企業(yè)風險評估報告模板

7企業(yè)風險評估報告篇企業(yè)風險評估報告篇1一、領導高度重視，推動安全風險治理體系建設一、領導高度重視，推動安全風險治理體系建設的良好局面，為工作的開展奠定了根底。的良好局面，為工作的開展奠定了根底。二、加強崗位培訓，提高干部職工安全風險意識。二、加強崗位培訓，提高干部職工安全風險意識。1、開展事故案例警示教育。結合鐵路總公司通報的作業(yè)人員責任死亡較大事故制定事故案例警示教育內容組織干部職工學“1、開展事故案例警示教育。結合鐵路總公司通報的作業(yè)人員責任死亡較大事故制定事故案例警示教育內容組織干部職工學“ 《關于進一步加強近勞動安全工作的通知》(20_)94號《污水提升站、化糞池等除塵器、貯存室、冷庫等有限空間作業(yè)技術要求和治理程序。2、安全風險學問培訓。組織各車間安全治理人員，在 職培基地分52、安全風險學問培訓。組織各車間安全治理人員，在 職培基地分5次把握技巧，提高職工現場處置力氣。533對于實習期滿達不到崗位標準要求的不予定職。環(huán)節(jié)，確保人員、設備安全。對于實習期滿達不到崗位標準要求的不予定職。環(huán)節(jié)，確保人員、設備安全。4、提高干部素養(yǎng)。為提高干部業(yè)務力氣，強化干部下現場指導4、提高干部素養(yǎng)。為提高干部業(yè)務力氣，強化干部下現場指導三、落實四個機制，重點卡控現場作業(yè)風險源點三、落實四個機制，重點卡控現場作業(yè)風險源點1、針對公司生產任務種類多、日常作業(yè)流淌分散、作業(yè)面廣等突出特點，備、治理三大要素，并對數據進展分析，初步確定15個風險源1、針對公司生產任務種類多、日常作業(yè)流淌分散、作業(yè)面廣等突出特點，備、治理三大要素，并對數據進展分析，初步確定15個風險源，83個風險點。場作業(yè)等方面進展探討分析，部學研判風險源，最終確定15個風險源確定安全風險把握重點和難點，依據安全風險等級逐項確立風險把握重點和難點，依據安全風險等級逐項確立72個安全風險點，實現風險數據全掩蓋。數據全掩蓋。2、將各類安全風險點依據人為因素、技術因素、自然條件因素2、將各類安全風險點依據人為因素、技術因素、自然條件因素分別制定針對性卡控措施和應急處置措施281分別制定針對性卡控措施和應急處置措施281訂完善安全治理制度、方法，找準了安全風險治理的切入點。3、進一步完善安全問題報告制度，明確各部門的響應人員、時限、流程及相關應急預案。3、進一步完善安全問題報告制度，明確各部門的響應人員、時限、流程及相關應急預案。四、明確風險重點，強化現場安全風險把握處置四、明確風險重點，強化現場安全風險把握處置1、公司依據實際工作狀況，確定月度重點工作工程，從客車上水、鍋爐焚安全卡控措施落實，確保各項安全措施落到實處。1、公司依據實際工作狀況，確定月度重點工作工程，從客車上水、鍋爐焚安全卡控措施落實，確保各項安全措施落到實處。2、針對季節(jié)更替、工程改造、設備更、業(yè)務變更等內外部條件的變化和勢。2、針對季節(jié)更替、工程改造、設備更、業(yè)務變更等內外部條件的變化和勢。五、夯實治理根底，標準規(guī)章制度治理方法措施五、夯實治理根底，標準規(guī)章制度治理方法措施諉扯皮現象的發(fā)生，嚴堵安全治理漏洞。諉扯皮現象的發(fā)生，嚴堵安全治理漏洞。企業(yè)風險評估報告篇2企業(yè)風險評估報告篇2一、全面風險治理綜述一、全面風險治理綜述《企業(yè)內部把握根本標準》、《深交所上市公司內部把握指《企業(yè)內部把握根本標準》、《深交所上市公司內部把握指引》等相關規(guī)定，完成了首次風險評估，建立了風險治理制度，加強風險險的力氣。引》等相關規(guī)定，完成了首次風險評估，建立了風險治理制度，加強風險險的力氣。二、風險評估二、風險評估 和分析，深入各個業(yè)務部門進展了實地調研，組織公司中高層治理人員及業(yè)務前公司風險環(huán)境屬于比較中性的范圍，強調應實行切實措施改進對外部風險的其中外部風險有政策風險和市場風險兩項，內部風險有合法合規(guī)和誠信經營風 和分析，深入各個業(yè)務部門進展了實地調研，組織公司中高層治理人員及業(yè)務前公司風險環(huán)境屬于比較中性的范圍，強調應實行切實措施改進對外部風險的其中外部風險有政策風險和市場風險兩項，內部風險有合法合規(guī)和誠信經營風等七項。三、風險治理策略三、風險治理策略22公司對進展戰(zhàn)略目標、目前業(yè)務進展態(tài)勢和治理根底及面臨的外公司對進展戰(zhàn)略目標、目前業(yè)務進展態(tài)勢和治理根底及面臨的外部市場和經濟環(huán)境進展了綜合分析，提出了風險治理策略，包括風險治理綜合平衡，確定了風險治理工作的損前和損后目標，提出了應對具體風險的工同的方法或方法組合。部市場和經濟環(huán)境進展了綜合分析，提出了風險治理策略，包括風險治理綜合平衡，確定了風險治理工作的損前和損后目標，提出了應對具體風險的工同的方法或方法組合。四、風險應對措施四、風險應對措施為強化風險治理的有效落實，公司針對重大風險編制了專項應對方案，制核的標準化、保持集團總部及下屬公司資金的集中治理和統一使用等一系列風風險應急預案，留意全方位的為強化風險治理的有效落實，公司針對重大風險編制了專項應對方案，制核的標準化、保持集團總部及下屬公司資金的集中治理和統一使用等一系列風風險應急預案，留意全方位的風險防范，確保最大限度躲避或減輕風險發(fā)生的可能性和影響。同時，將體系的有機組成局部，真正保障了風險防范能夠落到實處。風險防范，確保最大限度躲避或減輕風險發(fā)生的可能性和影響。同時，將體系的有機組成局部，真正保障了風險防范能夠落到實處。五、重大風險日常監(jiān)控五、重大風險日常監(jiān)控公司堅持對重大風險實行持續(xù)監(jiān)控的原則，充分利用信息技術提高風險控費用支付等流程中增加了合規(guī)性、真實性、準確性等審核標準，并實現了預算的落實執(zhí)行，又對資金支公司堅持對重大風險實行持續(xù)監(jiān)控的原則，充分利用信息技術提高風險控費用支付等流程中增加了合規(guī)性、真實性、準確性等審核標準，并實現了預算的落實執(zhí)行，又對資金支控,對預警信息準時跟蹤回饋并催促整改;公司加強風險監(jiān)控信息分析、報告制集團《重大信息內部報告制度》要求，編制重大信息內部報告并按程序提交處理?？?對預警信息準時跟蹤回饋并催促整改;公司加強風險監(jiān)控信息分析、報告制集團《重大信息內部報告制度》要求，編制重大信息內部報告并按程序提交處理。六、風險治理文化建設六、風險治理文化建設公司大力培育和塑造良好的風險治理文化，樹立正確的風險治理理念，保培訓活動，邀請專家進展了全員風險治理培訓，在集團EAS系統上建設了全面公司大力培育和塑造良好的風險治理文化，樹立正確的風險治理理念，保培訓活動，邀請專家進展了全員風險治理培訓，在集團EAS系統上建設了全面組成員進展風險識別、評估、監(jiān)控等專題培訓，提高了員工對風險的生疏水平七、風險治理組織體系七、風險治理組織體系公司建立了領導、執(zhí)行和監(jiān)視分工負責的全面風險治理組織架公司建立了領導、執(zhí)行和監(jiān)視分工負責的全面風險治理組織架構。董事會是全面風險治理工作的領導機構，負責對公司層面重大風險事集團總經理負責推動落實風險治理各項具體工作;治理技術部作為全面風險治理構。董事會是全面風險治理工作的領導機構，負責對公司層面重大風險事集團總經理負責推動落實風險治理各項具體工作;治理技術部作為全面風險治理風險治理體系相關制度、流程，組織開展全面風險治理日常實施工作，提出全面風險治理年度工作報告;集團各部室、各所屬企業(yè)是全面風險治理實施的監(jiān)控和防范。審計監(jiān)察部負責對全面風險管理工作進展監(jiān)視評價。風險治理體系相關制度、流程，組織開展全面風險治理日常實施工作，提出全面風險治理年度工作報告;集團各部室、各所屬企業(yè)是全面風險治理實施的監(jiān)控和防范。審計監(jiān)察部負責對全面風險管理工作進展監(jiān)視評價。八、風險治理對戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標實現的支持狀況八、風險治理對戰(zhàn)略規(guī)劃整體目標實現的支持狀況全面風險治理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機結合，是戰(zhàn)略治理的內在要求，也是全面風險治理的進展方向。 跨越性、大規(guī)模進展不僅要求企業(yè)具有強大的競爭和進展力氣，同時也對企業(yè)的風險防覺察，妥當、快速處理，大大降低了風險事故發(fā)生的可能性和影響，提高了企全面風險治理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機結合，是戰(zhàn)略治理的內在要求，也是全面風險治理的進展方向。 跨越性、大規(guī)模進展不僅要求企業(yè)具有強大的競爭和進展力氣，同時也對企業(yè)的風險防覺察，妥當、快速處理，大大降低了風險事故發(fā)生的可能性和影響，提高了企業(yè)的運行效率和經濟效益;大力培育風險治理文化，使風險治理意識逐步深入人平。通過建立并健全企業(yè)的風險治理體系，將戰(zhàn)略轉型過程中風險控通過建立并健全企業(yè)的風險治理體系，將戰(zhàn)略轉型過程中風險控制在公司可承受的范圍之內，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護航，促進了公司戰(zhàn)略目標的實現。制在公司可承受的范圍之內，為戰(zhàn)略執(zhí)行保駕護航，促進了公司戰(zhàn)略目標的實現。九、公司內部和外部環(huán)境變化狀況與進展趨勢九、公司內部和外部環(huán)境變化狀況與進展趨勢(一)外部環(huán)境變化與進展趨勢(一)外部環(huán)境變化與進展趨勢 年，作為國民經濟的先導性行業(yè)，房地產業(yè)在政府稅費減免、放松二套房貸等一系列優(yōu)待措施刺激下領先走出低谷，房地產開發(fā)投了大幅提升。在市場信念上升和銷售回暖的帶動下，土地市場成交漸趨活潑，房地產業(yè)進入一輪的高速進展時期。然而，正如二年前富強之后隨之而來的 免、放松二套房貸等一系列優(yōu)待措施刺激下領先走出低谷，房地產開發(fā)投了大幅提升。在市場信念上升和銷售回暖的帶動下，土地市場成交漸趨活潑，房地產業(yè)進入一輪的高速進展時期。然而，正如二年前富強之后隨之而來的 年行業(yè)調控年歲末中心政府出臺了一系列調控房價政策明確提“遏短期預期的不確定性也加大了房地產市場供給量、成交量、價格走勢等因素的短期波動性。短期預期的不確定性也加大了房地產市場供給量、成交量、價格走勢等因素的短期波動性。(二)內部環(huán)境變化與進展趨勢(二)內部環(huán)境變化與進展趨勢 年，公司圍繞“百億企業(yè)”進展戰(zhàn)略，在治理架構、營銷籌劃、人力資源、產品治理等方面均進展了卓有成效的實踐，為進展戰(zhàn)略略，全面提升公司工程的籌劃設計、施工治理以及成本治理水平，產品開發(fā)銷售取得優(yōu)異成績。在治理上，公司開展集團籌劃、人力資源、產品治理等方面均進展了卓有成效的實踐，為進展戰(zhàn)略略，全面提升公司工程的籌劃設計、施工治理以及成本治理水平，產品開發(fā)銷售取得優(yōu)異成績。在治理上，公司開展集團標準化和全面風險治理體系建設，有效提升了企業(yè)根底治理水平和抵抗風險能力。標準化和全面風險治理體系建設，有效提升了企業(yè)根底治理水平和抵抗風險能力。20_年，面對宏觀經濟和行業(yè)進展的種.種不確定性和的挑戰(zhàn)，公司將繼公司為切入點開展“總部—地區(qū)公司—工程部”三級治理架構試點，建立地區(qū)公司的治理標準化體系，打造并完善與現階段進展戰(zhàn)略相適應的治理機制;二是啟動住宅產品標準化建設，加強設計、規(guī)劃、施工建設以及合規(guī)性等方面的產品治理，嚴抓產品品質;三是連續(xù)堅持從規(guī)劃設計、預算治理、施工現場治理、營銷等環(huán)節(jié)加強本錢的全過程把握;四是公司將連續(xù)加強對宏觀經濟的爭論和進展供給資金保障。20_年，面對宏觀經濟和行業(yè)進展的種.種不確定性和的挑戰(zhàn)，公司將繼公司為切入點開展“總部—地區(qū)公司—工程部”三級治理架構試點，建立地區(qū)公司的治理標準化體系，打造并完善與現階段進展戰(zhàn)略相適應的治理機制;二是啟動住宅產品標準化建設，加強設計、規(guī)劃、施工建設以及合規(guī)性等方面的產品治理，嚴抓產品品質;三是連續(xù)堅持從規(guī)劃設計、預算治理、施工現場治理、營銷等環(huán)節(jié)加強本錢的全過程把握;四是公司將連續(xù)加強對宏觀經濟的爭論和進展供給資金保障。十、下一年度風險治理工作思路十、下一年度風險治理工作思路下一年度公司將連續(xù)完善優(yōu)化全面風險治理體系，實行培訓、研討溝通等下一年度公司將連續(xù)完善優(yōu)化全面風險治理體系，實行培訓、研討溝通等展方向和實施思路，形成長效機制，持續(xù)提升集團的風險治理力氣和科學決策水平，為公司進展戰(zhàn)略目標的實現供給堅強保障。展方向和實施思路，形成長效機制，持續(xù)提升集團的風險治理力氣和科學決策水平，為公司進展戰(zhàn)略目標的實現供給堅強保障。 企業(yè)風險評估報告篇企業(yè)風險評估報告篇3第一局部風險狀況分析第一局部風險狀況分析一、總體狀況一、總體狀況 月末，全行資產總額 萬元，比上期 月末，全行資產總額 萬元，比上期 萬元。其中，信貸類資產余額 萬元，比上期 萬元;不良余額 萬元，比上期 萬元;不良占比%，比上期 個百分點。非信貸資產余額 萬元，比上期 萬元;不良余額 萬元，比上期 萬元;不良占比%，比上期 個百分點。全行負債總額 全行負債總額 萬元，比上期 萬元，其中各項存款余額 萬元，同比 萬元。全行利潤總額全行利潤總額 萬元，比上期 萬元，同比多 萬元。資產負債狀況簡表資產負債狀況簡表二、信用風險狀況分析二、信用風險狀況分析 月末，全行各項貸款余額 月末，全行各項貸款余額 五級分類，正常、關注、次級、可疑和損失余額狀況，占比狀況，較上期變化狀況;從期限構造看，中長期貸款貸款狀況，占比狀況，較上期變化狀況;短期貸款和票據融資狀況，占比狀況，貸款狀況，占比狀況，較上期變化狀況;短期貸款和票據融資狀況，占比狀況，較上期變化狀況。較上期變化狀況。表外信貸資產余額 表外信貸資產余額 萬元比上期 萬元;墊款余額 萬元比上期 萬元;表外業(yè)務保證金余額為 萬元比上期 萬元;風險敞口 萬元比上期 (一)不良貸款變動狀況(一)不良貸款變動狀況1、處置及發(fā)生不良貸款狀況1、處置及發(fā)生不良貸款狀況 月末，全行處置不良貸款 月末，全行處置不良貸款 萬元。其中:清收不良貸款本金 萬元，盤活不良貸款本金 萬元，接收抵債資產 萬元，核銷呆賬貸款 萬元。本期發(fā)生不良貸款 本期發(fā)生不良貸款 萬元其中法人客戶發(fā)生 萬元占比%;個人客戶發(fā)生 萬元，占比%。發(fā)生不良貸款較多的支行是:;主要客戶是:。列舉發(fā)生不良貸款案例。列舉發(fā)生不良貸款案例。不良貸款變動狀況表不良貸款變動狀況表說明:其他方式是指由于借款人財務狀況發(fā)生重大好轉等因素或者其他原因，貸款分類由不良類上調至正常類和關注類貸款的狀況。說明:其他方式是指由于借款人財務狀況發(fā)生重大好轉等因素或者其他原因，貸款分類由不良類上調至正常類和關注類貸款的狀況。2、貸款風險分類形態(tài)遷徙狀況2、貸款風險分類形態(tài)遷徙狀況本期，正常貸款(不含借還舊和還舊借)共向下遷徙 萬元，比上期 本期，正常貸款(不含借還舊和還舊借)共向下遷徙 萬元，比上期 萬元，向下遷徙率%，比上期 個百分點。其中，正常類貸款向下遷徙 萬元，比上期 萬元，向下遷徙率%，比上期 個百分點;關注類貸款向下遷徙 比上期 萬元，向下遷徙率%，比上期 個百分點。不良貸款中，次級類貸款向下遷徙 萬元，比上期不良貸款中，次級類貸款向下遷徙 萬元，比上期 比上期 個百分點;可疑類貸款向下遷徙 萬元比上期 比上期 個百分點。貸款風險分類形態(tài)遷徙狀況表貸款風險分類形態(tài)遷徙狀況表(二)客戶構造分析(可列舉一至兩個典型案例)(二)客戶構造分析(可列舉一至兩個典型案例)1、法人客戶信用等級構造分析1、法人客戶信用等級構造分析 月末，全行共有法人客戶 月末，全行共有法人客戶 戶，比上期 戶;貸款余額 萬元，比上期 萬元。其中，AA級以上(含)客戶貸款余額比上期增加 萬元，占全行法人貸款增量的%，占全部貸款增量的%。法人客戶(按信用等級)貸款狀況表法人客戶(按信用等級)貸款狀況表2、法人客戶規(guī)模分布構造分析2、法人客戶規(guī)模分布構造分析截至 月末，大型客戶貸款余額截至 月末，大型客戶貸款余額 萬元，比上期 量的%;中型客戶貸款余額 萬元，比上期 中型客戶貸款比上期共 萬元，占全行法人貸款增量的%。從貸款質量看，截至 月末，全行法人客戶不良率%，比上期從貸款質量看，截至 月末，全行法人客戶不良率%，比上期 個百分點。其中，小型客戶不良率%，比上期 個百分點;中型客戶不良率%，比上期 個百分點;小型客戶不良率%，比上期 個百分點。法人客戶(按經營規(guī)模)貸款狀況表法人客戶(按經營規(guī)模)貸款狀況表33余額占比前五名、國家重點調控行業(yè)等) 月末，法人客戶貸款主要集中在等行業(yè)，以上行業(yè)的貸款余額 月末，法人客戶貸款主要集中在等行業(yè)，以上行業(yè)的貸款余額 上期 萬元，占全行貸款余額的%;不良貸款占比較高的行業(yè)為。法人客戶(按行業(yè))貸款狀況表法人客戶(按行業(yè))貸款狀況表(三)到期貸款收回狀況(三)到期貸款收回狀況1、總體狀況1、總體狀況本期，全行共到期貸款本期，全行共到期貸款 萬元，貸款到期收回率%，同比 個百分點。其中到期貸款現金收回萬元，貸款到期收回率%，同比 個百分點。其中到期貸款現金收回 萬元，現金收回率%，同比 個百分點;還舊借 萬元，還舊借率%，同比 貸款逾期 萬元，逾期率%，同比 個百分點。貸款到期狀況表貸款到期狀況表本年到(逾)期貸款金額本年到(逾)期貸款金額1、貸款收回1、貸款收回其中:現金收回其中:現金收回還舊借還舊借2、貸款展期2、貸款展期3、借還舊3、借還舊4、貸款逾期4、貸款逾期5、以資抵債5、以資抵債2、逾期貸款客戶狀況及風險分析2、逾期貸款客戶狀況及風險分析(四)各業(yè)務條線資產質量(四)各業(yè)務條線資產質量備注:本局部內容僅供各行參考，依據自身實際盡量做到對各業(yè)務條線資產質量的分析。備注:本局部內容僅供各行參考，依據自身實際盡量做到對各業(yè)務條線資產質量的分析。(五)發(fā)放貸款狀況(重點分析當年發(fā)放貸款和當年又形成不良狀況，并(五)發(fā)放貸款狀況(重點分析當年發(fā)放貸款和當年又形成不良狀況，并1、以來發(fā)放貸款狀況1、以來發(fā)放貸款狀況以來發(fā)放貸款余額以來發(fā)放貸款余額 萬元，不良貸款余額 萬元，不良占比%。2、以來發(fā)放貸款狀況2、以來發(fā)放貸款狀況以來發(fā)放貸款余額以來發(fā)放貸款余額 萬元，不良貸款余額 萬元，不良占比%。3、以來發(fā)放貸款狀況3、以來發(fā)放貸款狀況以來發(fā)放貸款余額以來發(fā)放貸款余額 萬元，不良貸款余額 萬元，不良占比%。4、以來發(fā)放貸款狀況4、以來發(fā)放貸款狀況以來發(fā)放貸款余額以來發(fā)放貸款余額 萬元，不良貸款余額 萬元，不良占比%。5、以來發(fā)放貸款狀況5、以來發(fā)放貸款狀況以來發(fā)放貸款余額 以來發(fā)放貸款余額 萬元，比上期 萬元;不良貸款余額 萬元，比上期 萬元;不良占比%，比上期 個百分點。6、以來發(fā)放貸款狀況6、以來發(fā)放貸款狀況以來發(fā)放貸款余額 以來發(fā)放貸款余額 萬元，比上期 萬元;不良貸款余額 萬元，比上期 萬元;不良占比%，比上期 個百分點。7、發(fā)放貸款狀況7、發(fā)放貸款狀況發(fā)放貸款余額 萬元，比上期發(fā)放貸款余額 萬元，比上期 萬元;不良貸款余額 萬元，比上期 萬元;不良占比%，比上期 個百分點。發(fā)放貸款形成不良貸款 萬元，其中:法人客戶 萬元，個人客戶 萬元。形成不良貸款的緣由具體狀況為:如:(1)因四川 如:(1)因四川 大地震緣由，導致按揭貸款房屋受損形成不良貸款 大地震災區(qū)學生助學貸款形成不良 萬元。(2)因借款人出差、未認真閱讀還款協議等緣由未準時還款付息形成的按揭貸款不良貸款(2)因借款人出差、未認真閱讀還款協議等緣由未準時還款付息形成的按揭貸款不良貸款 萬元，經催收均表示將盡快歸還全部欠款。(3)…(3)…(這局部應重點對當年發(fā)放又形成不良貸款的緣由進展逐戶分析)(這局部應重點對當年發(fā)放又形成不良貸款的緣由進展逐戶分析)發(fā)放貸款質量統計表發(fā)放貸款質量統計表(六)非信貸貸款資產及風險分布分析(六)非信貸貸款資產及風險分布分析 月末，全行非信貸不良資產總額為 月末，全行非信貸不良資產總額為 萬元，比年初削減 增加 萬元;不良資產占比為%，比年初下降 個百分點比上季度上升 個百分點。不良資產比年初削減的緣由:主要是通過清收人員貨幣清收、依法清收、公信貸不良資產所致。等等…不良資產比年初削減的緣由:主要是通過清收人員貨幣清收、依法清收、公信貸不良資產所致。等等…不良資產余額比上季度增加主要緣由是:今年第季度待處理案件損失賠款增 不良資產余額比上季度增加主要緣由是:今年第季度待處理案件損失賠款增 萬元、訴訟清收不良貸款墊付訴訟費增 萬元、未彌補虧損增 風險分類認定調整增加 萬元所致的。等等…(七)非信貸資產存在的潛在風險因素(七)非信貸資產存在的潛在風險因素(本局部可結合各行非信貸業(yè)務存在的風險進展分析)如:(本局部可結合各行非信貸業(yè)務存在的風險進展分析)如:1、信貸資產的風險導致非信貸不良資產增加?！?、信貸資產的風險導致非信貸不良資產增加?！?、案件糾紛墊款有增加的趨勢?！?2、案件糾紛墊款有增加的趨勢?！?3、固定資產中存在潛在的不良資產和損失，由于經濟區(qū)域進展的不平衡，3、固定資產中存在潛在的不良資產和損失，由于經濟區(qū)域進展的不平衡，失;重大自然災難造成的損失?！?重大自然災難造成的損失?！?、抵債資產處置損失進一步增加。…4、抵債資產處置損失進一步增加。…三、市場風險狀況分析(本局部可結合各行在辦理的業(yè)務中消滅的案例進展分析)三、市場風險狀況分析(本局部可結合各行在辦理的業(yè)務中消滅的案例進展分析)(一)利率風險(主要分析貸款利率、存款利率變動狀況等金融政策對我行資產、負債和表外業(yè)務的收益或經濟價值的不利影響。)(一)利率風險(主要分析貸款利率、存款利率變動狀況等金融政策對我行資產、負債和表外業(yè)務的收益或經濟價值的不利影響。)1、貸款利率風險1、貸款利率風險不利(或有利)影響。不利(或有利)影響。2、存款利率風險2、存款利率風險(可從不同期限存款變化進展分析)。(可從不同期限存款變化進展分析)。3、綜合收益風險3、綜合收益風險收益等方面產生的影響。收益等方面產生的影響。(二)匯率風險(主要分析人民幣匯率變化導致銀行發(fā)生損失的風險)(二)匯率風險(主要分析人民幣匯率變化導致銀行發(fā)生損失的風險)1、外匯交易風險(從事自營交易或者為客戶供給外匯交易效勞時產生的風險，如外匯即期交易、外匯遠期期權、期貨和互換等金融合約。)1、外匯交易風險(從事自營交易或者為客戶供給外匯交易效勞時產生的風險，如外匯即期交易、外匯遠期期權、期貨和互換等金融合約。)2、外匯貸款(如人民幣升值影響外匯貸款的收益等)2、外匯貸款(如人民幣升值影響外匯貸款的收益等)3、匯率變化對出口外匯型企業(yè)生產經營造成不利(或有利)的影響，3、匯率變化對出口外匯型企業(yè)生產經營造成不利(或有利)的影響，四、流淌性風險狀況分析四、流淌性風險狀況分析1、總體狀況1、總體狀況可從流淌性比率(流淌資產/流淌負債)、存貸比、貸款流淌性等方面進展分析?？蓮牧魈市员嚷?流淌資產/流淌負債)、存貸比、貸款流淌性等方面進展分析。2、主要依據各項存款和各項貸款的期限構造狀況，分析資金****與資金運用是否匹配，進而分析轄內流淌性風險狀況。2、主要依據各項存款和各項貸款的期限構造狀況，分析資金****與資金運用是否匹配，進而分析轄內流淌性風險狀況。3、風險限額執(zhí)行狀況。從分行年初或季度制定的貸款限額、銀行承兌限額等執(zhí)行狀況，分析目前經營中因流淌性造成的瓶徑。3、風險限額執(zhí)行狀況。從分行年初或季度制定的貸款限額、銀行承兌限額等執(zhí)行狀況，分析目前經營中因流淌性造成的瓶徑。五、操作風險狀況分析五、操作風險狀況分析對本行操作風險狀況進展分析，有無重大或一般操作風險大事。對本行操作風險狀況進展分析，有無重大或一般操作風險大事。分析，提出建設性意見或下一步實行的風險防控措施。分析，提出建設性意見或下一步實行的風險防控措施。內容、造成的影響、實行的措施和防控建議等。內容、造成的影響、實行的措施和防控建議等。參考模式:參考模式:(一)案件發(fā)生狀況(一)案件發(fā)生狀況本期，全行累計發(fā)生案件起，涉案金額 本期，全行累計發(fā)生案件起，涉案金額 萬元。其中，百萬元以上案件起;涉案金額 萬元。百萬元以上案件占比%，同比 個百分點。從案件的種類看，本期覺察案件中，刑事案件起，特點是;經濟糾紛案件從案件的種類看，本期覺察案件中，刑事案件起，特點是;經濟糾紛案件查不到位以及缺乏對內外部欺詐行為的防范意識等比較突出。(列舉此局部的案查不到位以及缺乏對內外部欺詐行為的防范意識等比較突出。(列舉此局部的案例，并分析相關風險點及存在的問題)例，并分析相關風險點及存在的問題)(二)信息系統大事狀況(二)信息系統大事狀況起;從成因看，由生產性變更引起的起，存儲系統故障引起的起，不行控的外界統和主機系統引起的故障各起，程序存在漏洞的起，其它起。起;從成因看，由生產性變更引起的起，存儲系統故障引起的起，不行控的外界統和主機系統引起的故障各起，程序存在漏洞的起，其它起。ABIS、支付結ABIS、支付結戶忠誠度。其次局部當前面臨的主要風險其次局部當前面臨的主要風險作風險治理中存在的問題。(各行可結合近幾年來內外部檢查覺察的問題及整改作風險治理中存在的問題。(各行可結合近幾年來內外部檢查覺察的問題及整改在信貸等業(yè)務中存在的風險點進展梳理分析)在信貸等業(yè)務中存在的風險點進展梳理分析)如:(一)以石油為根底原材料的產業(yè)鏈分析如:(一)以石油為根底原材料的產業(yè)鏈分析用化工、塑料及玩具、服裝等深加工行業(yè)。)用化工、塑料及玩具、服裝等深加工行業(yè)。)(二)以煤炭為原材料的產業(yè)鏈分析(二)以煤炭為原材料的產業(yè)鏈分析業(yè)。)業(yè)。)(三)鋼鐵產業(yè)鏈分析(三)鋼鐵產業(yè)鏈分析煉鐵、鋼鐵延壓和加工業(yè)，下游—機械、汽車和建筑等行業(yè)。)煉鐵、鋼鐵延壓和加工業(yè)，下游—機械、汽車和建筑等行業(yè)。)(四)有色金屬行業(yè)風險分析(四)有色金屬行業(yè)風險分析的貸款狀況和面臨的風險。(如鉛、鋅、鎳、銅、錫等有色金屬行業(yè))的貸款狀況和面臨的風險。(如鉛、鋅、鎳、銅、錫等有色金屬行業(yè))(五)房地產行業(yè)風險分析(五)房地產行業(yè)風險分析貸款狀況和面臨的風險。(貸款狀況需以數據為支撐進展分析，如截至 月末，全行房地產開發(fā)貸款余額 貸款狀況和面臨的風險。(貸款狀況需以數據為支撐進展分析，如截至 月末，全行房地產開發(fā)貸款余額 萬元，比上期增加 萬元，增幅%，比全行貸款平均增幅高 個百分點。房地產開發(fā)貸款占全行貸款余額的%，比上期上升 個百分點。截至本期，全行中小型房地產企業(yè)貸款余額 萬元，占比%，比上季末增加 萬元，增量占比%。)(六)外貿行業(yè)風險分析(六)外貿行業(yè)風險分析本局部主要分析受三率(退稅率、匯率、利率)兩價(原材料價格、勞動力價格)以及美歐需求影響下的國家出口行業(yè)的進展狀況和全行貸款狀況。本局部主要分析受三率(退稅率、匯率、利率)兩價(原材料價格、勞動力價格)以及美歐需求影響下的國家出口行業(yè)的進展狀況和全行貸款狀況。行業(yè)、醫(yī)療衛(wèi)生行業(yè)、摩配、汽配行業(yè)、水泥行業(yè)等。行業(yè)、醫(yī)療衛(wèi)生行業(yè)、摩配、汽配行業(yè)、水泥行業(yè)等。二、市場風險方面二、市場風險方面(一)利率風險(國內市場利率的波動對全行的影響)(一)利率風險(國內市場利率的波動對全行的影響)(二)人民幣匯率風險(人民幣升值壓力下的匯率風險對全行的影響)(二)人民幣匯率風險(人民幣升值壓力下的匯率風險對全行的影響)其他市場風險:歐美國家經濟形勢和國際金融形勢嚴峻，國際金融市場上的衍生產品風險等。其他市場風險:歐美國家經濟形勢和國際金融形勢嚴峻，國際金融市場上的衍生產品風險等。三、流淌性風險方面三、流淌性風險方面銀行流淌性風險治理的影響來分析全行流淌性風險。銀行流淌性風險治理的影響來分析全行流淌性風險。四、操作風險方面四、操作風險方面的緣由、各類案件的特點及已實行措施的實施效果。(如理財產品、假按揭等方面)的緣由、各類案件的特點及已實行措施的實施效果。(如理財產品、假按揭等方面)第三局部風險治理對策建議第三局部風險治理對策建議議。議。審慎把握宏觀調控敏感行業(yè))審慎把握宏觀調控敏感行業(yè))本局部可從以下幾個方面闡述:本局部可從以下幾個方面闡述:(一)主動培育優(yōu)質客戶群體，切實加大客戶調整力度:如推行客戶名單制管(一)主動培育優(yōu)質客戶群體，切實加大客戶調整力度:如推行客戶名單制管風險排查和風險預判，準時識別和化解客戶風險。風險排查和風險預判，準時識別和化解客戶風險。(二)嚴格敏感行業(yè)貸款準入和退出治理，樂觀防范系統性行業(yè)風險:如加大嚴格房地產信貸業(yè)務準入治理;親熱關注出口外向型企業(yè)貸款風險。(二)嚴格敏感行業(yè)貸款準入和退出治理，樂觀防范系統性行業(yè)風險:如加大嚴格房地產信貸業(yè)務準入治理;親熱關注出口外向型企業(yè)貸款風險。授信限額治理。授信限額治理。二、市場風險治理方面(關注國際國內金融市場走勢，加強市場風險和流淌二、市場風險治理方面(關注國際國內金融市場走勢，加強市場風險和流淌風險化解措施。風險化解措施。三、操作風險治理方面(加強案件治理和操作風險防范，為股改制造有利的三、操作風險治理方面(加強案件治理和操作風險防范，為股改制造有利的風險的精細化治理等方面提出相應的措施。風險的精細化治理等方面提出相應的措施。四、改進風險治理方式方法，加快構建全面風險治理體系(各行可以依據工作實際提出風險治理的方法和組織體系的建設意見措施等。)四、改進風險治理方式方法，加快構建全面風險治理體系(各行可以依據工作實際提出風險治理的方法和組織體系的建設意見措施等。)說明:說明:1、本期是指季度、半年和年度。1、本期是指季度、半年和年度。2、報告模式僅供參考，可依據各行實際及風險治理的狀況適時調整。2、報告模式僅供參考，可依據各行實際及風險治理的狀況適時調整。3、請各行盡量全面分析本行風險狀況，充分、準時、準確提示風險，不能3、請各行盡量全面分析本行風險狀況，充分、準時、準確提示風險，不能僅限于報告模式中規(guī)定的內容。僅限于報告模式中規(guī)定的內容。企業(yè)風險評估報告篇企業(yè)風險評估報告篇4一、營業(yè)收入一、營業(yè)收入1、酒店財務部供給數據(單位：人民幣萬元)：1、酒店財務部供給數據(單位：人民幣萬元)：清楚，每個分析不能超過三個小點，特別的可以另行報告)A、完成指標——實行哪些有效措施：A、完成指標——實行哪些有效措施：B、未完成指標——具體緣由分析：B、未完成指標——具體緣由分析：C、與去年同期相比(含同期月份及截止同期月份的累計)——上升及下降原因分析：C、與去年同期相比(含同期月份及截止同期月份的累計)——上升及下降原因分析：E、尚需要酒店治理公司及集團其他部門協作的工作：E、尚需要酒店治理公司及集團其他部門協作的工作：二、直接營業(yè)本錢(毛利率)二、直接營業(yè)本錢(毛利率)1、酒店財務部供給數據(單位：百分比)：1、酒店財務部供給數據(單位：百分比)：工程工程7月份本月指標本月完本錢年指標本年累計完成去年同期差異毛利率毛利率分析不能超過三個小點，特別的可以另行報告)A、完成指標——實行哪些有效措施：A、完成指標——實行哪些有效措施：B、未完成指標——具體緣由分析：B、未完成指標——具體緣由分析：C、與去年同期相比(含同期月份及截止同期月份的累計)——上升及下降原因分析：C、與去年同期相比(含同期月份及截止同期月份的累計)——上升及下降原因分析：D、未完成指標的——下一步預備實行哪些措施(以下措施下個月要分析成果)：D、未完成指標的——下一步預備實行哪些措施(以下措施下個月要分析成果)：E、尚需要酒店治理公司及集團其他部門協作的工作：E、尚需要酒店治理公司及集團其他部門協作的工作：三、稅金三、稅金工程工程7月份本月指標本月完本錢月完成率本年指標本年累計完本錢年累計完成率去年同期累計增長率稅款稅款1、酒店財務部供給數據(單位：人民幣萬元)：1、酒店財務部供給數據(單位：人民幣萬元)：2、分析(要求：由財務部進展分析)2、分析(要求：由財務部進展分析)A、已完成指標實行過哪些有效措施：A、已完成指標實行過哪些有效措施：B、未完成指標緣由分析：B、未完成指標緣由分析：C、與去年同期相比(含同期及年累計)上升及下降緣由分析：C、與去年同期相比(含同期及年累計)上升及下降緣由分析：DDE、尚需要酒店治理公司及集團其他部門協作的工作：E、尚需要酒店治理公司及集團其他部門協作的工作：四、能源四、能源工程工程7月份本月指標本月完本錢年指標本年累計完成全年能耗比指標截止本月能耗比去年同期能耗比差異本月能耗比去年同期能耗比差異能源額能源額1、酒店財務部供給數據(單位：人民幣萬元，百份比)：1、酒店財務部供給數據(單位：人民幣萬元，百份比)：清楚，每個分析不能超過三個小點，特別的可以另行報告)清楚，每個分析不能超過三個小點，特別的可以另行報告)A、節(jié)能降耗實行哪些措施：A、節(jié)能降耗實行哪些措施：B、能耗超標緣由分析：B、能耗超標緣由分析：C、與去年同期相比(含同期及年累計)上升及下降緣由分析：C、與去年同期相比(含同期及年累計)上升及下降緣由分析：D、下一步節(jié)能降耗實行哪些措施(以下將作為下個月分析重點)：D、下一步節(jié)能降耗實行哪些措施(以下將作為下個月分析重點)：企業(yè)風險評估報告篇企業(yè)風險評估報告篇5一、工作中認真執(zhí)行危急源辨識卡和告知牌，強化安全風險預控治理一、工作中認真執(zhí)行危急源辨識卡和告知牌，強化安全風險預控治理卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績，《危急源辨識卡》卡》持證人員考試，有95%以上的員工都取得了很好的成績，《危急源辨識卡》隱患和預防的措施。二、認真貫徹風險預控治理工作，多樣式開展風險預控治理活動二、認真貫徹風險預控治理工作，多樣式開展風險預控治理活動一是風險預控告知治理工作。為進一步推動實施安全風險預控治理體系工一是風險預控告知治理工作。為進一步推動實施安全風險預控治理體系工的力氣。的力氣。隊行走等行為，避開入井到工作面前發(fā)生的各類事故。隊行走等行為，避開入井到工作面前發(fā)生的各類事故。使員工知道重大危急源的防范措施，防止事故的發(fā)生。使員工知道重大危急源的防范措施，防止事故的發(fā)生。工作面作業(yè)區(qū)域的安全風險進展確認，各崗位工對本崗位內的安全風險進展確工作面作業(yè)區(qū)域的安全風險進展確認，各崗位工對本崗位內的安全風險進展確三、加強安全風險預控治理，準時消退安全隱患三、加強安全風險預控治理，準時消退安全隱患的做好風險評估和預防工作。的做好風險評估和預防工作。的等級，制定風險源的責任人，制定處理風險的措施和標準。的等級，制定風險源的責任人，制定處理風險的措施和標準。核，在整改期限內連續(xù)跟蹤落實整改。核，在整改期限內連續(xù)跟蹤落實整改。四、是加強生產區(qū)域治理。隊上對“安全風險預控治理小組”成員四、是加強生產區(qū)域治理。隊上對“安全風險預控治理小組”成員要要100%掩蓋全工作面，檢查做到不留死角、考核不留情面。的因果鏈為手段，使我們在工作中的安全風險降到零位。安全生產工作的因果鏈為手段，使我們在工作中的安全風險降到零位。安全生產工作四、七月份四、七月份2103工作面重點工作安全風險和防范措施一、重點工作一、重點工作1、21031、21032、21032、2103企業(yè)風險評估報告篇企業(yè)風險評估報告篇6機制入手，實現了稅收風險治理工作突破，取得明顯成效。機制入手，實現了稅收風險治理工作突破，取得明顯成效。一、稅收風險防范工作開展狀況。一、稅收風險防范工作開展狀況。稅源治理工作，突出了三個重點，明確了四個目標。稅源治理工作，突出了三個重點，明確了四個目標。納稅遵從風險指納稅人不遵從稅法產生的風險。納稅遵從風險指納稅人不遵從稅法產生的風險。稅收廉政風險是指稅務機關和稅務人員在稅收執(zhí)法或履行職責中的不廉行為所擔當的風險。稅收廉政風險是指稅務機關和稅務人員在稅收執(zhí)法或履行職責中的不廉行為所擔當的風險。險是稅收治理風險、納稅人遵從度風險產生的思想根源和后果表達。險是稅收治理風險、納稅人遵從度風險產生的思想根源和后果表達。存土壤，促進稅收廉政風險防范的有效開展。存土壤，促進稅收廉政風險防范的有效開展。1、標準稅收執(zhí)法，強化稅收治理風險防范。制訂了《即墨市地方稅務局開中、低三級。共計查找出執(zhí)法風險點44個，其中高風險點1、標準稅收執(zhí)法，強化稅收治理風險防范。制訂了《