資金練習試題附答案

第頁資金練習試題附答案1.《山西省農(nóng)村信用社信用類債券授信管理辦法》規(guī)定，對于單個投資金額小于一級資本凈額（）或投資規(guī)模小于一級資本凈額（）的產(chǎn)品，法人機構應將產(chǎn)品本身作為交易對手，并計算授信額度。A、0.15%0.15%B、0.15%0.25%C、0.25%0.25%D、0.25%0.15%【正確答案】：A2.機構應定期對相關產(chǎn)品、業(yè)務、流程及系統(tǒng)內(nèi)的操作風險進行識別評估，識別評估方法主要采用（）。A、歷史數(shù)據(jù)模擬法B、流程分析法C、場景模擬法D、趨勢法【正確答案】：B3.同業(yè)存單在（）登記、托管、結算。A、中央國債登記結算有限責任公司B、銀行間市場上海清算所C、同業(yè)拆借中心D、上海外匯交易中心【正確答案】：B4.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務風險管理辦法》規(guī)定，每筆業(yè)務均應根據(jù)（）原則對交易實質進行信用風險識別。A、實質重于形式B、披露C、擊穿D、穿透【正確答案】：D5.持證人員自取得資格證書當月起，每一年為一個周期，周期內(nèi)每人參加后續(xù)教育培訓次數(shù)不得少于（）次。A、1次B、2次C、3次D、4次【正確答案】：A6.《山西省農(nóng)村信用社銀行間市場交易對手庫管理辦法》規(guī)定，對于滿足基本條件的交易對手，采用（）的方法，全面客觀評估交易對手信用資質。A、定性和定量相結合B、定性分析為主定量分析為輔C、動態(tài)調整、實時監(jiān)測【正確答案】：A7.法人機構應當加強()管理，建立業(yè)務與清算聯(lián)動機制，每筆業(yè)務審批完成后，根據(jù)結算金額履行劃款審批程序，確保資金及時足額清算。A、資金結算B、財務清算C、集中度D、授權【正確答案】：A8.參與多邊沖銷時，法人機構需簽署()制定的有關多邊沖銷的協(xié)議，按照交易中心相關規(guī)定進行操作。A、全國銀行間同業(yè)拆借中心B、上海清算所C、中央國債登記結算有限責任公司D、外匯交易中心【正確答案】：A9.常備借貸便利簡稱（），是央行公開市場操作的一種創(chuàng)新型金融工具，期限一般在1到3個月。A、MLFB、SLFC、PSLD、TMLF【正確答案】：B10.領導審批通過，則流程返回前臺交易員進行交易確認；若審批不通過，則退回至（）重新修改或刪除業(yè)務申請。A、前臺交易崗B、前臺復核崗C、中臺審查崗D、部門經(jīng)理崗【正確答案】：A11.資金業(yè)務管理系統(tǒng)公共管理系統(tǒng)參數(shù)設置權限為（）A、省級聯(lián)社B、市級聯(lián)社（辦事處）C、縣級聯(lián)社D、省、市、縣三級聯(lián)社【正確答案】：A12.批量報價一次最多能發(fā)（）條報價信息。A、10B、20C、50D、100【正確答案】：D13.某銀行于2017年1月1日101元的百元凈價買入一支票面利率為5%的3年期固息債券，發(fā)行方每年1月1日支付上年度利息，該支債券實際利率()。A、等于5%B、大于5%C、小于5%【正確答案】：C14.同業(yè)存單發(fā)行過程中，參與機構應在違約情形發(fā)生當日向交易中心報備有關情況。同時，參與機構可在（）個工作日內(nèi)提交書面投訴，請交易中心參與調解，逾期交易中心不再受理。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：C15.下列不屬于同業(yè)融資業(yè)務的是()。A、轉貼現(xiàn)B、同業(yè)借款C、同業(yè)存放D、同業(yè)拆借【正確答案】：A16.債券價格交易偏離度作為市場風險的參考指標之一，銀行間市場設定的限額為小于等于（）。A、0.50%B、1%C、1.50%D、2%【正確答案】：D17.同業(yè)拆借交易以()方式進行，自主談判、逐筆成交。A、詢價B、對話報價C、雙邊報價D、意向報價【正確答案】：A18.采購經(jīng)理指數(shù)簡稱（），是通過對企業(yè)采購經(jīng)理的月度調查結果統(tǒng)計匯總、編制而成的指數(shù)，是國際通用的監(jiān)測宏觀經(jīng)濟趨勢的先行指標，也是廣泛用于債券投資者研判市場趨勢的高頻指標。A、CPIB、PPIC、PMI【正確答案】：C19.（）標的債券的所有權在業(yè)務存續(xù)期內(nèi)發(fā)生轉移。A、質押式回購B、買斷式回購【正確答案】：B20.《山西省農(nóng)村信用社信用類債券內(nèi)部評級操作指引》規(guī)定，下列（）屬于內(nèi)部評級的定量指標。A、行業(yè)政策導向B、行業(yè)集中度C、行業(yè)景氣度D、盈利指標【正確答案】：D21.以下說法正確的是()。A、債券授信應遵循嚴控風險、嚴格標準、總量控制、動態(tài)管理原則B、內(nèi)部評級時，應遵循“后評級、先授信”的原則C、授信對象可以是成立2年以下的法人機構D、出現(xiàn)經(jīng)營困難或財務危機的，仍可予以授信【正確答案】：A22.（）資金營運部門是全省農(nóng)村信用社資金業(yè)務創(chuàng)新的歸口管理部門。A、縣級行社B、辦事處C、市聯(lián)社D、省聯(lián)社【正確答案】：D23.《山西省農(nóng)村信用社信用類債券內(nèi)部評級操作指引》規(guī)定：企業(yè)基本無競爭優(yōu)勢，已經(jīng)出現(xiàn)償債風險或預計短期內(nèi)出現(xiàn)償債風險的概率較大,此類企業(yè)應列入（）層。A、L6B、L7C、L8D、L9【正確答案】：D24.《山西省農(nóng)村信用社委外投資業(yè)務管理辦法》規(guī)定：委外投資業(yè)務合作期限不得超過（）年，到期后應清盤現(xiàn)結，做到一戶一清。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：A25.法人機構（）承擔資金業(yè)務營運的最終責任。A、理（董）事會B、監(jiān)事會C、經(jīng)營管理層D、社員（股東）大會【正確答案】：A26.辦理買入返售（賣出回購）銀行承兌匯票業(yè)務形成的待返售票據(jù)包，在回購期間可以再用于辦理質押式回購，辦理質押式回購的到期結算日應當（）原買斷式回購到期結算日。A、遲于B、等于C、早于D、沒有要求【正確答案】：C27.縣級行社自營債券正回購資金余額或逆回購資金余額原則上不得超過本機構上季度末凈資產(chǎn)（)，超過的應向監(jiān)管部門和省聯(lián)社報告。A、0.25B、0.5C、0.75D、0.8【正確答案】：D28.存款類金融機構發(fā)行的同業(yè)存單期限最長為（）。A、180天B、1年C、3年D、5年【正確答案】：B29.商業(yè)銀行的組織形式、組織機構適用（）的規(guī)定。A、《中華人民共和國公司法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》D、《中華人民共和國合同法》【正確答案】：A30.測算最高授信額度理論值時，應以（）為核心A、授信對象有效凈資產(chǎn)B、授信對象有效資產(chǎn)C、授信對象負債總額D、授信對象風險狀況【正確答案】：A31.同業(yè)存單的發(fā)行人主體是（）。A、存款類金融機構B、證券公司C、保險公司D、基金公司【正確答案】：A32.實行定期年檢制度，持證未滿（）的無需進行年檢。A、3個月B、6個月C、1年D、18個月【正確答案】：C33.交易賬戶頭寸限額應定期調整和更新，至少（）一次，遇市場形勢變化劇烈時，應對資金業(yè)務市場風險限額隨時調整。A、3個月B、半年C、1年D、2年【正確答案】：C34.下列（）市場不屬于銀行間本幣市場。A、銀行間貨幣市場B、債券市場C、標準利率互換市場D、股票市場【正確答案】：D35.辦理系統(tǒng)內(nèi)調劑業(yè)務時，調入資金的轄內(nèi)法人機構應當按期還款。如不能按期還款，逾期按照每日（）的利率計收罰息。A、千分之五B、千分之一C、萬分之一D、萬分之五【正確答案】：D36.商業(yè)銀行拆入資金不能用于（）。A、拆入資金用于彌補票據(jù)結算B、聯(lián)行匯差頭寸的不足C、解決臨時性周轉資金的需要D、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款【正確答案】：D37.以下（）不屬于同業(yè)授信應遵循的原則A、統(tǒng)一核定B、先授信后準入C、總量控制D、適時調整【正確答案】：B38.以下關于銀行間債券市場成員開展債券交易的說法正確的是（）。A、市場成員可簽署線下協(xié)議對交易成交單予以修改或撤銷B、價格顯著偏離市場水平的疑似異常交易，市場成員應主動向同業(yè)拆借中心事前報備并說明原因C、做市商報價被點擊后，做市商拒絕成交、要求對方配合撤銷交易的，機構需積極配合撤銷交易D、人民銀行2013年8號文規(guī)定須在交易中心交易系統(tǒng)上交易的債券交易僅指現(xiàn)券交易，不包括質押式回購債券遠期【正確答案】：B39.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)授信管理辦法》規(guī)定，授信程序包括新設授信額度程序和授信額度（）程序。A、復審B、月審C、季審D、年審【正確答案】：D40.委托人委托代理機構進行債券交易時，委托人必須在代理機構營業(yè)網(wǎng)點開立()，并保證有足額資金可供交割。A、資金賬戶B、結算賬戶C、基本存款賬戶D、一般存款賬戶【正確答案】：A41.債券正回購資金余額或逆回購資金余額應小于等于上季度末凈資產(chǎn)的（）A、60%B、70%C、80%D、90%【正確答案】：C42.申請加入銀行間市場的金融機構開展債券回購業(yè)務應當與中國銀行間市場交易商協(xié)會簽署（）A、債券回購主協(xié)議B、債券代持協(xié)議C、債券托管協(xié)議D、債券買賣協(xié)議【正確答案】：A43.債券業(yè)務存續(xù)期間，前臺崗位應密切盯市根據(jù)中臺風控崗或委員會提出的減持、退出、（）意見，負責尋找交易對手實現(xiàn)減持或退出。A、增加B、變更C、增持D、持倉調整【正確答案】：D44.法人機構應在結構化融資項目到期兌付前對企業(yè)進行檢查、督導，至少于融資到期前（）督促融資人落實融資到期還款資金的安排，確保還款資金安全，按期償付本息。A、1個月B、2個月C、3個月D、5個月【正確答案】：A45.債券遠期交易從成交日至結算日的期限由交易雙方確定，但最長不超過（）。A、3個月B、6個月C、2年D、365天【正確答案】：D46.現(xiàn)券行情窗口，最新凈價的紅色、綠色標識，是以什么價格做為比較基礎（）。A、開盤凈價B、前收盤凈價C、最高凈價D、最低凈價【正確答案】：B47.《山西省農(nóng)村信用社信用類債券內(nèi)部評級操作指引》規(guī)定，內(nèi)部評級模型按照發(fā)行主體的特性分為一般工商企業(yè)評級模型、()評級模型。A、鋼鐵企業(yè)B、城投企業(yè)C、煤炭企業(yè)D、房地產(chǎn)企業(yè)【正確答案】：B48.1—5月份，我國固定資產(chǎn)投資（不含農(nóng)戶）205964億元，同比增長（）。A、6.0%B、6.2%C、6.7%D、6.8%【正確答案】：B49.《山西省農(nóng)村信用社信用類債券授信管理辦法》規(guī)定，最高授信額度計算方式中結構化分層系數(shù)按法人機構擬購買的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品層級確定，優(yōu)先級、中間級和劣后級分別對應1.0、0.5和（）。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.3【正確答案】：A50.法人機構風控崗應及時跟蹤交易對手風險狀況，定期更新交易對手信息，至少按（）對交易對手名單進行更新調整，更新調整程序比照入庫程序辦理。A、月B、年C、季D、周【正確答案】：B51.《商業(yè)銀行大額風險暴露管理辦法》規(guī)定：商業(yè)銀行對同業(yè)單一客戶或集團客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的（）。A、10%B、15%C、20%D、25%【正確答案】：D52.法人機構理（董）事會應定期向（）報告資金業(yè)務營運狀況，確保披露信息的真實性和準確性。A、省聯(lián)社B、監(jiān)事會C、經(jīng)營管理層D、社員（股東）大會【正確答案】：D53.同業(yè)拆借業(yè)務到期后（）展期。A、不得B、可以【正確答案】：A54.縣級行社開展委托代理債券業(yè)務應納入（）統(tǒng)一授信管理。A、省聯(lián)社B、本機構C、都可以D、不納入【正確答案】：B55.縣級行社當日抹賬只能用于沖銷()辦理的業(yè)務。A、當日B、次日C、前一日D、隔日【正確答案】：A56.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的三大經(jīng)營原則是（）。A、安全性、流動性、效益性B、效益性、安全性、流動性C、流動性、安全性、效益性D、安全性、效益性、流動性【正確答案】：A57.買斷式買入返售業(yè)務中，回購債券單只券種的待返售債券余額應小于該只債券流通量的（）倍。A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25【正確答案】：C58.同業(yè)存單利率參考同資質同期限市場利率水平和中債金融估值中心有限公司每日發(fā)布的估值信息確定，投資同業(yè)存單凈價原則上不得偏離中債估值凈價的（）。A、1%B、2%C、3%D、4%【正確答案】：B59.《山西省農(nóng)村信用社信用類債券授信管理辦法》規(guī)定，對于所有投資金額不小于一級資本凈額()的產(chǎn)品，法人機構應將其視為唯一匿名客戶，將該產(chǎn)品計入匿名客戶，并統(tǒng)一計算授信額度，所有匿名客戶授信額度之和不得超過法人機構一級資本凈額的()。A、0.15%15%B、0.25%15%C、0.15%25%D、0.25%25%【正確答案】：A60.存款類金融機構發(fā)行同業(yè)存單，應當于（）向中國人民銀行備案年度發(fā)行計劃。A、每年年初B、每年首只同業(yè)存單發(fā)行后C、每年首只同業(yè)存單發(fā)行前D、上一年年底【正確答案】：C61.發(fā)行主體的行業(yè)分類依據(jù)（）行業(yè)分類標準進行確定。A、外匯中心B、中國證券監(jiān)督管理委員會C、人行D、托管機構【正確答案】：B62.對審批通過的單一交易提前終止或雙邊沖銷，利率互換崗應根據(jù)被終止交易的相關信息（包括但不限于交易編號、主要交易要素、終止金額和交割時間等）填制內(nèi)部審批單及外部確認書，并最終提交()進行相應的賬務處理。A、中臺風控崗B、托管結算崗C、前臺交易崗D、資金清算崗【正確答案】：B63.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2012年6月發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定：我國商業(yè)銀行一級資本充足率的最低要求是（）。A、5%B、6%C、9%D、10%【正確答案】：B64.質押式買入返售業(yè)務中，交易對手回購債折算比例不得高于該只債券估值凈價與債券面值的百分比，同時不得（）100%。A、小于B、等于C、大于D、沒有要求【正確答案】：C65.固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權類資產(chǎn)的比例不得低于（）。A、50%B、60%C、70%D、80%【正確答案】：D66.按照監(jiān)管規(guī)定，地方政府債的風險權重為（）。A、零B、20%C、50%D、100%【正確答案】：B67.下列不屬于流動性風險計量指標的是（）。A、久期錯配B、單一債券集中度C、敏感性分析D、同業(yè)負債依存度【正確答案】：C68.法人機構應當根據(jù)（）對金融資產(chǎn)和金融負債進行準確分類。A、監(jiān)管規(guī)定B、內(nèi)控制度C、持有意圖D、行業(yè)管理要求【正確答案】：C69.同業(yè)拆借業(yè)務的期限最長不得超過（）A、1個月B、3個月C、6個月D、1年【正確答案】：D70.信用類債券內(nèi)部評級模型是以()為核心構建的打分卡式評級模型，根據(jù)評級對象的相關信息，從定性和定量兩方面對債券信用進行綜合評分，并結合調整指標，確定信用等級。A、模擬分析法B、層次分析法C、流程分析法D、動態(tài)調整【正確答案】：B71.（)是由中央銀行發(fā)行的用于調節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務憑證。A、再貸款B、再貼現(xiàn)C、央行票據(jù)D、國庫定存【正確答案】：C72.下列不屬于存款類金融機構的是（）。A、農(nóng)村信用社B、村鎮(zhèn)銀行C、商業(yè)銀行D、保險公司【正確答案】：D73.同業(yè)拆借期限最短為（），最長為（）。A、1天，1年B、7天，一年C、7天，3個月D、1天，3個月【正確答案】：A74.交易系統(tǒng)生成的（）是交易雙方之間的交易合同。A、指令確認B、成交通知單C、后臺確認單D、對話報價【正確答案】：B75.法人機構()負責定期對資金業(yè)務運行情況進行審計監(jiān)督。A、風險管理部門B、稽核審計部門C、財務清算部門D、安全保衛(wèi)部門【正確答案】：B76.上存約期存款資金由（）賬戶支取。A、存放省聯(lián)社款項B、存放市聯(lián)社款C、存放省聯(lián)社定期款項D、存放市聯(lián)社定期款項【正確答案】：A77.同業(yè)代付業(yè)務應按照有關監(jiān)管法規(guī)辦理，期限最長不超過（），同業(yè)代付到期后不得展期。A、90天B、180天C、一年D、三年【正確答案】：C78.零息債券又稱貼現(xiàn)式債券，是指（）發(fā)行、到期按面值償還的債券，A、平價B、溢價C、折價【正確答案】：C79.（）應做好同業(yè)借款的后續(xù)管理工作，對借款人的資金使用情況、本息支付情況、資信情況、財務狀況進行跟蹤管理。A、同業(yè)融資崗B、同業(yè)風控崗C、同業(yè)審批崗D、托管結算崗【正確答案】：A80.債券交易/投資崗應當對擬投資的信用類債券進行信用研究和市場分析，確定投資意向后撰寫信用債券()報告A、投資分析B、風險分析C、概況分析D、授信分析【正確答案】：A81.交易員應妥善保管的與所執(zhí)行交易相關的證據(jù)性文件和資料包括（）。A、電話錄音B、QQ聊天記錄C、成交單及補充條款D、以上都是【正確答案】：D82.同業(yè)存單發(fā)行是存款類金融機構在全國銀行間市場上發(fā)行的（）憑證。A、憑證式定期存款憑證B、記賬式定期存款憑證C、無記名式存款憑證D、電子式存款憑證【正確答案】：B83.法人機構拆入資金期限不得超過（）；拆出資金的期限不得超出人民銀行對交易對手規(guī)定的最長拆入資金期限。A、90天B、一年C、三年D、五年【正確答案】：B84.某交易員發(fā)送一筆限價買入報價，凈價98元，券面總額1億元，不可拆分，清算速度T+0,以下哪筆點擊成交報價可與之匹配成交（）。A、買入，凈價97元，券面總額1億元，清算速度T+0B、賣出，凈價99元，券面總額1億元，清算速度T+0C、賣出，凈價97元，券面總額1億元，清算速度T+1D、賣出，凈價97元，券面總額1億元，清算速度T+0【正確答案】：D85.商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務需要可以在中華人民共和國境內(nèi)外設立分支機構。設立分支機構必須經(jīng)（）審查批準。A、中國人民銀行B、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構C、財政部D、中國銀行業(yè)協(xié)會【正確答案】：B86.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)投資業(yè)務管理辦法》規(guī)定，資金業(yè)務專營部門應當做好擬投資項目投資分析工作，委派專人對項目進行調查了解并出具（）。A、立項報告B、投資報告C、授信報告D、調查報告【正確答案】：A87.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)授信管理辦法》規(guī)定，法人機構對同業(yè)客戶核定的授信額度為（）授信。A、書面B、合同C、協(xié)議D、非承諾【正確答案】：D88.中期票據(jù)的英文縮寫是（）A、CPB、MTNC、PPND、ABS【正確答案】：B89.債券是一種（）憑證A、所有權B、收益權C、債權D、受益權【正確答案】：C90.現(xiàn)券買賣業(yè)務是指交易雙方在（）以約定的價格買賣一定金額的債券，并在規(guī)定的結算時間內(nèi)辦理券款交割的行為。A、銀行間債券市場B、上海證券交易所C、深圳證券交易所D、以上都是【正確答案】：A91.債券借貸的融入方應向融出方支付債券借貸費用，費用標準由（）確定。A、借貸雙方協(xié)商B、融入方C、融出方D、中國人民銀行【正確答案】：A92.利率互換，是指交易雙方約定在未來一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的人民幣本金和利率計算利息，并進行()交換的金融合約。A、本金B(yǎng)、利息C、本息和D、以上都不是【正確答案】：B93.在質押式回購中，計算利息的基礎天數(shù)為()天。A、360B、365C、366D、180【正確答案】：B94.法人機構應在滿足“三農(nóng)”金融服務需求與正常支付結算的前提下，穩(wěn)妥適度開展資金業(yè)務，堅持（）相適應，嚴防總量結構失衡風險。A、業(yè)務發(fā)展與創(chuàng)新能力B、業(yè)務發(fā)展與風險管控能力C、長遠發(fā)展與短期收益D、經(jīng)營效益與風險防控【正確答案】：B95.凸性是指收益率變化1%所引起的（）變化，是對債券價格曲線彎曲程度的一種度量。A、久期B、凈價C、收益率D、全價【正確答案】：A96.債券借貸最長期限不得超過（）。A、3個月B、6個月C、9個月D、1年【正確答案】：D97.非公開定向債務融資工具的英文縮寫為（），是在銀行間市場非公開發(fā)行的債務融資工具，屬于標準化產(chǎn)品。ABNB、PRNC、PPND、MTN【正確答案】：C98.縣級行社（）應及時進行委托交易結算軋差資金匯劃和賬務處理，確保業(yè)務結算及時。A、財務部門B、營運部門C、清算部門D、科技部門【正確答案】：C99.下列不屬于信用類債券評分定量指標的是（）。A、銀行授信額度B、償債能力C、盈利能力D、營運能力【正確答案】：A100.一般性突發(fā)事件，是指影響范圍較小、危害程度較輕，（）對其他機構造成影響或引發(fā)系統(tǒng)性風險的事件。A、不會B、會C、一定程度上D、以上都不是【正確答案】：A1.對違反監(jiān)管規(guī)定和內(nèi)控制度的法人機構，省聯(lián)社可采取的管理方式包括（）A、強行關閉系統(tǒng)B、調整系統(tǒng)閾值和參數(shù)設定C、約談高管D、下發(fā)警示通知書E、督促整改【正確答案】：ABCDE2.委托投資業(yè)務產(chǎn)品模式，要求受托人提供經(jīng)托管行審核一致并蓋章（公章或經(jīng)授權的印章）確認的（)等相關資料。A、資產(chǎn)負債表B、損益表C、估值明細表D、托管報告【正確答案】：ABCD3.對資金業(yè)務系統(tǒng)風險指標包括（）。A、債券交易浮動指標B、回購交易浮動指標C、監(jiān)管限額指標D、風險限額指標【正確答案】：ABCD4.同業(yè)業(yè)務風控崗應對回購交易進行合規(guī)性審查，審查內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容：()A、交易對手是否在本機構銀行間市場交易對手庫名單以內(nèi)B、回購利率是否合理，是否存在顯著偏離市場加權水平的情況C、交易是否在授權范圍內(nèi)進行D、交易對手方回購債券評級及折扣率是否符合要求【正確答案】：ABCD5.利差是衡量不同債券到期收益率差異的重要指標，從不同維度分析，利差可分為（）。A、行業(yè)利差B、期限利差C、信用利差D、市場間利差【正確答案】：ABCD6.現(xiàn)有產(chǎn)品改進，是指法人機構通過對現(xiàn)有產(chǎn)品進行功能優(yōu)化、組合管理等，導致法人機構所承受風險發(fā)生變化的改進行為，包括（）。A、現(xiàn)有產(chǎn)品增加新功能或原有功能大幅度提升B、現(xiàn)有產(chǎn)品銷售渠道增加C、產(chǎn)品組合豐富D、現(xiàn)有金融工具幣種、結構等優(yōu)化【正確答案】：ABCD7.可以根據(jù)（）等進行當日抹賬查詢。A、記賬日期B、業(yè)務類別C、業(yè)務編號D、記賬流水號【正確答案】：ABCD8.資金業(yè)務專營部門應當根據(jù)本機構相關要求落實各類風險報告制度，根據(jù)不同業(yè)務風險特征，確定差異化的報告方式，明確（）。A、報告對象B、報告種類C、報告內(nèi)容D、報告頻率E、報告時間F、報告路徑【正確答案】：ABCDF9.虛擬賬戶管理中，可實現(xiàn)（）功能。A、新增B、編輯C、刪除D、查詢E、修改【正確答案】：ABCD10.法人機構對同業(yè)客戶的首次評級流程包括：（）。A、評級發(fā)起B(yǎng)、評級審核C、評級審查D、評級審批【正確答案】：ABCD11.省聯(lián)社應急領導小組下設辦公室，辦公室設在省聯(lián)社資金營運部門，主要職責包括（）。A、擬訂全省農(nóng)村信用社資金業(yè)務突發(fā)事件應急預案B、接收、處理、上報、通報有關信息并收集、保管有關檔案資料C、具體牽頭各成員部門負責應急預案的實施和執(zhí)行，并隨時報告D、完成省聯(lián)社應急領導小組交辦的其他事項【正確答案】：ABCD12.信用類債券授信管理辦法所稱信用類債券授信對象包括（）。A、經(jīng)批準發(fā)行的短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、非公開定向債務融資工具、中小企業(yè)集合票據(jù)、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等債務融資工具的非同業(yè)發(fā)行人B、基礎資產(chǎn)可穿透的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品（包括在銀行間市場發(fā)行的信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品或資產(chǎn)支持票據(jù)）的非同業(yè)最終債務人C、基礎資產(chǎn)無法穿透的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品本身D、匿名客戶【正確答案】：ABCD13.法人機構開展同業(yè)投資業(yè)務應遵守監(jiān)管規(guī)定，遵循（）的原則。A、審慎投資B、合規(guī)審查C、穿透管理D、動態(tài)監(jiān)測【正確答案】：ABCD14.機構應定期對相關產(chǎn)品、業(yè)務、流程及系統(tǒng)內(nèi)的操作風險進行識別評估，識別評估方法主要采用流程分析法，根據(jù)（）等方法進行綜合分析。A、各項工作的業(yè)務環(huán)節(jié)B、歷史運營情況C、同業(yè)案列分析D、經(jīng)驗判斷E、損失額度及影響【正確答案】：ABCDE15.決定債券到期收益率的因素有（）。A、票面收益B、買入債券到債券到期的時間C、償還價格D、購買價格【正確答案】：ABCD16.理財基礎資產(chǎn)存續(xù)期管理遵循（）總體原則。A、全面覆蓋B、權責匹配C、分工協(xié)作D、及時高效【正確答案】：ABCD17.金融資產(chǎn)的分類是金融資產(chǎn)確認和計量的基礎，金融機構應當根據(jù)其管理金融資產(chǎn)的業(yè)務模式和金融資產(chǎn)的合同現(xiàn)金流量特征，將金融資產(chǎn)分為（）三類。A、以攤余成本計量的金融資產(chǎn)B、以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金融資產(chǎn)C、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)D、以持有至到期為目的的金融資產(chǎn)E、可供出售類金融資產(chǎn)【正確答案】：ABC18.劃分為交易賬戶的業(yè)務應采取市場風險（）的方法進行管理。A、識別B、計量C、監(jiān)測D、控制【正確答案】：ABCD19.資金業(yè)務管理系統(tǒng)中，可選非標資產(chǎn)的擔保方式有（）。A、保證B、抵押C、質押D、其他【正確答案】：ABCD20.《商業(yè)銀行法》所稱商業(yè)銀行是指依照本法和《中華人民共和國公司法》設立的（）等業(yè)務的企業(yè)法人。A、吸收公眾存款B、發(fā)放貸款C、辦理結算D、回購業(yè)務【正確答案】：ABC21.同業(yè)拆借交易，建立對手方賬戶信息時，依據(jù)對手方賬戶信息錄入（）。A、賬戶名稱B、開戶行C、賬號D、支付系統(tǒng)行號【正確答案】：ABCD22.法人機構開展委托投資業(yè)務的投前盡職調查內(nèi)容包括（）。A、擬合作機構基本情況B、擬合作投資經(jīng)理情況C、擬合作業(yè)務情況D、其他必要情況【正確答案】：ABCD23.我國銀行間市場發(fā)行的浮動利率債券的參照基準主要有（）A、一年期定期存款利率B、LPRC、ShiborD、Libor【正確答案】：AC24.同業(yè)客戶內(nèi)部評級中定性評價指標根據(jù)（）等原則設置相應評價指標及分值，并主要采用分析判斷的方法進行打分評價。A、信用風險預測能力強B、前瞻性C、客觀性D、可操作性【正確答案】：ABCD25.法人機構應實時關注交易對手資信狀況，履行風險評估和監(jiān)控職責，對發(fā)生下列情形之一的，應立即評估交易對手風險，如有必要，交易崗或風控崗提供相關資料，經(jīng)有權審批人審批后，將其調出交易對手庫。（）。A、交易對手被評級機構降低評級，發(fā)生違約事件并造成不良影響的，存在提供虛假資料、虛假報表等行為B、發(fā)生重大違法違規(guī)行為，正在接受立案調查，或者受到監(jiān)管機構重大處罰，影響正常經(jīng)營的C、被有關監(jiān)管機構認定操縱市場價格，利用銀行間市場或者證券市場交易輸送利益的D、未能按時公布年報，不遵守審慎經(jīng)營原則，可能發(fā)生信用危機，影響穩(wěn)健運行、損害債權人和其他客戶合法權益，被接管、托管或者提出破產(chǎn)請求的E、違反法律法規(guī)、有關監(jiān)管機構和中國銀保監(jiān)會的其他規(guī)定F、通過市場監(jiān)測發(fā)現(xiàn)其出現(xiàn)其他負面事項，可能對公司正常經(jīng)營產(chǎn)生不利影響的【正確答案】：ABCDEF26.質押式回購利率水平的影響因素有（）。A、貨幣資金成本B、貨幣資金的機會成本C、信用風險成本D、市場供求關系【正確答案】：ABCD27.巴塞爾協(xié)議Ⅲ的新資本要求包括（）。A、最低資本要求B、資本留存緩沖C、逆周期留存緩沖D、系統(tǒng)重要性金融機構額外資本要求E、應急資本機制【正確答案】：ABCDE28.法人機構應對借款人開展盡職調查，對其（）等進行客觀公正的審查和評價。A、財務狀況B、償債能力C、經(jīng)營情況D、資金用途【正確答案】：ABCD29.同業(yè)業(yè)務風控崗應當對擬投資項目進行合規(guī)性審查與綜合風險評估，出具風險評審意見。合規(guī)性審查與綜合風險評估包括但不限于（）。A、投資項目是否符合監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)管理規(guī)定和本機構投資策略及風控要求。B、擬合作機構是否在同業(yè)合作機構審慎類及以上機構名單范圍以內(nèi)，擬合作機構、融資主體業(yè)務金額是否控制在本機構統(tǒng)一授信范圍內(nèi)。C、交易結構是否合理清晰，交易價格是否符合市場水平。D、投資資產(chǎn)的盡職調查是否真實有效，投資風險是否可控?！菊_答案】：ABCD30.質押式回購期間,質押票據(jù)如遇以下情形，應及時通知同業(yè)融資崗，并由同業(yè)融資崗與交易對手協(xié)商，并按照票交所規(guī)定進行提前回購所涉票據(jù)的相關權屬變更。()A、回購票據(jù)遇掛失止付、公示催告或被有權機關采取查封、凍結等保全或執(zhí)行措施等情形B、承兌人存在破產(chǎn)清算、公司解散或被責令終止業(yè)務活動等已明確會嚴重影響票據(jù)到期兌付的情形C、交易一方存在機構合并、分立或撤銷等情形D、交易雙方協(xié)商一致的其它情形【正確答案】：ABCD31.法人機構發(fā)行開展的委托投資業(yè)務存在重大違規(guī)與風險問題等預警信號的，委托投資業(yè)務風控崗應當立即報告，及時進行風險預警，并根據(jù)實際情況采?。ǎ┐胧┍ＨY產(chǎn)。A、對投資資產(chǎn)進行專項調查核實，必要時約談受托人并向受托人發(fā)出警告，視情況暫?；蛲Ｖ棺芳油顿Y；B、對于存在重大違規(guī)及風險隱患的，根據(jù)合同約定或與交易對手協(xié)商減倉或提前終止合同，限期結清收回；C、暫?；蛲Ｖ古c受托人的業(yè)務合作；D、符合突發(fā)事件情形的，應立即啟動突發(fā)事件應急預案，采取相應的預防措施；【正確答案】：ABCD32.同業(yè)借款業(yè)務經(jīng)審核后，應提交資金業(yè)務管理委員會或投資決策委員會審議。審議事項包括但不限于：（）A、是否符合法律法規(guī)規(guī)定、本機構投資政策和風險管理要求B、是否通過本機構授信審批、盡職調查、法律合規(guī)審查等流程，是否對有關審查意見提出了切實可行的措施C、投資風險是否可控且可得到持續(xù)性管理監(jiān)控，投資收益是否符合市場行情且發(fā)生損失在本機構可承擔范圍內(nèi)D、需審議的其他事項?！菊_答案】：ABCD33.同業(yè)融資業(yè)務的結構性限額指標包括（）。A、債券正回購資金余額或逆回購資金余額B、同業(yè)負債占總負債C、同業(yè)借款業(yè)務期限D、其他同業(yè)融資業(yè)務【正確答案】：ABCD34.委托投資業(yè)務風控崗應對委托投資進行合規(guī)性審查與綜合風險評估，出具風險評審意見，風險審查包括但不限于以下事項（）。A、擬合作委托投資業(yè)務是否符合法律法規(guī)和行業(yè)管理規(guī)定及本機構投資策略B、業(yè)務模式、預期收益、合作費率、投資范圍等合作事項是否符合市場水平及本機構投資要求C、擬合作機構及投資經(jīng)理是否在全省農(nóng)村信用社委托投資業(yè)務合作名單范圍內(nèi)D、擬合作業(yè)務是否設立有效的風險防控措施和退出機制【正確答案】：ABCD35.向法人機構申請辦理受托代付業(yè)務的委托行應具備以下條件：（）A、委托行為外資同業(yè)機構的，應在外資代理行名錄內(nèi)；委托行為中資同業(yè)機構的，應在總部/一級/二級分支機構管理銀行類客戶名單內(nèi)。B、在本機構有足額授信額度，或提供符合低信用風險業(yè)務條件的擔保。C、資金用途是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策及監(jiān)管規(guī)定D、具有國際業(yè)務辦理經(jīng)驗，與本機構各項業(yè)務往來記錄良好【正確答案】：ABD36.同業(yè)存單發(fā)行要素包括：（）。A、發(fā)行額度B、發(fā)行方式C、期限D、利率【正確答案】：ABCD37.存放同業(yè)開戶確認，系統(tǒng)彈出確認頁面，依據(jù)開戶回單，錄入存放銀行的（）。A、賬號B、賬戶名稱C、賬戶的計息基礎D、結息方式E、結息頻率F、利率【正確答案】：ABCDEF38.貨幣經(jīng)紀公司發(fā)布的一個完整的現(xiàn)券買賣報價信息應包括（）。A、交易方向B、交易量C、交易價格D、交割方式E、中債估值【正確答案】：ABCD39.在相關交易界面增加（）字段，用于記錄交易的違約本金和違約利息A、本金違約標識B、利息違約標識C、違約本金金額D、違約利息金額【正確答案】：ABCD40.商業(yè)銀行可以經(jīng)營下列部分或者全部業(yè)務：（）。A、吸收公眾存款，發(fā)放短期、中期和長期貸款，辦理國內(nèi)外結算，辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)B、發(fā)行金融債券，代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券，買賣政府債券、金融債券C、從事同業(yè)拆借，買賣、代理買賣外匯D、從事銀行卡業(yè)務，提供信用證服務及擔保，代理收付款項及代理保險業(yè)務，提供保管箱服務E、經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務【正確答案】：ABCDE41.關于同業(yè)存單描述錯誤的為（）A、同業(yè)存單發(fā)行人應當按照發(fā)行文件的約定，按期兌付同業(yè)存單本息，不得擅自變更兌付日期B、同業(yè)存單發(fā)行采取電子化的方式，在全國銀行間市場上公開發(fā)行或定向發(fā)行。中央國債登記結算有限責任公司提供同業(yè)存單的發(fā)行、交易和信息服務。C、公開發(fā)行的同業(yè)存單可以進行交易流通，并可以作為回購交易的標的物。D、同業(yè)存單發(fā)行業(yè)務僅指法人機構作為發(fā)行人，僅采取公開發(fā)行方式，面向全國銀行間拆借市場成員、基金管理公司等發(fā)行同業(yè)存單的業(yè)務?！菊_答案】：BD42.同業(yè)拆借界面實現(xiàn)了（）操作。A、拆出B、拆入C、借出D、借入【正確答案】：ABCD43.資產(chǎn)減值計提需要（）步驟完成。A、錄入減值類型B、錄入業(yè)務類型C、錄入業(yè)務子類型D、錄入減值比例【正確答案】：ABCD44.風控人員對擬開展的業(yè)務進行合規(guī)性審查時，至少對授權授信范圍、風險限額、交易要素等進行審核，包括以下內(nèi)容（）。A、是否在監(jiān)管部門以及本機構規(guī)定的投資范圍內(nèi)。B、交易是否在授權范圍內(nèi)進行C、交易金額是否超過授信額度D、交易審批是否越權【正確答案】：ABCD45.同業(yè)客戶內(nèi)部評級等級分為：（）。ABCDE、E【正確答案】：ABCDE46.現(xiàn)金流分析界面中，輸入（）條件，可進行查詢。A、產(chǎn)品組合B、查詢起始日C、查詢截止日D、匯總或逐筆【正確答案】：ABCD47.資金業(yè)務專營部門或理財事業(yè)部門擬退出資金業(yè)務創(chuàng)新的，應征求前臺運營（）等相關部門的意見，A、風險管理B、零售業(yè)務C、財務管理D、稽核審計【正確答案】：ABCD48.資金業(yè)務指的是各法人機構自營資金涉及的各類本外幣資金交易活動，主要包括（）。A、債券業(yè)務B、同業(yè)業(yè)務C、外匯業(yè)務D、衍生品業(yè)務E、監(jiān)管部門許可的其他資金業(yè)務【正確答案】：ABCDE49.債券交易/投資崗應通過中國銀行間本幣交易系統(tǒng)、即時通訊工具、電話及郵件等方式，對（）等交易要素進行詢價。A、價格B、券面C、交易方式D、券種【正確答案】：ABCD50.法人機構開展同業(yè)投資業(yè)務不得直接或間接、借道或繞道投向（）等限制或禁止領域。A、不良信貸資產(chǎn)虛假出表B、本機構理財產(chǎn)品C、兩高一剩D、股票市場【正確答案】：ABCD51.投資者開展質押式回購融入資金并折價買入一支債券，持有至到期后獲得的收益包括（）。A、票面利息B、價差收益C、回購套利收益D、資本利得【正確答案】：ABC52.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)授信管理辦法》規(guī)定，開展（）類業(yè)務，對交易對手的用信額度等于業(yè)務交易金額。A、存放同業(yè)B、同業(yè)拆借C、同業(yè)借款D、票據(jù)【正確答案】：ABCD53.以下可以作為同業(yè)存款業(yè)務資金存入方的金融機構有（）。A、政策性銀行B、商業(yè)銀行C、農(nóng)村商業(yè)銀行D、財務公司【正確答案】：ABC54.債券業(yè)務風控崗對擬開展的債券做市業(yè)務進行合規(guī)性審查時，應至少對——進行審核。（）A、做市券種B、授權范圍C、風險限額D、交易要素等【正確答案】：ABCD55.下列選項中，屬于資金業(yè)務種類的有（）。A、債券業(yè)務B、同業(yè)業(yè)務C、外匯資金業(yè)務D、衍生品業(yè)務【正確答案】：ABCD56.法人機構開展委托投資范圍應當符合與自身資質相適應的監(jiān)管規(guī)定及行業(yè)管理要求，原則上應以標準化債權資產(chǎn)為主，不得投資（）。A、非標資產(chǎn)B、各類受（收）益權C、權益類資產(chǎn)D、票據(jù)資產(chǎn)和結構化劣后級份額【正確答案】：ABCD57.法人機構開展同業(yè)融資業(yè)務，要綜合考慮（）等情況，建立分級審批制度，實行逐級授權。A、業(yè)務種類B、交易對手C、風險程度D、金額【正確答案】：ABCD58.債券按嵌入條款分類可分為（）。A、可贖回債券B、可回售債券C、可轉換債券D、可交換債券E、永續(xù)債【正確答案】：ABCDE59.同業(yè)投資立項報告內(nèi)容包括：（）。A、項目概況B、合作方（融資主體）基本情況C、風險合規(guī)情況D、投資收益情況【正確答案】：ABCD60.約期資金管理應遵循以下哪些原則（）。A、依法合規(guī)B、穩(wěn)健經(jīng)營C、自愿存放D、按期兌付【正確答案】：ABCD61.當存在以下（）情形時，應列入同業(yè)合作機構名單禁止類機構。A、市場聲譽較差以及過往合作中發(fā)生過違約事件B、存在提供虛假資料、虛假報表等行為C、發(fā)生破產(chǎn)清算，無法支付到期債務D、出現(xiàn)應列為禁止類機構的其他情形【正確答案】：ABCD62.依據(jù)《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務利率定價指導意見》，以下哪些業(yè)務或事項需提交資金業(yè)務管理委員會（投資決策委員會）審議：（）。A、業(yè)務期限一個月（含）以上的同業(yè)投資、同業(yè)代付、同業(yè)借款等重要業(yè)務或重大事項利率定價。B、偏離規(guī)定限額或利率區(qū)間的同業(yè)存款利率、同業(yè)拆借利率、買入返售（賣出回購）金融資產(chǎn)利率、同業(yè)存單利率、債券投資利率等C、超出資金業(yè)務專營部門權限的利率定價事項D、新開發(fā)產(chǎn)品或利率條款有變化的原有產(chǎn)品的利率定價事項【正確答案】：ABCD63.資產(chǎn)類型包括（）。A、債券B、自定義資產(chǎn)C、拆借D、存放/回購交易E、剩余現(xiàn)金【正確答案】：ABCDE64.以下選項中屬于資金業(yè)務檔案的有（）。A、開展資金業(yè)務的批復、備案文件、授權書B、資金業(yè)務投資運作過程中形成的可行性分析報告、盡職調查報告C、資金業(yè)務信息管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)修改表、各類審批表（單）D、資金業(yè)務投資運作過程中形成的風險評審報告、會議記錄、授信資料、審批單據(jù)、合同文本【正確答案】：ABCD65.上存定期約期存款如上存模式選擇協(xié)商后，應輸入下列哪些要素。（）A、金額B、期限C、利率D、結息方式E、利率類型F、付款帳戶【正確答案】：ABCDF66.下列票面利息享受國家免稅或稅收優(yōu)惠政策的債券有（）。A、國債B、地方政府債C、政策性金融債D、央行票據(jù)E、鐵道債【正確答案】：ABE67.同業(yè)拆借交易的流程包括（）。A、申請B、審核C、審批D、交易確認E、資金結算經(jīng)辦F、資金結算復核【正確答案】：ABCDEF68.記賬憑證查詢可以通過以下（）條件查詢記賬信息。A、記賬日期B、業(yè)務類型C、業(yè)務編號D、記賬流水號E、機構【正確答案】：ABCDE69.習近平在博鰲亞洲論壇2022年年會主旨演講中指出：我們要堅持建設開放型世界經(jīng)濟，把握經(jīng)濟全球化發(fā)展大勢，加強宏觀政策協(xié)調，運用科技增強動能，維護全球產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈穩(wěn)定，防止一些國家政策調整產(chǎn)生嚴重負面外溢效應，促進全球（）發(fā)展。A、綠色B、平衡C、協(xié)調D、包容E、低碳【正確答案】：BCD70.資金業(yè)務風控崗應當對資金業(yè)務投資、交易各環(huán)節(jié)進行監(jiān)測，及時掌握業(yè)務風險情況，定期進行風險分析并進行報告，報告應當包括（）。A、本機構風險管理政策的遵守情況B、風險監(jiān)測的方法及頻率C、風險限額及業(yè)務預警值的執(zhí)行情況，包括對超限額的處理情況D、對改進風險管理政策、程序以及風險應急預案的意見或建議E、風險管理的其他情況【正確答案】：ABCDE71.資金業(yè)務管理系統(tǒng)公共管理角色管理模塊中資金管理系統(tǒng)提供角色的。（）A、新增B、修改C、刪除D、查詢【正確答案】：ABCD72.出現(xiàn)下列情況之一時，法人機構資金業(yè)務專營部門或理財事業(yè)部門應當及時退出資金業(yè)務創(chuàng)新（）。A、市場條件已經(jīng)發(fā)生變化，不再適用的業(yè)務、產(chǎn)品和服務。B、綜合效益差，無法產(chǎn)生直接盈利，且對吸引和維護客戶關系影響不大，不符合發(fā)展戰(zhàn)略的產(chǎn)品和業(yè)務。C、由于監(jiān)管法規(guī)變化，被監(jiān)管部門叫停的產(chǎn)品和業(yè)務。D、發(fā)生違約事件、嚴重投訴、重大負面影響或存在其他風險問題?！菊_答案】：ABCD73.風控崗對擬投資的同業(yè)存單進行合規(guī)性審查時，應至少對（）對進行審核。A、業(yè)務種類B、投資標的C、成交價格D、交易期限【正確答案】：ABCD74.在“手工記賬管理”界面中，輸入（）條件，可進行查詢。A、記賬流水號B、本方賬戶C、所屬賬套D、記賬日期E、有效狀態(tài)【正確答案】：ABCDE75.法人機構經(jīng)營管理層負責資金業(yè)務的具體營運和管理，履行以下職責（）。A、組織制定本機構資金業(yè)務投資策略、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃，并定期向理（董）事會報告B、組織實施理（董）事會批準的資金業(yè)務投資規(guī)劃，在理（董）事會授權范圍內(nèi)進行合理轉授權，并組織開展投資運作C、統(tǒng)籌運用資金，合理進行配置，合規(guī)運用杠桿，控制同業(yè)負債，提升收益水平D、對資金業(yè)務風險進行識別、計量、監(jiān)測和控制，將資金業(yè)務規(guī)模、配置結構及發(fā)展速度等納入全面風險監(jiān)控，確保資金業(yè)務合規(guī)、穩(wěn)健運行【正確答案】：ABCD76.省聯(lián)社設立資金業(yè)務突發(fā)事件應急處置領導小組，主要職責包括（）。A、制定全省農(nóng)村信用社資金業(yè)務突發(fā)事件應急預案B、統(tǒng)一領導和指揮全省農(nóng)村信用社資金業(yè)務突發(fā)事件應急處置工作C、決定啟動、終止本預案D、及時向省聯(lián)社重大突發(fā)事件應急處置領導小組報告資金業(yè)務突發(fā)事件E、其他應當履行的職責【正確答案】：ABCDE77.法人機構不得利用委托投資業(yè)務從事（）等活動。A、超授信B、超授權C、投放貸款D、挪騰不良【正確答案】：ABCD78.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社同業(yè)授信管理辦法》規(guī)定，法人機構應綜合考慮（）等因素，并結合自身的風險承受能力和風險偏好，核定最高授信額度。A、內(nèi)部評級B、資產(chǎn)規(guī)模C、資本實力D、監(jiān)管評級E、外部信用評級【正確答案】：ABCDE79.市場風險的計量方式包括但不限于（）。A、缺口分析B、久期分析C、敏感性分析D、情景分析E、VaR法【正確答案】：ABCDE80.法人機構應當按照相關財務制度，加強投融資性存放同業(yè)賬戶管理，嚴格執(zhí)行賬戶（）制度。A、開立B、變更C、撤銷審批D、備案【正確答案】：ABCD81.交易崗負責對同業(yè)客戶主體本身信用狀況進行投后檢查，檢查內(nèi)容包括()。A、交易對手的基本情況B、經(jīng)營狀況C、盈利能力D、融資能力E、監(jiān)管指標F、與其他同業(yè)機構往來的履約情況【正確答案】：ABCDEF82.對同業(yè)存單投資進行合規(guī)性審查包括：()。A、投資范圍是否符合規(guī)定要求B、交易是否在授權范圍內(nèi)進行C、交易金額是否在授信額度內(nèi)D、風險限額指標是否符合監(jiān)管部門和省聯(lián)社規(guī)定投資要求【正確答案】：ABCD83.質押式回購中需填寫的基本要素有（）。A、回購方向B、幣種C、清算速度D、交易期限【正確答案】：ABCD84.上存約期活期計提模塊，點擊試運行按鈕，顯示出需要計提的數(shù)據(jù)，可進行（）等操作。A、編輯B、刪除C、查看D、導出E、計提【正確答案】：ABCDE85.調劑交易需（）崗位操作。A、前臺B、中臺C、后臺D、審批崗E、資金清算崗【正確答案】：ABCDE86.制定《商業(yè)銀行法》的目的包括：（）。A、保護商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權益B、規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質量C、加強監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運行D、護金融秩序，促進社會主義市場經(jīng)濟的發(fā)展【正確答案】：ABCD87.為有效防控資金業(yè)務風險，法人機構應當對（）進行識別、監(jiān)測、分析、評級和預警。A、流動性風險B、市場風險C、信用風險D、操作風險【正確答案】：ABCD88.1976年6月，依托同業(yè)拆借中心辦理銀行間債券回購業(yè)務獲準，自此，我國初步形成包括（）的貨幣市場。A、同業(yè)拆借市場B、票據(jù)市場C、債券回購市場D、銀行間債券市場【正確答案】：ABC89.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社理財基礎資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法》規(guī)定，交易崗具體落實檢查工作，通過公開信息平臺對基礎資產(chǎn)及涉及的信用主體信用風險進行持續(xù)跟蹤檢查，檢查內(nèi)容包括但不限于()。A、信用主體近期生產(chǎn)經(jīng)營情況B、信用主體評級變動C、信用主體重大負面新聞D、信用主體近期財務狀況變化【正確答案】：ABCD90.資金業(yè)務專營部門應當逐步實現(xiàn)風險管理數(shù)據(jù)的信息化，從而滿足（）。A、滿足各類風險的監(jiān)控B、滿足各類風險的預警C、滿足風險管理內(nèi)部報告D、對外信息披露的要求【正確答案】：ABCD91.債券頭寸查詢管理模塊中，“交易方向”包括（）。A、正回購B、逆回購C、買入D、賣出【正確答案】：ABCD92.質押式回購期間，質押票據(jù)如遇（）等票據(jù)權利受限制的情況，經(jīng)交易雙方協(xié)商一致，賣出回購方應按照交易雙方的約定提供其他票據(jù)。A、掛失止付B、公示催告C、被有權機關查封、凍結D、破產(chǎn)【正確答案】：ABCD93.資金業(yè)務管理委員會或投資決策委員會應當對擬投資項目進行審議。審議事項包括但不限于（）。A、是否符合法律法規(guī)規(guī)定、本機構投資政策和風險管理要求。B、是否通過本機構授信審批、盡職調查、合規(guī)審查等流程，是否對有關審查意見提出了切實可行的措施。C、投資風險是否可控且可得到持續(xù)性管理監(jiān)控，投資收益是否符合市場行情，若發(fā)生風險與損失是否在本機構可承受范圍內(nèi)。D、投向非標準化債權資產(chǎn)是否嚴格按照自營貸款流程、比例及權限進行投前盡職調查和風險評審?！菊_答案】：ABCD94.前臺用戶登錄約期活期調撥業(yè)務新增界面后，需要手工錄入的信息有哪些。（）A、金額B、操作類型C、賬戶類型D、記賬摘要E、利率【正確答案】：ABCD95.市場風險是指因（）的不利變動而使資金業(yè)務可能發(fā)生損失的風險。A、利率B、匯率C、股票價格D、商品價格【正確答案】：ABCD96.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社資金業(yè)務資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法》規(guī)定，風險監(jiān)測及預警可能影響還款的重大不利事項及風險信息主要包括（）。A、違約風險信息B、財務風險信息C、經(jīng)營管理風險信息D、關聯(lián)及擔保風險信息E、市場風險信息F、有跡象表明融資人或交易對手償債能力急劇下降的其他風險信息【正確答案】：ABCDEF97.當基金公司滿足（）條件時，可以列入同業(yè)名單管理的支持類機構。A、注冊資本不低于1億元B、最近一個季度管理非貨幣基金資產(chǎn)合計規(guī)模不低于500億元C、非貨幣基金數(shù)量不低于40只D、控股股東背景為國有系或金融系【正確答案】：ABCD98.資金業(yè)務資產(chǎn)存續(xù)期管理辦法所指的非標債權投資業(yè)務主要包括（）。A、非標準化債權B、直融工具C、債權融資計劃D、收（受）益權【正確答案】：ABCD99.同業(yè)投資業(yè)務所投資項目出現(xiàn)或可能出現(xiàn)無法按時足額支付收益、本金難以全部收回等重大風險事項時，應立即報告和跟進解決，采取的措施包括：（）。A、提前結束項目B、逾期催收C、協(xié)商調解D、司法訴訟【正確答案】：ABCD100.同業(yè)授信對象基本情況包括（）等。A、內(nèi)部評級情況B、金融機構類別C、財務狀況D、股東情況E、履約記錄【正確答案】：ABCDE1.同業(yè)存放約期報價業(yè)務中，若日均額在報價范圍內(nèi)，則根據(jù)報價中利率計算利息；若日均額不在報價范圍內(nèi)，則根據(jù)開戶利率計算利息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.IS曲線是描述產(chǎn)品市場達到均衡時，國民收入與價格之間關系的曲線。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.同業(yè)存單投資和交易主體為全國銀行間市場成員。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.市聯(lián)社、縣級行社監(jiān)事會對資金業(yè)務的開展情況和制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查，并對資金業(yè)務的風險狀況進行評價，及時將有關信息反饋社員(股東)大會。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.省聯(lián)社委托代理債券業(yè)務與自營業(yè)務人員設置上可以兼任，但禁止混合操作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.違約資產(chǎn)登記轉回中編輯功能是對待經(jīng)辦或者流程退回的數(shù)據(jù)進行編輯操作。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，可以適當泄露本機構客戶信息和本機構尚未公開的財務數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.商業(yè)銀行應建立健全同業(yè)業(yè)務準入機制，由法人總部對交易對手進行統(tǒng)一名單制管理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.可轉換證券的市場價值必須保持在它的投資價值和轉換價值之下。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.宏觀審慎評估體系（MPA）中，總損失吸收能力（TLAC）指銀行利用自有股權和特定合格債權吸收損失的總體能力。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.交易對手庫是指法人機構按照一定的條件和程序建立的交易對手名單集合。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.委托投資業(yè)務合作機構及投資經(jīng)理應符合名單管理相關要求，不得超出名單范圍開展委托投資業(yè)務。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.金融市場是債權人與債務人通過各種金融工具相互融通貨幣資金的場所，不屬于它的基本功能的是為政府實施宏觀經(jīng)濟的直接調控創(chuàng)造條件。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.同業(yè)存放業(yè)務的開戶不需要走業(yè)務審批流程。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.法人機構應建立健全風險防控體系，持續(xù)完善資金業(yè)務內(nèi)部控制和風險管理機制，確保在有效防控風險的前提下開展資金業(yè)務。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.同業(yè)客戶內(nèi)部評級的方式包括首次評級、評級調整和評級更新。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.差額交割期權行權產(chǎn)生的軋差金額由交易雙方自行清算，清算貨幣默認為人民幣。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.在債券質押式回購交易中，首次結算金額等于抵押明細中首次成交金額之和。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.同業(yè)客戶內(nèi)部評級每年進行一次，內(nèi)部評級有效期為最新評級確定當月起12個月，超過有效期后自動失效，應重新進行評級，有效期重新啟計。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.在利率互換交易到期之前，利率互換參與機構本著平等、自愿的原則，可以將存續(xù)期內(nèi)的交易提前終止，終止金額可以是當時的市值或者其他參與者認可的金額。提前終止以后，所涉及交易的后續(xù)權利義務全部解除。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A21..債券結算代理業(yè)務所稱委托人是指機構法人，包括金融機構法人和非金融機構法人。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.對政策性銀行的非次級債權占用授信額度。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.杠桿策略是投資者賺取回購融資成本與投資組合收益之間的利差而采取的一種投資策略。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.經(jīng)中國人民銀行批準，中央結算公司負責同業(yè)存單的登記托管和清算結算業(yè)務。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.縣級行社開展委托代理債券業(yè)務應納入省聯(lián)社統(tǒng)一授信管理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.法人機構因授信到期、重新授信或中途核減等原因，導致業(yè)務實際用信額度高于新核定授信額度的，應待存量業(yè)務到期并釋放出可用授信額度后再投資。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.縣級行社風控人員對擬開展的業(yè)務應審核其授權授信范圍是否在監(jiān)管部門以及本機構規(guī)定的投資范圍內(nèi)。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.嚴格集中統(tǒng)一授信管理，指將對融資人、關聯(lián)方和項目提供的融資，全部納入本機構集中統(tǒng)一授信管理范圍，對最終融資人、關聯(lián)方合理確定最高授信額度。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.同業(yè)客戶內(nèi)部評級是指對同業(yè)客戶的財務和非財務情況進行調查分析，根據(jù)客戶性質選擇適用的評級模型，運用科學、統(tǒng)一的評價方法，對同業(yè)客戶在一定期限內(nèi)的償債能力和償債意愿進行定量分析和定性評價，將客戶信用劃分為不同等級的方法與過程。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.商業(yè)銀行應比照自營貸款管理流程，對非標準化債權資產(chǎn)投資進行投前盡職調查、風險審查和投后風險管理。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.對風險管理狀況組織開展自我評估，評估應定期持續(xù)進行，當經(jīng)營管理環(huán)境發(fā)生重大變化時，應及時重新評估。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.信用風險又稱違約風險，是指因交易對手或投資對象主體未能履行合同所規(guī)定的義務或信用質量發(fā)生變化而帶來損失的風險。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.債券收息管理只能對債券進行中間收息。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.貨幣供給的主體是中央銀行、商業(yè)銀行和非銀行金融機構。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.投資同業(yè)存單的機構只能為全國銀行間同業(yè)拆借市場成員。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券或者到境外借款，應當依照法律、行政法規(guī)的規(guī)定報經(jīng)批準。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.商業(yè)銀行應根據(jù)本辦法制定大額風險暴露管理制度，定期對制度開展評估，必要時應及時修訂。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.貨幣流通速度與貨幣總需求是反向變動的關系。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.法人機構作為分銷商，應當具備相應的分銷商資質。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.法人機構辦理同業(yè)投資業(yè)務可以開展由本機構主動管理、運用和處分資金或資產(chǎn)的通道類業(yè)務。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.PMI大于50,表明從PMI角度來看，經(jīng)濟處于擴張區(qū)間。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.在產(chǎn)品資金賬戶配置中，有投資交易的產(chǎn)品不能進行修改產(chǎn)品資金賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.對單一同業(yè)客戶各類業(yè)務的具體用信額度不得超過法人機構核定的最高授信額度。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.內(nèi)生變量是指經(jīng)濟體系中由純粹經(jīng)濟因素所決定的變量，這些變量通常不為政策所左右，例如市場經(jīng)濟中的價格、利率、匯率、稅率等等。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.法人機構作為拆出方時，應保證在外幣起息日將外幣資金劃付至拆入方指定外幣賬戶，資金在途責任由拆出方負責查明，由拆出方承擔。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.法人機構開展資金業(yè)務創(chuàng)新時，財務管理部門負責對資金業(yè)務創(chuàng)新管理制度執(zhí)行情況和風險收益狀況進行定期檢查與評估。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.《銀行間市場交易對手庫管理辦法》所稱交易對手風險，是指交易對手不履行或者不完全履行合同約定義務，造成法人機構資產(chǎn)損失的風險。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.同業(yè)存放業(yè)務應要求存放機構在本機構開立結算性同業(yè)存款賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.《資管新規(guī)指導意見》要求資產(chǎn)管理業(yè)務不得承諾保本保收益（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.債券業(yè)務存續(xù)期檢查主要形式包括常規(guī)性檢查、一般檢查及專項檢查等。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.在經(jīng)濟中如果總需求過度增加，超過了既定價格水平下商品和勞務等方面的供給，就可能引起貨幣貶值、物價總水平上漲。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.法人機構不需將資金業(yè)務納入本機構風險管理體系框架之下。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.資金業(yè)務授權以授權書形式辦理，授權書內(nèi)容應包括授權人、受權人及委托授權監(jiān)交人姓名，授權事項及限制性要求，授權期限，行使授權的職責及其他需要規(guī)定的事項。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.法人機構不得通過同業(yè)投資充當他行資金管理“通道”，應當嚴格履行風險管理職責，切實掌握底層基礎資產(chǎn)信息和實際風險承擔情況等。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.三方或以上交易對手之間的交易不得納入買入返售或賣出回購業(yè)務管理和核算（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.同業(yè)投資存續(xù)期管理時，定期跟蹤監(jiān)測至少每季度組織一次。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.省聯(lián)社向轄內(nèi)法人機構授信時，按公式計算的授信額度過低或為負值的，在符合監(jiān)管規(guī)定的前提下可結合實際情況進行核定。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.客戶可用的額度使用時應及時進行授信額度扣減操作。進行扣減操作后，客戶可用的授信額度相應減少。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.宏觀審慎評估體系（MPA）中，人民銀行省級分支行對轄內(nèi)地方法人金融機構實施差別準備金利率，需要增加宏觀調控力度的情況下，啟用±20%的幅度。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：A60.法人機構可以以人員外聘、業(yè)務外包等承包方式開展資金業(yè)務。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B61.評價城投企業(yè)所處區(qū)域的經(jīng)濟環(huán)境時，主要選取地區(qū)GDP一個數(shù)值作為衡