2023年浙商銀行上海分行營業(yè)運營條線在崗學(xué)習(xí)測試（二）

2023年浙商銀行上海分行營業(yè)運營條線在崗學(xué)習(xí)測試（二）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號：________________________辦理驗資類詢證函業(yè)務(wù)，應(yīng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》相關(guān)規(guī)定進行，對需驗資的新成立企業(yè)，驗資臨時存款賬戶在驗資期間（）。[單選題]*A.不收不付B.停止支付C.只收不付(正確答案)D.全額止付發(fā)現(xiàn)緊急或重大問題，應(yīng)第一時間向（）報告，及時采取措施緩釋風(fēng)險，事后應(yīng)進行問題補錄。[單選題]*A.部門主要負責(zé)人(正確答案)B.營業(yè)主管C.辦公室D.分支行領(lǐng)導(dǎo)辦理協(xié)定存款的單位活期結(jié)算賬戶的基本留存額度由單位客戶與開戶行共同商定；原則上最低留存額度為人民幣（）[單選題]*A.10萬元B.20萬元C.30萬元(正確答案)D.50萬元（）是轄內(nèi)外匯業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，負責(zé)推進轄內(nèi)經(jīng)營擴面試點落地，負責(zé)轄內(nèi)外匯業(yè)務(wù)政策傳導(dǎo)、培訓(xùn)檢輔、事后監(jiān)測，配合分行運營管理部做好日常監(jiān)督管理及考核評價工作。[單選題]*A.總行運營管理部B.總行國際業(yè)務(wù)部C.分行運營管理部D.分行國際業(yè)務(wù)部(正確答案)（）要堅守發(fā)展定位，確保通過互聯(lián)網(wǎng)開展的存款業(yè)務(wù)，立足于服務(wù)已設(shè)立機構(gòu)所在區(qū)域的客戶。[單選題]*A.國有商業(yè)銀行B.互聯(lián)網(wǎng)銀行C.地方性法人商業(yè)銀行(正確答案)D.股份制商業(yè)銀行地方性工作由一級（）統(tǒng)一增加。[單選題]*A.總行B.一級分行(正確答案)C.營業(yè)網(wǎng)點單位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支?。ǎ?。[單選題]*A.1次(正確答案)B.2次C.不限通過實施賬戶（）管理，強化開戶后的實地回訪、賬戶動態(tài)監(jiān)測等手段防控風(fēng)險，不得僅以員工少、企業(yè)主戶口不在本地、公司經(jīng)營地址與個人住址相同等理由拒絕小微企業(yè)開戶。[單選題]*A.分類分級(正確答案)B.差異化C.精細化D.特事特辦初級柜員如從事銀行營業(yè)運營工作未滿（）年的，不得審核或經(jīng)辦單位客戶的賬戶開立、網(wǎng)上銀行注冊、變更、撤銷、及票據(jù)查詢查復(fù)等重要業(yè)務(wù)事項。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.3D.4客戶行業(yè)：軟件開發(fā)、電子商務(wù)，得（）分[單選題]*A.10(正確答案)B.20C.30客戶現(xiàn)場投訴的應(yīng)當(dāng)場解答和處理，客（）戶通過客戶服務(wù)熱線電話渠道投訴的或由監(jiān)管部門轉(zhuǎn)辦的投訴，（）應(yīng)由營業(yè)主管負責(zé)核查并處理，若無特殊情況一般應(yīng)在（）個工作（）日內(nèi)處理完畢。[單選題]*A.0.5B.1(正確答案)C.3D.5交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存（）年。[單選題]*A.5(正確答案)B.15C.30D.永久營業(yè)主管定期查詢內(nèi)控違規(guī)問題管理系統(tǒng)，了解本部門員工內(nèi)控違規(guī)扣分情況。對連續(xù)（）個月內(nèi)控違規(guī)扣分累計達到（）分的員工，應(yīng)取消其從業(yè)資格，實行專項處罰，經(jīng)過在崗培訓(xùn)、學(xué)習(xí)并考試后，方可再申請復(fù)職上崗。[單選題]*A.6，6B.6,12C.12,6D.12,12(正確答案)如需更正征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)的，受理機構(gòu)應(yīng)自收到異議之日起（）個自然日內(nèi)參照征信系統(tǒng)數(shù)據(jù)更正流程，向總行申請錯誤信息更正。[單選題]*A.1B.2C.3D.5(正確答案)參加人向本行申請開立資金賬戶，可本人或委托他人辦理，也可以委托在職單位（）辦理。[單選題]*A.代理B.批量(正確答案)C.統(tǒng)一跨境人民幣大額資金頭寸起報金額：（）[單選題]*A.10,000,000.00B.30,000,000.00C.40,000,000.00(正確答案)D.50,000,000.00在（）內(nèi)無法恢復(fù)的情況下，啟動外匯大額資金預(yù)報業(yè)務(wù)專項應(yīng)急預(yù)案，以確保各經(jīng)營機構(gòu)能有序地對外匯資金頭寸預(yù)報與業(yè)務(wù)發(fā)起進行應(yīng)急處理。[單選題]*A.10分鐘B.半小時(正確答案)C.一小時D.半日個人客戶身份證明文件過期滿6個月的，系統(tǒng)自動對客戶名下有效賬戶進行自動管控，自動管控方式調(diào)整為（）[單選題]*A.停用B.停止支付C.中止業(yè)務(wù)(正確答案)D.限制非柜面渠道辦理業(yè)務(wù)按照《中國人民銀行辦公廳（）公安部辦公廳（）關(guān)于印發(fā)〈電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理工作方案〉的通知》要求建立“一把手”任組長的打擊治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組及工作專班，每年至少召開（）會議。[單選題]*A.一次(正確答案)B.二次C.三次D.四次2021年2月，根據(jù)《關(guān)于簡化提取已故存款人小額存款相關(guān)事宜的通知》，銀行業(yè)金融機構(gòu)上調(diào)了免公正提取的限額，但最高不超過（）人民幣。[單選題]*A.5000元B.1萬元C.5萬元(正確答案)D.10萬元規(guī)范涉詐可以賬戶管控措施統(tǒng)籌風(fēng)險防控與優(yōu)化服務(wù)中提出銀行賬戶風(fēng)險管控流程為（）*A.盡職旅行告知義務(wù)(正確答案)B.明確管控及接觸業(yè)務(wù)流程(正確答案)C.順暢申訴處理渠道(正確答案)D.加強銀警聯(lián)動柜面營業(yè)應(yīng)急業(yè)務(wù)未在確定的時限內(nèi)補全的，應(yīng)對下列人員進行處罰（）*A.經(jīng)辦人員(正確答案)B.申請部門負責(zé)人(正確答案)C.與該業(yè)務(wù)無關(guān)的柜面人員D.支行負責(zé)人商卡按賬戶類型不同分（）和（）。*A.Ⅰ類戶商卡(正確答案)B.Ⅱ類戶商卡(正確答案)C.磁條卡D.芯片（IC）卡憑證管理崗在判斷數(shù)量合理后，經(jīng)辦柜員及憑證管理崗分別通過柜面系統(tǒng)發(fā)起交易，經(jīng)（）授權(quán)后完成處理。*A.營業(yè)主管(正確答案)B.B.角(正確答案)C.另一名協(xié)助管理憑證庫的柜員(正確答案)D.申領(lǐng)憑證的柜員下列哪些交易功能優(yōu)化，轉(zhuǎn)賬至同一客戶號項下的賬戶時取消授權(quán)（不再判斷金額授權(quán)）。*A.1314他行賬戶轉(zhuǎn)賬通兌(正確答案)B.1491儲蓄存單支?。ㄞD(zhuǎn)賬）(正確答案)C.1492儲蓄存單開立（轉(zhuǎn)賬）(正確答案)D.5251存單開立（轉(zhuǎn)賬）(正確答案)E.5252存單支取（轉(zhuǎn)賬）(正確答案)F.5305個人賬戶收款(正確答案)業(yè)務(wù)清訖章按柜員配備，用于辦理（）*A.本外幣現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)(正確答案)B.加蓋在現(xiàn)金收付款憑證(正確答案)C.表內(nèi)外轉(zhuǎn)賬憑證(正確答案)D.回單(正確答案)各機構(gòu)網(wǎng)點在19:00后22:00前，以下哪些情形下能正常簽退的，無需通過OA系統(tǒng)“機構(gòu)延時簽退流程”發(fā)起延時申請。（）*A.當(dāng)天20:00后仍需處理金額超過人民幣5億元（外幣折合等值人民幣）、較大批量（30筆以上）、數(shù)據(jù)變更等業(yè)務(wù)事項的。(正確答案)B.當(dāng)天19:00后仍需處理金額超過人民幣5億元（外幣折合等值人民幣）、較大批量（30筆以上）、數(shù)據(jù)變更等業(yè)務(wù)事項的。(正確答案)C.當(dāng)天19:00后仍需處理金額超過人民幣5億元（外幣折合等值人民幣）、較大批量（40筆以上）、數(shù)據(jù)變更等業(yè)務(wù)事項的。(正確答案)D.當(dāng)天總行金融科技部有特殊安排的。(正確答案)關(guān)于個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)，以下說法正確的是：*A.各級行發(fā)現(xiàn)資金賬戶為假名或虛假代理開戶的，應(yīng)當(dāng)對該資金賬戶予以臨時止付，重新進行身份識別，并在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶。(正確答案)B.賬戶資金列入專戶管理(正確答案)C.重新進行身份識別后確定資金賬戶確為參加人開立的，應(yīng)當(dāng)及時解除臨時止付措施。(正確答案)D.本行為參加人提供資金賬戶變更服務(wù)時，應(yīng)做好新舊賬戶銜接和舊賬戶注銷(正確答案)E.賬戶變更涉及資金轉(zhuǎn)入或轉(zhuǎn)出的，不受Ⅱ類戶劃轉(zhuǎn)金額限制(正確答案)F.因賬戶變更轉(zhuǎn)入舊賬戶資金的，不計入當(dāng)年繳費額度(正確答案)在柜面營業(yè)應(yīng)急業(yè)務(wù)事項審查和核實中，應(yīng)評估潛在風(fēng)險及程度，且符合下列基本條件（）*A.業(yè)務(wù)事項緊急(正確答案)B.屬于本行客戶且信譽良好、較為熟悉(正確答案)C.實質(zhì)風(fēng)險可控(正確答案)D.不涉及其他銀行機構(gòu)(正確答案)E.不會對當(dāng)事客戶以外的客戶造成影響(正確答案)《浙商銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法（2021年版）》中，分支行營業(yè)部門主要職責(zé)包括：（）*A.負責(zé)對人工主動發(fā)現(xiàn)的客戶涉嫌洗錢和恐怖融資的異常交易及行為，在反洗錢業(yè)務(wù)系統(tǒng)中新增可疑案例并上報分行。(正確答案)B.負責(zé)一次性金融服務(wù)業(yè)務(wù)的信息錄入。(正確答案)C.協(xié)助做好可疑交易相關(guān)調(diào)查、協(xié)查工作。(正確答案)D.配合做好大額交易和可疑交易報告管理相關(guān)的檢查、風(fēng)險排查，開展相關(guān)培訓(xùn)和宣傳工作。(正確答案)在柜面業(yè)務(wù)集中處理系統(tǒng)運行管理辦法中，營業(yè)網(wǎng)點負責(zé)（）的處理。*A.柜面業(yè)務(wù)(正確答案)B.國際業(yè)務(wù)(正確答案)C.清算業(yè)務(wù)(正確答案)D.放款業(yè)務(wù)(正確答案)以下哪些（）事項需經(jīng)由營業(yè)主管審批。*A.會計業(yè)務(wù)專用印章、重要機具物品的啟用。(正確答案)B.機構(gòu)、錢箱、柜員的參數(shù)維護以及內(nèi)部賬戶開立、變更和撤銷等權(quán)限申請類業(yè)務(wù)。(正確答案)C.查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，退匯業(yè)務(wù)，柜面司法查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)。(正確答案)D.重要事項核實后仍無法確認信息真實性等相關(guān)異常業(yè)務(wù)。(正確答案)E.特殊場景或出具情況說明辦理的特殊業(yè)務(wù)，如：已故存款人小額金融資產(chǎn)提取、有書寫障礙的客戶辦理業(yè)務(wù)等。(正確答案)配備柜面用印機的營業(yè)機構(gòu)，應(yīng)將（）納入柜面用印機保管*A.會計業(yè)務(wù)專用章(正確答案)B.結(jié)算專用章(正確答案)C.匯票專用章(正確答案)D.清算章開戶行提供簡易開戶服務(wù)，通過（）和（），有效識別、評估、監(jiān)測和控制賬戶業(yè)務(wù)風(fēng)險。*A.事前承諾(正確答案)B.事前上門核實(正確答案)C.事中監(jiān)測(正確答案)D.事后管理各營業(yè)網(wǎng)點（也可集中至分行業(yè)務(wù)處理中心）應(yīng)指定專人每日至少（）三次使用“2287電子銀行承兌匯票提示付款簽收”交易查詢提示付款待簽收的電子銀行承兌匯票。*A.9:00(正確答案)B.10:00C.11:00(正確答案)D.16:30(正確答案)存款人已經(jīng)死亡，其合法繼承人來營業(yè)網(wǎng)點查詢存款人在本行存款情況以便辦理遺產(chǎn)繼承相關(guān)事項的，可由繼承人提供（）.*A.其本人身份證明(正確答案)B.公安機關(guān)或縣級以上人民醫(yī)院提供的客戶死亡證明(正確答案)C.提供人民法院或公證機構(gòu)開具的存款查詢文書(正確答案)D.戶籍注銷證明服務(wù)小微企業(yè)，切實減費讓利（）各分行應(yīng)督促轄內(nèi)網(wǎng)點執(zhí)行好《關(guān)于落實小微企業(yè)和個體工商戶減費讓利有關(guān)政策的通知》相關(guān)要求，熟悉其中涉及到的（）、系統(tǒng)實現(xiàn)方式、對客解釋口（）徑等內(nèi)容。持續(xù)做好減費讓利宣傳工作*A.減費項目(正確答案)B.減費客戶范圍(正確答案)C.減費客戶范圍(正確答案)D.減費時間自查自糾，不斷推動相關(guān)條線完善消保工作機制（）*A.全力做好消保監(jiān)管檢查準備工作。全力做好消保監(jiān)管檢查準備工作。(正確答案)B.不斷健全個人信息保護制度機。不斷健全個人信息保護制度機。(正確答案)C.息訪訴防范投引發(fā)聲譽風(fēng)險。息訪訴防范投引發(fā)聲譽風(fēng)險。(正確答案)D.重點整治侵害消費者權(quán)益問題。(正確答案)E.有效保持金融宣教的輻射面和影響力有效保持金融宣教的輻射面和影響力。(正確答案)要深入對（）開展精準排查，并視情形采取調(diào)低非柜面支付限額等精準防控措施。*A.異地青年男性賬戶(正確答案)B.代發(fā)工資客戶(正確答案)C.涉案賬戶開戶人同名賬戶(正確答案)D.跨行頻繁開戶(正確答案)各級行營業(yè)部門為自然人客戶辦理單筆人民幣5萬元（含）以上或外幣等值1萬美元（含）以上代理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)時，應(yīng)登記代理人的（）。*A.姓名(正確答案)B.聯(lián)系方式(正確答案)C.有效身份證件的種類(正確答案)D.有效身份證件的號碼(正確答案)E.住所地或工作單位地址證件簽發(fā)日和到期日間隔超過120年但到期日非99991231，或證件簽發(fā)日早于客戶出生日的均視為校驗不通過，但可手動強制通過。[判斷題]*對錯(正確答案)柜面交易授權(quán)簡化方案中，5109個人換卡交易，客戶總資產(chǎn)不超過5萬（折合人民幣，參數(shù)設(shè)置）時，人臉識別通過取消授權(quán)；超過該金額，則按授權(quán)表中的要求授權(quán)。[判斷題]*對錯(正確答案)個人養(yǎng)老金資金賬戶不受六個月未發(fā)生交易暫停非柜面服務(wù)限制[判斷題]*對(正確答案)錯營業(yè)部門應(yīng)每日由會計主管將柜面營業(yè)應(yīng)急業(yè)務(wù)事項的相關(guān)信息錄入應(yīng)急業(yè)務(wù)事后監(jiān)督系統(tǒng)，并將《浙商銀行柜面營業(yè)應(yīng)急業(yè)務(wù)事項申請表》及有關(guān)單據(jù)、資料的掃描件作為該流程的附件。[判斷題]*對錯(正確答案)我行員工不得代遞、代持客戶支付密碼器、網(wǎng)銀印章證書（USBkey）和密碼、賬戶印鑒卡等重要物品。[判斷題]*對錯(正確答案)同一幣種情況下，嚴禁為客戶辦理存款端利率低于資產(chǎn)端利率的全額存單質(zhì)押國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)，虛增存貸款。（）[判斷題]*對錯(正確答案)關(guān)于保險柜管理的檢查包括結(jié)合查庫，逐個打開柜員保險柜，抽查有無違規(guī)保管含有客戶信息資料、客戶印章、客戶網(wǎng)銀證書等違規(guī)保管物品。[判斷題]*對(正確答案)錯電子商業(yè)匯票出票完成后，收款人（持票人）方享有票據(jù)權(quán)利直至票據(jù)權(quán)利喪失，票據(jù)權(quán)利喪失后仍享有民事權(quán)利。[判斷題]*對(正確答案)錯單位電子存折的使用對象為在中國境內(nèi)注冊的企事業(yè)法人和其他組織。[判斷題]*對錯(正確答案)客戶首次使用浙商銀行微信小程序需要注冊，后續(xù)可直接使用。[判斷題]*對(正確答案)錯通過“9154已故客戶信息維護”交易，將已故存款人的“是否已故”標志修改為“是”，系統(tǒng)將在日終自動對已故存款人名下的全部賬戶進行暫停非柜面業(yè)務(wù)的管控。[判斷題]*對錯(正確答案)為防范操作風(fēng)險，各分行原則上應(yīng)收回理財經(jīng)理持有的印章,原由理財經(jīng)理辦理的用章業(yè)務(wù)，由營業(yè)網(wǎng)點柜員操作。[判斷題]*對(正確答案)錯監(jiān)管資金（以本行名義開立賬戶的