項(xiàng)目融資方案與資金使用課件

9.1

項(xiàng)目融資方案分析1融資組織形式既有法人融資形式新設(shè)法人融資形式不新設(shè)法人融資依賴已存公司信用已存公司承擔(dān)償債責(zé)任新設(shè)法人2新設(shè)公司承擔(dān)融資投資責(zé)任項(xiàng)目承擔(dān)償債責(zé)任籌資渠道3資本金是指由項(xiàng)目發(fā)起人、股權(quán)投資人以獲得項(xiàng)目財(cái)產(chǎn)權(quán)和控制權(quán)的方式投入的資金，是非負(fù)債性資金。4資本金的比例？？？5資本金實(shí)物、工業(yè)產(chǎn)權(quán)、非專利技術(shù)和土地使用權(quán)等貨幣資金6外部資金即借入資金，是需要還本付息的資金亦稱負(fù)債融資，它是指項(xiàng)目法人通過銀行境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)申請金融機(jī)構(gòu)貸款、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行企業(yè)債券、融資租賃等方式籌集的用于項(xiàng)目建設(shè)的資金。7外部資金8（1）外國政府貸款9概念指一國政府利用財(cái)政資金向另一國政府提供的援助性貸款。特點(diǎn)貸款期限比較長利率比較低具有特定使用范圍申請手續(xù)繁雜10（2）外國銀行貸款11概念指為項(xiàng)目籌措資金在國際金融市場上向外國銀行借入的資金。類別長期貸款中期貸款短期貸款12（3）出口信貸13概念指商品出口國的官方金融機(jī)構(gòu)或商業(yè)銀行以優(yōu)惠利率向本國出口商、進(jìn)口方銀行或進(jìn)口商提供的一種貼補(bǔ)性的貸款。類別賣方信貸買方信貸福弗廷14（4）混合貸款、聯(lián)合貸款和銀團(tuán)貸款15混合貸款指政府貸款、出口信貸和商業(yè)銀行貸款混合組合的一種優(yōu)惠性貸款形式。特點(diǎn)政府出資必須占有一定比例利率比較低具有特定使用范圍貸款期限比較長貸款申請手續(xù)復(fù)雜16聯(lián)合貸款指商業(yè)銀行與世界性、區(qū)域性金融組織以及各國的發(fā)展基金、對外援助機(jī)構(gòu)共同聯(lián)合起來，向某國家提供資金的一種形式。特點(diǎn)政府與商業(yè)金融機(jī)構(gòu)共同經(jīng)營利率比較低具有特定使用范圍貸款期限比較長17銀團(tuán)貸款指由一家或幾家銀行牽頭，多家國際商業(yè)銀行參與，共同向一國政府或企業(yè)的某個(gè)項(xiàng)目提供資金的一種方法。特點(diǎn)有牽頭銀行和代理銀行利率比較優(yōu)惠

貸款額比較大

貸款期限比較長18（5）國際金融機(jī)構(gòu)貸款19世界銀行貸款的特點(diǎn)：按不同對象區(qū)別對待，它按國民生產(chǎn)總值的多寡把貸款國分為

五組，越貧困的國家相對來講貸款愈多，期限長，一般為20年，利率也較市場利率低，這種貸款一般稱硬貸款。20國際貨幣基金組織：國際貨幣基金組織的宗旨是促進(jìn)成員國的國際經(jīng)濟(jì)合作，擴(kuò)大對外貿(mào)易，穩(wěn)定匯率，平衡國際收支，為成員國提供資金及技術(shù)援助等。其貸款對象只限于成員國的政府機(jī)構(gòu)，貸款的用途限于解決成員國國際收支暫時(shí)的不平衡，儲備地位或貨幣儲備變化的資金需要。21亞洲開發(fā)銀行：亞洲開發(fā)銀行是亞洲及太平洋地區(qū)的一個(gè)區(qū)域性國際金融組織。亞行貸款的種類包括：①普通貸款②特別基金。22融資租賃是指不帶維修條件的設(shè)備租賃業(yè)務(wù)。融資租賃實(shí)際上是承租者向設(shè)備租賃公司籌措設(shè)備投資的一種方式。融資租賃的方式自營租賃回租租賃轉(zhuǎn)租賃23融資租賃自營租賃回租租賃轉(zhuǎn)租租賃2425資金來源可靠性分析的內(nèi)容有：一是落實(shí)項(xiàng)目資本金的可靠性；

二是確定項(xiàng)目債務(wù)資金的可靠性。26資金結(jié)構(gòu)包括：一是總資金結(jié)構(gòu)二是資本金結(jié)構(gòu)三是負(fù)債結(jié)構(gòu)27289.2

資金使用與資金籌措計(jì)劃的編制29編制資金使用與資金籌措計(jì)劃要注意：第一，投資計(jì)劃應(yīng)覆蓋所有計(jì)算期；第二，籌資計(jì)劃要先使用資本金，后使