“一帶一路”背景下人民幣國際化發(fā)展對策研究 國際金融專業(yè)

緒論1.1研究背景及意義1.1.1研究背景自08年金融危機以來，國內(nèi)國際經(jīng)濟緩慢增長，復(fù)蘇遲緩，世界經(jīng)濟格局不斷變化調(diào)整。為了和現(xiàn)在經(jīng)濟的發(fā)展步伐保持一致，必須要優(yōu)化資源配置，在我國政府的積極帶領(lǐng)之下維護我們國家的各項權(quán)益，創(chuàng)新國際經(jīng)濟合作新模式。不僅能夠加強我國與亞非歐沿線國家的深度經(jīng)濟合作，而且對于我國整體經(jīng)濟發(fā)展做出了巨大的貢獻，增強我國經(jīng)濟發(fā)展的影響力。1.1.2研究意義長久看來，人民幣在國際上取得的成就歸功于中國經(jīng)濟的平穩(wěn)較快發(fā)展，另一方面也存在一些問題。從人民幣剛開始走向國際化一直到現(xiàn)在，人民幣國際化的發(fā)展和“一帶一路”的發(fā)展一直有著很深的聯(lián)系。人民幣國際化作為新事物，在發(fā)展過程中新事物的出現(xiàn)必將帶來機遇，同時也會有挑戰(zhàn)。本文就主要研究了如何解決這些問題，對此提出相關(guān)對策。1.2國內(nèi)外研究現(xiàn)狀1.2.1國內(nèi)研究現(xiàn)狀《1》龔剛（2013）對人民幣國際化有著深刻的見解，他覺得人民幣國際化就是一場革新，對金融體制和市場變革。《2》李翀（2013）對于人民幣國際化有著深入研究，他認為人民幣國際化需要結(jié)合市場與資本，這將是人民幣國際化未來的路徑和方法，此后更多的則在于市場的推動。1.2.2國外研究現(xiàn)狀《3》艾肯格林（2013）認為，無論是人民幣在國際市場以及中央銀行的儲備資產(chǎn)的廣泛使用，取決于四個因素：金融市場的流動性和中國的建設(shè)上面，以及讓更多的資金賬戶開放，在中國經(jīng)濟增長的問題，中國的政治制度方面。《4》普拉薩德和葉（2012）主要關(guān)注了資本賬戶開放促進人民幣國際化對中國帶來的影響，指出如果沒有完善的金融市場以及靈活適當?shù)膮R率制度，盲目的資本賬戶開放將會有損國內(nèi)金融市場的穩(wěn)定性以及影響貨幣政策的有效性。1.3研究方法文章擬運用微觀與宏觀分析的方法，對于人民幣國際化進行數(shù)據(jù)分析，進一步印證人民幣國際化的發(fā)展狀況，通過運用貨幣銀行學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、國際金融學(xué)等相關(guān)知識，深刻理解人民幣國際化的理念，并對現(xiàn)下的問題提出相關(guān)對策。1.4論文主要內(nèi)容本文分析了人民幣在一帶一路下的發(fā)展現(xiàn)狀及機遇和挑戰(zhàn)，在迎接機遇的同時如何去應(yīng)對挑戰(zhàn)。最主要的是要建立新的經(jīng)濟制度，使中國經(jīng)濟能保持快速平穩(wěn)的發(fā)展，這樣人民幣在國際化過程中才能有經(jīng)濟保障。不過在發(fā)展的同時也存在一些阻力，如今一帶一路的提出一方面促進了人民幣國際化的發(fā)展，另一方面也遇到了一些挑戰(zhàn)。對于這些機遇與挑戰(zhàn)我們?nèi)绾稳プ?，如何把握和利用這些新機遇推動人民幣國際化的進程，如何幫助解決人民幣國際化面臨的挑戰(zhàn)。

2“一帶一路”下人民幣國際化相關(guān)理論2.1“一帶一路”構(gòu)想的提出2013年9月7日，習(xí)近平發(fā)表演講時指出，為了促進中國與周邊國家的經(jīng)濟合作，我國構(gòu)想“一帶一路”政策。國家政策的實施和執(zhí)行可以推動國家經(jīng)濟與貿(mào)易的發(fā)展。2013年10月，習(xí)近平總書記訪問東南亞國家時與多個國家深入討論了“一帶一路”的實施，充分相信和依賴經(jīng)濟帶上合作的國家，讓我們緊緊聯(lián)系在一起，共同獲利，不會形成惡性競爭，不會使世界國家產(chǎn)生矛盾。該倡議的發(fā)起對于我國的經(jīng)濟、安全、人文方面有著重要作用。對我國的經(jīng)濟來說，沿線國家作為整體對經(jīng)濟的發(fā)展有重要推進作用。對我國的安全來說，經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展促進國家的整體發(fā)展。對于我國人文來說，我國提倡和平共處五項原則，這有利于世界各國和平發(fā)展，互利共贏，協(xié)同合作。2.2人民幣國際化的方式人民幣國際化就是促使人民幣走向國際社會，但是我們必須認識到這需要一個長期的過程。發(fā)展過程中需要抓住機遇，同時也面臨著各種挑戰(zhàn)，要把人民幣推向國際，就需要中國有更高的經(jīng)濟水平，在過去，中國的邊境貿(mào)易結(jié)算在美國元，近年來，隨著人民幣作為貿(mào)易結(jié)算貨幣的增加邊界，如蒙古、越南、緬甸和人民幣貿(mào)易結(jié)算，比例占據(jù)總貿(mào)易額的大部分。此外，還有國內(nèi)居民出境旅游、探親消費、境外投資和工程承包、周邊國家和地區(qū)的“攤鋪銀行”、地下錢莊和國內(nèi)居民境外賭博、走私、購買毒品和境外洗錢活動。所有這些都會使人民幣逐漸走向國際。

3“一帶一路”下人民幣國際化現(xiàn)狀3.1人民幣的全球使用主體擴展2017年1月31日，中國銀行發(fā)布相關(guān)政策以及金融市場中雙向人民幣的報告，如圖3-1所示，指出了人民幣的國際化發(fā)展前景較好，其發(fā)展的地位也在提高，與國際上的貨幣可以一起互相比較。人民幣國際化發(fā)展對沿線國家的經(jīng)濟發(fā)展起著關(guān)鍵作用，人民幣國際化后，更多東南亞產(chǎn)品出口到歐洲市場，促使跨境人民幣交易額大幅度提高，這也促進了人民幣發(fā)展的潛力的開發(fā)。其在國際這個大環(huán)境下充當貨幣的職能，讓更多的企業(yè)愿意把人民幣作為交易貨幣來使用，這大大增加了其流通量。圖3-1人民幣在全球使用主體占比圖3-1人民幣全球使用主體占比3.2人民幣跨境使用政策深化我國召開會議，提出了要堅持走國際化道路。在發(fā)展的同時，要兼顧風(fēng)險因素，由此推動我國人民幣業(yè)務(wù)的進一步規(guī)范發(fā)展。人民幣走向世界是一種趨勢，我們要按照這個方向前進，并且，在這個過程中，要堅持一切從實際出發(fā)，穩(wěn)健的推進。其國際化的發(fā)展需要一些正確的引導(dǎo)，從而也可以制定相關(guān)的政策，進行嚴格監(jiān)督管理控制。人民幣走向國際需要國家高度重視經(jīng)濟的發(fā)展趨勢，及時發(fā)現(xiàn)不穩(wěn)定因素，并及時聯(lián)系相關(guān)部門采取相關(guān)措施進行解決，不能影響人民幣在國際上的流通，這會對人民幣國際化產(chǎn)生不好的影響，使人民幣國際化速度放緩，影響我國的經(jīng)濟發(fā)展。3.3人民幣的國際化功能得到發(fā)揮國際貨幣有美元和日元等等。這些貨幣在世界貨幣流通中發(fā)揮著巨大的作用，并且在國際社會上具有一定的社會地位。中國能夠走進國際貨幣行列的主要原因就是中國享有了一定的發(fā)言權(quán)，在這對于中國來說是一種挑戰(zhàn)也是一種威脅，這也進一步展現(xiàn)了我國逐漸受到其他國家的認可。人民幣國際化之后，面對其中各種經(jīng)濟局面后得到改變，打破原有的經(jīng)濟發(fā)展格局，增強國際地位。如圖3-2所示，中行2017年三季度跨境人民幣指數(shù)穩(wěn)步上升，預(yù)測2018年人民幣指數(shù)有所回落。數(shù)據(jù)來源：中國銀行圖3-2中國銀行跨境人民幣指數(shù)（CRI）

4“一帶一路”下人民幣國際化的機遇與挑戰(zhàn)4.1“一帶一路”為人民幣國際化提供良好機遇4.1.1“一帶一路”擴大了人民幣的認可度和結(jié)算范圍正如我國的高鐵建設(shè)成本遠遠小于國際上普遍成本，這個因素對我們非常有利，方便我們的高鐵出口。正是因為大多數(shù)亞洲國家還處于手工業(yè)化、城市化起步或加速的階段，因而生產(chǎn)的產(chǎn)品都物美價廉，“一帶一路”戰(zhàn)略的實施更是擴大了我國和沿線國家的貿(mào)易往來，這具有十分大的優(yōu)勢。此外，出口增多也彌補了在基礎(chǔ)設(shè)施方面的資金缺口，也拉動了我國的國內(nèi)需求和消費能力的增長。目前，我國在大型設(shè)備、建材生產(chǎn)線等眾多領(lǐng)域有著十分明顯的優(yōu)勢，我們可以通過“一帶一路”來充分應(yīng)用這種優(yōu)勢，提高我國的貿(mào)易國際地位。運輸設(shè)備建設(shè)的技術(shù)是我國與沿線國家協(xié)同合作的主要載體。此外，亞投行的成立不僅為這些國家提供了資金來源，也讓人民幣被更多國家所接受，為人民幣的國際化發(fā)展提供了很大的機會，大大增強了人民幣在國際中的地位，讓人民幣在各國之間可以正常流通和運轉(zhuǎn)。同時在我們國家與其他國家進行政治、文化等方面交流合作也發(fā)揮著重要的作用?？傮w而言，人民幣國際化已成為主要的發(fā)展趨勢。4.1.2.“一帶一路”推動人民幣境外流通量“一帶一路”戰(zhàn)略實施以前，亞洲地區(qū)區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展極其不平衡，有些國家產(chǎn)能過剩，而有些國家卻急需這些產(chǎn)能，產(chǎn)能剩余的國家就只能以低價賣出過剩產(chǎn)能，我國就是一個典型的產(chǎn)能過剩的國家。如果一個國家急需建材產(chǎn)品卻沒有足夠的資金，這時候多變金融機構(gòu)就發(fā)揮了中間作用例如建材、鋼鐵等此類產(chǎn)品。我們國家是一個資源大國，各類產(chǎn)業(yè)的廠家慢慢增多，產(chǎn)品也變多了，那么我們就得低價買賣這些產(chǎn)品，這樣一來拉低了我國的國際競爭力水準。但是隨著亞投行等金融機構(gòu)的建立，就完美的解決了這個問題，它不僅可以促進貿(mào)易往來，也能加大人民幣的流通量。當其他國家想要進口我國的產(chǎn)品時，必須用人民幣來支付，這樣這些國家就會大大儲存人民幣，我們不僅處理掉了過剩商品還能從中賺取利差，簡直是一舉兩得的美事。由此可見，“一帶一路”不僅擴大了我國的貿(mào)易規(guī)模，也讓人民幣的境外流量增多這樣發(fā)展下去，我相信，在不久的某個階段，人民幣肯定會作為儲備貨幣出現(xiàn)在“一帶一路”的沿線國家，在國際上，人民幣也將被眾多國家所接受認可4.1.3有利于擴大人民幣資金融通“一帶一路”戰(zhàn)略的實施，讓我國得到了新的機遇。在與沿線國家的合作上，讓我國經(jīng)濟走向國際，使人民幣在其他國家得到充分的流通使用。另外也擴寬了其發(fā)展的道路。提升了使用率，提升了其在國際上的地位。但是，也存在許多不足的地方需要改進。在基礎(chǔ)設(shè)施等方面要自動適應(yīng)并且所需要的策略。和在這個戰(zhàn)略的過程中后期投資投入，融資需求等問題還有待完善。為了讓人民幣國際化，我國開始了一系列行動，如與國外的資源開發(fā)進行合作交流，讓人民幣適應(yīng)國外的基礎(chǔ)設(shè)施，并且促進其基金會的發(fā)展。4.2“一帶一路”下人民幣國際化面臨的挑戰(zhàn)4.2.1人民幣自身及國內(nèi)金融業(yè)的不成熟性雖然人民幣國際化的成就是有目共睹的，但相對于美元來說，人民幣仍是一種外圍貨幣，在國際貿(mào)易中的應(yīng)用范圍和規(guī)模相對較小。例如，香港是發(fā)展人民幣業(yè)務(wù)的主要地區(qū)，但其相關(guān)的人民幣業(yè)務(wù)市場尚處于發(fā)展階段，市場規(guī)模小、影響力有限。除此之外，人民幣還不能完完全全的融入世界上的國家。還存在匯率、利率、市場化等問題。不僅如此，我國內(nèi)部還有許多不完善的機制，這些也阻礙人民幣國際化。4.2.2金融市場波動的風(fēng)險加劇經(jīng)濟全球化帶來了資源的流動，加強了各國之間的經(jīng)濟聯(lián)系。但是同時也帶來了金融市場的不穩(wěn)定性。這也就是說當一國經(jīng)濟有波動，另一個國家也會受到影響的，因此，國際金融市場是有風(fēng)險的。特別是當一個發(fā)達國家和一個不發(fā)達國家聯(lián)合起來，當經(jīng)濟受到波動時，那么受影響大的一定是不發(fā)達國家。臨時與周邊國家發(fā)展經(jīng)濟，一定要注意風(fēng)險。我國的經(jīng)濟還不是很穩(wěn)定，必然會受到一定的沖擊。4.2.3人民幣國際化水平的提高將引發(fā)“特里芬難題”特里芬難題就是將人民幣國際化。這個想法開闊了新思路。縱觀整個世界，美元在國際經(jīng)濟上占統(tǒng)治地位，且國際經(jīng)濟是以美元為主導(dǎo)的。而隨著全球經(jīng)濟化的發(fā)展，美元的地位受到了動搖，開始不斷的產(chǎn)生不穩(wěn)定性。因此，人民幣國際化想法是有利于國際經(jīng)濟的發(fā)展的。所以美國作為國際貨幣的主導(dǎo)者，這兩者是相對矛盾的。而且只有加大發(fā)行貨幣的量從而滿足各國的資金需求。這種方法對我國的經(jīng)濟發(fā)展也有許多不便之處。眾所周知，人民幣發(fā)行過多會導(dǎo)致人民幣貶值從而進一步導(dǎo)致通貨膨脹，那么用更多人民幣相反，就不能買到相應(yīng)價值的東西。4.2.4削弱了貨幣政策獨立性國家不同就有不一樣的貨幣政策。然后經(jīng)濟全球化會造成國家貨幣政策的改變。使每個國家的貨幣政策與其他國家的經(jīng)濟相互聯(lián)系。貨幣政策主要是中央銀行頒布調(diào)節(jié)經(jīng)濟方式的一種政策。當然，如果經(jīng)濟方法實在行不通，也可以輔助行政方法。當然，解決貨幣問題不應(yīng)該只考慮國內(nèi)的經(jīng)濟情況，還應(yīng)該結(jié)合國際的實際情況如國際匯率的升降、貨幣政策的變動和需求量的變化?？偟膩碚f，人民幣走向國際也給我們帶來了很多好處和方便。但是同時一會兒又存在著許多不利之處，如遭到的經(jīng)濟風(fēng)險將會加大。因此，人民幣國際化，我們要抓住發(fā)展的機遇。

5“一帶一路”下人民幣國際化的發(fā)展對策5.1理性看待進程中的障礙對于人民幣國際化進程中目前存在的障礙要有一個理性的認識，中國應(yīng)該繼續(xù)反思，在人民幣國際化的過程中對主體進行思考。首先，中國應(yīng)繼續(xù)以時間來主動引領(lǐng)國家經(jīng)濟發(fā)展趨勢，并且在經(jīng)濟發(fā)展邊境上保持相對強勢。其次，中國應(yīng)充分發(fā)揮風(fēng)險評估和管理的作用，避免各區(qū)域的事件和危機，給我國一定的底線思維。同時要保證國內(nèi)經(jīng)濟穩(wěn)定發(fā)展，為促進人民幣走出中國要穩(wěn)進，不能激進，不能對國內(nèi)的經(jīng)濟發(fā)展帶來沖擊，抓住機遇，加快發(fā)展。所以，在人民幣國際化的強烈要求下，中國要穩(wěn)健發(fā)展，保持清醒頭腦，堅持我國的貨幣政策，堅持經(jīng)濟優(yōu)先，以便我們?nèi)〉煤芎玫男Ч?。所以，面對這些機遇。我們要牢牢抓住，機不可失，不僅要保持國內(nèi)的經(jīng)濟穩(wěn)定增長，還要在國際經(jīng)濟中發(fā)展起來。5.2實施風(fēng)險措施，降低風(fēng)險隨著我國生產(chǎn)力水平的不斷提高，企業(yè)在其發(fā)展之中可能會面對各種金融危險因素，這就需要我們不斷和國外進行交流，強化人民幣的流動。為了可以減少各種風(fēng)險因素。我們可以構(gòu)建完善的金融安全區(qū)域，來更好地利用一帶一路戰(zhàn)略，極大程度上促進我國的經(jīng)濟發(fā)展，強化我國與其他國家的經(jīng)濟交流與合作。而要完成這個目標，我們需要以雙贏為原則，通過了解各國不同的需求來實施因地制宜的金融政策，讓各國都認可我們國家的發(fā)展，由此推動一帶一路的進一步發(fā)展。另外在一帶一路這條線上的國家，在政治、經(jīng)濟、文化方面存在著很大的差距，這樣就有了很大的不確定性。那么對人民幣的國際化進程中的風(fēng)險控制和管理就有了很高的要求了。在和一帶一路線上的國家進行貿(mào)易合作時，應(yīng)該合理有序進行資本管理控制。5.3構(gòu)建融資平臺，穩(wěn)定匯率為解決“特里芬難題”，我們需要做一些準備。第一，需要相關(guān)資源籌集，我國需要完善基礎(chǔ)設(shè)施和相對投資。積極展開對外多方面經(jīng)濟外交。同時也要提供相對穩(wěn)定平臺，這個平臺中所有的資源可以進行相互融合，也可以為各開發(fā)商提供品出口鏈條。這樣一來，各個經(jīng)濟體，就會形成一個共同體，增強共同的經(jīng)濟實力。從根本上看，在“絲綢之路經(jīng)濟帶”和“21世紀海上絲綢之路”這個大背景下，人民幣的國際化離不開各類金融服務(wù)的支持，這就需要中國的金融機構(gòu)和企業(yè)走出去。對于在“絲綢之路經(jīng)濟帶”和“21世紀海上絲綢之路”上沿線的一些國家，我國要充分了解其當?shù)氐慕鹑诜矫娴谋O(jiān)管體系和市場上的特點。這些可以推動我們與沿海多國的發(fā)展，讓我國與其他國家可以成為一個利益共同體，有利于降低一帶一路以外的國家對其的摩擦。也有利于降低貨幣量的發(fā)多或者少發(fā)的現(xiàn)象。從而利于人民幣匯率的穩(wěn)定。5.4從實際出發(fā)合理制定貨幣政策貨幣政策是中央銀行通過貨幣發(fā)行量來調(diào)節(jié)經(jīng)濟?？茖W(xué)有效合理制定貨幣政策是我國銀行的首要目標，在當今的經(jīng)濟金融大環(huán)境下，自主合理有效制定和實施貨幣政策對我國至關(guān)重要。隨著經(jīng)濟不斷的發(fā)展，人民幣的國際化進程也在不斷加快，中央銀行對貨幣政策調(diào)節(jié)管理控制難度大大提升。導(dǎo)致我國貨幣的獨立性受到影響。與此同時，在經(jīng)濟全球化下發(fā)展的大趨勢之下的中國要實行新的貨幣政策，需要不斷創(chuàng)新發(fā)展模式。經(jīng)濟全球化促進資源流通，所以我們必須要想出合理的秩序來管理貨幣。另外，我國應(yīng)該趕快加快制定相關(guān)的政策和方針來應(yīng)對困難，如中央政府應(yīng)立足于整體綜合考慮整體經(jīng)濟狀況來制定合理的貨幣政策。靜觀其變，然后抓住時機是目前比較準確的方法。來制定中國的貨幣政策。5.5加大配套政策的完善力度在“一帶一路”的發(fā)展戰(zhàn)略中，加大力度培養(yǎng)金融機構(gòu)對中國來說是至關(guān)重要的，另外具有中國特色金融機構(gòu)在全球具有很強的競爭力。與此同時還需要發(fā)揮創(chuàng)新意識，把金融機構(gòu)的優(yōu)勢發(fā)揮出來，此外，利益是一切的根本，不管對于國家還是企業(yè)，都需要把維護自身利益作為首要任務(wù)。認真落實好法律保護機制，尤其在安全、人員、信息、規(guī)劃、這五個方面。其次，積極引導(dǎo)一帶一路上的國家在經(jīng)濟活動中先使用人民幣。這就需要人民銀行，國家財政部等相關(guān)部門履行好職能。采取優(yōu)先、補貼等優(yōu)惠政策支持對外界的投資和其他經(jīng)濟活動。5.6加快中資金融機構(gòu)在“一帶一路”沿線的布局世界上的幾大國際貨幣都具有本國銀行業(yè)高度發(fā)達，全球化的程度都比較高的一個普遍規(guī)律。一般來說，國家銀行業(yè)在全球發(fā)展快慢與否，取決于本國銀行業(yè)對于本國企業(yè)金融方面的支持。1959年，英國匯豐集團旗下的匯豐銀行收購了中東英格蘭銀行進入中東市場，1978年在沙特成立沙特英國銀行，1982年在埃及成立埃及英國銀行。近年來中國銀行業(yè)之所以發(fā)展迅猛，也遵循了世界上的幾大國際貨幣國家的普遍規(guī)律。當前，中資企業(yè)在“一帶一路”沿線國家的投資和貿(mào)易合作發(fā)展迅速也帶來一些急需解決的問題，中國金融機構(gòu)應(yīng)當積極在“一帶一路”沿線國家搭建銀政企合作平臺，出臺相關(guān)政策解決一帶一路上發(fā)展緩慢的國家，加大分支機構(gòu)網(wǎng)點的投入。

6結(jié)束語本文主要從理論、數(shù)據(jù)方面找出一帶一路下人民幣國際化發(fā)展中遇到的問題，以及在遇到的機遇和挑戰(zhàn)，接下來根據(jù)一帶一路大背景下的機遇挑戰(zhàn)——給出建議性的發(fā)展對策。由于收集的資料和作者文筆有限，不能專業(yè)的對人民幣國際化發(fā)展中的問題給出全面的解答，但是作者給出的建議還是有很大的可行性。沒有人民幣國際化戰(zhàn)略的一帶一路是不完整的，也是無法持續(xù)下去的，也無法使我國的貨幣成為國際的貨幣，只有兩者相輔相成，才能讓我國經(jīng)濟更加繁榮昌盛。所以，在當代經(jīng)濟全球化的背景下，我國首先抓住了機遇，與周邊國家聯(lián)結(jié)起來，通過“一帶一路戰(zhàn)略”實現(xiàn)了資源共享，經(jīng)濟共同發(fā)展，這種經(jīng)濟發(fā)展方式為國際經(jīng)濟發(fā)展提供了很大的借鑒，在未來，經(jīng)濟發(fā)展一定是全球性流動，而不是單指哪一個國家。所以我國更應(yīng)該看清未來，找準方向，抓住機會，時時刻刻做好準備，迎接新的挑戰(zhàn)。致謝光陰似箭，轉(zhuǎn)眼間，我就已經(jīng)走完了大學(xué)四年。在這里我的老師的帶領(lǐng)下同學(xué)的支持下，一路走來有點辛苦但也學(xué)到了很多。在寫這篇論文時，我非常感謝這些年來的知識積累，感謝學(xué)校給我提供了這樣一個環(huán)境。我的導(dǎo)師馬春紫老師一直認為凡事都要認真仔細，只要你去做某件事，你就要做好。大學(xué)四年給了我很多的知識，也給了我很多的生活閱歷，雖然別人說大學(xué)是一個象牙塔，但對我而言，大學(xué)是我進入社會的一個階段，一個過渡，一個我一生都難以忘懷的課堂，無論是書上的專業(yè)知識，還是平常生活中的經(jīng)驗積累，我都受益匪淺，所以我非常感謝我的專業(yè)老師和幫助過我的同學(xué)們。在以后的生活中不斷超越自己。

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