三級授權(quán)練習(xí)卷含答案

第頁三級授權(quán)練習(xí)卷含答案1.開立NRA賬戶時，印鑒卡背面右上方需如何采集董事簽字（）。A、被授權(quán)董事簽字B、所有董事簽字（包括未出席董事）C、出席董事簽字D、出席董事中的任意一名董事簽字【正確答案】：C2.擔(dān)任廳堂服務(wù)經(jīng)理必須從事零售或柜面業(yè)務(wù)滿（）。A、一年B、半年C、三個月D、三年【正確答案】：B3.境外付款人與付款行非同一國家，申報時交易對方國別應(yīng)如何申報？（）A、應(yīng)為付款銀行所在地國家B、應(yīng)為付款銀行總行所在地國家C、應(yīng)為實際付款人常駐國家（地區(qū)）D、應(yīng)為實際付款人注冊所在地國家【正確答案】：C4.機構(gòu)在日常監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)異常交易，應(yīng)及時開展人工分析與甄別。由（）進行初步分析。A、客戶經(jīng)理B、市場部門主管C、營業(yè)部數(shù)據(jù)報送初審崗D、反洗錢專員【正確答案】：C5.突發(fā)事件發(fā)生后，立即研判事件類型，分類決策，高效處置。其中（）由人民銀行省級分支機構(gòu)啟動應(yīng)急預(yù)案。A、Ⅰ類事件B、Ⅱ類事件C、Ⅲ類事件D、Ⅳ類事件【正確答案】：A6.機構(gòu)投資人認購大額存單起點金額不低于()萬元。A、1000B、5000C、500D、100【正確答案】：A7.國行e企盈業(yè)務(wù)的服務(wù)對象，應(yīng)是在本行開立（）單位銀行結(jié)算賬戶，且已在本行開通電子銀行業(yè)務(wù)的企業(yè)客戶。A、人民幣B、美元C、日元D、港幣【正確答案】：A8.（）是指本行沒有能力支付應(yīng)付資金所引起的風(fēng)險。A、流動性風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、資金風(fēng)險【正確答案】：A9.本行客戶信息采集的主體應(yīng)當(dāng)做好客戶信息盡職調(diào)查，通過與客戶建立聯(lián)系，或許客戶相關(guān)信息，并對客戶信息的（）負責(zé)。A、準(zhǔn)確性B、有效性C、真實性D、完整性【正確答案】：C10.如境內(nèi)企業(yè)匯出人民幣前期費用之日起（）仍未獲得境外直接投資主管部門核準(zhǔn)，分行會計結(jié)算部應(yīng)督促境內(nèi)企業(yè)將剩余資金調(diào)回原匯出資金的境內(nèi)人民幣賬戶，對拒不調(diào)回的，分行會計結(jié)算部應(yīng)向所在地人民銀行書面?zhèn)浒?。A、12個月B、10個月C、8個月D、6個月【正確答案】：D11.不動戶在未轉(zhuǎn)為“久懸戶”前，賬戶計息規(guī)則為（）。A、不計提利息B、按原存款計息規(guī)則計息C、按不動戶特定計息規(guī)則計息【正確答案】：B12.我行白金卡的要求標(biāo)準(zhǔn)是日均多少？A、5萬人民幣以上B、50萬人民幣以上C、300萬人民幣以上D、500萬人民幣以上【正確答案】：B13.若轉(zhuǎn)讓前本行已為公司客戶開立大額存單開戶證實書的，則轉(zhuǎn)讓方（）。A、可直接發(fā)起大額存單轉(zhuǎn)讓B、無需在轉(zhuǎn)讓手續(xù)辦理前將開戶證實書退還本行。C、應(yīng)在轉(zhuǎn)讓手續(xù)辦理前將開戶證實書退還本行?！菊_答案】：C14.客戶預(yù)留印鑒變更后，原印鑒卡自新預(yù)留印鑒卡啟用之日起自動轉(zhuǎn)為臨時卡，臨時卡的有效期為（）。A、5天（自然日）B、5天（工作日）C、10天（自然日）D、10天（工作日）【正確答案】：C15.金融機構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機構(gòu)的，金融機構(gòu)柜面收繳的假幣由（）解繳假幣實物。A、金融機構(gòu)所在地上一級中國人民銀行分支機構(gòu)確定假幣解繳單位。B、金融機構(gòu)直接向所在地上一級中國人民銀行分支機構(gòu)C、金融機構(gòu)直接向其上一級機構(gòu)D、暫時不繳，年底統(tǒng)一銷毀【正確答案】：A16.對于（）個月內(nèi)未發(fā)生業(yè)務(wù)的商戶，收單機構(gòu)應(yīng)安排業(yè)務(wù)人員上門走訪、宣傳、輔導(dǎo)；對于（）個月未發(fā)生業(yè)務(wù)的商戶，分行零售金融部應(yīng)安排相關(guān)人員通過上門拜訪等方式重新了解和核實商戶真實情況，并根據(jù)核實情況決定是否取消商戶收單業(yè)務(wù)資格。A、1,3B、1,6C、3，6D、3,9【正確答案】：A17.某客戶的信用證業(yè)務(wù)量達到850萬美元，則該客戶的信用證開立及出口議付業(yè)務(wù)可以享受（）優(yōu)惠費率。A、一級B、二級C、三級D、以上選項皆錯誤【正確答案】：B18.外幣存立升產(chǎn)品的單筆最低起息金額具體在每筆業(yè)務(wù)審批時一并確定：原則上美元不得低于（）萬元（含），其他幣種由有權(quán)審批人審批時確定。A、5B、10C、50D、100【正確答案】：B19.對于上述不需要測試的業(yè)務(wù)參數(shù)，一旦相關(guān)的參數(shù)規(guī)則發(fā)生重大變化，或者參數(shù)管理部門認為有必要納入測試的，由（）通過在申請表上提出測試要求的方式組織針對性測試。A、參數(shù)申請部門B、參數(shù)管理部門C、參數(shù)監(jiān)督部門D、參數(shù)配置部門【正確答案】：B20.關(guān)于外幣存立升，每筆增值資金從（）計算增值收益，支取時按照增值資金在存期內(nèi)實際存放天數(shù)，對應(yīng)獲批存款利率計付增值收益。A、存入之日起B(yǎng)、存入次日起C、存入后下一工作日起D、存入后三個工作日起【正確答案】：A21.單位客戶在本行辦理代收業(yè)務(wù)應(yīng)開立人民幣結(jié)算部賬，專門用于歸集本行代單位客戶收取的款項。如該客戶對應(yīng)賬戶辦理銷戶，代收業(yè)務(wù)（）。A、繼續(xù)有效B、簽約到期后終止C、自動終止D、可變更為其他對應(yīng)的結(jié)算賬戶【正確答案】：C22.人民幣通知存款，最低支取金額個人客戶為（），單位客戶為（）。A、5萬元（含），10萬元（含）B、5萬元（含），50萬元（含）C、1萬元（含），10萬元（含）D、1萬元（含），50萬元（含）【正確答案】：A23.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)日切時間為（）。A、17:15B、17:00C、16:45D、16:30【正確答案】：D24.銀行各業(yè)務(wù)部門在日常工作中高度關(guān)注客戶交易和行為情況，若發(fā)現(xiàn)客戶交易或客戶行為存在異常的，應(yīng)及時向（）報告。A、本部門主管B、部門反洗錢聯(lián)絡(luò)專員C、分行反洗錢小組負責(zé)人D、分行反洗錢工作小組成員【正確答案】：B25.關(guān)于外幣活期資金池增值賬戶，下列哪個說法是不正確的？A、客戶可以直接對該賬戶進行支取、轉(zhuǎn)賬等操作B、增值賬戶是本行為客戶在系統(tǒng)內(nèi)部自動設(shè)置的登記類賬戶C、該賬戶僅為管理客戶增值本金設(shè)立，并與其簽約賬戶自動關(guān)聯(lián)D、該賬戶資金的增減由系統(tǒng)自動通過對應(yīng)的簽約賬戶發(fā)起【正確答案】：A26.機構(gòu)營業(yè)部完成不動戶印鑒卡抽出手續(xù)后，應(yīng)通知（）將不動戶正卡抽出專夾保管。A、總行會計結(jié)算部B、分行會計結(jié)算部C、分行風(fēng)險控制部D、總行運營管理部【正確答案】：B27.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)款的計算公式為（）。A、實付金額=票據(jù)總金額-票據(jù)總金額X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限（天）X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)年利率/365B、實付金額=票據(jù)總金額-票據(jù)總金額X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限（天）X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)年利率/360C、實付金額=票據(jù)總金額X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限（天）X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)年利率/360D、實付金額=票據(jù)總金額-票據(jù)總金額X轉(zhuǎn)貼現(xiàn)期限（天）/360【正確答案】：B28.不動戶賬戶清理轉(zhuǎn)為久懸戶時，系統(tǒng)將在（）。A、不計提利息B、日終時結(jié)清該賬戶上一計息日至清理日期間的利息入賬C、下一個計息周期支付當(dāng)季利息【正確答案】：B29.資本項目項下結(jié)匯金額在（）以上須由分行總經(jīng)理審批。A、20萬美元B、100萬美元C、500萬美元D、1000萬美元【正確答案】：A30.本行國行智貸-E車貸業(yè)務(wù)貸款用途為僅限于支付（）。A、支購車款B、汽車租賃租金C、汽車保險D、汽車維修金【正確答案】：B31.對于認證成功的增值稅進項稅票應(yīng)在認證成功的次月（）個工作日內(nèi)入庫。A、3B、5C、10D、30【正確答案】：B32.若委托貸款委托人未按期足額支付委托貸款手續(xù)費，每遲延支付一日應(yīng)按應(yīng)付未付金額的（）向本行支付違約金。A、萬分之五B、萬分之二C、萬分之一D、萬分之三【正確答案】：D33.委托人需向本行提供證明材料開立存管專戶及委托人自有資金賬戶。其中委托人申請開立的存管專戶采用單位結(jié)算賬戶（）的形式，并按照單位結(jié)算賬戶要求進行開（銷）戶與賬戶管理。A、基本賬戶B、一般賬戶C、專用賬戶D、臨時賬戶【正確答案】：C34.單位外幣定期存款和境外單位外幣定期存款起存金額為等值（）萬元人民幣的外幣。A、1B、5C、10D、20【正確答案】：C35.本行在基金募集期內(nèi)可以接受認購申請。認購采用“（）”原則。A、金額認購B、時間認購C、份額認購D、產(chǎn)品認購【正確答案】：A36.查詢協(xié)議和支付協(xié)議簽約來報短信認證業(yè)務(wù)中，支付清算平臺在身份驗證通過后不會檢查（）。A、查詢?nèi)撕捅徊樵內(nèi)耸欠裢鸅、收款人和付款人是否同名C、本行賬戶是否為I類戶D、賬戶狀態(tài)是否正?！菊_答案】：D37.出納業(yè)務(wù)的工作內(nèi)容包括：維護網(wǎng)點轄內(nèi)的在行及離行式自助設(shè)備，及時對自助設(shè)備進行故障維護、設(shè)備升級、加鈔清鈔和（）等操作。A、錯款處理B、憑條打印C、機房布控D、登記上繳【正確答案】：A38.鑒定單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定申請之日起（）個工作日內(nèi),通知收繳單位報送待鑒定貨幣。收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起（）個工作日內(nèi),將待鑒定貨幣送達鑒定單位。A、3,3B、2,3C、3,2D、2,2【正確答案】：D39.本行發(fā)行的大額存單產(chǎn)品在合作方系統(tǒng)平臺中的本行銷售頁面展示后，擬購買客戶，須先通過本行銷售頁面上向本行發(fā)起開立銀行（）賬戶及開通個人電子銀行服務(wù)申請。A、一類B、三類C、任意類型D、二類【正確答案】：D40.本行為自然人客戶辦理人民幣單筆（）萬元以上或者外幣等值（）萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、5；1B、10；1C、5；5D、10；2【正確答案】：A41.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（）（含）以上的，在當(dāng)天將有關(guān)情況報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)。A、200元B、500元C、300元D、100元【正確答案】：A42.為規(guī)范貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定行為，保護貨幣持有人的合法權(quán)益。2019年10月16日中國人民銀行發(fā)布了（）。A、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》B、《中華人民共和國中國人民銀行法》C、《中華人民共和國人民幣管理條例》D、《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》【正確答案】：D43.境內(nèi)居民購匯不能用于以下哪種用途？A、境外旅游B、境外購房C、境外就醫(yī)D、出國留學(xué)【正確答案】：B44.機構(gòu)分支行營業(yè)部自助設(shè)備長短款交易如無法查出原因，需逐級上報至（）協(xié)查處理。A、總行會計結(jié)算部B、總行風(fēng)險管理部C、總行科技運維部D、總行運營管理部【正確答案】：D45.在網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)中，本行負責(zé)資金存管系統(tǒng)的建設(shè)、運行和維護，并至少每年（）開展針對資金存管系統(tǒng)的業(yè)務(wù)連續(xù)性演練。A、1次B、2次C、3次D、4次【正確答案】：A46.屬于增值稅可抵扣項目的費用支出，應(yīng)提供增值稅專用發(fā)票，未能提供增值稅專用發(fā)票的且單筆發(fā)票金額超高跟人民幣（）元（含），原則上不予核銷，特殊情況的應(yīng)在電子核銷單說明欄填寫情況說明并經(jīng)所在部門主管和總行計劃財務(wù)部部門助理總經(jīng)理或以上/分行財務(wù)管理部主管審批通過后方可核銷。A、1000B、2000C、3000D、4000【正確答案】：C47.有權(quán)機關(guān)應(yīng)在（）辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未重新辦理凍結(jié)手續(xù)的，視為自動撤銷凍結(jié)。A、凍結(jié)期限屆滿前B、凍結(jié)期限屆滿后C、凍結(jié)期限屆滿當(dāng)日【正確答案】：A48.客戶對賬回執(zhí)按客戶對賬類型區(qū)分后以客戶編號為序排放，按季度裝訂，作為會計檔案移交入會計庫房保管，保管年限為（）年。A、5B、10C、15D、20【正確答案】：B49.本行稅務(wù)管理歸口管理部門應(yīng)根據(jù)日常稅務(wù)管理過程中發(fā)現(xiàn)的問題情況，（）至少組織一次稅務(wù)檢查（非現(xiàn)場檢查或現(xiàn)場檢查）工作，。A、每半年B、每年C、每月D、每季【正確答案】：B50.僅設(shè)置季度增值收益率，按季度考核計付增值收益的，計息周期內(nèi)增值本金低于最低日均余額”的自然日累計不超過（）。A、90天（含）B、60天（含）C、30天（含）D、10天（含）【正確答案】：C51.費用入賬金額應(yīng)與發(fā)票金額、付款金額等保持內(nèi)在（）。A、完整性B、有效性C、統(tǒng)一性D、準(zhǔn)確性【正確答案】：C52.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，關(guān)于貴金屬紀(jì)念幣的鑒定辦法，以下表述正確的是（）。A、由金融機構(gòu)依法進行鑒定B、由鑒定機構(gòu)進行鑒定C、由于其特殊性，貴金屬紀(jì)念幣由人民銀行及其分支機構(gòu)進行鑒定D、具體辦法另行制定【正確答案】：D53.電子現(xiàn)金賬戶余額最高不得超過（）元人民幣（含）。A、100B、500C、1000D、10000【正確答案】：C54.網(wǎng)銀借記往報業(yè)務(wù)金額限額為人民幣（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000【正確答案】：C55.賬戶開關(guān)戶信息應(yīng)在（），將逐筆數(shù)據(jù)報送至外管局。A、發(fā)生后第一個工作日（T+1）中午11點之前B、發(fā)生后第一個工作日（T+1）中午12點之前C、發(fā)生后第三個工作日（T+3）中午11點之前D、發(fā)生后第三個工作日（T+3）中午12點之前【正確答案】：B56.本行在采集客戶信息時，應(yīng)遵循（）的原則，秉承“風(fēng)險為本”的理念審慎進行客戶審查，采取合理措施確定客戶身份、查證客戶信息的真實可信度，完成客戶盡職調(diào)查。A、了解你的客戶B、了解你的業(yè)務(wù)C、盡職審查D、實地調(diào)查【正確答案】：A57.在辦理客戶銷戶業(yè)務(wù)時，檢查發(fā)現(xiàn)人行賬戶管理系統(tǒng)信息與企業(yè)現(xiàn)有的證照信息不一致，應(yīng)怎么處理？A、直接銷戶B、應(yīng)要求企業(yè)先變更賬戶信息，再辦理銷戶C、變更與銷戶同時進行D、拒絕銷戶【正確答案】：B58.下列關(guān)于洗錢風(fēng)險的描述，錯誤的是（）。A、現(xiàn)金交易較難核實資金真實來源、去向及用途，因此現(xiàn)金交易有較大洗錢風(fēng)險B、支持跨境交易的產(chǎn)品，洗錢風(fēng)險程度相對較高C、非面對面交易洗錢風(fēng)險相對較低【正確答案】：C59.單位人民幣定期存款起存金額為人民幣（）元，。A、50元B、1萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：B60.對存在法定代表人或者負責(zé)人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚、注冊地和經(jīng)營地均在異地等異常情況的單位，各分支機構(gòu)應(yīng)加強開戶意愿的核查，開戶初期原則上不開通()。A、柜面渠道B、非柜面渠道C、電子渠道D、現(xiàn)金渠道【正確答案】：B61.大額支付系統(tǒng)日間運行時間原則上為:()A、法定工作日的8:30—17:00B、法定工作日的8:00—17:30C、法定工作日（T日）的前一自然日（T-1日）20:30至法定工作日（T日）17:15D、法定工作日（T日）的前一自然日（T-1日）20:30至法定工作日（T日）17:00【正確答案】：C62.以下有關(guān)預(yù)留印鑒卡說法哪項是錯誤的？A、預(yù)留印鑒卡采集由機構(gòu)營業(yè)部印鑒管理員負責(zé)B、印鑒采集崗由分行會計結(jié)算部專崗人員負責(zé)C、新開立賬戶印鑒原則上在賬戶開立之日完成在點在驗印系統(tǒng)中的采集工作D、機構(gòu)營業(yè)部經(jīng)辦完成材料審核，并經(jīng)機構(gòu)復(fù)核人員復(fù)核銅鼓哦吼方可聯(lián)系分行會計結(jié)算部紙質(zhì)預(yù)留印鑒卡保管人員為客戶提供復(fù)印件版?！菊_答案】：B63.各機構(gòu)營業(yè)部撤銷個人銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)向CAMS系統(tǒng)報送個人銀行結(jié)算賬戶撤銷信息。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B64.線上申請資金托管，賣方將未交易過戶的房地產(chǎn)權(quán)利證書、二手房買賣合同或存量房買賣合同提交至（）審核A、機構(gòu)零售客戶經(jīng)理B、柜臺C、零售金融部【正確答案】：A65.非臨柜柜面服務(wù)人員具體職責(zé)要求為。A、建立AB輪崗機制，確保有人在崗進行客戶引導(dǎo)工作B、應(yīng)在客流量密集時根據(jù)營業(yè)主管安排協(xié)助進行客戶引導(dǎo)工作C、應(yīng)主動引導(dǎo)自身預(yù)約客戶，并在客流量密集、柜面服務(wù)人員有臨柜業(yè)務(wù)時根據(jù)營業(yè)主管安排進行客戶引導(dǎo)工作D、負責(zé)安排大堂經(jīng)理崗位人員，并負責(zé)在客流量密集時安排其他在崗人員進行客戶引導(dǎo)工作【正確答案】：C66.收到人行提供的紙質(zhì)對賬單后，分行會計結(jié)算部應(yīng)及時與本行系統(tǒng)內(nèi)對應(yīng)日的會計科目余額進行核對，簽章后于（）退回人行。A、下一工作日B、兩個工作日內(nèi)C、三個工作日內(nèi)D、五個工作日內(nèi)【正確答案】：A67.開戶完成后，預(yù)留印鑒卡客戶聯(lián)及時退回單位法人（負責(zé)人）或經(jīng)辦人員，由客戶在預(yù)留印鑒卡（）指定欄位進行簽收。A、客卡正面B、副卡正面C、客卡背面D、副卡背面【正確答案】：B68.個人結(jié)售匯按照（）區(qū)分為經(jīng)常項目和資本項目個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。A、交易性質(zhì)B、交易主體C、交易用途D、交易目的【正確答案】：A69.定期同名存?。憾ㄆ诖婵畹霓D(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出賬戶與活期存款賬戶為行內(nèi)同一客戶的，每筆（）以上，需要營業(yè)部一級授權(quán)+三級授權(quán)辦理。A、500萬（不含）B、500（含）C、1000萬（不含）D、1000萬（含）【正確答案】：D70.單位通知存款賬戶資金支取時應(yīng)轉(zhuǎn)入其原資金來源賬戶或其（）。A、基本存款賬戶B、活期存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：A71.經(jīng)辦人員應(yīng)告知投資者本行在系統(tǒng)成功受理基金交易申請（）個工作日之后向投資者發(fā)送交易結(jié)果通知的短信。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B72.經(jīng)辦柜員審核相關(guān)資料、環(huán)節(jié)無誤后，將客戶申請變更預(yù)留印鑒的證明材料保留一份加蓋公章復(fù)印件，收回的客戶聯(lián)加蓋（）章，并加蓋經(jīng)辦、二級受權(quán)人員及主管簽章，同時按“YYYY-MM-DD”格式填寫注銷日期。A、已注銷B、已銷戶C、已變更D、已更換【正確答案】：D73.擔(dān)任廳堂服務(wù)經(jīng)理應(yīng)該從事零售或柜面業(yè)務(wù)滿（）。A、1年B、2年C、3年D、6個月【正確答案】：D74.定量是指依據(jù)總行會計結(jié)算部頒布的《會計結(jié)算條線視頻監(jiān)督檢查清單》開展（）A、100%監(jiān)督B、隨機抽樣監(jiān)督C、分層抽樣監(jiān)督D、50抽樣監(jiān)督【正確答案】：A75.機構(gòu)消保工作小組接到客戶關(guān)于本行業(yè)務(wù)或系統(tǒng)的建議，須充分評估其合理性及可行性，應(yīng)在收到一般意見起（）個工作日內(nèi)給予處理意見。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C76.以下哪項不符合本行發(fā)行大額存單設(shè)置提前支取條款時應(yīng)符合的要求：A、已辦理時段資金證明、質(zhì)押、國家有權(quán)機關(guān)凍結(jié)的大額存單出具說明后可提前支取。B、客戶提前支取后剩余的存單金額不得小于該產(chǎn)品最低認購金額（即認購起點金額）。C、單位客戶提前支取部分應(yīng)為萬元整數(shù)倍且不低于人民幣1萬元；個人客戶的提前支取部分應(yīng)為千元整數(shù)倍且不低于人民幣1千元。D、提前支取后的剩余資金大于等于該產(chǎn)品最低認購金額的，該剩余部分將繼續(xù)按照大額存單發(fā)行要素執(zhí)行，到期后如無特殊情況將自動贖回。【正確答案】：A77.客戶預(yù)留印鑒卡采集保管方式采用（）的方式。A、“開戶網(wǎng)點采集，分行統(tǒng)一保管”B、“開戶網(wǎng)點采集，開戶網(wǎng)點保管”C、“分行統(tǒng)一采集，分行統(tǒng)一保管”【正確答案】：A78.單位客戶更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號的應(yīng)根據(jù)中國人民銀行相關(guān)規(guī)定（）個工作日向開戶銀行提出變更申請。A、5B、3C、7D、10【正確答案】：A79.頻繁交易的定義是：指交易行為營業(yè)日每天發(fā)生（）次以上（含），或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)（）天以上（含）A、3;3B、3;5C、5;5D、2;2【正確答案】：A80.本行通過第三方平臺直銷個人存款的對象僅限于（），且須為已在合作方實名注冊的合作方平臺用戶。A、個人投資者B、機構(gòu)投資者C、境內(nèi)投資者D、境外投資者【正確答案】：A81.對于融資租賃出租債權(quán)之外的其他債權(quán)項下應(yīng)收賬款，保理預(yù)付款比例一般不超過本行受讓的合格應(yīng)收賬款金額().A、0.9B、0.8C、0.7D、1【正確答案】：A82.需要銷毀的重要空白憑證清單及報告經(jīng)總行會計結(jié)算部主管和總行內(nèi)部稽核部主管審批確認后，（）個工作日內(nèi)完成憑證銷毀。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：C83.Ⅰ類事件應(yīng)急處置方案中，賬戶管理系統(tǒng)恢復(fù)運行之后，使用系統(tǒng)（）操作員備案基本存款賬戶、臨時存款賬戶變更信息。A、一級B、二級C、三級D、四級【正確答案】：D84.憑證掃描工作原則上應(yīng)在業(yè)務(wù)當(dāng)日完成，對于業(yè)務(wù)量較大的網(wǎng)點，可提前向事后監(jiān)督人員溝通適當(dāng)延至（)前完成。A、下一工作日11:00前B、下一工作日12:00前C、T＋2個工作日11:00前D、T＋2個工作日12:00前【正確答案】：A85.本行從事反洗錢工作的專職人員應(yīng)當(dāng)具有（）以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷，專職人員和兼職人員均應(yīng)當(dāng)具備必要的履職能力和職業(yè)操守。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C86.基金的認購是指經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)首次募集后，投資者通過本行向（）購買基金份額的行為。A、銀行B、基金管理公司C、中介公司D、保險公司【正確答案】：B87.NRA賬戶開戶資料內(nèi)部盡職調(diào)查與初審時，境外機構(gòu)真實性求證工作由（）負責(zé)牽頭組織。A、分行會計結(jié)算部門B、分行營業(yè)部C、總行會計結(jié)算部D、總行運營管理部【正確答案】：A88.對于長期不動戶，本行應(yīng)通知客戶自本行發(fā)出不動戶清理通知之日起（）內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。A、15日B、30日C、60日D、90日【正確答案】：B89.對于新上崗/調(diào)崗的出納人員，需在全年學(xué)習(xí)計劃之外專項安排其在（）內(nèi)集中完成現(xiàn)金業(yè)務(wù)各類基礎(chǔ)知識及業(yè)務(wù)技能的系統(tǒng)性培訓(xùn)，保障其專業(yè)知識與技能水平滿足上崗要求。A、6B、3C、2D、1【正確答案】：B90.（）對會計結(jié)算條線員工的行為進行監(jiān)測、識別、記錄、處理和報告。A、總行會計結(jié)算部B、總行運營管理部C、總行風(fēng)險管理部D、總行人力資源部【正確答案】：A91.柜員辦理人民幣（）萬元（含）以上或等值（）萬美元（含）外幣以上的現(xiàn)金調(diào)撥，現(xiàn)金入庫方柜員在核心系統(tǒng)操作資金入庫時應(yīng)經(jīng)所在機構(gòu)營業(yè)部三級及以上受權(quán)人員在核心系統(tǒng)中授權(quán)通過。A、5；1B、10；1C、20；1D、50；1【正確答案】：C92.經(jīng)出庫方和入庫方雙方當(dāng)場清點調(diào)撥的現(xiàn)金，確認金額無誤后，由（）在核心系統(tǒng)操作資金入庫。A、現(xiàn)金入庫方柜員B、現(xiàn)金出庫方柜員C、現(xiàn)金復(fù)核人員【正確答案】：A93.外幣支付系統(tǒng)運行工作日為國家法定工作日，系統(tǒng)運行時段按時序分為營業(yè)準(zhǔn)備、日間運行、業(yè)務(wù)截止、清算窗口和日終處理五個階段。各運行階段的起止時間由FXCC根據(jù)中國人民銀行總行的規(guī)定設(shè)置和調(diào)整。在系統(tǒng)日間運行時間（），本行可通過外幣支付系統(tǒng)辦理相關(guān)外幣支付業(yè)務(wù)。A、08:30-17:30B、09:00-17:15C、09:00-17:00D、09:00-17:30【正確答案】：C94.若移動終端設(shè)備丟失，()可以操作系統(tǒng)鎖定該設(shè)備并擦除其數(shù)據(jù)，保障信息安全。A、營業(yè)部主管B、設(shè)備管理員C、客服經(jīng)理D、科技開發(fā)人員【正確答案】：B95.單位客戶辦理定期存款質(zhì)押時應(yīng)向我行提供的質(zhì)押憑證為（）。A、單位定期存款證實書B、單位定期存單C、單位定期存單委托書D、單位定期存單協(xié)議書【正確答案】：B96.批量發(fā)卡清單一式（）份，一份作為營業(yè)部經(jīng)辦人員當(dāng)日傳票附件，兩份同批量開立的銀行卡片一并由營業(yè)部復(fù)核人員入保險柜保管。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：B97.個人客戶的新建業(yè)務(wù)關(guān)系和往來階段的人工評定調(diào)查表由（）用戶負責(zé)保管，并按照資料類型（新建或往來階段）、提交日期、客戶編號的順序整理后按年裝訂，作為部門業(yè)務(wù)檔案管理。A、初評崗B、復(fù)評崗C、終評崗D、反洗錢聯(lián)絡(luò)專員【正確答案】：A98.發(fā)票打印崗位需預(yù)估發(fā)票使用量，當(dāng)發(fā)票庫存量低于（）時應(yīng)按照本行發(fā)票領(lǐng)用流程提出發(fā)票領(lǐng)用申請。A、一個星期開票量B、兩個星期開票量C、三個星期開票量D、四個星期開票量【正確答案】：A99.歸屬主管客戶經(jīng)理對客戶信息登記的及時性、準(zhǔn)確性、完整性負責(zé)，（）需對客戶信息登記的完整性進行核對，反洗錢工作小組和市場部門應(yīng)將盡職調(diào)查信息登記情況納入年度檢查的范圍。A、會計結(jié)算部B、營業(yè)部C、客戶經(jīng)理主管部門D、反洗錢工作小組【正確答案】：B100.2020年版第五套人民幣5元紙幣，正面中部印有光彩光變面額數(shù)字，改變鈔票觀察角度，面額數(shù)字的顏色在（）之間變化，并可見一條亮光帶上下滾動A、藍色和綠色B、金色和綠色C、品紅和藍色D、紫色和棕色【正確答案】：B1.關(guān)于個人自助質(zhì)押消費貸款期限說法正確的是（）。A、質(zhì)物為定期存款的，貸款到期日不超過該筆定期存款到期日B、若質(zhì)物為剩余期限未超過一年的定期存款，貸款到期日應(yīng)與該筆定期存款到期日保持一致。C、質(zhì)物為個人結(jié)構(gòu)性存款的，貸款到期日應(yīng)與該筆結(jié)構(gòu)性存款到期后的本金和收益支付日保持一致。D、貸款到期不予展期?！菊_答案】：ABCD2.關(guān)于公司結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品本金及收益支付，以下說法正確的是：（）。A、結(jié)構(gòu)性存款本金及收益均于客戶所認購存款產(chǎn)品到期時一次性結(jié)算支付B、在產(chǎn)品到期日后1個工作日到賬C、結(jié)構(gòu)性存款到期日，若無其他限制要求，則本行將自動將款項轉(zhuǎn)入客戶的活期存款賬戶。D、結(jié)構(gòu)性存款到期日與實際轉(zhuǎn)出日之間產(chǎn)品本金的存款收益按活期利率計算【正確答案】：ACD3.應(yīng)收利息是指（）等按照適用的合同利率和計息期限計算應(yīng)收取的利息。A、貸款B、金融資產(chǎn)C、存放同業(yè)D、拆出同業(yè)E、買入返售金融資產(chǎn)【正確答案】：ABCDE4.對于需審查交易單證的服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù),本行各分支機構(gòu)需審查并留存交易單證，其中國際運輸項下的交易單證主要有（）。A、運輸發(fā)票B、運輸單據(jù)C、運輸清單D、稅務(wù)備案表【正確答案】：ABC5.以下哪些是辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)的條件？A、已故存款人在同一法人銀行業(yè)金融機構(gòu)的賬戶余額合計不超過1萬元人民幣（或等值外幣，不含未結(jié)利息）。B、非存款類金融產(chǎn)品未到期且無法提前終止，也不得交易過戶。C、提取申請人為已故存款人的配偶、子女、父母，或者公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人。D、提起申請人同意一次性提起已故存款人存款及利息，并在提取后注銷已故存款人賬戶。【正確答案】：ACD6.關(guān)于轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的說法，正確的是（）。A、根據(jù)融資方向，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)和票據(jù)轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)。B、票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的起息日可等于票據(jù)到期日D、回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的贖回到期日必須早于票據(jù)到期日，且應(yīng)避開節(jié)假日【正確答案】：ABD7.涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，以下哪些情形下，有關(guān)賬戶可以進行款項收取或者資產(chǎn)受讓（）。A、受償債權(quán)B、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布后生效的交易指令；C、收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孽息以及其他收益D、被凍結(jié)賬戶所有人提出申請【正確答案】：AC8.本行核定給予客戶的國際結(jié)算業(yè)務(wù)手續(xù)費優(yōu)惠級別包括：（）。A、一級B、二級C、三級D、四級【正確答案】：ABC9.對違反《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定但未構(gòu)成犯罪的，如果違規(guī)行為涉及假人民幣的，有哪些處罰措施。A、行政警告B、行政罰款C、紀(jì)律處分D、吊銷營業(yè)執(zhí)照【正確答案】：ABC10.客戶信息操作部門應(yīng)做好客戶信息錄入維護的操作質(zhì)量管理，保證客戶信息錄入的()提升錄入過程中的操作質(zhì)量。A、及時性B、準(zhǔn)確性C、有效性D、完整性【正確答案】：ABCD11.以下哪些情況造成國行e企盈業(yè)務(wù)服務(wù)中止和終止（）。A、受客戶簽約賬戶狀態(tài)制約，如該賬戶掛失、止付等原因不能使用，國行e企盈業(yè)務(wù)相關(guān)服務(wù)自動中止，直至客戶簽約賬戶狀態(tài)恢復(fù)正常。B、當(dāng)客戶違反《廈門國際銀行股份有限公司國行e企盈業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》規(guī)定或本行業(yè)務(wù)規(guī)定，或利用國行e企盈業(yè)務(wù)服務(wù)功能（包含金融服務(wù)和非金融服務(wù)）從事違法活動的情況下，本行應(yīng)立即中止或終止相關(guān)服務(wù)。C、客戶如需終止使用（解約）國行e企盈業(yè)務(wù)服務(wù)，應(yīng)提前以書面形式通知本行?？蛻魬?yīng)按本行規(guī)定辦妥解約相關(guān)手續(xù)，本協(xié)議即告終止。客戶于協(xié)議終止前發(fā)出卻未執(zhí)行的支付指令仍然有效。D、協(xié)議終止或在服務(wù)有效期內(nèi)提前終止時，客戶無須退回安全硬件?！菊_答案】：ABCD12.本行對賬工作遵循以下哪些原則？A、內(nèi)部制衡原則B、差別管理原則C、統(tǒng)一對賬原則D、信息保密原則【正確答案】：AB13.修改基本存款賬戶核準(zhǔn)日需要提供什么材料。（）A、開戶許可證原件B、加蓋公章的開戶許可證復(fù)印件C、開戶許可證副本D、營業(yè)執(zhí)照【正確答案】：ABC14.在日常業(yè)務(wù)跟蹤監(jiān)測過程中，一旦發(fā)現(xiàn)本產(chǎn)品項下貸款逾期率超過（）或不良率超過（）時，總行零售金融部應(yīng)及時牽頭成立應(yīng)急工作小組進行緊急管控。A、1%B、2%C、3%D、5%【正確答案】：AC15.費用核銷摘要需完整、準(zhǔn)確、簡明扼要描述核銷費用支出（）等重要信息，確保摘要描述的規(guī)范性、統(tǒng)一性，滿足費用核算管理要求及費用支出信息查詢要求。A、事項B、用途C、時間D、費用所屬人【正確答案】：ABCD16.以下哪些監(jiān)督類型會計監(jiān)督人員需當(dāng)日完成監(jiān)督（)。A、重點監(jiān)督B、風(fēng)險預(yù)警C、一般監(jiān)督D、影像監(jiān)督【正確答案】：AB17.動態(tài)貨幣轉(zhuǎn)換服務(wù)（簡稱“DCC”）是由銀行卡清算機構(gòu)提供并負責(zé)處理的業(yè)務(wù)，本行作為收單機構(gòu)向特約商戶提供這一服務(wù)，特約商戶選擇此項服務(wù)，則持卡人在特約電商平臺支付訂單時可在本行提供的支付幣種范圍內(nèi)自主選擇支付幣種。我行支持的基礎(chǔ)幣種有（）A、人民幣B、美元C、歐元D、日元E、英鎊F、盧布【正確答案】：ABCDEF18.以下有關(guān)電子現(xiàn)金賬戶說法正確的是？A、電子現(xiàn)金賬戶具有小額脫機消費、圈存、圈提、查詢等功能。B、電子現(xiàn)金賬戶不能透支，可計付利息，不能用于提取現(xiàn)金，不能掛失。C、電子現(xiàn)金賬戶不設(shè)交易密碼，凡使用電子現(xiàn)金賬戶進行的交易均視為持卡人本人所為。D、電子現(xiàn)金賬戶余額上限為人民幣1000元整?！菊_答案】：ACD19.有以下情景之一的，將被取消移動終端業(yè)務(wù)平臺操作資格：。A、不參加后續(xù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及考核B、在實際操作中，出現(xiàn)一次重大事故的C、存在欺騙銀行或客戶的惡意操作D、出現(xiàn)兩次以上（含兩次）違反制度規(guī)定操作的E、調(diào)離營業(yè)、零售部門或離職的【正確答案】：ABCDE20.在資金監(jiān)管業(yè)務(wù)中，由資金提供方和資金接收方自行審查交易的（）。A、準(zhǔn)確性B、真實性C、合法性D、完整性【正確答案】：BCD21.按照集團主辦單位及集團成員單位的股權(quán)結(jié)構(gòu)關(guān)系，資金在集團主辦單位及成員單位之間劃撥可分為（）。A、直接轉(zhuǎn)賬現(xiàn)金池模式B、間接轉(zhuǎn)賬現(xiàn)金池模式C、委托貸款現(xiàn)金池模式D、委托存款現(xiàn)金池模式【正確答案】：AC22.本行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)業(yè)務(wù)有關(guān)總行會計結(jié)算部主要職責(zé)包括（）。A、監(jiān)督與指導(dǎo)本行企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查業(yè)務(wù)的開展，加強對落實企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制B、負責(zé)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的制度制定修訂、需求分析、功能優(yōu)化及變更C、負責(zé)審批分行（管轄行）用戶部門提交的角色或?qū)?yīng)權(quán)限的申請D、本行規(guī)章制度規(guī)定的其他工作職責(zé)【正確答案】：ABCD23.2020年版第五套人民幣5元紙幣與2019年版第五套人民幣相比，增加（）等防偽特征。A、光彩光變面額數(shù)字B、凹印對印面額數(shù)字C、凹印對印圖案【正確答案】：ABC24.以下哪項為錯誤行為（）。A、在向客戶提供服務(wù)前，告知收費與否及各個服務(wù)環(huán)境的計費標(biāo)準(zhǔn)B、與熟悉的客戶可以隨意的開玩笑C、背向客戶或低于柜面點鈔、驗鈔或?qū)⑽唇?jīng)機驗及清分的錢款交給客戶D、遇到客戶資金不足或存取大額資金是，大聲叫喊【正確答案】：BCD25.《廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機構(gòu)外匯賬戶信息報送操作規(guī)程》適用于（）的信息采集報送工作。A、境內(nèi)非銀行機構(gòu)B、境外機構(gòu)及境外個人在本行開立的外匯賬戶C、境內(nèi)個人在本行開立的個人外匯結(jié)算賬戶和個人資本項目外匯賬戶D、外管局規(guī)定需要報送的其他外匯賬戶【正確答案】：ABCD26.本行通過（）操作增值稅銷項端業(yè)務(wù)。A、增值稅業(yè)務(wù)平臺B、增值稅管理平臺C、增值稅稅控系統(tǒng)D、增值稅抵扣系統(tǒng)【正確答案】：BC27.以下關(guān)于ISO質(zhì)量管理目標(biāo)表述正確的是()。A、業(yè)務(wù)辦結(jié)率(100%)B、客戶滿意率(100%)C、投訴辦結(jié)率(100%)D、服務(wù)改進率(99.00%)E、業(yè)務(wù)合格率(98.00%)【正確答案】：ABCE28.我行會計運營監(jiān)控平臺系統(tǒng)上線后同步對日終軋賬功能進行了改造，改造后可通過綜合柜面系統(tǒng)指定交易將（）的交易進行統(tǒng)一查詢和展示。A、T24核心系統(tǒng)B、卡交易系統(tǒng)C、理財綜合管理平臺D、TCOP渠道融合平臺E、ATMV系統(tǒng)【正確答案】：ABC29.發(fā)現(xiàn)自助設(shè)備長短款，分支機構(gòu)營業(yè)部自助設(shè)備運營管理人員通過當(dāng)日（）進行勾對，核對賬戶明細，確定出現(xiàn)差錯的原因及具體交易明細。A、設(shè)備流水B、長款賬C、疑問報表D、主機流水E、銀聯(lián)流水【正確答案】：ABCDE30.異常大額現(xiàn)金是指在本行營業(yè)柜臺、自助設(shè)備發(fā)生的下列現(xiàn)金支取活動：A、個人或單位提取的大額現(xiàn)金明顯超過其實際需求B、個人或單位提取的大額現(xiàn)金的時間出現(xiàn)異常變化C、個人或單位連續(xù)三個工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化D、個人或單位提取的大額現(xiàn)金的用途發(fā)生變化E、其他異常大額支取情況（如突發(fā)性的集中提現(xiàn)等）【正確答案】：ABCE31.大堂引導(dǎo)人員主要職責(zé)為()。A、應(yīng)做好引導(dǎo)分流工作，全面了解引導(dǎo)場景分類、引導(dǎo)流程和引導(dǎo)要求B、熟悉網(wǎng)點內(nèi)各類設(shè)備使用方法，積極引導(dǎo)客戶使用自助及智能設(shè)備C、熟練掌握各類柜面業(yè)務(wù)填單要求，能夠引導(dǎo)并指導(dǎo)客戶使用預(yù)填單系統(tǒng)或在填單臺指導(dǎo)客戶完成相關(guān)業(yè)務(wù)單據(jù)填寫D、熟悉常見柜面業(yè)務(wù)的辦理需提交資料要求，能夠回答客戶的簡單咨詢E、做好客戶隱私保密工作【正確答案】：ABCDE32.老保險個人賬戶基金的協(xié)議存款設(shè)定融資質(zhì)押時，需得到（）單位批準(zhǔn)。A、財政局B、勞動部門C、社會保障部門D、屬地人民銀行【正確答案】：BC33.若委托人申請修改的內(nèi)容違反本辦法的各項規(guī)定或涉及本行實質(zhì)權(quán)利義務(wù)變動的，需要（）審批。A、分行會計結(jié)算部主管B、總行會計結(jié)算部主管C、總行分管會計結(jié)算行領(lǐng)導(dǎo)D、總行分管零售金融行領(lǐng)導(dǎo)E、總行分管風(fēng)險管理的行領(lǐng)導(dǎo)【正確答案】：CDE34.發(fā)票審核要點包括但不限于（）。A、發(fā)票抬頭B、發(fā)票印章C、發(fā)票品名D、發(fā)票金額E、發(fā)票日期【正確答案】：ABCDE35.廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機構(gòu)單位客戶“外幣存立升”產(chǎn)品增值服務(wù)每筆增值資金存期可為（）A、6個月B、1年C、13個月D、2年【正確答案】：BCD36.本行境內(nèi)機構(gòu)對智慧信貸外包客服服務(wù)商準(zhǔn)入要求條件包括：A、注冊資金B(yǎng)、經(jīng)營范圍C、是否持有增值電信業(yè)務(wù)許可證D、專業(yè)的語音系統(tǒng)E、完善的錄音系統(tǒng)F、完善的在線客服系統(tǒng)【正確答案】：ABCDEF37.涉外收入不包括以下（）類型的收款。A、居民付款人從其境內(nèi)銀行賬戶向居民收款人境內(nèi)銀行賬戶付款時，由于匯路原因?qū)е戮用袷湛钊司硟?nèi)銀行賬戶從境外收到的款項；B、中國境內(nèi)銀行自身（銀行由于非貨幣黃金出口而從境外收到的款項應(yīng)納入到涉外收入數(shù)據(jù)接口范圍）以及境內(nèi)銀行之間發(fā)生的跨境收入；C、將外幣現(xiàn)鈔存入外匯賬戶?！菊_答案】：ABC38.2019年版第五套人民幣1元、5角和1角硬幣背面花卉圖案做了收縮，這三種花卉分別是（）。A、月季花B、菊花C、荷花D、蘭花【正確答案】：BCD39.單位下列款項可以轉(zhuǎn)入個人存款賬戶或提取現(xiàn)金。A、稿費、演出費等勞務(wù)收入B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入D、繼承、贈與款項【正確答案】：ABCD40.第三方平臺直銷個人存款產(chǎn)品業(yè)務(wù)，個人存款產(chǎn)品是指本行面向個人客戶發(fā)行的哪幾類產(chǎn)品？A、大額存單B、整存整取定期存款C、存本取息定期存款D、零存整取存款E、整存零取存款【正確答案】：ABCDE41.以下為違法違規(guī)收集使用個人信息行為的情形是（）A、“未公開收集使用規(guī)則”B、“未經(jīng)用戶同意收集使用個人信息”C、“未經(jīng)同意向他人提供個人信息”D、“未按法律規(guī)定提供刪除或更正個人信息功能”或“未公布投訴、舉報方式等信息”【正確答案】：ABCD42.如客戶要求關(guān)閉通兌業(yè)務(wù)，申請流程包含（）。A、客戶應(yīng)填寫單位客戶通兌申請表，在關(guān)閉欄位中說明關(guān)閉原因，加蓋預(yù)留印鑒后提交開戶行營業(yè)部。B、會計結(jié)算部助總級以上同意C、客戶經(jīng)理及所在部門主管、開戶行營業(yè)部主管審核、確認符合本行關(guān)于業(yè)務(wù)關(guān)閉的要求后，簽署受理意見。D、完成審批后，開戶行經(jīng)辦人員在綜合柜面系統(tǒng)及電子驗印系統(tǒng)進行相應(yīng)維護，完成維護的同時以郵件形式通知分行會計結(jié)算部主管、所屬分行各營業(yè)部主管，并報備分行印鑒集中管理員?！菊_答案】：ACD43.客戶通過本行銀企直連系統(tǒng)可自助完成的本行賬戶基礎(chǔ)服務(wù)包括：（）A、賬戶余額查詢B、交易明細查詢C、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬D、跨行轉(zhuǎn)賬【正確答案】：ABCD44.通過身份證仍無法準(zhǔn)確判斷開戶申請人身份的，應(yīng)要求其出具可以辨明其身份的輔助身份證明材料，包括但不限于。A、戶口簿B、護照C、機動車駕駛證D、居住證E、工作證【正確答案】：ABCDE45.發(fā)票復(fù)核崗應(yīng)復(fù)核紙質(zhì)發(fā)票打印是否復(fù)核增值稅發(fā)票打印要求，發(fā)票打印要求如下：。A、字跡清楚，不得壓線、錯格B、不得涂改C、發(fā)票信息齊全，與實際交易相符D、各項目內(nèi)容正確無誤E、全部聯(lián)次依次填開，上、下聯(lián)的內(nèi)容和金額一致F、如填寫有誤，應(yīng)另行開具發(fā)票，并在誤填的發(fā)票上注明“誤填作廢”四字【正確答案】：ABCDEF46.以下哪些屬于會計監(jiān)督原則（）。A、合法性B、適用性C、規(guī)范性D、分離性E、獨立性F、保密性【正確答案】：ABCDEF47.對因已辦理（）、（）、（）、（）等業(yè)務(wù)處于異常狀態(tài)的大額存單不允許轉(zhuǎn)讓。A、時段資金證明B、時點資金證明C、已設(shè)立質(zhì)押D、已掛失E、已被國家有權(quán)機關(guān)凍結(jié)【正確答案】：ACDE48.我行辦理二手房交易資金托管業(yè)務(wù)應(yīng)遵循以下基本原則A、中立原則B、嚴(yán)格相符原則C、保守商業(yè)秘密原則D、實事求是原則【正確答案】：ABC49.自助設(shè)備故障處理過程中，如需打開保險箱維護時，（）必須雙人留守現(xiàn)場。A、自助設(shè)備現(xiàn)金管理人員B、自助設(shè)備運營管理人員C、所屬網(wǎng)點營業(yè)主管D、自助設(shè)備巡檢人員【正確答案】：AB50.機構(gòu)消保工作小組應(yīng)在收到重大投訴起()個工作日內(nèi)給予投訴人最終反饋;應(yīng)在收到危機投訴起()個工作日內(nèi)給予投訴人最終反饋。無法在規(guī)定處理期限內(nèi)給予投訴人最終反饋的，投訴處理專員須致電投訴人，解釋延遲反饋的原因，并告知預(yù)期可提供最終反饋的時間。A、5B、10C、3D、15【正確答案】：AB51.委托人出現(xiàn)（）情況，本行應(yīng)與委托人中止或終止合作。A、不誠實經(jīng)營B、涉嫌非法集資C、非法吸收公眾存款D、委托人交易中存在過多的交易糾紛【正確答案】：ABCD52.營業(yè)網(wǎng)點日常辦理各類現(xiàn)金業(yè)務(wù)的出納人員，業(yè)務(wù)知識應(yīng)滿足什么要求？A、熟悉反假貨幣相關(guān)各項法律法規(guī)，以及人民銀行貨幣鑒別和假幣收繳管理制度等制度規(guī)范的內(nèi)容要求。B、全面掌握流通中人民幣及外幣的樣式、防偽特征與偽造特點，以及普通紀(jì)念幣（鈔）的防偽特征（以近3年為主），滿足日常反假貨幣工作需要。C、熟悉人民幣冠字號碼查詢流程，以及涉假貨幣糾紛處置程序。D、熟悉外幣冠字號碼查詢流程，以及涉假貨幣糾紛處置程序?！菊_答案】：ABC53.出現(xiàn)以下（）任一情況時，本行有權(quán)從特約商戶在本行所開立賬戶中扣劃相應(yīng)款項，如賬戶資金不足扣劃時，本行應(yīng)通知商戶自通知之日起三個工作日內(nèi)補足差額資金。A、發(fā)卡機構(gòu)退單或持卡人拒付款項B、該特約商戶發(fā)生退貨交易C、由于計算錯誤或其他原因?qū)е卤拘邢蛟撎丶s商戶多支付款項或其他經(jīng)商戶確認的長款D、其他應(yīng)由該特約商戶支付款項的情形【正確答案】：ABCD54.單位客戶有下列情形之一的，應(yīng)向開戶銀行提出關(guān)閉外匯賬戶的申請()A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的C、申請變更開戶銀行或賬號的D、賬戶金額不足發(fā)起匯款【正確答案】：ABC55.本行應(yīng)及時啟動國別風(fēng)險三級紅色危急警報的有（）：。A、橙色警報升級，國別風(fēng)險事件可能擴散B、全球性危機爆發(fā)，導(dǎo)致本行國別風(fēng)險敞口資產(chǎn)安全受到嚴(yán)重威脅。C、其他同等程度可能影響本行國別風(fēng)險敞口資產(chǎn)安全的情況。D、本行國別風(fēng)險準(zhǔn)備金可能增加【正確答案】：BC56.移動終端業(yè)務(wù)辦理注意事項有（）。A、服務(wù)對象應(yīng)為賬戶所有者本人B、必須采集并現(xiàn)場核對客戶本人手機號碼C、現(xiàn)場圖像應(yīng)為客服經(jīng)理與客戶合照D、柜面類客戶經(jīng)理對客戶身份進行審核，確保聯(lián)網(wǎng)核查圖像、身份證頭像、現(xiàn)場照片為同一人E、在業(yè)務(wù)未返回處理結(jié)果前柜面類客服經(jīng)理可以提前離場【正確答案】：ABCD57.本行各機構(gòu)在報送可疑交易報告后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定采取相應(yīng)的后續(xù)風(fēng)險控制措施，包括（）等。A、對可疑交易所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控B、提升客戶風(fēng)險等級C、限制客戶交易、拒絕提供服務(wù)或終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告E、向相關(guān)偵查機關(guān)報案【正確答案】：ABCDE58.在辦理國行信e融業(yè)務(wù)時，本行應(yīng)取得以下哪些材料？A、企業(yè)法定代表人有效身份證件B、《國行信e融借款合同》C、《保證合同》（無需配偶共同簽署）D、加蓋企業(yè)公章的公司章程、加蓋企業(yè)公章并經(jīng)企業(yè)法定代表人簽字確認真實性的內(nèi)部決策文件和有權(quán)決策機構(gòu)成員的證明文件紙質(zhì)版原件。E、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等存續(xù)證明文件F、其他授信應(yīng)備法律文件及手續(xù)，按《廈門國際銀行股份有限公司授信業(yè)務(wù)管理固定及操作規(guī)程》及其補充規(guī)定。【正確答案】：BCDF59.會計監(jiān)督的原則包括（）A、合法性原則、適用性原則B、規(guī)范性原則、科學(xué)性原則C、重要性原則、獨立性原則D、保密性原則【正確答案】：ABCD60.本行交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)評估包括例行性評估和非例行評估,例行性交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)評估的可疑交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)評估，應(yīng)包括以下幾方面：A、全面性評估B、準(zhǔn)確性評估C、及時性評估D、有效性評估【正確答案】：ABCD61.第五套人民幣2005年版100元紙幣增加的公眾防偽特征是（）。A、膠印對印圖案B、光變油墨面額數(shù)字C、凹印手感線D、白水印E、凹印縮微文字【正確答案】：CD62.參加外幣支付系統(tǒng)并在結(jié)算銀行開立結(jié)算賬戶的銀行可采用（）接入境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)。A、直連方式B、直接接入方式C、間連方式D、間接接入方式【正確答案】：AC63.2020年版第五套人民幣5元紙幣背面調(diào)整了（）A、左上角和右下角局部圖案調(diào)整為凹印對印面額數(shù)字與凹印對印圖案B、主景、面額數(shù)字的樣式C、票面年號改為“2020年”D、主色調(diào)調(diào)整為綠色【正確答案】：AC64.國內(nèi)信用證福費廷轉(zhuǎn)賣業(yè)務(wù)可分為（）A、從國內(nèi)信用證受益人處無追索買斷后進行轉(zhuǎn)賣模式B、從國內(nèi)信用證受益人處以代理方式辦理的轉(zhuǎn)賣模式C、從二級市場買入國內(nèi)信用證福費廷資產(chǎn)再進行轉(zhuǎn)賣模式【正確答案】：ABC65.基金賬戶類業(yè)務(wù)包括（）。A、開戶、銷戶B、增開交易賬號、撤銷交易賬號C、基金賬戶、交易賬戶凍結(jié)/解凍D、信息變更【正確答案】：ABCD66.NRA企業(yè)可開立（）通知存款客戶。A、人民幣B、港幣C、美元D、英鎊【正確答案】：BCD67.客戶可通過本行柜臺、互聯(lián)網(wǎng)、移動電話、固定電話等渠道，按照本行業(yè)務(wù)流程規(guī)定，（）、（）、（）電子銀行服務(wù)。A、申請開立B、變更C、暫停D、終止全部或部分【正確答案】：ABCD68.本行數(shù)據(jù)治理遵循以下基本原則（）。A、全覆蓋原則B、匹配性原則C、持續(xù)性原則D、有效性原則【正確答案】：ABCD69.普通貸記往賬業(yè)務(wù)，在核心系統(tǒng)中交易提交后，支付清算平臺將根據(jù)匯款金額、業(yè)務(wù)種類等條件自動路由選擇（）清算渠道。A、大額B、小額C、網(wǎng)上支付跨行清算D、票據(jù)交換【正確答案】：ABC70.客戶開立本行企業(yè)網(wǎng)銀時，經(jīng)辦柜員在收到客戶提交的電子銀行業(yè)務(wù)申請材料后，需對客戶身份以及提供資料的（）進行審核，并對以上資料所加蓋的預(yù)留印鑒以及單位公章進行審核。A、真實性B、合理性C、有效性D、完整性【正確答案】：ACD71.境外機構(gòu)有下列情形之一的應(yīng)及時辦理銷戶手續(xù)（）。A、境外機構(gòu)開戶時所依據(jù)的法規(guī)制度或政府主管部門的批準(zhǔn)文件設(shè)定有效期限，且有效期限屆滿的。B、境外機構(gòu)變更主要董事和實際控制人的。C、政府主管部門禁止境外機構(gòu)繼續(xù)在境內(nèi)從事相關(guān)活動的。D、按境外機構(gòu)本國或本地區(qū)法律規(guī)定，境外機構(gòu)主體資格已消亡的。【正確答案】：ACD72.會計運營監(jiān)控平臺針對個人賬戶的風(fēng)險預(yù)警模型包括（）等。A、個人賬戶轉(zhuǎn)賬1次B、同一代理人代理開立多個賬戶C、連續(xù)發(fā)生II、III類賬戶綁定解綁交易D、修改手機號碼【正確答案】：BC73.費用報銷的真實性審核包括以下哪些內(nèi)容？A、發(fā)票是否真實、合法有效B、發(fā)票金額、收款方、發(fā)票印鑒等發(fā)票信息與報銷原始憑證的關(guān)聯(lián)性C、費用內(nèi)容是否屬于本行規(guī)定的可報銷范圍D、發(fā)票項目類型是否與業(yè)務(wù)內(nèi)容相匹配【正確答案】：AB74.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣主要調(diào)整了（）的樣式。A、毛澤東頭像B、裝飾團花C、橫號碼D、背面主景E、面額數(shù)字【正確答案】：ABCDE75.客戶在本行申請開立下列賬戶時，須在本行留存預(yù)留印鑒A、單位存款賬戶B、憑印鑒支取的個人存款賬戶C、本行相關(guān)規(guī)章制度要求憑預(yù)留印鑒辦理業(yè)務(wù)的賬戶D、外部監(jiān)管相關(guān)規(guī)章制度要求憑預(yù)留印鑒辦理業(yè)務(wù)的賬戶?！菊_答案】：ABCD76.客戶出現(xiàn)（）的情形視為期權(quán)業(yè)務(wù)違約，客戶應(yīng)承擔(dān)由此所造成的損失，違約平倉形成的收益歸本行。A、交割日客戶賬戶用于交收的資金不足額B、客戶未能在交割日前提交符合結(jié)售匯管理要求的所有有效憑證C、客戶未按時辦理交割D、在未獲批準(zhǔn)予辦理部分行權(quán)的情況下，實際交割金額小于期權(quán)交易金額。【正確答案】：ABCD77.我行通過柜外清設(shè)備可實現(xiàn)？A、電子簽名采集B、滿意度評價C、營銷廣告播放D、密碼輸入【正確答案】：ABCD78.客戶存在以下情形之一時，必須加強盡職調(diào)查：（）。A、被評定為高風(fēng)險及以上的客戶B、特定自然人客戶、高風(fēng)險行業(yè)的非自然人客戶以及收益所有人為特定自然人的非自然人客戶C、對來自我國有權(quán)機關(guān)發(fā)布或金融行動特別工作組（FATF）、亞太反洗錢組織（APG）、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織（EAG）等國際反洗錢組織制定的高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶D、新成立的公司，且注冊地在境外，境內(nèi)無經(jīng)營地址，且非本行客戶的關(guān)聯(lián)公司E、其他根據(jù)本行和監(jiān)管管理要求需要加強盡職調(diào)查的情形【正確答案】：ABCDE79.經(jīng)批準(zhǔn)可以進入營業(yè)現(xiàn)金區(qū)的人員包括()。A、相關(guān)現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理條線的檢查人員。B、總務(wù)部及分行的后勤保障部門負責(zé)安防、設(shè)備管理的人員。C、有正當(dāng)理由的行外人員。D、其他行內(nèi)任何非現(xiàn)金區(qū)工作人員?！菊_答案】：ABCD80.以下符合個人大額存單轉(zhuǎn)讓條件的是（）。A、不存在已辦理時段資金證明B、未設(shè)立質(zhì)押C、開立紙質(zhì)存單D、客戶曾提前支取E、未被國家有權(quán)機關(guān)凍結(jié)【正確答案】：ABD81.出納業(yè)務(wù)錯款是指在辦理現(xiàn)金收付、兌換、整點、調(diào)運、保管等過程中發(fā)生的（），不含現(xiàn)金被搶、被盜、被騙、丟失等案件。A、長款B、短款C、誤收假幣D、誤付假幣【正確答案】：ABCD82.我行可辦理的二手房類型包括A、經(jīng)濟適用房B、房改房C、集資房D、自建住房E、車庫車位【正確答案】：ABCDE83.反恐怖融資，是指依照相關(guān)法律法規(guī)預(yù)防、監(jiān)控和協(xié)助打擊如下行為（）。A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。【正確答案】：ABCD84.以下哪些業(yè)務(wù)的系統(tǒng)操作需由三級受權(quán)人員授權(quán)（）。A、重要空白憑證作廢B、臨時不動戶激活C、協(xié)議存款部分或全額提前支取按存入日約定利率計息D、出具個人資信證明【正確答案】：ABCD85.分行后督人員通過移動業(yè)務(wù)管理平臺或數(shù)據(jù)調(diào)閱抽取前一日的業(yè)務(wù)匯總信息（包括服務(wù)地點、現(xiàn)金、重空調(diào)撥憑證、業(yè)務(wù)影像等）及視頻監(jiān)控，檢查以下幾個方面。A、關(guān)注服務(wù)地點是否存在超出營業(yè)機構(gòu)所在地范圍的情況，對超區(qū)域服務(wù)是否有征得當(dāng)?shù)乇O(jiān)管同意。B、柜面類客服經(jīng)理當(dāng)日外出辦業(yè)務(wù)前，是否將本已在機構(gòu)的結(jié)清，核點名下現(xiàn)金、重要空白憑證無誤并辦妥交接手續(xù)。C、結(jié)合證件檢查客戶是否為年滿18周歲的中國公民本人且不存在代理行為D、通過調(diào)取移動業(yè)務(wù)管理平臺影像檢查，各類業(yè)務(wù)的身份識別、影像采集是否符合制度中的各項要求，包括客戶身份證正反面、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果輔助身份證明材料（或有）、客戶電子簽名客服經(jīng)理與客戶手持證件及重空合照等?！菊_答案】：ABCD86.在跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)上，機構(gòu)營業(yè)部的職責(zé)包括哪些？A、通過人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案賬戶信息B、通過行內(nèi)綜合柜面系統(tǒng)向總行運營管理部提交跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)申請資料等進行審核C、受理客戶提交的跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)申請資料并提交總行會計結(jié)算部審核處理D、根據(jù)跨境人民幣業(yè)務(wù)有關(guān)要求通過RCPMIS系統(tǒng)報送境外主體人民幣賬戶信息及余額信息【正確答案】：AD87.出具資信/資產(chǎn)證明，個人客戶每份（）元，公司客戶每份人民幣（）元。A、50B、100C、200D、300【正確答案】：AD88.個人手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計超過等值1萬美元的，憑本人有效身份證和（）辦理。A、經(jīng)常項目下有交易額的真實性憑證B、《服務(wù)貿(mào)易等項項目對外支付稅務(wù)備案表》C、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》D、《中華人民共和國海關(guān)進境旅客行禮物品申報單》【正確答案】：AD89.國家外匯管理局對下列哪些主體實行年度總額管理。A、境外個人購匯B、境內(nèi)個人結(jié)匯C、境外個人結(jié)匯D、境內(nèi)個人購匯【正確答案】：BCD90.屬于增值稅可抵扣項目的費用支出（用于集體福利、個人消費、免稅項目、非增值稅應(yīng)稅項目的除外），包括但不限于（）。A、辦公用品B、會議費C、水電費D、高速公路通行費【正確答案】：ABCD91.以下哪幾種情況無需在個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)上進行額度登記？（）A、銀行主動發(fā)起的尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值100美元（含）的結(jié)匯B、外幣卡境內(nèi)消費結(jié)匯C、境外卡通過自助銀行設(shè)備辦提取人民幣現(xiàn)鈔D、境內(nèi)卡境外使用購匯還款【正確答案】：ABCD92.客戶辦理下列對外支付業(yè)務(wù)時，各分支機構(gòu)無需審核《服務(wù)貿(mào)易等項目對外支付稅務(wù)備案表》。A、境內(nèi)單位客戶在境外發(fā)生的差旅費用B、境內(nèi)單位客戶在境外代表機構(gòu)的辦公經(jīng)費C、進口貿(mào)易項下境外機構(gòu)獲得的國際運輸費用D、境外機構(gòu)從境內(nèi)獲得的融資租賃租金，超過等值５萬美元【正確答案】：ABC93.對于產(chǎn)品條件為客戶有權(quán)提前支取的公司客戶結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，可通過（）提前支取。A、柜面渠道B、本行電子渠道C、ATMD、書面申請【正確答案】：AB94.會計核算質(zhì)量中的“六相符”是指（）核對相符。A、賬賬B、賬款C、賬實D、賬表E、賬據(jù)F、賬卡（折）和內(nèi)外賬務(wù)【正確答案】：ABCDEF95.下面屬于國際收支申報人員職責(zé)的是（）。A、按國際收支統(tǒng)計申報相關(guān)規(guī)定對機構(gòu)申報主體的《單位基本情況表》信息進行維護，并妥善保存相關(guān)紙質(zhì)檔案備查。B、按國際收支申報相關(guān)規(guī)定審核申報主體填寫的申報信息、管理信息并通過單證系統(tǒng)進行信息錄入。C、為有需要的申報主體開通網(wǎng)上申報功能。D、根據(jù)國家外匯管理局相關(guān)文件及操作流程的要求為申報主體辦理紙質(zhì)申報和網(wǎng)上申報業(yè)務(wù)?！菊_答案】：ABCD96.關(guān)于國際結(jié)算業(yè)務(wù)支行準(zhǔn)入要求，下列哪些說法是正確的（）。A、支行國際結(jié)算業(yè)務(wù)內(nèi)控情況基本完善B、支行辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)的人員配置合理，且申請準(zhǔn)入的業(yè)務(wù)必須具備已通過該業(yè)務(wù)相應(yīng)崗位資格考試并獲取上崗資格的人員C、支行硬件配置及系統(tǒng)設(shè)置基本到位D、所屬戰(zhàn)區(qū)管轄行針對支行開通權(quán)限后可能出現(xiàn)的業(yè)務(wù)風(fēng)險點已制定相對完善的風(fēng)險控制措施【正確答案】：ABCD97.“外幣活期資金池”產(chǎn)品增值本金幣種為（）的，對應(yīng)的國際通用計息方式適用的一年計息天數(shù)為365天。A、美元B、港幣C、英鎊D、日元E、歐元F、新加坡元【正確答案】：BCF98.遠期結(jié)售匯業(yè)務(wù)是指本行與境內(nèi)客戶協(xié)商簽訂遠期結(jié)售匯合同約定將來辦理結(jié)匯或售匯的（）。A、外匯幣種B、金額C、匯率D、期限【正確答案】：ABCD99.存在（）情況之一的，各分支機構(gòu)營業(yè)部應(yīng)當(dāng)做好記錄、留存相關(guān)證明材料，視情況對空頭支票出票人進行教育，無需向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)報告。A、出票人在本行辦理支票業(yè)務(wù)，最近12個月簽發(fā)空頭支票3次（含3次，同一出票日簽發(fā)多張空頭支票的，合并認定為一次違規(guī)行為，下同）以內(nèi)的，且在本行退票（包括支票影像業(yè)務(wù)等提回的支票）后10個工作日內(nèi)支付空頭支票票款的，或者就延遲付款、通過其他方式付款等取得收款人書面諒解的。B、出票人簽發(fā)以自己為收款人的空頭支票且未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的，或者最終被背書人與出票人一致的。C、本行工作人員差錯、支付清算系統(tǒng)故障、出票后支票付款賬戶被有權(quán)機關(guān)凍結(jié)或者扣劃等非出票人原因?qū)е鲁銎比速~戶余額不足以支付支票票面金額的。D、本行在處理同一場次票據(jù)交換時，先處理應(yīng)付款項后處理應(yīng)收款項，導(dǎo)致出票人賬戶余額不足以支付支票票面金額，且應(yīng)收款項入賬后出票人賬戶余額足夠支付原簽發(fā)的支票的。E、因支票被騙、被搶、被盜、遺失等原因?qū)е卤凰嗣坝迷斐煽疹^支票，出票人能夠提供有權(quán)司法機關(guān)立案文書、刑事或民事判決書等法律文書的，或者登報公告、報案證明等材料的?！菊_答案】：ABCDE100.本行會計憑證按其格式和用途可分為（）和（）。A、基礎(chǔ)憑證B、特定憑證C、專用憑證D、記賬憑證流水清單【正確答案】：BD1.財務(wù)管理職能部門應(yīng)對減免各類收費（授信業(yè)務(wù)、國際結(jié)算業(yè)務(wù)和銀行承兌匯票業(yè)務(wù)除外）的報批申請?zhí)岢鰧徍艘庖姟、正確B、錯誤【正確答案】：A2.個人超過境外提取現(xiàn)鈔年度限額的，中國銀聯(lián)股份有限公司會將該客戶列入預(yù)關(guān)注名單。A、正確B、錯誤【正確答案】：B3.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.對于個人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)發(fā)生全國性系統(tǒng)故障期間辦理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息補錄的，各機構(gòu)操作時應(yīng)在備注欄位注明“本行系統(tǒng)故障補錄數(shù)據(jù)”。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.經(jīng)辦人員辦理20萬元（含）或外幣等值1萬美元（含）以上的現(xiàn)金支付時，應(yīng)由總行中心端復(fù)核以上的人員對金額進行確認。A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.客戶臨柜辦理已提前預(yù)填單的業(yè)務(wù)時，柜員需對客戶已預(yù)填的交易信息進行逐項確認。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.基金銷售賬戶不得提取現(xiàn)金，不得用于與基金銷售無關(guān)的消費或轉(zhuǎn)賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.廈門國際銀行股份有限公司境內(nèi)機構(gòu)個人柜面業(yè)務(wù)無紙化操作規(guī)程規(guī)范的無紙化場景不包括個人業(yè)務(wù)智能預(yù)填單。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.有關(guān)本行”大額存單“管理辦法規(guī)定，針對客戶關(guān)于大額存單付息方式的問詢，應(yīng)合理解答，例如”我行統(tǒng)一設(shè)計發(fā)售大額存單產(chǎn)品，目前暫時沒有發(fā)售定期付息、到期還本的大額存單，您可持續(xù)保持關(guān)注“等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.單位客戶經(jīng)常項目外匯賬戶的收入范圍為經(jīng)常項目外匯收入，支出范圍為經(jīng)常項目外匯支出及經(jīng)外匯局核準(zhǔn)的資本項目外匯支出。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.本行已收取的托管費，無論二手房交易是否成交、托管協(xié)議是否提前終止，均不予以退回A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.開戶初期，個人銀行賬戶電子渠道（網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬、手機銀行轉(zhuǎn)賬、快捷支付限額合計）每日轉(zhuǎn)賬限額按最低設(shè)置。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.假幣收繳時一種限定場所的行政行為，即在金融機構(gòu)辦理存取款和貨幣兌換的營業(yè)場所實施，在其他場所發(fā)現(xiàn)假幣則無需報告公安機關(guān)進行處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B14.大堂引導(dǎo)應(yīng)秉持上述引導(dǎo)原則，網(wǎng)點大堂每一個員工均應(yīng)該樹立“業(yè)務(wù)為先、服務(wù)在后”的服務(wù)理念，任何崗位在接觸客戶或接受客戶詢問時均應(yīng)按上述原則和理念承擔(dān)客戶引導(dǎo)職能。A、正確B、錯誤【正確答案】：B15.公募債基管理人按照基金合同約定，每個自然日公布基金資產(chǎn)估值，經(jīng)公募債基托管人復(fù)核無誤后，由公募債基管理人按約定正確外公布。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.在境內(nèi)工作、居住滿1年的境外個人，可用其來源于境內(nèi)的收入（提供境內(nèi)合法來源證明）購買本行外幣或人民幣理財產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.開通同一客戶本行賬戶之間轉(zhuǎn)賬且金融機構(gòu)能有效識別轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出方為同一客戶賬戶的客戶（包括單位和個人客戶）的信息（如個人客戶姓名、身份證號碼等）辦理變更和資金類交易（如個人客戶本人對他人的行內(nèi)轉(zhuǎn)賬、個人客戶本人對他人的跨行轉(zhuǎn)賬等）的開通必須由本人持有效證件前往營業(yè)網(wǎng)點辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B18.會計檔案保管期限的計算，自檔案所屬年度終了后的次年一月一日起算。檔案保管期如有必要可以延長但不能縮短。A、正確B、錯誤【正確答案】：A19.本行電子銀行實現(xiàn)多重手段核實客戶身份，包括但不限于嚴(yán)格規(guī)范電子銀行登陸密碼驗證、交易階段通過本人手機號碼接受驗證碼等。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.NRA賬戶應(yīng)以年為周期進行賬戶年檢。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.本行制定反洗錢內(nèi)部控制制度，應(yīng)全面覆蓋反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并與本行業(yè)務(wù)實際相適應(yīng)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.已開立紙質(zhì)存單的個人大額存單可以轉(zhuǎn)讓（）。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.數(shù)據(jù)歸口管理部門是數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的日常執(zhí)行機構(gòu)，對其所轄領(lǐng)域數(shù)據(jù)質(zhì)量承擔(dān)最終責(zé)任。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.智慧網(wǎng)點是指實施網(wǎng)點智能服務(wù)項目的分支機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點。A、正確B、錯誤【正確答案】：A25.辦理NRA外匯賬戶年檢時，對于注冊地為香港的境外機構(gòu)，本行可以通過香港公司注冊處及稅務(wù)局官方網(wǎng)站查冊以求證境外機構(gòu)股東或董事結(jié)構(gòu)變動的真實性。A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.當(dāng)短期不動戶發(fā)生收付款時，賬戶狀態(tài)將自動由“短期不動戶”調(diào)整為正常。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.機構(gòu)反洗錢工作小組應(yīng)每年對客戶盡職調(diào)查工作開展情況進行質(zhì)量評估，組織對客戶盡職調(diào)查表進行抽查審核，對于填寫不規(guī)范或填報信息不真實的要及時采取有效措施，督進整改。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.對涉案較多的銀行機構(gòu)，人行將采取停止1-6個月新開戶監(jiān)管措施，違規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，依法實施機構(gòu)和負責(zé)人雙罰制并頂格處罰。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.個人與單位活期存款每季度末月21日為結(jié)息日，其中單位活期存款計息期間遇利率調(diào)整分段計息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.本行在代理銷售投資性保險產(chǎn)品時，應(yīng)充分了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認知能力和承受能力，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.核心系統(tǒng)日終時需要手動將當(dāng)日本行的外匯賬戶信息數(shù)據(jù)進行匯總并導(dǎo)入數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B32.美國個人Jack于2016年2月1日在我行兌換了10萬元人民幣現(xiàn)鈔，并于2018年2月10日來我行欲將剩下未用完的3萬元人民幣兌回美元，我行可以僅憑其原兌換水單予以辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.信用證的開立和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)具有真實的貿(mào)易背景A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)實質(zhì)重于形式的原則，以賬戶為交易檢測單位，按照《管理辦法》及時、準(zhǔn)確提交大額交易報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.現(xiàn)金交易較難核實資金真實來源、去向及用途，因此現(xiàn)金交易有較大洗錢風(fēng)險?？蛻艨伸`活支取現(xiàn)金的產(chǎn)品洗錢風(fēng)險程度高于支取現(xiàn)金有控制或限制條件的產(chǎn)品。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.境內(nèi)單位客戶和境內(nèi)個人辦理服務(wù)貿(mào)易外匯收支，應(yīng)按國家外匯管理局國際收支申報相關(guān)規(guī)定辦理申報。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.印章可以營業(yè)廳場所下和在沒有監(jiān)控的辦公室內(nèi)使用。A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.本行基金代銷業(yè)務(wù)人員通過營業(yè)網(wǎng)點渠道銷售基金時，必須在配備同步錄音錄像系統(tǒng)的VIP理財室進行。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.重大操作風(fēng)險事件發(fā)生部門/機構(gòu)應(yīng)于事件發(fā)生后的1個工作日內(nèi)通過本行操作風(fēng)險應(yīng)用系統(tǒng)報送。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.在本行辦理通知存款的客戶，應(yīng)先開立活期存款賬戶，再由機構(gòu)營業(yè)部開立通知存款賬戶。（）A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.客戶可通過柜面渠道、企業(yè)網(wǎng)銀等電子渠道與我行簽訂外幣存立升業(yè)務(wù)產(chǎn)品協(xié)議。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.根據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)交易方式，票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)分為買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)兩種，A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.鑒定單位無需公示鑒定業(yè)務(wù)范圍，僅需公示授權(quán)證書。A、正確B、錯誤【正確答案】：B44.營業(yè)部可采用單筆查詢、批量核查方式或單筆精確查詢對相關(guān)個人的公民身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.阿拉伯金額數(shù)字萬位或元位是“0”，或者數(shù)字中間連續(xù)有幾個“0”，萬位、元位也是“0’，但千位、角位不是“0”時，中文大寫金額中可以只寫一個零字，也可以不寫“零”字。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.本行丟失取得的已開具專用發(fā)票的發(fā)票聯(lián)和抵扣聯(lián)，可憑加蓋銷售方發(fā)票專用章的相應(yīng)發(fā)票記賬聯(lián)復(fù)印件，作為增值稅進項稅額的抵扣憑證、退稅憑證或記賬憑證。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.境外機構(gòu)在境內(nèi)只能開立一個人民幣基本存款賬戶，基本存款賬戶開立后，可按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等銀行賬戶管理制度，根據(jù)跨境人民幣業(yè)務(wù)的需要開立一般存款賬戶和專用存款賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.本行在協(xié)助有權(quán)機關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款單位或個人。A、正確B、錯誤【正確答案】：A49.各分支機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點人員應(yīng)規(guī)范使用電子銀行營銷話術(shù)，開展電子銀行業(yè)務(wù)營銷，并在營銷過程中對電子銀行客戶進行必要的安全和風(fēng)險提示。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.實際回購天數(shù)即是首次結(jié)算日（含該日）至全額支付提前回購金額之日（不含該日）的期限內(nèi)的天數(shù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.營業(yè)部負責(zé)自助設(shè)備的日常安全管理；機構(gòu)會計結(jié)算部門負責(zé)自助設(shè)備的日常安全管理的后督檢查。A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.對單筆等值5000美元（含）以下的人民幣涉外收付款，境內(nèi)銀行可以逐筆申報，也可以按日將同一申報主體的涉外收付款按同一對手方國家/地區(qū)且同一交易性質(zhì)進行分類匯總申報。A、正確B、錯誤【正確答案】：A53.移動PAD全部業(yè)務(wù)只接受年滿16周歲的中國公民辦理，不得代辦，無法識別臨時身份證，暫不建議為需提供輔助證件的客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.廳堂服務(wù)經(jīng)理資格年審，要求持續(xù)參加總行人力資源部組織的后續(xù)在職培訓(xùn)，每年不少于2課時。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.客戶委托本行監(jiān)管的資金在監(jiān)管期間不得用于資金監(jiān)管協(xié)議規(guī)定以外的其他支付及擔(dān)保業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.分行（管轄行）反洗錢交易數(shù)據(jù)報送崗人員對可疑交易報告進行打包匯總及數(shù)據(jù)校驗，校驗無誤后報送至中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A、正確B、錯誤【正確答案】：B57.久懸戶從轉(zhuǎn)入之日起賬戶余額不再計息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.銀行開立個人銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)在開立之日起個工作日內(nèi)向全國集中銀行賬戶管理系統(tǒng)報送個人銀行結(jié)算賬戶開立信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.對賬版企業(yè)網(wǎng)銀無法直接升級為專業(yè)版網(wǎng)銀，企業(yè)如需升級，需先將對賬版企業(yè)網(wǎng)銀注銷后，再辦理專業(yè)版網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.交易單證可以是紙質(zhì)形式或者是符合法律法規(guī)規(guī)定且被本行認可的電子形式。A、正確B、錯誤【正確答案】：A61.有合理理由懷疑客戶或其交易對手、資金或其他資產(chǎn)與禁止類、重點可疑類監(jiān)控名單相關(guān)的，相關(guān)部門或機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定立即提交可疑交易報告?？蛻襞c監(jiān)控名單匹配的，應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施并于次日將有關(guān)情況報告中國人民銀行和其他相關(guān)部門。A、正確B、錯