第一章 中央銀行制度概述課件

第一章

中央銀行制度概述第一章中央銀行制度概述中央銀行的概念是一國(guó)金融體系中居于中心地位的金融機(jī)構(gòu)或組織，統(tǒng)領(lǐng)一國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系、控制全國(guó)貨幣供應(yīng)、實(shí)施國(guó)家貨幣政策的最高金融機(jī)構(gòu)。中央銀行是商業(yè)銀行發(fā)展到一定階段之后的產(chǎn)物。

威爾?羅杰斯：“自從開(kāi)天辟地以來(lái)，曾經(jīng)有三件偉大的發(fā)明：火、輪子以及中央銀行”。有一句格言：“新誕生的國(guó)家，需要樹(shù)立一面國(guó)旗，譜寫(xiě)一曲國(guó)歌，建立一家中央銀行?！钡谝徽轮醒脬y行制度概述美國(guó)：聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)TheBoardofGovernorsofTheFederalReserveSystem英國(guó)：英格蘭銀行BankofEngland日本：日本銀行BankofJapan歐洲：歐洲中央銀行EuropeanCentralBank中國(guó)：中國(guó)人民銀行ThePeople’BankofChina第一章中央銀行制度概述本章學(xué)習(xí)目標(biāo)★了解中央銀行的產(chǎn)生和中央銀行制度的形成和發(fā)展?！镎莆罩醒脬y行的制度類(lèi)型、資本結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)。

★了解中國(guó)人民銀行體制和結(jié)構(gòu)。第一章中央銀行制度概述第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展

一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景與客觀(guān)經(jīng)濟(jì)原因（一）中央銀行產(chǎn)生的歷史背景第一章中央銀行制度概述（二）中央銀行產(chǎn)生的客觀(guān)經(jīng)濟(jì)原因第一章中央銀行制度概述1、政府融資的需要資本主義發(fā)展到一定階段，客觀(guān)上需要有一個(gè)機(jī)構(gòu)對(duì)政府的收支、資金往來(lái)和融資進(jìn)行專(zhuān)門(mén)管理。2、統(tǒng)一信用貨幣發(fā)行與流通信用貨幣的發(fā)行權(quán)集中，由資金雄厚并有權(quán)威的銀行即中央銀行壟斷發(fā)行權(quán)。第一章中央銀行制度概述3、統(tǒng)一票據(jù)交換和清算的需要★建立一個(gè)全國(guó)統(tǒng)一和公正的權(quán)威性清算機(jī)構(gòu)，作為金融支付體系的核心，能夠快速清算銀行間各種票據(jù)，從而使資金順暢流通，保證商品經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展。4、銀行的支付保證能力的需要★為了保護(hù)存款人的利益和銀行以至整個(gè)金融業(yè)的穩(wěn)定，客觀(guān)上需要有一家權(quán)威性機(jī)構(gòu)，適當(dāng)集中各銀行的一部分現(xiàn)金準(zhǔn)備作為后盾，在銀行出現(xiàn)難以克服的支付困難時(shí)，集中給予必要的貸款支持，充當(dāng)銀行的“最后貸款人”。第一章中央銀行制度概述5、監(jiān)管金融業(yè)的需要金融業(yè)監(jiān)督管理的技術(shù)性很強(qiáng)，不得不依靠一個(gè)具備一定操作手段和技術(shù)能力的專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)從事金融業(yè)管理、協(xié)調(diào)及監(jiān)督。公平競(jìng)爭(zhēng)規(guī)則的制定。第一章中央銀行制度概述二、中央銀行制度的形成與發(fā)展★中央銀行的產(chǎn)生基本上有兩條渠道：

第一章中央銀行制度概述1、中央銀行制度的初步形成(1)時(shí)間跨度：17世紀(jì)中后期中央銀行萌芽到20世紀(jì)初第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束，中央銀行制度基本形成。即從瑞典銀行成立（1956）到美聯(lián)儲(chǔ)建立（1913）。瑞典銀行：1656年成立（私營(yíng)銀行）1668年改組為瑞典國(guó)家銀行1897年獨(dú)占貨幣發(fā)行權(quán)（成為中央銀行的關(guān)鍵一步）第一章中央銀行制度概述瑞典銀行Vs英格蘭銀行成立時(shí)間：英格蘭銀行（1694）比瑞典銀行（1656）晚38年，比瑞典銀行改組成國(guó)家銀行（1668）晚26年；擁有貨幣發(fā)行特權(quán)：英格蘭銀行（1833）比瑞典銀行（1897）早64年。全面發(fā)揮中央銀行職能：英格蘭銀行也早于瑞典銀行。因此，一般認(rèn)為英格蘭銀行為世界上最早的中央銀行。第一章中央銀行制度概述（2）中央銀行成立的第一次高潮

時(shí)間：19世紀(jì)至20世紀(jì)初在這期間約成立了30家中央銀行，如法蘭西銀行（1800）；西班牙銀行（1829年）；德國(guó)國(guó)家銀行（1875）；日本銀行（1882）；美國(guó)第一國(guó)民銀行（1791-1811）、第二國(guó)民銀行（1816-1836）、美聯(lián)儲(chǔ)（1913）等。絕大多數(shù)在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的歐洲國(guó)家。美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系的建立標(biāo)志著中央銀行制度在世界范圍的基本確立。案例:美聯(lián)儲(chǔ)的建立（1913年成立）初期的中央銀行特征：①大商業(yè)銀行演變而來(lái)②中央銀行的典型標(biāo)志是壟斷貨幣發(fā)行權(quán)③兼營(yíng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)④不完全具備調(diào)節(jié)與控制金融市場(chǎng)的能力⑤一般多是私人股份或公私合股銀行，政府只是部分參股。第一章中央銀行制度概述2、中央銀行制度的普及與發(fā)展（一戰(zhàn)結(jié)束后）(1)央行制度的普及：1921-1942年間，設(shè)立和改組的中央銀行約43家，其中直接設(shè)立是主流（約34家）。國(guó)際背景：

一戰(zhàn)后的世界性金融危機(jī)和嚴(yán)重通脹

兩次國(guó)際會(huì)議的影響：布魯塞爾國(guó)際經(jīng)濟(jì)會(huì)議（1920），提出世界各國(guó)普遍建立央行制度的必要性。日內(nèi)瓦國(guó)際經(jīng)濟(jì)會(huì)議（1922），建議尚未建立央行的國(guó)家盡快建立。特點(diǎn)：①大部分中央銀行都不是由商業(yè)銀行自然演進(jìn)的，而是出于通貨膨脹的壓力，依靠政府的力量創(chuàng)建的。②大部分中央銀行在實(shí)行短暫的金本位制以后，大多對(duì)貨幣發(fā)行制度進(jìn)行了改革，建立了比例準(zhǔn)備金制度和壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，停止對(duì)政府財(cái)政直接提供貸款，穩(wěn)定幣值成為中央銀行的首要任務(wù)。③20世紀(jì)30年代的大危機(jī)，大量金融機(jī)構(gòu)的倒閉給社會(huì)經(jīng)濟(jì)造成巨大震蕩，使人們認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)和金融體系保持穩(wěn)定的必要性，進(jìn)一步嚴(yán)格和增強(qiáng)了存款準(zhǔn)備金制度，使之成為中央銀行管理金融的重要手段。第一章中央銀行制度概述（2）中央銀行制度的發(fā)展和強(qiáng)化

二戰(zhàn)結(jié)束直到70年代初，央行制度的發(fā)展主要表現(xiàn)在

兩方面：

一是亞洲、非洲等新獨(dú)立的國(guó)家普遍設(shè)

立中央銀行；

二是歐美國(guó)家中央銀行以國(guó)有化為主要

內(nèi)容的改組和加強(qiáng)。（如英格蘭銀行1946年被英國(guó)政府收歸國(guó)有。）

中央銀行的國(guó)有化

制定新的銀行法第一章中央銀行制度概述第二節(jié)中央銀行制度類(lèi)型

與資本結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)一、中央銀行制度類(lèi)型單一式中央銀行制度（一元、二元）復(fù)合式中央銀行制度準(zhǔn)中央銀行制度跨國(guó)中央銀行制度第一章中央銀行制度概述（一）一元中央銀行體制一元中央銀行體制是指僅有一家中央銀行行使中央銀行的權(quán)力和履行中央銀行的全部職能。特點(diǎn)：權(quán)力集中統(tǒng)一、職能完善，根據(jù)需要在全國(guó)設(shè)立一定數(shù)量的分支機(jī)構(gòu)，是中央銀行最完整和標(biāo)準(zhǔn)的形式。目前世界上絕大多數(shù)國(guó)家的中央銀行體制都采取這種形式。如英國(guó)、法國(guó)、日本、中國(guó)、瑞典等。第一章中央銀行制度概述中國(guó)人民銀行總行大區(qū)分行大區(qū)分行中心支行中心支行中心支行中心支行縣市支行縣市支行縣市支行縣市支行圖1.1中國(guó)人民銀行：一元式中央銀行組織形式第一章中央銀行制度概述（二）二元中央銀行體制二元中央銀行體制是指在一個(gè)國(guó)家內(nèi)設(shè)立一定數(shù)量的地方中央銀行，并由地方銀行推選代表組成在全國(guó)范圍行使中央銀行職能的機(jī)構(gòu)，從而形成由中央和地方兩級(jí)相對(duì)獨(dú)立的中央銀行機(jī)構(gòu)共同組成的中央銀行體系。一般來(lái)說(shuō)，采取此種中央銀行體制與實(shí)行聯(lián)邦制的國(guó)家體制有關(guān)，如美國(guó)、德國(guó)。第一章中央銀行制度概述聯(lián)邦儲(chǔ)備體系理事會(huì)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行會(huì)員銀行會(huì)員銀行會(huì)員銀行會(huì)員銀行會(huì)員銀行會(huì)員銀行地方級(jí)中央銀行聯(lián)邦公開(kāi)市場(chǎng)委員會(huì)國(guó)家級(jí)中央銀行圖1.2美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系：二元式中央銀行組織形式第一章中央銀行制度概述（三）復(fù)合式中央銀行體制指國(guó)家不單獨(dú)設(shè)立專(zhuān)司中央銀行職能的中央銀行機(jī)構(gòu)，而是由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國(guó)家大銀行兼行中央銀行職能。

這類(lèi)中央銀行往往與國(guó)民經(jīng)濟(jì)的計(jì)劃體制相聯(lián)系，不是嚴(yán)格意義上的中央銀行。采取過(guò)這種銀行制度的有前蘇聯(lián)，1983年前的中國(guó)。第一章中央銀行制度概述（四）準(zhǔn)中央銀行體制有些國(guó)家或地區(qū)只設(shè)置類(lèi)似中央銀行的機(jī)構(gòu)，或由政府授權(quán)某個(gè)或機(jī)構(gòu)商業(yè)銀行行使部分中央銀行職能。適應(yīng)這種體制的主要是經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平不很高的國(guó)家，或者地域上狹小的國(guó)家或地區(qū)，主要有利比亞、馬爾代夫、斐濟(jì)、萊索托、新加坡等。第一章中央銀行制度概述（五）跨國(guó)中央銀行體制跨國(guó)中央銀行體制指若干國(guó)家聯(lián)合組建一家中央銀行，在成員國(guó)范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能。第一章中央銀行制度概述思索與探討思索與探討歐元的十二年之路第一章中央銀行制度概述

二、中央銀行的資本結(jié)構(gòu)▼全部資本為國(guó)家所有（多數(shù)國(guó)家）▼混合所有制中央銀行（如日本、比利時(shí)等）▼私有制中央銀行（如美國(guó)、意大利、瑞士）▼無(wú)資本金的中央銀行（只有韓國(guó)）▼跨國(guó)共有資本的中央銀行（歐洲中央銀行）中央銀行資本無(wú)論哪種類(lèi)型，都不影響其性質(zhì)和地位。最終，它演變?yōu)橥菩袊?guó)家貨幣政策的機(jī)構(gòu)，受?chē)?guó)家的直接控制和監(jiān)管。第一章中央銀行制度概述三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)

（一）中央銀行的權(quán)力分配結(jié)構(gòu)日本銀行德國(guó)聯(lián)邦銀行法蘭西銀行瑞士國(guó)家銀行美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行英格蘭銀行第一章中央銀行制度概述（二）中央銀行的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置行使中央銀行職能的部門(mén)為中央銀行有效行使職能提供支援和后勤保障部門(mén)為中央銀行行使職能提供咨詢(xún)、調(diào)研和分析的部門(mén)第一章中央銀行制度概述（三）中央銀行分支機(jī)構(gòu)設(shè)置第一章中央銀行制度概述第三節(jié)我國(guó)的中央銀行制度一、我國(guó)中央銀行制度的形成過(guò)程清政府時(shí)期：1905年8月，清政府設(shè)立戶(hù)部銀行，1908年更名為大清銀行。“中華民國(guó)”時(shí)期：起初“中、中、交、農(nóng)”都具有央行的部分職能。1942年7月1日，“四聯(lián)總處”將貨幣發(fā)行權(quán)集中到中央銀行。新中國(guó)時(shí)期：1948年12月1日合并解放區(qū)的各家銀行在石家莊成立了中國(guó)人民銀行。1949年2月遷入北京，并按行政區(qū)劃建立分支行，新中國(guó)的中央銀行即為中國(guó)人民銀行。第一章中央銀行制度概述▼改革開(kāi)放以前，中國(guó)人民銀行同時(shí)具有中央銀行和商業(yè)銀行的雙重職能，是復(fù)合式中央銀行，并在金融業(yè)中具有高度的壟斷性。▼1983年9月，國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專(zhuān)門(mén)行使中央銀行職能。84年后中國(guó)人民銀行是屬一元式中央銀行制度。▼

1986年1月7日，國(guó)務(wù)院發(fā)布《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行管理暫行條例》，首次以法規(guī)形式規(guī)定了中央銀行的性質(zhì)、地位和職能。▼1995年3月18日，第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)第三次會(huì)議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》，至此，中國(guó)人民銀行作為中央銀行以法律形式被確定下來(lái)。▼2003年全國(guó)人大常務(wù)委員會(huì)通過(guò)了新修改的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》實(shí)施金融政策與金融監(jiān)管的適度分離。

第一章中央銀行制度概述二、中國(guó)人民銀行的制度類(lèi)型1984年1月1日起，實(shí)行一元制中央銀行體制，根據(jù)履行職責(zé)的需要設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，并對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。第一章中央銀行制度概述

三、中國(guó)人民銀行的資本所有

根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》第一章第八條，中國(guó)人民銀行的全部資本由國(guó)家出資，屬于國(guó)家所有。第一章中央銀行制度概述四、中國(guó)人民銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置

分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部職能部門(mén)直屬機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)辦公室貨幣政策委員會(huì)中國(guó)人民銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置圖第一章中央銀行制度概述中國(guó)人民銀行的機(jī)構(gòu)設(shè)置分為三層：1、貨幣政策委員會(huì)1997年設(shè)立貨幣政策委員會(huì)，是中國(guó)人民銀行制定貨幣政策的咨詢(xún)議事機(jī)構(gòu)。職責(zé)是綜合分析宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的基礎(chǔ)上，依據(jù)國(guó)家的調(diào)控目標(biāo)，討論貨幣政策事項(xiàng)并提出建議。

第一章中央銀行制度概述2、內(nèi)部職能部門(mén)第一章中央銀行制度概述3、以經(jīng)濟(jì)區(qū)域?yàn)橹骷骖櫺姓^(qū)劃設(shè)置的分支機(jī)構(gòu)中國(guó)人民銀行總行：北京下設(shè)九個(gè)區(qū)域分行：上海、天津、沈陽(yáng)、南京、廣州、武漢、濟(jì)南、西安、成都兩個(gè)營(yíng)業(yè)部：北京和重慶區(qū)域分行設(shè)立城市中心支行，城市中心支行的主要縣設(shè)立支行，接受中心支行的領(lǐng)導(dǎo)海外設(shè)立若干代表機(jī)構(gòu)第一章中央銀行制度概述1.美國(guó)的中央銀行制度是復(fù)合式中央銀行制度。（）2.目前世界各國(guó)的中央銀行，除美國(guó)和德國(guó)之外，其分支機(jī)構(gòu)都可以看作為中央銀行總行或總部的派出機(jī)構(gòu)。（

）3．中國(guó)最早的中央銀行是（）A.1905年滿(mǎn)清政府的戶(hù)部銀