反洗錢答題題目

一、選擇題（516題）1.反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞（）所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)。（D）A走私犯罪、毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪B貪污賄賂犯罪C破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪D以上皆是2.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是：（A）A中國(guó)人民銀行B公安部C司法部D中國(guó)銀監(jiān)會(huì)3.中國(guó)人民銀行設(shè)立（B）負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A反洗錢局B中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C保衛(wèi)局D分支機(jī)構(gòu)4.我國(guó)（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。A修訂后的新憲法。B修訂后的新刑法C修訂后的新中國(guó)人民銀行法D金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定5.中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（C）。A公安部B國(guó)務(wù)院C中國(guó)人民銀行D財(cái)政部6.“9.11”事件以后，我國(guó)最高立法機(jī)關(guān)于2001年12月在《刑法修正案》中，將（B）列為洗錢犯罪的的上游犯罪。A金融詐騙B恐怖主義犯罪C商業(yè)賄賂D破壞金融穩(wěn)定7.為及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢行為，各國(guó)紛紛建立了專門負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)是（A）。A金融情報(bào)機(jī)構(gòu)B金融信息機(jī)構(gòu)C金融調(diào)研機(jī)構(gòu)D金融監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)8.我國(guó)的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)設(shè)在（C）。A公安機(jī)關(guān)B各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部C中國(guó)人民銀行D銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)9.世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（D）。A英國(guó)B法國(guó)C澳大利亞D美國(guó)10.我國(guó)《刑法》1997年的修訂中，以專門條款新規(guī)定了（C）罪。A金融詐騙B商業(yè)賄賂C洗錢D貪污腐敗11.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》正式施行是（） AA、 2007年1月1日 B、 2006年10月1日 C、 2006年10月31日 D、 2007年3月1日12.為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，(B)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過《中華人民共和國(guó)反洗錢法》。A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日D、2007年1月1日13.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以(C)。A封存B公開C保密14.短期內(nèi)將資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的交易屬于可疑交易，“短期”是指（B）個(gè)工作日內(nèi)。A、5B、10C、15D、2015.金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（A）內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A、48小時(shí)B、24小時(shí)C、3個(gè)工作日D、六個(gè)月16.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（B）B、乙公司的外匯賬戶收到境外進(jìn)口商1000萬美元的匯入款，超過當(dāng)期的出口金額C、丙公司資本金賬戶共收到外方投資500萬美元，超過批準(zhǔn)的300萬美元投資金額，該款項(xiàng)是從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入D、丁公司提前向銀行歸還貸款1000萬元人民幣，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符31.下列哪家公司的交易既屬于大額交易又屬于可疑交易（A）。A、甲公司與在開曼群島注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。B、乙公司與在香港注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。C、丙公司與其他國(guó)內(nèi)公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬美元。D、以上都是32.下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（D）。A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換33.客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或銀行卡發(fā)生的大額交易，由(A)負(fù)責(zé)報(bào)告。A、發(fā)卡行B、業(yè)務(wù)辦理行C、收單行D、總行34.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（B）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元35.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（D）。A、代理人B、實(shí)際受益人C、實(shí)際控制人D、實(shí)際使用人36.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀男畔⒉灰欢òǎ˙）。A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號(hào)C、匯款人住所D、收款人姓名37.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的條款中“客戶經(jīng)常存入境外開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”指（C）。A、僅指對(duì)公客戶B、僅指對(duì)私客戶C、包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶D、以上都正確38.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》有關(guān)可疑交易的條款：“自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)”，既適用于境內(nèi)交易，又適用于（C）。A、場(chǎng)外交易B、境外交易C、跨境交易D、境外交易和跨境交易39.銀行機(jī)構(gòu)在聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時(shí)，如對(duì)核查結(jié)果存在疑義，可將需進(jìn)一步核查的信息反饋給（D）。A、當(dāng)?shù)毓裆矸萏?hào)碼查詢服務(wù)中心B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、銀行機(jī)構(gòu)上級(jí)管理機(jī)構(gòu)D、公安部全國(guó)公民身份號(hào)碼查詢服務(wù)中心40.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需核對(duì)相關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過中國(guó)人民銀行建立的（B）進(jìn)行核查。A、帳戶管理系統(tǒng)；B、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)；C、征信系統(tǒng)41.委托他人代辦儲(chǔ)蓄卡的，要提供（C）有效身份證件。A、申請(qǐng)人單人B、代辦人單人C、申請(qǐng)人及代辦人雙方D、監(jiān)護(hù)人42.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（B）的批準(zhǔn)。A、董事長(zhǎng)B、高級(jí)管理層C、分（支）行負(fù)責(zé)人D、支行負(fù)責(zé)人43.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或（D）。A、實(shí)名賬戶B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶44.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布于（） BA、 2006年10月20日 B、 2006年10月31日 C、 2006年12月20日 D、 2006年12月31日45.以下情形金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為大額交易報(bào)告的是：（A）A.李四于6月4日先后向中國(guó)銀行西九路支行存入現(xiàn)金9萬、7萬、5萬元B.以李四為法人的好鑫晴公司于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個(gè)體戶王五銀行賬戶轉(zhuǎn)賬18萬美元C.劉丙于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行王齊支行從其個(gè)人賬戶向李四個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬20萬元D.張三于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行幸福支行從其個(gè)人賬戶向宋六個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬30萬元46.小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)：(C)A．核對(duì)小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件B．核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件C．核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件D．核對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件47.客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報(bào)告？(B)A．工商銀行總行B．工商銀行北京分行金融街支行C．建設(shè)銀行總行D．建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行48.按照反洗錢法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對(duì)辦理業(yè)務(wù)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？(B)A．小張取出2千元美元現(xiàn)金B(yǎng)．小李存入5萬元現(xiàn)金C．中石油存入20萬元現(xiàn)金D．中石油取出2萬元現(xiàn)金49.銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且（D）金額以上的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件？A．5萬人民幣或外幣等值1萬美元B．5萬人民幣或外幣等值2千美元C．1萬人民幣或外幣等值2千美元D．1萬人民幣或外幣等值1千美元50.以下交易中哪個(gè)屬于大額交易？（D）A．小王一次性取款10萬元。B．小王5月10日通過三張中國(guó)銀行的卡分別取款5萬、3萬和1萬C．小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬D．中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為8萬元51.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，但(B)另有規(guī)定的除外。A.法律與行政法規(guī)B.法律C.法律法規(guī)D.法律、行政法規(guī)和規(guī)章52.根據(jù)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)有（D）項(xiàng)。A、13B、15C、17D、1853.對(duì)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（A）個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)評(píng)定工作。A．10B．15C．20D．3054.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)的對(duì)象有（A）A所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)B只有銀行機(jī)構(gòu)C只有證券機(jī)構(gòu)D只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)55.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（B）以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)缺失的應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A匯款人工作單位B匯款人住所C匯款行地址D匯款人身份證明文件56.在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATF的國(guó)家（地區(qū)）或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)家（地區(qū)）銀行（A）A可不必要求其補(bǔ)充缺失信息而直接登記替代性信息B應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱C應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)D應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所57.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（D）措施采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段識(shí)別客戶身份。A客戶回訪B資料保存C實(shí)地調(diào)查D身份認(rèn)證58.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間應(yīng)當(dāng)采取（C）客戶身份識(shí)別措施。A一次性的B間隔的C持續(xù)的D定期的59.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的銀行有權(quán)（B）。A繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C更新資料D上報(bào)交易60.反洗錢法規(guī)定任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)有權(quán)向（D）舉報(bào)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B財(cái)政部門C檢察機(jī)關(guān)D中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)61.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程并向（C）報(bào)備A公安部B中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C中國(guó)人民銀行D國(guó)務(wù)院62.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十條明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是（D）A活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款B金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金C商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付D個(gè)體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取63.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告（B）對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。A只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)64.在實(shí)踐中為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告（C）。A公安機(jī)關(guān)B金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)C中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D金融機(jī)構(gòu)總部65.金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地阻止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（D）報(bào)告，并同時(shí)報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。A金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)B金融機(jī)構(gòu)總部C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)66.（A）對(duì)銀行報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C公安機(jī)關(guān)D中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)67.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的由（D）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A證券公司B證券公司和銀行各自C證券公司和客戶各自D銀行68.客戶通過境外銀行卡發(fā)生的大額交易由（A）報(bào)告。A收單行B辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C付款行D開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行69.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由（B）報(bào)告。A收單行B辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C付款行D開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行70.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，銀行應(yīng)當(dāng)通過（B）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。A銀行總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)C銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)D銀行的任一分支機(jī)構(gòu)71.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。（C）A5萬，5000B10萬，1萬C20萬，1萬D50萬，5萬72.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值（D）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.20萬，2萬B.50萬，5萬C.100萬，10萬D.200萬，20萬73.自然人銀行賬戶之間以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值（B）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.20萬，5萬B.50萬，10萬C.100萬，20萬D.200萬，30萬74.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.1000B.5000C.10000D.2000075.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第九條規(guī)定單筆或者當(dāng)日累計(jì)達(dá)到規(guī)定金額的應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。其中累計(jì)交易金額以單一客戶為單位按資金收入或者付出的情況單邊累計(jì)計(jì)算正確的理解是（D）。A．應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B．應(yīng)將某一客戶在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C．應(yīng)將某一客戶在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D．應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算76.（）組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)，制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé) AA、 國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門 B、 反洗錢局 C、 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D、 銀監(jiān)會(huì)77.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A．3B．5C．7D．1078.銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部由銀行總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A．3B．5C．7D．1079.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易銀行應(yīng)當(dāng)提交（C）報(bào)告。A大額交易B可疑交易C大額交易和可疑交易D綜合報(bào)告80.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是指（D）。A構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C銀行的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算81.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱的“頻繁”是指（A）。A交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上C交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生且持續(xù)5天以上D交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生且持續(xù)7天以上82.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》以下說法正確的是（C）。A自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告B自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告C自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告D自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告83.A銀行向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告一起可疑交易。某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個(gè)人身份證聲稱這些人均為本公司員工要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日這些賬戶相繼收到來自開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元合計(jì)75000美元并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型?（B）A短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作C沒有正常原因的多頭開戶、銷戶且銷戶前發(fā)生大量資金收付D長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付84.中國(guó)人民銀行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員不得少于（D）人，否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A.5B.10C.1D.285.中國(guó)人民銀行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)反洗錢工作人員應(yīng)出示（B），否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。A.行員證B.執(zhí)法證C.檢查證D.身份證86.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在考核評(píng)級(jí)中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作存在突出問題的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取必要的整改措施。A.《反洗錢監(jiān)管記錄》B.《反洗錢監(jiān)管通知書》C.《反洗錢監(jiān)管意見書》D.《反洗錢監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》87.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的中國(guó)人民銀行應(yīng)進(jìn)行（A）。A現(xiàn)場(chǎng)檢查B行政調(diào)查C案件協(xié)查D信息分析88.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交的（A），受法律保護(hù)。A大額交易和可疑交易報(bào)告B現(xiàn)金交易報(bào)告C財(cái)務(wù)報(bào)表D業(yè)務(wù)報(bào)告89.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建互代理行或者婁似業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的批準(zhǔn)。A、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)90.金融機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（B）。A、匯款人姓名或者名稱B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所91.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告婁型。A、3B、7C、8D、1392.《金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十六條規(guī)定了（A）種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型。A、5B、7C、8D、1093.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（B）A、1年以上，3個(gè)工作日(含)B、1年以上，10個(gè)工作日(含)C、3年以上，3個(gè)工作日(含)D、3年以上，10個(gè)工作日(含)94.S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要為飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均正在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，至2007年5月間發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貸款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易（C）A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明的突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情況可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑95.下列交易屬于大額交易的是（B）A.法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付。B.金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支付和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金本票解付。C.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。96.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易有幾種.（A）A.4B.5C.15D.1897.下列哪些行為可能被他人利用洗錢，觸發(fā)犯罪？（D）A．將自己的賬戶出租或出借B．將自己的身份證出租或出借C．為他人轉(zhuǎn)移或存放來歷不明的現(xiàn)金D．以上都是98.調(diào)查中需要進(jìn)一步核查的，經(jīng)哪一級(jí)反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料、可以封存：AA.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)。B.總行及其分支機(jī)構(gòu)。C.總行及其設(shè)區(qū)以上的分支機(jī)構(gòu)。D.銀行業(yè)管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)。99.中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是：CA．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D．《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》100.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：CA．客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年B．交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年C．交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年D．客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存10年101.我國(guó)的《反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部：DA．反洗錢義務(wù)法B．反洗錢預(yù)防法C．反洗錢專門法D．反洗錢行為法102.如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采取什么措施？AA．應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B．應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C．應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D．應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)103.下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識(shí)別的說法中錯(cuò)誤的是：DA．劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B．適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C．定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息D．對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核104.以下說法中哪個(gè)是正確的？AA．同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告B．同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交一份大額交易報(bào)告C．同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交大額交易報(bào)告D．同一交易同時(shí)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告105.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)以下說法正確的是：DA．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)必須絕對(duì)保密B．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)不得以任何形式對(duì)外提供C．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供D．對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以依法向反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)提供106.對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是：BA．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布）B．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令2006年第2號(hào)發(fā)布）C．《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令2007年第2號(hào)發(fā)布）D．《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）》（銀發(fā)［2007］158號(hào)文發(fā)布）107.《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國(guó)際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計(jì)：CA．35條B．36條C．37條D．40條108.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)舉報(bào)，接受舉報(bào)的部門包括：CA．中國(guó)人民銀行B．公安機(jī)關(guān)C．人民銀行或者公安機(jī)關(guān)D．司法機(jī)關(guān)109.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：AA．應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作B．配備必要的管理人員和技術(shù)人員C．確定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層管理人員D．應(yīng)當(dāng)建立專門的反洗錢部門110.國(guó)家確定以哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作？AA．中國(guó)人民銀行B．國(guó)務(wù)院C．公安部D．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心111.對(duì)于未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：CA．處二十萬元以上五十萬元以下罰款B．對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C．情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D．情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證112.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查?（A）A．中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)B．銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C．公安機(jī)關(guān)D．人民檢察院和人民法院113.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的詢問對(duì)象是：BA．金融機(jī)構(gòu)主管B．金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員C．非金融機(jī)構(gòu)工作人員D．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員114.對(duì)于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息？DA．聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列舉的恐怖分子或恐怖組織B．中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織C．外國(guó)政要D．高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人115.以下說法正確的是：DA．大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限并不完全不同B．大額交易和可疑交易的報(bào)告時(shí)限相同C．大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑并不完全一致D．大額交易和可疑交易的報(bào)送路徑完全相同116.客戶身份資料不包括：DA．客戶身份信息B．客戶身份資料C．反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D．客戶賬戶記錄117.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說法正確的是：BA．只適用于金融機(jī)構(gòu)B．也適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)C．只適用于金融機(jī)構(gòu)總部D．只適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)118.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個(gè)機(jī)構(gòu)指定的機(jī)構(gòu)？AA．國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B．中國(guó)人民銀行C．司法機(jī)關(guān)D．公安機(jī)關(guān)119.當(dāng)前我國(guó)反洗錢的被監(jiān)管主體是：CA．金融機(jī)構(gòu)B．特定非金融機(jī)構(gòu)C．金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D．金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)120.我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（） CA、 外管局 B、 公安部 C、 中國(guó)人民銀行 D、 銀監(jiān)會(huì)121.違反反洗錢相關(guān)法規(guī)、規(guī)章的行為的行政處罰決定由（）做出 AA、 中國(guó)人民銀行 B、 中國(guó)人民銀行反洗錢局 C、 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D、 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)122.我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（）種 CA、 5 B、 6 C、 7 D、 8123.下列說法錯(cuò)誤的是（） DA、 調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書 B、 客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記C、 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料 D、 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任124.我國(guó)（）最先明確了洗錢罪的罪名和定罪 BA、 修訂后的新憲法 B、 修訂后的新刑法 C、 修訂后的新中國(guó)人民銀行法 D、 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定125.9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（C），涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。A、 《美國(guó)銀行保密法》 B、 《美國(guó)洗錢管制法》 C、 《愛國(guó)者法案》 D、 《反恐宣言》126.專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力的核心組織是FATF，它的中文全稱是（D） A、 艾格蒙特集團(tuán) B、 金融情報(bào)中心 C、 沃爾夫斯堡集團(tuán) D、 金融行動(dòng)特別工作組127.2004年10月6日，一個(gè)區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（）在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)李若谷代表中國(guó)政府在成立宣言上簽字。中國(guó)與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始成員國(guó)。 BA、 上海經(jīng)合組織 B、 歐亞反洗錢與反恐融資小組C、 亞太反洗錢小組 D、 金融行動(dòng)特別工作組128.金融機(jī)構(gòu)為身份不明的客戶進(jìn)行交易，情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以處以（）的罰款 BA、 十萬元以上五十萬元以下 B、 二十萬元以上五十萬元以下C、 二十萬元以上一百萬元以下 D、 五十萬元以下129．人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（）實(shí)施。AA:2007年3月1日B:2007年6月1日C:2007年10月1日D:2007年12月1日130.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》頒布于（） CA、 2006年10月14日 B、 2006年10月25日 C、 2006年11月14日 D、 2006年11月25日131.從（）起，《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》正式實(shí)施 AA、 2007年1月1日 B、 2007年2月1日 C、 2007年3月1日 D、 2007年4月1日132.查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）批準(zhǔn) DA、 中國(guó)人民銀行 B、 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu) C、 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D、 中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)133.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其給予以下處罰（A）。A、處以20萬元以上50萬元以下的罰款B、處以50萬以上500萬以下的罰款C、對(duì)有關(guān)直接責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分D、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓134.中國(guó)人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，應(yīng)當(dāng)（） CA、 按照規(guī)定自行處罰或者提出建議B、 報(bào)告上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并由中國(guó)人民銀行總行按照規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議C、 報(bào)告上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議D、 報(bào)告上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案，并按照規(guī)定自行處罰或者提出建議135.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》頒布于（） CA、 2007年5月21日 B、 2007年5月30日 C、 2007年6月21日 D、 2007年6月30日136.從（）起，《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》正式實(shí)施 BA、 2007年7月1日 B、 2007年8月1日 C、 2007年7月15日 D、 2007年8月15日137.（）應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督管理 AA、 金融機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行 C、 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)138.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國(guó)家（地區(qū)）有更嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。如果《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（） DA、 遵守駐在國(guó)家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定 B、 遵守《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的相關(guān)規(guī)定 C、 自行選擇兩者中的一個(gè)執(zhí)行 D、 向中國(guó)人民銀行報(bào)告139.商業(yè)銀行為自然人客戶辦理（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 BA、 人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上 B、 人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上 C、 人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5千美元以上 D、 人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值1萬美元以上140.下列屬于中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)的有（） DA、 負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)B、 監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況 C、 在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、 接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告141.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少（）進(jìn)行一次審核 CA、 每個(gè)月 B、 每季度 C、 每半年 D、 每一年142.金融機(jī)構(gòu)制定的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（） BA、 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、 中國(guó)人民銀行 C、 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D、 中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)143.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)告 CA、 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心B、 中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu) D、 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心或中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)144.常見的洗錢途徑或方式有哪些？（E）A．通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡、使非法資金進(jìn)入金融體系B．通過地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移C．利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為D．利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索E．以上都是145.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向（）發(fā)出補(bǔ)正通知 AA、 提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)B、 金融機(jī)構(gòu)總部C、 提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)總部D、 提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)總部146.以下(D)項(xiàng)不屬于反洗錢行政主管部門職責(zé)：A.組織、協(xié)調(diào)全國(guó)反洗錢工作B.調(diào)查可疑交易活動(dòng)C.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D.負(fù)責(zé)反洗錢刑事訴訟147.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（）DA、 中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查B、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作C、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督管理D、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，不需向人行報(bào)備148.《反洗錢法》的立法宗旨是（C）：A.打擊黑社會(huì)組織犯罪B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪D.打擊非法金融活動(dòng)149.報(bào)送大額交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)采用（） BA、 紙質(zhì)方式 B、 電子方式 C、 紙質(zhì)方式或電子方式 D、 紙質(zhì)方式和電子方式150.當(dāng)交易符合兩項(xiàng)大額交易標(biāo)準(zhǔn)，并且同時(shí)屬于可疑交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）A、 分別提交兩份大額交易報(bào)告和一份可疑交易報(bào)告B、 分別提交一份大額交易報(bào)告和一份可疑交易報(bào)告C、 分別提交兩份大額交易報(bào)告D、 提交一份可疑交易報(bào)告151.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》頒布于（） AA、 2007年6月11日B、 2007年6月12日C、 2007年6月13日D、 2007年6月14日152.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正通知的（）工作日內(nèi)補(bǔ)正 BA、 三個(gè) B、 五個(gè) C、 七個(gè) D、 十個(gè)153.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在相關(guān)情況發(fā)生后的（）工作日內(nèi)報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 DA、 三個(gè) B、 五個(gè) C、 七個(gè) D、 十個(gè)154.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，以（）報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 AA、 電子方式 B、 紙質(zhì)方式 C、 電子和紙質(zhì)方式 D、 電子或紙質(zhì)方式155.中國(guó)人民銀行縣(市)支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》的，應(yīng)當(dāng)（） CA、 按照規(guī)定自行處罰或者提出建議 B、 報(bào)告上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并由中國(guó)人民銀行總行按照規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議 C、 報(bào)告上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行處罰或者提出建議 D、 報(bào)告上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案，并按照規(guī)定自行處罰或者提出建議156.從（）起，《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》正式實(shí)施 AA、 2007年6月11日 B、 2007年6月14日 C、 2007年7月1日 D、 2007年7月18日157.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起（）內(nèi)予以答復(fù)。AA、 5個(gè)工作日 B、 7個(gè)工作日 C、 10個(gè)工作日 D、 15個(gè)工作日158.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息 BA、 工商、稅務(wù) B、 公安、工商 C、 海關(guān)、稅務(wù) D、 公安、海關(guān)159.客戶要求變更下列哪些信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)需重新識(shí)別客戶（） DA、 姓名或者名稱 B、 身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼 C、 注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的 D、 以上皆是160.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的（）進(jìn)行核對(duì)并登記。 AA、 身份證件或者其他身份證明文件 B、 身份證或者其臨時(shí)身份證 C、 身份證或者其他身份證明文件 D、 身份證件或其臨時(shí)身份證161.涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由（）機(jī)關(guān)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。 DA、 公安 B、 海關(guān) C、 稅務(wù) D、 司法162.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》屬于（）范疇。 CA、 民事法律制度 B、 刑事法律制度 C、 行政法律制度 D、 訴訟法律制度163.反洗錢的核心內(nèi)容是（）制度。CA、 反洗錢內(nèi)控B、 客戶身份資料和交易記錄保存C、 大額交易和可疑交易報(bào)告D、 客戶身份識(shí)別164.（）在反洗錢預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位 。DA、 反洗錢內(nèi)控制度 B、客戶身份資料和交易記錄保存制度 C、 大額交易和可疑交易報(bào)告制度 D、 客戶身份識(shí)別制度165.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) BA、 反洗錢部門負(fù)責(zé)人 B、 負(fù)責(zé)人C、 反洗錢合規(guī)專員 D、 反洗錢情報(bào)專員166.建議將洗錢活動(dòng)列為刑事犯罪的國(guó)際法律是() DA、 《維也納公約》 B、 《巴勒莫公約》 C、 《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》 D、 《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》167.《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》最初發(fā)布于（） DA、 1999年 B、 1988年 C、 1980年 D、 1990年168.金融行動(dòng)特別工作組的秘書處設(shè)在（） AA、 巴黎 B、 紐約 C、 倫敦 D、 日內(nèi)瓦169.下列屬于反洗錢國(guó)際組織的有（） BA、 金融犯罪情報(bào)中心 B、 埃格蒙特集團(tuán) C、 俄羅斯聯(lián)邦金融監(jiān)測(cè)局 D、 日本特定金融情報(bào)室170.下列屬于反洗錢金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的有（） AA、 金融犯罪情報(bào)中心 B、 聯(lián)合國(guó) C、 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì) D、 國(guó)際刑警組織171.關(guān)于《反洗錢法》制定的目的，以下說法錯(cuò)誤的是（） AA、 打擊洗錢活動(dòng) B、 維護(hù)金融秩序 C、 遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪 D、 防范洗錢活動(dòng)172.法人、其他組織的有效身份證明文件包括（） DA、 企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本 B、 社會(huì)團(tuán)體登記證書 C、 民辦非企業(yè)登記證書 D、 以上都是173.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于（） AA、 反洗錢行政調(diào)查 B、 反洗錢檢查 C、 反洗錢刑事訴訟 D、 反洗錢協(xié)查174.下列不屬于反洗錢保密資料或信息的是（C）A、客戶身份資料B、客戶交易信息C、重要空白憑證D、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的有關(guān)反洗錢工作信息175.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的（）超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。 DA、 現(xiàn)金 B、 有價(jià)證券 C、 現(xiàn)金、有價(jià)證券 D、 現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券176.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供（）時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件 。AA、 一次性金融服務(wù) B、 現(xiàn)金匯款 C、 現(xiàn)鈔兌換 D、 票據(jù)兌付177.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（），需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查 CA、 大額交易 B、 涉嫌犯罪活動(dòng) C、 可疑交易活動(dòng) D、 涉嫌洗錢活動(dòng)178.經(jīng)過反洗錢調(diào)查不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（C）機(jī)關(guān)報(bào)案A、 司法 B、 公安 C、 偵查 D、 反洗錢局179.《反洗錢法》中所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、（）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為 。AA、 貪污賄賂犯罪 B、 盜竊罪 C、 職務(wù)侵占罪 D、 敲詐勒索罪180.下列不屬于履行反洗錢義務(wù)的銀行金融機(jī)構(gòu)（） DA、 政策性銀行 B、 農(nóng)村信用合作社 C、 商業(yè)銀行 D、 基金公司181.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告大額交易的標(biāo)準(zhǔn)有（）條 CA、 7 B、 18 C、 10 D、 12182.下列不屬于大額交易報(bào)告的法律依據(jù)的有（） DA、 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B、 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D、 《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》183.可疑交易報(bào)告一般程序中涉及的機(jī)構(gòu)不包括（） DA、 銀行分支機(jī)構(gòu) B、銀行總部 C、 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D、反洗錢局184.重大可疑交易的報(bào)告程序涉及的機(jī)構(gòu)不包括（） DA、 當(dāng)?shù)厝诵?B、 當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) C、 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D、 反洗錢局185.《反洗錢法》對(duì)違反反洗錢義務(wù)的行為采取的是（）處罰原則 CA、 對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰 B、 對(duì)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人進(jìn)行處罰 C、 雙罰制 D、 選擇性處罰186.下列不屬于洗錢特征的是（） DA、 目的特殊性 B、 對(duì)象特定化 C、 方式多樣性 D、 洗錢主體獨(dú)立化187.銀行可通過（）方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查 DA、 接口方式 B、 鏈接方式 C、 直接登陸方式 D、 以上皆可188.金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢（）制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé) DA、 大額交易報(bào)告 B、可疑交易報(bào)告制度 C、 大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告制度 D、 內(nèi)部控制189.按照反洗錢法律和規(guī)章，金融機(jī)構(gòu)可以不向中國(guó)人民銀行報(bào)送的資料是（C）。A、反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表B、反洗錢有關(guān)信息資料C、客戶檔案資料D、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容190.我國(guó)成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員的時(shí)間是（） CA、 2007年4月28日 B、 2007年5月28日 C、 2007年6月28日 D、 2007年7月28日191.以下不屬于“黑錢”來源的是（） DA、 毒品交易所得 B、 敲詐勒索所得 C、 走私收入 D、 誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得192.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行（） AA、 客戶身份識(shí)別 B、大額和可疑交易報(bào)告 C、 可疑交易的分析 D、 與司法機(jī)關(guān)全面合作193.下列不屬于特殊情況下的客戶身份識(shí)別的有（） DA、 保管箱業(yè)務(wù) B、 跨境匯兌 C、 代理行業(yè)務(wù) D、 存款業(yè)務(wù)194.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行()報(bào)告制度 CA、 大額交易 B、 可疑交易 C、 大額交易和可疑交易 D、 定期195.反洗錢領(lǐng)域，下列不屬于客戶身份識(shí)別的法律依據(jù)是（） CA、 《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B、 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C、 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》D、 《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》196.根據(jù)《反洗錢法》的相關(guān)規(guī)定，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的情形，人民銀行可建議銀監(jiān)會(huì)采?。ǎ┐胧?DA、 責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證B、 取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作C、 責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分 D、 以上都是197.我國(guó)已簽署和批準(zhǔn)的涉及反洗錢和反恐融資問題的國(guó)際公約有（） DA、 《聯(lián)合國(guó)禁毒公約》 B、 《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》C、 《聯(lián)合國(guó)關(guān)于制止向恐怖主義提供資助的國(guó)際公約》 D、 以上都是198.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查，下列不屬于被調(diào)查機(jī)構(gòu)具有的義務(wù)的是（） AA、 參與調(diào)查 B、 配合調(diào)查 C、 如實(shí)提供信息 D、 不得拒絕和阻礙199.以下可以作為實(shí)名證件使用的有（） AA、 臨時(shí)身份證 B、 學(xué)生證 C、 機(jī)動(dòng)車駕駛證 D、 法定身份證件的復(fù)印件200.屬于報(bào)送大額交易和可疑交易的報(bào)告主體的有（） DA、 商業(yè)銀行 B、 基金公司 C、 保險(xiǎn)公司 D、 以上都是201.下列不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢法定核心義務(wù)的是（） DA、 客戶身份識(shí)別 B、 報(bào)告大額和可疑交易 C、 保存客戶身份資料和交易信息 D、 保密義務(wù)202.下列屬于反洗錢調(diào)查與反洗錢檢查的區(qū)別的是（） DA、 客體不同 B、 對(duì)象不同 C、 目的不同 D、 以上都是203.下列不屬于反洗錢調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)應(yīng)經(jīng)過的程序的是（） CA、 報(bào)請(qǐng)批準(zhǔn) B、 書面通知 C、 直接凍結(jié) D、 決定報(bào)案204.客戶身份識(shí)別包括（）基本要求 DA、 客戶接受政策(包括記錄保存) B、 驗(yàn)證客戶身份 C、 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)賬戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè) D、 以上都是205.反洗錢調(diào)查的客體是（） AA、 可疑交易活動(dòng) B、 大額交易活動(dòng) C、 涉嫌洗錢活動(dòng) D、 以上都不是206.下列不屬于我國(guó)2001年修訂的《刑法》定為洗錢罪的上游犯罪的是（） DA、 毒品犯罪 B、 黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪 C、 恐怖活動(dòng)犯罪 D、 破壞金融管理秩序犯罪207.洗錢的融合階段又稱（）階段 DA、 歸并階段 B、 整合階段 C、 甩干階段 D、 以上都是208.下列屬于解除臨時(shí)凍結(jié)的方式的是（） A(1)自動(dòng)解除(2)通知解除（3）階段性解除（4）定期解除A、 （1）（2） B、 （2）（3） C、 （1）（4） D、 （2）（4）209.2003年6月，金融行動(dòng)特別工作組在柏林召開會(huì)議，規(guī)定的洗錢犯罪的上游犯罪種類有() DA、 60種以上 B、 100種以上 C、 30種以上 D、 20種以上210.美國(guó)的金融情報(bào)中心設(shè)在() CA、 司法部 B、 國(guó)務(wù)院 C、 財(cái)政部 D、 美聯(lián)儲(chǔ)211.金融行動(dòng)特別工作組對(duì)成為觀察員的國(guó)家或地區(qū)的反洗錢和反恐融資系統(tǒng)進(jìn)行全面評(píng)估的時(shí)間是在成為觀察員的() BA、 半年內(nèi) B、 一年內(nèi) C、 兩年內(nèi) D、 五年內(nèi)212.我國(guó)哪部法律是制裁和打擊洗錢犯罪的（） AA、 《刑法》 B、 《反洗錢法》 C、 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 D、 《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》213.反洗錢調(diào)查中，查閱、復(fù)制的對(duì)象是（） DA、 賬戶信息 B、 交易記錄 C、 其他有關(guān)資料 D、 以上都是214.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查的對(duì)象是（） AA、 金融機(jī)構(gòu) B、 律師事務(wù)所 C、 會(huì)計(jì)事務(wù)所 D、 其他215.反洗錢檢查的對(duì)象是（） DA、 金融機(jī)構(gòu) B、 其他單位 C、 個(gè)人 D、 以上都是216.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于()人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。 AA、 2 B、 3 C、 4 D、 5217.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，若第三方未采取合法要求的客戶身份識(shí)別措施，應(yīng)該由（）承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任 CA、 客戶本人 B、 人民銀行 C、 該金融機(jī)構(gòu) D、 第三方218.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與（）明顯不符的交易應(yīng)上報(bào)可疑交易報(bào)告 DA、 客戶身份 B、 財(cái)務(wù)狀況 C、 經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù) D、 以上都是219.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（）等相關(guān)資料 DA、 數(shù)據(jù)信息 B、 業(yè)務(wù)憑證 C、 賬簿 D、 以上都是220.屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有（）AA、 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 B、 《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》 C、 《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》 D、 《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》221.不屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織的是（）CA、 亞太反洗錢小組 B、歐亞反洗錢與反恐融資小組 C、 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D、金融行動(dòng)特別工作組222.不具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)是（） DA、 中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C、 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) D、 行業(yè)自律組織223.《反洗錢法》所確定的反洗錢義務(wù)主體為(B)。A.金融機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)和依法應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)C.銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)機(jī)構(gòu)D.銀行224.以下(D)項(xiàng)不屬于《反洗錢法》所確定的反洗錢三項(xiàng)基本制度。A.客戶身份識(shí)別制度B.大額交易和可疑交易報(bào)告制度C.客戶身份資料和交易記錄保存制度D.反洗錢培訓(xùn)制度225.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)(B)批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C.省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D.縣級(jí)以上的反洗錢行政主管部門的負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)226.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由(C)責(zé)令限期改正。A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部C.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D.縣級(jí)以上的反洗錢行政主管部門的負(fù)責(zé)人227.根據(jù)《反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)(D)給予紀(jì)律處分。A.控股股東B.直接負(fù)責(zé)的董事C.直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員D.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員228.下列大額交易，必須上報(bào)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的是（D）A、定期存款到期后，不直接提取，而是將本金加全部利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶B、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。C、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、交易一方為黨政機(jī)關(guān)下屬企事業(yè)單位229.《反洗錢法》規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(A)進(jìn)行核對(duì)并登記。A.同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件B.僅對(duì)代理人的身份證件或者其他身份證明文件C.僅對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件D.要求其出具經(jīng)公證的委托授權(quán)書，同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件230.根據(jù)《刑法》，單位犯洗錢罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，(C)。A.處三年以下有期徒刑或者拘役B.處十年以下有期徒刑或者拘役C.處五年以下有期徒刑或者拘役D.處五年以上十年以下有期徒刑或者拘役231.制定《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》是為了保證個(gè)人存款賬戶的(C)，維護(hù)存款人的合法權(quán)益。A.合法性B.合規(guī)性C.真實(shí)性D.保密性232.《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》所稱實(shí)名，是指符合(D)的身份證件上使用的姓名。A.法律B.行政法規(guī)C.國(guó)家有關(guān)規(guī)定D.上述三個(gè)方面233.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向(B)報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)234.《反洗錢法》要求反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，應(yīng)出示“合法證件”，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，所謂“合法證件”應(yīng)該是(C)。A.居民身份證B.工作證C.執(zhí)法證D.介紹信235.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，對(duì)先前獲得的客戶身份資料的(A)有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A.真實(shí)性、有效性、完整性B.真實(shí)性、全面性、有效性C.有效性、真實(shí)性、合法性D.全面性、合法性、有效性236.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向(D)報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行省一級(jí)以上機(jī)構(gòu)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.中國(guó)人民銀行總行D.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)237.(A)是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A.了解你的客戶B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告C.可疑交易的分析D.與司法機(jī)關(guān)全面合作238.根據(jù)《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下反洗錢行政主管部門的(A)無權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A.縣（市）分支機(jī)構(gòu)B.地市分支機(jī)構(gòu)C.設(shè)區(qū)的市級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)239.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所附的大額交易和可疑交易報(bào)告要素要求，提供(C)的交易信息，制作大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告的電子文件。A.最新、完整、準(zhǔn)確B.及時(shí)、完整、準(zhǔn)確C.真實(shí)、完整、準(zhǔn)確D.真實(shí)、完整、充分240.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，交易一方為(B)、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的(B)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額。A.自然人；境內(nèi)交易B.自然人；跨境交易C.法人；境內(nèi)交易D.法人；跨境交易241.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換(A)。A.如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告B.如發(fā)現(xiàn)該交易可疑，也可不用報(bào)告C.不管可不可疑均應(yīng)報(bào)告D.如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)只需備案即可242.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列有關(guān)大額交易報(bào)告豁免表述正確的是(D)。A.交易雙方都必須是國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)的可以豁免B.黨的機(jī)關(guān)下屬的企事業(yè)單位的大額交易可以豁免C.人民解放軍、武警部隊(duì)的大額交易不能豁免D.交易一方為司法機(jī)關(guān)的交易可以豁免243.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列(C)大額交易，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告。A.郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)納稅B.銀行發(fā)起的錯(cuò)賬沖正C.信用合作社收取客戶貸款利息D.商業(yè)銀行支付同業(yè)拆借利息244.BASEL委員會(huì)由各國(guó)(B)參加此委員會(huì)。A.中央人民政府B.中央銀行代表本國(guó)政府C.全球性商業(yè)銀行D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)245.FATF作為一個(gè)專門進(jìn)行國(guó)際反洗錢的政府組織，其宗旨是(A)。A.制定和推廣反洗錢和反恐融資領(lǐng)域的標(biāo)準(zhǔn)建議，促進(jìn)全世界反洗錢網(wǎng)絡(luò)的建設(shè)B.促進(jìn)國(guó)際反恐怖融資的合作，防止、打擊和消除一切形式和表現(xiàn)的恐怖主義C.防止和懲處國(guó)際洗錢和恐怖融資犯罪D.督促世界各國(guó)形成反恐怖融資統(tǒng)一戰(zhàn)線246.OFAC禁止所有美國(guó)機(jī)構(gòu)和個(gè)人與SDN名單內(nèi)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行交易，所有在美國(guó)管轄權(quán)內(nèi)的SDN資產(chǎn)后會(huì)被(A)。A.凍結(jié)B.監(jiān)控C.拒收D.沒收247.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)是美國(guó)的金融情報(bào)中心(B)。A.FBIB.FinCENC.FIUD.OFAC248.FinCEN是美國(guó)反洗錢(C)機(jī)構(gòu)。A.信息采集和報(bào)告B.調(diào)查和取證C.信息收集、分析和傳遞D．調(diào)查和處罰249.美國(guó)下列哪項(xiàng)法案將恐怖融資定義為犯罪(D)。A.《薩班斯法案》B.《銀行保密法》C.《反恐法案》D.《愛國(guó)者法案》250.美國(guó)1994年通過的《禁止洗錢法》（MoneyLaunderingSuppressionAct）進(jìn)一步強(qiáng)調(diào)了美國(guó)(A)在反洗錢中的職能。A.財(cái)政部B.國(guó)務(wù)院C.國(guó)防部D.司法部251.洗錢階段之“離析階段”是指(B)。A.在不引起懷疑的情況下將資金投入金融系統(tǒng)B.轉(zhuǎn)移資金，常常通過一系列快速?gòu)?fù)雜的跨境交易完成C.將“洗凈”的資金再次投回金融系統(tǒng)，使它們看似產(chǎn)生于合法來源D.將具有合法來源的錢投入金融系統(tǒng)支持恐怖融資252.凡列入美國(guó)OFAC等制裁名單的(D)以及被美國(guó)財(cái)政部認(rèn)定為主要洗錢涉嫌機(jī)構(gòu)的交易資金在經(jīng)過美國(guó)的銀行系統(tǒng)時(shí)將會(huì)被凍結(jié)或拒付。A.國(guó)家B.機(jī)構(gòu)C.個(gè)人D.包括上述三項(xiàng)內(nèi)容253.沃爾夫斯堡組織致力于制定和推廣在(B)業(yè)務(wù)方面的反洗錢指引。A.公司貸款B.私人銀行C.零售D.國(guó)際結(jié)算254.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（A）：A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C.為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D.為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施255.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（D）：A.個(gè)體工商戶B.商貿(mào)流通企業(yè)C.生產(chǎn)制造企業(yè)D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)256.《反洗錢法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行為履行（D）職責(zé)，可以從國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)獲取所必需的信息，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。A.反洗錢行政管理B.金融市場(chǎng)管理C.征信管理D.反洗錢資金監(jiān)測(cè)257.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由（A）負(fù)責(zé)。A.中國(guó)人民銀行B.公安部C.財(cái)政部D.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)258.中國(guó)人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（A）報(bào)告。A.偵查機(jī)關(guān)B.當(dāng)?shù)卣瓹.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.財(cái)政部門259.《反洗錢法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（D）的方案；對(duì)于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。A.現(xiàn)金管理制度B.安全保衛(wèi)設(shè)施C.業(yè)務(wù)管理制度D.反洗錢內(nèi)部控制制度260.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（D）負(fù)責(zé)反洗錢工作。A.法律合規(guī)部門B.保衛(wèi)部門C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門D.反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)261.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（D）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。A.客戶信用資料B.客戶申請(qǐng)開戶資料C.客戶交易信息D.客戶身份資料262金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（B）報(bào)告。A.公安機(jī)關(guān)B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C.國(guó)家外匯管理局D.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)263.《反洗錢法》規(guī)定，中國(guó)人民銀行及其（D）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。A.縣（市）B.區(qū)C.設(shè)區(qū)的市D.省264.《反洗錢法》規(guī)定，（B）根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A.外交部B.中國(guó)人民銀行C.司法部D.公安部265.金融機(jī)構(gòu)存在《反洗錢法》第三十二條規(guī)定的未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶、違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息、拒絕或阻礙反洗錢檢查調(diào)查、拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料等行為的，并致使洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)（C）：A.責(zé)令限期改正B.處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款C.處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。D.移交金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)處理266.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)不具有直接處罰權(quán)？（D）A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行地市州中心支行D、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)267.下列哪項(xiàng)義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)可以視情況選擇是否履行（C）。A、反洗錢宣傳和培訓(xùn)B、設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)D、明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告268.下列不屬于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào)）關(guān)于客戶身份識(shí)別要求的是（C）。A、要及時(shí)更新客戶身份基本信息B、異常情況，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份C、辦理任何金融業(yè)