銀行分行對公區(qū)主管崗崗位責(zé)任書

歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助!歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助!歡迎閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助!感謝閱讀本文檔，希望本文檔能對您有所幫助!銀行分行對公區(qū)主管崗崗位責(zé)任書1、配合網(wǎng)點負(fù)責(zé)人以及會計經(jīng)理嚴(yán)格落實內(nèi)控制度，合理分工，規(guī)范核算，防范各種風(fēng)險。

2、負(fù)責(zé)柜面服務(wù)質(zhì)量，協(xié)調(diào)對內(nèi)對外關(guān)系，引導(dǎo)柜面人員提高服務(wù)意識，改善服務(wù)工作中的不足之處，滿足客戶正常需求，挖掘客戶的潛在需求，通過柜面的優(yōu)質(zhì)服務(wù)穩(wěn)定現(xiàn)有的客戶，爭取更多的客戶，帶動各項業(yè)務(wù)的發(fā)展。

3、協(xié)助網(wǎng)點負(fù)責(zé)人和會計經(jīng)理抓好柜面人員的管理，強化勞動紀(jì)律，在工作中獎懲分明。了解員工的思想動態(tài)，對一些影響內(nèi)部控制及資金安全的因素早發(fā)現(xiàn)、早采取措施。做好上傳下達工作。

4、按照總行服務(wù)暫行管理辦法，認(rèn)真落實執(zhí)行。有效落實現(xiàn)場環(huán)境管理，提升營業(yè)大廳的環(huán)境優(yōu)美，設(shè)施完善，提高客戶第一印象的感知度。堅持使用服務(wù)規(guī)范、禮儀、用語，有效落實優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，提高客戶服務(wù)過程的滿意度。

5、負(fù)責(zé)對歸公結(jié)算區(qū)柜員的業(yè)務(wù)進行監(jiān)督，按照柜員業(yè)務(wù)流水號順序進行監(jiān)督。

監(jiān)督柜員在核心系統(tǒng)的錄入金額、帳號、憑證編號是否與原始記帳憑證記載內(nèi)容一致，憑證的要素是否齊全；業(yè)務(wù)訖章和經(jīng)辦名章以及其他業(yè)務(wù)印章是否齊全；對大額資金業(yè)務(wù)、非正常宕賬、損益沖正、罰款處理、特殊業(yè)務(wù)等需要權(quán)限審批的是否經(jīng)有權(quán)人審批簽章；

6、負(fù)責(zé)對外匯業(yè)務(wù)柜員辦理的匯出匯款業(yè)務(wù)進行審核，檢查錄入要素是否正確，并進行實時授權(quán)發(fā)送。

7、負(fù)責(zé)擔(dān)任網(wǎng)點開放區(qū)核心系統(tǒng)的業(yè)務(wù)主管崗授權(quán)職責(zé)，協(xié)助會計經(jīng)理在權(quán)限內(nèi)對柜面授權(quán)業(yè)務(wù)進行審核、授權(quán)。在權(quán)限范圍內(nèi)負(fù)責(zé)集中系統(tǒng)業(yè)務(wù)授權(quán)。

8、負(fù)責(zé)對公同城清算業(yè)務(wù)的提出，保證提出票據(jù)準(zhǔn)確。

9、在業(yè)務(wù)高峰期，負(fù)責(zé)協(xié)助柜面做好柜臺票據(jù)的印章初審工作。

10、負(fù)責(zé)驗印系統(tǒng)的每日清單打印，并對前日驗印業(yè)務(wù)進行審核，發(fā)現(xiàn)異常情況及時匯報。

11、負(fù)責(zé)省財政、市財政國庫支付系統(tǒng)的管理工作，及時處理帳務(wù)，傳遞憑證及各類報表，并做好國庫支付系統(tǒng)的各類數(shù)據(jù)上報工作。并保管各類資料。

12、規(guī)范開放區(qū)各類帳簿，定期檢查前臺帳務(wù)、底卡、各類登記簿，督促柜員做好帳務(wù)記載、裝訂、上繳等工作。

13、負(fù)責(zé)收集給類資料按時上報各類月度報表、季度報表等。

14、負(fù)責(zé)管理集中代收付業(yè)務(wù)、財稅庫行業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)管理和資料保存。

15、負(fù)責(zé)委托收款業(yè)務(wù)的信件發(fā)出，并嚴(yán)格交接手續(xù)，妥善保管資料。

16、每日班前、班中和班后隨時保證桌面機具、桌椅桌柜和各類憑證擺放定位、整潔。班前、班后進行自查，查找有無不合規(guī)的地方并及時修正整改；班中隨時保持桌面整潔、抽屜整齊、物品定位和各類物件標(biāo)注標(biāo)明；

17、反洗錢法的學(xué)習(xí)和在實際工作中的執(zhí)行

（一）、認(rèn)真學(xué)習(xí)“反洗錢”相關(guān)法律、法規(guī)及制度。

（二）、認(rèn)真貫徹“了解你的客戶”的原則。掌握真實信息，建立客戶身份登記制度。

（三）、記錄大額支付交易和可疑支付交易。

（四）、按規(guī)定報告大額交易，履行向上級行報告人民幣和外匯大額支付交易的職責(zé)。

（五）、按規(guī)定報告可疑交易，識別和報告人民幣和外匯資金交易中有關(guān)金額、頻率、來源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情況。發(fā)現(xiàn)人民幣可疑支付交易的，經(jīng)辦柜員應(yīng)及時報送。

（六）、保存和提供客戶賬戶資料和交易記錄。為司法機關(guān)裁判洗錢犯罪提供重要依據(jù)，與司法行政機關(guān)全面合作，完成反洗錢工作。

（七）、保守反洗錢工作秘密。銀行機構(gòu)和工作人員必須堅持反洗錢保密原則，只能將大額和可疑支付交易信息提供給上級行、人民銀行、外匯管理局等有關(guān)部門，不得違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。

第二篇：銀行分行會計經(jīng)理崗位責(zé)任書銀行分行會計經(jīng)理崗位責(zé)任書

會計經(jīng)理必須要有高度的責(zé)任心和較強的原則性，認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程，嚴(yán)格把控各項操作風(fēng)險。同時要樹立全局觀念，在把握好風(fēng)險的同時，全力配合支持營銷工作，通過學(xué)習(xí)不斷深化業(yè)務(wù)知識和提高服務(wù)水平，將原則性和靈活性有機結(jié)合。會計經(jīng)理作為具體業(yè)務(wù)的參與者，對網(wǎng)點具體業(yè)務(wù)處理合規(guī)性負(fù)責(zé)。

1、協(xié)助網(wǎng)點負(fù)責(zé)人工作，在崗位發(fā)生變化時及時修訂崗位職責(zé)。

2、協(xié)助網(wǎng)點負(fù)責(zé)人，做好網(wǎng)點日常結(jié)算管理工作及員工日?？己斯ぷ骷盃I銷推動工作，確保結(jié)算有序開展，各類營銷工作能夠按時完成。

3、組織員工及時、準(zhǔn)確辦理柜面各項本外幣業(yè)務(wù)。根據(jù)《會計法》、《金融企業(yè)會計制度》、《商業(yè)銀行法》、《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實施辦法》、《人民幣單位存款管理辦法》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《現(xiàn)金管理暫行條例》及《儲蓄管理條例》《人民銀行賬戶管理辦法》等法律、法規(guī)，以及央行、外管、總分行的具體管理規(guī)定，組織好柜面的本外幣結(jié)算、儲蓄業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)等會計核算工作。

4、按照分行服務(wù)暫行管理辦法，組織推進網(wǎng)點文明服務(wù)的開展，采取措施有效提升服務(wù)能力和品質(zhì)，加強管理創(chuàng)建優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)規(guī)范單位。

（1）、有效加強現(xiàn)場環(huán)境管理，提升營業(yè)大廳的環(huán)境優(yōu)美，設(shè)施完善，提高客戶第一印象的感知度。（2）、加強柜面服務(wù)管理，有效落實優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，提高客戶服務(wù)過程的滿意度。

（3）、加強員工培訓(xùn)，定期組織服務(wù)培訓(xùn)與服務(wù)討論會議，提升網(wǎng)點整體服務(wù)能力。

（4）、加強檢查與監(jiān)督，至少每月組織開展一次服務(wù)專項檢查。

5、按規(guī)定給員工申請頒發(fā)各類系統(tǒng)操作員號，合理設(shè)置系統(tǒng)權(quán)限，按規(guī)定詳細(xì)登記各類登記簿、按規(guī)定給柜面員工頒發(fā)各類印章、壓數(shù)機等。

6、建立健全網(wǎng)點內(nèi)控體系，加強內(nèi)控管理工作，加強風(fēng)險防范。（1）、協(xié)助網(wǎng)點負(fù)責(zé)人制定各項內(nèi)控制度、修改并完善各類制度，建立健全網(wǎng)點的內(nèi)控制度體系。

（2）、定期組織開展內(nèi)控制度自查工作，對發(fā)現(xiàn)的隱患認(rèn)真分析原因，并組織人員及時有針對性的進行整改。

（3）、跟據(jù)管理過程中經(jīng)常出現(xiàn)的一些問題，結(jié)合總行《會計基本制度》、《出納基本制度》及具體業(yè)務(wù)規(guī)定，建立單項的操作流程或規(guī)定。（4）組織人員配合總分行及人民銀行、銀監(jiān)局、外匯管理局、財政部門等單位進行檢查，并針對檢查結(jié)果組織員工進行分析整改。

7、抓好柜面人員業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)技能訓(xùn)練及新業(yè)務(wù)的再培訓(xùn)工作。定期組織柜面人員學(xué)習(xí)政策和業(yè)務(wù)知識，定期進行各項業(yè)務(wù)技能的訓(xùn)練、測試和業(yè)務(wù)知識考核，以提高業(yè)務(wù)處理的準(zhǔn)確性和效率。引導(dǎo)柜面人員提高服務(wù)意識，改善服務(wù)工作中的不足之處，滿足客戶正常需求，挖掘客戶的潛在需求，通過柜面的優(yōu)質(zhì)服務(wù)穩(wěn)定現(xiàn)有的客戶，爭取更多的客戶，帶動各項業(yè)務(wù)的發(fā)展。同時承擔(dān)業(yè)務(wù)知識再培訓(xùn)的職責(zé)，對一線柜員進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)及相關(guān)文件精神的傳達。如有新業(yè)務(wù)發(fā)生，會計經(jīng)理應(yīng)提前學(xué)習(xí)好相關(guān)文件，有效利用晨會、周例會組織柜員進行學(xué)習(xí)。保證柜員在最短的時間內(nèi)了解新業(yè)務(wù)的內(nèi)容、操作流程、風(fēng)險防范點、注意事項以及客戶可能關(guān)心的問題、回答口徑等。必要時制作簡要的操作流程圖打印出放在柜員的手邊，便于柜員日間的操作。

8、組織好各類本外幣存、貸款的季度收息及結(jié)息工作，確保各類賬務(wù)及時準(zhǔn)確處理，各類手工處理賬務(wù)利息計算準(zhǔn)確、賬務(wù)處理及時。做好對逾期戶、欠息戶、呆滯戶這些賬戶的監(jiān)督工作以及清收本息工作，每季結(jié)息日對呆滯戶做好表外計收利息計算工作及時納入表外核算。

9、組織員工做好網(wǎng)點半年決算工作和年終試決算及其相關(guān)準(zhǔn)備工作，保證各系統(tǒng)運行正常、按時間節(jié)點要求處理完成賬務(wù)，確保賬務(wù)正確處理、科目核算準(zhǔn)確，正確反映業(yè)務(wù)狀況。

10、會計經(jīng)理通過直接參與辦理柜面業(yè)務(wù)或?qū)]有參與的重要業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)進行監(jiān)控來完成對本部門各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度的執(zhí)行情況、資金的安全性、操作的規(guī)范性進行監(jiān)督，確保賬務(wù)核算準(zhǔn)確資金安全。同時應(yīng)注意觀察柜員的日間操作及服務(wù)規(guī)范，發(fā)現(xiàn)不妥之處要及時予以制止并糾正。

會計經(jīng)理應(yīng)對柜員進行操作規(guī)范培訓(xùn)，防范操作風(fēng)險。貸款業(yè)務(wù)、簽發(fā)銀行承兌匯票等資產(chǎn)業(yè)務(wù)，會計經(jīng)理必須審核審批書及相關(guān)業(yè)務(wù)憑證有權(quán)簽字人的簽字是否齊全，并與簽字樣本的簽字核對，審核審批手續(xù)是否合規(guī)完備，審核無誤后在憑證上簽字并交柜員進行賬務(wù)處理。

11、會計經(jīng)理通過掌管重要業(yè)務(wù)印章（匯票專用章、業(yè)務(wù)公章、國內(nèi)信用證專用章等）對相關(guān)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、資料完整性、業(yè)務(wù)處理的準(zhǔn)確性加強審核并簽章。

掌管匯票專用章，審核匯票的簽發(fā)是否收妥資金，匯票是否按匯票申請書簽發(fā)。

掌管業(yè)務(wù)公章審核單位定期存款開戶證實書的簽發(fā)是否收妥資金，單位定期存款的利率、期限是否符合規(guī)定，存款金額是否達到起存金額。審核賬戶的開立和注銷是否合規(guī)，確保賬戶業(yè)務(wù)代碼設(shè)置準(zhǔn)確、賬戶資料完整，手續(xù)完備，簽章齊全；督促驗印系統(tǒng)錄入人員做好印鑒錄入工作并保管好相應(yīng)的賬戶資料和正本印鑒卡。

加強對給類自制借方、貸方憑證、劃款憑證及特種轉(zhuǎn)賬憑證的審核、并加強業(yè)務(wù)過程及業(yè)務(wù)合規(guī)性的審核。

認(rèn)真把控大額資金的出入。會計經(jīng)理應(yīng)規(guī)范大額資金的授權(quán)，并督促柜員及時與企業(yè)進行溝通確認(rèn)，并做好電話記錄及簽章，以明確責(zé)任。

12、對各類重要、特殊業(yè)務(wù)（錯賬沖正、調(diào)整積數(shù)、數(shù)據(jù)修改、賬戶凍結(jié)解凍、控制解控、掛失解掛、抹賬等）權(quán)限業(yè)務(wù)、加強審核并簽發(fā)操作任務(wù)書加蓋名章，并做好差錯登記。會計經(jīng)理必須本著實事求是的態(tài)度記錄差錯登記簿，差錯要及時上報分行，不得擅自解決、隱瞞不報。對于柜員故意隱瞞長短款差錯的，會計經(jīng)理一經(jīng)發(fā)現(xiàn)應(yīng)給予相應(yīng)處理。

13、交換場次的切換、抵用票的入賬、大金額轉(zhuǎn)賬的實時授權(quán)；開銷戶操作任務(wù)書的簽發(fā)與授權(quán)；認(rèn)真對交換進行復(fù)核，確保提入、提出的票據(jù)及清單無誤，并在相應(yīng)清單上簽章明確責(zé)任。

14、協(xié)助受理法院等司法部門查詢、凍結(jié)、扣劃等業(yè)務(wù)，并做好登記、檔案保管工作。

15、保管各類底卡，如單位定期存款、單位通知存款等，監(jiān)控各類信貸業(yè)務(wù)，確保賬實相符。

16、對已貼現(xiàn)、已質(zhì)押的銀行承兌匯票加強管理，并監(jiān)督票據(jù)柜臺人員定期核打，確保賬實相符，并按要求及時發(fā)出委托收款收回款項。

17、負(fù)責(zé)正本鑒卡的保管工作，督促監(jiān)督對公結(jié)算柜員定期做好正副印鑒卡、驗印系統(tǒng)、核心系統(tǒng)賬戶核對工作。做好驗印系統(tǒng)客戶資料的建立、變更、銷戶復(fù)核工作。

18、會計經(jīng)理需對下列日間業(yè)務(wù)進行加強監(jiān)督管理。

對單位結(jié)算賬戶的開立、信息變更、撤銷賬戶做好監(jiān)督工作；監(jiān)督各類空白重要憑證及有價單證的領(lǐng)入、使用情況，使用時在登記簿上摘錄憑證的起訖號碼、營業(yè)終了入庫箱妥善保管；監(jiān)督印、壓（押）、證三分管的執(zhí)行情況、落實定人定崗及工作交接制度，加強交接管理工作。

19、每月撰寫會計經(jīng)理月度報告。對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違章現(xiàn)象簽發(fā)整改通知單交相關(guān)人員整改，對整改的情況跟蹤檢查。

20、對委托我行共管的賬戶，加強業(yè)務(wù)管理工作，業(yè)務(wù)簽發(fā)應(yīng)準(zhǔn)確，資金清算要及時，確?？蛻糍~務(wù)及時處理資金安全。

21、加強對內(nèi)部賬戶的管理，確保各項收入、各項支出能夠準(zhǔn)確核算，賬務(wù)處理及時完成。嚴(yán)格控制內(nèi)部賬戶的使用，內(nèi)部賬戶發(fā)生的資金劃轉(zhuǎn)，必須要有會計經(jīng)理的簽章授權(quán)，并確保賬務(wù)準(zhǔn)確。

22、加強集中業(yè)務(wù)系統(tǒng)的業(yè)務(wù)授權(quán)和業(yè)務(wù)監(jiān)督管理工作，確保系統(tǒng)運行正常，確?？蛻糍Y金及時清算。

23、負(fù)責(zé)管理運營差錯系統(tǒng)，加強業(yè)務(wù)差錯和業(yè)務(wù)預(yù)警信息的管理和督導(dǎo)，控制差錯比率，及時完成預(yù)警和差錯處理。

24、會計經(jīng)理要督促和檢查柜員做好開業(yè)前的準(zhǔn)備工作。包括柜員的儀容儀表、業(yè)務(wù)憑證的準(zhǔn)備和擺放、印章日期的更換、柜面器具的擺放等應(yīng)達到整潔、規(guī)范的統(tǒng)一要求。

25、會計經(jīng)理每天對外開業(yè)前半小時應(yīng)到達本單位并進行系統(tǒng)開機，每晚平賬前要認(rèn)真核對各科目余額，包括2680、279

2、

3110、1520等科目的余額，確保各科目余額正確、合理、無異常情況。查看未處理來賬清單，保證當(dāng)天賬務(wù)全部處理完畢，并做好記錄。在確保無未監(jiān)督流水后做365平賬交易，關(guān)閉主機，結(jié)束當(dāng)天業(yè)務(wù)。

26、業(yè)務(wù)檢查及報告。

（1）、會計經(jīng)理每月要對全體柜員的現(xiàn)金尾箱進行檢查，確保賬款相符。檢查的時間不能有規(guī)律，可在早晨開箱時檢查，也可在中午會同封包時進行檢查，也可在平賬前進行檢查。（2）、會計經(jīng)理每月對所有柜員的重要空白憑證尾箱進行檢查，每月對庫管員的重要空白憑證進行檢查，確保賬實相符。特別是系統(tǒng)內(nèi)無法進行銷號的憑證，要保證實物與手工登記簿一致，且全行匯總數(shù)要和系統(tǒng)內(nèi)的余額保持一致。

（3）、會計經(jīng)理要監(jiān)督檢查柜員會同制度執(zhí)行情況，對本機構(gòu)運營業(yè)務(wù)定期開展全面檢查，并不定期組織開展各項專項檢查。對本機構(gòu)在經(jīng)營過程中可能出現(xiàn)的不合規(guī)事件及時制止和糾正，并將有關(guān)情況及時向分行運營管理部門報告，同時報告所在機構(gòu)負(fù)責(zé)人。

（4）、認(rèn)真落實印、押、證三分管的制度要求，嚴(yán)格定向定崗交接。印、押、證保管、使用人員，需報經(jīng)分行人力資源部、運營管理部審批。

（5）、隨時檢查柜員操作員卡的使用情況，杜絕其不改密碼或密碼過于簡單等現(xiàn)象；嚴(yán)禁使用他人的操作員卡進行賬務(wù)處理，防止盜用他人操作員卡密碼案件的發(fā)生；檢查柜員臨時離柜是否將系統(tǒng)做臨時簽退并按規(guī)定將印章和憑證入箱上鎖，發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象要及時進行批評教育并予以記錄，納入考核。

（6）、會計經(jīng)理每月對所有業(yè)務(wù)底卡進行核打，確保賬卡相符；對所有代保管品進行核對，確保賬實相符。

（7）、會計經(jīng)理定期對所有印鑒卡進行核對，確保正、副本印鑒卡與驗印系統(tǒng)內(nèi)記錄數(shù)量一致，簽章樣式一致；手工開銷戶登記簿與核心系統(tǒng)內(nèi)開銷戶登記簿一致；核心系統(tǒng)賬戶與人民銀行賬戶管理系統(tǒng)一致。

上列各項為必須按時進行的專項檢查項目，同時還應(yīng)根據(jù)本網(wǎng)點的實際，進行其他項目的檢查。檢查要做詳細(xì)的記錄，并于每季度末如實報告分行運營管理部。

27、抓好柜面人員的管理，強化勞動紀(jì)律，在工作中獎懲分明。了解員工的思想動態(tài)，對一些影響內(nèi)部控制及資金安全的因素早發(fā)現(xiàn)、早采取措施。做好各類規(guī)章制度落實執(zhí)行及各項政策及時傳達工作。

第三篇：銀行分行賬戶管理崗與銀企對帳崗崗位責(zé)任書ⅩⅩ銀行分行賬戶管理崗與銀企對帳崗崗位責(zé)任書

一、賬戶管理主要職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)客戶新開帳戶的審核和資料留存，保證資料的完整性和真實性，及時交由前臺柜員辦理開戶手續(xù)。

2、負(fù)責(zé)客戶賬戶變更的審核和資料留存，保證資料的完整性和真實性，即使交由柜員辦理變更手續(xù)。

3、負(fù)責(zé)受理客戶辦理銷戶，審核資料完整性和真實性，及時交由前臺柜員辦理。

4、負(fù)責(zé)新開帳戶和變更賬戶、銷戶的賬戶系統(tǒng)資料錄入，確保資料錄入正確，信息完整。

5、負(fù)責(zé)帳戶資料的管理，定期開展帳戶資料、驗印系統(tǒng)、正副本印鑒卡、帳戶管理系統(tǒng)核對，確保所保管資料完整。

6、定期開展帳戶資料年檢工作，按照要求聯(lián)系客戶補充資料。

7、負(fù)責(zé)驗印系統(tǒng)的信息錄入，及時準(zhǔn)確錄入開戶、銷戶、變更帳戶預(yù)留印鑒。

二、銀企對賬主要職責(zé)：

1、我行的余額對帳單涉及單位、個貸客戶所有賬戶，還包括單位結(jié)算賬戶、定期存款賬戶、通知存款賬戶、貸款賬戶（包括個人貸款賬戶）、保證金賬戶、外幣結(jié)算賬戶、外幣貸款賬戶、外幣保證金賬戶等。由對帳員負(fù)責(zé)將單位同一客戶號下所涉及到的所有賬戶歸集起來，方便客戶領(lǐng)取，達到全面對帳；要求按賬號由小到大的順序排列，便于查找；統(tǒng)計出不同科目項下的賬戶數(shù)目，以便計算回收率及發(fā)放率。

2、按照各賬戶所屬的不同營業(yè)網(wǎng)點進行分類，做好統(tǒng)計并與各營業(yè)網(wǎng)點做好交接記錄。

3、建立銀企對帳登記簿，內(nèi)容包括。對帳日期，單位名稱、發(fā)出日期、收回日期、備注（客戶簽收處）、經(jīng)辦人。在我們發(fā)出的余額對帳單的退回銀行聯(lián)上標(biāo)注發(fā)放日期，以便今后收回時的登記工作，必要時留有客戶的聯(lián)系方式，因長時間未能反饋的余額對帳單，我們還能以電聯(lián)的方式督促客戶及時完成對帳的工作。

4、對帳初期：針對經(jīng)常來我行柜面辦理業(yè)務(wù)的單位；

5、對帳中期。采取逐一電話通知的方式告知客戶來我行對帳，配合我行做好每次對帳工作；并對異地單位、距離較遠(yuǎn)的單位采取特快專遞或掛號信的形式進行郵寄將余額對帳單寄給單位。

6、對未達賬、在途賬和錯賬等造成的有關(guān)賬戶余額不平，應(yīng)及時查明原因，做好賬務(wù)調(diào)整，并在退回銀行聯(lián)上注明原因，并由對帳專員與會計經(jīng)理崗會同簽章確認(rèn)，積極配合單位做好對帳工作，確保帳務(wù)的一致性。

7、在單位會計人員反饋我行的余額對帳單上要求加蓋預(yù)留印鑒，我行員工要認(rèn)真核對該印鑒的真實有效性，核對人應(yīng)在客戶回執(zhí)單加蓋印鑒核對章，正確無誤的情況下方可登記銀企對帳登記簿相關(guān)回執(zhí)信息。

8、定期統(tǒng)計發(fā)放率與回收率，并針對近日的發(fā)放情況做相應(yīng)的總結(jié)分析，尋求更好的對帳方法，確保較高的對帳率。

9、在對帳工作結(jié)束后，對帳專員應(yīng)完成工作總結(jié)上報網(wǎng)點負(fù)責(zé)人與會計經(jīng)理，以便部門及時總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，不斷改進和提高網(wǎng)點銀企對帳工作效率與質(zhì)量。

10、在對帳工作結(jié)束后，對帳專員負(fù)責(zé)將收回的余額對帳單與未發(fā)出的余額對帳單分類整理、裝訂，并將每次銀企對帳工作做以總結(jié)，統(tǒng)計發(fā)放情況，按規(guī)定上繳檔案管理。

三、定位管理工作

1、根據(jù)分支行的相關(guān)規(guī)定，具體執(zhí)行各項6s管理的要求。

2、每天正式對外營業(yè)前根據(jù)網(wǎng)點安排及物品使用擺放標(biāo)準(zhǔn)，對自助設(shè)備區(qū)域及加鈔室內(nèi)進行清潔、清掃等各項工作，達到分行規(guī)定的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。

3、工作時間規(guī)范著裝，保持良好狀態(tài)嚴(yán)格按照操作流程完成清機加鈔工作。

4、營業(yè)日間，自助設(shè)備管理員根據(jù)制度規(guī)定應(yīng)對加鈔室的工作環(huán)境利用空閑時間不斷作好規(guī)范整理工作。其他物品及資料不可亂放置于加鈔室。

5、不用的東西要立即處理，不可使其占用操作空間。

6、滅火器、配電盤、開關(guān)箱、自助設(shè)備等周圍要時刻保持清潔。

7、按網(wǎng)點安排分工作好各項應(yīng)急預(yù)案的演練以及認(rèn)真學(xué)習(xí)預(yù)案，準(zhǔn)確掌握各項應(yīng)急工作。

四、服務(wù)提升管理按照總行服務(wù)暫行管理辦法，認(rèn)真落實執(zhí)行。有效落實現(xiàn)場環(huán)境管理，提升營業(yè)大廳的環(huán)境優(yōu)美，設(shè)施完善，提高客戶第一印象的感知度。堅持使用服務(wù)規(guī)范、禮儀、用語，有效落實優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，提高客戶服務(wù)過程的滿意度。

第四篇：銀行分行代發(fā)代扣崗位責(zé)任書ⅩⅩ銀行分行代發(fā)代扣崗位責(zé)任書

一、崗位描述

代發(fā)代扣業(yè)務(wù)包括批量開卡、代發(fā)工資和代扣款項。代發(fā)代扣業(yè)務(wù)崗是負(fù)責(zé)與有代發(fā)代扣需求的企事業(yè)單位和不具備法人資格的大專院校學(xué)生管理部門同我行簽訂代發(fā)代扣協(xié)議，根據(jù)代發(fā)協(xié)議，通過先進的電腦聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)，將需要代發(fā)或代扣的款項準(zhǔn)確無誤的采用轉(zhuǎn)賬形式批量劃入指定賬戶或從指定的賬戶批量扣出的處理方式。

二、崗位職責(zé)

代發(fā)代扣業(yè)務(wù)崗須遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和中國人民銀行、中國銀監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格按照《ⅩⅩ銀行銀行分行代發(fā)代扣管理辦法（恒銀西[2013]236號）》、《個人銀行賬戶批量開戶業(yè)務(wù)操作規(guī)程》、《個人銀行賬戶批量開戶交易操作手冊》執(zhí)行。

代發(fā)代扣崗主要負(fù)責(zé)分行代發(fā)單位個人客戶在本行的集中開戶手續(xù)；負(fù)責(zé)代發(fā)業(yè)務(wù)的單位信息管理工作；負(fù)責(zé)代發(fā)業(yè)務(wù)的柜面批量代發(fā)業(yè)務(wù)處理；負(fù)責(zé)代發(fā)業(yè)務(wù)的各項數(shù)據(jù)的統(tǒng)計及上報工作。

（一）、反洗錢管理方面：

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)“反洗錢”相關(guān)法律、法規(guī)及制度。

2、認(rèn)真貫徹“了解你的客戶”的原則。掌握真實信息，建立客戶身份登記制度。

3、按照中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。

按規(guī)定報告大額交易，履行向上級行報告人民幣和外匯大額支付交易的職責(zé)。

5、按規(guī)定報告可疑交易，識別和報告人民幣和外匯資金交易中有關(guān)金額、頻率、來源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情況。發(fā)現(xiàn)人民幣可疑支付交易的，經(jīng)辦柜員應(yīng)于當(dāng)日錄入反洗錢系統(tǒng)，對柜面受理業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)可疑交易采用人工采集方式通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)及時上報。

6、保存和提供客戶賬戶資料和交易記錄。為司法機關(guān)裁判洗錢犯罪提供重要依據(jù)，與司法行政機關(guān)全面合作，完成反洗錢工作。

7、保守反洗錢工作秘密。銀行機構(gòu)和工作人員必須堅持反洗錢保密原則，只能將大額和可疑支付交易信息提供給上級行、人民銀行、外匯管理局等有關(guān)部門，不得違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。

8、堅持對所轄開戶客戶進行反洗錢客戶風(fēng)險評級工作，且及時根據(jù)發(fā)現(xiàn)客戶情況予以調(diào)整級別，便于反洗錢檢測數(shù)據(jù)采集。

（二）、認(rèn)真做好客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查工作

1、依據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理規(guī)定要求，對法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對相關(guān)個人出示的居民身份證的，應(yīng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。

2、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》等要求，實行“客戶身份登記制度”，核實所有申請本行提供金融服務(wù)的客戶的身份，核對客戶的真實身份信息，不為身份不明的客戶提供金融服務(wù)。對客戶身份識別資料按照有關(guān)規(guī)定留存且妥善保管。

（三）、熟知各類應(yīng)急預(yù)案內(nèi)容，熟練掌握各類消防器具使用方法，嚴(yán)格執(zhí)行公安機關(guān)、上級行有關(guān)安全保衛(wèi)及消防的規(guī)定，敏捷應(yīng)對突發(fā)事件，嚴(yán)防犯罪分子搶劫活動和確保消防工作落到實處。

（四）、按照總行服務(wù)暫行管理辦法，認(rèn)真落實執(zhí)行。有效落實現(xiàn)場環(huán)境管理，提升營業(yè)大廳的環(huán)境優(yōu)美，設(shè)施完善，提高客戶第一印象的感知度。堅持使用服務(wù)規(guī)范、禮儀、用語，有效落實優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，提高客戶服務(wù)過程的滿意度。

三、崗位相關(guān)業(yè)務(wù)流程及風(fēng)險點控制：

（一）、簽訂或?qū)徍藚f(xié)議書，接受委托單位授權(quán)。

代發(fā)業(yè)務(wù)必須簽訂《代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議書》一式四份，填寫《代發(fā)單位信息登記表》。代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議的簽訂、變更，須經(jīng)各部室、支行業(yè)務(wù)主管崗（含）以上級別人員簽訂，雙方簽字、蓋章后生效。（可由客戶經(jīng)理完成）。

在我行開立基本存款賬戶的單位辦理代發(fā)工資、獎金、福利性收入的代發(fā)賬戶應(yīng)直接指定為其基本存款賬戶；未在我行開立基本存款賬戶的單位委托我行代發(fā)工資、獎金、福利性收入，辦理代發(fā)社會保障基金、保險費及退保費、一次性轉(zhuǎn)崗補貼、動拆遷費等，應(yīng)按我行賬戶管理相關(guān)規(guī)定確定代發(fā)資金轉(zhuǎn)出賬。申請代發(fā)業(yè)務(wù)的單位證明材料包括：1單位營業(yè)執(zhí)照原件及復(fù)印件；2組織機構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件；

3單位負(fù)責(zé)人有效身份證件原件及復(fù)印件；

4單位出具的對授權(quán)辦理批量開戶、領(lǐng)取憑證及辦理后續(xù)代發(fā)事宜的業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員的授權(quán)委托書原件；

5提供由單位授權(quán)指定辦理批量開戶、領(lǐng)取憑證及辦理后續(xù)代發(fā)事宜的經(jīng)辦人員的有效身份證件原件及復(fù)印件。

簽訂協(xié)議中的注意事項。協(xié)議內(nèi)容由代發(fā)單位經(jīng)辦人員閱讀后填寫具體事項，甲方加蓋公章及法人私章或簽字或授權(quán)代表人簽章簽字。在補充欄須注明客戶的付款賬號及開戶銀行。

根據(jù)審批通過的《代發(fā)單位信息登記表》和單位提供的材料建立委托單位信息，在建立單位信息時，系統(tǒng)中代發(fā)業(yè)務(wù)種類編號對應(yīng)的代發(fā)內(nèi)容應(yīng)與《代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議書》中的代發(fā)業(yè)務(wù)類型內(nèi)容一致。

（二）辦理委托單位職工（活期儲蓄）集體開戶手續(xù)。

批量開開卡

1、代發(fā)單位只能代理其員工在我行開立個人結(jié)算賬戶的開戶，須確保所有員工使用的賬戶姓名符合人民銀行實名制管理辦法，并保證提供資料的正確性和真實性。代發(fā)單位需提供以下資料：

a、紙制及電子版人員名單。

b、委托單位提供加蓋公章的批量發(fā)卡申請表。其中，批量發(fā)卡表格中各項要素包括：戶名、證件類型、證件號碼、發(fā)證機關(guān)、地址電話、郵編、單位名稱、開卡類型、單位授權(quán)信息等。

c、提供開戶員工的身份證復(fù)印件（第一代身份證可單面復(fù)印，第二代身份證件需正反兩面復(fù)印）后留存。

在批量發(fā)卡之前必須通過批量核對身份申請交易進行批量聯(lián)網(wǎng)核驗客戶身份證信息。

對于批量開通及時語功能由代發(fā)單位提供紙制及電子版資料，紙制名單需加蓋單位公章確認(rèn)。其中，須提供的各項要素包括：戶名、卡號、證件類型、證件號碼、手機號碼。

2、批量發(fā)卡

檢查代發(fā)單位提供的資料符合以上要求后，對于開卡資料進行聯(lián)網(wǎng)核查及資料核對后，按照代發(fā)單位提供的電子版批量開卡申請表進行導(dǎo)盤，然后通過核心系統(tǒng)批量開卡交易進行開卡。

3、向委托單位發(fā)放卡

由代發(fā)單位財務(wù)人員憑有效身份證件或工作證來我行領(lǐng)取批量代發(fā)的工資卡，并在簽收登記簿做簽收紀(jì)錄。

（三）、代發(fā)代扣業(yè)務(wù)的處理

1、委托代發(fā)單位應(yīng)與受理行約定在代發(fā)前將代發(fā)資金足額轉(zhuǎn)入《代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議書》中約定的賬戶，并將根據(jù)我行規(guī)定格式制作的代發(fā)文件（電子）連同與該代發(fā)文件（電子）內(nèi)容一致并加蓋委托代發(fā)單位公章的代發(fā)明細(xì)清單（密文代發(fā)無需提供）一并交付我行。劃入的資金總額應(yīng)與代發(fā)文件（電子）數(shù)據(jù)一致，若委托代發(fā)單位的劃賬金額與代發(fā)文件（電子）數(shù)據(jù)不符，我行不予受理。預(yù)約代發(fā)的資金到賬時間不得早于代發(fā)日30天。

2、對于未發(fā)放成功的款項需進行相應(yīng)二次發(fā)放或余款退回處理有兩種方式：1）將代發(fā)失敗后的資金退還委托代發(fā)單位指定的資金清算賬戶；2）根據(jù)委托代發(fā)單位出具的加蓋單位公章的書面通知做相應(yīng)處理。

若代發(fā)單位提供的代發(fā)工資清單、軟盤數(shù)據(jù)有誤，應(yīng)及時通知代發(fā)單位重新提供正確的資料或正式的更改通知書。因此對于未發(fā)放成功的款項，應(yīng)重新提供正確的資料或正式的更改通知書，并加蓋單位公章或財務(wù)專用章確認(rèn)。

如代發(fā)單位轉(zhuǎn)入款項剩余要求退回時，須代發(fā)單位出具證明，說明該款項的具體入賬時間，入賬金額，實際發(fā)放金額和須退回的款項金額及原因，收款的戶名賬號及開戶銀行等要素，加蓋單位公章確認(rèn)，并填制一式四聯(lián)的特種轉(zhuǎn)賬借貸方憑證，加蓋單位預(yù)留印鑒（包括財務(wù)專用章、法人私章）后退回。

（四）、日終對賬

每日營業(yè)終了，登記代發(fā)代扣手工臺賬，檢查核心系統(tǒng)代發(fā)代扣賬戶內(nèi)發(fā)生額和余額，并與當(dāng)日實際代發(fā)工資金額勾對，確保代發(fā)代扣賬務(wù)的準(zhǔn)確性。

第五篇：銀行分行現(xiàn)金區(qū)高柜崗位責(zé)任書ⅩⅩ銀行分行現(xiàn)金區(qū)高柜崗位責(zé)任書

一、柜面憑證受理

1、各項業(yè)務(wù)的受理均嚴(yán)格按照各項金融法律、法規(guī)和相應(yīng)政策。

2、認(rèn)真審核票據(jù)憑證的真實性、有效性、合理性、合法性。審核內(nèi)容包括：票據(jù)大小寫金額、出票日期、收（付）款人名稱、簽章、背書；憑證是否錯用、錯填、偽造、變造；貸款憑證是否經(jīng)有權(quán)人審核簽章；憑證的內(nèi)容、聯(lián)數(shù)、附件是否完整齊全等。

3、對于大額款項（現(xiàn)金5萬以上；跨系統(tǒng)匯款500萬以上的）進、出等業(yè)務(wù)受理必須堅持有支行授權(quán)人簽字確認(rèn)。

4.堅持審核蓋章負(fù)責(zé)原則，對審核后的票據(jù)憑證必須加蓋經(jīng)辦和復(fù)核名章以明責(zé)任。

5.業(yè)務(wù)用章必須符合規(guī)定。轉(zhuǎn)訖章用于轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)；清算章用于提出借方憑證；業(yè)務(wù)公章使用在提出貸方憑證、回單等；帳戶余額證明等，結(jié)售匯專用章，核銷章的使用符合外管政策的規(guī)定。

二、臨柜要求

1、存入現(xiàn)金應(yīng)先收款后記帳；支取現(xiàn)金先記帳后付款；轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)應(yīng)先記借方后記貸方；當(dāng)面點清，一筆一清；

2、遵守“特殊業(yè)務(wù)，當(dāng)時監(jiān)督”原則；

3、現(xiàn)金調(diào)撥、有價單證交接時，嚴(yán)格按照有關(guān)要求進行，做到“面交面接”；

4、對客戶填寫憑條的，應(yīng)審核憑條的內(nèi)容，對免填憑條的，必須要求客戶簽字確認(rèn)；

5、嚴(yán)格執(zhí)行雙人會同裝開箱制度；

6、貫徹儲蓄實名制，開立帳戶、提前支取（含部分提前支?。┍仨氁蟠婵钊颂峁┯行矸葑C件，如代理開立帳戶，還須審核代理人身份證件；

7、執(zhí)行大額現(xiàn)金管理辦法，當(dāng)日辦理個人存款業(yè)務(wù)單筆金額在人民幣20萬元（含）以上或同一存款人存款超過人民幣100萬元（含）的業(yè)務(wù)，必須登記大額存款備案表，并摘錄存款人身份證件；辦理個人取款業(yè)務(wù)一次性提現(xiàn)人民幣5萬元（含）以上，應(yīng)由取款人提供身份證件，并經(jīng)業(yè)務(wù)主管崗人員審核，同時登記大額現(xiàn)金支付備案表。他人代理大額存取款業(yè)務(wù)還需提供代理人身份證件。

8、做好殘缺票幣和破舊票幣的收繳、挑剔工作，配合部室?guī)旃苓M行殘、破幣的整理工作。

9、嚴(yán)格執(zhí)行《中國人民銀行假幣收繳和鑒定管理辦法》，按規(guī)定程序收繳假幣。

10、及時合規(guī)完成延伸服務(wù)業(yè)務(wù)協(xié)助入賬工作。

三、信息錄入

1、記賬。錄入人員必須根據(jù)本行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)合法、有效原始憑證或文本按照系統(tǒng)操作規(guī)定，選擇正確的交易代碼輸入業(yè)務(wù)信息。對宕賬性科目、表外科目、備忘科目及常有需要備查的業(yè)務(wù)必須詳細(xì)錄入摘要。輸入業(yè)務(wù)信息后，系統(tǒng)根據(jù)交易代碼進行賬務(wù)處理。

2、特殊交易。對凍結(jié)或解凍款項、暫封或解封賬戶、柜員權(quán)限設(shè)置、已生成賬務(wù)信息修改、補打印交易、調(diào)整積數(shù)、調(diào)整利率、調(diào)整起止息日等特殊業(yè)務(wù)操作，均須憑會計經(jīng)理崗簽發(fā)的操作任務(wù)書并經(jīng)有權(quán)人授權(quán)后才能操作。

3、錯賬處理。當(dāng)日輸入的賬務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)生錯誤時，應(yīng)經(jīng)會計經(jīng)理崗授權(quán)后由柜員根據(jù)柜員流水號進行抹賬。系統(tǒng)內(nèi)跨機構(gòu)抹賬交易由原業(yè)務(wù)發(fā)起行經(jīng)會計經(jīng)理崗授權(quán)后發(fā)起處理。隔日錯賬、跨年錯賬的沖正必須填制錯賬沖正傳票，經(jīng)會計經(jīng)理崗授權(quán)后由柜員使用沖補賬交易進行處理，在輸入錯賬沖賬傳票時必須輸入沖賬內(nèi)容和錯賬日期。本年錯賬以同方向紅字沖正，上年錯賬以反方向藍(lán)字沖正。

4、數(shù)據(jù)輸入必須由指定的操作員辦理，非操作員不得輸入任何數(shù)據(jù)。

5、賬務(wù)處理實行審核授權(quán)制度，操作人員各自在授權(quán)的范圍內(nèi)進行賬務(wù)處理。凡經(jīng)系統(tǒng)設(shè)定需經(jīng)主管崗人員授權(quán)后才能辦理，嚴(yán)禁越職、越權(quán)進行帳務(wù)處理。

四、信息復(fù)核

1、復(fù)核。復(fù)核人員必須根據(jù)本行業(yè)務(wù)范圍內(nèi)合法、有效原始憑證或文本按照系統(tǒng)操作規(guī)定，選擇正確的交易代碼輸入業(yè)務(wù)信息。對宕賬性科目、表外科目、備忘科目及常有需要備查的業(yè)務(wù)必須核對是否錄入摘要。

2、復(fù)核錄入同時要求對票據(jù)憑證進行審核。包括帳戶使用情況、大額或特殊業(yè)務(wù)有無主管崗簽章等。

3、規(guī)范票據(jù)憑證的傳遞和交接手續(xù)。

4、堅持蓋章負(fù)責(zé)原則，對復(fù)核后的票據(jù)憑證必須加蓋經(jīng)辦名章以明責(zé)任。

五、憑證出售

1、認(rèn)真審核客戶提交的憑證購買申請書。

2、對已經(jīng)驗印審核的申請書按編號出售各類憑證，原則上出售次序由小到大。

3、領(lǐng)用和出售重控憑證時應(yīng)登記“重控憑證領(lǐng)用、使用登記簿”，記錄相關(guān)要素信息。

4、出售憑證時應(yīng)聯(lián)動收費交易或手工收取費用。

5、每日核對表外余額、出售憑證清單、實物，確保三者一致。

6、柜員臨時離崗、中午休息、營業(yè)結(jié)束將重控憑證入庫箱保管，并及時退出驗印系統(tǒng)

7、作廢重控憑證應(yīng)注銷登記。

8、營業(yè)結(jié)束前應(yīng)登記出售憑證清單，核對出售數(shù)量和費用收繳情況。

六、驗印

1、遵循先驗印后記帳的原則，完成對營業(yè)當(dāng)日所有票據(jù)、結(jié)算憑證的驗印。

2、對更換印鑒企業(yè)在新印鑒啟用日前簽發(fā)的支票、商票以原印鑒驗印。

3、對有特殊要求的預(yù)留印鑒，應(yīng)根據(jù)印鑒卡上注明的使用說明對票據(jù)和結(jié)算憑證進行驗印，確保金額與有關(guān)權(quán)限分組的一致。

4、驗印后經(jīng)辦員應(yīng)簽章確認(rèn)。

5、對印鑒不符、不清及使用非紅色印油簽章的（包括出票章、背書章等）票據(jù)不予受理或退票。

6、妥善保管副本印簽卡，原則上副本印簽卡除崗位變動交接外不進行其他交接。

7、使用驗印系統(tǒng)的柜員應(yīng)定期修改密碼，離柜前退出驗印系統(tǒng)。

8、使用網(wǎng)絡(luò)驗印系統(tǒng)時，非自動驗印通過的憑證，應(yīng)交相關(guān)人員復(fù)驗印。

七、復(fù)驗印

1、對驗印系統(tǒng)未自動通過的現(xiàn)金支票，必須做到當(dāng)場復(fù)驗印。

2、對更換印簽企業(yè)在新印簽啟用日前簽發(fā)的支票、商票以原印簽復(fù)驗印。

3、對有特殊要求的預(yù)留印鑒，應(yīng)根據(jù)印鑒卡上注明的使用說明對票據(jù)和結(jié)算憑證進行驗印，確保金額與有關(guān)權(quán)限分組的一致。

4、妥善保管副本印簽卡，原則上副本印簽卡除崗位變動交接外不進行其他交接。

5、使用驗印系統(tǒng)的柜員應(yīng)定期修改密碼，離柜前退出驗印系統(tǒng)。

6、復(fù)驗印后經(jīng)辦員應(yīng)簽章確認(rèn)。

八、出納崗位要求

1、認(rèn)真執(zhí)行出納基本制度，遵紀(jì)守法，忠于職守。

2、堅持現(xiàn)金收入，先收款后記賬;現(xiàn)金付出，先記賬后付款;當(dāng)面點清，一筆一清，蓋章確認(rèn)，職責(zé)分明，嚴(yán)格做到日清日結(jié)。

3、對公20萬以上現(xiàn)金收付款應(yīng)做到當(dāng)場換人復(fù)核及授權(quán)，5萬以上現(xiàn)金收付應(yīng)按人行規(guī)定做好大額現(xiàn)金審批，備案工作。

4、柜員持證上崗，做好反假宣傳、指導(dǎo)和收繳工作。

5、做好殘缺票幣的兌換及破舊票幣的挑剔工作。

6、做好有價單證的收繳工作，做到賬實相符。

7、規(guī)范完成現(xiàn)金軋帳要求，嚴(yán)格執(zhí)行差錯上報制度。

8、嚴(yán)格執(zhí)行雙人會同裝開箱制度。

9、現(xiàn)金調(diào)運時，嚴(yán)密交接手續(xù)，及時完成賬務(wù)處理。

10、每日會同庫管員做好匡計庫存工作。

11、辦理出納業(yè)務(wù)必須在錄像監(jiān)控的范圍內(nèi)。

九、反洗錢管理

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)“反洗錢”相關(guān)法律、法規(guī)及制度。

2、認(rèn)真貫徹“了解你的客戶”的原則。掌握真實信息，建立客戶身份登記制度。

3、按照中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，對大額支付交易和可疑支付交易進行記錄、分析和報告。

按規(guī)定報告大額交易，履行向上級行報告人民幣和外匯大額支付交易的職責(zé)。

5、按規(guī)定報告可疑交易，識別和報告人民幣和外匯資金交易中有關(guān)金額、頻率、來源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情況。發(fā)現(xiàn)人民幣可疑支付交易的，經(jīng)辦柜員應(yīng)于當(dāng)日錄入反洗錢系統(tǒng)，對柜面受理業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)可疑交易采用人工采集方式通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)及時上報。

6、保存和提供客戶賬戶資料和交易記錄。為司法機關(guān)裁判洗錢犯罪提供重要依據(jù)，與司法行政機關(guān)全面合作，完成反洗錢工作。

7、保守反洗錢工作秘密。銀行機構(gòu)和工作人員必須堅持反洗錢保密原則，只能將大額和可疑支付交易信息提供給上級行、人民銀行、外匯管理局等有關(guān)部門，不得違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。

8、堅持對所轄開戶客戶進行反洗錢客戶風(fēng)險評級工作，且及時根據(jù)發(fā)現(xiàn)客戶情況予以調(diào)整級別，便于反洗錢檢測數(shù)據(jù)采集。

9、認(rèn)真做好客戶身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查工作

（1）、依據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理規(guī)定要求，對法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對相關(guān)個人出示的居民身份證的，應(yīng)進行聯(lián)網(wǎng)核查。（2）、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》等要求，實行“客戶身份登記制度”，核實所有申請本行提供金融服務(wù)的客戶的身份，核對客戶的真實身份信息，不為身份不明的客戶提供金融服務(wù)。對客戶身份識別資料按照有關(guān)規(guī)定留存且妥善保管。

十、6s管理工作

1、根據(jù)分支行的相關(guān)規(guī)定，具體執(zhí)行各項6s管理的要求。

2、每天正式對外營業(yè)前根據(jù)網(wǎng)點安排及物品使用擺放標(biāo)準(zhǔn)，對自己的責(zé)任區(qū)進行清潔、清掃，整理規(guī)范、加填傳票等各項工作，達到分行規(guī)定的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。準(zhǔn)備一天的工作。

3、工作時間規(guī)范著裝，保持良好狀態(tài)處理好每天的業(yè)務(wù)，使用規(guī)范用語，為客戶提供服務(wù)。

4、營業(yè)日間，柜員根據(jù)制度規(guī)定應(yīng)對自己的工作環(huán)境利用空閑時間不斷作好規(guī)范整理工作。物品及資料不可亂放規(guī)范擺放和使用。

5、營業(yè)日間嚴(yán)格執(zhí)行各項操作流程，準(zhǔn)確、高效辦理每一筆業(yè)務(wù)，杜絕投訴以及差錯事故的發(fā)生。

6、不用的東西要立即處