投資新政解讀及生命投資優(yōu)勢(shì)培訓(xùn)資料

投資新政解讀及生命投資優(yōu)勢(shì)

渠道+產(chǎn)品=金融集團(tuán)此材料為生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司專用,未經(jīng)書面許可,其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得擅自傳閱、引用、復(fù)制。二零一二年十一月秘密目錄一、前言二、政策演進(jìn)和機(jī)遇三、金融集團(tuán)開展路徑四、專業(yè)優(yōu)勢(shì)和業(yè)績(jī)保障渠道優(yōu)勢(shì)是打造金融核心競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵信托平安信托

中信信托華潤(rùn)信托

中誠(chéng)信托昆侖信托

四川信托上海國(guó)際信托北京國(guó)際信托江蘇省國(guó)際信托大連華信…基金華夏基金

易方達(dá)南方基金

博時(shí)基金廣發(fā)基金

上投摩根

嘉實(shí)基金

景順長(zhǎng)城

大成基金…

私募股權(quán)基金凱雷投資

黑石基金

高盛投資摩根大通

野村證券

厚樸基金金石投資

弘毅投資

青浦基金

美林證券…券商中信證券

國(guó)信證券招商證券

國(guó)泰君安廣發(fā)證券

海通證券

申銀萬國(guó)

中金公司華泰聯(lián)合

銀河證券…銀行農(nóng)業(yè)銀行

工商銀行建設(shè)銀行

中國(guó)銀行

交通銀行

招商銀行興業(yè)銀行光大銀行民生銀行

郵政儲(chǔ)蓄銀行…生命保險(xiǎn)資產(chǎn)管理生命位于金融業(yè)核心，與各類渠道優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)保險(xiǎn)銀行S(優(yōu)勢(shì))：投資優(yōu)勢(shì)風(fēng)險(xiǎn)保障開展前景機(jī)構(gòu)布局T(威脅)：利潤(rùn)需求混業(yè)經(jīng)營(yíng)S(優(yōu)勢(shì))：金融平臺(tái)銷售渠道客戶群體社會(huì)關(guān)系T(威脅)：投資受限資本受限價(jià)值與時(shí)機(jī)的認(rèn)同保險(xiǎn)銀代和資產(chǎn)公司對(duì)接，打造國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的金融百貨公司，提供從資產(chǎn)端到負(fù)債端的全系列金融產(chǎn)品，樹立生命金融品牌。充分利用投資優(yōu)勢(shì)，打造銀保強(qiáng)強(qiáng)合作平臺(tái)目錄一、前言二、政策演進(jìn)和機(jī)遇三、金融集團(tuán)開展路徑四、專業(yè)優(yōu)勢(shì)和業(yè)績(jī)保障保險(xiǎn)資金運(yùn)用的政策演進(jìn)生命資產(chǎn)作為中國(guó)保監(jiān)會(huì)和深圳保險(xiǎn)創(chuàng)新開展試驗(yàn)區(qū)“先行先試〞單位，適逢保險(xiǎn)資金運(yùn)用新政的戰(zhàn)略機(jī)遇期，各項(xiàng)投資業(yè)務(wù)揚(yáng)帆起航正當(dāng)時(shí)！1999-2024年，我國(guó)保險(xiǎn)資金投資渠道逐步拓寬，每一次創(chuàng)新都極大激發(fā)了保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)的活力。20002024202420241999央企企業(yè)債基建方案央行票據(jù)2024

投資基金

企業(yè)債券協(xié)議存款境外投資股票市場(chǎng)：05年正式入市以來，上證指數(shù)年化投資收益率約11%，超過同期固定收益產(chǎn)品。無擔(dān)保債：無擔(dān)保債的放開大幅拓寬可投資債券范圍，提高風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力。1995存款、國(guó)債、金融債股權(quán)及不動(dòng)產(chǎn)20242024拓寬另類投資范圍鼓勵(lì)資產(chǎn)管理產(chǎn)品向公募開展拓寬理財(cái)產(chǎn)品投資渠道拓寬保險(xiǎn)資金委托渠道、鼓勵(lì)資產(chǎn)管理公司創(chuàng)新開展拓寬境外投資范圍及比例2024年初以來，圍繞資產(chǎn)管理及各金融行業(yè)的博弈和角力日漸加劇，新一輪保險(xiǎn)資金運(yùn)用改革市場(chǎng)化號(hào)角已經(jīng)然吹響，保險(xiǎn)資金資產(chǎn)端市場(chǎng)化改革取向明確堅(jiān)決；2024年6月，“保險(xiǎn)投資改革創(chuàng)新大會(huì)〞一次性公布了13項(xiàng)投資新政的征求意見稿，其改革目標(biāo)與方向：定位于全面提升保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)配置與投資管理能力，以市場(chǎng)化、放松管制、拓寬投資范圍為基調(diào)，支持產(chǎn)品創(chuàng)新，提高整體效益，監(jiān)管實(shí)踐中減少行政審批，計(jì)將在投資工具、投資市場(chǎng)、投資方式等方面取得一系列突破；保險(xiǎn)資金運(yùn)用改革再出發(fā)，將提升保險(xiǎn)利差收入，熨平保險(xiǎn)投資收益的劇烈波動(dòng)，改變對(duì)A股市場(chǎng)的過度依賴，增強(qiáng)主動(dòng)配置能力，支撐保險(xiǎn)股價(jià)值的系統(tǒng)性修復(fù)和上升。新一輪保險(xiǎn)資金運(yùn)用改革已吹響號(hào)角保險(xiǎn)投資新政表達(dá)的政策趨勢(shì)出臺(tái)背景政策意圖政策趨勢(shì)從行業(yè)階段來看，壽險(xiǎn)行業(yè)正在從高速增長(zhǎng)向中速增長(zhǎng)過渡。從周期性因素來看，銀保渠道面臨著“去泡沫化〞壓力，銀保渠道也因此面臨重新定位。從制度性因素來看，在資產(chǎn)端以市場(chǎng)化為導(dǎo)向，拓寬保險(xiǎn)資產(chǎn)運(yùn)用渠道。保費(fèi)收入：增速3.754%,同比下降近30個(gè)百分點(diǎn)。投資收益：2024年為3.6%,今年1-4月為1.21%,同比下降0.31個(gè)百分點(diǎn)。行業(yè)利潤(rùn)：248億元,同比下降19.11%。2024年7月份以來，中國(guó)保監(jiān)會(huì)已陸續(xù)出臺(tái)了四項(xiàng)資金運(yùn)用新政，保險(xiǎn)投資渠道在多個(gè)領(lǐng)域放寬，保險(xiǎn)投資能力強(qiáng)的公司將在重大機(jī)遇面前贏得先機(jī)。鼓勵(lì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品向公募開展允許保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)將符合保險(xiǎn)資金運(yùn)用范圍的投資品種作為根底資產(chǎn)，開展資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)。向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等合格投資人出售標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品份額，募集資產(chǎn)，并選聘商業(yè)銀行或其他資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)為托管人，為產(chǎn)品份額持有人利益開展投資管理活動(dòng)。拓寬理財(cái)產(chǎn)品投資渠道允許“保險(xiǎn)公司投資境內(nèi)商業(yè)銀行發(fā)起的信貸資產(chǎn)支持證券、保證收益型理財(cái)產(chǎn)品。投資境內(nèi)信托公司發(fā)起設(shè)立的集合資金信托方案。投資境內(nèi)證券公司或者證券資產(chǎn)管理公司發(fā)起設(shè)立的有擔(dān)保的集合資產(chǎn)管理方案。〞拓寬保險(xiǎn)資金委托渠道保險(xiǎn)資金將不再局限于委托給保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，符合條件的證券公司、證券資產(chǎn)管理公司和基金管理公司也被列入其中。拓寬另類投資范圍，鼓勵(lì)對(duì)接優(yōu)質(zhì)資源進(jìn)一步拓寬另類投資范圍，涵蓋了根底設(shè)施債權(quán)投資方案、未上市企業(yè)股權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)。希望保險(xiǎn)資金直接對(duì)接優(yōu)質(zhì)資源，特別是實(shí)體經(jīng)濟(jì)〔礦產(chǎn)〕資源和政府經(jīng)濟(jì)〔土地〕資源。〞保險(xiǎn)投資新政重點(diǎn)：強(qiáng)調(diào)渠道作用、突出另類投資打造全資產(chǎn)管理產(chǎn)品線，提供金融百貨式的產(chǎn)品選擇。利用集團(tuán)強(qiáng)大背景資源和工程儲(chǔ)藏，大力加強(qiáng)另類投資。產(chǎn)險(xiǎn)、年金、健康險(xiǎn)產(chǎn)品/系統(tǒng)/渠道/風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)物投資保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理實(shí)業(yè)投資產(chǎn)品中高端客戶資產(chǎn)管理QFII/QDII投資顧問服務(wù)現(xiàn)有保險(xiǎn)渠道直銷、銀行、證券/信托銀行、證券/信托直銷、銀行、證券/信托直銷、證券/信托利用銷售和網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)渠道和投資對(duì)接。集團(tuán)優(yōu)質(zhì)投資項(xiàng)目壽險(xiǎn)及資產(chǎn)管理零售/基金產(chǎn)品銀行、證券/信托、保險(xiǎn)發(fā)揮公司各項(xiàng)優(yōu)勢(shì)，用好新政策，實(shí)現(xiàn)新突破利用全投資牌照、高素質(zhì)人才、豐富專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，開展投資創(chuàng)新。目錄一、前言二、政策演進(jìn)和機(jī)遇三、金融集團(tuán)開展路徑四、專業(yè)優(yōu)勢(shì)和業(yè)績(jī)保障國(guó)際一流金融集團(tuán)的開展路徑國(guó)際一流金融保險(xiǎn)集團(tuán)均構(gòu)建了優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、資源共享的金融平臺(tái)，以專業(yè)資產(chǎn)管理為投資端，對(duì)接以銀行平臺(tái)為代表的渠道網(wǎng)絡(luò)，打造全方位的資金運(yùn)作體系。如美國(guó)國(guó)際集團(tuán)、美國(guó)信諾保險(xiǎn)集團(tuán)、德國(guó)安聯(lián)集團(tuán)等。我們應(yīng)充分吸取國(guó)際一流金融集團(tuán)的開展經(jīng)驗(yàn)，堅(jiān)持走綜合經(jīng)營(yíng)、多元開展的道路，打造集保險(xiǎn)、銀行、基金、信托、租賃等多位一體的多層次、全產(chǎn)業(yè)鏈的經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)投資優(yōu)勢(shì)和渠道優(yōu)勢(shì)的相互促進(jìn)。金融保險(xiǎn)集團(tuán)保險(xiǎn)資管海外投資直接投資間接投資銀行銷售渠道資金渠道客戶渠道優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、共享平臺(tái)渠道對(duì)接投資資源對(duì)接工程渠道端產(chǎn)品端國(guó)際金融集團(tuán)的模式和特點(diǎn)金融效勞各類投資以金融效勞為根底，發(fā)揮金融資本杠桿效應(yīng)和金融效勞的資源吸收功能；通過金融平臺(tái)吸收外部資金，銷售金融產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)資金來源渠道與資金運(yùn)用渠道的整合。金融市場(chǎng)投資；非金融市場(chǎng)投資；海外投資；委托/受托+資產(chǎn)管理產(chǎn)品典型開展模式美國(guó)金融集團(tuán)典型開展模式：金融效勞+各類投資=全能型金融百貨公司保險(xiǎn)集團(tuán)金融控股集團(tuán)專業(yè)壽險(xiǎn)2024-2024年新型公司專營(yíng)壽險(xiǎn)創(chuàng)新經(jīng)營(yíng)2024-2024年人壽保險(xiǎn)資產(chǎn)管理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保險(xiǎn)銷售2024-2024年保險(xiǎn)+銀行信托公司+證券公司基金公司借鑒成功經(jīng)驗(yàn)，打造具有突出優(yōu)勢(shì)的生命金融集團(tuán)強(qiáng)大的金融平臺(tái)是生命集團(tuán)多元化開展的永動(dòng)力；完善的渠道網(wǎng)絡(luò)是連接集團(tuán)內(nèi)部各類業(yè)務(wù)的紐帶；金融效勞與各類投資結(jié)合，渠道對(duì)接投資，資源對(duì)接工程，打造具有突出優(yōu)勢(shì)的生命金融集團(tuán)。組合管理綜合資產(chǎn)管理平臺(tái)全產(chǎn)品線工程對(duì)接產(chǎn)品結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品現(xiàn)有投資渠道現(xiàn)有銷售渠道渠道創(chuàng)新“先行先試〞逐步突破拓展渠道內(nèi)生開展、機(jī)構(gòu)合作客戶中心整合資源完整客戶群體梯度目標(biāo)群銷售渠道投資渠道全產(chǎn)業(yè)鏈經(jīng)營(yíng)；著力產(chǎn)品創(chuàng)新；平臺(tái)共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，全能型金融業(yè)務(wù)模式。打通投資渠道與銷售渠道，搭建綜合資管平臺(tái)目前，生命保險(xiǎn)正在邁向全能型的金融控股集團(tuán)，立志打造集保險(xiǎn)、銀行、基金、信托、租賃等多位一體的全金融產(chǎn)業(yè)鏈，以實(shí)現(xiàn)金融資本與實(shí)業(yè)資本、投資渠道與銷售渠道的有機(jī)融合，相互促進(jìn)。生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司生命保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司生命保險(xiǎn)銷售公司生命綜合金融集團(tuán)華信財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司生命置地開展有限公司生命資產(chǎn)管理〔香港〕公司銀行信托公司證券公司基金公司公司融資租賃公司生命人壽保險(xiǎn)股份有限公司生命保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司生命保險(xiǎn)銷售公司〔籌〕生命保險(xiǎn)集團(tuán)華信財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司生命置地開展有限公司生命資產(chǎn)管理〔香港〕公司〔籌〕生命保險(xiǎn)金融集團(tuán)已取得實(shí)質(zhì)性進(jìn)展目錄一、前言二、政策演進(jìn)和機(jī)遇三、金融集團(tuán)開展路徑四、專業(yè)優(yōu)勢(shì)和業(yè)績(jī)保障投資體系：長(zhǎng)期、穩(wěn)健的絕對(duì)回報(bào)投資理念策略勝于預(yù)測(cè)

我們認(rèn)為，投資理念應(yīng)以策略為核心，弱化對(duì)市場(chǎng)預(yù)測(cè)的依賴。根據(jù)投資帳戶的風(fēng)險(xiǎn)/收益要求，結(jié)合具體內(nèi)外環(huán)境，制定合理有效的資產(chǎn)配置策略。在策略勝于預(yù)測(cè)的理念指引下，我們?cè)谕顿Y時(shí)關(guān)注：1、戰(zhàn)略性和戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置；2、根本面研究的資產(chǎn)選擇；3、注重風(fēng)險(xiǎn)管理及投資目標(biāo)跟蹤。絕對(duì)投資回報(bào)專家！長(zhǎng)期理念為基石、投資策略為導(dǎo)向投資體系：戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)相結(jié)合的整體投資策略資產(chǎn)配置的定量和定性決策框架StrategicAssetAllocation(SAA)TacticalAssetAllocation(TAA)LongtermAssetAllocation(LAA)明確負(fù)債特征資金規(guī)劃可投資資金保證利率客戶期望回報(bào)負(fù)債久期估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)容忍度法規(guī)限制稅收因素結(jié)算頻率擬定投資參數(shù)業(yè)績(jī)目標(biāo)現(xiàn)金流要求風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)投資年限稅務(wù)及資產(chǎn)規(guī)劃要求主動(dòng)/被動(dòng)管理選擇其它投資限制訂立資產(chǎn)類別要求,選擇理想資產(chǎn)預(yù)期回報(bào)和風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算既要回顧過去又要展望未來風(fēng)險(xiǎn)調(diào)節(jié)工具資金負(fù)債、現(xiàn)金流狀況稅收考慮因素風(fēng)險(xiǎn)承受能力制定長(zhǎng)期配置戰(zhàn)略最優(yōu)化的長(zhǎng)期資產(chǎn)配置投資政策最高和最低的資產(chǎn)類別參數(shù)預(yù)計(jì)投資期限訂立業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)制定年度配置戰(zhàn)略（SAA）制定年度資產(chǎn)配置及資金計(jì)劃傳統(tǒng)和非傳統(tǒng)投資機(jī)會(huì)評(píng)估投資機(jī)構(gòu)市場(chǎng)運(yùn)行和技術(shù)因素相對(duì)和絕對(duì)回報(bào)制定戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置（TAA）制定戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置及資金安排市場(chǎng)運(yùn)行和技術(shù)因素對(duì)整體業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)考量資產(chǎn)比例參數(shù)投資體系：勤奮、開放、創(chuàng)新、團(tuán)結(jié)的投資文化開放Open投資文化勤奮Diligence團(tuán)結(jié)Teamwork創(chuàng)新Innovation投資文化：勤奮、開放、創(chuàng)新、團(tuán)結(jié)〔DOIT〕o能力優(yōu)勢(shì)：全國(guó)第一家全投資牌照保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)股票不動(dòng)產(chǎn)境外投資信用風(fēng)險(xiǎn)管理不動(dòng)產(chǎn)投資方案根底設(shè)施投資方案投資咨詢從金融到實(shí)體，從境內(nèi)到境外的投資能力股權(quán)能力優(yōu)勢(shì)：全國(guó)第一家全投資牌照保險(xiǎn)資管機(jī)構(gòu)生命資產(chǎn)致力打造國(guó)際化、專業(yè)化的投資團(tuán)隊(duì)。目前有80余名核心投研人員，其中畢業(yè)于國(guó)內(nèi)外名校的博士、碩士占比超過90%，具有國(guó)外金融投資和學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)的占比40%；主要投資人員均有超過10年的投資管理和資金運(yùn)作的經(jīng)驗(yàn)。優(yōu)秀的投研團(tuán)隊(duì)組合管理/受托投資固定收益股票投資基金投資股權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)管理/信用評(píng)估主要人員有10年以上金融工作經(jīng)驗(yàn)，具有國(guó)際投資分析背景和大型機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)配置豐富經(jīng)驗(yàn)。主要人員有10年以上金融工作經(jīng)驗(yàn)和5年以上國(guó)內(nèi)大型保險(xiǎn)公司投資經(jīng)驗(yàn)，有海外學(xué)習(xí)背景和大型機(jī)構(gòu)投資者固定收益良好投資紀(jì)錄。主要人員有10年以上股票投資經(jīng)驗(yàn)和國(guó)內(nèi)大型保險(xiǎn)公司股票投資經(jīng)歷，有不同風(fēng)格策略的股票投資經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)良的業(yè)績(jī)紀(jì)錄。主要人員有10年以上基金評(píng)估、基金投資經(jīng)驗(yàn)和國(guó)內(nèi)大型保險(xiǎn)公司基金投資經(jīng)歷，對(duì)基金行業(yè)有著深刻的了解，有優(yōu)良的業(yè)績(jī)紀(jì)錄主要業(yè)務(wù)人員有10年以上股權(quán)投資、不動(dòng)產(chǎn)投資工作經(jīng)驗(yàn)，熟悉股權(quán)和不動(dòng)產(chǎn)的投資運(yùn)作和有良好的投資業(yè)績(jī)。主要業(yè)務(wù)人員有10年以上保險(xiǎn)公司工作經(jīng)驗(yàn)，有國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)管理和信用評(píng)估的培訓(xùn)經(jīng)歷和銀行等其他大型金融機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)歷。團(tuán)隊(duì)優(yōu)勢(shì)：國(guó)際化、專業(yè)化的高學(xué)歷團(tuán)隊(duì)業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)：覆蓋全投資渠道的業(yè)務(wù)板塊新型商貿(mào)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)能源、資源金融保險(xiǎn)不動(dòng)產(chǎn)開發(fā)現(xiàn)代物流高端醫(yī)療國(guó)際投資信用風(fēng)險(xiǎn)管理投資咨詢股權(quán)投資金融市場(chǎng)產(chǎn)品投資其他另類投資股票投資不動(dòng)產(chǎn)投資不動(dòng)產(chǎn)投資方案根底設(shè)施投資方案保險(xiǎn)集團(tuán)投資渠道與八大業(yè)務(wù)板塊對(duì)接圖工程優(yōu)勢(shì)：全產(chǎn)業(yè)鏈的價(jià)值工程儲(chǔ)藏生命資產(chǎn)多方位開展另類投資業(yè)務(wù)，利用公司專業(yè)和資源優(yōu)勢(shì)，布局重大另類投資工程。打造傳統(tǒng)投資與另類投資、中短期投資與長(zhǎng)期投資相互補(bǔ)充的全方位投資體系。目前生命資產(chǎn)已在醫(yī)藥市場(chǎng)工程、能源化工工程、商貿(mào)物流工程、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)工程、不動(dòng)產(chǎn)投資方案、根底設(shè)施投資方案、股權(quán)并購(gòu)工程等多領(lǐng)域儲(chǔ)藏了具有突出價(jià)值的優(yōu)勢(shì)工程。

創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)：開發(fā)能力同業(yè)領(lǐng)先，各產(chǎn)品線方案齊備傳統(tǒng)投資產(chǎn)品方案產(chǎn)品特點(diǎn)保險(xiǎn)功能和投資功能相結(jié)合投資產(chǎn)品方案生命—穩(wěn)健成長(zhǎng)投資型人身意外保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品兼顧保險(xiǎn)與理財(cái)功能，為發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品過渡。證券市場(chǎng)和金融期貨市場(chǎng)相結(jié)合方案生命—絕對(duì)回報(bào)套利產(chǎn)品通過期貨市場(chǎng)套利，追求絕對(duì)收益。FOF產(chǎn)品方案生命—基金絕對(duì)增益投資產(chǎn)品降低基金投資風(fēng)險(xiǎn)，優(yōu)化投資組合。集合理財(cái)產(chǎn)品方案生命—穩(wěn)健成長(zhǎng)投資產(chǎn)品集合理財(cái)產(chǎn)品面向社會(huì)募集，擴(kuò)大受益群體。結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品方案生命—分級(jí)債券投資產(chǎn)品同時(shí)滿足穩(wěn)健投資者與激進(jìn)投資者的需求

。另類投資產(chǎn)品方案產(chǎn)品特點(diǎn)不動(dòng)產(chǎn)投資產(chǎn)品方案生命—不動(dòng)產(chǎn)投資產(chǎn)品完美匹配資產(chǎn)負(fù)債，現(xiàn)金流穩(wěn)定，防止通貨膨脹。基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資產(chǎn)品方案生命—高速債權(quán)投資計(jì)劃投資規(guī)模大，期限長(zhǎng)，收益較高，具備較好的風(fēng)險(xiǎn)控制安排，適合保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)客戶投資。股權(quán)聯(lián)合投資計(jì)劃生命—私募股權(quán)基金聯(lián)合投資計(jì)劃篩選優(yōu)秀GP，提升保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資能力。證券市場(chǎng)與PE相結(jié)合的產(chǎn)品方案生命—產(chǎn)業(yè)投資產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)投資受國(guó)家政策扶持，前景廣闊，久期與收益較適合保險(xiǎn)資金需求。2024年，生命資產(chǎn)承接中國(guó)保監(jiān)會(huì)部級(jí)重大研究課題?保險(xiǎn)資產(chǎn)管理產(chǎn)品創(chuàng)新和監(jiān)管研究?。2024年，生命資產(chǎn)承接深圳保監(jiān)局課題?保險(xiǎn)投資效勞實(shí)體經(jīng)濟(jì)的創(chuàng)新研究?課題，該課題位列深圳市重點(diǎn)課題第一位。海外投資產(chǎn)品方案產(chǎn)品特點(diǎn)二級(jí)市場(chǎng)投資方案生命—全球精選股票產(chǎn)品全球化分散投資，提高組合收益。一級(jí)半市場(chǎng)投資方案生命—全球穩(wěn)健產(chǎn)品全球化的可轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債券等金融證券投資。PE/并購(gòu)基金投資方案生命—全球優(yōu)勢(shì)成長(zhǎng)產(chǎn)品拓寬另類投資范圍，挖掘突出價(jià)值標(biāo)的。經(jīng)驗(yàn)優(yōu)勢(shì)：外部委托資產(chǎn)不斷增加，成功經(jīng)驗(yàn)豐富第三方委托客戶開拓自生命資產(chǎn)獲得第三方資產(chǎn)投資管理能力以來，公司大力開拓第三方保險(xiǎn)資金受托管理業(yè)務(wù)，從銷售能力、產(chǎn)品研發(fā)能力、客戶效勞能力等三個(gè)方面打造核心競(jìng)爭(zhēng)力，提出了專戶管理的方案設(shè)計(jì)、流程管理、投資操作方案，受到眾多保險(xiǎn)同業(yè)青睞，第三方委托資產(chǎn)迅速增加。保險(xiǎn)公司銀行、證券、基金安華農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)……（正在與數(shù)十家保險(xiǎn)、銀行、證券、基金等意向客戶進(jìn)行合作溝通）保險(xiǎn)銀行證券基金投資業(yè)績(jī)：首屈一指的市場(chǎng)業(yè)績(jī)排名生命投連險(xiǎn)帳戶表現(xiàn)優(yōu)異：2024年取得激進(jìn)型、混合激進(jìn)型賬戶雙冠軍賬戶分類賬戶2011年收益率排名同類基金收益?zhèn)渥⒓みM(jìn)型進(jìn)取I-14.39%5/55-24.53%激進(jìn)型投資賬戶排名，華寶證券進(jìn)取II-12.68%2/55-24.53%激進(jìn)型投資賬戶排名，華寶證券精選股票-11.50%1/55-24.53%激進(jìn)型投資賬戶排名，華寶證券混合激進(jìn)型平衡I-9.85%4/36-21.27%混合激進(jìn)型投資賬戶排名，華寶證券平衡II-8.92%1/36-21.27%混合激進(jìn)型投資賬戶排名，華寶證券優(yōu)選平衡-13.75%14/36-21.27%混合激進(jìn)型投資賬戶排名，華寶證券金融危機(jī)以來，外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜多變，負(fù)面因素較多，歷年全年行業(yè)平均投資收益率波動(dòng)較大。生命資產(chǎn)投資堅(jiān)持“策略勝于預(yù)測(cè)〞的投資理念，資金運(yùn)用上實(shí)現(xiàn)了平安性和穩(wěn)健