基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷24)

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習(xí)題卷24)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項(xiàng)選擇題，共99題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)（），確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A)基金份額持有人資金賬戶B)基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售賬戶C)基金份額持有人名冊(cè)D)基金管理人的交易賬戶答案:C解析:開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。[單選題]2.根據(jù)法律形式可以將基金分為（）。A)封閉式基金和開放式基金B(yǎng))增長型基金、收入型基金和平衡型基金C)主動(dòng)型基金和被動(dòng)型指數(shù)基金D)契約型基金和公司型基金答案:D解析:根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。[單選題]3.（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A)基金招募說明書B)基金合同C)基金托管協(xié)議D)基金代銷協(xié)議答案:B解析:基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。[單選題]4.職業(yè)道德是與人們的()緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。理解A)文化行為B)經(jīng)濟(jì)行為C)工作行為D)職業(yè)行為答案:D解析:[單選題]5.私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂（），并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為（）。A)基金銷售協(xié)議；基金銷售協(xié)議的附件B)基金銷售協(xié)議；基金合同的附件C)基金合同；基金合同的附件D)基金合同附件；基金銷售協(xié)議答案:B解析:私募基金管理人委托基金銷售機(jī)構(gòu)募集私募基金的，應(yīng)當(dāng)以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議，并將協(xié)議中關(guān)于私募基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)權(quán)利義務(wù)劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。[單選題]6.合規(guī)管理部門的基本職責(zé)不包括（）。A)持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)基金經(jīng)營的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議B)實(shí)施充分且有代表性的壓力評(píng)估和測試C)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等D)審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂答案:B解析:B項(xiàng)，合規(guī)管理部門的基本職責(zé)之一是實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查，合規(guī)性測試結(jié)果應(yīng)按照基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。[單選題]7.根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為（）。A)封閉式基金和開放式基金B(yǎng))契約型基金和公司型基金C)離岸基金和在岸基金D)主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金答案:D解析:依據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。[單選題]8.基金管理公司股東會(huì)的職權(quán)包括（）。Ⅰ決定公司的經(jīng)營方針和投資計(jì)劃Ⅱ選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)Ⅲ審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤分配方案和彌補(bǔ)虧損方案Ⅳ聘任、解聘公司高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:Ⅳ項(xiàng)屬于基金管理公司董事會(huì)行使的職權(quán)之一。[單選題]9.()實(shí)施監(jiān)督的動(dòng)力最足，監(jiān)督也最深最細(xì)。A)投資者B)監(jiān)督機(jī)構(gòu)C)基金機(jī)構(gòu)D)行業(yè)自律組織答案:A解析:基金市場投資者是基金職業(yè)道德最直接的受益者或受害者，對(duì)于基金職業(yè)道德有著切身的感受，因此，投資者實(shí)施監(jiān)督的動(dòng)力最足，監(jiān)督也最深最細(xì)。[單選題]10.證券投資基金起源于()的投資信托公司。A)英國B)美國C)法國D)荷蘭答案:A解析:證券投資基金起源于英囯的投資信托公司。[單選題]11.中國證監(jiān)會(huì)對(duì)公募基金的()機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理。A)基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)B)基金投資顧問C)基金評(píng)價(jià)D)基金估值核算答案:D解析:中國證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。[單選題]12.基金份額上市交易應(yīng)符合規(guī)定條件，下列（）不是必要條件。A)基金份額持有人不少于1000人B)基金募集金額不低于2億元人民幣C)基金合同期限10年以上D)基金份額總額達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)規(guī)模的80％以上答案:C解析:基金份額上市交易應(yīng)符合下列條件：①基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件；②基金募集金額不低于2億元人民幣；③基金合同期限為5年以上；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定。[單選題]13.客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，出現(xiàn)分歧時(shí)，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)（）的原則。A)適當(dāng)性管理B)有效溝通C)安全第一D)專業(yè)規(guī)范答案:B解析:有效溝通原則要求每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現(xiàn)分歧時(shí)，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測客戶需求，切忌草率行事。[單選題]14.目前,我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A)0.025%B)0.3%C)0.5%D)0.05%答案:C解析:按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。[單選題]15.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。A)信托投資公司B)政策性銀行C)商業(yè)銀行D)保險(xiǎn)公司答案:C解析:我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。[單選題]16.關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說法錯(cuò)誤的是()A)銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過適當(dāng)途徑向投資人公開其調(diào)查和評(píng)價(jià)方法B)為避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率，銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查C)如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理方法對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D)銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見，并不表明其對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷答案:B解析:銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)充分使用已了解信息和已有評(píng)估結(jié)果，避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，也可以通過對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對(duì)基金投資人的評(píng)價(jià)，并告知投資者上述情況。過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。[單選題]17.對(duì)非公開募集基金推介方式的限制不包括（）。A)私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B)非公開募集基金不可以通過分析會(huì)和布告方式向不特定對(duì)象宣傳推介C)不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金D)通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對(duì)象宣傳推介答案:D解析:D項(xiàng)，依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對(duì)象宣傳推介。[單選題]18.（）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A)基金份額持有人B)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C)基金托管人D)基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)答案:B解析:基金監(jiān)督機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。[單選題]19.下列關(guān)于收取增值服務(wù)費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A)增值服務(wù)費(fèi)不單獨(dú)繳納，應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除B)收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則C)基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)D)提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)答案:A解析:基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的,應(yīng)當(dāng)符合下列要求:1、遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則;2、所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容;3、統(tǒng)-印制服務(wù)協(xié)議,明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等;4、基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn);5、增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納,不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除;6、提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi);7、相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。[單選題]20.(2016年)在基金管理公司的內(nèi)部控制中，（）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開。A)部門業(yè)務(wù)規(guī)章B)內(nèi)部控制大綱C)內(nèi)部控制制度D)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)答案:B解析:基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。其中，內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。[單選題]21.（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為。A)開放式基金份額的轉(zhuǎn)換B)開放式基金的非交易過戶C)開放式基金份額轉(zhuǎn)托管D)開放式基金份額凍結(jié)答案:B解析:開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金帳戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。[單選題]22.作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。A)[0.05]B)[0.08]C)[0.1]D)[0.15]答案:C解析:作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。[單選題]23.1993年，（）第一只ETF--標(biāo)準(zhǔn)普爾500存托倉單?！丁罚ǎ〢)英國B)美國C)加拿大D)澳大利亞答案:B解析:1990年，加拿大多倫多證券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPS)。1993年美國的第一只ETF--標(biāo)準(zhǔn)普爾500存托倉單(SPDRS)誕生。本題考察ETF的類型[單選題]24.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊(cè)資本不低于（）億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A)5B)2C)3D)1答案:D解析:注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須實(shí)繳貨幣資本。[單選題]25.下列關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購和分級(jí)基金份額的說法，不正確的是（）。A)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小B)QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購C)目前我國分開募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金D)分級(jí)基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場外認(rèn)購答案:B解析:B項(xiàng)，QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購。[單選題]26.自然人作為公募基金公司主要股東的條件是個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣并在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A)1000萬元B)3000萬元C)5000萬元D)1億元答案:B解析:根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》國函[2013]132號(hào)，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。[單選題]27.將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。A)資金募集方式B)法律形式C)運(yùn)作方式D)所投資的對(duì)象的不同答案:B解析:投資基金按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別：①按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。②按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。③按照運(yùn)作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。[單選題]28.下列關(guān)于增長、收入、平衡型基金風(fēng)險(xiǎn)與收益大小的比較，正確的是（）。A)增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)>收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)>平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)B)收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)>增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)>平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)C)收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增長型基金的收益D)增長型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益答案:D解析:一般而言，增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。[單選題]29.(2016年)封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。A)投資基金規(guī)模大小B)上市公司質(zhì)量C)二級(jí)市場供求關(guān)系D)投資時(shí)間長短答案:C解析:C封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場的交易價(jià)格會(huì)超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。[單選題]30.《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（）正式生效?A)2014年8月8日B)2014年6月30日C)2015年8月8日D)2015年6月30日答案:A解析:《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》2014年8月8日正式生效[單選題]31.(2016年)根據(jù)運(yùn)作方式分類，證券投資基金可分為（）。A)契約型基金和公司型基金B(yǎng))股票基金、債券基金、貨幣基金C)封閉式基金和開放式基金D)公募基金和私募基金答案:C解析:根據(jù)運(yùn)作方式不同可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。[單選題]32.下列屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是()。A)不動(dòng)產(chǎn)B)房地產(chǎn)抵押按揭C)貴重金屬D)銀行存款答案:D解析:[單選題]33.（）開始，公募FOF產(chǎn)品在美國進(jìn)入了飛速發(fā)展的階段。A)2000年B)2001年C)2002年D)2003年答案:C解析:2002年開始，公募FOF產(chǎn)品在美國進(jìn)入了飛速發(fā)展的階段，每年都有大量的資金流入其中。[單選題]34.基金募集機(jī)構(gòu)向投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)。禁止出現(xiàn)的行為不包含。（）A)向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)B)向投資者就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判斷C)向普通投資者主動(dòng)推介符合其投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)D)向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)答案:C解析:ABD都屬于禁止行為。[單選題]35.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)()。A)回避B)確保個(gè)人的利益優(yōu)先C)確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先D)確保投資者的利益優(yōu)先答案:D解析:基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當(dāng)無法避免時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。[單選題]36.銀行代銷基金具有下列（）特點(diǎn)。Ⅰ．基金產(chǎn)品和其他金融產(chǎn)品較全Ⅱ．銷售網(wǎng)點(diǎn)眾多Ⅲ．客戶經(jīng)理制度日漸完善Ⅳ．專注于基金銷售A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:銀行代銷：對(duì)客戶來說，銀行最有安全感和信賴感；有相對(duì)全面的基金產(chǎn)品和其他金融產(chǎn)品供選擇；網(wǎng)點(diǎn)眾多，便于傳統(tǒng)客戶實(shí)地交易和咨詢；客戶經(jīng)理制度日漸完善，較多考慮客戶利益。但由于基金業(yè)務(wù)只是銀行中間業(yè)務(wù)的一部分，銀行客戶經(jīng)理往往還要負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄、貸款、保險(xiǎn)等多種銷售任務(wù)，因此難以專注于基金銷售。[單選題]37.下列關(guān)于保守秘密的基本要求的說法中，正確的是()。Ⅰ.應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密Ⅱ.在離職后，可以泄露客戶的資料和交易信息Ⅲ.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密Ⅳ.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:保守秘密要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)：應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息，且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶的資料和交易信息;不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息。[單選題]38.銀行間債券市場中，債券遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限最長不得超過()天。A)180B)365C)120D)360答案:B解析:遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限(含成交日不含結(jié)算日)由交易雙方確定，但最長不得超過365天。[單選題]39.在風(fēng)險(xiǎn)程度上，按照理論推測和以往的投資實(shí)踐，證券投資中風(fēng)險(xiǎn)最大的是（）。A)基金投資B)債券投資C)股票投資D)國債投資答案:C解析:通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。[單選題]40.A證券公司營業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：?××基金公司的債券型基金產(chǎn)品?紅利來一號(hào)?，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財(cái)產(chǎn)品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動(dòng)?。下列對(duì)案例的評(píng)析，錯(cuò)誤的是（）。A)推介短信中，?參加積分換禮活動(dòng)?是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式B)推介短信中，?份額有限，欲購從速?的表述不合理C)推介短信中，?近期購買者還能參加積分換禮活動(dòng)?的表述不合理D)推介短信中，?目前市場上最好的理財(cái)產(chǎn)?的表述不合理答案:A解析:《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。另外，基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用?業(yè)績穩(wěn)健??業(yè)績優(yōu)良??名列前茅??位居前列??首只??最大??最好??最強(qiáng)??唯一?等表述；不得使用?坐享財(cái)富增長??安心享受成長??盡享牛市?等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。[單選題]41.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。A)審慎性B)全面性C)適時(shí)性D)合規(guī)性答案:C解析:基金管理公司制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：①合法、合規(guī)性原則；②全面性原則；③審慎性原則；④適時(shí)性原則。其中，適時(shí)性原則是指內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。[單選題]42.基金資產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的（）負(fù)責(zé)。A)基金托管人B)基金咨詢機(jī)構(gòu)C)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)D)基金投資人答案:A解析:《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。[單選題]43.下列不符合基金經(jīng)理的任職條件的是()。A)具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷B)取得基金從業(yè)資格C)通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試D)最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰答案:A解析:本題考查基金管理人的從業(yè)人員的資格。基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：(1)取得基金從業(yè)資格;(2)通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試;(3)具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷;(4)沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形;(5)最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰[單選題]44.基金公司的經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向（）報(bào)告。A)董事會(huì)B)監(jiān)事會(huì)C)中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D)股東大會(huì)答案:C解析:基金公司的經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。[單選題]45.金融市場的?市場失靈?的問題主要表現(xiàn)在（）。Ⅰ外部性問題Ⅱ脆弱性問題Ⅲ不完全競爭問題Ⅳ信息不對(duì)稱問題A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:由于金融市場存在?市場失靈?的問題（包括外部性、脆弱性、不完全競爭和信息不對(duì)稱問題），因此需要政府對(duì)其進(jìn)行系統(tǒng)的監(jiān)管。[單選題]46.下列關(guān)于LOF份額認(rèn)購的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A)LOF份額認(rèn)購的認(rèn)購渠道包括具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部B)LOF份額認(rèn)購的認(rèn)購渠道包括基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C)LOF份額認(rèn)購方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購D)LOF的場內(nèi)認(rèn)購需具有滬、深證券賬戶答案:D解析:場內(nèi)認(rèn)購LOF份額，應(yīng)持深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶。故D項(xiàng)說法錯(cuò)誤[單選題]47.基金財(cái)產(chǎn)不可用于（）A)上市交易的股票B)向基金管理人出資C)中國證監(jiān)會(huì)有規(guī)定的其他基金份額D)上市交易的債券答案:B解析:基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。本題考察對(duì)公開募集基金投資與交易行為的監(jiān)管[單選題]48.開放式基金的認(rèn)購采取（）的方式。A)份額認(rèn)購B)金額認(rèn)購C)債券認(rèn)購D)份額或金額認(rèn)購答案:B解析:開放式基金的認(rèn)購采取金額認(rèn)購的方式，即投資者在辦理認(rèn)購時(shí)，認(rèn)購申請(qǐng)上不是直接填寫需要認(rèn)購多少份基金份額，而是填寫需要認(rèn)購多少金額的基金份額。[單選題]49.以下不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的是()。A)債券是一種債權(quán)關(guān)系，所以債券投資基本上沒有什么風(fēng)險(xiǎn)B)股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種C)基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益相對(duì)較高D)銀行存款利率相對(duì)固定，投資者絕對(duì)沒有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。[單選題]50.關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A)防止市場的過度投機(jī)B)推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成C)倡導(dǎo)理性的投資文化D)能夠給投資者帶來超額收益答案:D解析:證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢，推動(dòng)市場價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機(jī)。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個(gè)人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。[單選題]51.價(jià)值型股票基金與成長型股票基金相比()。A)投資風(fēng)險(xiǎn)一樣B)投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較C)投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低D)投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高答案:C解析:價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長型股票基金。[單選題]52.在（）募集資金可以進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。A)境內(nèi)，境外B)境內(nèi)，境內(nèi)C)境外，境外D)境外，境內(nèi)答案:A解析:在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。[單選題]53.以下關(guān)于開放式基金的描述中，正確的是（）。A)開放式基金的非交易過戶只適用于合格的個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶B)由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C)開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶D)基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)答案:D解析:開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。故A、C項(xiàng)錯(cuò)誤?；鸱蓊~的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，盡管如此，由于基金份額的轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費(fèi)用仍較低。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。[單選題]54.（）對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A)合規(guī)文化B)合規(guī)政策C)公司章程D)合規(guī)責(zé)任答案:B解析:合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。[單選題]55.基金公司的債券研究主要側(cè)重于()。A)債券久期的判斷和券種的選擇B)發(fā)行債券公司所處行業(yè)狀況C)發(fā)行債券規(guī)模D)發(fā)行債券公司業(yè)績狀況答案:A解析:債券研究主要側(cè)重于債券久期的判斷和券種的選擇。[單選題]56.（）年美國財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》。A)2003年B)2015年C)2013年D)2005年答案:C解析:2013年美國財(cái)政部金融研究辦公室發(fā)布《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報(bào)告》。[單選題]57.利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息進(jìn)行基金投資，涉及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的（）。A)投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B)銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C)信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D)反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:基金管理投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對(duì)象備選庫；基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)，運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；不公平對(duì)待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進(jìn)行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內(nèi)控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責(zé)，導(dǎo)致基金操作失誤等風(fēng)險(xiǎn)事件。[單選題]58.關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的收取，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A)可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費(fèi)率B)基金銷售機(jī)構(gòu)不得對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠C)可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的方式D)可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費(fèi)率答案:B解析:申購費(fèi)可以采用在基金份額申購時(shí)收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)?；痄N售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠。故B項(xiàng)說法錯(cuò)誤[單選題]59.我國基金管理人進(jìn)行基金募集，必須依據(jù)（）的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。A)《證券法》B)《證券投資基金法》C)《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》D)《證券投資基金銷售管理辦法》答案:B解析:我國基金管理人進(jìn)行基金募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。[單選題]60.下列基金銷售機(jī)構(gòu)中不屬于代銷機(jī)構(gòu)的是（）。A)基金公司B)商業(yè)銀行C)證券公司D)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)答案:A解析:目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司，代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)?；鸸静粚儆诖N機(jī)構(gòu)。[單選題]61.投資人利益優(yōu)先原則是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的合法利益。A)基金銷售機(jī)構(gòu)B)基金投資人C)基金銷售人員D)基金管理人答案:B解析:應(yīng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。[單選題]62.久期配比策略(durationmatchingstrategy)的不足之處是()A)相對(duì)于現(xiàn)金配比策略，可供選擇的債券更少B)為了滿足負(fù)債的需要，債券管理者可能不得不在價(jià)格極低時(shí)拋出債券C)策略要求獲得的利息和收回的本金恰好滿足未來現(xiàn)金需求D)策略限制性強(qiáng)，彈性很小，可能會(huì)排斥許多缺乏良好現(xiàn)金流量特性的債券答案:B解析:[單選題]63.基金管理公司的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，下列做法正確的是（）。A)某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買入B)某新設(shè)基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強(qiáng)大優(yōu)勢，因此派出投資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動(dòng)C)某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時(shí)授權(quán)另一基金經(jīng)理代為管理基金的投資組合D)某基金經(jīng)理用基金財(cái)產(chǎn)多次與固定交易對(duì)手進(jìn)行債券買賣，高買低賣答案:C解析:經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東。[單選題]64.以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)的表述中不正確的是（）。A)后端收費(fèi)下，基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B)贖回費(fèi)不得歸入基金財(cái)產(chǎn)C)場內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率D)前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率答案:B解析:B項(xiàng)，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。本題考察開放式基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換及特殊業(yè)務(wù)處理[單選題]65.（）是指公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。A)股東誠信與合作原則B)業(yè)務(wù)與信息隔離原則C)公平對(duì)待原則D)制衡原則答案:C解析:公平對(duì)待原則。公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。[單選題]66.一般票據(jù)的貼現(xiàn)不超過()，貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)日起計(jì)算至票據(jù)到期日。A)5個(gè)月B)6個(gè)月C)1年D)2年答案:B解析:一般票據(jù)的貼現(xiàn)不超過6個(gè)月，貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)日起計(jì)算至票據(jù)到期日。[單選題]67.基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。A)董事會(huì)B)中國證監(jiān)會(huì)C)中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D)以上都正確答案:D解析:基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。[單選題]68.投資者可以通過（）申購贖回ETF基金份額。A)參與券商B)參與券商提供的其他方式C)場外D)以上都是答案:D解析:不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場創(chuàng)新產(chǎn)品的特殊方式）；投資者應(yīng)當(dāng)在參與券商辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按參與券商提供的其他方式辦理基金的申購和贖回。部分ETF管理人還提供場外申購贖回模式，投資者可以采用現(xiàn)金方式，通過場外申購贖回代理機(jī)構(gòu)辦理申購贖回業(yè)務(wù)。[單選題]69.目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，創(chuàng)新封閉式基金按（）元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取認(rèn)購費(fèi)方式進(jìn)行。A)0.5B)0.8C)1D)2答案:C解析:目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金。創(chuàng)新封閉式基金按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取認(rèn)購費(fèi)方式進(jìn)行。[單選題]70.公司在依法向有關(guān)主管部門提供的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等材料上作虛假記載或者隱瞞重要事實(shí)的，由有關(guān)主管部門對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以()的罰款。A)3萬元以上30萬元以下B)3萬元以上50萬元以下C)5萬元以上50萬元以下D)5萬元以上30萬元以下答案:A解析:[單選題]71.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。A)建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制B)對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核C)重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為D)每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定答案:A解析:B項(xiàng)屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施；CD兩項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施。[單選題]72.(2017年)銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括（）。Ⅰ．易入原則Ⅱ．可測原則Ⅲ．成長原則Ⅳ．識(shí)別原則V．利潤原則A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：（1）易入原則。（2）可測原則。（3）成長原則。（4）識(shí)別原則。（5）利潤原則。[單選題]73.下列不能影響道德形成和發(fā)展的因素是（）。A)社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)B)宗教信仰C)國家政治D)科學(xué)技術(shù)答案:D解析:影響道德形成和發(fā)展的因素很多，除了社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，文化傳統(tǒng)、民族習(xí)俗、宗教信仰、社會(huì)倫理乃至國家政治等因素對(duì)于道德的形成都會(huì)產(chǎn)生影響，是非、善惡、美丑、正邪等道德評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，也會(huì)不同程度地反映各種影響因素的內(nèi)在要求。[單選題]74.由基金管理人、基金托管人及基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)是指()。A)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)B)基金自律組織C)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)答案:B解析:本題考查基金自律組織?；鹱月山M織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)[單選題]75.債券有不同類型，債券基金也會(huì)有不同類型。根據(jù)發(fā)行者的不同，可將債券分為()。A)低級(jí)債券和高級(jí)債券B)企業(yè)債券、政府證券、金融債券C)短期債券、中期債券、長期債券D)貨幣債券和固定收益?zhèn)鸢?B解析:根據(jù)發(fā)行者的不同，可將債券分為政府債券、企業(yè)債券和金融債券等。[單選題]76.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。A)10;10B)10;15C)15;15D)15;20答案:C解析:客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。[單選題]77.(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金從業(yè)人員任職資格的要求，下列可以成為公募基金從業(yè)人員的是（）。A)犯有走私罪，被判處過刑罰的人B)因違法行為被期貨公司開除的人C)對(duì)所任職公司因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事，自破產(chǎn)清算終結(jié)之日起超過五年的D)因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師答案:C解析:依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員：（1）因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的。（2）對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的。（3）個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)摹＃?）因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國家機(jī)關(guān)工作人員。（5）因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、驗(yàn)證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員及投資咨詢從業(yè)人員。（6）法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。[單選題]78.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的（）為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。A)基金份額總值B)基金份額凈值C)基金資產(chǎn)總值D)基金資產(chǎn)凈值答案:B解析:基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。[單選題]79.公開披露基金信息的禁止行為，不包括（）。A)對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C)通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息D)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失答案:C解析:法律法規(guī)對(duì)于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進(jìn)行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對(duì)手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；⑥中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。[單選題]80.金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。A)股權(quán)類和基金類B)股權(quán)類和債權(quán)類C)基金類和債權(quán)類D)證券類和股票類答案:B解析:金融類資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。[單選題]81.(2016年)離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額。并將募集的資金投資于（）證券市場的證券投資基金。A)本國（地區(qū)）B)他國（地區(qū)）C)第三國D)本國（地區(qū)）或第三國答案:D解析:根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國籌集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金；離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國證券市場的證券投資基金。[單選題]82.〔)是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。A)可測原則B)易測原觀C)識(shí)別原則D)利潤原則答案:A解析:考查可測原則的定義。[單選題]83.QDII基金是指一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的（）等有價(jià)證券投資的基金。Ⅰ．股票Ⅱ．債券Ⅲ．不動(dòng)產(chǎn)Ⅳ．保險(xiǎn)A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。[單選題]84.封閉式基金的發(fā)售方式是()A)網(wǎng)上發(fā)售B)網(wǎng)上比例配售C)網(wǎng)下金額配售D)網(wǎng)下比例配售答案:A解析:封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?；鸸芾砣艘话銜?huì)選擇證券公司組成承銷團(tuán)代理基金份額的發(fā)售。基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。[單選題]85.投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。A)T+2B)T+3C)T+1D)T+4答案:A解析:投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以通過轉(zhuǎn)入方證券營業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。[單選題]86.共同對(duì)手方一般由()擔(dān)任。A)證券交易所B)中央結(jié)算公司C)中國結(jié)算公司D)中國證監(jiān)會(huì)答案:C解析:[單選題]87.基金管理人應(yīng)于基金（）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A)份額發(fā)售前3日B)合同生效當(dāng)天C)合同生效的次日D)合同生效前3日答案:C解析:基金管理人應(yīng)于基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告；[單選題]88.基金行業(yè)的本質(zhì)是（），投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。A)資產(chǎn)管理行業(yè)B)投資咨詢行業(yè)C)資產(chǎn)托管行業(yè)D)中間介紹行業(yè)答案:A解析:基金行業(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。[單選題]89.客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)由客戶本人向()提出申請(qǐng)。A)證券公司營業(yè)部B)證券公司總部C)證券交易所營業(yè)部D)證券交易所總部答案:A解析:客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請(qǐng)。[單選題]90.設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。Ⅰ.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本Ⅱ.對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)Ⅳ.有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）規(guī)定的章程。（2）注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。（3）主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。（4）對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。（5）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。（6）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件。擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合《證券投資基金法》規(guī)定的任職資格。（7）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。（8）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（9）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。[單選題]91.結(jié)合傳統(tǒng)銷售理論和我國證券投資基金市場銷售實(shí)際情況，以下屬于基金銷售價(jià)