企業(yè)“貿(mào)易融資”

企業(yè)“貿(mào)易融資”多種解決方案請(qǐng)參加培訓(xùn)人員把手機(jī)調(diào)到震動(dòng)檔，謝謝！主講：目錄

應(yīng)收賬款貿(mào)易融資解決方案特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)預(yù)付賬款貿(mào)易全程匯率避險(xiǎn)跨境聯(lián)動(dòng)保函綜合方案描述應(yīng)收賬款應(yīng)收賬款綜合解決方案是指企業(yè)將在國(guó)內(nèi)外采用賒銷(xiāo)方式進(jìn)行商品銷(xiāo)售所形成的合格應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押給銀行并辦理登記，銀行向其提供包括資金融通、壞賬擔(dān)保、應(yīng)收賬款管理、應(yīng)收賬款催收等綜合性的金融服務(wù)。銀行從上游供應(yīng)商與下游采購(gòu)商關(guān)系的角度出發(fā)，通過(guò)提供各項(xiàng)銀行服務(wù)和融資便利，鞏固汽車(chē)、鋼鐵、能源、家電等行業(yè)核心廠家與上游中小供應(yīng)商以及與境外買(mǎi)家建立的長(zhǎng)期穩(wěn)定關(guān)系。

適用范圍應(yīng)收賬款為汽車(chē)、鋼鐵、能源、家電等核心生產(chǎn)廠家提供配套服務(wù)的中小供應(yīng)商（國(guó)內(nèi)）以及與境外買(mǎi)家建立了長(zhǎng)期穩(wěn)定業(yè)務(wù)關(guān)系的出口貿(mào)易企業(yè)（國(guó)際）。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)應(yīng)收賬款授信擔(dān)保靈活2融資效率高4適用多種結(jié)算方式31專(zhuān)業(yè)的應(yīng)收賬款管理服務(wù)33融資方式靈活35

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)應(yīng)收賬款

適用多種結(jié)算方式銀行針對(duì)內(nèi)外貿(mào)中信用證、托收、匯款等各種結(jié)算方式下產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，配合不同產(chǎn)品應(yīng)用，為客戶(hù)提供應(yīng)收賬款管理和融資服務(wù)，為采購(gòu)商提供較為寬松的支付條件，進(jìn)一步擴(kuò)大供應(yīng)商的銷(xiāo)售。授信擔(dān)保靈活以合格應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押形式代替?zhèn)鹘y(tǒng)不動(dòng)產(chǎn)抵押方式更貼合客戶(hù)實(shí)際需求。專(zhuān)業(yè)的應(yīng)收賬款管理服務(wù)

準(zhǔn)確把握收款情況，降低管理成本。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)應(yīng)收賬款

融資效率高在池融資方式下，客戶(hù)在授信期限內(nèi)可根據(jù)企業(yè)銷(xiāo)售狀況在不超過(guò)最高限額情況下循環(huán)使用授信額度。融資方式靈活包括流動(dòng)資金貸款、開(kāi)立銀行承兌匯票、開(kāi)立信用證、開(kāi)立保函等。方案描述預(yù)付賬款預(yù)付賬款類(lèi)貿(mào)易融資解決方案是企業(yè)用現(xiàn)有的或未來(lái)的貨權(quán)進(jìn)行抵押、質(zhì)押，實(shí)現(xiàn)融資服務(wù)，即是以買(mǎi)賣(mài)雙方簽訂真實(shí)貿(mào)易合同產(chǎn)生的預(yù)付賬款為基礎(chǔ)，為買(mǎi)方提供的各類(lèi)短期融資產(chǎn)品組合。

適用范圍預(yù)付賬款對(duì)買(mǎi)方的要求：與賣(mài)方具有長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，購(gòu)買(mǎi)商品是銀行認(rèn)可的商品（存貨價(jià)值高，易保存，變現(xiàn)能力強(qiáng)），要求無(wú)不良?xì)v史交易記錄。對(duì)賣(mài)方的要求：要求上游生產(chǎn)廠家實(shí)力強(qiáng)，回購(gòu)擔(dān)保能力強(qiáng)。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)預(yù)付賬款降低財(cái)務(wù)成本獲得有利的結(jié)算條件存貨管理靈活授信擔(dān)保靈活產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)預(yù)付賬款1授信擔(dān)保靈活—可無(wú)需提供其他抵質(zhì)押物或保證擔(dān)保。4存貨管理靈活—銀行通知倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管公司按協(xié)議發(fā)貨，企業(yè)無(wú)需提前進(jìn)行存貨管理；2獲得有利的結(jié)算條件—

利用預(yù)付貨款結(jié)算方式批量定購(gòu)，取得優(yōu)惠價(jià)格，擴(kuò)大盈利空間；降低財(cái)務(wù)成本—

利用銀行融資支付貨款,減少自有資金占用43方案描述貿(mào)易全程貿(mào)易全程解決方案是指銀行為促成企業(yè)整個(gè)貿(mào)易鏈的均衡順暢運(yùn)轉(zhuǎn)，針對(duì)企業(yè)供應(yīng)鏈上的資金緊缺環(huán)節(jié)進(jìn)行的融資，主要包括進(jìn)口貿(mào)易全程解決方案和出口貿(mào)易全程解決方案。

方案描述貿(mào)易全程進(jìn)口貿(mào)易全程解決方案是為進(jìn)口商供應(yīng)鏈管理提供融資服務(wù)，重點(diǎn)解決進(jìn)口商從境外采購(gòu)以及國(guó)內(nèi)銷(xiāo)售環(huán)節(jié)下游客戶(hù)的資金瓶頸問(wèn)題，在為進(jìn)口商提供國(guó)際結(jié)算及融資服務(wù)的同時(shí)給予國(guó)內(nèi)買(mǎi)方資金支持。

方案描述貿(mào)易全程出口貿(mào)易全程解決方案是為出口商供應(yīng)鏈管理提供融資服務(wù)，重點(diǎn)解決出口商境內(nèi)采購(gòu)原材料以及生產(chǎn)備貨環(huán)節(jié)資金缺口并針對(duì)境內(nèi)物流和出口收匯環(huán)節(jié)安排不同的一攬子融資產(chǎn)品，滿(mǎn)足客戶(hù)全貿(mào)易鏈條的融資需求。

方案描述貿(mào)易全程貿(mào)易全程解決方案的核心是爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)進(jìn)出口商境外采購(gòu)、出口境外與境內(nèi)銷(xiāo)售或境內(nèi)采購(gòu)資金需求的有機(jī)結(jié)合，通過(guò)方案合理設(shè)計(jì)有效控制風(fēng)險(xiǎn)，主要包括以下產(chǎn)品組合：國(guó)內(nèi)證與國(guó)際證組合、銀行承兌匯票與國(guó)際信用證組合、進(jìn)口控貨開(kāi)證與動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押組合，國(guó)內(nèi)訂單融資/打包貸款與出口保理的組合等。

適用范圍貿(mào)易全程與上下游客戶(hù)建立長(zhǎng)期穩(wěn)定合作關(guān)系，貿(mào)易鏈條清晰的優(yōu)質(zhì)進(jìn)出口企業(yè)。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)貿(mào)易全程1適用各類(lèi)結(jié)算方式——

適用各類(lèi)結(jié)算方式、收款方式和融資時(shí)點(diǎn)要求。3在進(jìn)出口貿(mào)易流程中，無(wú)論國(guó)內(nèi)部分還是國(guó)際部分，企業(yè)均可通過(guò)封閉貿(mào)易流程和產(chǎn)品的操作銜接，在整個(gè)貿(mào)易流程中充分利用信用融資支持，從而達(dá)到以小資金啟動(dòng)大業(yè)務(wù)的目的。2有效降低對(duì)于各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)（信用風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等）均可以通過(guò)不同產(chǎn)品組合進(jìn)行降低和規(guī)避。方案描述匯率避險(xiǎn)匯率避險(xiǎn)綜合解決方案是在當(dāng)前浮動(dòng)匯率制度下，為企業(yè)提供規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值、增值等系列外匯產(chǎn)品。銀行主要產(chǎn)品有付匯金、付匯通、付匯盈、遠(yuǎn)期結(jié)售匯、匯率掉期……等。

適用范圍匯率避險(xiǎn)從事進(jìn)出口貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、對(duì)外投資等外向型經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，產(chǎn)生較大外匯收支現(xiàn)金流，有提前收匯、匯率避險(xiǎn)和理財(cái)需求的客戶(hù)。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)匯率避險(xiǎn)提供多種幣種匯率避險(xiǎn)結(jié)算工具和融資服務(wù)，對(duì)企業(yè)個(gè)性化需求提供一攬子解決方案。

方案描述跨境聯(lián)動(dòng)跨境聯(lián)動(dòng)綜合解決方案是專(zhuān)為“走出去”和“引進(jìn)來(lái)”的跨國(guó)企業(yè)設(shè)計(jì)的，借助關(guān)聯(lián)公司信用并通過(guò)境內(nèi)外一系列貿(mào)易金融結(jié)算、融資產(chǎn)品組合，為此類(lèi)跨國(guó)經(jīng)營(yíng)企業(yè)提供綜合化、一體化、全流程的金融服務(wù)方案。銀行主要跨境聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品有背對(duì)背信用證、轉(zhuǎn)讓信用證、海外代付、內(nèi)保外貸和離岸質(zhì)押等。

適用范圍跨境聯(lián)動(dòng)有融資需求的跨國(guó)經(jīng)營(yíng)企業(yè)。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)跨境聯(lián)動(dòng)集合各銀行境內(nèi)外、離在岸、本外幣之優(yōu)勢(shì)，為跨境經(jīng)營(yíng)企業(yè)提供跨國(guó)經(jīng)營(yíng)全方位、個(gè)性化金融服務(wù)。跨境聯(lián)動(dòng)解決方案專(zhuān)業(yè)政策優(yōu)勢(shì)。各銀行外匯管理專(zhuān)家可為國(guó)內(nèi)企業(yè)“走出去”提供最新外匯管理政策咨詢(xún)和建議。方案描述保函綜合保函綜合解決方案是銀行針對(duì)工程承包、境外直接投資、船舶出口工業(yè)以及大型機(jī)電設(shè)備進(jìn)出口等企業(yè)擔(dān)保和融資服務(wù)需求，所設(shè)計(jì)的由各類(lèi)保函、信用證、國(guó)際保理以及相關(guān)外匯理財(cái)產(chǎn)品組合而成的一攬子全流程金融服務(wù)安排。

適用范圍保函綜合適用從事“走出去”大型工程承包、船舶及大型機(jī)電設(shè)備等進(jìn)出口企業(yè)以及需在境外設(shè)立公司的境內(nèi)企業(yè)。

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)保函綜合1引入銀行信用，規(guī)避交易風(fēng)險(xiǎn)。3境外分行和境外代理行網(wǎng)絡(luò)支持。利用銀行先進(jìn)的代理行網(wǎng)絡(luò)，為客戶(hù)提供交易對(duì)手及其所在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查，了解業(yè)主經(jīng)營(yíng)變化情況，以便適時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和管理措施。2獲得交易對(duì)手支持，獲得有利交易條件。產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)保函綜合4幫助受益人規(guī)避保函開(kāi)立申請(qǐng)人的基礎(chǔ)合同履約風(fēng)險(xiǎn)。。5保函品種多樣化。銀行保函申請(qǐng)手續(xù)簡(jiǎn)便，且品種眾多，專(zhuān)業(yè)化管理，可適用于商品、勞務(wù)、技術(shù)貿(mào)易，工程項(xiàng)目承包、承建，物資進(jìn)出口保管，向金融機(jī)構(gòu)融資，大型機(jī)電設(shè)備租賃等。具體可提供履約保函、投標(biāo)保函、租賃保函、預(yù)付款還款保函、付款保函、加工裝配業(yè)務(wù)進(jìn)口保函、承包工程保函、質(zhì)量維修保函、留置金保函、關(guān)稅保函、保釋金保函、補(bǔ)償貿(mào)易保函、融資性保函等十多種保函服務(wù)?！百Q(mào)易融資”解決方案的特點(diǎn)及優(yōu)勢(shì)

融資幣種、期限更靈活融資產(chǎn)品更豐富信貸審批更高效擔(dān)保方式更靈活融資方式更靈活

產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)

融資產(chǎn)品更豐富全面整合銀行已有的各類(lèi)貿(mào)易金融產(chǎn)品，形成多種解決方案，滿(mǎn)足大、中、小企業(yè)多樣化、個(gè)性化的融資需求。信貸審批更高效優(yōu)化信貸審批流程，縮短業(yè)務(wù)受理到審批時(shí)間，為中小企業(yè)貿(mào)易金融需求搶占先機(jī)。擔(dān)保方式更靈活全方位盤(pán)活企業(yè)各類(lèi)資產(chǎn)，擴(kuò)大擔(dān)保品種范圍，降低融資門(mén)檻。除傳統(tǒng)抵質(zhì)押擔(dān)保外，還接受合格應(yīng)收賬款、倉(cāng)單、提單、存