【最全最詳細(xì)】互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)控課件

互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)控2023/10/2目錄風(fēng)險(xiǎn)控制措施II.風(fēng)控技術(shù)框架III.風(fēng)控組織架構(gòu)IV.金融風(fēng)險(xiǎn)I.總結(jié)V.2023/10/2風(fēng)控概述2023/10/2風(fēng)控-風(fēng)險(xiǎn)案例1慎掃二維碼，降低盜用風(fēng)險(xiǎn)案例1：某小姐經(jīng)常網(wǎng)購。最近找到一家網(wǎng)店承諾購物能返100元的紅包。某小姐挑選了一件500元的毛衣，并詢問賣家如何獲得紅包賣家給某小姐發(fā)送了一個(gè)二維碼并稱只要掃描該二維碼，就可以獲得紅包。某小姐掃描后發(fā)現(xiàn)，紅包界面并未出現(xiàn)。懷疑自己遇到了騙子，于是急忙聯(lián)系賣家，可賣家已下線。不久之后，某小姐發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被盜刷，并立即報(bào)了警。經(jīng)警方調(diào)查，當(dāng)時(shí)掃描的二維碼中含有木馬病毒，盜取了某小姐的銀行卡信息。案件分析不法分子提供的二維碼其實(shí)是一個(gè)木馬病毒的下載地址，這種病毒被下載后，可以自行安裝，并不會在桌面上顯示任何圖標(biāo)，而是潛伏在移動終端后臺中運(yùn)行，持卡人的信息就能悄無聲息地被盜取。2023/10/2風(fēng)控-風(fēng)險(xiǎn)案例2慎用WIFI熱點(diǎn)，降低盜用風(fēng)險(xiǎn)案例1：某先生為了上網(wǎng)方便，在手機(jī)里設(shè)置了自動連接WiFi的功能。某晚某先生在外吃飯，搜尋到一個(gè)不用輸入密碼直接登錄的免費(fèi)WiFi，某先生就登錄了手機(jī)網(wǎng)銀，并輸入了自己的卡號和密碼查詢銀行卡帳戶余額。次日凌晨時(shí)分，某先生被短信聲吵醒了，通知他的銀行卡被消費(fèi)了2000元;隨后半小時(shí)內(nèi)，又接連收到銀行卡被轉(zhuǎn)賬或消費(fèi)的信息。案件分析不法分子提供的二維碼其實(shí)是一個(gè)木馬病毒的下載地址，這種病毒被下載后，可以自行安裝，并不會在桌面上顯示任何圖標(biāo)，而是潛伏在移動終端后臺中運(yùn)行，持卡人的信息就能悄無聲息地被盜取。2023/10/2目錄風(fēng)險(xiǎn)控制措施II.風(fēng)控技術(shù)框架III.風(fēng)控組織架構(gòu)IV.金融風(fēng)險(xiǎn)I.總結(jié)V.2023/10/2風(fēng)控-風(fēng)險(xiǎn)防范措施2023/10/2風(fēng)控-風(fēng)險(xiǎn)防范措施2023/10/2目錄風(fēng)險(xiǎn)控制措施II.風(fēng)控技術(shù)框架III.風(fēng)控組織架構(gòu)IV.金融風(fēng)險(xiǎn)I.總結(jié)V.2023/10/2風(fēng)控-系統(tǒng)設(shè)計(jì)分析2023/10/2分析模塊：數(shù)據(jù)分析模塊采用商業(yè)智能技術(shù)來構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)分析引擎，采用商業(yè)智能技術(shù)可以對海量數(shù)據(jù)快捷的存儲和提取，基于數(shù)據(jù)的分析、操縱，建模，穩(wěn)定的報(bào)表能力，多用戶支持能力，再結(jié)合有效的信息權(quán)限控制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測、信息整合等，就能夠有效進(jìn)行電子支付系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理。數(shù)據(jù)準(zhǔn)備：實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)準(zhǔn)備主要是從源數(shù)據(jù)中，提取有效的指標(biāo)數(shù)據(jù)、預(yù)算數(shù)據(jù)、交易匯總數(shù)據(jù)等，并轉(zhuǎn)換到總體的數(shù)據(jù)倉庫或風(fēng)險(xiǎn)管理的數(shù)據(jù)集市中，其本質(zhì)是實(shí)現(xiàn)從操作型數(shù)據(jù)源到分析型數(shù)據(jù)變換。分析模版定義：風(fēng)險(xiǎn)控制模型對各種分析內(nèi)容進(jìn)行分類，同時(shí)明確風(fēng)險(xiǎn)管理方面的各個(gè)數(shù)據(jù)主題模版定義，包括風(fēng)險(xiǎn)評級，風(fēng)險(xiǎn)分析，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測幾個(gè)模版定義，提供給風(fēng)險(xiǎn)分析內(nèi)容進(jìn)行調(diào)用自動化分析：大數(shù)據(jù)分析利用商業(yè)智能軟件提供的功能，并根據(jù)已經(jīng)定義的風(fēng)險(xiǎn)分析內(nèi)容，由系統(tǒng)自動到數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化分析，加載與鉆取這些風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容。風(fēng)控-系統(tǒng)設(shè)計(jì)分析2023/10/2風(fēng)控-系統(tǒng)框架2023/10/2風(fēng)控-數(shù)據(jù)流風(fēng)險(xiǎn)控制特點(diǎn)2023/10/2目錄風(fēng)險(xiǎn)控制措施II.風(fēng)控技術(shù)框架III.風(fēng)控組織架構(gòu)IV.金融風(fēng)險(xiǎn)I.總結(jié)V.2023/10/22023/10/2風(fēng)控-組織架構(gòu)第三方電子支付風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案由風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略，組織架構(gòu)和管理流程組成。其中，風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略的確定是欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)體制和運(yùn)作機(jī)制設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)；組織架構(gòu)確立風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)作機(jī)制和相應(yīng)的組織管理模式，明確相關(guān)部門、人員、關(guān)鍵崗位分工和職責(zé)；管理流程則是一個(gè)完整的風(fēng)險(xiǎn)管理過程所包含的各個(gè)環(huán)節(jié)。各種風(fēng)險(xiǎn)管理的機(jī)制和體制需要通過統(tǒng)一的管理平臺來實(shí)現(xiàn)。統(tǒng)一的欺詐風(fēng)險(xiǎn)管理平臺包括監(jiān)測模塊、分析模塊和