XX信用擔(dān)保公司信用擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程

XX信用擔(dān)保公司信用擔(dān)保業(yè)務(wù)操作規(guī)程總則第一條為明確信用擔(dān)保業(yè)務(wù)操作程序，加強(qiáng)內(nèi)部控制與管理力度，確立業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)間的制衡關(guān)系與崗位責(zé)任，提高工作質(zhì)量與效率，特制定本規(guī)程。第二條本規(guī)程用以規(guī)范信用擔(dān)保業(yè)務(wù)的項(xiàng)目受理、評(píng)審、法律性文件審查、決策委員會(huì)評(píng)議、決策后的執(zhí)行與監(jiān)督以及在保項(xiàng)目管理六個(gè)主要工作環(huán)節(jié)，使各環(huán)節(jié)、各崗位有章可循、各司其職，保障擔(dān)保業(yè)務(wù)有序、高效進(jìn)行。第三條本規(guī)程適用于擔(dān)保公司(以下簡(jiǎn)稱公司)各類擔(dān)保業(yè)務(wù)，適用于各部門。第四條各部門、各崗位在執(zhí)行中，應(yīng)在業(yè)務(wù)制衡的基礎(chǔ)上，相互協(xié)作、配合，堅(jiān)持公司利益高于一切的原則，以高度的責(zé)任心和飽滿熱情履行公司即定的崗位職責(zé)；除公司決策委員會(huì)批準(zhǔn)的特殊項(xiàng)目及業(yè)務(wù)外，一般性擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格按照本規(guī)程所規(guī)定的操作程序辦理，各部門、各崗位不得越權(quán)或違反程序操作。受理第五條本規(guī)程所稱項(xiàng)目受理，系指公司接受擔(dān)保企業(yè)客戶的申請(qǐng)，啟動(dòng)擔(dān)保項(xiàng)目評(píng)審程序。項(xiàng)目受理階段從通過(guò)各種途徑與申請(qǐng)擔(dān)?？蛻艚佑|始至《企業(yè)貸款擔(dān)?；厩闆r調(diào)查表》(下稱《調(diào)查表》)等初審資料送達(dá)評(píng)審責(zé)任人止。第六條受理階段主責(zé)任人為綜合管理部經(jīng)理和受理責(zé)任人；公司其他部門各崗位人員在綜合部統(tǒng)一管理下亦有義務(wù)接待和受理相關(guān)的客戶。綜合部經(jīng)理直接負(fù)責(zé)和組織受理責(zé)任人向客戶提供咨詢和受理服務(wù)，本著申請(qǐng)客戶依法注冊(cè)、符合擔(dān)保服務(wù)范圍和有提供基礎(chǔ)資料的能力三項(xiàng)條件，確定是否受理，并對(duì)受理的項(xiàng)目進(jìn)行登記，建立與客戶的溝通渠道。對(duì)于暫不符合三項(xiàng)條件的客戶，不予受理，但應(yīng)采集客戶可提供的信息，建立聯(lián)系渠道。受理階段的工作職責(zé)是登記、整理?yè)?dān)保初審資料(包括《調(diào)查表》及相關(guān)文件資料)，并按受理時(shí)間順序登錄項(xiàng)目并順次分配至評(píng)審責(zé)任人；建立相應(yīng)的項(xiàng)目進(jìn)程跟蹤和基本數(shù)據(jù)庫(kù)。第七條其他崗位人員主動(dòng)爭(zhēng)取的客戶以及與自身業(yè)務(wù)領(lǐng)域相關(guān)的客戶，在通知綜合部經(jīng)理后可自行接待受理，并按照綜合部統(tǒng)一規(guī)范進(jìn)行登記和數(shù)據(jù)處理，同時(shí)辦理項(xiàng)目分配手續(xù)。第三章評(píng)審第八條本規(guī)程所稱項(xiàng)目評(píng)審，系指評(píng)審部門對(duì)申請(qǐng)擔(dān)?？蛻舻募夹g(shù)水平、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況和個(gè)人資信狀況等方面進(jìn)行深入調(diào)研和分析，提出明確評(píng)審結(jié)論，協(xié)調(diào)與貸款銀行的合作關(guān)系，確定合同要約，落實(shí)反擔(dān)保措施等諸項(xiàng)事務(wù)。項(xiàng)目評(píng)審階段從評(píng)審責(zé)任人接受待審項(xiàng)目始至完成《擔(dān)保調(diào)查評(píng)審報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《評(píng)審報(bào)告》)和《擔(dān)保合同編制依據(jù)報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《合同編制依據(jù)報(bào)告》)上。第九條評(píng)審階段主責(zé)任人為評(píng)審部經(jīng)理、副經(jīng)理、項(xiàng)目經(jīng)理和助理以及其他有資格的評(píng)審責(zé)任人。對(duì)于評(píng)審階段主責(zé)任人，本規(guī)程中統(tǒng)稱“評(píng)審責(zé)任人”。評(píng)審階段主責(zé)任人職責(zé)是按照規(guī)定的評(píng)審規(guī)范和程序，高效率地完成擔(dān)保項(xiàng)目的初審和詳審工作，作出明確結(jié)論，并完成簽約前合同準(zhǔn)備及反擔(dān)保方案的落實(shí)，為決策提供全面、詳實(shí)、準(zhǔn)確的依據(jù)。第十條項(xiàng)目評(píng)審分初審和詳審兩個(gè)階段，評(píng)審工作任務(wù)由項(xiàng)目組承擔(dān)，項(xiàng)目組由項(xiàng)目經(jīng)理和助理構(gòu)成，互為AB角。項(xiàng)目經(jīng)理和助理均應(yīng)獨(dú)立承擔(dān)項(xiàng)目評(píng)審工作，項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)于項(xiàng)目組所完成的項(xiàng)目負(fù)有全部責(zé)任。第十一條評(píng)審責(zé)任人出具的初、詳審報(bào)告，首先由項(xiàng)目經(jīng)理審核，簽署意見(jiàn)；之后由部門經(jīng)理和副經(jīng)理進(jìn)行復(fù)核，并簽署意見(jiàn)。其他有資格的評(píng)審責(zé)任人完成的初、詳審報(bào)告，由該部門經(jīng)理審核并簽署意見(jiàn)。第十二條評(píng)審責(zé)任人接收企業(yè)提交的《調(diào)查表》和相關(guān)文件資料后，及時(shí)與企業(yè)聯(lián)系并溝通情況，進(jìn)行初步審核，必要時(shí)可到企業(yè)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查；初審結(jié)論應(yīng)在三個(gè)工作日內(nèi)完成并通知企業(yè)。第十三條對(duì)于通過(guò)初審的企業(yè)，評(píng)審責(zé)任人向企業(yè)發(fā)放《委托擔(dān)保申請(qǐng)報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱《申請(qǐng)報(bào)告》)，具體指導(dǎo)企業(yè)快速填報(bào)《申請(qǐng)報(bào)告》；同時(shí)評(píng)審責(zé)任人填制《通過(guò)初審?fù)ㄖ獑巍?，?jīng)部門經(jīng)理簽字后送綜合部存檔。如企業(yè)提交的詳審資料不完整，評(píng)審責(zé)任人應(yīng)及時(shí)通知并幫助企業(yè)補(bǔ)齊資料。如企業(yè)提交詳審資料時(shí)間超過(guò)一個(gè)月，則視同企業(yè)放棄擔(dān)保申請(qǐng)，該項(xiàng)目終止。第十四條對(duì)于未通過(guò)初審的企業(yè)，評(píng)審責(zé)任人應(yīng)出具《擔(dān)保初審報(bào)告》，經(jīng)本規(guī)程第十一條規(guī)定的審核程序后，送綜合部存檔。評(píng)審部門經(jīng)理有權(quán)改變?cè)u(píng)審人否定性初審結(jié)論，要求評(píng)審責(zé)任人不得放棄，繼續(xù)評(píng)審。第十五條評(píng)審責(zé)任人收到詳審資料后，應(yīng)制定評(píng)審計(jì)劃，安排時(shí)間到企業(yè)調(diào)查；同時(shí)與貸款銀行及時(shí)銜接，交流企業(yè)信息，密切合作關(guān)系，爭(zhēng)取做到聯(lián)合調(diào)查，同步評(píng)審，縮短時(shí)間差。評(píng)審責(zé)任人根據(jù)制度規(guī)定和標(biāo)準(zhǔn)格式，撰寫《評(píng)審報(bào)告》，提出明確的評(píng)審結(jié)論。每一個(gè)項(xiàng)目從企業(yè)提交完整的詳審資料至完成評(píng)審報(bào)告，評(píng)審工作時(shí)間一般不應(yīng)超過(guò)十個(gè)工作日。第十六條《評(píng)審報(bào)告》完成后，需經(jīng)項(xiàng)目經(jīng)理和部門經(jīng)理審核。對(duì)于存在較大風(fēng)險(xiǎn)因素、結(jié)論依據(jù)不夠充分、準(zhǔn)確的項(xiàng)目，部門經(jīng)理有權(quán)要求評(píng)審責(zé)任人深入調(diào)查，補(bǔ)充資料，以支持評(píng)審結(jié)論；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)難以控制、不符合擔(dān)保條件的企業(yè)，部門經(jīng)理有權(quán)要求評(píng)審責(zé)任人暫?；蚍艞壴u(píng)審。第十七條評(píng)審責(zé)任人在完成《評(píng)審報(bào)告》的同時(shí)，應(yīng)制作《合同編制依據(jù)報(bào)告》。主要工作是確定擬簽各類合同的要約；制作非標(biāo)準(zhǔn)格式合同，與企業(yè)或第三人充分協(xié)商，形成確定的合同文本內(nèi)容；要求企業(yè)提交完整、齊全的反擔(dān)保資產(chǎn)權(quán)屬憑證復(fù)印件及必要的證明性文件，使反擔(dān)保方案具可操作性；確定貸款銀行、貸款種類、額度、期限、利率以及銀行與本公司的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)比例；提出評(píng)審企業(yè)的監(jiān)管要點(diǎn)等。評(píng)審責(zé)任人完成《合同編制依據(jù)報(bào)告》，經(jīng)項(xiàng)目經(jīng)理審核簽字后，報(bào)部門經(jīng)理審核。第十八條評(píng)審責(zé)任人在項(xiàng)目評(píng)審過(guò)程中應(yīng)認(rèn)真編制《評(píng)審工作底稿》。評(píng)審責(zé)任人應(yīng)分類整理相關(guān)資料，編制目錄和編號(hào)，便于調(diào)閱、審查和存檔。工作底稿包括以下內(nèi)容：一、企業(yè)提交的申請(qǐng)資料；二、評(píng)審責(zé)任人制定的評(píng)審計(jì)劃、企業(yè)調(diào)查中的談話記錄、企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的核實(shí)記錄；三、評(píng)審責(zé)任人要求企業(yè)補(bǔ)充的材料以及公司決策委員會(huì)要求補(bǔ)充的資料；四、公司決策委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要、審批報(bào)告、評(píng)審補(bǔ)充報(bào)告、復(fù)議報(bào)告、貸款擔(dān)保意向書、法律性文件審查表、合同文本審批呈報(bào)表及放款通知書等。五、評(píng)審責(zé)任人認(rèn)為需要的文件、資料、數(shù)據(jù)、記錄等。第四章法律性文件審查第十九條本規(guī)程所稱法律性文件審查，系指法律事務(wù)部對(duì)項(xiàng)目合同等法律性文件進(jìn)行審查的過(guò)程。法律性文件審查階段從法律事務(wù)部收到評(píng)審責(zé)任人送達(dá)的《合同編制依據(jù)報(bào)告》、《評(píng)審報(bào)告》、《評(píng)審工作底稿》等文件始至將文件送達(dá)決策委員會(huì)秘書處止。第二十條法律性文件審查工作主責(zé)任人為法律事務(wù)部經(jīng)理和審查業(yè)務(wù)經(jīng)理及助理。審查責(zé)任人職責(zé)是對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)所有法律性文件進(jìn)行審查，防范法律風(fēng)險(xiǎn)，解決擔(dān)保業(yè)務(wù)中的法律問(wèn)題，保證擔(dān)保業(yè)務(wù)開展的合法、合規(guī)，堵塞項(xiàng)目評(píng)審過(guò)程中的漏洞，協(xié)助評(píng)審責(zé)任人提高法律性文件的質(zhì)量。部門經(jīng)理負(fù)責(zé)再審查，總體把握審查工作的進(jìn)度和質(zhì)量。第二十一條法律事務(wù)部獨(dú)立行使審查權(quán)和建議權(quán)，有權(quán)要求評(píng)審責(zé)任人對(duì)送審的法律性文件、資料以及發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題作出說(shuō)明與解釋，并有權(quán)提出具體意見(jiàn)會(huì)同評(píng)審責(zé)任人進(jìn)行修改，有權(quán)提出否定意見(jiàn)。第二十二條法律事務(wù)部主要審查內(nèi)容是評(píng)審責(zé)任人擬簽合同的種類、合同要點(diǎn)及特殊約定；合同主體資格是否真實(shí)、合法；非標(biāo)準(zhǔn)格式合同的合法、合規(guī)性、合同條款的完整性及公司權(quán)益保障力度；非標(biāo)準(zhǔn)格式合同是否為雙方合意，是否存在影響簽約的不確定性因素；貸款銀行是否落實(shí)，是否存在影響業(yè)務(wù)合作的潛在因素；反擔(dān)保方案的可行性和可操作性，權(quán)屬憑證及有關(guān)證明文件的完整性和有效性；重點(diǎn)反擔(dān)保資產(chǎn)的真實(shí)性，必要時(shí)進(jìn)行實(shí)地核查。法律事務(wù)部在審查中也應(yīng)注意對(duì)各類送審文件和資料的完整性和規(guī)范性以及評(píng)審工作的程序、內(nèi)容、格式是否符合制度規(guī)定及有關(guān)要求提出意見(jiàn)。第二十三條審查工作一般應(yīng)在收到全部送審資料后2個(gè)工作日內(nèi)完成，對(duì)于重大、特殊項(xiàng)目的法律性文件審查時(shí)間不超過(guò)3個(gè)工作日。第二十四條法律事務(wù)部在審查工作中，有權(quán)就送審文件及項(xiàng)目問(wèn)題詢問(wèn)評(píng)審責(zé)任人；對(duì)于審查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，法律事務(wù)部應(yīng)在《法律性文件審查表》(以下簡(jiǎn)稱《審查表》)中“審查意見(jiàn)”一欄明確指出，并提出具體處理意見(jiàn)，送審部門據(jù)此修改、補(bǔ)充后再送法律事務(wù)部審查；對(duì)于存在重大風(fēng)險(xiǎn)、缺陷與違規(guī)的項(xiàng)目，法律事務(wù)部有權(quán)提出否決意見(jiàn)。法律事務(wù)部與評(píng)審責(zé)任人對(duì)“審查意見(jiàn)”出現(xiàn)較大分歧時(shí)，由首席律師與首席經(jīng)濟(jì)師協(xié)商解決。協(xié)商不成，提交公司領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)議討論，形成一致意見(jiàn)后送決策委員會(huì)秘書安排上決策委員會(huì)議審議。第二十五條法律事務(wù)部對(duì)經(jīng)審查通過(guò)的法律性文件，應(yīng)在《審查表》中“審查意見(jiàn)”欄簽注審查通過(guò)的意見(jiàn)。業(yè)務(wù)經(jīng)理在“審查人”欄中簽字，經(jīng)部門經(jīng)理審核簽字后，將《審查表》及《評(píng)審報(bào)告》、《編制依據(jù)報(bào)告》送決策委員會(huì)秘書安排上決策委員會(huì)會(huì)議審議；工作底稿、企業(yè)申請(qǐng)資料等退評(píng)審責(zé)任人，并要求評(píng)審責(zé)任人協(xié)助檔案管理員及時(shí)存檔備查。第五章決策委員會(huì)評(píng)議第二十六條公司決策委員會(huì)成員根據(jù)《項(xiàng)目決策委員會(huì)議事規(guī)程》，對(duì)報(bào)審項(xiàng)目及相關(guān)文件進(jìn)行審查和評(píng)議。經(jīng)決策委員會(huì)成員表決，對(duì)報(bào)審項(xiàng)目得出同意(含有條件同意)、復(fù)議或否決的明確結(jié)論。決策程序見(jiàn)《決策委員會(huì)議事規(guī)程》。第六章決策后的執(zhí)行與監(jiān)督第二十七條本規(guī)程所稱決策后的執(zhí)行與監(jiān)督，系指決策委員會(huì)對(duì)報(bào)審項(xiàng)目得出同意或復(fù)議結(jié)論后，評(píng)審責(zé)任人落實(shí)決策委員會(huì)意見(jiàn)，組織各方簽定合同，辦理反擔(dān)保抵(質(zhì))押及公證等法律手續(xù)，法律事務(wù)部監(jiān)督落實(shí)上述工作的過(guò)程。決策后的執(zhí)行與監(jiān)督從評(píng)審責(zé)任人收到《擔(dān)保項(xiàng)目審批報(bào)告》始至貸款發(fā)放到位、保證合同生效時(shí)止。第二十八條決策后的執(zhí)行與監(jiān)督階段主責(zé)任人為評(píng)審責(zé)任人及法律事務(wù)部業(yè)務(wù)經(jīng)理、助理。評(píng)審責(zé)任人在此階段主要職責(zé)是落實(shí)決策委員會(huì)意見(jiàn)，發(fā)出擔(dān)保意向，簽定擔(dān)保合同，完善法律手續(xù)，收取費(fèi)用，推動(dòng)擔(dān)保項(xiàng)目盡快通過(guò)簽約階段進(jìn)入在保階段。法律事務(wù)部業(yè)務(wù)經(jīng)理、助理在此階段的主要職責(zé)是協(xié)助評(píng)審責(zé)任人落實(shí)決策委員會(huì)意見(jiàn)情況，協(xié)助制作非標(biāo)準(zhǔn)格式文本，確保合同文本形式要件的完整和有效。第二十九條擔(dān)保項(xiàng)目經(jīng)決策委員會(huì)審議通過(guò)后，決策委員會(huì)秘書制作《擔(dān)保項(xiàng)目審批報(bào)告》，發(fā)決策委員會(huì)會(huì)議紀(jì)要，評(píng)審責(zé)任人以此為依據(jù)制作《擔(dān)保意向書》，經(jīng)總經(jīng)理簽字后發(fā)貸款銀行。第三十條《擔(dān)保意向書》發(fā)出后，評(píng)審責(zé)任人應(yīng)關(guān)注貸款銀行審批動(dòng)態(tài)，對(duì)待簽約項(xiàng)目在與銀行銜接及合作過(guò)程中發(fā)生的變化，涉及企業(yè)評(píng)價(jià)的事實(shí)、條件、標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)論以及新的變化，由評(píng)審部經(jīng)理和評(píng)審責(zé)任人協(xié)調(diào)；涉及法律事務(wù)問(wèn)題由法律部經(jīng)理和審查責(zé)任人協(xié)調(diào)處理。發(fā)生重大問(wèn)題，影響項(xiàng)目進(jìn)展，須及時(shí)報(bào)總經(jīng)理。評(píng)審責(zé)任人應(yīng)密切同貸款銀行及相關(guān)信貸人員的合作關(guān)系，爭(zhēng)取貸款銀行與公司同步評(píng)審和審批，加快擔(dān)保項(xiàng)目簽約進(jìn)度。對(duì)于《擔(dān)保意向書》發(fā)出一個(gè)月后貸款銀行仍未審批通過(guò)的項(xiàng)目，評(píng)審責(zé)任人應(yīng)確切了解銀行的真實(shí)情況，并做相應(yīng)調(diào)整；待簽周期超過(guò)兩上月以上的項(xiàng)目，評(píng)審責(zé)任人應(yīng)對(duì)企業(yè)可能出現(xiàn)的變化進(jìn)行調(diào)查、評(píng)價(jià)，形成《補(bǔ)充報(bào)告》，報(bào)決策委員會(huì)審批。第三十一條對(duì)于決策委員會(huì)有條件同意的項(xiàng)目，評(píng)審責(zé)任人落實(shí)附加條件，并在《合同編制依據(jù)報(bào)告》中予以如實(shí)反映。若確實(shí)難以落實(shí)某些條件或需修改、放棄某些條件，則評(píng)審責(zé)任人應(yīng)向決策委員會(huì)提交書面報(bào)告，視同復(fù)議項(xiàng)目處理。第三十二條對(duì)于決策委員會(huì)要求復(fù)議的項(xiàng)目，評(píng)審責(zé)任人經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查，補(bǔ)充有關(guān)資料后，于決策會(huì)后五個(gè)工作日內(nèi)完成《擔(dān)保項(xiàng)目復(fù)議報(bào)告》，經(jīng)部門經(jīng)理簽字及法律事務(wù)部審核后提交決策委員會(huì)審議。決策委員會(huì)審議通過(guò)后，該項(xiàng)目進(jìn)入簽約階段。第三十三條貸款銀行審批通過(guò)擔(dān)保貸款項(xiàng)目后，評(píng)審責(zé)任人調(diào)整《合同編制依據(jù)報(bào)告》，填寫標(biāo)準(zhǔn)格式合同文本，在法律事務(wù)部協(xié)助下制作非標(biāo)準(zhǔn)格式合同文本，確定各項(xiàng)反擔(dān)保措施及監(jiān)管要點(diǎn)和措施；評(píng)審責(zé)任人填制《合同文本審批呈報(bào)表》(以下簡(jiǎn)稱《呈報(bào)表》)，經(jīng)部門經(jīng)理簽字后，連同各類合同文本、調(diào)整后的《合同編制依據(jù)報(bào)告》及項(xiàng)目檔案資料一并送達(dá)法律事務(wù)部。第三十四條法律事務(wù)部在此階段應(yīng)重點(diǎn)檢查評(píng)審責(zé)任人對(duì)決策委員會(huì)意見(jiàn)的落實(shí)情況以及對(duì)外簽具的正式合同文本形式要件的完整性；對(duì)合同文本的檢查內(nèi)容如下：一、形式要件(一)合同文本是否規(guī)范、完整；(二)主合同的從合同及附件是否齊全；(三)合同主要條款是否完整；(四)主從合同的簽定日期、合同編號(hào)以及內(nèi)容是否對(duì)應(yīng)；(五)主從合同的填寫筆跡、特殊約定以及合同份數(shù)。二、主體資格(一)合同主體是否真實(shí)、合法、有效；(二)是否超越其法定的經(jīng)營(yíng)范圍。三、具體內(nèi)容(一)合同內(nèi)容是否符合國(guó)家法律、法規(guī)及公司有關(guān)制度規(guī)定；(二)合同條款是否充分、有效保護(hù)公司權(quán)益；(三)違約處罰措施是否充分有效。第三十五條法律事務(wù)部對(duì)評(píng)審責(zé)任人呈送的法律性文件進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后在《呈報(bào)表》中“法律部意見(jiàn)”欄簽署意見(jiàn)，退評(píng)審責(zé)任人進(jìn)行修改、補(bǔ)充；對(duì)于檢查通過(guò)的合同文本和《合同編制依據(jù)報(bào)告》，業(yè)務(wù)經(jīng)理在《呈報(bào)表》中簽注檢查通過(guò)的意見(jiàn)，經(jīng)部門經(jīng)理復(fù)核簽字后報(bào)送有權(quán)簽字人簽字。

第三十六條合同文本經(jīng)公司法定代表人或授權(quán)代理人簽字后，評(píng)審責(zé)任人據(jù)此組織企業(yè)、貸款銀行及本公司三方簽定合同，向企業(yè)收取擔(dān)保費(fèi)和評(píng)審費(fèi)，辦理反擔(dān)保抵(質(zhì))押登記、合同公證等法律手續(xù)。第三十七條法律手續(xù)辦妥，評(píng)審責(zé)任人按照合同約定，填制《放款通知書》，發(fā)貸款銀行，通知對(duì)方向企業(yè)發(fā)放貸款；同時(shí)填制《擔(dān)保通知單》，復(fù)印合同文本，送資本運(yùn)營(yíng)部登記入帳；《擔(dān)保通知單》復(fù)印件送法律事務(wù)部項(xiàng)目管理責(zé)任人。第三十八條擔(dān)保合同生效，評(píng)審責(zé)任人應(yīng)將合同文本、工作底稿、《合同編制依據(jù)報(bào)告》以及反擔(dān)保物權(quán)屬憑證、證明性文件等歸檔保存。法律事務(wù)部應(yīng)設(shè)專檔保存《審查表》和《呈報(bào)表》復(fù)印件，作為項(xiàng)目復(fù)查、統(tǒng)計(jì)工作量和考核工作質(zhì)量的依據(jù)。第三十九條法律事務(wù)部與綜合管理部配合，在項(xiàng)目評(píng)審全部資料歸檔之前，要逐項(xiàng)檢查如下內(nèi)容：(一)各類合同文本是否完整，主合同編號(hào)、合同簽定日期是否填寫齊全，是否加蓋印章，合同文本中對(duì)方當(dāng)事人是否為法定代表人簽字；(二)反擔(dān)保抵(質(zhì))押登記是否到位并取得有關(guān)權(quán)利證書，反擔(dān)保物權(quán)屬憑證及證明性文件是否齊全并妥善保存；(三)合同文本是否辦理具體強(qiáng)制執(zhí)行效力的公證手續(xù)。對(duì)于檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，應(yīng)立即通知評(píng)審責(zé)任人，要求其限時(shí)補(bǔ)辦手續(xù)、補(bǔ)齊資料。對(duì)于項(xiàng)目檔案檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，要報(bào)領(lǐng)導(dǎo)班子作為重要責(zé)任事故處理。第七章在保項(xiàng)目管理第四十條本規(guī)程所稱在保項(xiàng)目管理，系指擔(dān)保合同生效后，加強(qiáng)對(duì)在保企業(yè)的管理，掌握企業(yè)貸款期內(nèi)經(jīng)營(yíng)及管理狀況，確保企業(yè)按期還款，以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的預(yù)警和處理等動(dòng)態(tài)管理的過(guò)程。在保項(xiàng)目管理階段從保證合同生效至公司解除擔(dān)保責(zé)任時(shí)止。第四十一條在保項(xiàng)目管理階段主責(zé)任人為項(xiàng)目評(píng)審責(zé)任人和法律事務(wù)部監(jiān)管與資產(chǎn)保全業(yè)務(wù)經(jīng)理、助理。項(xiàng)目評(píng)審責(zé)任人在此階段的主要職責(zé)是對(duì)本人評(píng)審的企業(yè)在合同履行期間進(jìn)行全程監(jiān)管，掌握企業(yè)動(dòng)態(tài)，保證企業(yè)按期履約；同時(shí)提供有關(guān)服務(wù)，注意維系和建設(shè)公司優(yōu)質(zhì)客戶群體。法律事務(wù)部在保項(xiàng)目管理主責(zé)任人員負(fù)責(zé)對(duì)在保項(xiàng)目中的重點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)控，包括到期項(xiàng)目、擔(dān)保金額超過(guò)1000萬(wàn)元人民幣的重大項(xiàng)目、在保過(guò)程中出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)因素的項(xiàng)目以及公司領(lǐng)導(dǎo)班子要求進(jìn)行重點(diǎn)管理的企業(yè)；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)及時(shí)提出預(yù)警和處理措施，并具體組織實(shí)施；擔(dān)保解除，制作《擔(dān)保項(xiàng)目后評(píng)價(jià)報(bào)告》。第四十二條評(píng)審責(zé)任人應(yīng)建立在保企業(yè)管理檔案，按月、按季收集企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表并對(duì)企業(yè)財(cái)