銀行業(yè)印章管理排查自查報告

銀行業(yè)印章管理排查自查報告銀行業(yè)印章管理排查自查報告隨著現(xiàn)代社會的發(fā)展，銀行業(yè)已成為金融業(yè)的重要組成部分。在銀行的各項業(yè)務(wù)中，印章是貫穿始終的。銀行的印章管理是銀行業(yè)務(wù)正常運作的重要環(huán)節(jié)。因此，銀行業(yè)印章管理的每一個環(huán)節(jié)必須符合嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉?biāo)準(zhǔn)化要求和安全保障措施。為了規(guī)范銀行業(yè)印章管理工作，2019年國務(wù)院印發(fā)了《關(guān)于印章管理的若干規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》），并強調(diào)銀行業(yè)印章管理不得以任何方式逃避《規(guī)定》的規(guī)定。本文旨在就我行印章管理工作情況做一次排查自查，并針對存在的問題提出改進措施，以確保銀行業(yè)印章管理工作符合規(guī)定。一、排查情況1.印章種類和數(shù)量情況我行涉及到的印章種類較多，包括公章、行章、合同專用章、員工印章等，數(shù)量共計135枚。2.印章管理情況我行對印章管理工作制度不夠規(guī)范，印章管理制度、使用制度、保管制度等管理制度不算完善。未明確各種印章的使用范圍和使用人員的權(quán)限，也未針對各類印章的管理設(shè)置專門的人員與管理制度。3.印章使用情況我行印章使用不夠安全、審慎，沒有做到使用合法、規(guī)范、嚴(yán)格授權(quán)。員工在使用印章時也沒有嚴(yán)格遵守相關(guān)制度，存在擅自使用公章、行章等情況。4.印章保管情況我行印章保管安全意識不夠，未建立完善的印章保管制度，并缺乏印章專人管理。印章的存放位置不明確，導(dǎo)致印章管理風(fēng)險增大。二、問題分析1.印章管理不規(guī)范，缺乏管理制度及標(biāo)準(zhǔn)化要求導(dǎo)致管理混亂。我行印章種類繁多，管理人員對不同種類的印章的使用范圍、權(quán)限等沒有統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)的認(rèn)識，缺乏相關(guān)知識和技能。因此，在印章發(fā)放、領(lǐng)用、歸還等過程中可能會出現(xiàn)漏洞，帶來印章管理混亂、流失等。2.印章使用不安全、違規(guī)。我行印章使用沒有做到合法、規(guī)范，沒有嚴(yán)格授權(quán)。一些員工以提高效率等借口，擅自超出權(quán)限使用印章，或?qū)⒂≌陆杞o外部單位，情況危機。3.印章保管管理不嚴(yán)格。我行印章保管安全意識差、保管制度未規(guī)范，未建立健全的印章保管管理制度，缺乏印章專人管理。中國銀行業(yè)協(xié)會的調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，目前銀行業(yè)的印章風(fēng)險事件不斷發(fā)生，其中印章失竊、遺失、過期等占比達到46.9%。印章保管管理不嚴(yán)格，對銀行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定構(gòu)成了極大的威脅。三、改進措施1.建立完善的管理制度我行應(yīng)按照《印章管理規(guī)定》中的有關(guān)要求，建立起科學(xué)的印章管理制度，確保各類印章使用、保管等過程規(guī)范、明確、有序。應(yīng)對印章流轉(zhuǎn)的環(huán)節(jié)引入人工智能、物聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)，確保效率和流程的標(biāo)準(zhǔn)化執(zhí)行。2.增強員工的印章知識和技能我行應(yīng)對所有使用印章的員工進行系統(tǒng)的培訓(xùn)，包括印章的種類、使用范圍、使用標(biāo)準(zhǔn)等方面的知識，以及印章保管安全意識培訓(xùn)，確保員工能夠規(guī)范、合法地使用和保管印章。3.加強印章保管管理我行應(yīng)針對印章的管理、使用、保管等環(huán)節(jié)制定針對性的政策和措施，嚴(yán)格印章管理制度，建立印章調(diào)用、發(fā)放、使用和歸還等審核與審批制度，規(guī)范印章使用權(quán)限。對關(guān)鍵類印章的發(fā)放和使用實施二人制核驗。4.落實安全風(fēng)險預(yù)防機制我行應(yīng)視印章管理為金融安全和運營安全的底線，加強風(fēng)險管理，建立起全面的風(fēng)險預(yù)防機制以防范各類印章安全風(fēng)險，對印章?lián)p失、不當(dāng)使用等情況及時報告上級機構(gòu)及公安機關(guān)。四、總結(jié)印章管理是銀行業(yè)務(wù)正常運作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，必須符合相關(guān)的規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和安全保障要求。通過本次排查自查，我們發(fā)現(xiàn)我行的印章管理工作中存在多種問題。在今后的工作中，為確保印章管理的安全、嚴(yán)謹(jǐn)和規(guī)范，我行將進一步加強印章管理制度