn)運行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗。

理財年終工作總結10

回顧即將過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉折的一年，這一年我轉行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個充溢機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充溢了神奇，新奇，時而豪氣萬丈，時而遲疑徘徊，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。

進公司已有兩個月，對于理財顧問這個崗位，沒有我想象中的簡潔，即須要對行情的了解，也須要對客戶有耐性，同時還須要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了許多，不只是證券學問，更多的是對學習的方法，工作的看法，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工特別感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，漸漸的提升自身的素養(yǎng)與才能，領導和同事對我的支持與關愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領導以及全體同事表示最誠心的感謝，有你們的幫助才能使我在工作中更加的.得心應手，也因為有你們，才能令公司的發(fā)展更上一個臺階。

在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不志向，之中也存在著諸多問題,經過自我反思，究其緣由主要是時間安排方面的問題。

在接下來的20xx年，我會在保證仔細對待、重視工作的基礎上，不斷完善和充溢自己，提高自身素養(yǎng)。充分利用現有的資源，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析實力的學習和提高，努力夯實和提高自能工作實力和業(yè)務水平。

理財年終工作總結11

首先，做好公司新年的第一個項目。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣揚工作仍舊得仔細對待。

其次，加強投資理財業(yè)務學習。

學習是勝利的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富學問，總結閱歷與不足，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)學問的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特殊是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)學問及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行對比，找出我們產品中的.優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的溝通與學習，把自己以前的工作閱歷與同事們共享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與不足，達到整個團隊的共同進步。

第三，工作目標的擬定。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有勝利的基礎。一個好的工作目標就是勝利的起先，對于今年，現擬定工作目標如下：

1.堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的緣由，是資金最近不足，還是覺得我們公司緣由，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的緣由都仔細分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

通過以上目標的安排能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機會，對每一個上門客戶做到仔細對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切須要，細致對待客戶提出的建議和看法，客戶遇到問題，不能束之高閣肯定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶信任我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

第五，客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝愿等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)覺老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯動營銷的效果，同時這也是對公司的宣揚方式。

第六，工作總結。

每天都要對工作有個簡潔的安排支配，不能漫無目的的工作。每天根據安排，一步一步，踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結，思索自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點接著發(fā)揚，缺點盡量改正，讓其次天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，剛好改正，下次不要再犯。

理財年終工作總結12

今年上半年我營業(yè)部轉型以來，我在理財經理的崗位上，仔細學習業(yè)務學問，不斷提高自身專業(yè)素養(yǎng)，嚴格根據支行和部門的有關要求，仔細做好本職工作，在部門領導和同事們的關切、幫助下，取得了肯定的成果，現將工作的詳細狀況總結如下：

一、酷愛本職工作，進一步提高工作水平

“做好一份工作，首先要愛這份工作”。從事理財經理工作以來，我從生疏到熟識，漸漸的喜愛自己的`這項工作，在工作中，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間，以高度的責任感和事業(yè)心去工作，仔細遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個工作流程，牢記好每一個規(guī)范用語，深化挖掘客戶，理解客戶需求，為每一位客戶仔細登記工作日志，細心做好探望記錄，剛好記載客戶看法和建議，以此不斷豐富自我，提高自己，綜合運用貸款、存款、結算、中間業(yè)務等學問，制定專業(yè)化的理財方案，為客戶供應全面化、特性化服務。

二、學習專業(yè)學問，進一步提高專業(yè)水平

作為基層服務人員，我們干脆面對客戶，我們的專業(yè)技能和學問水平干脆關系到客戶的滿足度，理論學問的學習不僅是任務，而且是一種責任，更是一種境界。在工作中，除了自覺參與單位組織的集中學習外，我克服自身惰性，堅持個人自學，正確處理工作與學習的沖突，不因工作忙而忽視學習，并能夠堅持主動主動的學習專業(yè)學問，虛心學習向領導和同事請教，在實踐中摸索、總結，進一步熟識工作流程，不斷提高自身的工作實力，在詳細的工作中，漸漸的形成了清楚的工作思路，確保了工作的順當完成。

三、規(guī)范服務用語，進一步提高服務水平

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規(guī)范自己，仔細遵守規(guī)范化服務要求，堅持微笑服務，做到“來有迎聲，問有答聲，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的.服務氛圍。正確仔細的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務，從小事學起，從點滴做起，不斷提高自身的服務水平，做到面帶微笑，語氣平和，語調輕松，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質的理財服務。

四、主動推介營銷，進一步提高自身貢獻率

作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟識自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)建條件滿意。在與客戶溝通的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，愛好，特長，力爭講客戶感愛好的話題，解決客戶急需解決的問題。同時，仔細學習我行的理財、保險產品，充分駕馭產品特點，細心為客戶制定特性化、專業(yè)化的財務規(guī)劃方案，堅持由以產品為中心向以客戶需求為中心的轉變，始終把客戶的事情當自己的事來辦，想客戶之所想，及客戶之所及，做到“勤動腿、勤動手、勤動腦”，努力贏得客戶的信任和支持。截至今年6月底，維護優(yōu)質客戶共x位，銷售代理保險x萬。

在今后的工作中，我將接著做好本職工作，總結閱歷教訓，取長補短，不斷完善自己，提高自己，同時，堅持以真情打動客戶，用熱忱感染客戶，用友情聯系客戶，主動化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化、特性化的理財服務，努力維護我行良好的社會形象，促進支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。

理財年終工作總結13

一、深化學習各項產品學問，不斷提升自身綜合素養(yǎng)

制定了具體的學習安排，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業(yè)務實力明顯提高。做到了學問更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠精確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠剛好發(fā)覺，盡早補齊，做到事半功倍。

二、強化團隊意識，樹立集體觀念

年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的'每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然許多客戶不是很協作，雖然有巨大的數須要我們想方法去完成，但是當團隊的每一個人都參加進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最終，實現了完備的收官。

三、努力提升業(yè)務水平，提高客戶服務質量

一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務的初學者，我應當花更多的時間去學習產品學問，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必需努力在開門紅期間完成自身素養(yǎng)的搭建，為進一步提高服務質量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿足度做好一切努力。

四、加大營銷力度，做好貸款工作

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面對授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。

二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。

理財年終工作總結14

當日歷一頁頁撕落得只剩下最終一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。回首這一年，為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位，我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結。

一、各項任務指標、學習和工作狀況

1、任務指標:

基金

個人任務指標x萬，完成x萬，完成率xx%。

理財產品

個人任務指標x萬，完成x萬，完成率xx%。

理財客戶

新增戶，完成xx%。

貴金屬

任務指標x萬，銷售x萬，完成率xx%。

白金卡

任務指標x張，完成x張，完成率xx%。

貸記卡

個人任務指標x張，完成x張，完成率xx%。

2、學習上：

20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業(yè)資格。

3、工作上：

1)、主動營銷新客戶

有一次，一個客戶向我詢問