2021年秋季金融專(zhuān)業(yè)經(jīng)濟(jì)師考試質(zhì)量檢測(cè)卷（附答案）

2021年秋季金融專(zhuān)業(yè)經(jīng)濟(jì)師考試質(zhì)量檢測(cè)卷(附答案)

一、單項(xiàng)選擇題(共60題，每題1分，每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最

正確或最符合題意。選對(duì)每題得一分，沒(méi)選或選錯(cuò)均不得分)。

1、在套利操作中，套利者通過(guò)即期外匯交易買(mǎi)人高利率貨幣，同時(shí)做一筆

遠(yuǎn)期外匯交易，賣(mài)出與短期投資期限相吻合的該貨幣。這種用來(lái)防范匯率風(fēng)險(xiǎn)的

方法被稱(chēng)為OO

A、掉期交易

B、貨幣互換

C、貨幣期權(quán)交易

D、福費(fèi)廷

【參考答案】：A

2、并非所有資產(chǎn)都可以證券化，以下屬于可以證券化資產(chǎn)特征的是()o

A、具有標(biāo)準(zhǔn)化的合同條款

B、付款間隔期限長(zhǎng)

C、資產(chǎn)組合中資產(chǎn)數(shù)量少

D、本金到期一次償還

【參考答案】：A

3、我國(guó)小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融人資金的余額，不得超過(guò)其

資本凈額的()O

A、50%

B、75%

C、100%

D、125%

【參考答案】：A

【解析】：本題考查小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定。在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi),

小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)其資本凈額的

50%o

4、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下，衡量貨幣是否均衡的主要標(biāo)志是()o

A、物價(jià)變動(dòng)率

B、匯價(jià)變化率

C、貨幣流通速度與物價(jià)指數(shù)

D、貨幣流通速度變化率

【參考答案】：A

【解析】：在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度下，物價(jià)變動(dòng)率是衡量貨幣是否均衡的主要標(biāo)志。

5、如果跨國(guó)公司將把海外分公司或子公司的資產(chǎn)負(fù)債表同母公司的資產(chǎn)負(fù)

債表合并，假定此時(shí)東道國(guó)貨幣對(duì)本國(guó)貨幣貶值，折算出的資產(chǎn)金額會(huì)OO

A、增加

B、減少

C、不變

D、不能確定

【參考答案】：B

【解析】：如果跨國(guó)公司將把海外分公司或子公司的資產(chǎn)負(fù)債表同母公司的

資產(chǎn)負(fù)債表合并，假定這時(shí)東道國(guó)貨幣對(duì)本國(guó)貨幣貶值，那么東道國(guó)的貨幣兌換

本國(guó)的貨幣數(shù)量會(huì)減少，導(dǎo)致折算出的資產(chǎn)金額會(huì)減少；反之會(huì)增多。

6、1996年以來(lái)，獲準(zhǔn)設(shè)立的第一家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行是()o

A、中信實(shí)業(yè)銀行

B、興業(yè)銀行

C、渤海銀行

D、恒豐銀行

【參考答案】：C

【解析】：渤海銀行是1996年以來(lái)獲準(zhǔn)設(shè)立的第一家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行。

7、金融企業(yè)以合法方式籌集資金，自主發(fā)放的貸款稱(chēng)為()o

A、自營(yíng)貸款

B、委托貸款

C、信用貸款

D、銀團(tuán)貸款

【參考答案】：A

【解析】：金融企業(yè)以合法方式籌集資金，自主發(fā)放的貸款稱(chēng)為自營(yíng)貸款。

8、項(xiàng)目融資的一個(gè)突出特點(diǎn)是()o

A、融資的無(wú)限追索權(quán)

B、融資具有長(zhǎng)期性

C、融資的有限追索權(quán)或者無(wú)追索權(quán)

D、融資項(xiàng)目的特定性

【參考答案】：C

9、金融深化一個(gè)最基本的衡量方法是所謂“貨幣化”程度，即()。

A、社會(huì)信用總額與國(guó)民收入額的比例

B、實(shí)物資產(chǎn)總額與對(duì)外凈資產(chǎn)之比

C、某一時(shí)點(diǎn)上現(xiàn)存金融資產(chǎn)總額與國(guó)民財(cái)富之比

D、國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

【參考答案】：D

【解析】：貨幣化程度指標(biāo)的計(jì)算就是用貨幣交易總值去除GNP,也即有多少

交易是通過(guò)貨幣而不是實(shí)物完成的。

10、凡未經(jīng)()的匯票，商業(yè)銀行不予貼現(xiàn)。

A、提示

B、拒付

C、擔(dān)保

D、承兌

【參考答案】：D

11、貨幣政策的最終目標(biāo)是穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和平衡國(guó)際

收支。在經(jīng)濟(jì)學(xué)中，關(guān)于充分就業(yè)的正確說(shuō)法是()O

A、社會(huì)勞動(dòng)者100%就業(yè)

B、所有有能力的勞動(dòng)力都能隨時(shí)找到任何條件的工作

C、存在摩擦性失業(yè)，但不存在自愿失業(yè)

D、存在摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)

【參考答案】：D

【解析】：充分就業(yè)是指有能力并愿意參加工作者，都能在較合理的條件下,

隨時(shí)找到適當(dāng)?shù)墓ぷ?。并不等于社?huì)勞動(dòng)力的100%就業(yè)，通常是將摩擦性失業(yè)和

自愿失業(yè)排除在外。

本題考查充分就業(yè)的概念。參見(jiàn)教材第220頁(yè)。

12、目前我國(guó)上海和深圳證券交易所實(shí)行()交割方式完成清算交易。

A、T+2

B、T+0

C、T+1

D、T+3

【參考答案】：C

【解析】：目前我國(guó)上海和深圳證券交易所實(shí)行T+1交割方式完成清算交易。

13、在公司并購(gòu)業(yè)務(wù)中，公式“A+B-C”表示的并購(gòu)結(jié)果是()o

A、新設(shè)合并

B、控股與被控股

C、交換發(fā)盤(pán)

D、吸收合并

【參考答案】：A

【解析】：新設(shè)合并時(shí)兩個(gè)或兩個(gè)以上企業(yè)合成一個(gè)新的企業(yè)?？捎霉?/p>

“A+B=C”表示。

14、各項(xiàng)流動(dòng)性資產(chǎn)余額與各項(xiàng)流動(dòng)性負(fù)債余額的比例，不得低于()o

A、15%

B、25%

C、50%

D、60%

【參考答案】：B

【解析】：各項(xiàng)流動(dòng)性資產(chǎn)余額與各項(xiàng)流動(dòng)性負(fù)債的余額的比例不得低于

25%（其中，外匯各項(xiàng)流動(dòng)性資產(chǎn)與外匯各項(xiàng)流動(dòng)性負(fù)債的比例不得低于60%）o

15、金融約束論認(rèn)為，在短期內(nèi)，金融約束和金融自由化對(duì)發(fā)展中國(guó)家的經(jīng)

濟(jì)效果的影響是OO

A、金融約束的經(jīng)濟(jì)效果要優(yōu)于金融自由化

B、金融自由化的經(jīng)濟(jì)效果要優(yōu)于金融約束

C、兩者無(wú)法比較

D、金融約束的經(jīng)濟(jì)效果與金融自由化的相同

【參考答案】：A

【解析】：金融約束論認(rèn)為，對(duì)發(fā)展中國(guó)家而言，金融約束的經(jīng)濟(jì)效果要優(yōu)

于金融自由化。因此，發(fā)展中國(guó)家不要急于盲目推進(jìn)金融自由化。

16、某銀行上年末的有關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)為：營(yíng)業(yè)支出為4800萬(wàn)元（其中業(yè)務(wù)管理

費(fèi)為800萬(wàn)元）營(yíng)業(yè)收入為6000萬(wàn)元（其中：金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息收入為280萬(wàn)元）,

經(jīng)計(jì)算該銀行上年末的費(fèi)用率為OO

A、83.93%

B、13.33%

C、80%

D、13.99%

【參考答案】：D

17、某投資者擬用證券X和證券Y進(jìn)行組合投資，假設(shè)證券X和證券Y的預(yù)

期收益率分別是：18%和15%,他的資金投資在x和Y上的比例為60%和40%,那

么該投資組合的預(yù)期收益率是OO

A、16%

B、15.8%

C、16.8%

D、16.5%

【參考答案】：C

18、如果其他因素不考慮，當(dāng)存款乘數(shù)K=4,法定存款準(zhǔn)備金率r=10%,則

現(xiàn)金漏損率h為()O

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

【參考答案】：B

19、金融調(diào)控是國(guó)家對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行干預(yù)的組成部分，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下

金融調(diào)控的主要類(lèi)型是()O

A、計(jì)劃調(diào)控與行政調(diào)控

B、計(jì)劃調(diào)控與政策調(diào)控

C、行政調(diào)控與法律調(diào)控

D、政策調(diào)控與法律調(diào)控

【參考答案】：D

【解析】：政策和法律調(diào)控是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制下金融宏觀調(diào)控的主要形式。

20、存款性金融機(jī)構(gòu)是指經(jīng)營(yíng)各種存款并提供()服務(wù)以獲取收益的金融機(jī)

構(gòu)。

A、支付中介

B、咨詢中介

C、信用中介

D、信息中介

【參考答案】：C

【解析】：存款性金融機(jī)構(gòu)是指經(jīng)營(yíng)各種存款并提供信用中介服務(wù)以獲取收

益的金融機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)和信用合作社等。

21、通貨膨脹打亂了正常的商品流通秩序，使商品遲遲不能進(jìn)入()o

A、生產(chǎn)領(lǐng)域

B、分配領(lǐng)域

C、流通領(lǐng)域

D、消費(fèi)領(lǐng)域

【參考答案】：D

【解析】：在通貨膨脹情況下，由于價(jià)格信號(hào)被嚴(yán)重扭曲，商品均朝著價(jià)格

最高的方向流動(dòng)，在投機(jī)利益的驅(qū)動(dòng)下，商品會(huì)長(zhǎng)期滯留在流通領(lǐng)域，成為倒買(mǎi)

倒賣(mài)的對(duì)象，遲遲不能進(jìn)入消費(fèi)領(lǐng)域。

22、由于市場(chǎng)價(jià)格的變動(dòng)而使銀行遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)稱(chēng)為()o

A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C、利率風(fēng)險(xiǎn)

D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

【參考答案】：B

23、當(dāng)金融體系和金融結(jié)構(gòu)發(fā)生大量深刻變化的時(shí)候，就是()。

A、金融工具創(chuàng)新

B、金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新

C、金融制度創(chuàng)新

D、金融政策創(chuàng)新

【參考答案】：C

【解析】：仔細(xì)分析題意，就可以發(fā)現(xiàn)，本題提到金融體系和金融結(jié)構(gòu)發(fā)生

大量深刻的變化，這可能就是制度層面的變化了，不可能是金融工具、業(yè)務(wù)方面

的創(chuàng)新，政策的變化可能也達(dá)不到這樣的高度。

24、在BOT項(xiàng)目融資中，一般不宜作為項(xiàng)目發(fā)起人的是()o

A、項(xiàng)目所在國(guó)政府

B、政府機(jī)構(gòu)

C、純粹商業(yè)機(jī)構(gòu)

D、政府指定的集團(tuán)公司

【參考答案】：C

【解析】：在BOT項(xiàng)目融資中，項(xiàng)目的發(fā)起人一般是項(xiàng)目所在國(guó)政府、政府

機(jī)構(gòu)或者政府指定的集團(tuán)公司。

25、在我國(guó)貨幣層次劃分中M0通常是指()o

A、單位活期存款

B、現(xiàn)金

C、居民儲(chǔ)蓄存款

D、銀行全部存款

【參考答案】：B

【解析】：我國(guó)中央銀行根據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣供應(yīng)量統(tǒng)計(jì)和公布暫行辦

法》，劃分的貨幣層次中。M0是指流通中的現(xiàn)金。

26、根據(jù)我國(guó)規(guī)定，對(duì)損失類(lèi)貸款的專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備金計(jì)提比例為()o

A、20%

B、25%

C、50%

D、100%

【參考答案】：D

27、在衡量資產(chǎn)流動(dòng)性指標(biāo)中，存貸款比例指標(biāo)不得高于()o

A、65%

B、70%

C、75%

D、80%

【參考答案】：C

28、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，銀行對(duì)客戶的美元掛牌匯價(jià)實(shí)行價(jià)差幅度管理,

美元現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)與買(mǎi)入價(jià)之差不得超過(guò)交易中間價(jià)的()O

A、0.5%

B、1%

C、3%

D、4%

【參考答案】：B

【解析】：銀行對(duì)客戶美元掛牌匯價(jià)實(shí)行價(jià)差幅度管理，美元現(xiàn)匯賣(mài)出價(jià)與

買(mǎi)入價(jià)之差不得超過(guò)交易中間價(jià)的1%,現(xiàn)鈔賣(mài)出價(jià)與買(mǎi)入價(jià)之差不得超過(guò)交易中

間價(jià)的4%0

29、()，我國(guó)實(shí)現(xiàn)了人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換、對(duì)資本項(xiàng)目外匯進(jìn)行嚴(yán)格管

理，初步建立了適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的外匯管理體制。

A、1995年12月

B、1996年7月

C、1996年12月

D、1997年1月

【參考答案】：C

【解析】：1996年12月，我國(guó)實(shí)現(xiàn)了人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換、對(duì)資本項(xiàng)目外

匯進(jìn)行嚴(yán)格管理，初步建立了適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的外匯管理體制。

30、在()下匯率的決定基礎(chǔ)，從本質(zhì)上是各國(guó)單位貨幣所具有的價(jià)值量，

從現(xiàn)象上看是各國(guó)單位貨幣的含金量。

A、金本位制度

B、紙幣制度

C、布雷頓森林體系

D、自由兌換體系

【參考答案】：A

【解析】：在金本位制度下，各國(guó)以金幣作為本位貨幣，黃金是價(jià)值的“天

然實(shí)體”，單位金幣都有含金量，黃金可以自由輸出和輸入。這種貨幣制度下匯

率的決定基礎(chǔ)，從本質(zhì)上是各國(guó)單位貨幣所具有的價(jià)值量；從現(xiàn)象上看是各國(guó)單

位貨幣的含金量。

31、銀行已貼現(xiàn)的票據(jù)，到期付款人不能清償時(shí)，銀行首先應(yīng)該向()追索。

A、貼現(xiàn)申請(qǐng)人

B、票據(jù)承兌人

C、貼現(xiàn)銀行

D、保證人

【參考答案】：B

32、特許權(quán)價(jià)值是指()

A、掌握審批權(quán)所特有的價(jià)值

B、經(jīng)過(guò)特殊批準(zhǔn)而獲得的價(jià)值

C、由實(shí)施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均租金

D、由實(shí)施金融約束為銀行創(chuàng)造的收人

【參考答案】：C

33、貨幣當(dāng)局概覽，實(shí)際上就是()o

A、中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表

B、存款貨幣銀行資產(chǎn)負(fù)債表

C、國(guó)際收支平衡表

D、中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表和存款貨幣銀行資產(chǎn)負(fù)債表

【參考答案】：A

34、作為一種信貸類(lèi)不良資產(chǎn)的處置方式，我國(guó)的銀行不艮資產(chǎn)證券化在操

作中是將不良資產(chǎn)委托給受托機(jī)構(gòu)，作為受托機(jī)構(gòu)要設(shè)立OO

A、資產(chǎn)管理賬戶

B、資產(chǎn)信托賬戶

C、資產(chǎn)處置公司

D、資產(chǎn)租賃公司

【參考答案】：B

【解析】：由銀行作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將相關(guān)分行的部分公司類(lèi)不良貸款組成基

礎(chǔ)資產(chǎn)池，信托予受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)設(shè)立資產(chǎn)信托賬戶。

35、我國(guó)()被稱(chēng)為非典型性的通貨膨脹。

A、1978—1983年的通貨膨脹

B、1983—1986年的通貨膨脹

C、1986—1990年的通貨膨脹

D、2007—2008年的通貨膨脹

【參考答案】：D

【解析】：2007—2008年的物價(jià)持續(xù)上漲被稱(chēng)為非典型性的通貨膨脹，主要

是因?yàn)榇舜纬掷m(xù)1年的物價(jià)上漲結(jié)構(gòu)性明顯，持續(xù)時(shí)間不長(zhǎng)，且成因也是多方面

的。

36、我國(guó)商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理體系中的貸款質(zhì)量指標(biāo)規(guī)定，呆賬貸款

余額不得超過(guò)各項(xiàng)貸款余額的()O

A、2%

B、5%

C、8%

D、15%

【參考答案】：A

37、將通貨膨脹分為爬行式、溫和式、奔騰式和惡性通貨膨脹是按照()分

類(lèi)的結(jié)果。

A、通貨膨脹的程度

B、影響范圍

C、市場(chǎng)機(jī)制作用

D、成因

【參考答案】：A

38、金融租賃公司屬于()o

A、非金融機(jī)構(gòu)

B、非銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)

C、政策性金融機(jī)構(gòu)

D、投資性金融機(jī)構(gòu)

【參考答案】：B

【解析】：金融租賃公司屬于其他金融機(jī)構(gòu)，它本身是金融機(jī)構(gòu)，但又不同

于銀行類(lèi)的金融機(jī)構(gòu)，所以，將金融租賃公司劃入非銀行類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。

39、中央銀行將()作為觀察金融宏觀調(diào)控實(shí)際效應(yīng)的信號(hào)。

A、市場(chǎng)利率與市場(chǎng)價(jià)格

B、超額存款準(zhǔn)備金

C、基礎(chǔ)貨幣的數(shù)量

D、法定存款準(zhǔn)備金

【參考答案】：A

【解析】：中央銀行將市場(chǎng)利率與市場(chǎng)價(jià)格作為觀察金融宏觀調(diào)控實(shí)際效應(yīng)

的信號(hào)。

40、在下列項(xiàng)目中，應(yīng)記入國(guó)際收支平衡表借方的是()o

A、貨物出口

B、外商投資企業(yè)利潤(rùn)再投資

C、外匯儲(chǔ)備減少

D、對(duì)外提供無(wú)償援助

【參考答案】：D

41、某證券的B值是1.5,同期市場(chǎng)上的投資組合的實(shí)際利率比預(yù)期利潤(rùn)率

高10%,則該證券的實(shí)際利潤(rùn)率比預(yù)期利潤(rùn)率高()O

A、5%

B、10%

C、15%

D、85%

【參考答案】：C

【解析】如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大Y%,

則證券i的實(shí)際收益率比預(yù)期大3iXY%0

本題考查資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)內(nèi)容。參見(jiàn)教材第43頁(yè)。

42、下列屬于反映商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)的是()o

A、固定資本比率

B、成本率

C、流動(dòng)比率

D、資本風(fēng)險(xiǎn)比率

【參考答案】：B

【解析】：成本率是反映商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)，而選項(xiàng)ACD是反映經(jīng)營(yíng)

狀況的指標(biāo)。

43、按照我國(guó)的規(guī)定，要求金融機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是()o

A、實(shí)收資本

B、附屬資本

C、債務(wù)資本

D、國(guó)有資本

【參考答案】：A

44、下列屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理內(nèi)容的是()o

A、資本管理

B、存款管理

C、借人款管理

D、準(zhǔn)備金管理

【參考答案】：D

45、某投資者用100萬(wàn)元進(jìn)行2年期投資，市場(chǎng)利率為5.8%,利息按復(fù)利計(jì)

算，則該投資者的投資期值為()元。

A、1116000

B、1119364

C、1126000

D、1219364

【參考答案】：B

46、在金融深化的測(cè)量中，貨幣化程度是指()o

A、物物交換總值占貨幣交易總值的比例

B、國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

C、貨幣交易總值占物物交換總值的比例

D、國(guó)民生產(chǎn)總值中現(xiàn)金交易總值所占的比例

【參考答案】：B

【解析】：本題考查貨幣化程度的概念。貨幣化程度即國(guó)民生產(chǎn)總值中貨幣

交易總值所占的比例。

47、中間匯率是()o

A、買(mǎi)入與賣(mài)出匯率的差額

B、買(mǎi)入與賣(mài)出匯率的平均數(shù)

C、即期與遠(yuǎn)期匯率的差額

D、即期與遠(yuǎn)期匯率的平均數(shù)

【參考答案】：B

【解析】：中間匯率是買(mǎi)入與賣(mài)出匯率的平均數(shù)。

48、任何一個(gè)時(shí)期，都可以以收支狀況將社會(huì)經(jīng)濟(jì)單位劃分為()類(lèi)型。

A、兩種

B、三種

C、四種

D、五種

【參考答案】：B

49、如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大15%,某證券的B值為

1,則證券的實(shí)際收益率比預(yù)期收益率大()O

A、15%

B、7.5%

C、10%

D、5%

【參考答案】：A

【解析】：B值提供了一個(gè)衡量證券的實(shí)際收益率對(duì)市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收

益率的敏感度的比率指標(biāo)，如果市場(chǎng)投資組合的實(shí)際收益率比預(yù)期利率大Y%,則

證券的實(shí)際收益率比預(yù)期大BXY%,即1X15%=15%。

50、若某筆貸款的名義利率是7%,同期的市場(chǎng)通貨膨脹率是3%,則該筆貸

款的實(shí)際利率是()o

A、3%

B、4%

C、5%

D、10%

【參考答案】：B

51、在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，判斷貨幣是否均衡的主要標(biāo)志是()o

A、物價(jià)變動(dòng)率

B、匯率變動(dòng)率

C、貨幣流通速度變化率

D、貨幣流通速度與匯率變動(dòng)率

【參考答案】：C

【解析】：在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，貨幣流通速度變化率是判斷貨幣是否均衡的

主要標(biāo)志。

52、道德風(fēng)險(xiǎn)是指()

A、個(gè)人的道德品質(zhì)有問(wèn)題而造成的對(duì)公眾的危害

B、社會(huì)道德規(guī)范存在問(wèn)題，不講信用

C、金融和其他商品交易中的不道德行為

D、在缺乏足夠制約的情況下，交易的一方為獲得更高的回報(bào)去從事另一方

所不希望的、風(fēng)險(xiǎn)更大的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

【參考答案】：D

53、一定時(shí)期內(nèi)的國(guó)民收入，既是貨幣需求的本源，又是貨幣供給的最高界

限。由于價(jià)值分配具有相對(duì)獨(dú)立性，因而往往出現(xiàn)貨幣供給量超過(guò)實(shí)際國(guó)民收入

(Y/P)的情況。這種現(xiàn)象被稱(chēng)為()o

A、國(guó)民收入超額分配

B、積累超過(guò)消費(fèi)

C、消費(fèi)需求不足

D、投資需求不足

【參考答案】：A

【解析】：本題考查國(guó)民收入超額分配的概念。

54、()又稱(chēng)簿記方式，或累計(jì)訂單定價(jià)方式，指主承銷(xiāo)商通過(guò)對(duì)擬IPO企

業(yè)的全面、深入研究，先確定新股發(fā)行價(jià)格區(qū)間，通過(guò)召開(kāi)路演推介會(huì)，征集需

求量與需求價(jià)格信息建立簿記，繪出需求曲線，然后對(duì)發(fā)行價(jià)格進(jìn)行修正，最后

確定發(fā)行價(jià)格，承銷(xiāo)商自由分配股份并對(duì)后市給予支持的新股發(fā)行方式。

A、詢價(jià)方式

B、固定價(jià)格方式

C、競(jìng)價(jià)方式

D、混合方式

【參考答案】：A

55、下列項(xiàng)目中屬于核心資本的有()o

A、普通呆賬準(zhǔn)備金

B、資產(chǎn)重估儲(chǔ)備

C、公開(kāi)儲(chǔ)備

D、未公開(kāi)儲(chǔ)備

【參考答案】：C

56、按()，并購(gòu)分為橫向并購(gòu)、縱向并購(gòu)和混合并購(gòu)。

A、并購(gòu)前企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)系

B、并購(gòu)的出資方式

C、收購(gòu)的動(dòng)機(jī)

D、收購(gòu)融資渠道

【參考答案】：A

【解析】：本題考查并購(gòu)的分類(lèi)。按并購(gòu)前企業(yè)間的市場(chǎng)關(guān)系，并購(gòu)分為橫

向并購(gòu)、縱向并購(gòu)和混合并購(gòu)。

57、下列不屬于金融期貨的特點(diǎn)的是()o

A、合約標(biāo)準(zhǔn)化

B、靈活性

C、逐日盯市制

D、直接清算制

【參考答案】：D

【解析】：金融期貨的特點(diǎn)是間接清算制。

58、呆賬準(zhǔn)備金提取的最高比例是()o

A、80%

B、70%

C、50%

D、100%

【參考答案】：D

59、若公開(kāi)發(fā)行股數(shù)在()股以上的，參與初步詢價(jià)的詢價(jià)對(duì)象應(yīng)不少于50

家。

A、1億

B、4億

C、5000萬(wàn)

D、50億

【參考答案】：B

【解析】：在初步詢價(jià)階段，發(fā)行人及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)向不少于20家的符合證

監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的證券投資基金管理公司、證券公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者和合格境外投資者，以及其他證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行詢價(jià),

并根據(jù)詢價(jià)對(duì)象的報(bào)價(jià)結(jié)果確定發(fā)行價(jià)格區(qū)間以及相應(yīng)的市盈率區(qū)間。若公開(kāi)發(fā)

行股數(shù)在4億股以上的，參與初步詢價(jià)的詢價(jià)對(duì)象應(yīng)不少于50家。

60、設(shè)立一項(xiàng)投資基金的首要條件是()o

A、籌集足夠資金

B、符合基金設(shè)立條件

C、由發(fā)起人發(fā)起

D、確立基金設(shè)立方式

【參考答案】：C

【解析】：設(shè)立一項(xiàng)投資基金首先得先有人發(fā)起設(shè)立這個(gè)基金，然后再去籌

建資金、選擇基金管理公司等，題目問(wèn)的是首要條件，只有c選項(xiàng)最貼切。

二、多項(xiàng)選擇題(共30題，每題2分)。

61、以下關(guān)于項(xiàng)目融資模式設(shè)計(jì)的基本原則中，正確的是()o

A、爭(zhēng)取適當(dāng)條件下的無(wú)限追索權(quán)融資

B、實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的合理分擔(dān)

C、實(shí)現(xiàn)發(fā)起人對(duì)項(xiàng)目較少的股本投入

D、爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債表外融資

E、充分保障債權(quán)人的利益

【參考答案】：B,C,D

【解析】：本題考查項(xiàng)目融資模式設(shè)計(jì)的基本原則。

62、按照單利計(jì)算的各類(lèi)收益率包括()o

A、名義收益率

B、當(dāng)期收益率

C、到期收益率

D、實(shí)際收益率

E、市場(chǎng)收益率

【參考答案】：A,B,C,D

63、在證券回購(gòu)市場(chǎng)上回購(gòu)的品種有()o

A、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

B、商業(yè)票據(jù)

C、國(guó)庫(kù)券

D、支票

E、政府債券

【參考答案】：A,B,C,E

【解析】：證券回購(gòu)一般是短期內(nèi)賣(mài)出一定數(shù)量的證券，同時(shí)承諾過(guò)一定時(shí)

間如一周再購(gòu)回這樣一種證券交易類(lèi)型?？梢杂米骰刭?gòu)的品種很多，但支票因?yàn)?/p>

有效期太短一般不可以用來(lái)作回購(gòu)交易，所以本題選項(xiàng)中除支票外其余選項(xiàng)全部

正確。

64、作為貨幣政策工具，存款準(zhǔn)備金率作用于經(jīng)濟(jì)的途徑主要是()

A、借款成本效果

B、對(duì)貨幣乘數(shù)的影響

C、結(jié)構(gòu)調(diào)節(jié)效果

D、對(duì)超額準(zhǔn)備金的影響

E、宣不效果

【參考答案】：B,D,E

65、在證券交易程序中，競(jìng)價(jià)成交的核心內(nèi)容是()o

A、對(duì)象優(yōu)先

B、方式優(yōu)先

C、數(shù)量?jī)?yōu)先

D、價(jià)格優(yōu)先

E、時(shí)間優(yōu)先

【參考答案】：D,E

66、凱恩斯認(rèn)為，流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括().

A、交易動(dòng)機(jī)

B、生產(chǎn)動(dòng)機(jī)

C、儲(chǔ)蓄動(dòng)機(jī)

D、預(yù)防動(dòng)機(jī)

E、投機(jī)動(dòng)機(jī)

【參考答案】：A,D,E

【解析】：本題考查流動(dòng)性偏好包括的內(nèi)容。流動(dòng)性偏好的動(dòng)機(jī)包括交易動(dòng)

機(jī)、預(yù)防動(dòng)機(jī)和投機(jī)動(dòng)機(jī)。

67、商業(yè)銀行管理的內(nèi)容包括()o

A、資產(chǎn)負(fù)債管理

B、財(cái)務(wù)管理

C、風(fēng)險(xiǎn)管理

D、人才資源開(kāi)發(fā)與管理

E、以上均正確

【參考答案】:A,B,C,D,E

68、處置倒閉銀行的措施主要有()o

A、收購(gòu)或兼并

B、中央銀行救助

C、依法清算

D、同業(yè)救助

E、政府救助

【參考答案】：A,C

【解析】：既然是已經(jīng)倒閉的銀行，那就一定要依法清算了，或者讓別的銀

行收購(gòu)兼并，BDE都是對(duì)瀕臨破產(chǎn)的銀行的措施，對(duì)已經(jīng)倒閉的銀行不適用。

69、在我國(guó)衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標(biāo)包括()o

A、不良資產(chǎn)率

B、不良貸款率

C、全部關(guān)聯(lián)度

D、流動(dòng)比率

E、資本充足率

【參考答案】：A,B,C

70、以下因素中導(dǎo)致市場(chǎng)利率上升的有()o

A、擴(kuò)張性貨幣政策

B、緊縮性貨幣政策

C、物價(jià)水平上升

D、通貨緊縮

E、股票市場(chǎng)收益增加

【參考答案】：B,D,E

【解析】：緊縮性貨幣政策導(dǎo)致資金緊張，進(jìn)而提升利率水平，擴(kuò)張性貨幣

政策正好相反；通貨緊縮時(shí)資金面偏緊，利率水平提高；股票市場(chǎng)收益增加，導(dǎo)

致人們將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為股票投資，資金面緊張，導(dǎo)致市場(chǎng)利率提高。

71、投資銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別體現(xiàn)在()o

A、本質(zhì)與功能不同

B、資金媒介機(jī)制不同

C、本源業(yè)務(wù)不同

D、利潤(rùn)來(lái)源和構(gòu)成不同

E、經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)格不同

【參考答案】：B,C,D,E

【解析】：商業(yè)銀行與投資銀行是現(xiàn)代金融市場(chǎng)中兩類(lèi)不同性質(zhì)的重要金融

機(jī)構(gòu)，從本質(zhì)上講，投資銀行和商業(yè)銀行都是資金盈余者與資金短缺者之間的中

介。但也有許多不同之處：（1）資金媒介機(jī)制不同；（2）本源業(yè)務(wù)不同；（3）利潤(rùn)

來(lái)源和構(gòu)成不同；（4）經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)格不同。

72、除了間接性外，間接融資區(qū)別于直接融資的特征還有（）o

A、信譽(yù)的差異性較小

B、信譽(yù)的差異性較大

C、相對(duì)的集中性

D、全部具有可逆性

E、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介手中

【參考答案】：A,C,E

【解析】：間接融資是通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)了一手的融資方式，金融中介機(jī)

構(gòu)在其中的角色就是“標(biāo)準(zhǔn)化”，將原來(lái)在期限、金額大小、信譽(yù)高低不一的資

金整齊劃一地運(yùn)用出去。有點(diǎn)類(lèi)似將農(nóng)民種的菜挑選包裝好了送到超市去了，在

超市買(mǎi)的菜自然比在農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)買(mǎi)的整齊、干凈。由此判斷只有B選