2023年基金基礎(chǔ)知識(shí)考試真題及答案匯總

一.單選題

1.在我國(guó)香港特殊行政區(qū)和英國(guó)，證券投資基金一般被稱為.

A.共同基金

B.單位信托基金

C.證券投資信托基金

D.私募基金

答案：B

2o基金持有人獲得收益和擔(dān)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)的原則是0

A.“收益保底，超額分成”

B.“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”

C.按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn)

D.獲得無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益

答案：B

3o開放式基金價(jià)格的主要確定因素是。

A.市場(chǎng)供求關(guān)系

B.市場(chǎng)存款利率

C.基金單位凈值

D.基金單位面值

答案：C

4o下列關(guān)于契約型證券投資基金性質(zhì)的說(shuō)法中，正確的是.

A.證券投資基金屬于債權(quán)類合同或契約，基金管理人對(duì)持有人負(fù)有完全的法定償債責(zé)任；

B.證券投資基金屬于信托契約，基金管理人只是代替投資者管理資金，并不保證資金的收

益率，投資人也要擔(dān)當(dāng)肯定的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用。

C.證券投資基金實(shí)行專家理財(cái)，基金管理人沒(méi)有義務(wù)向基金持有人披露有關(guān)基金運(yùn)作信息。

D.證券投資基金的收益主要來(lái)源于持有證券的股息、紅利和利息收入

答案：B

5?目前，我國(guó)的證券投資基金主要是o

A.公司型基金

B.契約型基金

C.單位信托基金

D.對(duì)沖基金

答案：B

6oG保障資本平安、當(dāng)期收益安排、資本和收益的長(zhǎng)期成長(zhǎng)等為基本目標(biāo)從而在投資組合

中比較注意長(zhǎng)短期收益一風(fēng)險(xiǎn)搭配的證券投資基金是o

A.指數(shù)基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案：D

7。一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金單位并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券

市場(chǎng)的證券投資基金是。

A.全球基金

B.國(guó)際基金

C.離岸基金

D.在岸基金

答案：C

8.母基金之下設(shè)立若干子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策，投資者可以依據(jù)自己的須要

轉(zhuǎn)換子基金，不用支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用的基金是_o

A.指數(shù)基金

B.對(duì)沖基金

C.雨傘基金

D.開放式基金

答案：C

9。全球第一個(gè)公司型開放式投資基金是。

A.英國(guó)“海外及殖民地政府信托”

B.富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”

C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”

D.麥哲倫基金

答案：C

10。中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》（以下簡(jiǎn)稱《試點(diǎn)方法》），對(duì)我國(guó)

開放式基金的試點(diǎn)起了極大的推動(dòng)作用，其發(fā)布日期是?

A.1997年11月14H

B.1998年3月1B

C.2000年10月8日

D.2023年9月1日

答案：C

11。下列哪一種證券投資基金在我國(guó)尚未正式推出________。

A.雨傘基金

B.保底基金

C.指數(shù)基金

D.交易所交易基金

答案：C

12。我國(guó)，依據(jù)《證券投資基金管理暫行方法》的規(guī)定，封閉式基金的設(shè)立主體為。

A.基金持有人

B.基金發(fā)起人

C.基金管理人

D.基金托管人

答案：B

13o在我國(guó)，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是。

A.由托管人擔(dān)當(dāng)受托人角色，托管人與管理人形成托付與受托的關(guān)系

B.管理人擔(dān)當(dāng)受托人的角色，管理人與托管人形成托付與受托的關(guān)系

C.平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的托付，分別履行基金管理和

基金托管的職責(zé)

D.交叉受托關(guān)系，即基金管理人與托管人互為托付人和受托人

答案：C

14。依據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行方法》規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)持何種

文件到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)設(shè)立文件

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《基金管理公司法人許可證》

C.中國(guó)人民銀行的批準(zhǔn)設(shè)立文件

D.中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《基金管理公司法人許可證》

答案：A

15。我國(guó)《證券投資基金管理暫行方法》規(guī)定，作為基金托管人的商業(yè)銀行實(shí)收資本不少于

A.20億元人民幣

B.50億元人民幣

C.60億元人民幣

D.80億元人民幣

答案：D

16?；鸪钟腥舜髸?huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的確定方式是。

A.所持每份基金單位有一票

B.基金持有人每人一票

C.作為基金發(fā)起人的基金持有人具有推翻權(quán)

D.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有推翻權(quán)

答案：A

17?；鸪钟腥舜髸?huì)采納通訊方式開會(huì)時(shí)，召集人按基金契約規(guī)定公布會(huì)議通知后，必需在

幾個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告。

A.2個(gè)B.3個(gè)C.4個(gè)D,5個(gè)

答案：A

18?；鸸芾砉咀猿闪⒅掌鸲嚅L(zhǎng)時(shí)間內(nèi)必需開業(yè)。逾期沒(méi)有開業(yè)的.原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失

效，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)收回《基金管理公司法人許可證》。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.12個(gè)月

答案：C

19o基金投資者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶管理由下列何者擔(dān)當(dāng)_______。

A.證券交易所和登記結(jié)算公司

B.基金自身設(shè)立的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

答案：A

20o依據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行方法》規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發(fā)

起人從事證券投資、連續(xù)盈利的時(shí)間最短應(yīng)為一。

A1今E

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C3阡r

D

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答

曷?

?C

21。封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過(guò)簽訂何種文件界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系

A.基金契約

B.發(fā)起人協(xié)議

C.基金上市公告書

D.基金招募說(shuō)明書

答案：B

22。契約型封閉式基金最基本的法律文件是o

A.基金契約

B.發(fā)起人協(xié)議

C.基金上市公告書

D.基金招募說(shuō)明書

答案：A

23。依據(jù)《證券投資基金管理暫行方法》的規(guī)定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在多長(zhǎng)期限內(nèi)

完成募集o

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

答案：A

24o2023年起先，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采納了“放開發(fā)售”方式的緣由主

要是_______.

A.后者更為公允

B.封閉式基金發(fā)行困難，投資人認(rèn)購(gòu)不踴躍

C.后者發(fā)行費(fèi)用較低

D.后者發(fā)行時(shí)間較短

答案：B

25。目閉日基金交易的價(jià)格改變單位為。

A.0.001元

B.0.01元

C.0.10元

D.1.00元

答案：A

26o依據(jù)我國(guó)有關(guān)規(guī)定，基金清算結(jié)果由基金清算小組經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后公告的時(shí)間是

A.3個(gè)工作日內(nèi)

B.3日內(nèi)

C.5個(gè)工作日內(nèi)

D.5日內(nèi)

答案：A

27。開放式基金名稱顯示投資方向的，基金的非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少多大比例屬于該基金名稱

所顯示的投資內(nèi)容O

A.65%

B.70%

C.75%

D.80%

答案：D

28。在我國(guó)，依據(jù)《開放式證券投資基金試點(diǎn)方法》規(guī)定，開放式基金成立初期，可以在基

金契約和招募說(shuō)明書規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)，不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)

___________________O

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

答案：C

29?；鸸镜膬?nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是。

A.基金持有人大會(huì)

B.董事會(huì)

C.基金總經(jīng)理

D.投資決策委員會(huì)

答案：D

30。基金公司進(jìn)行投資運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)限制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是。

A.獲得更多的投資收益

B.愛護(hù)投資者的利益

C.限制投資風(fēng)險(xiǎn)

D.防止內(nèi)部人限制

答案：B

31o下列不屬于美國(guó)公司治理結(jié)構(gòu)特征的是。

A.股東大會(huì)基本上是流于形式

B.董事會(huì)一般由內(nèi)部董事和外部董事組成

C.美國(guó)公司一般不設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)督的職能由董事會(huì)履行

D.大股東因法律限制不干脆出面干預(yù)公司的運(yùn)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)管理者有較大的

答案：A

32。基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是o

A.基金設(shè)立

B.基金投資

C.基金發(fā)行

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

答案：B

33o基金管理公司投資管理的基本目標(biāo)是。

A.高回報(bào)

B.分散風(fēng)險(xiǎn)

C.高管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)

D.為客戶尋求與風(fēng)險(xiǎn)的相稱的投資回報(bào)，并維護(hù)基金和客戶資產(chǎn)的平安

答案：D

34o基金會(huì)計(jì)的計(jì)量屬性屬于______.

A.歷史成本

B.公允價(jià)值

C.重置成本

D.干脆成本

答案：B

35。依據(jù)我國(guó)的相關(guān)法律和法規(guī)，一只投資基金持有一家上市公司的股票不得超過(guò)該基金資

產(chǎn)凈值的。

A.10%

B.30%

C.15%

D.20%

答案：A

36o依據(jù)《基金契約》，指數(shù)基金（或指標(biāo)股基金）應(yīng)將資產(chǎn)的用于指數(shù)化投資

（或指標(biāo)股基金）。

A.50%

B.40%

C.30%

D.20%

答案：A

370我國(guó)的證券投資基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為。

A.7天

B.1個(gè)月

C.三個(gè)月

D.1年

答案：D

38o基金產(chǎn)品的特性是o

A.易仿照性

B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性

C.長(zhǎng)久性

D.專利性

答案：A

39o建立基金品牌的最重要的因素是。

A.基金營(yíng)銷

B.基金特性

C.基金業(yè)績(jī)

D.基金產(chǎn)品和服務(wù)的能見度

答案：C

40o后端收費(fèi)屬于,只不過(guò)在形式、時(shí)間上不是在申購(gòu)時(shí)而是在贖回時(shí)收取。

A.銷售費(fèi)用

B.管理費(fèi)用

C.懲處性收費(fèi)

D.托管費(fèi)

答案：A

4k基金估值時(shí)，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止________。

A.按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值

B.按該股的市價(jià)估值

C.按配股價(jià)估值

D.暫不估值

答案：A

42。目前我國(guó)封閉式基金都是股票基金，均依據(jù)的比例計(jì)提基金管理費(fèi)。

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.2.5%

答案：B

43o相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是o

A.監(jiān)管當(dāng)局對(duì)基金投資者擔(dān)當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)

B.基金投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自負(fù)”

C.基金管理人對(duì)基金投資者擔(dān)當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)

D.基金托管人對(duì)基金投資者擔(dān)當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)

答案：B

44o下列哪個(gè)文件屬基金定期報(bào)告?

A.基金資產(chǎn)凈值公告

B.開放式基金公開說(shuō)明書

C.基金持有人大會(huì)決議

D.澄清公告

答案：A

45。英國(guó)證券投資基金的監(jiān)管模式是：

A.基金行業(yè)自律模式

B.法律約束下的公司自律管理模式

C.政府嚴(yán)格管理模式

D.政府監(jiān)管與行業(yè)自律相結(jié)合模式

答案：A

46o基金監(jiān)管“三公原則”中的公開原則是指o

A.公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容

B.要求基金市場(chǎng)具有充分的透亮度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化

C.市場(chǎng)中不存在卑視，參加市場(chǎng)的主體具有完全同等的權(quán)利

D.監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象賜予公正待遇

答案：B

47。中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申請(qǐng)的核準(zhǔn)是何種監(jiān)

管手段________o

A.法律手段

B.行政手段

C.經(jīng)濟(jì)手段

D.教化手段

答案：B

48。資產(chǎn)組合理論的提出者是。

A.哈里馬科維茲

B.威廉夏普

C.斯蒂芬.羅斯

D.尤金.法瑪

答案：A

49o依據(jù)滿意投資者風(fēng)險(xiǎn)一回報(bào)目標(biāo)的要求，在對(duì)主要資產(chǎn)類別的預(yù)期回報(bào)率、標(biāo)準(zhǔn)差和協(xié)

方差的長(zhǎng)期預(yù)料的基礎(chǔ)之上，設(shè)定的有關(guān)資產(chǎn)混合以限制投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)現(xiàn)基金投

資安排的長(zhǎng)期目標(biāo)。這稱為o

A.永久性資產(chǎn)配置

B.突發(fā)性資產(chǎn)配置

C.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

D.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

答案：C

50o保持投資組合中各類資產(chǎn)的恒定比例，在資產(chǎn)相對(duì)價(jià)值改變后，進(jìn)行再平衡。這種策略

稱為_______?

A.購(gòu)買一持有戰(zhàn)略

B.恒定混合戰(zhàn)略

C.投資組合保險(xiǎn)戰(zhàn)略

D.指數(shù)化戰(zhàn)略

答案：B

51。資本市場(chǎng)直線的Y軸截距代表。

A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率

B.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

C,風(fēng)險(xiǎn)的價(jià)格

1）.效用等級(jí)

答案：A

56。采納下列何種策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌賣入股票。

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B.恒定混合策略

C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

D.投資組合保險(xiǎn)策略

答案：B

57。股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算方法模型中，下列哪種假定股票恒久支付固定的股利。

A.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型

B.零增長(zhǎng)模型

C.不變?cè)鲩L(zhǎng)模型

D.市盈率估價(jià)模型

答案：B

58?；痉治龅膬?yōu)點(diǎn)是。

A.能夠比較全面地把握證券價(jià)格的基本走勢(shì)，應(yīng)用起來(lái)相對(duì)簡(jiǎn)潔

B.同市場(chǎng)接近，考慮問(wèn)題比較干脆

C.預(yù)料的精度較高

D.獲得利益的周期短

答案：A

59。證券的系數(shù)大于零表明o

A.證券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格偏低

B.證券當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格偏高

C.市場(chǎng)對(duì)證券的收益率的預(yù)期低于均衡的期望收益率

D.證券的收益超過(guò)市場(chǎng)的平均收益

答案：D

60。某附息債券面值為100元，票面年收益率10%,年付息一次，1月10日的債券全價(jià)（包括

凈價(jià)與應(yīng)計(jì)利息，下同）為98.5元，6月10日到期一次還本付息，實(shí)行單利計(jì)算，則到期收

益率為O

A.28%

B.10%

C.15%

D.11.5%

答案：A

61。在固定利率的付息債券收益率計(jì)算中，到期收益率（也就是內(nèi)含收益率）是被普遍采納

的計(jì)算方法，關(guān)于這種計(jì)算方法敘述不正確的是。

A.它的含義是將將來(lái)的現(xiàn)金流依據(jù)一個(gè)固定的利率折現(xiàn)，使之等于當(dāng)前的價(jià)格，這個(gè)固定

的利率就是到期收益率

B.這種方法能精確地衡量債券的實(shí)際回報(bào)率

C.在到期收益率的計(jì)算中，利息的再投資收益率被假設(shè)為固定不變的當(dāng)前到期收益率

D.到期收益率的計(jì)算沒(méi)有考慮稅收的因素

答案：B

62。關(guān)于收益率曲線敘述不正確的是。

A.將不同期限債券的到期收益率按償還期限連接成一條曲線，即是債券收益率曲線

B.它反映了債券償還期限與收益的關(guān)系

C.理論上，應(yīng)當(dāng)采納零息債券的收益率來(lái)得到收益率曲線，以此反映市場(chǎng)的實(shí)際利率期限

結(jié)構(gòu)

D.收益率曲線總是斜率大于零

答案：D

63o從幾何上看，在收益率與系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)所構(gòu)成的坐標(biāo)系中，特瑞納指數(shù)事實(shí)上是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益

率與連線的斜率。

A.市場(chǎng)組合

B.風(fēng)險(xiǎn)收益率

C.組合收益率

D.基金組合

答案：D

64。夏普指數(shù)以作為基金風(fēng)險(xiǎn)的度量，給出了基金單位標(biāo)準(zhǔn)差的超額收益率。

A.方差

B.貝塔值

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.波動(dòng)率

答案：C

65。夏普指數(shù)考慮的是總風(fēng)險(xiǎn)，而特瑞諾指數(shù)考慮的是。

A.全部風(fēng)險(xiǎn)

B.不行限制風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

答案：C

66?；鹗找媛逝c基準(zhǔn)收益率之間的差異收益率的標(biāo)準(zhǔn)差，通常被稱為_______,反映了主

動(dòng)管理的風(fēng)險(xiǎn)。

A.誤差項(xiàng)系數(shù)

B.跟蹤誤差

C.肯定誤差

D.相對(duì)誤差

答案：B

67。開放式基金份額的申購(gòu)采納o

A.已知價(jià)法

B.未知價(jià)法

C.以上兩種方法中的任何一種

D.以上兩種方法均不正確

答案：B

68。基金管理人選擇進(jìn)行披露信息的報(bào)刊在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)不得更換。

A.6個(gè)月

B.1個(gè)會(huì)計(jì)年度

C.2個(gè)會(huì)計(jì)年度

D.3個(gè)會(huì)計(jì)年度

答案：B

69。依據(jù)現(xiàn)行“好人舉手制度”，發(fā)起設(shè)立基金管理公司的申請(qǐng)人提交自律承諾書的日期到

提出基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日的時(shí)間間隔原則上應(yīng)不少于。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

答案：D

70?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋酥饕獦I(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達(dá)到多少比率，必需發(fā)布臨時(shí)報(bào)告

_____________________O

A.10%以上

B.20%

C.30%

D.50%

答案：C

二。多選題

71。證券投資基金的主要特征包括。

A.集合投資

B.專業(yè)管理

C.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

D.制衡機(jī)制

E.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。

答案：ABCDE

72。關(guān)于開放式基金，下列哪些說(shuō)法是正確的。

A.開放式基投資者可以依據(jù)須要隨時(shí)申購(gòu)或贖回基金單位，導(dǎo)致基金單位總數(shù)不斷改變。

B.開放式基金沒(méi)有固定的存續(xù)期限

C.與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露要求較高

D.開放式基金持有人面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是基金管理人實(shí)力的風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)二級(jí)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

E.開放式基金具有獨(dú)立法人資格

答案：ABCD

73。下列關(guān)于公募基金的說(shuō)法，那些是正確的。

A.募集對(duì)象不固定

B.涉及眾多投資人

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)行嚴(yán)格的審批或核準(zhǔn)制

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行備案制

E.允許公開進(jìn)行宣揚(yáng)，向投資人以多種方式進(jìn)行推介

答案：ABCE

74o依據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為o

A.股票基金

B.雨傘基

C.債券基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

E.混合基金

答案：ACDE

75。依據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行方法》的規(guī)定，有下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份

額持有人大會(huì)。

A.修改基金契約

B.更換基金管理人

C.更換基金托管人

D.提前終止基金

E.與其它基金合并；

答案：ABCDE

76。我國(guó)《證券投資基金管理暫行方法》禁止基金管理人在管理運(yùn)作基金資產(chǎn)時(shí)，從事以下

行為。

A.將本基金投資于其他基金、以基金資產(chǎn)進(jìn)行房地產(chǎn)投資、從事可能使基金資產(chǎn)擔(dān)當(dāng)無(wú)限

責(zé)任的投資、將基金資產(chǎn)投資于與基金托管人或者基金管理人有利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券

B.從事任何形式的證券承銷或者以管理人自有資金從事除債券以

C.動(dòng)用銀行信貸資金從事基金投資、將基金資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆措或者貸款

D.從事證券信貸業(yè)務(wù)；從事證券信用交易。

E.進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)，通過(guò)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人的利益等

答案：ABCDE

77o依據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行方法》規(guī)定，封閉式基金的發(fā)起人可以是下列哪些機(jī)

構(gòu)。

A.股份制商業(yè)銀行

B.證券公司

C.信托投資公司

D.保險(xiǎn)公司

E.基金管理公司

答案：BCE

78。封閉式基金的發(fā)行按發(fā)行對(duì)象和發(fā)行范圍來(lái)劃分，可分為o

A.網(wǎng)上發(fā)行

B.網(wǎng)下發(fā)行

C.公募發(fā)行

D.私募發(fā)行

E.自辦發(fā)行

答案：CD

79。封閉式基金募集勝利的條件是

A.募集資金超過(guò)該基金批準(zhǔn)規(guī)模80%

B.募集資金超過(guò)該基金批準(zhǔn)規(guī)模90%

C.募集數(shù)額不少于2億元

D.募集數(shù)額不少于5億元

E.募集期到期

答案：AC

80。開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的辦理過(guò)程可分為。

A.一步轉(zhuǎn)托管

B.兩步轉(zhuǎn)托管

C.三步轉(zhuǎn)托管

D.四部轉(zhuǎn)托管

E.五部轉(zhuǎn)托管

答案：AB

81o除下述哪些情形外，基金管理人不得拒絕接受基金投資人的贖回申請(qǐng)。

A.不行抗力

B.證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值

C.發(fā)生巨額贖回

D.其他在基金契約、基金招募說(shuō)明書中已經(jīng)載明并獲批準(zhǔn)的特殊情形。

E.任何狀況下都不行以。

答案：ABD

82。基金管理公司收取的管理費(fèi)和基金業(yè)績(jī)酬勞干脆取決于。

A.所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模

B.基金投資取得的業(yè)績(jī)

C.基金管理公司對(duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理實(shí)力

D.對(duì)基金持有人供應(yīng)的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)

答案：ABCD

83。從公司的股權(quán)結(jié)構(gòu)來(lái)看，我國(guó)基金管理公司大致有。

A.隸屬于保險(xiǎn)公司的基金管理公司

B.隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司

C.由國(guó)內(nèi)證券公司或信托投資公司肯定或相對(duì)控股的基金管理公司

D.獨(dú)立存在、私人持股的基金管理公司

E.由發(fā)起人股東實(shí)行平均持股形式設(shè)立的基金管理公司

答案：cE

84o基金管理公司完善的治理結(jié)構(gòu)必需體現(xiàn)的基本原則有。

A.利益公允

B.信息透亮

C.信譽(yù)牢靠

D.責(zé)任到位

E.基金持有人利益最大化

答案：ABCD

85。投資決策委員會(huì)的功能是。

A.為基金投資擬訂投資原則

B.為基金投資擬訂投資方向

C.為基金投資擬訂投資策略

D.為基金投資擬訂投資組合的整體目標(biāo)和安排

E.提出風(fēng)險(xiǎn)限制建議

答案：ABCD

86。公司內(nèi)部限制系統(tǒng)一般包括

A.員工自律

B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督

C.公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督限制

D.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察員的檢查、監(jiān)督、限制和指導(dǎo)

E.市場(chǎng)監(jiān)管部門監(jiān)管

答案：ABCD

87?；鸸芾砉緝?nèi)部限制應(yīng)當(dāng)遵循的原則o

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

E.成本效益原則

答案：ABCDE

88。基金公司實(shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核的目的是。

A.揭示基金內(nèi)部運(yùn)作中潛在的風(fēng)險(xiǎn)

B.評(píng)價(jià)公司內(nèi)部限制的合法性和有效性

C.評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的工作業(yè)績(jī)

D.維護(hù)基金持有者的利益

E.限制投資風(fēng)險(xiǎn)

答案：ABD

89。公司內(nèi)部限制制度由等部分組成。

A.內(nèi)部限制大綱

B.基本管理制度

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

E.風(fēng)險(xiǎn)限制制度

答案：ABCD

90o關(guān)于基金管理公司獨(dú)立董事制度，下列說(shuō)法正確的有。

A.獨(dú)立董事發(fā)表的看法應(yīng)在董事會(huì)決議中列明

B.公司的關(guān)聯(lián)交易必需由獨(dú)立董事簽字后方能生效

C.兩名以上的獨(dú)立董事可提議召開臨時(shí)股東大會(huì)

D.獨(dú)立董事可干脆向股東大會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他部門報(bào)告狀況

E.獨(dú)立董事不行以參加公司的一般決策

答案：ABCD

91。我國(guó)基金的會(huì)計(jì)核算應(yīng)遵循的會(huì)計(jì)政策要求有。

A.基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日

B.基金管理公司對(duì)所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算，保證

不同基金之間在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨(dú)立

C.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位

D.基金的會(huì)計(jì)核算以權(quán)責(zé)發(fā)生制為基礎(chǔ)

E.基金管理公司應(yīng)于估值日計(jì)算基金凈值和基金單位凈值，并按國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公告

答案：ABCDE

92。下列關(guān)于基金投資限制的說(shuō)法中，正確的說(shuō)法有o

A.基金之間可以相互投資

B.基金托管人禁止投資基金

C.基金管理人不得以基金名義運(yùn)用不屬于基金名下的資金買賣證券

D.基金可以將受托管的資產(chǎn)用于抵押、擔(dān)保、資金拆借或者貸款

E.基金可以從事證券信用交易

答案：BC

93?；鹜泄苋讼蚧鸸芾砣撕椭袊?guó)證監(jiān)會(huì)供應(yīng)的不定期報(bào)告有。

A.臨時(shí)日?qǐng)?bào)

B.臨時(shí)周報(bào)

C.提示函

D.其他臨時(shí)報(bào)告

E.基金持倉(cāng)統(tǒng)計(jì)報(bào)表

答案：ABCD

94o市場(chǎng)營(yíng)銷觀念的三個(gè)支柱是o

A.客戶導(dǎo)向

B.利潤(rùn)

C.全公司努力

D.市場(chǎng)定位

E.產(chǎn)品質(zhì)量

答案：ABC

95。市場(chǎng)營(yíng)銷限制包括估計(jì)市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略和安排的成果，并實(shí)行正確的行動(dòng)以保證明現(xiàn)目標(biāo)。

限制過(guò)程包括四個(gè)步驟o

A.管理部門先設(shè)定詳細(xì)的市場(chǎng)營(yíng)銷目標(biāo)；

B.衡量企業(yè)在市場(chǎng)中的業(yè)績(jī)；

C.估計(jì)希望業(yè)績(jī)和實(shí)際業(yè)績(jī)之間存在差異的緣由；

D.最終管理部門實(shí)行正確的行動(dòng)，以此彌補(bǔ)目標(biāo)與業(yè)績(jī)之間的差距

E.風(fēng)險(xiǎn)限制

答案：ABCD

96。證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特點(diǎn)是。

A.無(wú)形性

B.專業(yè)性

C.多樣性

D.易消逝性

E.長(zhǎng)久性

答案：ABCD

97?；鸪钟腥速M(fèi)用包括。

A.申購(gòu)費(fèi)用

B.紅利再投資費(fèi)用

C.轉(zhuǎn)換費(fèi)

D.贖回費(fèi)

E.托管費(fèi)

答案：ABCD

98。依據(jù)經(jīng)基金資產(chǎn)估值后確定的基金資產(chǎn)凈值而計(jì)算出的基金單位資產(chǎn)凈值，是計(jì)算基金

的基礎(chǔ)。

A.申購(gòu)價(jià)格

B.贖回價(jià)格

C.交易價(jià)格

D.營(yíng)業(yè)稅

E.印花稅

答案：AB

99o目前，我國(guó)基金管理人的管理費(fèi)實(shí)行。

A.每日計(jì)提并累計(jì)

B.每周計(jì)提并累計(jì)

C.按周支付

D.按月支付

E.按年支付

答案：AD

100o對(duì)買賣基金的差價(jià)收入須征收營(yíng)業(yè)稅。

A.銀行

B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

C.個(gè)人投資者

D.國(guó)有企業(yè)

E.民營(yíng)企業(yè)