商業(yè)融資的策劃方案

商業(yè)融資的策劃方案一、公司介紹

1、公司簡(jiǎn)介

主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。

2、公司現(xiàn)狀

在此將您公司的資本構(gòu)造、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報(bào)或者（其他）有助于投資者熟悉你的公司的有關(guān)參考資料附上。假如是私營(yíng)公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過(guò)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告以附件形式供應(yīng)。假如經(jīng)過(guò)審計(jì)請(qǐng)注明審計(jì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，假如未經(jīng)審計(jì)也請(qǐng)注明。

3、股東實(shí)力

股東的背景也會(huì)對(duì)投資者產(chǎn)生重要的影響。假如股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團(tuán)，那么對(duì)融資會(huì)產(chǎn)生許多好處。假如大股東能供應(yīng)某種擔(dān)保則更好。

4、歷史業(yè)績(jī)

對(duì)于開(kāi)發(fā)企業(yè)而言，以前做過(guò)（什么）工程，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)绾?，都是要特殊說(shuō)明的地方，假如一個(gè)企業(yè)的開(kāi)發(fā)閱歷豐富，那么對(duì)于其執(zhí)行力量就會(huì)得到成認(rèn)。

5、資信程度

把銀行供應(yīng)的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評(píng)定的各種嘉獎(jiǎng)，或者其他取得的榮譽(yù)，都可以寫進(jìn)去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會(huì)決議

對(duì)于需要融資的工程，必需經(jīng)過(guò)公司決策層的同意。這樣才更加強(qiáng)了融資的可信程度，而不是戲言。

二、工程分析

1、工程的根本狀況

位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的根本狀況，需要在報(bào)告中指出。

2、工程來(lái)歷

工程來(lái)歷是指工程的來(lái)龍去脈，工程的上家是誰(shuí)，怎么得到的工程，是否有遺留問(wèn)題，是如何解決的等狀況。

3、證件狀況文件

工程是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、工程規(guī)劃許可證、開(kāi)工證和銷售許可證等五證的狀況。需要復(fù)印件。

4、資金投入

自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來(lái)源及所占比例、建筑商墊資狀況、估計(jì)收到預(yù)售款等狀況等，便利了解工程的資金狀況。

5、市場(chǎng)定位

指工程的市場(chǎng)定位，包括工程的物業(yè)類型、檔次、工程的目標(biāo)客戶群等

6、建筑的過(guò)程和保證

工程的建筑安裝過(guò)程，如何得到保障可以如期完工。而不會(huì)耽擱工期，不會(huì)導(dǎo)致工程無(wú)法按期交付使用。

三、市場(chǎng)分析

1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析

房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受到地方經(jīng)濟(jì)的影響比擬大。而表征一個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)進(jìn)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)進(jìn)展的定性說(shuō)明等需在本局部表達(dá)。

2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析

房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比擬簡(jiǎn)單，而且說(shuō)明起來(lái)可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)潔說(shuō)需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的進(jìn)展，平均價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。簡(jiǎn)單些說(shuō)明則需要在時(shí)間數(shù)軸上表征價(jià)格的走勢(shì)波動(dòng)，但是，由于許多地區(qū)沒(méi)有進(jìn)展常規(guī)的價(jià)格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過(guò)典型工程的分析來(lái)代替。

3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比擬案例

分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似工程的規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要排列一些將來(lái)可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手工程狀況，以及將來(lái)的市場(chǎng)供給量等狀況。

4、將來(lái)市場(chǎng)猜測(cè)及影響因素

將來(lái)的市場(chǎng)猜測(cè)很難預(yù)料，但是可以通過(guò)市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方法做出猜測(cè)。

四、治理團(tuán)隊(duì)

1、人員構(gòu)成

公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)受和特點(diǎn)。假如一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多閱歷豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的（安全）有很大的保障。

2、組織構(gòu)造

企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進(jìn)展說(shuō)明。

3、治理標(biāo)準(zhǔn)性

治理制度，治理構(gòu)造等的評(píng)價(jià)?？梢杂商氐氐闹卫韰⒅\公司來(lái)評(píng)價(jià)和說(shuō)明。

4、重大事項(xiàng)

對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說(shuō)明的事項(xiàng)。

五、財(cái)務(wù)規(guī)劃

一個(gè)好的財(cái)務(wù)規(guī)劃，對(duì)于評(píng)估工程所需資金特別關(guān)鍵，假如財(cái)務(wù)規(guī)劃預(yù)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè)治理者缺乏閱歷的印象，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本局部一般包括對(duì)投資規(guī)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)將來(lái)現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的猜測(cè)。資金的來(lái)源和運(yùn)用等內(nèi)容。

其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流淌性要求較高。

六、融資方案的設(shè)計(jì)

1、融資方式

(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的方式，但是，還有許多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這局部是解決問(wèn)題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過(guò)融資方案解決各方的利益安排關(guān)系。)

方式：融資方式將以融資方(包括工程在內(nèi))的股權(quán)進(jìn)展抵押借款

這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益工程的公司，幫助融資人快速成長(zhǎng)，在肯定時(shí)間內(nèi)通過(guò)治理者回購(gòu)等方式撤出投資，取得高額投資回報(bào)的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書

A、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)展核查確認(rèn)

B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時(shí)間、確定治理者回購(gòu)方式、確定再融資資金數(shù)量準(zhǔn)時(shí)間、確定治理上的監(jiān)控方式、確定幫助義務(wù)。

C、在有關(guān)治理部門辦理登記手續(xù)

(2)債權(quán)融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)展融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式

投融資雙方開(kāi)頭以借貸關(guān)系進(jìn)展融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期完畢時(shí)，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。

(4)房地產(chǎn)信托融資

(5)多種融資方式的組合

在不同的.時(shí)間階段用不同的融資方式。在工程的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，由于對(duì)融資方來(lái)說(shuō)這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債狀況不會(huì)有很大的壓力;在中后期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階段融資方對(duì)整個(gè)工程有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的歸還上有明確的預(yù)期。

2、融資期限和價(jià)格

融資的期限，可承受的融資本錢等，都需要解釋清晰。

3、風(fēng)險(xiǎn)分析(任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)當(dāng)說(shuō)明工程存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克制這些風(fēng)險(xiǎn)。)

對(duì)投資融資雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出推斷。

A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在工程無(wú)法啟動(dòng)的狀況下將始終獨(dú)立擔(dān)當(dāng)投資資金本錢，及追加資金本錢。

B、投資方不能有效監(jiān)控好治理者的經(jīng)營(yíng)從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。

C、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

D、融資者對(duì)投資者的信用沒(méi)有得到確定而產(chǎn)生無(wú)法回購(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)

E、融資者為掌控全局經(jīng)營(yíng)，在回購(gòu)時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。

F、融資者提前回購(gòu)而付出的資金本錢風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)化解方案

A、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成規(guī)劃要進(jìn)展評(píng)估和測(cè)算。

B、投資方對(duì)融資方的工程進(jìn)程進(jìn)展監(jiān)控，并根據(jù)進(jìn)程需要分批進(jìn)展投資款的專款專用。

C、投資方對(duì)融資方的相關(guān)工程所簽訂的合同進(jìn)展核審后，評(píng)估其付款和還款力量。

D、資方審核融資方的還款規(guī)劃可行性，一旦確定后將按還款規(guī)劃回款。

4、退出機(jī)制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機(jī)制問(wèn)題，所以，需要在此說(shuō)明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。)

A、股權(quán)方式融資的退出

工程進(jìn)展中投資方退出;

工程完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金額度進(jìn)展現(xiàn)金回購(gòu)股份，其次種是融資方按投融資雙方商定的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購(gòu)股份，第三種投資方享受整個(gè)工程的分紅;

B、債權(quán)方式融資退出

工程進(jìn)展