金融詐騙罪20111020觀摩課課件

金融詐騙罪20111020觀摩課刑法各論P(yáng)PT系列

中華人民共和國(guó)刑法第192條～第200條10個(gè)條文規(guī)定了8個(gè)罪名破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪(五)—金融詐騙罪概述刑法各論P(yáng)PT系列

第192條集資詐騙罪第193條貸款詐騙罪第194-1條票據(jù)詐騙罪第194-2條金融憑證詐騙罪第195條信用證詐騙罪第196條信用卡詐騙罪第197條有價(jià)證券詐騙罪第198條保險(xiǎn)詐騙罪罪名體系破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪(五)—金融詐騙罪第192條集資詐騙罪

**第193條貸款詐騙罪

**第194-1條票據(jù)詐騙罪

**第194-2條金融憑證詐騙罪

*第195條信用證詐騙罪

*第196條信用卡詐騙罪

**第197條有價(jià)證券詐騙罪第198條保險(xiǎn)詐騙罪

**第192條集資詐騙罪

**第193條貸款詐騙罪

**第194-1條票據(jù)詐騙罪

**第194-2條金融憑證詐騙罪

*第195條信用證詐騙罪

*第196條信用卡詐騙罪

**第197條有價(jià)證券詐騙罪第198條保險(xiǎn)詐騙罪

**刑法各論P(yáng)PT系列破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪(五)—金融詐騙罪問題

1.哪些金融詐騙罪可由單位構(gòu)成？2.刑法修正案(五)(八)對(duì)本類罪有哪些修改？3.什么叫惡意透支？

刑法各論P(yáng)PT系列什么刑法上的詐騙？以非法占有目的，騙取財(cái)物，數(shù)額較大破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪(五)—金融詐騙罪犯罪人方面：虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相“騙取”的特征：被害人方面：錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤處分●該解釋適用刑法中的所有詐騙罪●刑法各論P(yáng)PT系列哪些構(gòu)成詐騙？破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪(五)—金融詐騙罪

例1

趙某對(duì)錢某稱:折房時(shí)意外撿到10根金條,恐被房主發(fā)現(xiàn),暫請(qǐng)錢某保管,并愿以1根金條相酬,錢某暗喜。趙某又提出,必須暫時(shí)離開工地,但身無分文,遂向錢某借款,錢某給趙某5000元。趙某一去無回。

例2

孫某模仿李某筆跡寫一份10萬元欠條，并以此為據(jù)起訴李某。李某因故未出庭。法院缺席判決李某償還孫某10萬元。

例3

周某知吳某膽小,鄭某強(qiáng)悍。遂對(duì)鄭某謊稱:吳某借其10萬元未打借條。請(qǐng)鄭某向吳某討債,對(duì)半分成。吳某當(dāng)真,找吳某討債,吳某害怕鄭某，違心“償還”10萬元。刑法各論P(yáng)PT系列什么是金融詐騙(罪)

？破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪(五)—金融詐騙罪1.金融詐騙是金融領(lǐng)域的詐騙2.金融詐騙是利用金融工具(手段)的詐騙金融工具＝基本金融工具＋衍生金融工具國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則委員會(huì)第32號(hào)準(zhǔn)則：一項(xiàng)金融工具是使一個(gè)企業(yè)形成金融資產(chǎn)，同時(shí)使另一個(gè)企業(yè)形成金融負(fù)債或權(quán)益工具(equityinstrument)的任何合約。

３.金融詐騙是既破壞金融秩序,又侵犯財(cái)產(chǎn)４.金融詐騙罪是特殊的詐騙罪客體、手段普遍特殊；對(duì)象、主體個(gè)別特殊

5.金融詐騙罪與詐騙罪的競(jìng)合單位犯罪除外

刑法各論P(yáng)PT系列集資詐騙罪●

集資、非法集資與集資詐騙

共性：對(duì)象的公眾性(多數(shù)人)集資：對(duì)象的特定性(特定的多數(shù)人)非法集資：對(duì)象的不特定性(不特定的多數(shù)人)集資詐騙：以非法占有集資款為目的的集資●本罪中“非法占有目的”的認(rèn)定●本罪中“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)●本罪與非法吸收公眾存款罪破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪(五)—金融詐騙罪●

集資、非法集資與集資詐騙

共性：對(duì)象的公眾性(多數(shù)人)集資：對(duì)象的特定性(特定的多數(shù)人)

非法集資：對(duì)象的不特定性(不特定的多數(shù)人)

集資詐騙：以非法占有集資款為目的的集資●本罪中“非法占有目的”的認(rèn)定●本罪中“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)●本罪與非法吸收公眾存款罪●

集資、非法集資與集資詐騙

共性：對(duì)象的公眾性(多數(shù)人)集資：對(duì)象的特定性(特定的多數(shù)人)

非法集資：對(duì)象的不特定性(不特定的多數(shù)人)

集資詐騙：以非法占有集資款為目的的集資●本罪中“非法占有目的”的認(rèn)定●本罪中“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)●本罪與非法吸收公眾存款罪●

集資、非法集資與集資詐騙

共性：對(duì)象的公眾性(多數(shù)人)集資：對(duì)象的特定性(特定的多數(shù)人)

非法集資：對(duì)象的不特定性(不特定的多數(shù)人)

集資詐騙：以非法占有集資款為目的的集資●本罪中“非法占有目的”的認(rèn)定●本罪中“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)●本罪與非法吸收公眾存款罪●

集資、非法集資與集資詐騙

共性：對(duì)象的公眾性(多數(shù)人)集資：對(duì)象的特定性(特定的多數(shù)人)

非法集資：對(duì)象的不特定性(不特定的多數(shù)人)

集資詐騙：以非法占有集資款為目的的集資●本罪中“非法占有目的”的認(rèn)定●本罪中“數(shù)額較大”的標(biāo)準(zhǔn)●本罪與非法吸收公眾存款罪刑法各論P(yáng)PT系列破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪(五)—金融詐騙罪罪名入罪起點(diǎn)(數(shù)額較大)集資詐騙罪個(gè)人詐騙10萬元以上，單位詐騙50萬元以上貸款詐騙罪2萬元以上票據(jù)詐騙罪個(gè)人詐騙1萬元以上，單位詐騙10萬元以上金融票證詐騙罪個(gè)人詐騙1萬元以上，單位詐騙10萬元以上信用證詐騙罪行為犯，未規(guī)定犯罪數(shù)額信用卡詐騙罪信用卡5000元以上，惡意透支1萬元以上有價(jià)證券詐騙罪1萬元以上保險(xiǎn)詐騙罪個(gè)人詐騙1萬元以上，單位詐騙5萬元以上金融詐騙罪的入罪起點(diǎn)刑法各論P(yáng)PT系列貸款詐騙罪破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪(五)—金融詐騙罪●詐騙方式的關(guān)鍵是利用借款合同騙取貸款●

犯罪對(duì)象是“貸款”,即信貸資金●受害人是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)●本罪與合同詐騙罪的競(jìng)合●詐騙方式的關(guān)鍵是利用借款合同騙取貸款●犯罪對(duì)象是“貸款”,即信貸資金●受害人是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)●本罪與合同詐騙罪的競(jìng)合●詐騙方式的關(guān)鍵是利用借款合同騙取貸款●犯罪對(duì)象是“貸款”,即信貸資金●

受害人是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)●本罪與合同詐騙罪的競(jìng)合●詐騙方式的關(guān)鍵是利用借款合同騙取貸款●犯罪對(duì)象是“貸款”,即信貸資金●

受害人是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)●本罪與合同詐騙罪的競(jìng)合刑法各論P(yáng)PT系列思考對(duì)于利用民間借貸關(guān)系詐騙他人借款的行為，如何定性？破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪(五)—金融詐騙罪思考對(duì)于利用民間借貸關(guān)系詐騙他人借款的行為，如何定性？

普通詐騙罪或合同詐騙罪刑法各論P(yáng)PT系列票據(jù)詐騙罪破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪(五)—金融詐騙罪●有下列情形之一,進(jìn)行票據(jù)詐騙活動(dòng),數(shù)額較大

1.明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用(使用假票據(jù))2.明知是作廢的匯票、本票、支票而使用(使用廢票據(jù))3.冒用他人的匯票、本票、支票(冒用他人票據(jù))4.簽發(fā)空頭支票或與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物(支票詐騙)5.匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物(匯票、本票詐騙)●偽造、變?cè)炱睋?jù)并使用的行為之定性●有下列情形之一,進(jìn)行票據(jù)詐騙活動(dòng),數(shù)額較大

1.明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用(使用假票據(jù))

2.明知是作廢的匯票、本票、支票而使用(使用廢票據(jù))3.冒用他人的匯票、本票、支票(冒用他人票據(jù))4.簽發(fā)空頭支票或與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物(支票詐騙)5.匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物(匯票、本票詐騙)●偽造、變?cè)炱睋?jù)并使用的行為之定性●有下列情形之一,進(jìn)行票據(jù)詐騙活動(dòng),數(shù)額較大1.明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用(使用假票據(jù))2.明知是作廢的匯票、本票、支票而使用(使用廢票據(jù))3.冒用他人的匯票、本票、支票(冒用他人票據(jù))4.簽發(fā)空頭支票或與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物(支票詐騙)5.匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物(匯票、本票詐騙)●偽造、變?cè)炱睋?jù)并使用的行為之定性●有下列情形之一,進(jìn)行票據(jù)詐騙活動(dòng),數(shù)額較大1.明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用(使用假票據(jù))2.明知是作廢的匯票、本票、支票而使用(使用廢票據(jù))3.冒用他人的匯票、本票、支票(冒用他人票據(jù))4.簽發(fā)空頭支票或與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物(支票詐騙)5.匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物(匯票、本票詐騙)●

偽造、變?cè)炱睋?jù)并使用的行為之定性牽連犯,以重罪——本罪處理刑法各論P(yáng)PT系列信用卡詐騙罪破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪(五)—金融詐騙罪●有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大

1.使用偽造的信用卡2.使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡3.使用作廢的信用卡4.冒用他人信用卡5.惡意透支●單純使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡之定性●有下列情形之一,進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng),數(shù)額較大

1.使用偽造的信用卡2.使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡3.使用作廢的信用卡4.冒用他人信用卡5.惡意透支●

單純使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡之定性刑法各論P(yáng)PT系列

問題1冒用他人信用卡,可能存在哪些情形？破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪(五)—金融詐騙罪

問題1冒用他人信用卡,可能存在哪些情形？

使用拾得的信用卡；使用代他人保管的信用卡；使用騙取的他人信用卡；竊取、收買、騙取或者以其他非法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網(wǎng)、通訊終端等使用的。

問題2盜竊他人信用卡并使用的，是否構(gòu)成信用卡詐騙罪？為什么？

問題2盜竊他人信用卡并使用的，是否構(gòu)成信用卡詐騙罪？為什么？

不構(gòu)成信用卡詐騙罪，構(gòu)成盜竊罪。理由：使用是盜竊的后續(xù)行為，唯有使用才能實(shí)現(xiàn)盜竊的目的；牽連犯。

刑法各論P(yáng)PT系列保險(xiǎn)詐騙罪破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪(五)—金融詐騙罪●

有下列情形之一,騙取保險(xiǎn)金,數(shù)額較大

1.投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)2.投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度3.投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故4.投保人、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故5.投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病

●有第4、第5項(xiàng)行為,同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的,數(shù)罪并罰●保險(xiǎn)事故的鑒定人、證明人、財(cái)產(chǎn)評(píng)估人故意提供虛假的證明文件，為他人詐騙提供條件的，以保險(xiǎn)詐騙的共犯論處

●

有下列情形之一,騙取保險(xiǎn)金,數(shù)額較大

1.投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)2.投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度3.投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故4.投保人、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故5.投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病

●有第4、第5項(xiàng)行為,同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的,數(shù)罪并罰●保險(xiǎn)事故的鑒定人、證明人、財(cái)產(chǎn)評(píng)估人故意提供虛假的證明文件，為他人詐騙提供條件的，以保險(xiǎn)詐騙的共犯論處

●

有下列情形之一,騙取保險(xiǎn)金,數(shù)額較大

1.投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)2.投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度3.投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故4.投保人、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故5.投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病

●

有第4、第5項(xiàng)行為,同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的,數(shù)罪并罰●保險(xiǎn)事故的鑒定人、證明人、財(cái)產(chǎn)評(píng)估人故意提供虛假的證明文件，為他人詐騙提供條件的，以保險(xiǎn)詐騙的共犯論處

●

有下列情形之一,騙取保險(xiǎn)金,數(shù)額較大

1.投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)2.投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度3.投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故4.投保人、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故5.投保人、受益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病

●

有第4、第5項(xiàng)行為,同時(shí)構(gòu)成其他犯罪的,數(shù)罪并罰●保險(xiǎn)事故的鑒定人、證明人、財(cái)產(chǎn)評(píng)估人故意提供虛假的證明文件，為他人詐騙提供條件的，以保險(xiǎn)詐騙的共犯論處

刑法各論P(yáng)PT系列破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪(五)—金融詐騙罪課間作業(yè)

例4陳某因沒有收入來源，以虛假身份證明騙領(lǐng)了一張信用卡，使用該卡從商場(chǎng)購(gòu)物10余次，金額達(dá)3萬余元，從未還款。陳某犯何罪？例5張某竊得同事一張銀行借記卡及身份證，向丈夫何某謊稱路上所拾。張某與何某根據(jù)身份證號(hào)碼試出了借記卡密碼，持卡消費(fèi)5000元。張某和何某犯何罪？刑法各論P(yáng)PT系列案例作業(yè)

1.陳某因沒有收入來源，以虛假身份證明騙領(lǐng)了一張信用卡，使用該卡從商場(chǎng)購(gòu)物10余次，金額達(dá)3萬余元，從未還款。陳某犯何罪？2.張某竊得同事一張銀行借記卡及身份證，向丈夫何某謊稱路上所拾。張某與何某根據(jù)身份證號(hào)碼試出了借記卡密碼，持卡消費(fèi)5000元。張某和何某犯何罪？破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪(五)—金融詐騙罪作業(yè)答案

例4陳某犯信用卡詐騙罪。因?yàn)橐蕴摷偕矸葑C明騙領(lǐng)